交銀施羅德天利寶貨幣市場基金招募說明書(更新)

交銀施羅德天利寶貨幣市場基金招募說明書(更新)
2025-11-21 文字大小【小中大】【打印】
            
              交銀施羅德天利寶貨幣市場基金

招募說明書(更新)

基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司

基金托管人：中信銀行股份有限公司

二〇二五年十月

重要提示

交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經2016年5月24日中

國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）證監許可【2016】1106號文準

予募集注冊。本基金基金合同于2016年10月19日正式生效。

基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國

證監會注冊，但中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和

收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監會不對

基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財

產，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基

金價格可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數取回其原本投資。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動。投

資人在投資本基金前，需全面認識本基金產品的風險收益特征和產品特性，充分

考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時機、數量等

投資行為作出獨立決策。投資人根據所持有份額享受基金的收益，但同時也需承

擔相應的投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括：因受到經濟因素、政治因

素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場風險；基金管理人在基

金管理實施過程中產生的基金管理風險；流動性風險；交易對手違約風險；投資

貨幣市場基金特有的其他風險等等。本基金屬于貨幣市場基金，長期風險收益水

平低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。

本基金投資于貨幣市場工具，面臨貨幣市場利率波動的風險，基金每日的收

益將根據市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值。由于貨幣市場基金的特

殊要求，為滿足投資者的贖回需要，基金必須保持一定的現金比例以應對贖回的

需求，在管理現金頭寸時，有可能存在現金不足的風險或現金過多而帶來的機會

成本風險。

當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正偏離

度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離

度絕對值調整到0.5%以內。故投資者可能面臨暫停申購的風險。當負偏離度絕對

值連續兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投

資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進

行財產清算等措施。故投資者可能面臨上述估值調整或暫停贖回及基金合同提前

終止的風險。

在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中

央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產

凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，當日單個基金份額持有人申請贖回基

金份額超過基金總份額1%以上的，該基金份額持有人可能面臨被征收1%的強制

贖回費用的風險，上述贖回費用全額計入基金財產；當本基金前10名基金份額

持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現金、國債、

中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資

產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，基金管理人應當對當日單個基金份

額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述

贖回費用全額計入基金財產。故投資者可能面臨上述被征收1%的強制贖回費用

的風險。此外，單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總

份額10%的，該基金份額持有人可能面臨延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖

回款項的風險。

投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金

融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資有風險，投資人在投資本基金前應認真閱讀本基金的招募說明書和基金

合同、基金產品資料概要等信息披露文件?；鸬倪^往業績并不代表未來表現。

基金管理人管理的其他基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。基金管理

人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營

狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。

本招募說明書所載內容截止日為2025年10月27日，有關財務數據和凈值表現

截止日為2025年09月30日。本招募說明書所載的財務數據未經審計。

目錄

重要提示..............................................................1

一、緒言..............................................................5

二、釋義..............................................................6

三、基金管理人.......................................................11

四、基金托管人.......................................................19

五、相關服務機構.....................................................23

六、基金的募集.......................................................46

七、基金合同的生效...................................................47

八、基金份額的申購與贖回.............................................48

九、基金的轉換.......................................................58

十、基金的投資.......................................................63

十一、基金的業績.....................................................75

十二、基金的財產.....................................................79

十三、基金資產的估值.................................................80

十四、基金收益與分配.................................................85

十五、基金的費用與稅收...............................................87

十六、基金的會計與審計...............................................90

十七、基金的信息披露.................................................91

十八、風險揭示.......................................................98

十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算..........................104

二十、基金合同內容摘要..............................................106

二十一、托管協議的內容摘要..........................................121

二十二、對基金份額持有人的服務......................................134

二十三、其他應披露事項..............................................135

二十四、招募說明書的存放及查閱方式..................................139

二十五、備查文件....................................................140

一、緒言

《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明

書”）依據《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公

開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基

金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披

露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監督管理辦法》、

《關于實施＜貨幣市場基金監督管理辦法＞有關問題的規定》、《公開募集開放式證

券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性規定》”)和其他相關法律

法規的規定以及《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合

同”）編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺

漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所

載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募

說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監會注冊?；鸷贤?
約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基

金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身

即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定

享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查

閱基金合同。

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指交銀施羅德天利寶貨幣市場基金

2、基金管理人或本基金管理人：指交銀施羅德基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指中信銀行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金基金合同》

及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《交銀施羅德天利

寶貨幣市場基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書、《招募說明書》或本招募說明書：指《交銀施羅德天利寶貨幣

市場基金招募說明書》及其更新

7、基金份額發售公告：指《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金基金份額發售公

告》

8、基金產品資料概要：指《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金基金產品資料概

要》及其更新

9、法律法規：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、

司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做

出的修訂

11、《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出

的修訂

12、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布

機關對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其

不時做出的修訂

14、《流動性規定》：指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的

《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不時做出的

修訂

15、中國證監會：指中國證券監督管理委員會

16、銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員會

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務

的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合

法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體

或其他組織

20、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦

法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境

外的機構投資者

21、人民幣合格境外機構投資者：指按照《人民幣合格境外機構投資者境內證

券投資試點辦法》及相關法律法規規定，運用來自境外的人民幣資金進行中國境內

證券投資的境外機構投資者

22、投資人或投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人

民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他

投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

24、基金銷售業務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務

25、銷售機構：指交銀施羅德基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國

證監會規定的其他條件，取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服

務協議，辦理基金銷售業務的機構

26、登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包括投

資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、

代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機構：指辦理登記業務的機構?；鸬牡怯洐C構為交銀施羅德基金管

