前海開源聚財寶貨幣市場基金基金產品資料概要更新
前海開源聚財寶貨幣市場基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年11月10日
送出日期：2025年12月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱前海開源聚財寶基金代碼004368
基金簡稱A前海開源聚財寶A基金代碼A 004368
基金簡稱B前海開源聚財寶B基金代碼B 004369
前海開源基金管理有限公
基金管理人基金托管人平安銀行股份有限公司
司
基金合同生效日2017年02月17日基金類型貨幣市場基金
上市交易所暫未上市上市日期-
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔任本基金基
2018年12月25日
金經理的日期林悅
證券從業日期2014年07月03日
基金經理
開始擔任本基金基
2024年11月29日
金經理的日期張艷琳
證券從業日期2016年01月11日
《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人
或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
其他披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當終止《基金合
同》，無須召開基金份額持有人大會。法律法規或監管規則另有規定時，從
其規定。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
詳見《前海開源聚財寶貨幣市場基金招募說明書》第十章"基金的投資"。
本基金在嚴格控制基金資產投資風險和保持基金資產較高流動性的基礎上，力
投資目標
爭獲得超越業績比較基準的穩定回報。
本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在一
投資范圍年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期
限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證
券，以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。
如果法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后可以將其納入投資范圍。
本基金投資策略包括五個方面：1、資產配置策略。2、利率預期策略。3、期
主要投資策略
限配置策略。4、流動性管理策略。5、收益增強策略。
業績比較基準同期七天通知存款利率（稅后）。
本基金為貨幣市場基金，本基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基
風險收益特征
金、債券型基金。
注：不同的銷售機構采用的評價方法不同，本法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價
可能存在不一致的風險，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風
險之間的匹配檢驗。
(二)投資組合資產配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：本基金的基金合同于2017年02月17日生效，2017年本基金凈值收益率與同期業績比較基準
收益率按本基金實際存續期計算。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
1、本基金不收取申購費用和贖回費用，法律法規另有規定或基金合同另有約定的除外。
2、為確?；鹌椒€運作，避免誘發系統性風險，本基金可在特定情形下征收強制贖回費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
前海開源聚財寶A銷售服務費0.25%銷售機構
前海開源聚財寶B銷售服務費0.01%銷售機構
審計費用9.00萬元會計師事務所
信息披露費12.00萬元規定披露報刊
本基金其他費用詳見基金合同或-
其他費用招募說明書費用章節，按實際發
生金額從基金資產扣除。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
前海開源聚財寶A：
基金運作綜合費率（年化）
0.45%
前海開源聚財寶B：
基金運作綜合費率（年化）
0.21%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金
每日平均資產凈值的比例（年化），其中，基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金
現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風險
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一
方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應付基金贖回而賣出證券的情
況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值
的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風險以
及貨幣市場利率波動的系統性風險。
2、市場風險。3、信用風險。4、管理風險。5、流動性風險。6、操作和技術風險。7、合規性風
險。8、其他風險。9、本法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商
未能解決的，任何一方當事人均有權將爭議提交華南國際經濟貿易仲裁委員會，根據該會屆時有效
的仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點為深圳市，仲裁裁決是終局的，并對各方當事人均有約束力。仲
裁費用由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，
如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.qhkyfund.com][客服電話：4001-666-998]
●《前海開源聚財寶貨幣市場基金基金合同》、《前海開源聚財寶貨幣市場基金托管協議》、《前海開
源聚財寶貨幣市場基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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