博時合惠貨幣市場基金更新招募說明書

博時合惠貨幣市場基金更新招募說明書
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              博時合惠貨幣市場基金更新招募說明書

博時合惠貨幣市場基金

更新招募說明書

基金管理人:博時基金管理有限公司

基金托管人:中國民生銀行股份有限公司

博時合惠貨幣市場基金更新招募說明書

【重要提示】

1、本基金根據2016年11月15日中國證券監督管理委員會《關于準予博時合惠貨幣市

場基金注冊的批復》（證監許可[2016]2660號）準予注冊。

2、基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會

注冊，但中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收

益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠

實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

3、本基金投資于貨幣市場，各類基金份額的每萬份基金凈收益會因為貨幣市場波動等

因素產生波動。投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，

投資者在投資本基金前，需充分了解本基金的產品特性，并承擔基金投資中出現的各類風險。

本基金投資中的風險包括：因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券市場價格產生影響而

形成的系統性風險，中國人民銀行的利率調整和市場利率的波動構成本基金的利率風險，由

于基金份額持有人連續大量贖回基金產生的流動性風險及本基金的特定風險等。本基金為貨

幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種，其預期風險和預期收益率均低于股票型基金、

混合型基金和債券型基金。

本基金主要投資于貨幣市場工具，對流動性要求較高，這種確保高流動性的投資策略有

可能造成投資收益的減少，另一方面，由于大額贖回被迫減倉的個券，若市場流動性弱，變

現沖擊成本較大，會造成變現損失，降低資產凈值。例如，為滿足投資者的贖回需要，基金

可能保留大量的現金，而現金的投資收益最低，從而造成基金當期收益下降等風險。

4、基金管理人因違反基金合同及相關業務規則規定導致流動性管理不善而引起交收違

約，導致停止申購贖回業務，造成投資者損失由基金管理人承擔。

5、投資有風險，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存

款類金融機構。投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》、基金產品

資料概要、基金合同等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特征和產品特性，自主判

斷基金的投資價值并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策，自

行承擔投資風險。

6、基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成

對本基金業績表現的保證。

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7、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不

保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

8、基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決策后，

基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。

9、本招募說明書（更新）所載內容截止日為2025年8月31日，有關財務數據和凈值

表現截止日為2025年6月30日（財務數據未經審計）。

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目錄

【重要提示】.............................................................2

第一部分緒言...........................................................5

第二部分釋義...........................................................6

第三部分基金管理人....................................................10

第四部分基金托管人....................................................21

第五部分相關服務機構..................................................26

第六部分基金的募集與基金合同的生效.....................................45

第七部分基金份額的申購與贖回..........................................46

第八部分基金的投資....................................................57

第九部分基金的業績.....................................................69

第十部分基金的財產....................................................71

第十一部分基金資產的估值..............................................72

第十二部分基金的收益分配..............................................77

第十三部分基金費用與稅收..............................................79

第十四部分基金的會計與審計............................................81

第十五部分基金的信息披露..............................................82

第十六部分風險揭示....................................................89

第十七部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算........................94

第十八部分基金合同的內容摘要..........................................96

第十九部分基金托管協議的內容摘要.....................................111

第二十部分對基金份額持有人的服務.....................................127

第二十一部分其他應披露的事項..........................................130

第二十二部分招募說明書存放及查閱方式.................................132

第二十三部分備查文件.................................................133

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第一部分緒言

《博時合惠貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“本招募說明書”）

依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投

資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以

下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信

息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基金監督管理

辦法＞有關問題的規定》、《證券投資基金信息披露編報規則第5號＜貨幣市場基金信息披露

特別規定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》（以下簡稱“《流動

性風險管理規定》”）和其他有關法律法規以及《博時合惠貨幣市場基金基金合同》（以下

簡稱“基金合同”）編寫。

本招募說明書闡述了博時合惠貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、費率等與投資人

投資決策有關的必要事項，投資人在作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真

實性、準確性、完整性承擔法律責任。

博時合惠貨幣市場基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）是根據本招募說明書所載明

的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明

的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中

國證監會”）注冊?；鸷贤羌s定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y

者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份

額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關

規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基

金合同。

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第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：

1、基金或本基金：指博時合惠貨幣市場基金。

2、基金管理人：指博時基金管理有限公司。

3、基金托管人：指中國民生銀行股份有限公司。

4、基金合同：指《博時合惠貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和

補充。

5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《博時合惠貨幣市場基金托

管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充。

6、招募說明書或者本招募說明書：指《博時合惠貨幣市場基金招募說明書》及其更新。

7、基金份額發售公告：指《博時合惠貨幣市場基金基金份額發售公告》。

8、基金產品資料概要：指《博時合惠貨幣市場基金基金產品資料概要》及其更新。

9、法律法規：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋、

行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等。

10、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修

訂。

11、《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂。

12、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對

其不時做出的修訂。

13、《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做

出的修訂。

14、《流動性風險管理規定》：指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月1日

實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不時做出的修

訂。

15、中國證監會：指中國證券監督管理委員會。

16、銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員會。

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主

體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。

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18、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人。

19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并

存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織。

20、合格境外機構投資者：指符合相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的

證券投資基金的中國境外的機構投資者。

21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規

或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱。

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人。

23、基金銷售業務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金

份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務。

24、銷售機構：指博時基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其

他條件，取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議，代為辦理基

金銷售業務的機構。

25、登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包括投資人基金

賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建

立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。

26、登記機構：指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為博時基金管理有限公司或接

受博時基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構。

27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金

份額余額及其變動情況的賬戶。

28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、

申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起基金份額變動及結余情況的賬戶。

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，基金管理

人向中國證監會辦理基金備案手續完畢，并獲得中國證監會書面確認的日期。

30、基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后，基金財產清算完畢，

清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期。

31、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長不得超過3

個月。

32、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限。

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33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日。

34、T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。

35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)。

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日。

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段。

38、《業務規則》：指《博時基金管理有限公司開放式基金業務規則》，是規范基金管

理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則，由基金管理人和投資人共同遵守。

39、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金

份額的行為。

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金

份額的行為。

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的條件要

求將基金份額兌換為現金的行為。

42、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條件，

申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基

金份額的行為。

43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額

銷售機構的操作。

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款

金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受

理基金申購申請的一種投資方式。

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉

換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)

超過上一開放日基金總份額的10%。

46、元：指人民幣元。

47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現的其

他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約。

48、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協議利率并考慮其買入

時的溢價與折價，在剩余存續期內按實際利率法進行攤銷，每日計提損益。

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49、每萬份基金凈收益：指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日凈收益。

50、七日年化收益率：指以最近七日(含節假日)收益所折算的年資產收益率。

51、銷售服務費：指本基金用于持續銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆費用從基

金財產中扣除，屬于基金的營運費用。

52、基金份額分類：本基金分設兩類基金份額,A類基金份額和B類基金份額。兩類

基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷售服務費并分別公布各類基金份額的每萬份基

金凈收益和7日年化收益率。

53、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務的基金份額類別。

54、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務的基金份額類別。

55、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其

他資產的價值總和。

56、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值。

57、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數，本基金通過每日

計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。

58、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值、每萬份

基金凈收益和七日年化收益率的過程。

59、指定媒介：指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯網網站

（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網站）等媒介。

60、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件。

61、流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格

予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協

議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交

易的債券等。

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第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：博時基金管理有限公司

住所：深圳市福田區蓮花街道福新社區益田路5999號基金大廈21層

辦公地址：廣東省深圳市福田區益田路5999號基金大廈21層

法定代表人：江向陽

成立時間：1998年7月13日

注冊資本：2.5億元人民幣

存續期間：持續經營

聯系人：王濟帆

聯系電話：（0755）8316 9999

博時基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經中國證監會證監基字[1998]26號文批

準設立。目前公司股東為招商證券股份有限公司，持有股份49%；中國長城資產管理股份有

限公司，持有股份25%；天津港（集團）有限公司，持有股份6％；上海匯華實業有限公司，

持有股份12％；上海盛業股權投資基金有限公司，持有股份6％；浙江省國際貿易集團有限

公司，持有股份2%。注冊資本為2.5億元人民幣。

公司設立了投資決策委員會。投資決策委員會負責指導基金資產的運作、確定基本的投

資策略和投資組合的原則。

公司已經建立健全投資管理制度、風險控制制度、內部監察制度、財務管理制度、人事

管理制度、信息披露制度和員工行為準則等公司管理制度體系。

二、主要成員情況

1、基金管理人董事會成員

江向陽先生，博士。中共黨員，南開大學國際金融博士，清華大學金融媒體EMBA。

1986-1990年就讀于北京師范大學信息與情報學系，獲學士學位；1994-1997年就讀于中國

政法大學研究生院，獲法學碩士學位；2003-2006年，就讀于南開大學國際經濟研究所，獲

國際金融博士學位。1997年8月至2014年12月就職于中國證監會，歷任辦公廳、黨辦副

主任兼新聞辦（網信辦）主任；中國證監會辦公廳副巡視員；中國證監會深圳專員辦處長、

副專員；中國證監會期貨監管部副處長、處長。2015年1月至7月，任招商局金融集團副

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總經理、博時基金管理有限公司黨委副書記。2015年7月至2020年10月任博時基金管理

有限公司總經理。自2020年1月9日至2020年4月15日代為履行博時基金董事長職務。

自2023年11月10日至2024年5月24日代為履行博時基金管理有限公司總經理職務。自

2020年4月1日起任博時基金管理有限公司黨委書記。自2020年4月15日起，任博時基

金管理有限公司董事長。

李德林先生，現任招商局金融控股有限公司副總經理。武漢大學金融學專業在職博士，

高級經濟師。曾任建銀國際控股有限公司總裁助理，中德證券有限責任公司執行委員會委員，

德意志銀行董事總經理、中國區金融機構主管，招商銀行總行辦公室主任、戰略客戶部總經

理兼機構客戶部總經理，招商銀行上海分行行長，招商銀行行長助理、副行長等職務。

張東先生，碩士，總經理。1989年至2024年先后在中國銀行、招商銀行從事零售金融、

財富業務和財務會計等工作。2024年加入博時基金管理有限公司，現任公司總經理。自2024

年7月5日起，任博時基金管理有限公司董事。

羅立女士，畢業于中央財經大學經濟學院，獲經濟學碩士學位，美國注冊管理會計師，

香港證券及投資學會高級從業資格，高級經濟師?，F任招商局集團財務部（產權部）部長，

招商局國際財務有限公司總經理。歷任中國外運長航集團財務部資金主管、中外運長航財務

有限公司（現更名為招商局集團財務有限公司）結算部總經理、總經理助理、黨委委員、招

商局集團財務部（產權部）總經理助理、招商局國際財務有限公司副總經理。

郭智君先生，高級經濟師。1993年7月至2000年2月歷任中國農業銀行內蒙古分行

會計、信貸員、人事教育處科員、副主任科員。2000年2月至2008年5月歷任中國長城資

產管理公司呼和浩特辦事處副處長、處長。2008年5月至2013年1月歷任中國長城資產管

理公司人力資源部高級經理、總經理助理、副總經理。2013年1月至2022年2月歷任中國

長城資產管理股份有限公司內蒙古分公司黨委副書記、副總經理（主持工作）、總經理、黨

委書記。2022年2月至今歷任中國長城資產管理股份有限公司資產經營六部總經理級干部、

總經理。

方甌華先生，復旦大學碩士，中級經濟師。2009年起，加入交通銀行，歷任交行上海

分行市南支行、大客戶二部、授信部、寶山支行行長助理等職位，主要負責營運及個人金融

業務。2011年起，調入交通銀行投資部，擔任高級經理，負責交行對外戰略投資及對下屬

子公司股權管理工作。2015年，加入上海信利股權投資基金管理有限公司并工作至今，歷

任高級投資經理、總經理、董事等職，同時兼任上海匯華實業有限公司總經理、上海盛業股

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權投資基金公司執行董事（法人代表）、上海永泰房地產開發公司總經理等職，負責公司整

體運營。2018年，出任博時基金管理公司第七屆董事會董事，2021年卸任。自2022年8

月起，任博時基金管理有限公司董事。

鄒月嫻女士，香港大學博士，新加坡歸國學者。現任北京大學教授/博士生導師，北京

大學深圳研究生院黨委副書記，鵬城實驗室兼職教授，中國計算機學會語音對話與聽覺專委

會委員，中國自動化學會模式識別與機器智能專業委員會委員，深圳市人工智能學會常務副

理事長兼秘書長；榮獲深圳市地方級高層次專業人才、深圳市三八紅旗手等稱號；曾獲中國

電子工業部科技進步三等獎，深圳市科學技術獎技術開發一等獎；在國際頂級期刊和旗艦會

議發表高水平論文300多篇，入選全球前2%頂尖科學家榜單。

陸海天先生，法學博士?，F任香港理工大學內地發展處總監、可持續技術基金會會計及

金融學教授。歷任香港理工大學商學院副院長、會計及金融學院副院長、紐約大學斯特恩商

學院客座研究教授。香港理工大學終身教授。

張博輝先生，2008年8月參加工作，新加坡南洋理工大學金融學專業畢業，博士研究

生學歷，博士學位。2008年至2018年在澳大利亞新南威爾士大學工作，歷任金融系講師、

副教授、國際金融中心副主任、教授。2017年至今在香港中文大學（深圳）工作，歷任深

圳高等金融研究院副院長、經管學院執行副院長，現任經管學院執行院長、校長講座教授、

深圳數據經濟研究院副院長、深圳高等金融研究院金融科技與社會金融研究中心主任。

2、基金管理人監事會成員

胡艷君女士，經濟師。本科畢業于中南財經政法大學財稅系，取得學士學位；后取得中

國財政科學研究院碩士學位?，F任招商局集團有限公司財務部（產權部）副部長。歷任招商

局集團財務部總監，曾就職國家財政部。

蔣偉先生，碩士。2011年3月至2017年5月就職于中國長城資產管理公司，分別任辦

公室外事處一級業務員、業務副主管、業務主管。2017年5月至2020年7月就職于香港長

城羅斯基金管理有限公司任行政總監/執行董事。2020年7月至2024年7月歷任中國長城

資產管理股份有限公司資產經營三部、資產經營六部副高級經理、一級業務主管。2024年7

月至今任中國長城資產管理股份有限公司資產經營六部高級經理。

馮春寶先生，碩士。2006年至2009年于天津港生活服務中心國際物流分總司任綜合管

理員；2009年至2017年就職于天津港（集團）有限公司，歷任辦公室公文文書、招商部綜

合科綜合管理員、副科長；招商一部綜合科副科長、科長；2017年至2023年就職于天津港

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經濟技術合作有限公司，歷任股權管理部部長、投資管理部部長、投資運營部經理、黨委副

書記、副總經理；2023年至今就職于天津津港產業發展有限公司，曾任黨委副書記，現任

天津津港產業發展有限公司副總經理，天津港（集團）有限公司多元經營管理中心主任（兼）。

車宏原先生，工學碩士。1985年至1989年在四川大學計算機系學習，獲得學士學位。

1989年至1992年在清華大學計算機系學習，獲得碩士學位。1992年至1995年深圳市天元

金融電子有限公司任技術部負責人，1995年至2000年在中國農業銀行總行南方軟件開發中

心擔任副總工程師，2001年至2003年在太極華清信息系統有限公司擔任副總經理，2003

年至2014年在景順長城基金管理有限公司擔任信息技術總監，2014年至2015年任中財國

信（深圳）有限公司總經理，2015年11月加入博時基金管理有限公司，任信息技術部總經

理。2022年3月16日起任董事總經理兼信息技術部總經理。2023年8月15日起任董事總

經理兼信息技術部總經理、人工智能實驗室主任。2024年4月2日起任首席數字官（總經

理助理級）兼人工智能實驗室主任。

嚴斌先生，碩士。1997年7月起先后在華僑城集團公司、博時基金管理有限公司工作。

現任博時基金管理有限公司提質增效辦主任。自2015年5月起，任博時基金管理有限公司

監事。

何京京先生，碩士研究生，2004年8月至2006年3月在北京城建七建設工程有限公司

工作，任會計、審計。2006年3月20日加入博時基金管理有限公司，任基金運作部基金清

算會計。2013年7月1日起任基金運作部高級清算會計。2014年10月20日起任基金運作

部TA資金清算組主管。2015年11月30日起任基金運作部副總經理兼TA資金清算組主管。

2018年9月14日起任登記清算部總經理。2024年3月7日起任審計部總經理。

3、高級管理人員

江向陽先生，簡歷同上。

張東先生，簡歷同上。

吳慧峰先生，碩士，副總經理、財務負責人、董事會秘書。1996年至2023年先后在中

國南山開發集團股份有限公司、上海誠南房地產開發有限公司、招商局金融集團有限公司、

招商證券股份有限公司從事財務、公司管理等工作。2023年加入博時基金管理有限公司，

現任公司副總經理、財務負責人、董事會秘書，兼任博時財富基金銷售有限公司董事。

王德英先生，碩士，副總經理。1995年起先后在北京清華計算機公司任開發部經理、

清華紫光股份公司CAD與信息事業部任總工程師。2000年加入博時基金管理有限公司，歷

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任行政管理部副經理，電腦部副經理、信息技術部總經理?，F任公司副總經理、首席信息官，