理有限公司或接受交銀施羅德基金管理有限公司委托辦理登記業務的機構

28、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管

理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構

辦理認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業務而引起的基金份額變動及結余情況的

賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，

基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢，并獲得中國證監會書面確認的日

期

31、基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后，基金財產

清算完畢，清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長不

得超過3個月

33、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開

放日

36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日

38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

39、《業務規則》：指《交銀施羅德基金管理有限公司開放式基金業務規則》，

是規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則，由基金管理

人和投資人共同遵守

40、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請

購買基金份額的行為

41、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請

購買基金份額的行為

42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定

的條件要求將基金份額兌換為現金的行為

43、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規

定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理

人管理的其他基金基金份額的行為

44、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持

基金份額銷售機構的操作

45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購

日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣

款并于每期約定的申購日受理基金申購申請的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數加

上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份

額總數后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%的情形

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已

實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約

49、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協議利率并考

慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續期內按照實際利率法攤銷，每日計提損益

50、每萬份基金已實現收益：指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實

現收益

51、7日年化收益率：指以最近7日(含節假日)每萬份基金已實現收益所折算

的年資產收益率

52、銷售服務費：指本基金用于持續銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆

費用從基金財產中扣除，屬于基金的營運費用

53、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券和票據價值、銀行存款本息、

基金應收申購款及其他資產的價值總和

54、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值

55、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數，本基金

各類基金份額的基金份額凈值保持在1.00元

56、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定各類基金份額

的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的過程

57、流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以

合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行

定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股

及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券

等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條件的資產，但中國證

監會認可的特殊情形除外

58、指定媒介：指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互

聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網

站）等媒介

59、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：交銀施羅德基金管理有限公司

住所：中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）

辦公地址：上海市浦東新區世紀大道8號國金中心二期21-22樓

郵政編碼：200120

法定代表人：張宏良

成立時間：2005年8月4日

注冊資本：2億元人民幣

存續期間：持續經營

聯系人：何佳妮

電話：（021）61055050

傳真：（021）61055034

交銀施羅德基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經中國證監會證監基金字

[2005]128號文批準設立。公司股權結構如下：

股東名稱  股權比例  

交通銀行股份有限公司（以下使用全稱或其簡稱“交通銀行”）  65%  

施羅德投資管理有限公司  30%  

中國國際海運集裝箱（集團）股份有限公司  5%  



（二）主要成員情況

1、基金管理人董事會成員

張宏良先生，董事長，碩士，高級經濟師。歷任中國太平洋人壽保險公司烏魯

木齊分公司、河南（鄭州）分公司、上海分公司黨委書記、總經理，交銀人壽保險

有限公司黨委書記、董事長、總裁，兼任交銀康聯資產管理有限公司董事長，交銀

理財有限責任公司黨委書記、董事長。

袁慶偉女士，董事，總經理，碩士。歷任交通銀行烏魯木齊分行財務會計處副

處長、會計結算部高級經理，交通銀行總行資產托管業務中心（資產托管部）副總

裁、總裁，交通銀行總行金融機構部總經理、資產管理業務中心總裁等職務。

夏華龍先生，董事，博士，現任交通銀行選派子公司股權董事，歷任交通銀行

總行托管部基金業務部內控綜合處副處長、資產委托高級經理、保險及養老金高級

經理、資產托管部副總經理，交銀施羅德基金管理有限公司黨委委員、副總經理、

首席信息官，交通銀行總行養老金融部總經理。

胡曉暉女士，董事，學士，現任交通銀行總行董事會辦公室資深專家，歷任交

通銀行總行授信管理部副處長、處長，蘇州分行副行長、高級信貸執行官，總行授

信管理部副總經理，監事會辦公室副主任、資深專家。

杜偉麒（Chris Durack）先生，董事，碩士?，F任施羅德投資亞太區行政總

裁。歷任施羅德投資澳大利亞董事兼產品及分銷主管、香港行政總裁兼亞太區機構

業務主管、澳大利亞行政總裁兼亞太區聯席主管等職。

章駿翔先生，副董事長，碩士，美國特許金融分析師(CFA)持證人?，F任施羅

德投資管理(香港)有限公司亞洲投資風險主管。歷任渣打銀行（香港）交易風險監

控，華寶興業基金管理有限公司風險管理部總經理，法國安盛投資管理（香港）有

限公司亞洲風險經理等職。

郝愛群女士，獨立董事，學士。歷任人民銀行稽核司副處長、處長，合作司調

研員，非銀司副巡視員、副司長，銀監會非銀部副主任，銀行監管一部副主任、巡

視員，匯金公司派出董事。

張子學先生，獨立董事，博士?，F任中國政法大學民商經濟法學院教授，兼任

基金業協會自律監察委員會委員。歷任證監會辦公廳副處長、上市公司監管部處

長、行政處罰委員會專職委員、副主任審理員，兼任證監會上市公司并購重組審核

委員會委員、行政復議委員會委員。

黎建強先生，獨立董事，博士，教育部長江學者講座教授?，F任香港大學工業

工程系榮譽教授，亞洲風險及危機管理協會主席，兼任深交所上市的中聯重科集團

獨立非執行董事。歷任香港城市大學管理科學講座教授，湖南省政協委員并兼任湖

南大學工商管理學院院長。

2、基金管理人高級管理人員

袁慶偉女士，總經理。簡歷同上。

畬川女士，督察長，碩士，兼任交銀施羅德資產管理有限公司董事。歷任華泰

證券有限責任公司綜合發展部高級經理、投資銀行部項目經理，銀河基金管理有限

公司監察部總監，交銀施羅德基金管理有限公司監察稽核部總經理、監察風控副總

監、投資運營總監。

馬俊先生，副總經理，碩士。歷任交通銀行總行投資管理部高級投資分析、副

高級經理，交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室總經理、研究部副總經理、研

究總監、綜合管理部總經理。

周云康先生，首席信息官，碩士。歷任交通銀行柳州分行電腦中心科員、軟件

開發科長、副經理、經理；交通銀行總行信息技術部（電腦部）主管、副處長；交

通銀行總行軟件開發中心副高級經理、高級經理；交通銀行總行金融科技部高級經

理；交通銀行總行營運與渠道部副總經理。

3、本基金基金經理

黃瑩潔女士:基金經理。香港大學工商管理碩士、北京大學經濟學、管理學雙

學士。17年證券投資行業從業經驗。2008年至2012年任中?；鸸芾碛邢薰窘灰?
員。2012年加入交銀施羅德基金管理有限公司，曾任中央交易室交易員，現任固定

收益部基金經理。曾任交銀施羅德現金寶貨幣市場基金(2015年05月27日至2019年

08月02日)、交銀施羅德貨幣市場證券投資基金(2015年05月27日至2019年08月02

日)、交銀施羅德理財21天債券型證券投資基金(2015年05月27日至2020年07月27

日)、交銀施羅德豐澤收益債券型證券投資基金(2015年07月25日至2018年03月18

日)、交銀施羅德裕通純債債券型證券投資基金(2015年12月29日至2019年10月23

日)、交銀施羅德天鑫寶貨幣市場基金(2016年12月07日至2019年08月02日)、交銀

施羅德境尚收益債券型證券投資基金(2017年03月03日至2024年04月12日)、交銀施

羅德穩鑫短債債券型證券投資基金(2019年01月24日至2024年11月09日)、交銀施羅

德中高等級信用債債券型證券投資基金(2020年07月28日至2022年07月05日)的基金

經理?，F任交銀施羅德豐享收益債券型證券投資基金(2015年07月25日至今)、交銀

施羅德活期通貨幣市場基金(2016年07月27日至今)、交銀施羅德天利寶貨幣市場基

金(2016年10月19日至今)、交銀施羅德裕隆純債債券型證券投資基金(2016年11月

28日至今)、交銀施羅德天益寶貨幣市場基金(2016年12月20日至今)、交銀施羅德

穩利中短債債券型證券投資基金(2019年12月13日至今)、交銀施羅德穩益短債債券

型證券投資基金(2022年09月21日至今)、交銀施羅德穩安30天滾動持有債券型證券

投資基金(2022年11月24日至今)、交銀施羅德穩安60天滾動持有債券型證券投資基

金(2023年11月16日至今)、交銀施羅德豐盈收益債券型證券投資基金(2024年12月

04日至今)的基金經理。

本基金歷任基金經理：

連端清先生(2016年10月19日至2019年09月27日)。

4、投資決策委員會成員

委員：袁慶偉（總經理）

馬?。ǜ笨偨浝恚?
于海穎（混合資產投資總監兼多元資產管理總監、基金經理）

王崇（權益投資副總監、權益部一級專家、基金經理）

馬韜（研究總監）

上述人員之間無近親屬關系。

（三）基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構辦理基金份額

的發售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續；

3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配

收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；

9、按照規定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他

法律行為；

12、有關法律法規和中國證監會規定的其他職責。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建

立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的

發生；

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內部風險

控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發生：

（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

（2）不公平地對待管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他

人從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規定履行職責；

（8）法律、行政法規和中國證監會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內部控制制度，采取

有效措施，防止違反基金合同行為的發生；

4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家

有關法律法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責；

5、基金管理人承諾不從事其他法規規定禁止從事的行為。

（五）基金經理承諾

1、依照有關法律法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人

謀取最大利益；

2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基

金投資內容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相

關的交易活動；

4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

（六）基金管理人的內部控制制度

1、內部控制的原則

（1）健全性原則

內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員,并涵蓋到決

策、執行、監督、反饋等各個環節。

（2）有效性原則

通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執

行。

（3）獨立性原則

公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，除非法律法規另有規定，公

司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

（4）相互制約原則

公司內部部門和崗位的設置應當體現權責分明、相互制衡。

（5）成本效益原則

公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，力爭以合理的

控制成本達到最佳的內部控制效果。

2、風險管理和內部風險控制體系結構

公司的風險管理體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構，由董事會對

風險管理負最終責任，各個業務部門負責本部門的風險評估和監控，風險管理部負

責監察公司的風險管理措施的執行。具體而言，包括如下組成部分：

（1）董事會

負責制定公司風險偏好（含風險容忍度）、風險管理和內部控制政策，審議并

通過與公司內部風險管理和合規有關的重大事項。

（2）合規風險及審計委員會

作為董事會下的專業委員會之一，負責對公司在經營管理和基金業務運作的合

法性、合規性和風險狀況進行檢查和評估，對公司監察稽核制度的有效性進行評

價，監督檢查公司財務狀況，審計公司的財務報表，評估公司的財務表現，保證公

司的財務運作符合法律的要求和通行的會計標準。

（3）風險控制委員會

作為總經理下設的專業委員會之一，風險控制委員會負責評估與公司戰略發展

和經營運作相關的主要風險；評估公司各方面運行狀況是否合規有序，審查有無存

在與公司業務有關的重大風險；審議或聽取由公司制度規定的需要向風險控制委員

會報告的其他情形等。

（4）督察長

獨立行使督察權利；直接對董事會負責；就內部控制制度和執行情況獨立地履

行檢查、評價、報告、建議職能；定期和不定期地向董事會報告公司內部控制執行

情況。

（5）風險管理部

風險管理部負責制定公司風險管理政策和防范及控制措施，匯總公司業務所有

的風險信息，獨立識別、評估各類風險，提出風險控制建議，使公司在一種風險管

理和控制的環境中實現業務目標。

（6）審計部

審計部負責按照公司要求，根據國家法律法規及行業規范，結合公司戰略發展

及管理目標，對公司內部控制體系的適當性及運行的效果和效率進行獨立評價，協

助促進公司風險管理、控制和治理過程的完善，實現合規經營目標。

（7）內控合規及法律事務部

內控合規及法律事務部負責公司的法律、內控合規事務及協調實施信息披露事

務，依法維護公司合法權益，評估并處理公司運營中發生的法律、內控合規及信息

披露相關問題，及時向公司管理層及全體員工傳達法規及監管要求。

（8）業務部門

風險管理是每一個業務部門首要的責任。部門負責人對本部門的風險負全部責

任，負責履行公司的風險管理程序，負責本部門的風險管理系統的開發、執行和維

護，用于識別、監控和降低風險。

3、風險管理和內部風險控制的措施

（1）建立內控體系，完善內控制度

公司建立、健全了內控體系，通過高管人員關于內控的明確分工，確保各項業

務活動有恰當的組織和授權，確保監察活動獨立，并得到高管人員的支持，同時置

備操作手冊，并定期更新。

（2）建立相互分離、相互制衡的內控機制

建立、健全了各項制度，做到基金經理分開，投資決策分開，基金交易集中，

形成不同部門、不同崗位之間的制衡機制，從制度上減少和防范風險。

（3）建立、健全崗位責任制

建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明確自己的任務、職責，并及時將各

自工作領域中的風險隱患上報，以防范和減少風險。

（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序

建立了風險評估機制，通過適合的程序，確認和評估與公司運作有關的風險；

公司建立了自下而上的風險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層次的人

員及時掌握風險狀況，從而以最快速度作出決策。

（5）建立有效的內部監控系統

建立了足夠、有效的內部監控系統，對可能出現的各種風險進行全面和實時的

監控。

（6）使用數量化的風險管理手段

采取數量化、技術化的風險控制手段，建立數量化的風險管理模型，用以提示

指數趨勢、行業及個券的風險，以便公司及時采取有效的措施，對風險進行分散、

控制和規避，盡可能地減少損失。

（7）提供足夠的培訓

制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適當的培訓，使員工明確其職

責所在，控制風險。

四、基金托管人

（一）基金托管人基本情況

名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）

住所：北京市朝陽區光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

辦公地址：北京市朝陽區光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法定代表人：方合英

成立時間：1987年4月20日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：489.35億元人民幣

存續期間：持續經營

批準設立文號：中華人民共和國國務院辦公廳國辦函[1987]14號

基金托管業務批準文號：中國證監會證監基金字[2004]125號

聯系人：中信銀行資產托管部

聯系電話：4006800000

傳真：010-85230024

客服電話：95558

網址：www.citicbank.com

經營范圍：保險兼業代理業務；吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；

辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承

銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從

事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項；提供保管箱服務；結匯、

售匯業務；代理開放式基金業務；辦理黃金業務；黃金進出口；開展證券投資基

金、企業年金基金、保險資金、合格境外機構投資者托管業務；經國務院銀行業監

督管理機構批準的其他業務。（企業依法自主選擇經營項目，開展經營活動；依法

須經批準的項目，經相關部門批準后依批準的內容開展經營活動；不得從事本市產

業政策禁止和限制類項目的經營活動。）

本行成立于1987年，是中國改革開放中最早成立的新興商業銀行之一，是中

國最早參與國內外金融市場融資的商業銀行，并以屢創中國現代金融史上多個第一

而蜚聲海內外，為中國經濟建設作出了積極貢獻。2007年4月，本行實現在上海證

券交易所和香港聯合交易所A+H股同步上市。

本行依托中信集團“金融+實業”綜合稟賦優勢，以全面建設“四有”銀行、

跨入世界一流銀行競爭前列為發展愿景，堅持誠實守信、以義取利、穩健審慎、守

正創新、依法合規，以客戶為中心，通過實施“五個領先”銀行戰略，打造有特

色、差異化的中信金融服務模式，向政府與機構客戶、企業客戶和同業客戶提供公

司銀行業務、投資銀行業務、國際業務、交易銀行業務、托管業務、金融市場業務

等綜合金融解決方案；向個人客戶提供財富管理業務、個人信貸業務、信用卡業

務、私人銀行業務、養老金融業務、出國金融業務等多元化金融產品及服務，全方

位滿足政府與機構、企業、同業及個人客戶的綜合金融服務需求。

截至2024年末，本行在國內153個大中城市設有1,470家營業網點，在境內外下

設中信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融租賃有限公

司、信銀理財有限責任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金銀行和浙江臨安

中信村鎮銀行股份有限公司7家附屬機構。其中，中信國際金融控股有限公司子公

司中信銀行（國際）有限公司在香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國內地設

有31家營業網點和2家商務理財中心。信銀（香港）投資有限公司在香港和境內設

有3家子公司。信銀理財有限責任公司為本行全資理財子公司。中信百信銀行股份

有限公司為本行與百度聯合發起設立的國內首家獨立法人直銷銀行。阿爾金銀行在

哈薩克斯坦設有7家營業網點和1家私人銀行中心。

本行深刻把握金融工作政治性、人民性，始終在黨和國家戰略大局中找準金融

定位、履行金融職責，堅持做國家戰略的忠實踐行者、實體經濟的有力服務者和金

融強國的積極建設者。成立37年來，本行已成為一家總資產規模超9.5萬億元、員

工人數超6.5萬名，具有強大綜合實力和品牌競爭力的金融集團。2024年，本行在

英國Brand Finance發布的“全球銀行品牌價值500強”榜單中排名第19位；本行一

級資本在英國《銀行家》雜志“世界1000家銀行排名”中位列18位。

（二）主要人員情況

蘆葦先生，中信銀行黨委副書記、行長。蘆先生自2025年2月起擔任本行黨委

副書記，自2025年4月起擔任本行行長。蘆先生曾任本行總行營業部（現北京分

行）黨委委員、總經理助理、副總經理，總行計劃財務部（現財務會計部）副總經

理（主持工作）、總經理，總行資產負債部總經理等職務；本行董事會秘書、董事

會秘書（業務總監級）、業務總監、黨委委員、副行長，期間先后兼任香港分行籌

備組副組長，總行資產負債部總經理，阿爾金銀行籌備組副組長、董事，深圳分行

黨委書記、行長；中信信托有限責任公司黨委書記、總經理、副董事長、董事長。

此前，蘆先生在北京青年實業集團公司工作。蘆先生擁有二十五年中國銀行業從業

經驗，擁有中國、中國香港、澳大利亞注冊會計師資格，獲澳大利亞迪肯大學專業

會計學碩士學位。

胡罡先生，中信銀行黨委委員、執行董事、副行長，分管托管業務。胡先生現

同時擔任中信銀行（國際）有限公司董事。胡先生曾任本行長沙分行籌備組副組

長、長沙分行黨委委員、副行長，重慶分行黨委委員、副行長、黨委書記、行長，

上海分行黨委書記、行長及本行首席風險官、批發業務總監、風險總監。此前，胡

先生曾先后就職于湖南省檢察院政治部，于湖南省委辦公廳人事處任副主任科員，

于湖南眾立實業集團公司下屬北海湘房地產開發公司任總經理助理、總經理，下屬

鴻都企業公司任副董事長，于湖南長沙湘財城市信用社任董事長。胡先生擁有近三

十年中國銀行業從業經驗，畢業于湖南大學，獲經濟學博士學位，高級經濟師。

楊璋琪先生，中信銀行資產托管部總經理，碩士研究生學歷。楊先生2018年1

月至2019年3月，任中信銀行金融同業部副總經理；2015年5月至2018年1月，任中

信銀行長春分行副行長；2013年4月至2015年5月，任中信銀行機構業務部總經理助

理；1996年7月至2013年4月，就職于中信銀行北京分行（原總行營業部），歷任支

行行長、投資銀行部總經理、貿易金融部總經理。

（三）基金托管業務經營情況

2004年8月18日，中信銀行經中國證券監督管理委員會和中國銀行業監督管理

委員會批準，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責”的原

