農銀匯理豐盈三年定期開放債券型證券投資基金基金產品資料概要更新
農銀匯理豐盈三年定期開放債券型證券投資基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年12月11日
送出日期：2025年12月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 農銀豐盈定開債券 基金代碼 007573
基金管理人 農銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年12月4日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 3年定期開放
基金經理 王明君 開始擔任本基金基金經理的日期 2019年12月4日
證券從業日期 2015年3月1日
基金經理 彭璧和 開始擔任本基金基金經理的日期 2025年12月11日
證券從業日期 2017年4月3日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金封閉期內采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類金融工具，力爭基金資產的穩健增值。
投資范圍 本基金主要投資于債券（包括國債、央行票據、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、公開發行的次級債、可分離交易可轉債的純債部分等）、資產支持證券、銀行存款、同業存單、債券回購、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。 本基金不投資股票；也不投資可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，但應開放期流動性需要，為保護投資人利益，每個開放期開始前3個月至開放期結束后3個月內不受前述比例限制。開放期內，本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，封閉期內不受上述5%的限制，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 若法律法規的相關規定發生變更或監管機構允許，基金管理人在履行適當程序后，可對上述資產配置比例進行調整。
主要投資策略 本基金以封閉期為周期進行投資運作。在封閉期內，本基金采用買入并持有策略構建投資組合，所投金融資產以收取合同現金流量為目的并持有到期，所投資產到期日（或回售日）不得晚于封閉運作期到期日。在開放期內，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種， 防范流動性風險，滿足開放期流動性的需求。
業績比較基準 在每個封閉期，本基金的業績比較基準為該封閉期起始日的中國人民銀行公布并執行的金融機構三年期定期存款利率（稅后）+0.50%。
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期風險和預期收益水平高于貨幣型基金，低于股票型、混合型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：業績表現截止日期2024年12月31日，基金合同生效當年按實際期限計算，不按整個自然年度折算。
基金過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M 0.8%
500,000＜＝M＜1,000,000 0.5%
1,000,000＜＝M＜5,000,000 0.3%
5,000,000 1,000元/筆
贖回費 N＜7日 1.5%
N≥7日 0
注：通過本公司直銷中心柜臺申購本基金的養老金客戶適用的申購費率為對應申購金額所適用的原申購費
率的10%；申購費率為固定金額的，則按原費率執行，不再享有費率折扣。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 65,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本基金
托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。（如有）
3、審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定
期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.20%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為債券型基金，其預期風險和預期收益水平高于貨幣型基金，低于股票型、混合型基金。本基
金所面臨的投資組合風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險和特定風險等。除投資組合風險以外，
本基金還面臨操作風險、管理風險、道德風險和合法合規風險等一系列風險。
本基金以定期開放方式運作，在封閉期內，您將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現的流動性約束。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金的募集申請經中國證監會2019年6月11日證監許可【2019】1031號文注冊。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者根據所持有份額享受
基金的收益，但同時也要承擔相應的投資風險?；鹜顿Y中的風險包括：因整體政治、經濟、社會等環境
因素變化對證券價格產生影響而形成的系統性風險，個別證券特有的非系統性風險，由于基金份額持有人
連續大量贖回基金產生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險，本基金的
特定風險等，詳見招募說明書“風險揭示”章節。本基金為采用攤余成本法的定期開放債券型基金，其預
期風險和預期收益水平高于貨幣型基金，低于股票型、混合型基金。攤余成本法估值不等同于保本，基金
資產發生計提減值準備可能導致基金份額凈值下跌?；鸩捎觅I入并持有到期策略可能損失一定的交易收
益。
投資有風險，投資者申購基金時應認真閱讀本基金的招募說明書及基金合同，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
本基金的過往業績不預示其未來業績表現，基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本基金業績
表現的保證。
基金管理人提醒投資人注意基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金
凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在
支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件復制件或復印件。投資者也可在基金管理人指定的網站上進
行查閱。
以下資料詳見基金管理人網站（www.abc-ca.com），客戶服務熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
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