主管IT、指數與量化投資、養老金等工作，兼任博時財富基金銷售有限公司董事長和博時

資本管理有限公司董事長。

吳曼女士，碩士，督察長。2003年至2024年先后在中國證券監督管理委員會深圳監管

局歷任副主任科員、主任科員、副處長等職務，北京市君合（深圳）律師事務所任合伙人，

招商證券股份有限公司任法律合規部總經理，其中2021年1月至2022年6月兼任招商證券

資產管理有限公司合規總監。2024年加入博時基金管理有限公司，現任公司督察長。

4、本基金基金經理

魏楨女士，碩士。2004年起在廈門市商業銀行任債券交易組主管。2008年加入博時基

金管理有限公司。歷任債券交易員、固定收益研究員、博時理財30天債券型證券投資基金

(2013年1月28日-2015年9月11日)、博時歲歲增利一年定期開放債券型證券投資基金

(2013年6月26日-2016年4月25日)、博時月月薪定期支付債券型證券投資基金(2013年

7月25日-2016年4月25日)、博時雙月薪定期支付債券型證券投資基金(2013年10月22

日-2016年4月25日)、博時天天增利貨幣市場基金(2014年8月25日-2017年4月26日)、

博時保證金實時交易型貨幣市場基金(2015年6月8日-2017年4月26日)、博時安盈債券

型證券投資基金(2015年5月22日-2017年5月31日)、博時產業債純債債券型證券投資基

金(2016年5月25日-2017年5月31日)、博時安榮18個月定期開放債券型證券投資基金

(2015年11月24日-2017年6月15日)、博時聚享純債債券型證券投資基金(2016年12月

19日-2017年10月27日)、博時安仁一年定期開放債券型證券投資基金(2016年6月24日

-2017年11月8日)、博時裕鵬純債債券型證券投資基金(2016年12月22日-2017年12月

29日)、博時安潤18個月定期開放債券型證券投資基金(2016年5月20日-2018年1月12

日)、博時安恒18個月定期開放債券型證券投資基金(2016年9月22日-2018年4月2日)、

博時安豐18個月定期開放債券型證券投資基金(LOF)(2013年8月22日-2018年6月21日)

的基金經理、固定收益總部現金管理組投資副總監、博時現金寶貨幣市場基金(2014年9月

18日-2019年2月25日)、博時外服貨幣市場基金(2015年6月19日-2019年2月25日)、

博時合利貨幣市場基金(2016年8月3日-2019年2月25日)、博時合鑫貨幣市場基金(2016

年10月12日-2019年2月25日)、博時合晶貨幣市場基金(2017年8月2日-2019年2月

25日)、博時興盛貨幣市場基金(2017年12月29日-2019年2月25日)、博時月月盈短期

理財債券型證券投資基金(2014年9月22日-2019年3月4日)、博時裕創純債債券型證券

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投資基金(2016年5月13日-2019年3月4日)、博時裕盛純債債券型證券投資基金(2016

年5月20日-2019年3月4日)、博時豐慶純債債券型證券投資基金(2017年8月23日-2019

年3月4日)、博時安弘一年定期開放債券型證券投資基金(2016年11月15日-2019年11

月12日)的基金經理、固定收益總部現金管理組負責人、博時裕安純債一年定期開放債券型

發起式證券投資基金(2020年5月8日-2021年10月27日)、博時安仁一年定期開放債券型

發起式證券投資基金(2020年9月9日-2021年10月27日)、博時月月享30天持有期短債

債券型發起式證券投資基金(2021年5月12日-2024年6月7日)、博時月月樂同業存單30

天持有期混合型證券投資基金(2022年6月7日-2024年6月7日)的基金經理。現任董事總

經理兼固定收益投資二部總經理、固定收益投資二部投資總監、博時現金收益證券投資基金

(2015年5月22日—至今)、博時合惠貨幣市場基金(2017年5月31日—至今)、博時安弘

一年定期開放債券型發起式證券投資基金(2019年11月12日—至今)、博時富耀純債一年

定期開放債券型發起式證券投資基金(2023年6月21日—至今)、博時錦源利率債債券型證

券投資基金(2023年12月13日—至今)、博時中債5-10年農發行債券指數證券投資基金

(2024年3月12日—至今)、博時中債0-3年國開行債券交易型開放式指數證券投資基金聯

接基金(2024年3月12日—至今)、博時保證金實時交易型貨幣市場基金(2024年3月12

日—至今)、博時中債3-5年政策性金融債指數證券投資基金(2024年3月12日—至今)、

博時富華純債債券型證券投資基金(2024年8月27日—至今)、博時中債1-3年國開行債券

指數證券投資基金(2025年7月29日—至今)的基金經理。

本基金歷任基金經理：王申（2017年1月13日-2018年3月15日）、陳凱楊（2017

年5月31日-2020年5月13日）。

5、投資決策委員會成員

公司首席資產配置官黃健斌先生。

公司投資決策委員會專職委員兼年金投資部總經理于善輝先生。

首席基金經理過鈞先生。

首席投資官兼權益投研一體化總監、權益投資四部總經理、境外投資部總經理曾鵬先生。

權益投資三部總經理兼權益投資三部投資總監蔡濱先生。

行業研究部總經理魏立先生。

宏觀策略部總經理兼行業研究部研究總監金晟哲先生。

指數與量化投資部總經理兼指數與量化投資部投資總監趙云陽先生。

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6、上述人員之間均不存在近親屬關系。

三、基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發

售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續；

3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；

4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營方式管

理和運作基金財產；

5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的

基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證

券投資；

6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己及

任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

7、依法接受基金托管人的監督；

8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算并公告各類基金份額的每萬份基金凈收益和七

日年化收益率；

9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

10、編制季度報告、中期報告和年度報告；

11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及報告義務；

12、保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收

益；

14、按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基

金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年

以上；

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17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保證投資者能

夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合理

成本的條件下得到有關資料的復印件；

18、組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并通知基金托

管人；

20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應當

承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

21、監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金托管人違反

《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；

22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為

承擔責任；

23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行

為；

24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管

理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后

30日內退還基金認購人；

25、執行生效的基金份額持有人大會的決議；

26、建立并保存基金份額持有人名冊；

27、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

四、基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立健全內

部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發生；

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內部風險控制制度，

采取有效措施，防止下列行為的發生：

（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

（2）不公平地對待管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

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（5）侵占、挪用基金財產；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相

關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規定履行職責；

（8）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內部控制制度，采取有效措施，

防止違反基金合同行為的發生；

4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法律

法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責；

5、基金管理人承諾不從事其他法規規定禁止從事的行為。

五、基金經理承諾

1、依照有關法律法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大

利益；

2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投資內

容、基金投資計劃等信息，不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；

4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

六、基金管理人的內部控制制度

1、風險管理的原則

（1）全面性原則

公司風險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業務過程和業務環節。

（2）獨立性原則

公司設立獨立的法律合規部，法律合規部保持高度的獨立性和權威性，負責對公司各部

門風險控制工作進行監督和檢查。

（3）相互制約原則

公司及各部門在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間

的制衡體系。

（4）定性和定量相結合原則

建立完備的風險管理指標體系，使風險管理更具客觀性和操作性。

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2、風險管理和內部風險控制體系結構

公司的風險管理體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構，由最高管理層對風險

管理負最終責任，各個業務部門負責本部門的風險評估和監控，法律合規部負責監督和檢查

公司的風險管理措施的執行。具體而言，包括如下組成部分：

（1）董事會

負責制定公司的風險管理政策，對風險管理負完全的和最終的責任。

（2）風險管理委員會

作為董事會下的專業委員會之一，風險管理委員會負責批準公司風險管理系統文件，即

負責確保每一個部門都有合適的系統來識別、評定和監控該部門的風險，負責批準每一個部

門的風險級別。負責解決重大的突發的風險。

（3）督察長

獨立行使督察權利；直接對董事會負責；按季向風險管理委員會提交獨立的風險管理報

告和風險管理建議。

（4）法律合規部

法律合規部負責對公司風險管理政策和措施的執行情況進行監督和檢查，并為每一個部

門的風險管理系統的發展提供協助，使公司在一種風險管理和控制的環境中實現業務目標。

（5）風險管理部

風險管理部負責建立和完善公司投資風險管理制度與流程，組織實施公司投資風險管理

與績效分析工作，確保公司各類投資風險得到良好監督與控制。

（6）業務部門

風險管理是每一個業務部門最首要的責任。部門經理對本部門的風險負全部責任，負責

履行公司的風險管理程序，負責本部門的風險管理系統的開發、執行和維護，用于識別、監

控和降低風險。

3、風險管理和內部風險控制的措施

（1）建立內控結構，完善內控制度

公司建立、健全了內控結構，高管人員關于內控有明確的分工，確保各項業務活動有恰

當的組織和授權，確保監察活動是獨立的，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并

定期更新。

（2）建立相互分離、相互制衡的內控機制

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建立、健全了各項制度，做到基金經理分開，投資決策分開，基金交易集中，形成不同

部門，不同崗位之間的制衡機制，從制度上減少和防范風險。

（3）建立、健全崗位責任制

建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明確自己的任務、職責，并及時將各自工作領

域中的風險隱患上報，以防范和減少風險。

（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序

建立了評估風險的委員會，使用適合的程序，確認和評估與公司運作有關的風險；公司

建立了自下而上的風險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風

險狀況，從而以最快速度作出決策。

（5）建立有效的內部監控系統

建立了足夠、有效的內部監控系統，如電腦預警系統、投資監控系統，對可能出現的各

種風險進行全面和實時的監控。

（6）使用數量化的風險管理手段

采取數量化、技術化的風險控制手段，建立數量化的風險管理模型，用以提示指數趨勢、

行業及個股的風險，以便公司及時采取有效的措施，對風險進行分散、控制和規避，盡可能

地減少損失。

（7）提供足夠的培訓

制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適當的培訓，使員工明確其職責所在，

控制風險。

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第四部分基金托管人

(一)基金托管人概況

基本情況

名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）

住所：北京市西城區復興門內大街2號

辦公地址：北京市西城區復興門內大街2號

法定代表人：高迎欣

成立日期：1996年2月7日

基金托管業務批準文號：證監基金字［2004］101號

組織形式：其他股份有限公司（上市）

注冊資本：43,782,418,502元人民幣

電話：010-58560666

聯系人：羅菲菲

中國民生銀行成立于1996年，是中國第一家主要由民營企業發起設立的全國性股份制

商業銀行，也是嚴格按照中國《公司法》和《商業銀行法》設立的一家現代金融企業。

2000年12月19日，中國民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券交易所掛牌

上市。2005年10月26日，中國民生銀行完成股權分置改革，成為國內首家實施股權分置

改革的商業銀行。2009年11月26日，中國民生銀行H股股票（代碼：01988）在香港證券

交易所掛牌上市。上市以來，中國民生銀行不斷完善公司治理，大力推進改革轉型，持續創

新商業模式和產品服務，致力于成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。

2、主要人員情況

崔巖女士，中國民生銀行資產托管部負責人，博士研究生，具有基金托管人高級管理人

員任職資格，從事過全球托管業務、托管業務運作、銀行信息管理等工作，具有多年金融從

業經歷，具備扎實的總部管理經歷。曾任中國工商銀行總行資產托管部營銷專家。

3、基金托管業務經營情況

中國民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中華人民共

和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業務的銀行。為了更好地發揮后發優勢，

大力發展托管業務，中國民生銀行股份有限公司資產托管部從成立伊始就本著充分保護基金

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持有人的利益、為客戶提供高品質托管服務的原則，高起點地建立系統、完善制度、組織人

員。資產托管部目前共有員工104人，平均年齡38歲，100%員工擁有大學本科以上學歷，

67%以上員工具有碩士以上學位。

中國民生銀行堅持以客戶需求為導向，秉承“誠信、嚴謹、高效、務實”的經營理念，

依托豐富的資產托管經驗、專業的托管業務服務和先進的托管業務平臺，為境內外客戶提供

安全、準確、及時、高效的專業托管服務。中國民生銀行資產托管部于2018年2月6日發

布了“愛托管”品牌，近百余家資管機構及合作客戶的代表受邀參加了啟動儀式。資產托管

部始終堅持以客戶為中心，致力于為客戶提供全面的綜合金融服務。對內大力整合行內資源，

對外廣泛搭建客戶服務平臺，向各類托管客戶提供專業化、增值化的托管綜合金融服務，得

到各界的充分認可，也在市場上樹立了良好品牌形象，成為市場上一家有特色的托管銀行。

自2021年以來，中國民生銀行榮獲人力資源社會保障部頒發的“2020年度企業年金和養老

金產品信息報告工作優秀管理機構”獎，連續三年蟬聯中央國債登記結算有限責任公司“年

度優秀資產托管機構”獎項，獲評《金融理財》頒發的“第十三屆金貔貅獎2022年度金牌

資產托管銀行”。2023年至今，本行榮獲《金融時報》“年度最佳資產托管銀行”，《證

券時報》“2023年度杰出資產托管銀行天璣獎”、“2024年度杰出資產托管銀行天璣獎”，

《新浪財經》“養老金融服務創新銀行”獎，《每日經濟新聞報》“2024年度卓越資產托

管銀行獎”等獎項。

截至2025年6月30日，中國民生銀行托管建信穩定得利債券型證券投資基金、中銀新

趨勢靈活配置混合型證券投資基金、長信利盈靈活配置混合型證券投資基金等共335只證券

投資基金，基金托管規模13,216.71億元。

(二)基金托管人的內部控制制度

1.內部風險控制目標

(1)建立完整、嚴密、高效的風險控制體系，形成科學的決策機制、執行機制和監督機

制，防范和化解經營風險，保障資產托管業務的穩健運行和托管財產的安全完整。

(2)大力培育合規文化，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念，嚴格控

制合規風險，保證資產托管業務符合國家有關法律法規和行業監管規則。

(3)以相互制衡健全有效的風控組織結構為保障，以完善健全的制度為基礎，以落實到

位的過程控制為著眼點，以先進的信息技術手段為依托，建立全面、系統、動態、主動、有

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利于差錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業務穩健運行的風險控制制度，確保托管業務信

息真實、準確、完整、及時。

2.內部風險控制組織結構

總行高級管理層負責部署全行的風險管理工作?？傂酗L險管理委員會是總行高級管理層

下設的風險管理專業委員會，對高級管理層負責，支持高級管理層履行職責。資產托管業務

風險控制工作在總行風險管理委員會的統一部署和指導下開展。

總行各部門緊密配合，共同把控資產托管業務運行中的風險，具體職責與分工如下：總

行風險管理部作為總行風險管理委員會秘書機構，是全行風險管理的統籌部門，對資產托管

部的風險控制工作進行指導；總行法律合規部負責資產托管業務項下的相關合同、協議等法

律性文件的審定，對業務開展進行合規檢查并督導問題整改落實；總行審計部對全行托管業

務進行內部審計，包括定期內部審計、現場和非現場檢查等；總行辦公室與資產托管部共同

制定聲譽風險應急預案。

3.內部風險控制原則

(1)合法合規原則。風險控制應符合和體現國家法律、法規、規章和各項政策。

(2)全面性原則。風險控制覆蓋托管部的各個業務中心、各個崗位和各級人員，并涵蓋

資產托管業務各環節。

(3)有效性原則。資產托管業務從業人員應全力維護內部控制制度的有效執行，任何人

都沒有超越制度約束的權力。

(4)預防性原則。必須樹立“預防為主”的管理理念，控制資產托管業務中風險發生的

源頭，防患于未然，盡量避免業務操作中各種問題的產生。

(5)及時性原則。資產托管業務風險控制制度的制定應當具有前瞻性，并且隨著托管部

經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的

改變進行及時的修改或完善。發現問題，要及時處理，堵塞漏洞。

(6)獨立性原則。各業務中心、各崗位職能上保持相對獨立性。風險合規管理中心是資

產托管部下設的執行機構，不受其他業務中心和個人干涉。業務操作人員和檢查人員嚴格分

開，以保證風險控制機構的工作不受干擾。

(7)相互制約原則。各業務中心、各崗位權責明確，相互牽制，通過切實可行的相互制

衡措施來消除風險控制的盲點。

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(8)防火墻原則。托管銀行自身財務與托管資產財務嚴格分開；托管業務日常操作部門

與行政、研發和營銷等部門隔離。

4.內部風險控制制度和措施

(1)制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人

員行為規范等一系列規章制度。

(2)建立健全的組織管理結構：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。

(3)風險識別與評估：定期組織進行風險識別、評估，制定并實施風險控制措施。

(4)相對獨立的業務操作空間：業務操作區相對獨立，實施門禁管理和音像監控。

(5)人員管理：進行定期的業務與職業道德培訓，使員工樹立風險防范與控制理念，并

簽訂承諾書。

(6)應急預案：制定完備的應急預案，并組織員工定期演練；建立異地災備中心，保證

業務不中斷。

5.資產托管部內部風險控制

中國民生銀行股份有限公司從控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、監控等五個

方面構建了托管業務風險控制體系。

(1)堅持風險管理與業務發展同等重要的理念。中國民生銀行股份有限公司資產托管部

從成立之日起就特別強調規范運作，一直將建立一個系統、高效的風險防范和控制體系作為

工作重點。隨著市場環境的變化和托管業務的快速發展，新問題新情況不斷出現，我們始終

將風險管理放在與業務發展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業務生存和發展的生

命線。

(2)實施全員風險管理。將風險控制責任落實到具體業務中心和業務崗位，每位員工對

自己崗位職責范圍內的風險負責。

(3)建立分工明確、相互牽制的風險控制組織結構。我們通過建立縱向雙人制，橫向多

中心制的內部組織結構，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結構。

(4)以制度建設作為風險管理的核心。我們十分重視內部控制制度的建設，已經建立了

一整套內部風險控制制度，包括業務管理辦法、內部控制制度、員工行為規范、崗位職責及

涵括所有后臺運作環節的操作手冊。以上制度隨著外部環境和業務的發展還會不斷增加和完

善。

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(5)制度的執行和監督是風險控制的關鍵。制度落實檢查是風險控制管理的有力保證。