則，切實履行托管人職責。

截至2025年第三季度末，中信銀行托管429只公開募集證券投資基金，以及基

金公司、證券公司資產管理產品、信托產品、企業年金、股權基金、QDII等其他托

管資產，托管總規模達到17.88萬億元人民幣。

（四）基金托管人的內部控制制度

1、內部控制目標。強化內部管理，確保有關法律法規及規章在基金托管業務

中得到全面嚴格的貫徹執行；建立完善的規章制度和操作規程，保證基金托管業務

持續、穩健發展；加強稽核監察，建立高效的風險監控體系，及時有效地發現、分

析、控制和避免風險，確?；鹭敭a安全，維護基金份額持有人利益。

2、內部控制組織結構。中信銀行總行建立了風險管理委員會，負責全行的風

險控制和風險防范工作；托管部內設內控合規崗，專門負責托管部內部風險控制，

對基金托管業務的各個工作環節和業務流程進行獨立、客觀、公正的稽核監察。

3、內部控制制度。中信銀行嚴格按照《基金法》以及其他法律法規及規章的

規定，以控制和防范基金托管業務風險為主線，制定了《中信銀行基金托管業務管

理辦法》、《中信銀行基金托管業務內部控制管理辦法》和《中信銀行托管業務內控

檢查實施細則》等一整套規章制度，涵蓋證券投資基金托管業務的各個環節，保證

證券投資基金托管業務合法、合規、持續、穩健發展。

4、內部控制措施。建立了各項規章制度、操作流程、崗位職責、行為規范

等，從制度上、人員上保證基金托管業務穩健發展；建立了安全保管基金財產的物

質條件，對業務運行場所實行封閉管理，在要害部門和崗位設立了安全保密區，安

裝了錄像、錄音監控系統，保證基金信息的安全；建立嚴密的內部控制防線和業務

授權管理等制度，確保所托管的基金財產獨立運行；營造良好的內部控制環境，開

展多種形式的持續培訓，加強職業道德教育。

（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

基金托管人根據《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、托管

協議和有關法律法規及規章的規定，對基金的投資運作、基金資產凈值計算、基金

份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信

息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業績表現數據等進行監督和核查。

如基金托管人發現基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦

法》、基金合同和有關法律法規及規章的行為，將及時以書面形式通知基金管理人

限期糾正。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人

改正?；鹜泄苋税l現基金管理人有重大違規行為或違規事項未能在限期內糾正

的，基金托管人將以書面形式報告中國證監會。

五、相關服務機構

（一）基金份額銷售機構

1、直銷機構

本基金直銷機構僅包括本基金管理人直銷柜臺。

機構名稱：交銀施羅德基金管理有限公司

住所：中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）

辦公地址：上海市浦東新區世紀大道8號國金中心二期21-22樓

法定代表人：張宏良

成立時間：2005年8月4日

電話：（021）61055724

傳真：（021）61055054

聯系人：傅鯨

客戶服務電話：400-700-5000（免長途話費），（021）61055000

網址：www.fund001.com

投資者可以通過本基金管理人直銷柜臺辦理開戶、本基金的申購、贖回、轉換

以及定期定額投資等業務。

2、代銷機構

（1）名稱：交通銀行股份有限公司

住所：上海市浦東新區銀城中路188號

辦公地址：上海市浦東新區銀城中路188號

法定代表人：任德奇

電話：（021）58781234

傳真：（021）58408483

聯系人：范瑞波

客戶服務電話：95559

網址：www.bankcomm.com

（2）名稱：昆侖銀行股份有限公司

注冊地址：新疆克拉瑪依市世紀大道7號

辦公地址：北京市西城區金融大街1號金亞光大廈B座

郵政編碼：100033

法定代表人：閆宏

電話：010-89026561

傳真：010-89025405

聯系人：陳宇良

客戶服務電話：400-669-6569

網址：www.klb.cn

（3）名稱：寧波銀行股份有限公司

住所：寧波市江東區中山東路294號

法定代表人：陸華裕

電話：（021）63586210

傳真：（021）63586215

聯系人：胡技勛

客戶服務電話：96528（上海地區962528）

網址：www.nbcb.com.cn

（4）名稱：招商銀行股份有限公司

住所：深圳市福田區深南大道7088號

辦公地址：深圳市福田區深南大道7088號

法定代表人：繆建民

電話：（0755）83198888

傳真：（0755）83195109

聯系人：季平偉

客戶服務電話：95555

網址：www.cmbchina.com

（5）名稱：中信銀行股份有限公司

住所：北京市東城區朝陽門北大街9號

辦公地址：北京市東城區朝陽門北大街9號

法定代表人：朱鶴新

電話：（010）89936330

傳真：（010）85230024

聯系人：豐靖

客戶服務電話：95558

網址：bank.ecitic.com

（6）名稱：興業銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區江濱中大道398號興業銀行大廈

辦公地址：上海市浦東新區銀城路167號興業銀行大廈

法定代表人：呂家進

聯系人：蔡宣銘

聯系電話：021-52629999

客服熱線：95561

網址：www.cib.com.cn

（7）名稱：上海浦東發展銀行股份有限公司

住所：上海市中山東一路12號

辦公地址：上海市中山東一路12號

法定代表人：鄭楊

電話：（021）61618888

傳真：（021）61618888

聯系人：朱瑛

客戶服務電話：95528

網址：www.spdb.com.cn

（8）名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

住所：北京市西城區金融大街3號

辦公地址：北京市西城區金融大街3號

法定代表人：李國華

傳真：（010）68858117

聯系人：陳春林

客戶服務電話：95580

網址：www.psbc.com

（9）名稱：中國民生銀行股份有限公司

住所：北京市西城區復興門內大街2號

辦公地址：北京市西城區復興門內大街2號

法定代表人：洪崎

電話：（010）58560666

傳真：（010）57092611

聯系人：許野

客戶服務電話：95568

網址：www.cmbc.com.cn

（10）名稱：平安銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區深南東路5047號

辦公地址：深圳市深南東路5047號

法定代表人：謝永林

電話：0755-22166574

傳真：0755-82080406

聯系人：趙楊

客服電話：95511-3或95501

網址：bank.pingan.com

（11）名稱：中國光大銀行股份有限公司

住所：北京市西城區太平橋大街25號、甲25號中國光大中心

辦公地址：北京市西城區太平橋大街25號、甲25號中國光大中心

法定代表人：李曉鵬

電話：（010）63639681

傳真：（010）63639709

聯系人：劉昭宇

客戶服務電話：95595

網址：www.cebbank.com

（12）名稱：中國農業銀行股份有限公司

住所：北京市東城區建國門內大街69號

辦公地址：北京市西城區復興門內大街28號凱晨世貿中心東座

法定代表人：周慕冰

聯系電話：010-66060069

傳真：010-68121816

聯系人：賀倩

客戶服務電話：95599

網址：www.abchina.com

（13）名稱：江蘇銀行股份有限公司

住所：南京市中華路26號

辦公地址：南京市中華路26號

法定代表人：夏平

電話：（025）58587018

傳真：（025）58587038

聯系人：田春慧

客戶服務電話：95319

網址：www.jsbchina.cn

（14）名稱：西部證券股份有限公司

住所：陜西省西安市新城區東新街319號8幢10000室

辦公地址：陜西省西安市新城區東新街319號8幢10000室

法定代表人：徐朝暉

電話：029-87211668

聯系人：張吉安

客戶服務電話：95582

網址：www.west95582.com

（15）名稱：五礦證券有限公司

住所：深圳市福田區金田路4028號榮超經貿中心47層

法定代表人：趙立功

公司客服電話：400180028

傳真號：075582545500

網址：www.wkzq.com.cn

（16）名稱：中國銀河證券股份有限公司

住所：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

辦公地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

法定代表人：陳共炎

電話：010-83574507

聯系人：辛國政

客戶服務電話：400-888-8888

網址：www.chinastock.com.cn

（17）名稱：廣發證券股份有限公司

住所：廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街2號618室

辦公地址：廣州市天河區馬場路26號廣發證券大廈

法定代表人：林傳輝

電話：（020）66338888

傳真：（020）87553600

聯系人：任嘉鵬

客戶服務電話：95575

網址：www.gf.com.cn

（18）名稱：國信證券股份有限公司

住所：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26樓

辦公地址：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26樓

法定代表人：張納沙

電話：（0755）82130833

傳真：（0755）82133952

聯系人：于智勇

客戶服務電話：95536

網址：www.guosen.com.cn

（19）名稱：中國中金財富證券有限公司

住所：深圳市福田區益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟第18層-21層及第

04層01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23單元

辦公地址：深圳市福田區益田路6003號榮超商務中心A棟第04、18層至21層

法定代表人：高濤

電話：（0755）88320851

聯系人：胡芷境

客戶服務電話：95532/400-600-8008

網址：www.ciccwm.com

（20）名稱：興業證券股份有限公司

住所：福州市湖東路268號

辦公地址：上海市浦東新區長柳路36號

法定代表人：楊華輝

電話：021-38565547

聯系人：喬琳雪

網址：www.xyzq.com.cn

客戶服務電話：95562

（21）名稱：海通證券股份有限公司

住所：上海市淮海中路98號

辦公地址：上海市廣東路689號

法定代表人：王開國

電話：（021）23219000

傳真：（021）23219100

聯系人：李笑鳴

客戶服務電話：95553或撥打各城市營業網點咨詢電話

網址：www.htsec.com

（22）名稱：國金證券股份有限公司

住所：四川省成都市東城根上街95號

辦公地址：成都市東城根上街95號

法定代表人：冉云

電話：（028）86690057，（028）86690058

傳真：（028）86690126

聯系人：劉婧漪賈鵬

客戶服務電話：95310

網址：www.gjzq.com.cn

（23）名稱：招商證券股份有限公司

住所：深圳市福田區福田街道福華一路111號

辦公地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38-45層

法定代表人：霍達

電話：（0755）82943666

傳真：（0755）82943636

聯系人：黃嬋君

客戶服務電話：400-8888-111，95565

網址：www.newone.com.cn

（24）名稱：中信建投證券股份有限公司

住所：北京市朝陽區安立路66號4號樓

辦公地址：北京市朝陽門內大街188號

法定代表人：劉成

電話：（010）56135784

聯系人：劉蕓

客戶服務電話：95587

網址：www.csc108.com

（25）名稱：國泰海通證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區商城路618號

辦公地址：上海市靜安區南京西路768號國泰君安大廈

法定代表人：朱健

聯系電話：021-38676666

傳真：021-38670666

聯系人：邵亞杰

服務熱線:95521/4008888666

網址：www.gtht.com

（26）名稱：東方財富證券股份有限公司

住所：西藏自治區拉薩市柳梧新區國際總部城10棟樓

辦公地址：上海市徐匯區宛平南路88號東方財富大廈

法定代表人：戴彥

電話：（021）021-23586603

傳真：（021）021-23586860

聯系人：付佳

客戶服務電話：95357

網址：http://www.18.cn

（27）名稱：華福證券有限責任公司

住所：福州市五四路157號新天地大廈7、8層

辦公地址：福州市五四路新天地大廈7至10層

法定代表人：黃金琳

電話：（0591）87383623

傳真：（0591）87383610

客戶服務電話：（0591）95547

網址：www.hfzq.com.cn

（28）名稱：中信證券（山東）有限責任公司

住所：青島市嶗山區深圳路222號1號樓2001

辦公地址：青島市市南區東海西路28號龍翔廣場東座5層

法定代表人：肖海峰

電話：0531-89606166

傳真：0532-85022605

聯系人：趙如意

客戶服務電話：95548

網址：sd.citics.com

（29）名稱：中信證券股份有限公司

住所：廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座

辦公地址：北京市朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈

法定代表人：張佑君

電話：010-60838888

客服電話：95548

網址：www.cs.ecitic.com

（30）名稱：中信證券華南股份有限公司

住所：廣州市天河區珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層

辦公地址：廣州市天河區珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層

法定代表人：陳可可

電話：020-88836999

傳真：020-88836984

聯系人：郭杏燕

客服電話：（020）95396

網址：www.gzs.com.cn

（31）名稱：開源證券股份有限公司

注冊地址：陜西省西安市高新區錦業路一號都市之門B座5層

辦公地址：陜西省西安市高新區錦業路一號都市之門B座5層

法定代表人：李剛

電話：13709210036

聯系人：趙東會

網址：www.kysec.cn

客戶服務電話：95321

（32）名稱：申萬宏源證券有限公司

住所：上海市徐匯區長樂路989號世紀商貿廣場45層

辦公地址：上海市徐匯區長樂路989號世紀商貿廣場45層

法定代表人：楊玉成

電話：（021）33389888

聯系人：李清怡

客戶服務電話：95523或4008895523

網址：www.sywg.com

（33）名稱：申萬宏源西部證券有限公司

住所：新疆烏魯木齊市建設路2號

辦公地址：北京市西城區太平橋大街19號宏源證券

法定代表人：馮戎

電話：（010）88085858

傳真：（010）88085195

聯系人：李巍

客戶服務電話：4008-000-562

網址：www.hysec.com

（34）名稱：華泰證券股份有限公司

住所：江蘇省南京市江東中路228號

辦公地址：江蘇省南京市建鄴區江東中路228號華泰證券廣場

法定代表人：張偉

電話：（0755）82492193

傳真：（0755）82492962

聯系人：徐浩津

客戶服務電話：95597

網址：www.htsc.com.cn

（35）名稱：平安證券股份有限公司

住所：深圳市福田區金田路大中華國際交易廣場裙樓8樓

辦公地址：深圳市福田區金田路大中華國際交易廣場裙樓8樓(518048)

法定代表人：楊宇翔

電話：（0755）22627802

傳真：（0755）82400862

聯系人：鄭舒麗

客戶服務電話：95511-8

網址：www.pingan.com

（36）名稱：東莞證券股份有限公司

住所：廣東省東莞市莞城區可園南路一號

辦公地址：廣東省東莞市莞城區可園南路一號

電話：（0769）22115712

傳真：（0769）22115712

聯系人：李榮

客戶服務電話：95328

網址：www.dgzq.com

（37）名稱：山西證券股份有限公司

住所：山西省太原市府西街69號山西國際貿易中心東塔樓

辦公地址：山西省太原市府西街69號山西國際貿易中心東塔樓

法定代表人：侯巍

電話：0351—8686815

聯系人：謝武兵

客戶服務電話：400-666-1618、95573

網址：www.i618.com.cn

（38）名稱：華西證券股份有限公司

住所：四川省成都市高新區天府二街198號華西證券大廈

辦公地址：四川省成都市高新區天府二街198號華西證券大廈

法定代表人：楊炯洋

電話：（028）86135991

傳真：（028）86150400

聯系人：周志茹

客戶服務電話：95584

網址：www.hx168.com.cn

（39）名稱：華寶證券股份有限公司

住所：中國上海市陸家嘴環路166號未來資產大廈27樓

辦公地址：中國上海市浦東新區世紀大道100號上海環球金融中心57樓

法定代表人：陳林

電話：（021）68777222

傳真：（021）68777822

聯系人：趙潔

客戶服務電話：400-820-9898

網址：www.cnhbstock.com

（40）名稱：中國人壽保險股份有限公司

住所：中國北京市西城區金融大街16號

辦公地址：北京市西城區金融大街16號中國人壽廣場A座

法定代表人：王濱

客戶服務電話：95519

網址：www.e-chinalife.com

（41）名稱：大連網金基金銷售有限公司

住所：遼寧省大連市沙河口區體壇路22號諾德大廈2層202室

辦公地址：遼寧省大連市沙河口區體壇路22號諾德大廈2層202室

法定代表人：樊懷東

電話：（0411-39027810）

傳真：（0411-39027835）

聯系人：于秀

客戶服務電話：4000-899-100

網址：http://www.yibaijin.com/

（42）名稱：京東肯特瑞基金銷售有限公司

住所：北京市海淀區西三旗建材城中路12號17號平房157

辦公地址：北京市通州區亦莊經濟技術開發區科創十一街18號院京東集團總部

A座17層

法定代表人：王蘇寧

電話：95118

傳真：010-89189566

聯系人：李丹

客服熱線：95118

網址：kenterui.jd.com

（43）名稱：珠海盈米基金銷售有限公司

住所：珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491

辦公地址：廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203

法定代表人：肖雯

電話：（020）89629099

傳真：（020）89629011

聯系人：黃敏嫦

客戶服務電話：（020）89629066

網址：www.yingmi.com

（44）名稱：北京匯成基金銷售有限公司

住所：北京市西城區宣武門外大街甲1號4層401-2

辦公地址：北京市西城區宣武門外大街甲1號環球財訊中心D座4層401-2

法定代表人：王偉剛

電話：（010）56282140

傳真：（010）62680827

聯系人：張林

客戶服務電話：010-63158805

網址：www.hcfunds.co

（45）名稱：奕豐基金銷售有限公司

住所：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室（入住深圳市前海商務秘

書有限公司）

辦公地址：深圳市南山區海德三道航天科技廣場A座17樓1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

電話：（0755）89460500

傳真：（0755）21674453

聯系人：葉健

客戶服務電話：400-684-0500

網址：www.ifastps.com.cn

（46）名稱：上海天天基金銷售有限公司

住所：上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層

辦公地址：上海市徐匯區宛平南路88號金座東方財富大廈

法定代表人：其實

電話：（021）54509998

傳真：（021）64385308

聯系人：屠彥洋

客戶服務電話：400-1818-188

網址：www.1234567.com.cn

（47）名稱：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭區五常街道文一西路969號3幢5層599室

辦公地址：浙江省杭州市西湖區西溪路556號

法定代表人：王珺

電話：（0571）28829790，（021）60897869

傳真：（0571）26698533

聯系人：韓愛彬

客戶服務電話：95188-8

網址：www.fund123.cn

（48）名稱：上海基煜基金銷售有限公司

住所：上海市崇明縣長興鎮路潘園公路1800號2號樓6153室（上海泰和經濟發

展區）

辦公地址：上海市楊浦區昆明路518號A1002室

法定代表人：王翔

電話：（021）65370077

傳真：（021）55085991

聯系人：俞申莉

客戶服務電話：（021）65370077

網址：www.fofund.com.cn

（49）名稱：泛華普益基金銷售有限公司

住所：成都市成華區建設路9號高地中心1101室

辦公地址：成都市金牛區花照壁西順街399號1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號

法定代表人：于海鋒

電話：028-8661-6229

傳真：無

聯系人：隋亞方

客戶服務電話：400-080-3388

網址：https://www.puyifund.com/

（50）名稱：北京雪球基金銷售有限公司

住所：北京市朝陽區創遠路34號院6號樓15層1501室

辦公地址：北京市朝陽區創遠路34號院融新科技中心C座17層

法定代表人：李楠

電話：（010）61840688

傳真：（010）84997571

聯系人：武安廣

客戶服務電話：400-1599-288

網址：danjuanfunds.com

（51）名稱：上海聯泰基金銷售有限公司

住所：上海市普陀區蘭溪路900弄15號526室

辦公地址：上海市虹口區臨潼路188號

法定代表人：尹彬彬

電話：021-52822063

傳真：021-52975270

聯系人：蘭敏

客戶服務電話：400-118-1188

網址：www.66liantai.com

（52）名稱：和耕傳承基金銷售有限公司

住所：河南自貿試驗區鄭州片區（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓503

辦公地址：河南自貿試驗區鄭州片區（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓

503

法定代表人：溫麗燕

電話：0371-85518395

傳真：0371-85518397

聯系人：胡靜華

客戶服務電話：4000555671

網址：www.hgccpb.com

（53）名稱：北京度小滿基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓1層103室

法定代表人：葛新

辦公地址：北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓

機構聯系人：王笑宇

聯系人電話：010-59403028

聯系人傳真：010-59403027

客戶服務電話：95055-4

公司網址：www.baiyingfund.com

（54）名稱：北京創金啟富基金銷售有限公司

住所：北京市西城區白紙坊東街2號院6號樓712室

辦公地址：北京市西城區白紙坊東街2號院6號樓712室

法定代表人：梁蓉

電話：010-66154828-8047

傳真：010-63583991

聯系人：魏素清

客戶服務電話：010-66154828

網址：https://www.5irich.com

（55）名稱：陽光人壽保險股份有限公司

住所：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層

辦公地址：北京市朝陽區朝陽門外大街乙12號院1號昆泰國際大廈12層

法定代表人：李科

電話：（010）85632771

傳真：（010）85632773

聯系人：王超

客戶服務電話：95510

網址：http://fund.sinosig.com/

（56）名稱：上海長量基金銷售有限公司

住所：上海市浦東新區高翔路526號2幢220室

辦公地址：上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層

法定代表人：張躍偉

電話：（021）20691832

傳真：（021）20691861

聯系人：單丙燁

客戶服務電話：400-820-2899

網址：www.erichfund.com

（57）名稱：上海好買基金銷售有限公司

住所：上海市虹口區場中路685弄37號4號樓449室

辦公地址：上海市浦東新區浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903-906室

法定代表人：楊文斌

傳真：（021）68596916

聯系人：薛年

客戶服務電話：400-700-9665

網址：m.xioulaser.com

（58）名稱：上海利得基金銷售有限公司

住所：上海浦東新區峨山路91弄61號陸家嘴軟件園10號樓12樓

辦公地址：上海市虹口區東大名路1098號浦江國際金融廣場53層

法定代表人：李興春

電話：021-50583533

傳真：021-50583633

聯系人：伍豪

客服電話：400-032-5885

網址：www.leadfund.com.cn

（59）名稱：上海證達通基金銷售有限公司

住所：上海市浦東新區金葵路118號3層B區

辦公地址：上海市浦東新區金葵路118號3層B區

法定代表人：姚楊

電話：（021）20530186

傳真：（021）20538999

聯系人：潘夢茹

客戶服務電話：021-20538880

網址：www.zdt.fund

（60）名稱：上海萬得基金銷售有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區福山路33號11樓B座