資產托管部內部設置風險合規管理中心，依照有關法律規章，定期對業務的運行進行檢查。

總行審計部不定期對托管業務進行審計。

(6)將先進的技術手段運用于風險控制中。托管業務系統需求不僅從業務方面而且從風

險控制方面都要經過多方論證，托管業務技術系統具有較強的自動風險控制功能。

(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

根據《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《公

開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關法律法規的規定及基金合同、基金托管協議

的約定，基金托管人對基金的投資范圍、基金投資比例、基金資產的核算、基金資產凈值的

計算、基金份額凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、

基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等進行監督和核查。

基金托管人發現基金管理人違反《中華人民共和國證券投資基金法》等有關法律法規規

定及基金合同、基金托管協議約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基

金管理人收到通知后應及時核對確認，并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期內，基

金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通

知的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監會。

基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應立即報告中國證監會，同時通知基金管

理人限期糾正。

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第五部分相關服務機構

一、基金份額銷售機構

1、直銷機構

名稱：博時基金管理有限公司北京直銷中心

地址：北京市東城區建國門內大街8號中糧廣場C座3層301

電話：010-65187055

傳真：010-65187032

聯系人：韓明亮

博時一線通：95105568（免長途話費）

2、代銷機構

(1)中國工商銀行股份有限公司

注冊地址： 北京市西城區復興門內大街55號 

辦公地址： 北京市西城區復興門內大街55號 

法定代表人： 廖林 

聯系人： 楊菲 

傳真： 010－66107914 

客戶服務電話： 95588 

網址： http://www.icbc.com.cn/ 



(2)中國銀行股份有限公司

注冊地址： 北京市西城區復興門內大街1號 

辦公地址： 北京市西城區復興門內大街1號 

法定代表人： 葛海蛟 

聯系人： 高越 

電話： 010-66594973 

客戶服務電話： 95566 

網址： http://www.boc.cn/ 



(3)交通銀行股份有限公司

注冊地址： 中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號 

辦公地址： 中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號 

法定代表人： 任德奇 

聯系人： 高天 

電話： 021-58781234 

傳真： 021-58408483 

客戶服務電話： 95559 

網址： http://www.bankcomm.com/ 



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(4)招商銀行股份有限公司

注冊地址： 深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈 

辦公地址： 深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈 

法定代表人： 繆建民 

聯系人： 季平偉 

電話： 0755－83198888 

傳真： 0755－83195049 

客戶服務電話： 95555 

網址： http://www.cmbchina.com/ 



(5)中信銀行股份有限公司

注冊地址： 北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈C座 

辦公地址： 北京市東城區朝陽門北大街9號文化大廈 

法定代表人： 朱鶴新 

聯系人： 王曉琳 

電話： 010－89937325 

客戶服務電話： 95558 

網址： http://bank.ecitic.com/ 



(6)上海浦東發展銀行股份有限公司

注冊地址： 上海市中山東一路12號 

辦公地址： 上海市北京東路689號東銀大廈25樓 

法定代表人： 鄭楊 

聯系人： 吳斌 

電話： 021－61618888 

傳真： 021－63602431 

客戶服務電話： 95528 

網址： http://www.spdb.com.cn 



(7)興業銀行股份有限公司

注冊地址： 福州市湖東路154號 

辦公地址： 上海市江寧路168號 

法定代表人： 呂家進 

聯系人： 曾鳴 

電話： 021-52629999 

客戶服務電話： 95561 

網址： www.cib.com.cn 



(8)中國光大銀行股份有限公司

注冊地址： 北京市西城區太平橋大街25號、甲25號中國光大中心 

辦公地址： 北京市西城區太平橋大街25號光大中心 

法定代表人： 王江 

聯系人： 朱紅 

電話： 010－63636153 



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傳真： 010－63636157 

客戶服務電話： 95595 

網址： http://www.cebbank.com 



(9)中國民生銀行股份有限公司

注冊地址： 北京市西城區復興門內大街2號 

辦公地址： 北京市西城區復興門內大街2號 

法定代表人： 高迎欣 

聯系人： 王繼偉 

電話： 010－58560666 

傳真： 010－57092611 

客戶服務電話： 95568 

網址： http://www.cmbc.com.cn/ 



(10)中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

注冊地址： 北京市西城區金融大街3號 

辦公地址： 北京市西城區金融大街3號 

法定代表人： 張金良 

傳真： 010－68858117 

客戶服務電話： 95580 

網址： http://www.psbc.com 



(11)華夏銀行股份有限公司

注冊地址： 北京市東城區建國門內大街22號 

辦公地址： 北京市東城區建國門內大街22號 

法定代表人： 李民吉 

聯系人： 鄭鵬 

電話： 010－85238667 

傳真： 010－85238680 

客戶服務電話： 95577 

網址： http://www.hxb.com.cn/ 



(12)廣發銀行股份有限公司

注冊地址： 廣州市越秀區東風東路713號 

辦公地址： 廣州市越秀區東風東路713號 

法定代表人： 王凱 

聯系人： 劉偉 

電話： 020-38321497/020-38322566 

傳真： 020-38321676 

客戶服務電話： 4008308003 

網址： http://www.cgbchina.com.cn/ 



(13)平安銀行股份有限公司

注冊地址： 深圳市深南東路5047號 

辦公地址： 深圳市深南東路5047號 



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法定代表人： 謝永林 

聯系人： 施藝帆 

電話： 021-50979384 

傳真： 021-50979507 

客戶服務電話： 95511-3 

網址： http://bank.pingan.com 



(14)寧波銀行股份有限公司

注冊地址： 寧波市鄞州區寧南南路700號 

辦公地址： 寧波市鄞州區寧南南路700號 

法定代表人： 陸華裕 

聯系人： 胡技勛 

電話： 0574-89068340 

傳真： 0574-87050024 

客戶服務電話： 95574 

網址： http://www.nbcb.com.cn 



(15)浙商銀行股份有限公司

注冊地址： 浙江省杭州市慶春路288號 

辦公地址： 浙江省杭州市慶春路288號 

法定代表人： 張達洋 

聯系人： 毛真海 

電話： 0571-87659546 

傳真： 0571-87659188 

客戶服務電話： 95527 

網址： http://www.czbank.com 



(16)東莞銀行股份有限公司

注冊地址： 東莞市莞城區體育路21號 

辦公地址： 東莞市莞城區體育路21號 

法定代表人： 盧國鋒 

聯系人： 朱杰霞 

電話： 0769－27239605 

傳真： 0769－22117730 

客戶服務電話： 956033 

網址： http://www.dongguanbank.cn 



(17)杭州銀行股份有限公司

注冊地址： 杭州市慶春路46號杭州銀行大廈 

辦公地址： 杭州市慶春路46號杭州銀行大廈 

法定代表人： 陳震山 

聯系人： 嚴峻 

電話： 0571－85108195 

傳真： 0571－85106576 



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客戶服務電話： 95398 

網址： http://www.hzbank.com.cn 



(18)江蘇銀行股份有限公司

注冊地址： 南京市洪武北路55號 

辦公地址： 南京市中華路26號 

法定代表人： 夏平 

聯系人： 田春慧 

電話： 025-58587018 

傳真： 025-58587038 

客戶服務電話： 95319 

網址： http://www.jsbchina.cn 



(19)廣州銀行股份有限公司

注冊地址： 廣州市天河區珠江東路30號 

辦公地址： 廣州市天河區珠江東路30號 

法定代表人： 黃子勵 

電話： 020-28302955 

傳真： 020-28302000 

客戶服務電話： 96699 

網址： www.gzcb.com.cn 



(20)廣東順德農村商業銀行股份有限公司

注冊地址： 廣東省佛山市順德區大良街道德和社區興業路8號 

辦公地址： 廣東省佛山市順德區大良街道德和社區興業路8號 

法定代表人： 姚真勇 

聯系人： 胡健強 

電話： 0757-22386489 

傳真： 0757-22388235 

客戶服務電話： 0757-2223388 

網址： www.sdebank.com 



(21)西安銀行股份有限公司

注冊地址： 西安市高新路60號 

辦公地址： 西安市高新路60號 

法定代表人： 郭軍 

聯系人： 白智 

電話： 029-88992881 

傳真： 029-88992881 

客戶服務電話： 4008696779 

網址： www.xacbank.com 



(22)江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司

注冊地址： 江蘇省江陰市澄江中路1號 

辦公地址： 江蘇省江陰市澄江中路1號 



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法定代表人： 孫偉 

聯系人： 曹龍華 

電話： 18121517600 

傳真： 0510-86811617 

客戶服務電話： 0510-96078 

網址： http://www.jybank.com.cn/ 



(23)四川天府銀行股份有限公司

注冊地址： 四川省南充市順慶區涪江路1號 

辦公地址： 四川省南充市濱江中路一段97號26棟泰和尚渡南充市商業銀行 

法定代表人： 黃光偉 

聯系人： 李俊輝 

電話： 0817-7118079 

傳真： 0817-7118322 

客戶服務電話： 400-16-96869 

網址： www.tf.cn 



(24)長安銀行股份有限公司

注冊地址： 陜西省西安市高新區高新四路13號1幢1單元10101室 

辦公地址： 陜西省西安市高新區高新四路13號1幢1單元10101室 

法定代表人： 張全明 

聯系人： 劉琪 

電話： 029-88609646 

客戶服務電話： （029）96669 

網址： Http://www.ccabchina.com/ 



(25)渣打銀行（中國）有限公司

注冊地址： 上海市浦東新區世紀大道201號渣打銀行大廈 

辦公地址： 上海市浦東新區福山路500城建國際中心 

法定代表人： 張曉蕾 

聯系人： 閔成 

電話： 021-50162731 

傳真： 021-58769989 

客戶服務電話： 800-820-8088 

網址： https://www.sc.com/cn 



(26)日照銀行股份有限公司

注冊地址： 日照市煙臺路197號 

辦公地址： 日照市煙臺路197號 

法定代表人： 楊寶峰 

聯系人： 李楊 

電話： 0633-8081626 

傳真： 0633-8081629 



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客戶服務電話： 96588（日照）、400-68-96588（全國） 

網址： https://www.bankofrizhao.com.cn/ 



(27)福建海峽銀行股份有限公司

注冊地址： 福建省福州市臺江區江濱中大道358號 

辦公地址： 福州臺江區江濱中大道358號福建海峽銀行 

法定代表人： 俞敏 

聯系人： 吳白玫、張翠娟、黃鈺雯 

電話： 0591-87332762 

傳真： 0591-87330926 

客戶服務電話： 400-893-9999 

網址： www.fjhxbank.com 



(28)恒豐銀行股份有限公司

注冊地址： 山東省濟南市歷下區濼源大街8號 

辦公地址： 上海市黃浦區開平路88號瀛通綠地大廈 

法定代表人： 陳穎 

聯系人： 孔曉晴 

電話： 0531-59666666 

傳真： 0531-59666666 

客戶服務電話： 95395 

網址： www.hfbank.com.cn 



(29)貴州省貴文文化基金銷售有限公司

注冊地址： 貴州省貴陽市南明區龍洞堡電子商務港太升國際A棟2單元5層17號 

辦公地址： 貴州省貴陽市龍洞堡興業西路CCDI版權云工作基地二樓 

法定代表人： 陳成 

聯系人： 李辰 

電話： 17601206766 

客戶服務電話： 0851-85407888 

網址： https://www.gwcaifu.com/ 



(30)北京度小滿基金銷售有限公司

注冊地址： 北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓1層103室 

辦公地址： 北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓 

法定代表人： 葛新 

聯系人： 孫博超 

電話： 010-59403028 

傳真： 010-59403027 

客戶服務電話： 95055-4 

網址： www.duxiaomanfund.com 



(31)青島意才基金銷售有限公司

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注冊地址： 山東省青島市市南區澳門路98號青島海爾洲際酒店B座20層 

辦公地址： 山東省青島市市南區澳門路98號青島海爾洲際酒店B座20層 

法定代表人： GiambertoGiraldo 

聯系人： 高贊 

電話： 0532-87071088 

傳真： 0532-97071099 

客戶服務電話： 400-612-3303 

網址： www.yitsai.com 



(32)博時財富基金銷售有限公司

注冊地址： 廣東省深圳市福田區蓮花街道福新社區益田路5999號基金大廈19層 

辦公地址： 廣東省深圳市福田區蓮花街道福新社區益田路5999號基金大廈19層 

法定代表人： 王德英 

聯系人： 崔丹 

電話： 0755-83169999 

傳真： 0755-83195220 

客戶服務電話： 400-610-5568 

網址： www.boserawealth.com 



(33)諾亞正行基金銷售有限公司

注冊地址： 上海市虹口區飛虹路360弄9號6層 

辦公地址： 上海市閔行區申濱南路1226號諾亞財富中心 

法定代表人： 吳衛國 

聯系人： 黃欣文 

電話： 021-38602377 

傳真： 021-38509777 

客戶服務電話： 400-821-5399 

網址： http://www.noah-fund.com 



(34)深圳眾祿基金銷售股份有限公司

注冊地址： 深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓 

辦公地址： 深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓 

法定代表人： 薛峰 

聯系人： 童彩平 

電話： 0755-33227950 

傳真： 0755-33227951 

客戶服務電話： 400-678-8887 

網址： https://www.zlfund.cn/ 



(35)上海天天基金銷售有限公司

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注冊地址： 上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層 

辦公地址： 上海市徐匯區龍田路195號3C座9樓 

法定代表人： 其實 

聯系人： 潘世友 

電話： 021-54509998 

傳真： 021-64385308 

客戶服務電話： 400-181-8188 

網址： http://www.1234567.com.cn 



(36)上海好買基金銷售有限公司

注冊地址： 上海市虹口區場中路685弄37號4號樓449室 

辦公地址： 上海市浦東新區浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903～906室 

法定代表人： 楊文斌 

聯系人： 張茹 

電話： 021-20613610 

客戶服務電話： 400-700-9665 

網址： http://m.xioulaser.com 



(37)螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址： 浙江省杭州市余杭區五常街道文一西路969號3幢5層599室 

辦公地址： 浙江省杭州市西湖區西溪路556號 

法定代表人： 王珺 

聯系人： 韓愛彬 

電話： 021-60897840 

傳真： 0571-26697013 

客戶服務電話： 95188-8 

網址： http://www.fund123.cn 



(38)浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址： 杭州市西湖區文二西路1號元茂大廈903室 

辦公地址： 浙江省杭州市余杭區五常街道同順街18號同花順大樓 

法定代表人： 凌順平 

聯系人： 吳杰 

電話： 0571-88911818 

傳真： 0571-86800423 

客戶服務電話： 952555 

網址： www.5ifund.com 



(39)上海利得基金銷售有限公司

注冊地址： 上海市寶山區蘊川路5475號1033室 

辦公地址： 上海浦東新區峨山路91弄61號10號樓12樓 

法定代表人： 李興春 



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聯系人： 徐鵬 

電話： 021-50583533 

傳真： 021-50583633 

客戶服務電話： 400-921-7755 

網址： http://a.leadfund.com.cn/ 



(40)北京創金啟富基金銷售有限公司

注冊地址： 北京市西城區白紙坊東街2號院6號樓712室 

辦公地址： 北京市西城區白紙坊東街2號院6號樓712室 

法定代表人： 梁蓉 

聯系人： 魏素清 

電話： 010-66154828 

傳真： 010-63583991 

客戶服務電話： 010-66154828 

網址： www.5irich.com 



(41)南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊地址： 南京市玄武區蘇寧大道1-5號 

辦公地址： 南京市玄武區蘇寧大道1-5號 

法定代表人： 錢燕飛 

聯系人： 喻明明 

電話： 025-66996699-884131 

傳真： 025-66996699-884131 

客戶服務電話： 95177 

網址： www.snjijin.com 



(42)華源證券股份有限公司（鑫理財）

注冊地址： 青海省西寧市南川工業園區創業路108號 

辦公地址： 湖北省武漢市江漢區萬松街道青年路278號中海中心32F-34F 

法定代表人： 鄧暉 

聯系人： 叢瑞豐 

電話： 15069421014 

傳真： - 

客戶服務電話： 95305 

網址： www.huayuanstock.com 



(43)北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址： 北京市西城區宣武門外大街甲1號4層401-2 

辦公地址： 北京市西城區宣武門外大街甲1號4層401-2 

法定代表人： 王偉剛 

聯系人： 丁向坤 

電話： 010-56282140 

傳真： 010-62680827 



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客戶服務電話： 010-63158805 

網址： www.hcfunds.com 



(44)北京新浪倉石基金銷售有限公司

注冊地址： 北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期（西擴）N-1、N-2地塊新浪總部科研樓5層518室 

辦公地址： 北京市海淀區西北旺東路10號院東區3號樓為明大廈C座 

法定代表人： 趙芯蕊 

聯系人： 趙芯蕊 

電話： 010-62675768 

傳真： 010-62676582 

客戶服務電話： 010-62675369 

網址： www.xincai.com 



(45)上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址： 中國（上海）自由貿易試驗區福山路33號11樓B座 