辦公地址：上海市浦東新區浦明路1500號萬得大廈11樓

法定代表人：宋曉言

電話：021-50712782

傳真：021-50710161

聯系人：馬燁瑩

客戶服務電話：400-799-1888

網址：www.520fund.com.cn

（61）名稱：嘉實財富管理有限公司

住所：海南省三亞市天涯區三亞灣路國際客運港區國際養生度假中心酒店B座

(2＃樓)27樓2714室

辦公地址及其聯系方式：北京市朝陽區建國門外大街21號北京國際俱樂部C座

法定代表人:張峰

電話：010-85097302

聯系人：閆歡

客戶服務電話：400-021-8850

公司網址：http://www.harvestwm.cn

（62）名稱：濟安財富（北京）基金銷售有限公司

住所：北京市朝陽區太陽宮中路16號院1號樓10層1005

辦公地址：北京市朝陽區太陽宮中路16號院1號樓11層1105

法定代表人：楊健

電話：010-65309516

傳真：010-65330699

聯系人：宋靜

客戶服務電話：400-673-7010

網址：www.jianfortune.com

（63）名稱：博時財富基金銷售有限公司

住所：深圳市福田區蓮花街道福新社區益田路5999號基金大廈19層

辦公地址：深圳市福田區蓮花街道福新社區益田路5999號基金大廈19層

法定代表人：王德英

電話：0755-83169999

傳真：0755-83195220

聯系人：崔丹

客戶服務電話：400-610-5568

網址：www.boserawealth.com

（64）名稱：諾亞正行基金銷售有限公司

住所:上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室

辦公地址:上海市楊浦區長陽路1687號長陽谷2號樓

法定代表：汪靜波

電話：（021）80358523

傳真：（021）80358749

聯系人：李娟

客戶服務電話：4008215399

網址：www.noah-fund.com

（65）名稱：深圳眾祿基金銷售股份有限公司

住所：深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓

辦公地址：深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓

法定代表人：薛峰

電話：（0755）33227953

傳真：（0755）33227951

聯系人：湯素婭

客戶服務電話：4006-788-887

網址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com

（66）名稱：玄元保險代理有限公司

住所：中國(上海)自由貿易試驗區張楊路707號1105室

辦公地址：中國(上海)自由貿易試驗區張楊路707號1105室

法定代表人：馬永諳

電話：（021）50701053

傳真：（021）50701053

客戶服務電話：400-080-8208

網址：www.licaimofang.cn

（67）名稱：中信期貨有限公司

住所：深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305

室、14層

辦公地址：深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-

1305室、14層

法定代表人：張皓

電話：010-60833754

傳真：021-60819988

聯系人：劉宏瑩

客服電話：400-990-8826

網站：www.citicsf.com

（68）名稱：上海挖財基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路759號18層03單元

辦公地址：中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路759號18層03單元

法定代表人：呂柳霞

電話：021-50810673

傳真：021-50810687

郵編：200120

聯系人：毛善波

客服電話：400-711-8718

網址：www.wacaijijin.com

（69）名稱：上海華夏財富投資管理有限公司

住所：上海市虹口區東大名路687號1幢2樓268室

辦公地址：北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座8層

法定代表人：毛淮平

電話：010-88066632

傳真：010-63136184

聯系人：張靜怡

客戶服務電話：400-817-5666

網址：www.amcfortune.com

（70）名稱：中證金牛（北京）基金銷售有限公司

住所：北京市豐臺區東管頭1號2號樓2-45室

辦公地址：北京市西城區宣武門外大街甲一號環球財訊中心A座5層

法定代表人：錢昊旻

電話：（010）59336512

傳真：（010）59336586

聯系人：沈晨

客戶服務電話：4008-909-998

網址：www.jnlc.com

（71）名稱：上海攀贏基金銷售有限公司

客戶服務電話：021-68889082

網址：www.weonefunds.com

基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其它符合要求的機構銷售本基

金，并及時公告。

（二）登記機構

名稱：交銀施羅德基金管理有限公司

住所：中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）

辦公地址：上海浦東新區世紀大道8號國金中心二期21-22樓

法定代表人：張宏良

電話：（021）61055461

傳真：（021）61055064

聯系人：陳方強

（三）出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海市通力律師事務所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人：韓炯

電話：（021）31358666

傳真：（021）31358600

聯系人：丁媛

經辦律師：黎明、丁媛

（四）審計基金財產的會計師事務所

名稱：容誠會計師事務所（特殊普通合伙）

注冊地址：北京市西城區阜成門外大街22號1幢外經貿大廈901-22至901-26

辦公地址：北京市西城區阜成門外大街22號1幢外經貿大廈901-22至901-26

執行事務合伙人：肖厚發、劉維

電話：010-66001391

傳真：010-66001391

聯系人：李隱煜

經辦會計師：沈兆杰、李隱煜

六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及

其他有關規定，并經中國證監會2016年5月24日證監許可[2016] 1106號文準予募集

注冊。

本基金為契約性開放式貨幣市場基金?；鸫胬m期間為不定期。

本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按初始面值發售。

本基金自2016年9月20日至2016年10月13日進行發售，本基金設立募集期共募

集500,103,275.90份基金份額，有效認購戶數為295戶。

七、基金合同的生效

根據有關規定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2016年10月19日

正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。

本基金連續二十個工作日基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低

于5000萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以披露。連續六十個工作日出現基

金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人

應當向中國證監會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終

止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規另有規定時，從其規定。

八、基金份額的申購與贖回

（一）申購和贖回的場所

投資人可通過下述場所按照規定的方式進行申購或贖回：

1、直銷機構

本基金直銷機構僅包括基金管理人直銷柜臺。

名稱：交銀施羅德基金管理有限公司

住所：中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）

辦公地址：上海市浦東新區世紀大道8號國金中心二期21-22樓

電話：（021）61055724

傳真：（021）61055054

聯系人：傅鯨

客戶服務電話：400-700-5000（免長途話費），（021）61055000

網址：www.fund001.com

投資者可以通過本基金管理人直銷柜臺辦理開戶、本基金A類及E類基金份額的

申購、贖回、轉換、定期定額投資等業務。

2、除基金管理人之外其他銷售機構

本基金除基金管理人之外的其他銷售機構參見本招募說明書“五、相關服務機

構”章節或撥打基金管理人客戶服務電話進行咨詢。

投資人可通過上述銷售機構辦理基金申購、贖回、轉換業務的營業場所或按上

述銷售機構提供的其他方式進行申購、贖回或轉換。本基金管理人可根據情況變更

或增減基金銷售機構，并在管理人網站公示。

若銷售機構開通電話、傳真或網上等交易方式，投資人可以通過上述方式進行

申購與贖回。

（二）申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規、中國

證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。

若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、新的業務發展或其他特

殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實

施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

本基金A類基金份額和E類基金份額已于2016年11月17日起開放申購、贖回業

務。

本基金C類基金份額已于2023年5月25日起開放申購、贖回業務。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖

回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請

且登記機構確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。

（三）申購與贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準

進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷，但申請經

登記機構正式受理的不得撤銷；

4、基金管理人有權決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總

規模限額，但應最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒

介上公告。

基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮?
須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

（四）申購和贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出申

購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資

金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖

回申請不成立。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，若申購資金在規定時間內未

全額到賬則申購不成立。投資人全額交付申購款項，申購成立；登記機構確認基金

份額時，申購生效。

投資人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。投資人贖

回申請成功后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內支付贖回款項。在發生巨額

贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人或基金管理人委托的登記機構應以交易時間結束前受理有效申購和

贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在

T+1日（包括該日）內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應

在T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請

的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。

基金管理人可在法律法規允許的范圍內，依法對上述申購和贖回申請的確認時

間進行調整，并必須在調整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介

上公告并報中國證監會備案。

銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機

構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為

準。對于申請的確認情況，投資者應及時查詢。

（五）申購和贖回的數額限定

1、申購金額的限制

直銷機構首次申購的最低金額為單筆100萬元，追加申購的最低金額為單筆10

萬元；已在直銷機構有認購或申購過本基金管理人管理的任一基金（包括本基金）

記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制。本基金直銷機構單筆申購最低金額可

由基金管理人酌情調整。其他銷售機構單筆申購的最低金額為單筆0.01元，如果其

他銷售機構業務規則規定的最低單筆申購金額高于0.01元，以該銷售機構的規定為

準。

2、贖回份額的限制

贖回的最低份額為0.01份基金份額，如果銷售機構業務規則規定的最低單筆贖

回份額高于0.01份，以該銷售機構的規定為準。

3、最低保留余額的限制

本基金暫無最低保留余額限制。

4、基金管理人可以根據基金實際運作情況規定單個投資人累計持有的基金份

額上限、本基金的總規模上限、當日申購金額上限、或單個投資人當日申購金額上

限，并在相關限制實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

5、為保護基金份額持有人的合法權益，基金管理人可以依照相關法律法規以

及基金合同的約定，在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申

購，具體以基金管理人的公告為準。

6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基

金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕

大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體

請參見招募說明書或相關公告。

7、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額、贖回份

額、最低基金份額保留余額和基金總規模等數量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施

前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告并報中國證監會備案。

（六）申購和贖回的價格、費用及其用途

1、除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖

回費用；在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、

中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產

凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€運作，避免誘發系統性風

險，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額

1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產，

基金管理人與基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外；

當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基

金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期

的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，基金管理人

應當對當日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖

回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。

2、本基金通過每日計算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00元。

本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。

3、申購份額的計算

申購份額=申購金額/1.00元

申購份額的計算結果保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分四舍五入，由

此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。

例一：假定某投資者投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其可得到的基

金份額計算如下：

申購份額=10,000/1.00=10,000份

即投資者投資10,000元申購本基金A類基金份額，可以得到10,000份A類基金份

額。

4、贖回金額的計算

贖回金額等于登記機構確認的贖回份額乘以1.00元。投資人提交全額贖回申請

時，所有未支付累計凈收益將隨贖回款項一并結清。

贖回金額的計算結果保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分四舍五入，由

此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。

例二：假定某投資者將所持有的10,000份A類基金份額贖回（非全額贖回），則

其可得到的贖回金額計算如下：

贖回金額=10,000×1.00=10,000元

5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲應

于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公

告。

（七）拒絕或暫停申購的情形

發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受投

資人的申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產

凈值。

4、本基金出現當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護基金份

額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購。

5、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。

6、基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能

對基金業績產生負面影響，或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。

7、當新的申購申請被確認成功，使本基金總規模超過基金管理人規定的本基

金總規模上限時，或使本基金當日申購金額超過基金管理人規定的當日申購金額上

限時，或使該投資人累計持有的份額超過基金管理人規定的單個投資人累計持有份

額上限時，或使該投資人當日申購金額超過基金管理人規定的單個投資人當日申購

金額上限時。

8、為保護基金份額持有人的合法權益，基金管理人可以依照相關法律法規，

在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購。

9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或登記

機構的異常情況導致基金銷售系統、基金銷售支付結算系統、基金注冊登記系統或

基金會計系統無法正常運行。

10、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正偏

離度絕對值達到0.5%時。

11、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認

后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。

12、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份

額的比例超過50%，或者變相規避50%集中度的情形時。出現上述情形時，基金管理

人有權將上述申購申請全部或部分確認失敗。

13、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第1、2、3、4、6、8、9、10、11、13項暫停申購情形之一且基金管