辦公地址： 上海市浦東新區浦明路1500號萬得大廈11樓 

法定代表人： 王廷富 

聯系人： 姜吉靈 

電話： 021-51327185 

傳真： 021-68882281 

客戶服務電話： 400-821-0203 

網址： www.520fund.com.cn 



(46)上海聯泰基金銷售有限公司

注冊地址： 上海市普陀區蘭溪路900弄15號526室 

辦公地址： 上海市虹口區溧陽路735號2幢3層 

法定代表人： 尹彬彬 

聯系人： 蘭敏 

電話： 021-62680166 

傳真： 021-52975270 

客戶服務電話： 400-118-1188 

網址： www.66liantai.com 



(47)上海基煜基金銷售有限公司

注冊地址： 上海市黃浦區廣東路500號30層3001單元 

辦公地址： 上海市浦東新區銀城中路488號太平金融大廈1503室 

法定代表人： 王翔 

聯系人： 藍杰 

電話： 021-65370077 

傳真： 021-55085991 

客戶服務電話： 400-820-5369 

網址： www.jiyufund.com.cn 



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(48)上海中正達廣基金銷售有限公司

注冊地址： 上海市龍蘭路277號1號樓1203、1204室 

辦公地址： 上海市龍蘭路277號1號樓1203、1204室 

法定代表人： 黃欣 

聯系人： 何源 

電話： 021-33768132 

傳真： 021-33768132-802 

客戶服務電話： 4006767523 

網址： www.zhongzhengfund.com 



(49)深圳新華信通基金銷售有限公司

注冊地址： 深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限公司） 

辦公地址： 深圳市福田區深南大道2003號華嶸大廈710室 

法定代表人： 戴媛 

聯系人： 郭佶欣 

電話： 15135080478 

客戶服務電話： 400-000-5767 

網址： www.xintongfund.com 



(50)珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址： 珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491 

辦公地址： 廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203 

法定代表人： 肖雯 

聯系人： 吳煜浩 

電話： 020-89629099 

傳真： 020-89629011 

客戶服務電話： 020-89629066 

網址： www.yingmi.cn 



(51)中證金牛（北京）基金銷售有限公司

注冊地址： 北京市豐臺區東管頭1號2號樓2-45室 

辦公地址： 北京市西城區宣武門外大街甲1號環球財訊中心A座4層、5層（郵寄填寫4層） 

法定代表人： 吳志堅 

聯系人： 焦金巖 

電話： 010-63156530 

傳真： 010-63156532 

客戶服務電話： 400-890-9998 

網址： www.jnlc.com 



(52)京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊地址： 北京市海淀區海淀東三街2號4層401-15 



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辦公地址： 北京市經濟開發區科創十一街18號院京東總部A座4層A428室 

法定代表人： 江卉 

聯系人： 徐伯宇 

電話： 400-098-8511 

傳真： 010-89188000 

客戶服務電話： 400-088-8816 

網址： http://jr.jd.com/ 



(53)上海證達通基金銷售有限公司

注冊地址： 上海市浦東新區金葵路118號3層B區 

辦公地址： 上海市浦東新區金葵路118號3層B區 

法定代表人： 姚楊 

聯系人： 何庭宇 

電話： 13917225742 

客戶服務電話： 021-20538880 

網址： https://www.zdtfund.com/index 



(54)北京雪球基金銷售有限公司

注冊地址： 北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507 

辦公地址： 北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507 

法定代表人： 李楠 

聯系人： 戚曉強 

電話： 15810005516 

傳真： 010-85659484 

客戶服務電話： 400-061-8518 

網址： danjuanapp.com 



(55)上海中歐財富基金銷售有限公司

注冊地址： 中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路333號502室 

辦公地址： 上海市虹口區公平路18號8棟嘉昱大廈6層 

法定代表人： 許欣 

聯系人： 劉弘義 

電話： 15608193006 

傳真： +862135073616 

客戶服務電話： 021-68609700 

網址： https://www.zocaifu.com/ 



(56)蘇豪弘業期貨股份有限公司

注冊地址： 南京市建鄴區江東中路399號3幢 

辦公地址： 南京市建鄴區江東中路399號3幢 

法定代表人： 儲開榮 



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聯系人： 張蘇怡 

電話： 025-52278981 

傳真： 025-52278982 

客戶服務電話： 400-828-1288 

網址： www.ftol.com.cn 



(57)招商證券股份有限公司

注冊地址： 深圳市福田區福田街道福華一路111號 

辦公地址： 深圳市福田區福華一路111號招商證券大廈23樓 

法定代表人： 霍達 

聯系人： 業清揚 

電話： 0755-83081954 

傳真： 0755-83734343 

客戶服務電話： 95565 

網址： http://www.cmschina.com/ 



(58)廣發證券股份有限公司

注冊地址： 廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街2號618室 

辦公地址： 廣州市天河區馬場路26號廣發證券大廈 

法定代表人： 林傳輝 

聯系人： 黃嵐 

電話： 020－87555888 

傳真： 020－87555305 

客戶服務電話： 95575、020-95575或致電各地營業網點 

網址： http://www.gf.com.cn/ 



(59)中國銀河證券股份有限公司

注冊地址： 北京市豐臺區西營街8號院1號樓7至18層101 

辦公地址： 北京市豐臺區西營街8號院1號樓青海金融大廈 

法定代表人： 王晟 

電話： 010-80928123 

客戶服務電話： 4008-888-888或95551 

網址： http://www.chinastock.com.cn/ 



(60)申萬宏源證券有限公司

注冊地址： 上海市徐匯區長樂路989號45層 

辦公地址： 上海市徐匯區長樂路989號世紀商貿廣場45層 

法定代表人： 張劍 

電話： 021-33388999 

傳真： 021-33388224 

客戶服務電話： 95523 

網址： www.swhysc.com 



(61)華泰證券股份有限公司

注冊地址： 南京市江東中路228號 



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辦公地址： 南京市建鄴區江東中路228號華泰證券廣場、深圳市福田區益田路5999號基金大廈 

法定代表人： 張偉 

電話： 0755-22660831 

客戶服務電話： 95597 

網址： http://www.htsc.com.cn/ 



(62)東方證券股份有限公司

注冊地址： 上海市中山南路318號2號樓22層－29層 

辦公地址： 上海市中山南路318號2號樓21層－29層 

法定代表人： 金文忠 

聯系人： 朱瓊玉 

電話： 021-63325888 

傳真： 021－63326729 

客戶服務電話： 95503 

網址： http://www.dfzq.com.cn 



(63)平安證券股份有限公司

注冊地址： 深圳市福田區福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層 

辦公地址： 深圳市福田區福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層 

法定代表人： 何之江 

聯系人： 王陽 

電話： 021-38632136 

傳真： 0755－82400862 

客戶服務電話： 0755-22628888/95511-8 

網址： http:www.stock.pingan.com 



(64)申萬宏源西部證券有限公司

注冊地址： 新疆烏魯木齊市高新區（新市區）北京南路358號大成國際大廈20樓2005室 

辦公地址： 新疆烏魯木齊市高新區（新市區）北京南路358號大成國際大廈20樓2005室 

法定代表人： 王獻軍 

聯系人： 梁麗 

電話： 0991-2307105 

傳真： 010-88085195 

客戶服務電話： 95523或4008895523 

網址： www.swhysc.com 



(65)國金證券股份有限公司

注冊地址： 四川省成都市東城根上街95號 

辦公地址： 四川省成都市東城根上街95號 



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法定代表人： 冉云 

聯系人： 賈鵬 

電話： 028-86690057、028-86690058 

傳真： 028-86690126 

客戶服務電話： 4006-600109/95310 

網址： http://www.gjzq.com.cn 



(66)華瑞保險銷售有限公司

注冊地址： 上海市嘉定區南翔鎮眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座13、14層 

辦公地址： 上海市浦東區向城路288號國華金融大廈8樓 

法定代表人： 路昊 

聯系人： 張爽爽 

電話： 021-68595976 

傳真： 021-68595766 

客戶服務電話： 4001115818 

網址： www.huaruisales.com 



(67)玄元保險代理有限公司

注冊地址： 中國（上海）自由貿易試驗區張楊路707號1105室 

辦公地址： 中國（上海）自由貿易試驗區張楊路707號1105室 

法定代表人： 馬永諳 

聯系人： 盧亞博 

電話： 021-50701053 

傳真： 021-50701053 

客戶服務電話： 4000808208 

網址： www.licaimofang.com 



(68)中國人壽保險股份有限公司

注冊地址： 中國北京市西城區金融大街16號 

辦公地址： 中國北京市西城區金融大街16號 

法定代表人： 白濤 

聯系人： 秦澤偉 

電話： 010-63631539 

傳真： 010-66222276 

客戶服務電話： 95519 

網址： www.e-chinalife.com 



(69)匯豐保險經紀有限公司

注冊地址： 北京市順義區安祥街12號院3號樓2層201室 

辦公地址： 北京市順義區安祥街12號院3號樓2層201室 

法定代表人： 周莉莉 

聯系人： 陳喆 

電話： 010-59860039 



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客戶服務電話： 010-57632600/4008186676 

網址： www.hsbcbroker.com.cn 



(70)泉州銀行股份有限公司

注冊地址： 泉州市豐澤區泉泰路266號 

辦公地址： 泉州市豐澤區泉泰路266號 

法定代表人： 林陽發 

聯系人： 駱劍峰 

電話： 0595-22551071 

傳真： 0595-22505215 

客戶服務電話： 400-889-6312 

網址： www.qzccbank.com 



(71)錦州銀行股份有限公司

注冊地址： 遼寧省錦州市科技路68號 

辦公地址： 遼寧省錦州市科技路68號 

法定代表人： 魏學坤 

聯系人： 吳舒鈺 

電話： 0416-4516095 

傳真： 0416-3220186 

客戶服務電話： 400-66-96178 

網址： www.jinzhoubank.com 



(72)桂林銀行股份有限公司

注冊地址： 桂林市臨桂區公園北路8號 

辦公地址： 桂林市臨桂區公園北路8號 

法定代表人： 吳東 

聯系人： 陳林鍇 

電話： 0773-3879905 

傳真： 0773-3820180 

客戶服務電話： 400-86-96299 

網址： www.guilinbank.com.cn 



(73)云南紅塔銀行股份有限公司

注冊地址： 云南省玉溪市東風南路2號 

辦公地址： 云南省昆明市盤龍區世博路低碳中心A座 

法定代表人： 李光林 

聯系人： 馬杰 

電話： 0871-65236624 

傳真： 0871-65236614 

客戶服務電話： 0877-96522 

網址： www.ynhtbank.com 



(74)中原銀行股份有限公司

注冊地址： 河南省鄭州市鄭東新區CBD商務外環路23號中科金座大 



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 廈 

辦公地址： 河南省鄭州市鄭東新區CBD商務外環路23號中科金座大廈 

法定代表人： 徐諾金 

聯系人： 田力源 

電話： 0371-61910219 

傳真： 0371-85519869 

客戶服務電話： 95186 

網址： www.zybank.com.cn 



(75)蘭州銀行股份有限公司

注冊地址： 甘肅省蘭州市城關區酒泉路211號 

辦公地址： 甘肅省蘭州市城關區酒泉路211號 

法定代表人： 許建平 

聯系人： 司艷春 

電話： 0931-4600239 

傳真： 0931-4600239 

客戶服務電話： 0931-96799 

網址： www.lzbank.com 



二、登記機構

名稱：博時基金管理有限公司

住所：深圳市福田區蓮花街道福新社區益田路5999號基金大廈21層

辦公地址：北京市東城區建國門內大街8號中糧廣場C座3層301

法定代表人：江向陽

電話：010-65171166

傳真：010-65187068

聯系人：佀方方

三、出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海市通力律師事務所

注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

負責人：俞衛鋒

聯系人：安冬

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經辦律師：安冬、陸奇

四、審計基金財產的會計師事務所

名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

辦公地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

執行事務合伙人：毛鞍寧

聯系電話：（010）58153000

傳真電話：（010）85188298

經辦注冊會計師：樓堅、王海彥、朱燕

聯系人：朱燕

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第六部分基金的募集與基金合同的生效

一、基金的募集

基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關規定

募集本基金，并于2016年11月15日經中國證監會證監許可[2016]2660號準予募集注冊。

本基金募集期從2016年12月19日至2017年1月10日止，基金份額共募集

200,125,257.90份（含利息結轉的份額），有效認購戶數為416戶。

本基金運作方式為契約型開放式，存續期間為不定期。

二、基金合同的生效

本基金的基金合同已于2017年1月13日正式生效。

三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模

《基金合同》生效后，連續二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或者基金

資產凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續六十個工作日

出現前述情形的，本基金將根據基金合同的約定進行基金財產清算并終止，且無需召開基金

份額持有人大會，同時基金管理人應履行相關的監管報告和信息披露程序。

法律法規或監管機構另有規定時，從其規定。

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第七部分基金份額的申購與贖回

一、申購與贖回的場所

本基金的申購與贖回通過銷售機構進行。

具體的銷售網點將由基金管理人在其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或

增減銷售機構，并在基金管理人網站公示?；鹜顿Y人應當在銷售機構辦理基金銷售業務的

營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。若基金管理人或其指定

的銷售機構開通電話、傳真或網上等交易方式，投資人可以通過上述方式進行申購與贖回。

二、申購與贖回辦理的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證

券交易所的正常交易日的交易時間。但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金

合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。若上海證券交易所變更交易時間或出現其他特殊情

況，基金管理人可對開放日、開放時間進行相應的調整并公告。

基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、業務操作需要

或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實

施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

本基金已于2017年4月10日開始辦理申購及贖回業務?；鸸芾砣俗曰鸷贤е?
日起不超過3個月開始辦理申購，具體業務辦理時間在申購開始公告中規定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業務辦理時間在贖

回開始公告中規定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披

露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉

換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接

受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。

三、申購與贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行計算；

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2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷，基金銷售機構另有

規定的，以基金銷售機構的規定為準；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；

5、當基金份額持有人全部贖回其持有的基金份額時，其未結轉收益將被一并贖回；

6、當投資者的未結轉收益為負時，若投資者部分贖回基金份額，將按比例從贖回款中

扣除。

基金管理人在對現有基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下可更改上述原則。在

變更上述原則時，基金管理人必須最遲在新規則實施日前按規定在指定媒介上公告。

四、申購與贖回的數額限制

1、投資者在銷售機構申購時，每次最低申購金額為0.01元。

2、基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次贖回申請最低份額為0.01份。

3、每個交易賬戶最低持有基金份額余額為0.01份。

4、基金管理人可以設置單個投資人累計持有的基金份額上限，并依照《信息披露辦法》

的有關規定在指定媒介上公告，但法律法規、監管機構另有規定或基金合同另有約定的除外；

5、基金管理人可以設置單日累計申購金額/凈申購金額上限、單個賬戶單日累計申購金

額/凈申購金額上限、單筆申購上限，并依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公

告。

6、基金管理人有權決定本基金的總規模限額，但應最遲在新的限額實施前依照《信息

披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

7、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人

應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體請參見招募說明書或相關公

告。

8、基金管理人可以依照相關法律法規以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫?；?
者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。

9、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述申購金額和贖回份額等數量等限

制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

五、申購與贖回的程序

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1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回

的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人在規定時間前全額交付申購款

項，申購成立；登記機構確認基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回

成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。

正常情況下，投資人贖回（T日）申請生效后，基金管理人將在T+2日(包括該日)內支

付贖回款項。如遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障

或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程，則贖回款項的支付時

間可相應順延。在發生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請

日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日(包括該日)內對該交易的有效性進行確

認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機

構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不生效，則申購款項退還給投資人。

銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定生效，而僅代表銷售機構已經接

收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，

投資人應及時查詢。因投資者怠于查詢，致使其相關權益受損的，基金管理人、基金托管人、

基金銷售機構不承擔由此造成的損失或不利后果。

基金管理人可以在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，

對上述業務辦理程序規則進行調整，并提前公告。

六、申購費率、贖回費率

1、除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用與贖回費用。

2、在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，發生本基金持有的現金、國債、中央銀

行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計

低于5%且偏離度為負的情形時，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金

份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計

入基金財產?；鸸芾砣伺c基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

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當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合中現金、國

債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值

的比例合計低于10%且偏離度為負時，基金管理人應對當日單個基金份額持有人超過基金總

份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。

3、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。

七、申購份額與贖回金額的計算方式

本基金的基金份額凈值保持為1.00元，本基金的申購、贖回價格為每份基金份額凈值

1.00元。

1、申購份額的計算

申購份額＝申購金額/1.00

例：假定某投資者T日申購金額為10,000.00元，則投資者可獲得的基金份額計算如下：

申購份額=10,000.00/1.00=10,000.00份

即：投資者投資10,000.00元申購本基金，則其可以得到10,000.00份基金份額。

2、贖回金額的計算

贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以面值，贖回金額單位為元。

贖回金額＝贖回份額×1.00

在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，發生本基金持有的現金、國債、中央銀行票

據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于

5%且偏離度為負的情形，且當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%

時，對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收

1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。當本基金前10名份額持有人的

持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融

債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為

負時，基金管理人應對當日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%

的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。贖回金額的計算公式如下：

贖回費用=(贖回份額-T日本基金總份額×1%)×1.00×1%

贖回金額=贖回份額×1.00-贖回費用

例：假定某投資者在T日贖回10,000.00份基金份額（未發生收取強制贖回費的情形下），

贖回份額對應的未付收益為1.50元，則贖回金額的計算如下：

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贖回金額=10,000.00×1.00+1.50=10,001.50元

即：投資者贖回本基金10,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為10,001.50

元。

如銷售機構或指定電子交易平臺規定投資人在贖回基金份額時未付收益不與贖回份額

對應的款項一并支付給投資人，未付收益將結轉為份額后留存在投資人的基金賬戶。贖回金

額的計算公式為：

贖回金額＝贖回份額×1.00元

例:某投資人贖回本基金份額10,000.00份，則贖回金額＝10,000.00×1.00＝

10,000.00元

3、申購份額的處理方式

申購份額的計算結果保留到小數點后2位，小數點后2位以后的部分四舍五入，由此產

生的誤差計入基金財產。

4、贖回金額的處理方式

贖回金額的計算結果保留到小數點后2位，小數點后2位以后的部分四舍五入，由此產

生的誤差計入基金財產。

八、拒絕或暫停申購的情形及處理

發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申

購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。

4、基金管理人接受某筆或某些申購申請會損害現有基金份額持有人利益或對存量基金

份額持有人利益構成潛在重大不利影響時。

5、基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業

績產生負面影響，或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。

6、本基金出現當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護投資人的利益，

基金管理人可暫停本基金的申購。

7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的技術故障等異常情況導致基

金銷售系統或基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。

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8、本基金每日累計申購金額/凈申購金額、本基金總規模達到基金管理人所設定的上限。

9、單一賬戶每日累計申購金額/凈申購金額達到基金管理人所設定的上限。

10、單筆申購金額達到基金管理人所設定的上限。

11、當影子定價法確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正偏離度絕

對值達到或超過0.5%時。

12、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當

暫停接受基金申購申請。

13、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例

達到或者超過50%，或者變相規避50%集中度的情形時。

14、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第1、2、3、5、6、7、11、12、14項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫

停申購時，基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。對于上述第8、

9、10項拒絕申購的情形，基金管理人將于每一開放日在基金管理人網站上公布相關申購上

限設定。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的

情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖

回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。

4、本基金出現當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護基金份額持有人

的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。

5、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

6、出現繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，可暫停接受投資

人的贖回申請。

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7、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當

延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

8、法律法規規定、中國證監會認定的或基金合同約定的其他情形。

發生上述第1、2、3、4、6、7、8項情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有

人的贖回申請或者延緩支付贖回款項時，基金管理人應按規定報中國證監會備案。已確認的

贖回申請，基金管理人應足額支付；如已確認的贖回暫時不能足額支付，未支付部分可延期

支付。若出現上述第5項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖

回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人

應及時恢復贖回業務的辦理并公告。

為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，如本基金單個基金份額持有人在單個

開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采取延期辦理部分贖回

申請或者延緩支付贖回款項的措施。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出

申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一

開放日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或

部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回

程序執行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投

資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當

日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。

對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的

贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選

擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

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當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資

人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續2個開放日以上(含)發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，

可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20

個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規

定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內在指定

媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規定期限內在指定媒介上刊登暫

停公告。

2、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關規定，

最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據實際情況在暫

停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發布重新開放的公告。

3、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應于重新開放日公布最近1個工作日

的各類基金份額的每萬份基金凈收益、七日年化收益率。

十二、基金轉換

本基金已于2017年4月10日開始辦理轉換業務。

（1）轉換費率

基金轉換費用由轉出基金贖回費和申購費補差兩部分構成，其中：申購費補差具體收取

情況，視每次轉換時的兩只基金的申購費率的差異情況而定。基金轉換費用由基金持有人承

擔。

（2）其他與轉換相關的事項

1）業務規則

①基金轉換只能在同一銷售機構進行。轉換的兩只基金必須都是該銷售機構代理的同一

基金管理人管理的、在同一注冊登記機構處注冊登記的基金。

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②前端收費模式的開放式基金只能轉換到前端收費模式的其它基金（申購費為零的基金

視同為前端收費模式），后端收費模式的基金可以轉換到前端或后端收費模式的其它基金，

非QDII基金不能與QDII基金進行互轉。

③基金轉換的目標基金份額按新交易計算持有時間?；疝D出視為贖回，轉入視為申購。

基金轉換后可贖回的時間為T＋2日。

④基金分紅時再投資的份額可在權益登記日的T＋2日提交基金轉換申請。

⑤基金轉換以申請當日基金份額凈值為基礎計算。投資者采用“份額轉換”的原則提交

申請。轉出基金份額必須是可用份額，并遵循“先進先出”的原則。

2）暫停基金轉換的情形及處理

基金轉換視同為轉出基金的贖回和轉入基金的申購，因此有關轉出基金和轉入基金暫停

或拒絕申購、暫停贖回的有關規定適用于基金轉換。

出現法律、法規、規章規定的其它情形或其它在《基金合同》、《招募說明書》已載明

并獲中國證監會批準的特殊情形時，基金管理人可以暫?；疝D換業務。

3）重要提示

①本基金轉換業務適用于可以銷售包括本基金在內的兩只以上（含兩只），且基金注冊

登記機構為同一機構的博時旗下基金的銷售機構。

②轉換業務的收費計算公式及舉例參見2010年3月16日刊登于本公司網站的《博時基

金管理有限公司關于旗下開放式基金轉換業務的公告》。

③本公司管理基金的轉換業務的解釋權歸本公司。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的非

交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接

受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執行是

指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件

的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理，并按基金登記機構規定的標準收費。

十四、基金的轉托管

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基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可

以按照規定的標準收取轉托管費。

十五、定期定額投資計劃

本基金已于2017年12月8日開始辦理轉換業務。

（1）適用投資者范圍

個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會規定允許購

買證券投資基金的其他投資者。

（2）申購費率

本基金定期定額投資的申購費率與普通申購業務的費率相同。

本基金不收取申購費。

（3）扣款日期和扣款金額

本基金定期定額投資最低每次扣款金額不少于人民幣0.01元（含0.01元）。投資者須

遵循各銷售機構有關扣款日期的規定，并與銷售機構約定每月扣款金額。

（4）重要提示

1）凡申請辦理本基金“定期定額投資計劃”的投資者須首先開立本公司開放式基金基

金賬戶。

2）本基金定期定額投資計劃的每月實際扣款日即為基金申購申請日，并以該日（T日）

的基金份額凈值為基準計算申購份額。投資者可以從T+2日起通過本定期定額投資計劃辦理

網點、致電本公司客服電話或登錄本公司網站查詢其每次申購申請的確認情況。申購份額將

在確認成功后直接計入投資者的基金賬戶。

十六、基金份額的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認

可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍?；鸱蓊~的凍結手續、凍結方式按照登記機

構的相關規定辦理?；鸱蓊~被凍結的，被凍結部分產生的權益按照我國法律法規、監管規

章及國家有權機關的要求以及登記機構業務規定來處理。

十七、基金份額轉讓及其他業務

在相關法律法規允許的條件下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監會認可

的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請?；鸬怯洐C構可依據其業務規則，辦理基金

份額轉讓、質押等業務，并收取一定的手續費用?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業務或基

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金份額質押業務的，將提前公告，基金份額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基

金份額轉讓業務或基金份額質押業務。

十八、基金申贖安排的補充和調整

基金管理人可在不違反相關法律法規、對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，

根據具體情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調整并提前公告。

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第八部分基金的投資

一、投資目標

在控制投資組合風險，保持相對流動性的前提下，力爭實現超越業績比較基準的投資回

報。

二、投資范圍

本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在一年以內（含

一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期限在397天以內（含397

天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監會、中國人民銀行認

可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，

可以將其納入投資范圍。

三、投資策略

本基金將采用積極管理型的投資策略，在控制利率風險、盡量降低基金資產凈值波動風

險并滿足流動性的前提下，提高基金收益。

1、利率策略

本基金將首先采用“自上而下”的研究方法，綜合研究主要經濟變量指標、分析宏觀經

濟情況，建立經濟前景的情景模擬，進而判斷財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政策取向。同

時，本基金還將分析金融市場資金供求狀況變化趨勢，對影響資金面的因素進行詳細分析與

預判，建立資金面的場景模擬。

在宏觀分析與流動性分析的基礎上，結合歷史與經驗數據，確定當前資金的時間價值、

通貨膨脹補償、流動性溢價等要素，得到當前宏觀與流動性條件下的均衡收益率曲線。區分

當前利率債收益率曲線期限利差、曲率與券間利差所面臨的歷史分位，然后通過市場收益率

曲線與均衡收益率曲線的對比，判斷收益率曲線參數變動的程度和概率，確定組合的平均剩

余期限，并據此動態調整投資組合。

2、騎乘策略

當市場利率期限結構向上傾斜并且相對較陡時，投資并持有債券一段時間，隨著時間推

移，債券剩余年限減少，市場同樣年限的債券收益率較低，這時將債券按市場價格出售，投

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資人除了獲得債券利息以外，還可以獲得資本利得。在多數情況下，這樣的騎乘操作策略可

以獲得比持有到期更高的收益。

3、放大策略

放大策略即以組合現有債券為基礎，利用買斷式回購、質押式回購等方式融入資金，并

購買剩余年限相對較長的債券，以期獲取超額收益的操作方式。在回購利率過高、流動性不

足、或者市場狀況不宜采用放大策略等情況下，本基金將適時降低杠桿投資比例。

4、信用債投資策略

(1)信用風險控制。本基金擬投資的每支信用債券必需經過博時基金債券信用評級系統

進行內部評級，符合基金所對應的內部評級規定的方可進行投資，以事前防范和控制信用風

險。

(2)信用利差策略。信用產品相對國債、政策性金融債等利率產品的信用利差是獲取較

高投資收益的來源。首先，伴隨經濟周期的波動，在經濟周期上行或下行階段，信用利差通

常會縮小或擴大，利差的變動會帶來趨勢性的信用產品投資機會。同時，研究不同行業在經

濟周期和政策變動中所受的影響，以確定不同行業總體信用風險和利差水平的變動情況，投

資具有積極因素的行業，規避具有潛在風險的行業。其次，信用產品發行人資信水平和評級

調整的變化會使產品的信用利差擴大或縮小，本基金將充分發揮內部評級在定價方面的作用，

選擇評級有上調可能的信用債，以獲取因利差下降帶來的價差收益。第三，對信用利差期限

結構進行研究，分析各期限信用債利差水平相對歷史平均水平所處的位置，以及不同期限之

間利差的相對水平，發現更具投資價值的期限進行投資；第四，研究分析相同期限但不同信

用評級債券的相對利差水平，發現偏離均值較多、相對利差有收窄可能的債券。

(3)類屬選擇策略。國內信用產品目前正經歷著快速發展階段，不同審批機構批準發行

的信用產品在定價、產品價格特性、信用風險方面具有一定差別，本基金將考慮產品定價的

合理性、產品主要投資人的需求特征、不同類屬產品的持有收益和價差收益特點和實際信用

風險狀況，進行信用債券的類屬選擇。

5、資產支持證券投資策略

當前國內資產支持證券市場以信貸資產證券化產品為主（包括以銀行貸款資產、住房抵

押貸款等作為基礎資產），仍處于創新試點階段。產品投資關鍵在于對基礎資產質量及未來

現金流的分析，本基金將在國內資產證券化產品具體政策框架下，采用基本面分析和數量化

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模型相結合，對個券進行風險分析和價值評估后進行投資。本基金將嚴格控制資產支持證券

的總體投資規模并進行分散投資，以降低流動性風險。

四、投資決策流程

投資決策委員會是本基金的最高決策機構，定期或遇重大事件時就投資管理業務的重大

問題進行討論，并對本基金投資做方向性指導?；鸾浝?、研究員、交易員等各司其責，相

互制衡。具體的投資流程為：

（1）投資決策委員會定期召開會議，確定本基金的總投資思路和投資原則；

（2）宏觀策略部基于自上而下的研究為本基金提供建議；固定收益總部數量及信用分

析員為固定收益類投資決策提供依據；

（3）固定收益總部定期召開投資例會，根據投資決策委員會的決定，結合市場和個券

的變化，制定具體的投資策略；

（4）基金經理依據投委會的決定，參考研究員的投資建議，結合風險控制和業績評估

的反饋意見，根據市場情況，制定并實施具體的投資組合方案；

（5）基金經理向交易員下達指令，交易員執行后向基金經理反饋；

（6）監察法律部對投資的全過程進行合規風險監控；

（7）風險管理部通過行使風險管理職能，測算、分析和監控投資風險，根據風險限額

管理政策防范超預期風險；

（8）風險管理部對基金投資進行風險調整業績評估，定期與基金經理討論收益和風險

預算。

五、投資限制

（一）本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票、權證及股指期貨；

（2）可轉換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具；

（5）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單的，應當經基

金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行

信息披露程序。

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法律法規或監管部門取消上述限制的，履行適當程序后，基金不受上述限

制。

（二）投資組合限制

1、基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續

期不得超過240天；

（2）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融

工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；

（3）根據本基金基金份額持有人的集中度，對上述第（1）、（2）項投資組合實施如

下調整：

1）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資

組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續期不得超過120天；投資組合中現金、

國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產

凈值的比例合計不得低于30%；

2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資

組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超過180天；投資組合中現金、

國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產

凈值的比例合計不得低于20%；

（4）本基金持有一家公司發行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；

（5）投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為原始權益人的資

產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據、政策性金融債

券除外；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不超過該證券的10%；

（7）基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；

（8）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合計不得低

于5%；

（9）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值的10%；

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因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規定比

例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（10）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資占

基金資產凈值的比例合計不得超過30%；

（11）除發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易日累

計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超過20%；

（12）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的40%；債券

回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（13）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據協議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（14）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單占基金

資產凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存

款、同業存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%；

（15）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；本基

金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規模的

10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過

其各類資產支持證券合計規模的10%；

（16）本基金應投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產支持證券?；鸪钟匈Y

產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發布之日起3

個月內予以全部賣出；

（17）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業銀行的銀行存款及其發行的

同業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的10%；

（18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金資產凈值的

比例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值的比例合計不得超過

2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀行存款、同業存單、相關機構作

為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定的其他品種；

（19）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

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（20）法律法規或中國證監會規定的其他比例限制。

除上述第（1）、（8）、（9）、（16）、（19）條約定外，因證券市場波動、證券發

行人合并、基金規模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使基金投資比例

不符合上述規定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監會規

定的特殊情形除外。法律法規另有規定的，從其規定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金

托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受上述限制。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者

與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交

易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優先原則，防范利益

沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先

得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審

議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項

進行審查。

法律、行政法規或監管部門取消或調整上述禁止性規定的，在適用于本基金的情況下，

則本基金投資不再受相關限制或以調整后的規定為準。

六、業績比較基準

活期存款利率(稅后)。

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本基金定位為現金管理工具，注重基金資產的流動性和安全性，因此采用活期存款利率

（稅后）作為業績比較基準?；钇诖婵罾视芍袊嗣胥y行公布，如果活期存款利率或利息

稅發生調整，則新的業績比較基準將從調整當日起開始生效。

如果今后法律法規發生變化，或者中國人民銀行調整或停止該基準利率的發布，或者市

場中出現其他代表性更強、更科學客觀的業績比較基準適用于本基金時，經基金管理人和基

金托管人協商一致后，本基金可以在報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告，而

無需召開基金份額持有人大會。

七、風險收益特征

本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種，其預期風險和預期收益率均

低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。

八、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續期計算方法

1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：

（∑投資于金融工具產生的資產x剩余期限-∑投資于金融工具產生的負

債x剩余期限+債券正回購x剩余期限）/（投資于金融工具產生的資產-投

資于金融工具產生的負債+債券正回購）

投資組合平均剩余存續期限（天）的計算公式如下：

（∑投資于金融工具產生的資產x剩余存續期限-∑投資于金融工具產生的負

債x剩余存續期限+債券正回購x剩余存續期限）/（投資于金融工具產生的資

產-投資于金融工具產生的負債+債券正回購）

其中：投資于金融工具產生的資產包括現金、期限在一年以內（含一年）的銀行存款、

同業存單、逆回購、中央銀行票據、剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券、

債券、非金融企業債務融資工具、買斷式回購產生的待回購債券或中國證監會、中國人民銀

行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

投資于金融工具產生的負債包括正回購、買斷式回購產生的待返售債券等。

采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現式債券成本包

括債券投資成本和內在應收利息。

2、各類資產和負債剩余期限和剩余存續期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續期限為0天；

證券清算款的剩余期限和剩余存續期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算；

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（2）銀行定期存款、同業存單的剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到期日的實

際剩余天數計算；有存款期限，根據協議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限

和剩余存續期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算；銀行通知存款的剩余期限和剩

余存續期限以存款協議中約定的通知期計算；

（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天

數，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率

調整日的實際剩余天數計算；允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續期限以計算日

至債券到期日的實際剩余天數計算；

（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續期限以計算日至回購協議到

期日的實際剩余天數計算；

（5）中央銀行票據的剩余期限和剩余存續期限以計算日至中央銀行票據到期日的實際

剩余天數計算；

（6）買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限和剩余存續期限為該基礎債券的剩余期

限；

（7）買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限和剩余存續期限以計算日至回購協議到

期日的實際剩余天數計算；

（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據法律法規或中國證監會的

規定、或參照行業公認的方法計算其剩余期限和剩余存續期限。

平均剩余期限和剩余存續期限的計算結果保留至整數位，小數點后四舍五入。如法律法

規或中國證監會對剩余期限和剩余存續期限計算方法另有規定的從其規定。

九、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份額持有人

的利益；

2、有利于基金資產的安全與增值；

3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何

不當利益。

十、基金投資組合報告

博時基金管理公司的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或

重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

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基金托管人根據基金合同規定，復核了本報告中的凈值表現和投資組合報告等內容，保

證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數據截至2025年6月30日，本報告中所列財務數據未經審計。

1報告期末基金資產組合情況

序號 項目 金額(元) 占基金總資產的比例(%) 

1 固定收益投資 75,233,791,886.48 54.46 

 其中：債券 75,233,791,886.48 54.46 

 資產支持證券 - - 

2 買入返售金融資產 10,730,394,632.90 7.77 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - - 

3 銀行存款和結算備付金合計 52,181,413,841.73 37.77 

4 其他資產 10,325,949.07 0.01 

5 合計 138,155,926,310.18 100.00 



2報告期債券回購融資情況

序號 項目 占基金資產凈值的比例（％） 

1 報告期內債券回購融資余額 1.81 

其中：買斷式回購融資 - 

序號 項目 金額（元） 占基金資產凈值的比例（％） 

2 報告期末債券回購融資余額 14,064,322,666.62 11.34 

其中：買斷式回購融資 - - 



注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額

占資產凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20％的說明

在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的20%。

3基金投資組合平均剩余期限

3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項目 天數 

報告期末投資組合平均剩余期限 87 

報告期內投資組合平均剩余期限最高值 90 

報告期內投資組合平均剩余期限最低值 75 



3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例（％） 各期限負債占基金資產凈值的比例（％） 

1 30天以內 35.04 11.34 

 其中：剩余存續期超過397 0.53 - 



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 天的浮動利率債   

2 30天（含）—60天 6.70 - 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - - 

3 60天（含）—90天 28.33 - 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - - 

4 90天（含）—120天 12.65 - 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - - 

5 120天（含）—397天（含） 28.47 - 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - - 