理人決定暫停接受投資人的申購申請時，基金管理人應當根據有關規定在指定媒介

上刊登暫停申購公告。對于上述第7項拒絕申購的情形，基金管理人將在基金管理

人網站上公布相關申購上限設定。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款

項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業務的

辦理。

（八）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款

項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受投

資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產

凈值。

4、本基金出現當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護基金份

額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。

5、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

6、本基金的資產組合中的重要部分發生暫停交易或其他重大事件，繼續接受

贖回可能會影響或損害基金份額持有人利益時。

7、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏

離度絕對值連續兩個交易日超過0.5%時，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。

8、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且

采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，

基金管理人應當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。

9、基金合同約定、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖

回款項時，基金管理人應在當日報中國證監會備案，已確認的贖回申請，基金管理

人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總

量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期確認并支付，并以后續開放日的基

金份額凈值為依據計算贖回金額。若出現上述第5項所述情形，按基金合同的相關

條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以

撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并公告。

為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，單個基金份額持有人在單個

開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以延期辦理部分贖

回申請或者延緩支付贖回款項，具體操作以基金管理人屆時發布的相關公告為準。

（九）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉

換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后

的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全

額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按

正常贖回程序執行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為

因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動

時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提

下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請

量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人

在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下

一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分

贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優先權并

以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為

止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖

回處理。

本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一日基金總份額

20%的情形下，基金管理人有權采取如下措施：對于基金份額持有人當日超過20%的

贖回申請，可以對其贖回申請延期辦理；對于基金份額持有人未超過上述比例的部

分，基金管理人可以根據前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定

方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如基金份額持有人在當日

選擇取消贖回，則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

（3）暫停贖回：連續2日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金管理人認為有必

要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但

不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真、刊登公

告或者通知銷售機構代為告知等方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有

關處理方法，并在2日內在指定媒介上刊登公告。

（十）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規定期限內在指定媒介

上刊登暫停公告。

2、暫停結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應依照《信息披露辦

法》的有關規定，不遲于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回

公告，并公布最近一個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化

收益率。

（十一）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而

產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上

述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐

贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團

體；司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份

額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機

構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦

理，并按基金登記機構規定的標準收費。

（十二）基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷

售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。

（十三）定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金管理人另行

規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額

必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計

劃最低申購金額。本基金2019年6月5日刊登公告自2019年6月5日起開通A類基金份

額和E類基金份額的定期定額投資計劃業務，本基金2023年5月24日刊登公告自2023

年5月25日起增設C類基金份額并開通C類基金份額的定期定額投資計劃業務，具體

開通銷售機構名單和業務規則參見相關公告。

（十四）基金份額的凍結和解凍

登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機

構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。

（十五）基金份額的轉讓

在法律法規允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過

中國證監會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基

金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業務的，將提前公告，基金份

額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業務。

（十六）其他業務

在不違反法律法規及中國證監會規定的前提下，基金管理人可在對基金份額持

有人利益無實質性不利影響的情形下，辦理基金份額的質押業務或其他基金業務，

基金管理人可制定相應的業務規則，并依照《信息披露辦法》的有關規定進行公

告。

九、基金的轉換

（一）基金轉換

基金轉換是指開放式基金份額持有人將其持有某只基金的部分或全部份額轉換

為同一基金管理人管理的另一只開放式基金份額?；疝D換只能在同一銷售機構進

行。轉換的兩只基金必須都是該銷售機構代理的同一基金管理人管理的、在同一注

冊登記機構處注冊登記的、同一收費模式的開放式基金。

（二）轉換業務辦理時間

本基金2018年3月6日刊登公告自2018年3月7日起開放A類基金份額和E類基金份

額的日常轉換業務。本基金2023年5月24日刊登公告自2023年5月25日起增設C類基

金份額并開通C類基金份額的日常轉換業務。

辦理基金間轉換的時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日。若出現新

的證券交易市場或交易所交易時間更改或其它原因，基金管理人將視情況進行相應

的調整并公告。

投資人可在基金開放日申請辦理基金轉換業務，具體辦理時間與基金申購、贖

回業務辦理時間相同。由于各銷售機構的系統差異以及業務安排等原因，開展該業

務的時間可能有所不同，投資人應以各銷售機構公告的時間為準。

本基金轉換業務具體開通銷售機構名單參見相關公告。

（三）基金轉換的程序

1.申請方式：書面申請或銷售機構公布的其他方式。

2.基金轉換申請的確認

正常情況下，T日規定時間受理的申請，基金注冊登記機構在T＋1日內為投資

人對該交易的有效性進行確認，在T＋2日后（包括該日）投資人可向銷售機構查詢

轉換的確認情況。

3.基金轉換的注冊登記

注冊登記機構以收到有效轉換申請的當天作為轉換申請日（T日）。投資人轉換

基金成功的，注冊登記機構在T＋1日為投資人T日的基金轉換業務申請進行有效性

確認，辦理轉出基金的權益扣除以及轉入基金的權益登記，在T＋2日后（包含該

日）投資人可向銷售機構查詢轉換業務的成交情況，并有權轉換或贖回該部分基金

份額。

（四）基金轉換的數額限制

基金轉換以份額為單位進行申請，申請轉換份額精確到小數點后兩位，小數點

后兩位以后的部分四舍五入，誤差部分歸基金財產。

基金遵循“份額轉換”的原則，單筆轉換份額不得低于10份。基金持有人可將

其全部或部分基金份額轉換成其它基金，單筆轉換申請不受轉入基金最低申購限額

限制。

基于投資人在單個交易賬戶保留的貨幣基金(除交銀貨幣外)的最低保留余額為

0.01份，每個工作日投資人在單個交易賬戶保留的基金份額余額少于最低保留余額

時，若當日該賬戶同時有份額減少類業務（如贖回、轉換出等）被確認，基金管理

人有權將投資人在該賬戶保留的基金份額一次性全部贖回。因此，如果某筆轉換申

請確認后轉出基金的單個交易賬戶的基金份額余額少于最低保留余額時，則轉出基

金在該賬戶剩余的基金份額將被全部贖回。如果某筆轉換申請確認后轉入基金的單

個交易賬戶的基金份額余額少于最低保留余額且該賬戶當日有份額減少類業務被確

認，則轉入基金在該賬戶剩余的基金份額（包括該部分轉換入確認份額）將隨即被

強制贖回。

（五）基金轉換費用

1、每筆基金轉換視為一筆贖回和一筆申購，基金轉換費用相應由轉出基金的

贖回費用及轉出、轉入基金的申購補差費用構成。

2、轉出基金的贖回費用

轉出基金的贖回費用按照各基金最新的更新招募說明書及相關公告規定的贖回

費率和計費方式收取，贖回費用按一定比例歸入基金財產（收取標準遵循各基金最

新的更新招募說明書相關規定），其余部分用于支付注冊登記費等相關手續費。

3、轉出與轉入基金的申購補差費用

從不收取申購費用的基金或申購費用低的基金向申購費用高的基金轉換，收取

申購補差費用；從申購費用高的基金向申購費用低的基金或不收取申購費用的基金

轉換，不收取申購補差費用。申購補差費用原則上按照轉出確認金額對應的轉入基

金申購費減去轉出基金申購費差額進行計算補差。

4、網上直銷的申購補差費率優惠

為更好服務投資者，本基金管理人已開通基金網上直銷業務，個人投資者可以

通過“網上直銷交易平臺”辦理基金轉換業務，其中部分轉換業務可享受轉換費率

優惠，優惠費率只適用于轉出與轉入基金申購補差費用，轉出基金的贖回費用無優

惠?？赏ㄟ^網上直銷交易平臺辦理的轉換業務范圍及轉換費率優惠的具體情況請參

閱本基金管理人網站。

5、本基金管理人可以根據法律法規及基金合同的規定對上述轉換費用收費方

式和費率進行調整，并應于調整后的收費方式和費率實施前依照《信息披露辦法》

的有關規定在中國證監會指定媒介上公告。

（六）基金轉換份額的計算公式

轉出確認金額=轉出的基金份額×轉換申請當日轉出基金的基金份額凈值

轉出基金的贖回費=轉出確認金額×對應的轉出基金的贖回費率

轉入確認金額=轉出確認金額-轉出基金的贖回費

轉出基金申購費用=轉入確認金額×轉出基金申購費率/（1+轉出基金申購費

率）

轉入基金申購費用=轉入確認金額×轉入基金申購費率/（1+轉入基金申購費

率）

轉出與轉入基金的申購補差費=MAX（0，轉入基金申購費用-轉出基金申購費

用）

轉入基金確認份額=（轉入確認金額-轉出與轉入基金的申購補差費+A）/轉換

申請當日轉入基金的基金份額凈值

其中：

A為貨幣市場基金轉出的基金份額按比例結轉的賬戶當前累計待支付收益（僅

限轉出基金為貨幣市場基金的情形，否則A為0）。

轉入基金確認份額的計算精確到小數點后兩位，小數點后兩位以后的部分四舍

五入，誤差部分歸基金財產。

例一：某投資者持有交銀穩利A類基金份額100,000份，持有期半年，轉換申請

當日交銀穩利的A類基金份額凈值為1.0100元，交銀現金寶A類基金份額的基金份額

凈值為1.00元。若該投資者將100,000份交銀穩利A類基金份額轉換為交銀現金寶A

類基金份額，則轉入交銀現金寶確認的A類基金份額為：

轉出確認金額=100,000×1.0100=101,000元

轉出基金的贖回費=101,000×0%=0元

轉入確認金額=101,000-0=101,000元

轉出基金申購費用=101,000×0.30%/（1+0.30%）=302.09元

轉入基金申購費用=0

轉出與轉入基金的申購補差費=0元

轉入基金確認份額=（101,000-0）/1.00=101,000份

例二：某投資者持有交銀現金寶A類基金份額100,000份，該100,000份基金份

額未結轉的待支付收益為61.52元，轉換申請當日交銀現金寶的A類基金份額凈值為

1.00元，交銀穩利的A類基金份額凈值為1.0100元。若該投資者將100,000份交銀現

金寶A類基金份額轉換為交銀穩利A類基金份額，則轉入交銀穩利確認的A類基金份

額為：

轉出確認金額=100,000×1.00=100,000元

轉出基金的贖回費=0元

轉入確認金額=100,000-0=100,000元

轉出基金申購費用=0元

轉入基金申購費用=100,000×0.30%/（1+0.30%）=299.10元

轉出與轉入基金的申購補差費=299.10-0=299.10元

轉入基金確認份額=（100,000-299.10+61.52）/1.0100=98,774.67份

（七）業務規則

1、基金轉換只能在同一銷售機構進行。轉換的兩只基金必須都是該銷售機構

代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構處注冊登記的基金。投資人辦

理基金轉換業務時，轉出方的基金必須處于可贖回狀態，轉入方的基金必須處于可

申購狀態。

2、投資人只能在相同收費模式下進行基金轉換。前端收費模式的開放式基金

只能轉換到前端收費模式的其他基金，后端收費模式的基金只能轉換到后端收費模

式的其他基金。交銀貨幣、債券基金C類基金份額與其他基金之間的轉換不受上述

收費模式的限制。

3、基金轉換采取未知價法，即基金的轉換價格以申請受理當日各轉出、轉入

基金的基金份額凈值為基礎進行計算。（貨幣市場基金的基金份額凈值為固定價

1.00元）。

4、基金份額持有人申請將其賬戶內貨幣基金的基金份額轉換為其他基金份額

時，注冊登記機構將自動結轉該轉出份額對應的待支付收益，該收益將一并計入轉

出金額并折算為轉入基金的基金份額，但收益部分不收取轉換費用。

5、轉換后，轉入基金份額的持有時間將重新計算，即轉入基金份額的持有期

將自轉入基金份額被確認日起重新開始計算。

（八）暫停基金轉換

基金轉換視同為轉出基金的贖回和轉入基金的申購，因此有關轉出基金和轉入

基金關于暫停或拒絕申購、暫停贖回的情形和公告的有關規定一般也適用于暫?；?
金轉換，具體暫?；蚧謴突疝D換的相關業務請詳見屆時本基金管理人發布的相關

公告。

單個開放日，基金凈贖回申請份額（該基金贖回申請總份額加上基金轉換中轉

出申請總份額后扣除申購申請總份額及基金轉換中轉入申請總份額后的余額）超過

上一日基金總份額的10%時，即認為發生了巨額贖回。發生巨額贖回時，基金轉出

與基金贖回具有相同的優先級，基金管理人可根據基金資產組合情況，決定全額轉

出或部分轉出，并且對于基金轉出和基金贖回，將采取相同的比例確認；但在轉出

申請得到部分確認的情況下，未確認部分的轉出申請將自動予以撤銷，不再視為下

一開放日的基金轉換申請。

十、基金的投資

（一）投資目標

在力求本金安全性和資產充分流動性的前提下，追求超過業績比較基準的投資

收益。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現金，期限在1年以內

（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期限在397天以

內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券，中國證監會、

中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管理人

在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或

相關規定。

（三）投資策略

本基金在保持組合高度流動性的前提下，結合對國內外宏觀經濟運行、金融市

場運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態等各方面的分析，合理安排組合

期限結構，積極選擇投資工具，采取主動性的投資策略和精細化的操作手法。具體

包括：

1、短期利率水平預期策略

深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流

動性的變化，對短期利率走勢形成合理預期，并據此調整基金貨幣資產的配置策

略。

2、收益率曲線分析策略

根據收益率曲線的變化趨勢，采取相應的投資管理策略。貨幣市場收益率曲線

的形狀反映當時短期利率水平之間的關系，反映市場對較短期限經濟狀況的判斷及

對未來短期經濟走勢的預期。

3、組合剩余期限策略、期限配置策略

通過對組合資產剩余期限的設計、跟蹤、調整，達到保持合理的現金流，鎖定

組合剩余期限，以滿足可能的、突發的現金需求，同時保持組合的穩定收益；特別

在債券投資中，根據收益率曲線的情況，投資一定剩余期限的品種，穩定收益，鎖

定風險，滿足組合目標期限。

4、類別品種配置策略

在保持組合資產相對穩定的條件下，根據各類短期金融工具的市場規模、收益

性和流動性，決定各類資產的配置比例；再通過評估各類資產的流動性和收益性利

差，確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。

5、流動性管理策略

在滿足基金投資者申購、贖回的資金需求前提下，通過基金資產安排（包括現

金庫存、資產變現、剩余期限管理或以其他措施），在保持基金資產高流動性的前

提下，確?；鸬姆€定收益。

6、無風險套利策略

無風險套利策略包括：

跨市場套利策略：根據各細分短期金融工具的流動性和收益特征，動態調整基

金資產在各個細分市場之間的配置比例。如，當交易所市場回購利率高于銀行間市

場回購利率時，可增加交易所市場回購的配置比例；另外，還包括一級市場發行定

價和二級市場流通成交價之間的無風險套利機會。

跨品種套利策略：根據各細分市場中不同品種的風險參數、流動性補償和收益

特征，動態調整不同期限結構品種的配置比例。

7、滾動配置策略

根據具體投資品種的市場特性，采用持續滾動投資的方法，以提高基金資產的

整體持續的變現能力。

8、其他金融工具投資策略

本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業承兌匯票等商業票據以及各種衍生產品

的動向，一旦監管機構允許貨幣市場基金參與此類金融工具的投資，基金管理人在

履行適當程序后將其納入投資范圍，本基金將在屆時相應法律法規的框架內，根據

對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標的投資策略，在充分考慮該投資品

種風險和收益特征的前提下，謹慎投資。

（四）投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整

期的除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具；

（5）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單的，

應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并

作為重大事項履行信息披露程序。

法律法規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當

程序后，則本基金投資不再受相關限制。

2、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩

余存續期在每個交易日均不得超過240天；

（2）本基金投資于現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產

凈值的比例合計不得低于5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購

款等；

（3）本基金投資于現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交

易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；

（4）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的

10%；因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該

比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（5）除發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易日

累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例

不得超過20%；

（6）本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為

原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央

銀行票據、政策性金融債券除外；

（7）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不超過該證券

的10%；

（8）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的

30%，但投資于有存款期限，根據協議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單占基金資

產凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的

銀行存款、同業存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%；

（9）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基

金資產凈值的10%；本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈

值的20%，中國證監會規定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級

別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規模的10%；本基金管理人管

理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支

持證券合計規模的10%；

（10）本基金應投資于具有評級資質的資信評級機構進行持續信用評級，且信

用評級不低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別的資產支持

證券?；鸪钟匈Y產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應

在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣出；

（11）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業銀行的銀行存款

及其發行的同業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的10%；

（12）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續期不得超過120天；

投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的

其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；

（13）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超過180天；

投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的

其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；

（14）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金資產

凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值的比

例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀行存

款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定的其他

品種；

（15）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍保

持一致；

（16）本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金

資產凈值的40%，本基金在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年，債券回

購到期后不得展期；

（17）本基金的基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；

（18）法律法規、中國證監會及中國人民銀行規定的其他比例限制。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從

事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優

先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價

格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大

關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；?
金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。

除上述第（1）、（2）、（4）、（10）、（15）項外，因證券市場波動、證券發行人

合并或基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投

資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監會規定的特殊情

形除外。法律法規另有規定的，從其規定。

債券與非金融企業債務融資工具的信用等級應主要參照最近一個會計年度的主

體信用評級，如果對發行人同時有兩家以上境內評級機構評級的，應采用孰低原則

確定其評級，并結合基金管理人內部信用評級進行獨立判斷與認定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合

同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規定為準。法律法

規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，本

基金投資不再受相關限制。

3、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

如法律、行政法規或監管部門取消上述禁止性規定，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當程序后，本基金可不受上述規定的限制。

（五）業績比較基準

本基金的業績比較基準為：活期存款利率（稅后）。

本基金定位為現金管理工具，注重基金資產的流動性和安全性，因此采用活期

存款利率（稅后）作為業績比較基準。活期存款利率由中國人民銀行公布，如果活

期存款利率或利息稅發生調整，則新的業績比較基準將從調整當日起開始生效。

如果今后法律法規發生變化，或者中國人民銀行調整或停止該基準利率的發

布，或者市場中出現其他代表性更強、更科學客觀的業績比較基準適用于本基金

時，經基金管理人和基金托管人協商一致后，本基金可以變更業績比較基準并及時

公告，而無需召開基金份額持有人大會。

（六）風險收益特征

本基金屬于貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種，長期風險收益水

平低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。根據2017年7月1日施行的《證券期

貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已對本基金重新進行風險評

級。風險評級行為不改變本基金的實質性風險收益特征。但由于風險等級分類標準

的變化，本基金的風險等級表述可能有相應變化，具體風險評級結果應以基金管理

人和銷售機構提供的評級結果為準。

（七）投資組合平均剩余期限和平均剩余存續期限的計算

1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：

2、平均剩余存續期限（天）的計算公式如下：

其中：

投資于金融工具產生的資產包括銀行活期存款、清算備付金、交易保證金、證

券清算款、銀行定期存款、同業存單、債券、非金融企業債務融資工具、資產支持

證券、逆回購、中央銀行票據、買斷式回購產生的待回購債券、或中國證監會、中

國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

投資于金融工具產生的負債包括正回購、買斷式回購產生的待返售債券等。

2、各類資產和負債剩余期限、剩余存續期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續期限為0

天；證券清算款的剩余期限和剩余存續期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計

算；

（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續期限以計算日至回

購協議到期日的實際剩余天數計算；買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限和剩

余存續期限為該基礎債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續期限以計

算日至回購協議到期日的實際剩余天數計算；

（3）銀行定期存款、同業存單的剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到

期日的實際剩余天數計算；有存款期限，根據協議可提前支取且沒有利息損失的銀

行存款，剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算；銀

行通知存款的剩余期限和剩余存續期限以存款協議中約定的通知期計算；

（4）中央銀行票據的剩余期限和剩余存續期限以計算日至中央銀行票據到期

日的實際剩余天數計算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續期限是指計算日至債券到期日為止所

剩余的天數，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日

的實際剩余天數計算。

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續期限以計算日至債券到期日的

實際剩余天數計算。

（八）基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份

額持有人的利益；

2、有利于基金財產的安全與增值；

3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人

牟取任何不當利益。

（九）基金投資組合報告

本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳

述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

本基金托管人中信銀行股份有限公司根據本基金合同規定，于2025年10月27日

復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存

在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本報告期為2025年07月01日起至09月30日止。本報告財務資料未經審計師審

計。

1、報告期末基金資產組合情況

序號  項目  金額（元）  占基金總資產的比例（%）  

1  固定收益投資  7,582,096,078.82  57.41 

 其中：債券  7,472,052,997.17  56.57 

 資產支持證券  110,043,081.65  0.83 

2  買入返售金融資產  1,114,380,159.69  8.44 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產  -  - 

3  銀行存款和結算備付金合計  4,496,979,328.46  34.05 

4  其他資產  13,974,923.90  0.11 

5  合計  13,207,430,490.87  100.00 



2、報告期債券回購融資情況

序號  項目  占基金資產凈值的比例（%）  

1  報告期內債券回購融資余額  1.20 

 其中：買斷式回購融資  - 

序號  項目  金額（元）  占基金資產凈值的比例（%）  

2  報告期末債券回購融資余額  18,050,709.95  0.14 

 其中：買斷式回購融資  -  - 



注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個銀行間

市場交易日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明

無。

3、基金投資組合平均剩余期限

3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項目  天數  

報告期末投資組合平均剩余期限  96 

報告期內投資組合平均剩余期限最高值  97 

報告期內投資組合平均剩余期限最低值  50 



報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

本基金本報告期內投資組合平均剩余期限未超過120天。

3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號  平均剩余期限  各期限資產占基金資產凈值的比例（%）  各期限負債占基金資產凈值的比例（%）  

1  30天以內  11.11  0.14 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債  -  - 

2  30天（含）—60天  25.71  - 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債  -  - 