合計 111.20 11.34 



4報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明

本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過240天

5報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（％） 

1 國家債券 - - 

2 央行票據 - - 

3 金融債券 6,049,860,952.68 4.88 

 其中：政策性金融債 4,928,941,468.62 3.97 

4 企業債券 10,188,661.00 0.01 

5 企業短期融資券 3,476,470,031.98 2.80 

6 中期票據 81,028,202.60 0.07 

7 同業存單 65,616,244,038.22 52.90 

8 其他 - - 

9 合計 75,233,791,886.48 60.65 

10 剩余存續期超過397天的浮動利率債券 655,396,693.51 0.53 



6報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

序號 債券代碼 債券名稱 債券數量(張) 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（％） 

1 112505181 25建設銀行CD181 20,000,000 1,997,991,718.65 1.61 

2 112408241 24中信銀行CD241 20,000,000 1,995,267,804.87 1.61 

3 112513069 25浙商銀行CD069 20,000,000 1,989,275,048.39 1.60 

4 112595346 25南京銀行 20,000,000 1,989,118,831.34 1.60 



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  CD076    

5 112595513 25寧波銀行CD057 20,000,000 1,988,926,778.40 1.60 

6 112516068 25上海銀行CD068 20,000,000 1,987,754,123.49 1.60 

6 112596025 25北京農商銀行CD079 20,000,000 1,987,754,123.49 1.60 

8 112512044 25北京銀行CD044 20,000,000 1,981,229,103.30 1.60 

9 112521130 25渤海銀行CD130 15,000,000 1,499,477,717.85 1.21 

10 112594563 25天津銀行CD081 15,000,000 1,499,469,143.34 1.21 



7“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

項目 偏離情況 

報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數 0次 

報告期內偏離度的最高值 0.0460% 

報告期內偏離度的最低值 0.0071% 

報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0311% 



注：上表中“偏離情況”根據報告期內各工作日數據計算。

報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

本報告期內本貨幣市場基金負偏離度的絕對值未達到0.25%。

報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

本報告期內本貨幣市場基金正偏離度的絕對值未達到0.5%。

8報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細

本基金本報告期末未持有資產支持證券。

9投資組合報告附注

9.1基金計價方法說明

本基金采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按實際利率并考慮其買入時

的溢價與折價，在其剩余期限內攤銷，每日計提收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬面

份額凈值始終保持1.00元。

9.2基金投資前十名證券的發行主體被監管部門立案調查或編制日前一年內受到公開

譴責、處罰的投資決策程序說明

本基金投資的前十名證券的發行主體中，上海銀行股份有限公司在報告編制前一年受到

中國人民銀行、國家金融監督管理總局上海監管局、國家金融監督管理總局深圳監管局、深

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圳市市場監督管理局的處罰。中信銀行股份有限公司在報告編制前一年受到中國人民銀行四

川省分行、國家外匯管理局四川省分局、國家金融監督管理總局浙江監管局的處罰。中國建

設銀行股份有限公司在報告編制前一年受到中國人民銀行、國家外匯管理局溫州市分局、國

家金融監督管理總局珠海監管分局、漳州市市場監督管理局、福州市市場監督管理局的處罰。

北京農村商業銀行股份有限公司在報告編制前一年受到中國人民銀行北京市分行的處罰。北

京銀行股份有限公司在報告編制前一年受到中國人民銀行新疆維吾爾自治區分行、國家外匯

管理局陜西省分局、國家金融監督管理總局江西監管局的處罰。南京銀行股份有限公司在報

告編制前一年受到泰州金融監管分局的處罰。寧波銀行股份有限公司在報告編制前一年受到

國家外匯管理局浙江省分局、國家金融監督管理總局寧波監管局的處罰。浙商銀行股份有限

公司在報告編制前一年受到中國人民銀行常州市分行、國家外匯管理局湖州市分局、國家金

融監督管理總局上海監管局的處罰。渤海銀行股份有限公司在報告編制前一年受到中國人民

銀行湖南省分行、國家金融監督管理總局青島監管局的處罰。本基金對上述證券的投資決策

程序符合相關法規及公司制度的要求。除上述主體外，基金管理人未發現本基金投資的前十

名證券發行主體出現本期被監管部門立案調查，或在報告編制日前一年受到公開譴責、處罰

的情形。

9.3其他資產構成

序號 名稱 金額(元) 

1 存出保證金 71,623.00 

2 應收證券清算款 30,080.23 

3 應收利息 - 

4 應收申購款 10,224,245.84 

5 其他應收款 - 

6 待攤費用 - 

7 其他 - 

8 合計 10,325,949.07 



9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。

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第九部分基金的業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投

資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

自基金合同生效開始，基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較

博時合惠貨幣A

期間 ①凈值收益率 ②凈值收益率標準差 ③業績比較基準收益率 ④業績比較基準收益率標準差 ①-③ ②-④ 

2017.06.26-2017.12.31 2.2773% 0.0006% 0.1828% 0.0000% 2.0945% 0.0006% 

2018.01.01-2018.12.31 4.0115% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.6566% 0.0015% 

2019.01.01-2019.12.31 2.7623% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.4074% 0.0008% 

2020.01.01-2020.12.31 2.3168% 0.0009% 0.3558% 0.0000% 1.9610% 0.0009% 

2021.01.01-2021.12.31 2.4376% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.0827% 0.0005% 

2022.01.01-2022.12.31 1.9557% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.6008% 0.0006% 

2023.01.01-2023.12.31 1.9749% 0.0003% 0.3549% 0.0000% 1.6200% 0.0003% 

2024.01.01-2024.12.31 1.7664% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.4106% 0.0007% 

2025.01.01-2025.06.30 0.7190% 0.0003% 0.1760% 0.0000% 0.5430% 0.0003% 

2017.06.26-2025.06.30 22.1015% 0.0024% 2.8447% 0.0000% 19.2568% 0.0024% 



博時合惠貨幣B

期間 ①凈值收益率 ②凈值收益率標準差 ③業績比較基準收益率 ④業績比較基準收益率標準差 ①-③ ②-④ 

2017.01.13-2017.12.31 4.1203% 0.0015% 0.3432% 0.0000% 3.7771% 0.0015% 

2018.01.01-2018.12.31 4.2099% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 3.8550% 0.0015% 

2019.01.01-2019.12.31 3.0096% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.6547% 0.0008% 

2020.01.01-2020.12.31 2.5627% 0.0009% 0.3558% 0.0000% 2.2069% 0.0009% 

2021.01.01-2021.12.31 2.6835% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.3286% 0.0005% 

2022.01.01-2022.12.31 2.2009% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.8460% 0.0006% 

2023.01.01-2023.12.31 2.2201% 0.0003% 0.3549% 0.0000% 1.8652% 0.0003% 

2024.01.01-2024.12.31 2.0110% 0.0007% 0.3558% 0.0000% 1.6552% 0.0007% 

2025.01.01-2025.06.30 0.8389% 0.0003% 0.1760% 0.0000% 0.6629% 0.0003% 

2017.01.13-2025.06.30 26.4966% 0.0024% 3.0051% 0.0000% 23.4915% 0.0024% 



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注：自2017年6月26日起對本基金實施基金份額分類,基金份額分類后，本基金將分

設兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。兩類基金份額分設不同的基金代碼，分別

計算基金份額凈值。

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第十部分基金的財產

一、基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款

以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基

金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

四、基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金托管人保

管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的

法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和《基

金合同》的規定處分外，基金財產不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算

的，基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的債權，不得與其固

有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不

得相互抵銷。

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第十一部分基金資產的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對

外披露基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。

三、估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協

議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續期內按實際利率法進行攤銷，每日計提損

益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的

基金資產凈值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結果，基金

管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。

當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值的負偏離度絕對

值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。

當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離

度絕對值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備

金或者固有資金彌補潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對

值連續兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的

賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措施。

3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可

根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，按國家最新

規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法

律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，

雙方協商解決。

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根據有關法律法規，各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率計算和基金會

計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與

本基金有關的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，

按照基金管理人對各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率的計算結果對外予

以公布。

四、估值程序

1、每萬份基金凈收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日凈收益，精確到小數

點后第4位，小數點后第5位四舍五入。七日年化收益率是以最近七日(含節假日)收益所折

算的年收益率，精確到0.001%，百分號內小數點后第4位四舍五入。國家另有規定的，從

其規定。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基金合同

的規定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，將估值結果發送基金托

管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規定對外公布。

五、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值的準確性、

及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金凈收益小數點后4位或七日年化收益率百分號內

小數點后3位以內發生差錯時，視為估值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或

投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該

估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，

承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、

系統故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術原因引起的差錯，若系同行業現有技術水平不

能預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規定執行；

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗

力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當得利的當事人

仍應負有返還不當得利的義務。

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2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協調各方，

及時進行更正，因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未

及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償

責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而

未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確

認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對

估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤

責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利

造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其

支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得

不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償

額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發生的原因確定

估值錯誤的責任方；

（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；

（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償

損失；

（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基金登記機構

進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金資產估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金資產估值出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并

采取合理的措施防止損失進一步擴大。

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（2）錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中

國證監會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。

（3）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基

金管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任，經確認后按以下條款進行賠償：

①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，如經雙方在

平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執行，由此給基金份額持

有人和基金財產造成的損失，由基金管理人負責賠付。

②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，由此給基金份額

持有人造成損失的，應根據法律法規的規定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或

基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯程度各自承擔相應的責任。

③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重新計算和核對，

尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結果對

外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付。

④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而導致

基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失，由基金管理人負責賠付。

（4）前述內容如法律法規或監管機關另有規定的，從其規定處理。如果行業有通行做

法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協商。

六、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；

3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商一致，應當暫停估值；

4、法律法規規定、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

七、基金凈值的確認

基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率由基金管理人負責

計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后計算當日的基金資

產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率并發送給基金托管人?；鹜?
管人復核確認后發送給基金管理人，由基金管理人按規定予以公布。

八、特殊情況的處理

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1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不作為

基金資產估值錯誤處理。

2、由于證券交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤，或由于不可抗力等原因，基金

管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發現該錯誤

的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管

理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

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第十二部分基金的收益分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的

余額；基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

二、基金收益分配原則

本基金收益分配應遵循下列原則：

1、本基金每份基金份額享有同等分配權；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、本基金采用1.00元固定份額凈值交易方式，自基金合同生效日起，本基金根據每日

基金收益情況，以各類基金份額的每萬份基金凈收益為基準，為投資人每日計算當日收益并

分配，且定期進行結轉。本基金的收益結轉方式支持按日結轉或按月結轉，具體采用哪種方

式以銷售機構公布的為準。不論何種結轉方式，當日收益均參與下一日的收益分配；

4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日凈收益大于零時，為投資

人記正收益；若當日凈收益小于零時，為投資人記負收益；若當日凈收益等于零時，當日投

資人不記收益；

5、當進行收益結轉時，如投資者的累計未結轉收益為正，則為基金份額持有人增加相

應的基金份額；如投資者的累計未結轉收益為負，則為基金份額持有人縮減相應的基金份額；

如投資者的累計未結轉收益等于零時，基金份額持有人的基金份額保持不變；當基金份額持

有人全部贖回其持有的基金份額時，其未結轉收益將被一并贖回；當投資者的未結轉收益為

負時，若投資者部分贖回基金份額，將按比例從贖回款中扣除；

6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基

金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；

7、在不違反法律法規、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響

的情況下，基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大

會；

8、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。

三、收益分配方案

本基金按日計算并按日或按月結轉收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

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四、收益分配的時間和程序

本基金每日或每月例行的收益結轉不再另行公告。

五、本基金各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率的計算見本招募說明

書“基金的信息披露”章節。

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第十三部分基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，法律法規、中國證監會另有規定

的除外；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、賬戶開戶費用、賬戶維護費用；

10、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。

本基金終止清算時所發生費用，按實際支出額從基金財產總值中扣除。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。

管理費的計算方法如下：

H＝E×0.15%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基金托管人核

對一致后，基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式在月初三個工作日內從基金財產中

一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：

H＝E×0.05%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

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E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基金托管人核

對一致后，基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月前3個工作日內從基金財產

中一次性支取。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。

3、基金銷售服務費

本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，B類基金份額的年銷售服務費率為

0.01%。兩類基金份額的銷售服務費計提的計算公式相同，銷售服務費的計算方法如下：

H＝E×該類基金份額年銷售服務費率÷當年天數

H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費

E為前一日該類基金份額的基金資產凈值

基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基金托管

人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式在月初三個工作日內從基金財

產中一次性支付至登記機構，由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節假日、公休假等，支

付日期順延。

上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據有關法規及相應協議規定，按費

用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

四、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行?；鹭?
產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關

稅收征收的規定代扣代繳。

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第十四部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按

如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，

按照有關規定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方

式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關業務資

格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事

務所需按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。

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第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基

金合同》及其他有關規定。相關法律法規關于信息披露的披露方式、登載媒介、報備方式

等規定發生變化時，本基金從其最新規定。

二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金

份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點，按照法律法規和中國

證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明

性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金信息通過中國

證監會指定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者

復制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業績進行預測；

3、違規承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露

義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要

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1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持

有人大會召開的規則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的

法律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認

購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服

務等內容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息發生重大變更的，基金管理人應當

在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定網站上；基金招募說明書其他信息發生

變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說

明書。

3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等活

動中的權利、義務關系的法律文件。

4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概

要信息。《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發生重大變更的，基金管理人應當

在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在指定網站及基金銷售機構網站或營業網

點；基金產品資料概要其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作

的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。

5、基金募集申請經中國證監會注冊后，基金管理人在基金份額發售的3日前，將基金

招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金

合同》、基金托管協議登載在網站上。

（二）基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告，并在披露招募說明

書的當日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效

公告。

（四）各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率公告

1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至

少每周在指定網站公告一次各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率；

各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率的計算方法如下：

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各類基金份額的每萬份基金凈收益＝[當日該類基金份額的凈收益/當日該類基金份額

的基金份額總額]×10000

七日年化收益率的計算方法：

七日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的各類基金份額的每萬份基金凈收益。

各類基金份額的每萬份基金凈收益采用四舍五入保留至小數點后第4位，七日年化收益

率采用四舍五入保留至百分號內小數點后第3位，其中，當日基金份額總額包括截至上一工

作日(包括節假日)未結轉份額。如果基金成立不足七日，按類似規則計算。

2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人在不晚于每個開放日的次日，通

過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日各類基金份額的每萬份基金凈收益

和七日年化收益率。若遇法定節假日，于節假日結束后第2個自然日，公告節假日期間的各

類基金份額的每萬份基金凈收益、節假日最后一日的七日年化收益率，以及節假日后首個工

作日的各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率。經中國證監會同意，可以適當

延遲計算或公告。法律法規另有規定的，從其規定。

3、基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網站披露半年度和年度

最后一日的各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率。

（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度報告登載

在指定網站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹?
告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中期報告登

載在指定網站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將季度報

告登載在指定網站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者

年度報告。

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本基金持續運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其

流動性風險分析等。

本基金應當在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名基金份額持有人的

類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其

他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”

項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金

的特有風險，中國證監會認定的特殊情形除外。

（六）臨時報告

本基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當按規定編制臨時報告書，并登載在指定

報刊和指定網站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金資產凈值產生重大影響的

下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；

5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金

托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；

8、基金募集期延長；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發生

變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動

超過百分之三十；

12、涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁；

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13、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重大行政處

罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業務相關行為受到重大

行政處罰、刑事處罰；

14、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人

或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關

聯交易事項，中國證監會另有規定的除外；

15、管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更；

16、基金資產凈值計價錯誤達基金資產凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值的正負

偏離度絕對值達到0.5%的情形；當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計

算的基金資產凈值連續2個交易日出現負偏離度絕對值超過0.5%的情形；

22、調整基金份額類別的設置；

23、發生涉及本基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

24、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單的；

25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大

影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。

（七）澄清公告

在《基金合同》存續期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基

金資產凈值產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關

信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監會。

（八）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會備案，并予以公告。

（九）清算報告

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基金終止運作的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算并作

出清算報告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在指定網站上，并將清算報告提示性公

告登載在指定報刊上。

（十）投資資產支持證券的信息披露內容

基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證券

市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細。

基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占

基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前10名資產支持證券明

細。

（十一）中國證監會規定的其他信息。

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人

員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信息披露內容與

格式準則等法規規定。

基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定，對基金

管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益、七日年化收益率、基金定

期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等相關基金信息進行復核、

審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管理人、

基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信

息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供

有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提

下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監會及自律規則的相關規定。

前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金財產中列支。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的內容應當一致。

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為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構，應

當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規規定將信

息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

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第十六部分風險揭示

一、投資于本基金的主要風險

本基金雖然相比其他金融產品具有低風險的特點，但基金產品依靠投資獲得收益，基

金投資人仍有可能承擔一定的風險。具體的風險及相應管理措施包括：

（一）本基金特有風險

1、系統性風險

本基金投資于金融市場的貨幣工具，基金收益受貨幣市場流動性及市場利率波動的影

響較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應付基金

贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率

的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因

此，本基金可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。

2、基金收益為負的風險

本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資

者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分配的收

益將根據市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。

（二）本基金普通風險

1、市場風險

證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導

致基金收益水平變化而產生風險，主要包括但不限于：

（1）政策風險

目前國家對個人買賣基金差價收入暫不征收所得稅，從基金分配中獲得的國債利息收

入也暫不征收所得稅；對企業和個人買賣基金的交易暫不征收印花稅。這些政策發生不利

于基金投資人的變化，構成本基金的政策風險。另外，如果國家對同業存款利率下調，會

使基金的現金投資部分的收益減少，也是本基金的政策風險?；鸸芾砣司哂型晟频母咚?
平的投研分析平臺，由分析、風險各部門為投資提供相關信息，協助投資經理對政策的判

斷和及時的適應調整，盡可能減少非預期的損失。

（2）經濟周期風險

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貨幣市場受宏觀經濟運行的影響，而經濟運行具有周期性的特點，從而對基金收益產

生影響。

（3）收益波動風險

本基金投資于證券市場,基金收益會因為證券市場波動等因素產生波動。

（4）利率風險

中央銀行的利率調整和市場利率的波動構成本基金的利率風險。如市場利率因資金供

求情況出現下調，而央行制定的存款利率沒有下調，由于現金管理基金的投資工具是在短

期債券市場上，其收益取決于市場各金融產品的收益率，基金投資人會面臨投資現金管理

基金的收益率沒有存款利率高的風險。當市場利率上升時，基金持有的短期金融工具的市

場價格將下降。由于基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續期不得超

過240天，所以市場利率上升導致基金本金損失的風險較小。

針對此項風險，基金管理人風險管理部會定期出具獨立的風險分析報告，從宏觀環境、

債券市場、收益率曲線變動等角度，對組合持券的風險暴露和敏感度進行分析，提示相應

風險。

（5）再投資風險

再投資風險是指某一回購品種到期后所產生的現金流，面臨因市場利率變化而不能以

原來的利率進行再投資的風險。如債券償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下

降面臨資金再投資的收益率低于原來利率，由此本基金面臨再投資風險?；鸸芾砣送堆?
團隊及風險管理部會密切跟蹤市場變化，對可能的風險提前制定應對對策，通過投資策略

的調整等降低再投資資金收益率的非預期波動。

（6）通貨膨脹風險

如果中國今后出現物價水平持續上漲，通貨膨脹率提高，現金管理基金的投資價值會

因此降低。基金管理人投研團隊和風險管理部會密切關注通脹水平，一方面在投資券種選

擇上考慮通脹因素的影響，另一方面在投資風險分析上，也會將通脹水平作為考核的參考

因素，促使組合投資實現真實收益。

2、管理風險

基金運作過程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統設置不當造成操作失誤或公

司內部失控而可能產生的損失。管理風險包括但不限于：

（1）決策風險：

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指基金投資的投資策略制定、投資決策執行和投資績效監督檢查過程中，由于決策失

誤而給基金資產造成的可能的損失。

（2）操作風險

操作風險是基金管理人在基金運作對內及對外的業務操作過程中所產生的風險，比如：

內部控制不嚴造成的違規風險、基金管理人系統及軟件錯誤或失靈、人為疏忽及錯誤、控

制中斷、機構設置或操作過程中的低效、操作方法本身的錯誤或不精確、災難性事故等。

基金管理人內部各部門均對部門可能的風險點進行過梳理和查漏補缺，通過培養員工責任

感，設置獎懲機制，規范操作流程等措施，盡可能降低誤操作帶來的風險。

（3）技術風險

在本基金的投資、交易、服務與后臺運作等業務過程中，可能因為技術系統的故障或

差錯導致投資人的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理人、基金托管人、證券

交易所、登記結算機構及銷售機構等?；鸸芾砣藭ㄆ跈z測內部設備，培訓相關人員，

同時增強與外部合作機構的技術交流，關注系統的更新升級，盡可能保證技術合作的順利

開展，降低此類風險發生概率。

（4）估值風險

本基金估值采用攤余成本法，在未持有到期時，會產生資產凈值的賬面價值與市場價

值不一致的風險。對此風險，基金管理人會定期比較成本估值與公允估值的差價，對估值

偏離度較高的個券給予風險提示。

3、信用風險

在現有投資工具的范圍內，信用風險主要指交易對方不能履行還款責任或不能履行交

割責任而造成的風險。在短期債券中主要是金融債和企業債的發行人不能按期還本付息和

回購交易中交易對手在回購到期時交割責任時，不能償還全部或部分證券或價款，造成本

基金凈值損失的風險?；鸸芾砣嗽趯徤魇褂猛獠吭u級的基礎上，內部開發了一套信用評

級系統，嚴格監控信用違約風險。

4、流動性風險

本基金投資策略不同于股票基金和債券基金，對流動性要求較高，這種確保高流動性

的投資策略有可能造成投資收益的減少，另一方面，由于大額贖回被迫減倉的個券，若市

場流動性弱，變現沖擊成本較大，會造成變現損失，降低資產凈值。例如，為滿足投資者

的贖回需要，基金可能保留大量的現金，而現金的投資收益最低，從而造成基金當期收益

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下降；又或投資定期存款時，資金不能隨時提取。如果基金提前支取將可能不能獲取定期

利息，會導致基金財產的損失，從而存在一定的風險。

基金管理人風險管理部會定期評估投資組合的流動性風險水平，與投資經理及時溝通，

使得流動性資產配置比例保持在適當水平，既不損害投資收益，也能應對可能的較大額度

贖回或減倉需求。

（1）基金申購、贖回安排

本基金在客戶集中度控制、巨額贖回監測及應對在投資者申購贖回方面均明確了管理

機制，在接受申購申請對存量客戶利益構成潛在重大不利影響，以及市場大幅波動、流動

性枯竭等極端情況下發生無法應對投資者巨額贖回的情形時，基金管理人在保障投資者合

法權益的前提下可按照法律法規及基金合同的規定，審慎確認申購贖回申請并綜合運用各

類流動性風險管理工具作為輔助措施，全面應對流動性風險。

（2）擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估

本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規范型交

易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括現金、債券和貨幣市場工具等），

同時本基金基于分散投資的原則在行業和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常

市場環境下本基金的流動性風險適中。

（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

基金出現巨額贖回情形下，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或巨額贖回

份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個

開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權對其采取延期

辦理贖回申請的措施。

（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發生無法應對投資者巨額贖回的情形時，

基金管理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規及基金合同的規定，謹慎

選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項等流動性風險管理工

具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審

慎決策的原則，及時有效地對風險進行監測和評估，使用前經過內部審批程序并與基金托

管人協商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支

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付等可能受到相應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規及基金合同的約定進行操作，全

面保障投資者的合法權益。

5、合規風險：

指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規的規定，或者基金投資違反法規及基

金合同有關規定的風險。

6、其他風險

（1）不可抗力

戰爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產有遭受損失的風險?；鸸芾砣?、基金

托管人、證券交易所、登記結算機構和銷售機構等可能因不可抗力無法正常工作，從而影

響基金的各項業務按正常時限完成?；鸸芾砣送ㄟ^設置遠程備份服務器、定期進行災備

演練等措施，加強應對災害時的能力，盡可能的保證公司核心業務的正常運轉，保障投資

人權益。

（2）資產支持證券的風險

資產支持證券（ABS）或資產支持票據（ABN）是一種債券性質的金融工具，其向投資

者支付的本息來自于基礎資產池產生的現金流或剩余權益。與股票和一般債券不同，資產

支持證券不是對某一經營實體的利益要求權，而是對基礎資產池所產生的現金流和剩余權

益的要求權，是一種以資產信用為支持的證券，所面臨的風險主要包括交易結構風險、各

種原因導致的基礎資產池現金流與對應證券現金流不匹配產生的信用風險、市場交易不活

躍導致的流動性風險等。

二、聲明

1、投資者自愿投資于本基金，須自行承擔投資風險；

2、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基

金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表

現。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營

狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負擔。

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第十七部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、基金合同的變更

1、變更《基金合同》涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議

通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可

不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，

并報中國證監會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行，并自決議生

效后按規定在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

三、基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小

組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券、期貨相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?；鹭?
產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變

現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

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（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月。

四、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用

由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期貨相關業務

資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金

財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組

進行公告。

七、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

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第十八部分基金合同的內容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

（一）基金份額持有人的權利、義務

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資

者自依據《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，

直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基

金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的權利包括但不

限于：

（1）分享基金財產收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產；

（3）依法申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行

使表決權；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的義務包括但不

限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主

做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用；

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（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

（7）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；

（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金管理人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的權利包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基金

財產；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規定召集基金份額持有人大會；

（6）依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基

金合同》及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，并采取必要措施保護基

金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得《基

金合同》規定的費用；

（10）依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法

律行為；

（13）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外

部機構；

（14）在符合有關法律、法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換

和非交易過戶等的業務規則；

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（15）在不違反法律法規和監管規定且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，

為支付本基金應付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權代表基金份額持有人以基金資

產作為抵押進行融資；

（16）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的義務包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的

發售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；

（4）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營方式

管理和運作基金財產；

（5）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行

證券投資；

（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

（7）依法接受基金托管人的監督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算并公告各類基金份額的每萬份基金凈收益和七

日年化收益率；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及報告義務；

（12）保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金

收益；

（14）按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

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（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15

年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保證投資者

能夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合

理成本的條件下得到有關資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并通知基金

托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應

當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追

償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行

為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后

30日內退還基金認購人；

（25）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金托管人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的權利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財

產；

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（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費

用；

（3）監督基金管理人對本基金的投資運作，如發現基金管理人有違反《基金合同》及

國家法律法規行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監

會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據相關市場規則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦

理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的義務包括但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；

（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業務的專職人員，負責基金財產托管事宜；

（3）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立；對

所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、

資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

（6）按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》

的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復核、審查基金管理人計算的各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益

率；

（9）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；

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（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理

人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行；如果基金管理人有未執行《基

金合同》規定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施；

（11）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，召集基金份額持有人大會或配

合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會和銀行監管

機構，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其

退任而免除；

（20）按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金管

理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；

（21）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表

基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。

本基金份額持有人大會不設日常機構。

（一）召開事由

1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》，本基金合同另有約定的除外；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉換基金運作方式；

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（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率，但根據法律法規

的要求調整該等報酬標準或提高銷售服務費率的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以

基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人

大會；

（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；

（13）法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會

的事項。

2、在不違反法律法規、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響

的情況下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召開基金份額持有人大

會：

（1）調低銷售服務費率；

（2）法律法規要求增加的基金費用的收??；

（3）變更收費方式，增加、減少或調整基金份額類別設置；

（4）因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基

金合同》當事人權利義務關系發生重大變化；

（6）基金管理人、銷售機構、登記機構調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、非交

易過戶、轉托管等業務等的規則；

（7）按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

3、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏離度絕對

值連續兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請并終止基金合同，

則基金合同將根據第十九部分的約定進行基金財產清算并終止，且無須召開基金份額持有人

大會。

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（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召

集。

2、基金管理人未按規定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提

議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起

60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金

托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應

當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份

額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起

10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起

60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持

有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣?
議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；

基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金

管理人應當配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持

有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含

10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監會備案?；鸱蓊~持有

人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干

擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應至少載明以下內容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

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（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限

等）、送達時間和地點；

（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次

基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、書面

表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計

票進行監督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見

的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人

到指定地點對表決意見的計票進行監督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的

計票進行監督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式等法律法規或監管機構允許的

其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，

現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現場開會同時符合以下條件時，可以進行

基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份

額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定，

并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金

份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登

記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召

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集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的

基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決

截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續公布相關

提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管

理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人（如果基金托

管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份

額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經通知不參加收取書面表決意見的，不

影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有

的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具表

決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日

基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、

6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大

會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人

代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意

見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持

有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通

知的規定，并與基金登記機構記錄相符。

3、在法律法規和監管機關允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他非書

面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會；在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非

現場方式或者以現場方式與非現場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比

照現場開會和通訊方式開會的程序進行。

（五）議事內容與程序

1、議事內容及提案權

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議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終

止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規及《基金

合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份

額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

（1）現場開會

在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規定程序確定和公布監票

人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金

管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人

授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大

會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選

舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名

稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和

聯系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決，在公證機關監督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分

之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規定的須以特別決議通過事項以外

的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三

分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉換基金運作方式、更

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換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過

方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交符合會議通

知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規定的書

面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具

書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表

決。

在上述規則的前提下，具體規則以召集人發布的基金份額持有人大會通知為準。

（七）計票

1、現場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大

會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持

有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份

額持有人代表擔任監票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。

（2）監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票

結果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在

宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點，重新清點以

一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。

（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不

影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授權

代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監督下進行計票，并由公證機關

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對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監督

的，不影響計票和表決結果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起按規定在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進

行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等

一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束

力。

（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規

定，凡是直接引用法律法規的部分，如將來法律法規修改導致相關內容被取消或變更的，基

金管理人提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會

審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式

（一）《基金合同》的變更

1、變更《基金合同》涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大會決

議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定

可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，

并報中國證監會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行，并自決議生

效后按規定在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

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4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

（三）基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小

組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券、期貨相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?；鹭?
產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變

現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用

由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

（五）基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

（六）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期貨相關業務

資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告?；?
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財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組

進行公告。

（七）基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友

好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，根據該會當時有效的仲裁規則進

行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費、律

師費由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金

合同規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所

和營業場所查閱。

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第十九部分基金托管協議的內容摘要

一、托管協議當事人

（一）基金管理人

名稱：博時基金管理有限公司

注冊地址：深圳市福田區蓮花街道福新社區益田路5999號基金大廈21層

辦公地址：廣東省深圳市福田區益田路5999號基金大廈21層

郵政編碼：518040

法定代表人：江向陽

成立日期：1998年7月13日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監基字【1998】26號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：2.5億元人民幣

存續期間：持續經營

經營范圍：基金募集；基金銷售；資產管理以及中國證監會許可的其它業務。

（二）基金托管人

名稱：中國民生銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區復興門內大街2號

辦公地址：北京市西城區復興門內大街2號

郵政編碼：100031

法定代表人：洪崎

成立日期：1996年2月7日

基金托管業務批準文號：證監基金字[2004]101號

組織形式：其他股份有限公司（上市）

注冊資本：28,365,585,227元人民幣

存續期間：持續經營

經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承

兌與貼現、發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；

從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結匯、售匯業務；從事銀行卡業務；提供信用證

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服務及擔保；代理收付款項；保險兼業代理業務（有效期至2017年02月18日）；提供保

管箱服務；經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。

二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

（一）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資

對象進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人應按照基金

托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關技術系統，對基金實際投資是

否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監督，對存在疑義的事項進行核查。

本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在一年以內（含

一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期限在397天以內（含397

天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監會、中國人民銀行認

可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可

以將其納入投資范圍。

（二）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金投資比例進行監

督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{整期限進行監督：

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票、權證及股指期貨；

（2）可轉換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具；

（5）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單的，應當經基

金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行

信息披露程序。

法律法規或監管部門取消上述限制的，履行適當程序后，基金不受上述限制。

2、投資組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續

期不得超過240天；

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（2）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融

工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；

（3）根據本基金基金份額持有人的集中度，對上述第（1）、（2）項投資組合實施如

下調整：

1）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資

組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續期不得超過120天；投資組合中現金、

國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈

值的比例合計不得低于30%；

2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資

組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超過180天；投資組合中現金、

國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈

值的比例合計不得低于20%；

（4）本基金持有一家公司發行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；

（5）投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為原始權益人的資

產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據、政策性金融債

券除外；

（6）本基金管理人管理且本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發行的證券，不

超過該證券的10%；

（7）基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；

（8）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合計不得低

于5%；

（9）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值的10%；

因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規定比

例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（10）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資占基

金資產凈值的比例合計不得超過30%；

（11）除發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易日累計贖

回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超過20%；

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（12）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的40%；債券

回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（13）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據協議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（14）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單占基金

資產凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存

款、同業存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%；

（15）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；本基

金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規模的

10%；本基金管理人管理且本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產

支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；

（16）本基金應投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產支持證券?；鸪钟匈Y

產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發布之日起3

個月內予以全部賣出；

（17）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業銀行的銀行存款及其發行的

同業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的10%；

（18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金資產凈值的比

例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值的比例合計不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀行存款、同業存單、相關機構作

為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定的其他品種；

（19）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（20）法律法規或中國證監會規定的其他比例限制。

除上述第（1）、（8）、（9）、（16）、（19）條約定外，因證券市場波動、證券發

行人合并、基金規模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使基金投資比例

不符合上述規定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監會規

定的特殊情形除外。法律法規另有規定的，從其規定。

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基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受上述限制。

（三）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對本托管協議第十五條

第（十二）款基金投資禁止行為進行監督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監督方式對基金管理人基金

投資禁止行為進行監督。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者

與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交

易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優先的原則，防范利

益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事

先得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會

審議，并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事

項進行審查。

法律、行政法規或監管部門取消或變更上述限制規定，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規定執行。

（四）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行

間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規及

行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對

手所適用的交易結算方式?；鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊蔚姆秶阢y行間債券市場選

擇交易對手?；鹜泄苋吮O督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進

行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新，新名

單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協議進行結算。如基

金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的，應及時向

基金托管人說明理由，協商解決。

基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規則進行交易，并負

責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔由此造成的任何法律

責任及損失。基金托管人則根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監督。如基金托

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管人事后發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人