3  60天（含）—90天  39.32  - 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債  -  - 

4  90天（含）—120天  1.44  - 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債  -  - 

5  120天（含）—397天（含）  22.10  - 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債  -  - 

合計  99.68  0.14 



報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明

本基金本報告期內投資組合平均剩余存續期限未超過240天。

5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號  債券品種  攤余成本（元）  占基金資產凈值比例（%）  

1  國家債券  -  - 

2  央行票據  -  - 

3  金融債券  827,047,427.11  6.27 

 其中：政策性金融債  693,740,214.37  5.26 

4  企業債券  30,032,805.04  0.23 

5  企業短期融資券  1,620,299,247.04  12.29 

6  中期票據  403,756,983.11  3.06 

7  同業存單  4,590,916,534.87  34.82 

8  其他  -  - 

9  合計  7,472,052,997.17  56.67 

10  剩余存續期超過397天的浮動利率債券  -  - 



6、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

序號  債券代碼  債券名稱  債券數量（張）  攤余成本（元）  占基金資產凈值比例（%）  

1  220313  22進出13  2,900,000  296,906,834.79  2.25 

2  112504063  25中國銀行CD063  3,000,000  295,218,521.93  2.24 

3  012582268  25中建投資SCP006  1,400,000  140,027,557.18  1.06 

4  210403  21農發03  1,300,000  133,379,693.97  1.01 

5  250304  25進出04  1,300,000  131,055,941.75  0.99 

6  102380141  23首開MTN001  1,000,000  104,402,634.82  0.79 

7  2220080  22廈門國際銀行  1,000,000  102,499,264.41  0.78 

8  012581615  25中交建筑SCP003  1,000,000  100,267,623.42  0.76 

9  072510188  25方正證券CP004  1,000,000  100,144,350.68  0.76 

10  112581373  25溫州銀行CD125  1,000,000  99,777,118.78  0.76 



“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

項目  偏離情況  

報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數  0 



報告期內偏離度的最高值  0.0498% 

報告期內偏離度的最低值  0.0170% 

報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值  0.0384% 



報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

無。

報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

無。

8、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券

投資明細

序號  證券代碼  證券名稱  數量（份）  攤余成本（元）  占基金資產凈值比例（%）  

1  264870  美憬叁5A  400,000  40,014,518.36  0.30 

1  265445  美憬叁6A  400,000  40,014,518.36  0.30 

2  266329  誠新4A1  300,000  30,014,044.93  0.23 



9、投資組合報告附注

9.1基金計價方法說明

本基金采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或商定

利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內按照實際利率和攤余成本逐日

攤銷計算損益。

9.2本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案調查，

或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形

報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體出現被監管部門立案調查，或在

報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形披露如下：

2025年04月25日,央行溫州市分行公示溫銀罰決字[2025]2號行政處罰決定

書,給予溫州銀行股份有限公司225萬元人民幣的行政處罰。

2025年07月14日,國家金融監督管理總局溫州監管分局公示行政處罰,給予

溫州銀行股份有限公司35萬元人民幣的行政處罰。

2025年09月15日,國家金融監督管理總局溫州監管分局公示行政處罰,給予

溫州銀行股份有限公司100萬元人民幣的行政處罰。

2025年06月27日,國家金融監督管理總局公示行政處罰,給予中國進出口銀

行1810萬元人民幣的行政處罰。

2025年09月12日,國家金融監督管理總局公示行政處罰,給予中國進出口銀

行130萬元人民幣的行政處罰。

2025年08月01日,國家金融監督管理總局公示行政處罰,給予中國農業發展

銀行1020萬元人民幣的行政處罰。

本基金管理人對證券投資決策程序的說明如下：本基金管理人對證券投資

特別是重倉證券的投資有嚴格的投資決策流程控制，對上述主體發行證券的投資決

策程序符合公司投資制度的規定。

除上述主體外，本基金投資的前十名證券的其他發行主體本期沒有出現被

監管部門立案調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。

9.3其他資產構成

序號  名稱  金額（元）  

1  存出保證金  - 

2  應收證券清算款  - 

3  應收利息  - 

4  應收申購款  13,974,923.90 

5  其他應收款  - 

6  其他  - 

7  合計  13,974,923.90 



9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。

十一、基金的業績

基金業績截止日為2025年09月30日，所載財務數據未經審計師審計。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業績并不代表其未來表

現。投資有風險，投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

1、本報告期基金份額凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較

1）交銀天利寶貨幣A：

階段  凈值收益率①  凈值收益率標準差②  業績比較基準收益率③  業績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  

過去三個月  0.3173%  0.0013%  0.0882%  0.0000%  0.2291%  0.0013% 

2025上半年  0.6382%  0.0012%  0.1736%  0.0000%  0.4646%  0.0012% 

2024年度  1.7830%  0.0016%  0.3510%  0.0000%  1.4320%  0.0016% 

2023年度  2.0633%  0.0012%  0.3500%  0.0000%  1.7133%  0.0012% 

2022年度  1.9853%  0.0009%  0.3500%  0.0000%  1.6353%  0.0009% 

2021年度  2.5034%  0.0010%  0.3500%  0.0000%  2.1534%  0.0010% 

2020年度  2.2811%  0.0019%  0.3510%  0.0000%  1.9301%  0.0019% 

2019年度  2.6498%  0.0032%  0.3500%  0.0000%  2.2998%  0.0032% 

2018年度  3.8964%  0.0035%  0.3500%  0.0000%  3.5464%  0.0035% 

2017年度  4.0107%  0.0008%  0.3500%  0.0000%  3.6607%  0.0008% 

2016年度（自基金合同生效日起至2016年12月31日）  0.5497%  0.0018%  0.0710%  0.0000%  0.4787%  0.0018% 



注：本基金收益分配按日結轉份額,本基金的業績比較基準為活期存款利率

（稅后）。

2）交銀天利寶貨幣C：

階段  凈值收益率①  凈值收益率標準差②  業績比較基準收益率③  業績比較基準收益率標準差④  ①－③  ②－④  

過去三個月  0.3351%  0.0013%  0.0882%  0.0000%  0.2469%  0.0013% 



2025上半年  0.6732%  0.0012%  0.1736%  0.0000%  0.4996%  0.0012% 

2024年度  1.8618%  0.0016%  0.3510%  0.0000%  1.5108%  0.0016% 

2023年度（自基金合同生效日起至2023年12月31日）  1.2780%  0.0015%  0.2081%  0.0000%  1.0699%  0.0015% 



注：本基金收益分配按日結轉份額,本基金的業績比較基準為活期存款利率

（稅后）。

3）交銀天利寶貨幣E：

階段  凈值收益率①  凈值收益率標準差②  業績比較基準收益率③  業績比較基準收益率標準差④  ①－③  ②－④  

過去三個月  0.3780%  0.0013%  0.0882%  0.0000%  0.2898%  0.0013% 

2025上半年  0.7582%  0.0012%  0.1736%  0.0000%  0.5846%  0.0012% 

2024年度  2.0276%  0.0016%  0.3510%  0.0000%  1.6766%  0.0016% 

2023年度  2.3086%  0.0012%  0.3500%  0.0000%  1.9586%  0.0012% 

2022年度  2.2301%  0.0009%  0.3500%  0.0000%  1.8801%  0.0009% 

2021年度  2.7494%  0.0010%  0.3500%  0.0000%  2.3994%  0.0010% 

2020年度  2.5263%  0.0019%  0.3510%  0.0000%  2.1753%  0.0019% 

2019年度  2.8962%  0.0032%  0.3500%  0.0000%  2.5462%  0.0032% 

2018年度  4.1452%  0.0035%  0.3500%  0.0000%  3.7952%  0.0035% 

2017年度  4.2580%  0.0008%  0.3500%  0.0000%  3.9080%  0.0008% 

2016年度（自基金合同生效日起至2016年12月31日）  0.5953%  0.0018%  0.0710%  0.0000%  0.5243%  0.0018% 



注：本基金收益分配按日結轉份額,本基金的業績比較基準為活期存款利率

（稅后）。

2、自基金合同生效以來基金份額累計凈值收益率變動及其與同期業績比較基

準收益率變動的比較

交銀施羅德天利寶貨幣市場基金

份額累計凈值收益率與業績比較基準收益率歷史走勢對比圖

（2016年10月19日至2025年09月30日）

1、交銀天利寶貨幣A

2、交銀天利寶貨幣C

3、交銀天利寶貨幣E

注：1、本基金建倉期為自基金合同生效日起的6個月。截至建倉期結束，本基

金各項資產配置比例符合基金合同及招募說明書有關投資比例的約定。

十二、基金的財產

（一）基金資產總值

基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券及票據價值、銀行存款本息、基金

應收申購款及其他資產的價值總和。

（二）基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

（三）基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶

以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、

基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

（四）基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金

托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的

財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其

他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外，基金財產不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因

進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的

債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基

金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。

十三、基金資產的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定

需要對外披露各類基金份額的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收

益率的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的各類證券、票據和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及

負債。

（三）估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面

利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續期內按照實際利率法攤

銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基

金資產凈值。

由于本基金采用攤余成本法估值，當變現所持有的資產時，變現價格與攤余成

本法估值價格的差異將于變現當日集中反映，從而可能導致變現當日本基金收益出

現較大幅度的波動。具體而言，當估值價格高于變現價格時，變現當日收益可能將

出現較大幅度的下跌；當估值價格低于變現價格時，變現當日收益可能將出現較大

幅度的上漲。投資者應知曉并接受該風險?；鸸芾砣瞬粚τ捎诓捎迷摴乐捣椒ǘ?
產生的后果及風險承擔責任。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市

價計算的基金資產凈值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不

公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進

行重新評估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產凈值與“攤余成本

法”計算的基金資產凈值的負偏離度的絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個

交易日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基

金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。

當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補

潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對值連續兩個交

易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價

值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措

施。

3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金

管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，按

法律法規以及監管部門最新規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序

及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對

方，共同查明原因，雙方協商解決。

根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承

擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問

題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管

理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。

（四）估值程序

1、每萬份基金已實現收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實現

收益，精確到小數點后第4位，小數點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日

結轉份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節假日)每萬份基金已實現收益所折

算的年資產收益率，精確到0.001%，百分號內小數點后第4位四舍五入。國家另有

規定的，從其規定。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或

基金合同的規定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，將各

類基金份額的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率結果發送基

金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人依據基金合同和相關法律法規

的規定對外公布。

（五）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值的

準確性、及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金已實現收益小數點后4位以內

發生差錯時，視為估值錯誤。

由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措施后仍

不能發現該錯誤，進而導致基金資產凈值計算錯誤造成投資人或基金的損失，以及

由此造成以后交易日基金資產凈值計算順延錯誤而引起的投資人或基金的損失，由

提供錯誤信息的當事人一方負責賠償。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售

機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責

任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值

錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據

計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。

對于因技術原因引起的差錯，若系同行業現有技術水平無法預見、無法避免、

無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規定執行。

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他錯誤

等，因不可抗力原因出現估值錯誤的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該

估值錯誤取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時

協調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔；由

于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯

誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且有協助

義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值

錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但

估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不

全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應

賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有

要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還

給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總

和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

（5）按法律法規規定的其他原則處理估值錯誤。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發生的

原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進

行評估；

（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更

正和賠償損失；

（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基金

登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金估值出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管

人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人

并報中國證監會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應當公

告。

（3）前述內容如法律法規或監管機關另有規定的，從其規定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；

2、因不可抗力或其他特殊情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基

金資產價值時；

3、占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障基

金份額持有人的利益，決定延遲估值；

4、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且

采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，

基金管理人應當暫停估值；

5、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

（七）基金凈值的確認

用于基金信息披露的各類基金份額的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和

7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應

于每個開放日交易結束后計算當日的各類基金份額的基金資產凈值、每萬份基金已

實現收益和7日年化收益率并發送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發送給基

金管理人，由基金管理人予以公布。

（八）特殊情形的處理

1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不

作為基金資產估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、證券經紀機構及登記結算公司發

送的數據錯誤，或國家會計政策變更、市場規則變更等，基金管理人和基金托管人

雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發現該錯誤而造成的基

金資產估值錯誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托

管人應積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

十四、基金收益與分配

（一）基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關

費用后的余額；基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

（二）收益分配原則

本基金收益分配應遵循下列原則：

1、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金

已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。投資人

當日收益分配的計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按去尾原則處理，因去尾

形成的余額進行再次分配，直到分完為止；

4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大于

零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小于零時，為投資人記負收益；若當

日已實現收益等于零時，當日投資人不記收益；

5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資

(即紅利轉基金份額)方式。若當日凈收益大于零時，則增加投資人基金份額，若當

日凈收益等于零時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量

避免基金凈收益小于零，若當日凈收益小于零時，縮減投資人基金份額；

6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日

贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；

7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。

在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管

理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。

（三）收益分配方案

基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。

（四）收益分配的時間和程序

本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額

的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。若遇法定節假日，應于節假日結束后

第二個自然日，披露節假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現收益和節假日

最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基

金已實現收益和7日年化收益率。經中國證監會同意，可以適當延遲計算或公告。

法律法規另有規定的，從其規定。

本基金每日例行按照基金合同的約定對當天實現的收益進行收益結轉(如遇節

假日可順延)，每日例行的收益結轉不再另行公告。

（五）本基金各類基金份額的每萬份基金已實現收益及7日年化收益率的計算

見招募說明書第十五部分。

十五、基金的費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；

10、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費

用。

（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、與基金運作有關的費用

（1）基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方

法如下：

H＝E×0.15%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送劃款指令，

基金托管人復核后于次月首日起第3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管

理人。若遇法定節假日、休息日或不可抗力等，支付日期順延。

（2）基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算

方法如下：

H＝E×0.05%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送劃款指令，

基金托管人復核后于次月首日起第3個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法

定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。

2、與基金銷售有關的費用

（1）除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和

贖回費用。

（2）基金銷售服務費

本基金各類基金份額按照不同的費率計提銷售服務費，在通常情況下，本基金

A類基金份額的銷售服務費按前一日A類基金份額的基金資產凈值的0.25%年費率計

提，本基金C類基金份額的銷售服務費按前一日C類基金份額的基金資產凈值的

0.20%年費率計提，本基金E類基金份額的銷售服務費按前一日E類基金份額的基金

資產凈值的0.01%年費率計提。

各類基金份額的基金銷售服務費計提的計算公式如下：

H＝E×年銷售服務費率÷當年天數

H為某類基金份額每日應計提的基金銷售服務費

E為前一日該類基金份額的基金資產凈值

基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送劃付指

令，由基金托管人復核后于次月首日起第3個工作日內從基金財產中一次性支付給

基金管理人，由基金管理人代付給銷售機構，若遇法定節假日、休息日或不可抗力

致使無法按時支付的，支付日期順延。

上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據有關法規及相應協議規

定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基

金財產的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項

目。

（四）費用調整

基金管理人和基金托管人可根據基金發展情況調整基金管理費率、基金托管費

率、提高基金銷售服務費率等相關費率，須召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣?
必須依照有關規定于新的費率實施日前在指定媒介上刊登公告。