應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。

（五）基金如投資銀行存款，基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，

對基金投資銀行存款的交易對手范圍是否符合有關規定進行監督；基金管理人在簽署銀行存

款協議前，應將草擬的銀行存款協議送基金托管人審核。首次投資銀行存款之前，基金管理

人應與基金托管人就銀行存款的投資簽署風險控制補充協議。

（六）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金資產凈值計算、

各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率計算、應收資金到賬、基金費用開支及

收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進

行監督和核查。基金管理人需定期（原則上為每個工作日）向基金托管人提供資產凈值、資

產清單。

（七）基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反法律法規、

基金合同和本托管協議的規定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾

正，并及時向中國證監會報告?；鸸芾砣藨e極配合和協助基金托管人的監督和核查。基

金管理人收到書面通知后應在下一工作日及時核對并以書面形式給基金托管人發出回函，就

基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規原因及糾正期限，并保證在規定期限內及時改

正。在上述規定期限內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。

基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監

會。

（八）基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、基金合同和本托管協議

對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示，基金管理人應在規定時間內答復并改

正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規、基金合同和本托

管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數

據資料和制度等。

（九）若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政法規

和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，由此造成的損失由

基金管理人承擔，并及時向中國證監會報告。

（十）基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，同時通知

基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓

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對方根據本托管協議規定行使監督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督，情

節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監會。

三、基金管理人對基金托管人的業務監督、核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人

安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人

計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率、根據基金管理

人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。

（二）基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、未

執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金

合同、本協議及其他有關規定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到通知后應在下一工作日及時核對并以書面形式給基金管理人發出回函，說明違規原因及

糾正期限，并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內，基金管理人有權隨時對通知

事項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括

但不限于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規定時間內答

復基金管理人并改正。

（三）基金管理人發現基金托管人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，同時通知

基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓

對方根據本協議規定行使監督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督，情節嚴

重或經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監會。

四、基金財產的保管

（一）基金財產保管的原則

1.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產?；鹭敭a的債權、不得與基

金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷，不同基金財產的債權債務，不得相互抵銷。

基金管理人、基金托管人以其自有資產承擔法律責任，其債權人不得對基金財產行使請求凍

結、扣押和其他權利。

2.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清

算的，基金財產不屬于其清算財產。

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3.基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人依據合法程序作出的合法合規指令，

基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。非因基金財產本身承擔的債務，不

得對基金財產強制執行。

4.基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。

5.基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立。

6.基金托管人根據基金管理人的指令，按照基金合同和本協議的約定保管基金財產，如

有特殊情況雙方可另行協商解決。

7.對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期

并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理

人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基

金財產的損失，基金托管人對此不承擔任何責任。

8.除依據法律法規和基金合同的規定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1.基金募集期間應開立“基金募集專戶”，用于存放募集的資金。該賬戶由基金管理人

開立和管理。

2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持

有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后，基金管理人應將屬于基金財產的全

部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規定時間內，聘請具有從事證券相關業

務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2

名以上中國注冊會計師簽字并加蓋會計師事務所公章方為有效。

3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規定辦理退款等事

宜，基金托管人應提供充分協助。

（三）基金銀行賬戶的開立和管理

1.基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。

2.基金托管人應以本基金名義在其營業機構開立基金的銀行賬戶，并根據基金管理人合

法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。

3.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄苋撕突鸸?
理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金

業務以外的活動。

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4.基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業監督管理機構的有關規定。

5.在符合法律法規規定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金資

產的支付。

（四）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理

1.基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為本基金開立

基金托管人與本基金聯名的證券賬戶。

2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得出借或未經對方書面同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何

賬戶進行本基金業務以外的活動。

3.基金證券賬戶的開立由基金托管人負責，賬戶資產的管理和運用由基金管理人負責。

4.基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金賬戶，

并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人清算工作，基金管理

人應予以積極協助。結算備付金、證券結算保證金等的收取按照中國證券登記結算有限責任

公司的規定執行。

5.若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其他投資品種

的投資業務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規定，則基金托管人比照上述關于賬

戶開立、使用的規定執行。

（五）債券托管賬戶的開設和管理

基金合同生效后，基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公司的有

關規定，在中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管

賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗?
全國銀行間債券市場債券回購主協議。

（六）其他賬戶的開立和管理

1.因業務發展需要而開立的其他賬戶，可以根據法律法規和基金合同的規定開立，在基

金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有關規定使用并管理。

2.法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的，從其規定辦理。

（七）基金財產投資的有關有價憑證等的保管

基金財產投資的有關實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的保管庫，也

可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳

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分公司、銀行間清算所股份有限公司或票據營業中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持

有。實物證券等有價憑證的購買和轉讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋?
對由基金托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任，但基金托管人應妥善保管保

管憑證。

（八）與基金財產有關的重大合同的保管

與基金財產有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的、

與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協議另有規定

外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、

基金信息披露協議及基金投資業務中產生的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金

托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權業務章的合

同傳真件或復印件，未經雙方協商或未在合同約定范圍內，合同原件不得轉移，由基金管理

人保管。

五、基金資產凈值計算與復核

（一）基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序

1.基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

各類基金份額的每萬份基金凈收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日凈收益，

精確到小數點后第4位，小數點后第5位四舍五入。七日年化收益率是以最近七日(含節假

日)收益所折算的年收益率，精確到0.001%，百分號內小數點后第4位四舍五入。國家另有

規定的，從其規定。

2.復核程序

基金管理人每個工作日計算基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年

化收益率，經基金托管人復核，按規定公告。

3.基金管理人每工作日對基金資產進行估值后，將基金資產凈值、各類基金份額的每萬

份基金凈收益及七日年化收益率發送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人

按規定對外公布。根據有關法律法規，各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率

計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，

因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一

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致意見的，按照基金管理人對各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率的計算結

果對外予以公布。

（二）基金資產估值方法和特殊情形的處理

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協

議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續期內按實際利率法進行攤銷，每日計提損

益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的

基金資產凈值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結果，基金

管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。

當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本法”計算的基金資產凈值的負偏離度絕對

值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。當

正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度

絕對值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金

或者固有資金彌補潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對值

連續兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬

面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措施。

3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可

根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，按國家最新

規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法

律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，

雙方協商解決。

根據有關法律法規，各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率計算和基金會

計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與

本基金有關的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，

按照基金管理人對各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率的計算結果對外予

以公布。

（三）基金資產估值錯誤的處理方式

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1、基金資產估值出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采

取合理的措施防止損失進一步擴大。

2、錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國

證監會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。

3、當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基金

管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任，經確認后按以下條款進行賠償：

（1）本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，如經雙

方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執行，由此給基金份

額持有人和基金財產造成的損失，由基金管理人負責賠付。

（2）若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，由此給基金

份額持有人造成損失的，應根據法律法規的規定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資

者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯程度各自承擔相應的責任。

（3）如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重新計算和核

對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結

果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付。

（4）由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而

導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失，由基金管理人負責

賠付。

4、前述內容如法律法規或監管機關另有規定的，從其規定處理。如果行業有通行做法，

雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協商

（四）暫停估值的情形

1.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；

2.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；

3.當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商一致的，應當暫停估值；

4.法律法規規定、基金合同或中國證監會認定的其他情形。

（五）基金會計制度

按國家有關部門規定的會計制度執行。

（六）基金賬冊的建立

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基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣霜毩⒌卦O置、記錄

和保管本基金的全套賬冊?；鹜泄苋税匆幎ㄖ谱飨嚓P賬冊并與基金管理人核對。若基金管

理人和基金托管人對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對

不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊

為準。

（七）基金財務報表與報告的編制和復核

1.財務報表的編制

基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。

2.報表復核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核對不符時，

應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數據完全一致。

3.財務報表的編制與復核時間安排

1)報表的編制

基金管理人應當在每月結束后5個工作日內完成月度報表的編制；在每個季度結束之日

起15個工作日內完成基金季度報告的編制；在每個上半年結束之日起兩個月內完成基金中

期報告的編制；在每年結束之日起三個月內完成基金年度報告的編制?；鹉甓葓蟾嬷械呢?
務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。基金合同生效不足

兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。

2)報表的復核

基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基金托管人在復核

過程中，發現雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行調整，

調整以國家有關規定為準。

基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。

（八）基金管理人應在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向基金托管人提

供基金業績比較基準的基礎數據和編制結果。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~持

有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應分

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別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關法規承擔責

任，法律法規另有規定或有權機關另有要求的除外。

在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應將有關資料送交基金托管人，

不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９?
的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他用途，并應遵守保密義務。

七、爭議解決方式

因本托管協議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協商、調解解決，協商、調解

不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，

按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對本

托管協議雙方當事人均有約束力，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，本托管協議雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續

忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務，維護基金份額持有人的合法權

益。

本協議受中國法律（為本協議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區和臺灣地區法

律）管轄。

八、基金托管協議的修改與終止

（一）本托管協議的變更程序

本托管協議雙方當事人經協商一致，可以對本托管協議進行修改。修改后的新托管協議，

其內容不得與基金合同的規定有任何沖突?；鹜泄軈f議的變更報中國證監會備案。

（二）基金托管協議終止出現的情形

1.基金合同終止；

2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產；

3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權；

4.發生法律法規、監管部門或基金合同規定的終止事項。

（三）基金財產的清算

1.基金財產清算小組

1)自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小組，基金管理人組織

基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。

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2)基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相關業務資

格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的

工作人員。

3)在基金財產清算過程中，基金管理人和基金托管人應各自履行職責，繼續忠實、勤勉、

盡責地履行基金合同和托管協議規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

4)基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配?；鹭敭a清算小

組可以依法進行必要的民事活動。

2.基金財產清算程序

基金合同終止，應當按法律法規和基金合同的有關規定對基金財產進行清算?；鹭敭a

清算程序主要包括：

1)基金合同終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金財產；

2)對基金財產和債權債務進行清理和確認；

3)對基金財產進行估價和變現；

4)制作清算報告；

5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所出具法律意見書；

6)將清算報告報中國證監會備案并公告；

7)對基金剩余財產進行分配。

基金財產清算的期限為6個月。

3.清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理費用，清算

費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。

4.基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

5.基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期貨相關業務

資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告?；?
財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組

進行公告。

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6.基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

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第二十部分對基金份額持有人的服務

對本基金份額持有人的服務主要由基金管理人、基金銷售機構提供?；鸸芾砣顺兄Z為

基金份額持有人提供一系列的服務，根據基金份額持有人的需要和市場的變化，有權增加或

變更服務項目，主要服務內容如下：

一、持有人交易資料的寄送服務

1、交易確認單

基金合同生效后正常開放期，每次交易結束后，投資者可在T+2個工作日后通過銷售機

構的網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢和打印交易確認單，或在T+1個工作日后通

過博時一線通電話、博時網站查詢交易確認情況?；鸸芾砣瞬幌蛲顿Y者寄送交易確認單。

2、電子對賬單

每月結束后，基金管理人向所有訂閱電子郵件對賬單的投資者發送電子郵件對賬單。

投資者可以登錄基金管理人網站（http://www.bosera.com）自助訂閱；或發送“訂閱

電子對賬單”郵件到客服郵箱service@bosera.com；也可直接撥打博時一線通95105568（免

長途話費）訂閱。

由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更或通訊故障、延誤等原因有可能造

成對賬單無法按時或準確送達。因上述原因無法正常收取對賬單的投資者，敬請及時通過本

基金管理人網站，或撥打博時一線通客服電話查詢、核對、變更您的預留聯系方式。

二、網上理財服務

通過基金管理人網站，投資者可獲得如下服務：

1、自助開戶交易

投資者可登錄基金管理人網站網上交易系統，與本公司達成電子交易的相關協議，接受

本公司有關服務條款并辦理相關手續后，即可自助開戶并進行網上交易，如基金認/申購、

定投、轉換、贖回、贖回轉申購及分紅方式變更等。具體業務辦理情況及業務規則請登錄本

公司網站查詢。

2、查詢服務

投資者可以通過基金管理人網站查詢所持有基金的基金份額、交易記錄等信息，同時可

以修改基金賬戶信息等基本資料。

3、信息資訊服務

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投資者可以利用基金管理人網站獲取基金和基金管理人各類信息，包括基金法律文件、

基金管理人最新動態、熱點問題等。

4、在線客服

投資者可以通過基金管理人網站首頁“在線客服”功能進行在線咨詢。也可以在“您問

我答”欄目中，直接提出有關本基金的問題和建議。

三、短信服務

基金管理人向訂制短信服務的基金份額持有人提供相應短信服務。

四、電子郵件服務

基金管理人為投資者提供電子郵件方式的業務咨詢、投訴受理、基金份額凈值等服務。

五、手機理財服務

投資者通過博時App版直銷網上交易系統，可以使用基金理財所需的基金交易、理財查

詢、賬戶管理、信息資訊等功能和服務。

六、信息訂閱服務

投資者可以通過基金管理人網站、客服中心提交信息訂制的申請，基金管理人將以電子

郵件、手機短信的形式定期為投資者發送所訂制的信息。

七、電話理財服務

投資者撥打博時一線通：95105568（免長途話費）可享有投資理財交易的一站式綜合服

務：

1、自助語音服務：基金管理人自助語音系統提供7×24小時的全天候服務，投資者可

以自助查詢賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息，也可以進行直銷交易、密碼修改、傳真

索取等操作。

2、電話交易服務：本公司直銷投資者可通過博時一線通電話交易平臺在線辦理基金的

贖回、變更分紅方式、撤單等直銷交易業務。

3、人工電話服務：投資者可以獲得業務咨詢、信息查詢、資料修改、投訴受理、信息

訂制等服務。

4、電話留言服務：非人工服務時間或線路繁忙時，投資者可進行電話留言。

八、基金管理人聯系方式

公司網址：www.bosera.com

電子信箱：service@bosera.com

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博時一線通客服電話：95105568（免長途話費）

九、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述方式聯系基金管

理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。

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第二十一部分其他應披露的事項

（一）、2025年8月29日，我公司公告了《博時合惠貨幣市場基金2025年中期報告》；

（二）、2025年8月19日，我公司公告了《博時基金管理有限公司關于調整旗下博時

合惠貨幣市場基金在部分銷售機構的申購、定期定額投資和轉換轉入業務金額限制的公告》；

（三）、2025年7月21日，我公司公告了《博時合惠貨幣市場基金2025年第2季度

報告》；

（四）、2025年6月26日，我公司公告了《關于調整博時合惠貨幣市場基金B類份額

在東莞銀行股份有限公司的申購、定期定額投資和轉換轉入業務金額限制的公告》、《博時

合惠貨幣市場基金（博時合惠貨幣B）基金產品資料概要更新》、《博時合惠貨幣市場基金

（博時合惠貨幣A）基金產品資料概要更新》；

（五）、2025年6月6日，我公司公告了《博時基金管理有限公司關于旗下基金持有

的長期停牌股票調整估值方法的公告-20250606》；

（六）、2025年6月3日，我公司公告了《博時基金管理有限公司關于旗下基金持有

的長期停牌股票調整估值方法的公告-20250603》；

（七）、2025年4月22日，我公司公告了《博時合惠貨幣市場基金2025年第1季度

報告》；

（八）、2025年4月18日，我公司公告了《博時合惠貨幣市場基金調整大額申購、轉

換轉入、定期定額投資業務的公告》；

（九）、2025年4月8日，我公司公告了《博時基金管理有限公司關于運用公司固有

資金投資旗下公募基金的公告》、《博時基金管理有限公司關于旗下基金持有的長期停牌股

票調整估值方法的公告-20250408》；

（十）、2025年3月31日，我公司公告了《博時基金管理有限公司旗下公募基金通過

證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度）》、《博時合惠貨幣市場基金2024年年度

報告》；

（十一）、2025年3月27日，我公司公告了《博時合惠貨幣市場基金調整大額申購、

轉換轉入、定期定額投資業務的公告》；

（十二）、2025年3月25日，我公司公告了《博時基金管理有限公司關于旗下基金持

有的長期停牌股票調整估值方法的公告-20250325》；

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（十三）、2025年1月22日，我公司公告了《博時合惠貨幣市場基金2024年第4季

度報告》；

（十四）、2024年12月27日，我公司公告了《博時基金管理有限公司關于旗下78只

基金改聘會計師事務所的公告》；

（十五）、2024年12月7日，我公司公告了《博時基金管理有限公司關于高級管理人

員變更的公告》；

（十六）、2024年11月18日，我公司公告了《博時基金管理有限公司關于終止乾道

基金銷售有限公司辦理旗下基金銷售業務的公告》；

（十七）、2024年11月6日，我公司公告了《博時基金管理有限公司關于旗下基金持

有的長期停牌股票調整估值方法的公告-20241106》；

（十八）、2024年11月1日，我公司公告了《博時合惠貨幣市場基金托管協議》、《博

時基金管理有限公司關于博時合惠貨幣市場基金修改托管協議的公告》；

（十九）、2024年10月25日，我公司公告了《博時合惠貨幣市場基金2024年第3季

度報告》；

（二十）、2024年9月30日，我公司公告了《博時合惠貨幣市場基金更新招募說明書》；

（二十一）、2024年9月25日，我公司公告了《博時基金管理有限公司關于旗下基金

持有的長期停牌股票調整估值方法的公告-20240925》；

（二十二）、2024年9月21日，我公司公告了《博時基金管理有限公司關于董事會成

員變更的公告》。

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第二十二部分招募說明書存放及查閱方式

依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規規定將信

息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制；投資人在支付工本費后，可在合理時間內取得

上述文件復制件或復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人保證

文本的內容與所公告的內容完全一致。

投資人還可以直接登錄基金管理人的網站（www.bosera.com）查閱和下載招募說明書。

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第二十三部分備查文件

以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。

（一）中國證監會準予博時合惠貨幣市場基金募集的文件

（二）《博時合惠貨幣市場基金基金合同》

（三）《博時合惠貨幣市場基金托管協議》

（四）基金管理人業務資格批件、營業執照

（五）基金托管人業務資格批件、營業執照

（六）關于申請募集注冊博時合惠貨幣市場基金之法律意見書

（七）中國證監會要求的其他文件

查閱方式：投資者可在營業時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。

博時基金管理有限公司

2025年9月30日


              
                
               博時合惠貨幣市場基金更新招募說明書.pdf