（五）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執

行。

十六、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年

度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會

計核算，按照有關規定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并

以書面方式確認。

（二）基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相

關從業資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換

會計師事務所需依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。

十七、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦

法》、《基金合同》、《流動性規定》及其他有關規定。

（二）信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大

會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人按照以保護基金份額持有人利益為根本出發點，法律法

規和中國證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整

性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金信息

通過中國證監會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯網網站

（以下簡稱“指定網站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》

約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業績進行預測；

3、違規承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金

信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的，以中文文

本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基

金份額持有人大會召開的規則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者

重大利益的事項的法律文件。

（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露

及基金份額持有人服務等內容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息發生

重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定

網站上；基金招募說明書其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基

金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

（3）基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運

作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

（4）基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產品資料概要的信息發生重大變更

的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在指定網站

及基金銷售機構網站或營業網點；基金產品資料概要其他信息發生變更的，基金管

理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品資料概

要。

基金募集申請經中國證監會注冊后，基金管理人在基金份額發售的3日前，將

基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人

應當將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。

2、基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告，并在披露

招募說明書的當日登載于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合

同》生效公告。

4、基金凈值信息

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金

管理人將至少每周分別公告一次各類基金份額的基金資產凈值、每萬份基金已實現

收益和7日年化收益率；

各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算方法如下：

某類基金份額的每萬份基金已實現收益＝當日該類基金份額的已實現收益/當

日該類基金份額總額×10000

某類基金份額的7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)該類基金份額的每萬份基金已實

現收益，如果基金合同生效不足七日，按類似規則計算。

每萬份基金已實現收益采用四舍五入保留至小數點后第4位，7日年化收益率采

用四舍五入保留至百分號內小數點后第3位。其中，當日該類基金份額總額包括該

類基金份額截至上一工作日(包括節假日)未結轉份額（若有）。

（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放

日的次日，通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日的各類基金

份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。

若遇法定節假日，應于節假日結束后第二個自然日，披露節假日期間的各類基

金份額的每萬份基金已實現收益、節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日

后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。

（3）基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網站披

露半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益

率。

5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度

報告登載在指定網站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中

期報告登載在指定網站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將

季度報告登載在指定網站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期

或者年度報告。

如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，

為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其

他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有

份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監會認定的特殊情形除外。

基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流動

性風險分析等。

基金管理人應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額

持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

6、臨時報告

本基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并

登載在指定報刊和指定網站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金資產凈值產生重

大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事

務所；

（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制

人變更；

（8）基金募集期延長或提前結束募集；

（9）基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門

負責人發生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百分之三

十；

（11）涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業

務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，

或者從事其他重大關聯交易事項，但中國證監會另有規定的除外；

（14）基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；

（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提

方式和費率發生變更；

（16）基金資產凈值計價錯誤達基金資產凈值百分之零點五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（21）調整本基金的份額類別設置；

（22）發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項；

（23）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存

單；

（24）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價

格產生重大影響的其他事項或中國證監會和基金合同約定的其他事項。

7、澄清公告

在《基金合同》存續期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息

可能對基金資產凈值產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持

有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有

關情況立即報告中國證監會。

8、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會備案，并予以公告。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人

對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的，召集人應當履行相

關信息披露義務。

9、清算報告

基金合同終止的，基金管理人應當依法組織清算組對基金財產進行清算并作出

清算報告。清算報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計，

并由律師事務所出具法律意見書。清算組應當將清算報告登載在指定網站上，并將

清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

10、基金投資資產支持證券情況

本基金投資資產支持證券，基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有

的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末所有的資

產支持證券明細?；鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產支持證券總

額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大

小排序的前10名資產支持證券明細。

11、中國證監會規定的其他信息。

（六）信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高

級管理人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信息披

露內容與格式準則的規定。

基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的各類基金份額的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益、

7日年化收益率、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基

金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向

基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇披露信息的報刊?；鸸芾?
人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，并保

證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的內容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業

機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼于為投資者

決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正

常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監

會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金

財產中列支。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規

規定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

（八）本基金信息披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。

十八、風險揭示

證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散

投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提

供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資

所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。

基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身

的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風

險，即當單個交易日基金的凈贖回申請（贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申

請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額）超

過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，

投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一

般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。

投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產品資料概要等基金

法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經

驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定

額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但

是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也

不是替代儲蓄的等效理財方式。

投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融

機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證

本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I績不構成對

本基金業績表現的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在

做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負

擔。

基金份額持有人須了解并承受以下風險：

（一）市場風險

證券市場價格因受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的

影響而引起的波動，將對基金收益水平產生潛在風險，主要包括：

1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發

展政策等）和證券市場監管政策發生變化，導致市場價格波動而產生風險。

2、經濟周期風險。證券市場受宏觀經濟運行的影響，而經濟運行具有周期性

的特點，宏觀經濟運行狀況將對證券市場的收益水平產生影響，從而對基金收益造

成影響。

3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利

率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業的融資成本和利潤。基金投資于債

券和債券回購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。

4、信用風險?；鹚顿Y債券的發行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者

不能履行合約規定的其它義務，或者其信用等級降低，將會導致債券價格下降，進

而造成基金資產損失，從而產生風險。

5、購買力風險。基金投資的目的是基金資產的保值增值，如果發生通貨膨

脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實際收益

下降，影響基金資產的保值增值。

6、債券收益率曲線變動風險。是指收益率曲線沒有按預期變化導致基金投資

決策出現偏差。

7、再投資風險。該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時，基金所持

有的債券價格會上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進行再

投資將獲得較低的收益率，再投資的風險加大；反之，當市場利率上升時，基金所

持有的債券價格會下降，利率風險加大，但是利息的再投資收益會上升。

8、經營風險。它與基金所投資債券的發行人的經營活動所引起的收入現金流

的不確定性有關。債券發行人期間運營收入變化越大，經營風險就越大；反之，運

營收入越穩定，經營風險就越小。

（二）管理風險

在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等，會影

響其對信息的占有和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。

因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等相關性

較大，本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。

（三）流動性風險

本基金屬于開放式基金，在基金的所有開放日，基金管理人都有義務接受投資

人的贖回。如果基金資產不能迅速轉變成現金，或者變現為現金時使資產凈值產生

不利的影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發生巨額贖回時，因市場交

易量不足，某些投資品種的流動性不佳，可能導致證券不能迅速、低成本地轉變為

現金，從而影響基金運作和收益水平。極端情況下，連續大量贖回將會導致基金的

現金支付出現困難，或迫使基金以不適當的價格大量拋售證券或提前支取存款，可

能導致基金財產的損失。

1、本基金的申購、贖回安排

本基金采用開放方式運作，基金管理人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，

具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基

金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回

時除外。

2、投資市場、行業及資產的流動性風險評估

本基金是貨幣市場基金，本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債

券市場等流動性較好的規范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工

具，同時本基金基于分散投資的原則在個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在

正常市場環境下本基金的流動性風險適中。

3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數加上基金轉

換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后

的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。

當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全

額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按

正常贖回程序執行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為

因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動

時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提

下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請

量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人

在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下

一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分

贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優先權并

以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為

止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖

回處理。

本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一日基金總份額

20%的情形下，基金管理人有權采取如下措施：對于該類基金份額持有人當日超過

20%的贖回申請，可以對其贖回申請延期辦理；對于該類基金份額持有人未超過上

述比例的部分，基金管理人可以根據前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖

回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如該類基金份

額持有人在當日選擇取消贖回，則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

（3）暫停贖回：連續2日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金管理人認為有必

要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但

不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。

4、備用的流動性風險管理工具的實施情形、程序及對投資者的潛在影響

本基金在面臨大規模贖回的情況下有可能因為無法變現造成流動性風險。

如果出現流動性風險，基金管理人經與基金托管人協商，在確保投資者得到公

平對待的前提下，可實施備用的流動性風險管理工具，包括但不限于延期辦理巨額

贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取強制贖回費、暫?；鸸?
值等，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，同時基金管理人應

時刻防范可能產生的流動性風險，對流動性風險進行日常監控，保護持有人的利

益。當實施備用的流動性風險管理工具時，有可能無法按合同約定的時限支付贖回

款項。

（四）交易對手違約風險

交易對手違約風險是指當債券、票據或債券回購等交易對手或存款銀行違約

時，將直接導致基金資產的損失，或導致基金不能及時抓住市場機會，對投資收益

產生影響。

（五）貨幣市場基金的特定風險

1、本基金投資于貨幣市場工具，面臨貨幣市場利率波動的風險，基金每日的

收益將根據市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值。由于貨幣市場基金的特

殊要求，為滿足投資者的贖回需要，基金必須保持一定的現金比例以應對贖回的需

求，在管理現金頭寸時，有可能存在現金不足的風險或現金過多而帶來的機會成本

風險。

2、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正偏

離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離

度絕對值調整到0.5%以內。故投資者可能面臨暫停申購的風險。當負偏離度絕對值

連續兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組

合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產

清算等措施。故投資者可能面臨上述估值調整或暫停贖回及基金合同提前終止的風

險。

3、在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、

中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產

凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，當日單個基金份額持有人申請贖回基金份

額超過基金總份額1%以上的，該基金份額持有人可能面臨被征收1%的強制贖回費用

的風險，上述贖回費用全額計入基金財產。此外，單個基金份額持有人在單個開放

日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，該基金份額持有人可能面臨延期辦理

部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的風險。

（六）本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致

的風險

本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比

例、證券市場普遍規律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期

風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構）根據相關法

律法規對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法不同，因此銷售機

構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資者在

購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢

驗。

（七）其他風險

1、因技術因素而產生的風險，如電腦系統不可靠產生的風險；

2、因基金業務快速發展，在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面的不

完善產生的風險；

3、因人為因素而產生的風險、如內幕交易、欺詐行為等產生的風險；

4、對主要業務人員如基金經理的依賴而可能產生的風險；

5、因業務競爭壓力可能產生的風險；

6、戰爭、自然災害等不可抗力可能導致基金財產的損失，影響基金收益水

平，從而帶來風險；

7、金融市場危機、行業競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自

身直接控制能力之外的風險，也可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。

8、其他意外導致的風險。

十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額持

有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中

國證監會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執行，并自

決議生效后依照《信息披露辦法》的規定在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、本基金作為被合并方與其他基金進行合并的；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

（三）基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成

立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金

清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組

成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金財產；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理費

用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

（五）基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財

產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進行分配。

（六）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經會計師事務所審

計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告

于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公

告。

（七）基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

二十、基金合同內容摘要

（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務

1、基金管理人的權利與義務

（1）根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的權利包括

但不限于：

1）依法募集資金；

2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管

理基金財產；

3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的

其他費用；

4）銷售基金份額；

5）按照規定召集基金份額持有人大會；

6）依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管人違

反了《基金合同》及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，并采

取必要措施保護基金投資者的利益；

7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理；

9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲

得《基金合同》規定的費用；

10）依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案；

11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

12）在法律法規允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施

其他法律行為；

14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服

務的外部機構；

15）在符合有關法律、法規的前提下，制定和調整有關基金認購、申購、贖

回、轉換等的業務規則；

16）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

（2）根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的義務包括

但不限于：

1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金

份額的發售、申購、贖回和登記事宜；

2）辦理基金備案手續；

3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基

金財產；

4）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經

營方式管理和運作基金財產；

5）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證

所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，

分別記賬，進行證券投資；

6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

7）依法接受基金托管人的監督；

8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法

符合《基金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算并公告各類基金份額的基金

凈值信息、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率；

9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及報告

義務；

12）保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向

他人泄露；

13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配基金收益；

14）按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或

配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16）按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資

料15年以上；

17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保證

投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資

料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現

和分配；

19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并通

知基金托管人；

20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益

時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

21）監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金托

管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益

向基金托管人追償；

22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事

務的行為承擔責任；

23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法

律行為；

24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承擔因募集行為而產生的債務和費用，將已募集資金并加計銀行同

期活期存款利息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；

25）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

26）建立并保存基金份額持有人名冊；

27）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

2、基金托管人的權利與義務

（1）根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的權利包括

但不限于：

1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規和《基金合同》的規定安全保管

基金財產；

2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的

其他費用；

3）監督基金管理人對本基金的投資運作，如發現基金管理人有違反《基金合

同》及國家法律法規行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，

應呈報中國證監會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

4）根據相關市場規則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為

基金辦理證券交易資金清算；

5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

7）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

（2）根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的義務包括

但不限于：

1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；

2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、合格

的熟悉基金托管業務的專職人員，負責基金財產托管事宜；

3）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保

基金財產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財

產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不

同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；

5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

6）按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金

合同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

7）保守基金商業秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定

外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

8）復核、審查基金管理人計算的各類基金份額的基金資產凈值、基金份額凈

值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率；

9）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；

10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基

金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行；如果基金管

理人有未執行《基金合同》規定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的

措施；

11）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；

12）建立并保存基金份額持有人名冊；

13）按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

14）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回

款項；

15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，召集基金份額持有人大會

或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16）按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作；

17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分

配；

18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會和銀

行業監督管理機構，并通知基金管理人；

19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任

不因其退任而免除；

20）按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，

基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向

基金管理人追償；

21）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

22）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

3、基金份額持有人的權利與義務

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，

基金投資者自依據《基金合同》取得本基金的基金份額，即成為本基金份額持有人

和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作

為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。

（1）根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的權利

包括但不限于：

1）分享基金財產收益；

2）參與分配清算后的剩余基金財產；

3）依法并按照基金合同和招募說明書的規定申請贖回或轉讓其持有的基金份

額；

4）按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議

事項行使表決權；

6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

7）監督基金管理人的投資運作；

8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提

起訴訟或仲裁；

9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

（2）根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的義務

包括但不限于：

1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價

值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

4）繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用；

5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限

責任；

6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

7）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；

9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構和登記機構的相關交易及業務規

則；

10）提供基金管理人和監管機構依法要求提供的信息，以及不時的更新和補

充，并保證其真實性；

11）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表

有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁

有平等的投票權。

本基金份額持有人大會不設日常機構。

1、召開事由

（1）當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，法

律法規、基金合同和中國證監會另有規定的除外：

1）終止《基金合同》；

2）更換基金管理人；

3）更換基金托管人；

4）轉換基金運作方式；

5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準和提高銷售服務費，但法律法規

要求調整該等報酬標準或提高銷售服務費的除外；

6）變更基金類別；

7）本基金與其他基金的合并；

8）變更基金投資目標、范圍或策略；

9）變更基金份額持有人大會程序；

10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有

人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開

基金份額持有人大會；

12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；

13）法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有

人大會的事項。

（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召開基金份額

持有人大會：

1）法律法規要求增加的基金費用的收??；

2）在法律法規和本基金合同規定的范圍內調低基金的銷售服務費率或在不影

響現有基金份額持有人利益的前提下變更或增加收費方式；

3）因相應的法律法規、登記機構的相關業務規則發生變動而應當對《基金合

同》進行修改；

4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不

涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化；

5）在法律法規允許的情況下，且在對現有基金份額持有人利益無實質性不利

影響的前提下，基金推出新業務或服務；

6）在符合法律法規及本基金合同規定、并且對基金份額持有人利益無實質不

利影響的前提下，調整本基金份額類別的設置；

7）在符合法律法規及對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，基

金管理人、登記機構、銷售機構調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、收益分

配、非交易過戶、轉托管等業務的規則；

8）按照法律法規不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。

2、會議召集人及召集方式

（1）除法律法規規定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集；

（2）基金管理人未按規定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人

提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書

面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召

開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人

自行召集；并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應

當配合；

（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求

召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允?
到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代

表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召

開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍

認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍?
提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基

金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開并告知

基金管理人，基金管理人應當配合；

（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開

基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基

金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國

證監會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、

基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾；

（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權

益登記日。

3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公

告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：

1）會議召開的時間、地點和會議形式；

2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有

效期限等）、送達時間和地點；

5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；

6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；

7）召集人需要通知的其他事項。

（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系

方式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表

決意見的計票進行監督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到

指定地點對表決意見的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面

通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督?；鸸芾砣?
或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的，不影響表決意見的計票效

力。

4、基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規和監管機

關允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

（1）現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派

代表出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有

人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現場開會同

時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有

基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和

會議通知的規定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效

的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若

到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的

二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個

月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有

人大會到會者在權益登記日代表的有效基金份額應不少于在權益登記日基金總份額

的三分之一（含三分之一）。

（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以會議

通知載明的形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續公布

相關提示性公告；

2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為

基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人

（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監督下按照會議通知

規定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經通知不參

加收取表決意見的，不影響表決效力；

3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人

所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若

本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基

金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額

持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額

持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表基金總份額三分之一以上

（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意

見；

4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表

決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出

具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、

《基金合同》和會議通知的規定，并與基金登記機構記錄相符。

（3）在法律法規和監管機關允許的情況下，經會議通知載明，本基金可采用

網絡、電話、短信等其他非書面方式由基金份額持有人向其授權代表進行授權；本

基金亦可采用網絡、電話、短信等其他非現場方式或者以非現場方式與現場方式結

合的方式召開基金份額持有人大會并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通

知中列明，會議程序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行。

5、議事內容與程序

（1）議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并

（法律法規、基金合同和中國證監會另有規定的除外）、法律法規及《基金合同》

規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當

在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

（2）議事程序

1）現場開會

在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規定程序確定和公布

監票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會

主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的

情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基

金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持

表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金

份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有

人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓

名（或單位名稱）和聯系方式等事項。

2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止

日期后2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決，在公證機關監

督下形成決議。

6、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

（1）一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規定的須

以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

（2）特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基

金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并（法律法

規、中國證監會另有規定的除外）以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交符

合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合

會議通知規定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權

表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審

議、逐項表決。

7、計票

（1）現場開會

1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應

當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持

有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大會由基金份額持有

人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托

管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會

議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票人?；鸸?
理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

2）監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公

布計票結果。

3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，

可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清

點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。

4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會

的，不影響計票的效力。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基金托

管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監督下進行計

票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表

決意見的計票進行監督的，不影響計票和表決結果。

8、生效與公告

基金份額持有人大會決定的事項自表決通過之日起生效，召集人應當自通過之

日起5日內報中國證監會備案。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在指定媒介上公告。如果采用通

訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機

構、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大

會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、

基金托管人均有約束力。

9、本部分對基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件

等規定，凡是直接引用法律法規的部分，如將來法律法規修改導致相關內容被取消

或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召

開基金份額持有人大會審議。

（三）基金合同解除和終止的事由、程序

1、《基金合同》的變更

（1）變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人

大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份

額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并

報中國證監會備案。

（2）關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執行，并

自決議生效后依照《信息披露辦法》的規定在指定媒介公告。

2、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

（1）基金份額持有人大會決定終止的；

（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

（3）本基金作為被合并方與其他基金進行合并的；

（4）《基金合同》約定的其他情形；

（5）相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

3、基金財產的清算

（1）基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內

成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基

金清算。

（2）基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員

組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清

理、估價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

（4）基金財產清算程序：

1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金財產；

2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

3）對基金財產進行估值和變現；

4）制作清算報告；

5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告

出具法律意見書；

6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

7）對基金剩余財產進行分配。

（5）基金財產清算的期限為6個月。

4、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理費

用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

5、基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財

產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進行分配。

6、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經會計師事務所審

計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告?；鹭敭a清算公告

于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公

告。

7、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

（四）爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭

議，如經友好協商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁

委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地

點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規

定，仲裁費用、律師費由敗訴方承擔。

《基金合同》受中國法律管轄。

（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式六份，除上報有關監管機構一式二份外，基金管理人、

基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的

辦公場所和營業場所查閱，但應以《基金合同》正本為準。

二十一、托管協議的內容摘要

（一）托管協議當事人

1、基金管理人

名稱：交銀施羅德基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）

法定代表人：張宏良

成立時間：2005年8月4日

批準設立機關：中國證監會

批準設立文號：證監基金字[2005]128號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：2億元人民幣

經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理和中國證監會許可的其它業務。

存續期間：持續經營

2、基金托管人

名稱：中信銀行股份有限公司

住所：北京市朝陽區光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法定代表人：朱鶴新

成立時間：1987年4月20日

批準設立文號：中華人民共和國國務院辦公廳國辦函[1987]14號

基金托管業務批準文號：中國證監會證監基金字[2004]125號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：489.35億元人民幣

存續期間：持續經營

經營范圍：保險兼業代理業務；吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；

辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承

銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從

事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項；提供保管箱服務；結匯、

售匯業務；代理開放式基金業務；辦理黃金業務；黃金進出口；開展證券投資基

金、企業年金基金、保險資金、合格境外機構投資者托管業務；經國務院銀行業監

督管理機構批準的其他業務。（企業依法自主選擇經營項目，開展經營活動；依法

須經批準的項目，經相關部門批準后依批準的內容開展經營活動；不得從事本市產

業政策禁止和限制類項目的經營活動。）

（二）基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監督權

（1）基金托管人根據有關法律法規的規定和基金合同的約定，對下述基金投

資范圍、投資對象進行監督。本基金將投資于以下金融工具：

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現金，期限在1年以內

（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期限在397天以

內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券，中國證監會、

中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管理人

在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或

相關規定。

（2）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定對下述基金投融

資比例進行監督：

1）本基金不得投資于以下金融工具：

（a）股票；

（b）可轉換債券、可交換債券；

（c）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整

期的除外；

（d）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具；

（e）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單的，

應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并

作為重大事項履行信息披露程序。

法律法規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當

程序后，則本基金投資不再受相關限制。

2）組合限制

（a）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩

余存續期在每個交易日均不得超過240天；

（b）本基金投資于現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產

凈值的比例合計不得低于5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購

款等；

（c）本基金投資于現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交

易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；

（d）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的

10%；因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該

比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（e）除發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易日

累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例

不得超過20%；

（f）本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為

原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央

銀行票據、政策性金融債券除外；

（g）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不超過該證券

的10%；

（h）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的

30%，但投資于有存款期限，根據協議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單占基金資

產凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的

銀行存款、同業存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%；

（i）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基

金資產凈值的10%；本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈

值的20%，中國證監會規定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級

別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規模的10%；本基金管理人管

理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支

持證券合計規模的10%；

（j）本基金應投資于具有評級資質的資信評級機構進行持續信用評級，且信

用評級不低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別的資產支持

證券?；鸪钟匈Y產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應

在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣出；

（k）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業銀行的銀行存款

及其發行的同業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的10%；

（l）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續期不得超過120天；

投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的

其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；

（m）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超過180天；

投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的

其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；

（n）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金資產

凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值的比

例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀行存

款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定的其他

品種；

（o）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（p）本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金

資產凈值的40%，本基金在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年，債券回

購到期后不得展期；

（q）本基金的基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；

（r）法律法規、中國證監會及中國人民銀行規定的其他比例限制。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從

事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優

先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價

格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大

關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；?
金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。

除上述第（a）、（b）、（d）、（j）、（o）項外，因證券市場波動、證券發行人合

并或基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資

比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監會規定的特殊情

形除外。法律法規另有規定的，從其規定。

債券與非金融企業債務融資工具的信用等級應主要參照最近一個會計年度的主

體信用評級，如果對發行人同時有兩家以上境內評級機構評級的，應采用孰低原則

確定其評級，并結合基金管理人內部信用評級進行獨立判斷與認定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合

同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規定為準。法律法

規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，本

基金投資不再受相關限制。

（3）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定對下述基金投資

禁止行為進行監督：

根據法律法規的規定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：

1）承銷證券；

2）違反規定向他人貸款或提供擔保；

3）從事承擔無限責任的投資；

4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；

5）向其基金管理人、基金托管人出資；

6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

如法律、行政法規或監管部門取消上述禁止性規定，如適用于本基金，基金管

理人在履行適當程序后，本基金可不受上述規定的限制。

（4）基金托管人依據有關法律法規的規定和基金合同的約定對于基金關聯投

資進行監督：

根據法律法規有關基金從事的關聯交易的規定，基金管理人和基金托管人應事

先相互提供與本機構有控股關系的股東或與本機構有其他重大利害關系的公司名單

及有關關聯方發行的證券名單及其更新，加蓋公章并書面提交，并確保所提供名單

的真實性、完整性、全面性?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋嗽诿麊巫兏髴皶r發送對

方，收到方于2個工作日內進行回函確認已知名單的變更。名單變更時間以收到方

回函確認的時間為準。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監督流程，基金管理人

仍違規進行交易，并造成基金資產損失的，由基金管理人承擔責任，基金托管人不

承擔任何損失和責任。

相關交易必須事先得到基金托管人的同意，若基金托管人發現基金管理人與關

聯方進行違反法律法規規定的關聯交易時，基金托管人應及時提醒并協助基金管理

人采取必要措施阻止該交易的發生，若基金托管人采取必要措施后仍無法阻止該交

易發生時，基金托管人有權向中國證監會報告，由此造成的損失和責任由基金管理

人承擔。對于交易所場內已成交的違規交易，基金托管人應按相關法律法規和交易

所規則的規定進行結算，同時向中國證監會報告，基金托管人不承擔由此造成的損

失和責任。

（5）基金托管人依據有關法律法規的規定和基金合同的約定對基金管理人參

與銀行間債券市場進行監督：

1）基金托管人依據有關法律法規的規定和基金合同的約定對于基金管理人參

與銀行間債券市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監督。

基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規及行業標準

的銀行間債券市場交易對手的名單。基金托管人在收到名單后2個工作日內回函確

認收到該名單?；鸸芾砣藨ㄆ诨虿欢ㄆ趯︺y行間債券市場現券及回購交易對手

的名單進行更新，名單中增加或減少銀行間債券市場交易對手時須及時通知基金托

管人，基金托管人于2個工作日內回函確認收到后，對名單進行更新?；鸸芾砣?
收到基金托管人書面確認后，被確認調整的名單開始生效，新名單生效前已與本次

剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照雙方原定協議進行結算。

如果基金托管人發現基金管理人與不在名單內的銀行間債券市場交易對手進行

交易，應及時提醒基金管理人撤銷交易，經提醒后基金管理人仍執行交易并造成基

金資產損失的，基金托管人不承擔責任。

2）基金管理人有責任控制交易對手的資信風險，按銀行間債券市場的交易規

則進行交易，基金托管人則根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監督。

如基金托管人事后發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進行交易時，基金

托管人應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。

（6）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金管理人

選擇存款銀行進行監督：

基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的約

定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人

應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規定進行監督。

本基金投資銀行存款應符合如下規定：

1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y

行存款業務賬目及核算的真實、準確。

2）基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查，嚴格審查、復核相

關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。

3）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時，應嚴格遵守《基金法》、

《運作辦法》等有關法律法規，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的

各項規定。

基金托管人對基金管理人選擇存款銀行的監督應依據基金管理人向基金托管人

提供的符合條件的存款銀行的名單執行，如基金托管人發現基金管理人將基金資產

投資于該名單之外的存款銀行，有權拒絕執行。該名單如有變更，基金管理人應在

啟用新名單前提前及時將新名單發送給基金托管人。

2、基金托管人對基金管理人業務進行監督和核查的有關措施：

（1）基金托管人應根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對各類基金

份額的基金資產凈值計算、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率計算、應收資

金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介

材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。

（2）基金托管人發現基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、基金

合同、本托管協議及其他有關規定時，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾

正，基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管

人發出回函，進行解釋或舉證。

（3）在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人

改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規事項未能在限期內糾正的，基金托管人

應報告中國證監會。

（4）基金托管人發現基金管理人的投資指令違反相關法律法規規定或者違反

基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人。

（5）基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法

律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理

人，并及時向中國證監會報告，基金管理人應依法承擔相應責任。

（6）基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查，必須在規定時

間內答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人

按照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的，基金管理人應積極配合提供相

關數據資料和制度等。

（7）基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應立即報告中國證監會，

同時通知基金管理人限期糾正。

（8）基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據本協議規定行使監

督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監督，情節嚴重或經基金

托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監會。

（三）基金管理人對基金托管人的業務核查

1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不

限于基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所

需賬戶、復核基金管理人計算的各類基金份額的基金資產凈值、每萬份基金已實現

收益和7日年化收益率、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督

基金投資運作等行為。

2、基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管

理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反

《基金法》、基金合同、本托管協議及其他有關規定時，基金管理人應及時以書面

形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對確認并以書面形

式向基金管理人發出回函。在限期內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，

督促基金托管人改正，并予協助配合。基金托管人對基金管理人通知的違規事項未

能在限期內糾正或未在合理期限內確認的，基金管理人應報告中國證監會?；鸸?
理人有義務要求基金托管人賠償基金、基金管理人因此所遭受的損失。

3、基金管理人發現基金托管人有重大違規行為，應立即報告中國證監會和銀

行業監督管理機構，同時通知基金托管人限期糾正。

4、基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關

資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規定時間內答復基金管理

人并改正。

5、基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據本協議規定行使監督

權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監督，情節嚴重或經基金管

理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監會。

（四）基金財產保管

1、基金財產保管的原則

（1）基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

（2）基金托管人應安全保管基金財產。除依據法律法規規定、基金合同和本

托管協議約定及基金管理人的正當指令外，不得自行運用、處分、分配基金的任何

財產。

（3）基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶。

（4）基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，與基金托管人的其

他業務和其他基金的托管業務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a的完整與獨立。

（5）基金托管人根據基金管理人的指令，按照基金合同和本協議的約定保管

基金財產，如有特殊情況雙方可另行協商解決。

（6）除依據法律法規和基金合同的規定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金資產。

2、募集資金的驗資

（1）基金募集期間募集認購款項應存于基金認購專用賬戶，該賬戶由基金管

理人或基金管理人委托的登記機構開立并管理。

（2）基金募集期滿或基金提前結束募集時，募集的基金份額總額、基金募集

金額、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后，基金管理

人應將募集的屬于本基金財產的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資產托管

專戶中，基金托管人在收到資金當日出具確認文件。同時，基金管理人應聘請具有

從事證券業務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應由

參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。

（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案條件，由基金管理人按規定辦

理退款事宜，基金托管人應提供充分協助。

3、基金的銀行賬戶的開立和管理

（1）基金托管人以本基金的名義在其營業機構開立基金的銀行賬戶，并根據

基金管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人刻

制、保管和使用。

（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用本基

金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

（3）基金銀行賬戶的開立和管理應符合有關法律法規以及銀行業監督管理機

構的有關規定。

4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理：

（1）基金托管人以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限

責任公司上海分公司/深圳分公司開設證券賬戶。

（2）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海

分公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

（3）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不得

使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

5、債券托管賬戶的開立和管理

（1）基金合同生效后，基金管理人負責以本基金的名義申請并取得進入全國

銀行間同業拆借市場的交易資格，并代表本基金進行交易；基金托管人負責以本基

金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管賬戶，并

由基金托管人負責本基金的債券的后臺匹配及資金的清算。

（2）基金管理人和基金托管人應一起負責為本基金對外簽訂全國銀行間國債

市場回購主協議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

6、其他賬戶的開設和管理

在本托管協議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規規定和基金合同約定

的其他投資品種的投資業務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基金管理人協

助基金托管人根據有關法律法規的規定和基金合同的約定，開立有關賬戶。該賬戶

按有關規則使用并管理。

7、基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中

實物證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公

司或中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分公司或票據營業中心的代

保管庫。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人根據基金管理人的指令辦理。屬于

基金托管人控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產生的責

任應由基金托管人承擔。基金托管人對基金托管人以外機構實際有效控制的證券不

承擔保管責任，但應勤勉履行定期查詢等合理注意。

8、與基金財產有關的重大合同的保管

與基金財產有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表本

基金簽署的與本基金有關的重大合同的原件分別應由基金托管人、基金管理人保

管?；鸸芾砣嗽诖肀净鸷炇鹋c本基金有關的重大合同時應保證基金一方持有

兩份以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。

基金管理人在合同簽署后30個工作日內通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同

送達基金托管人處。合同應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年

以上。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權

業務章的合同傳真件，未經雙方協商或未在合同約定范圍內，合同原件不得轉移，

由基金管理人保管。

（五）基金資產凈值計算與復核

1、基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。每萬份基金已實現收

益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實現收益，精確到小數點后第4

位，小數點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結轉份額的，7日年化收益

率是以最近7日(含節假日)每萬份基金已實現收益所折算的年資產收益率，精確到

0.001%，百分號內小數點后第4位四舍五入。國家另有規定的，從其規定。

2、基金管理人應每工作日對基金資產估值，但基金管理人根據法律法規或基

金合同的規定暫停估值時除外。估值原則應符合基金合同及相關法律、法規的規

定。用于基金信息披露的各類基金份額的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和

7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人復核?；鸸芾砣藨诿總€工

作日交易結束后計算當日的各類基金份額的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益

和7日年化收益率并以雙方認可的方式發送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎?
結果復核后以雙方認可的方式發送給基金管理人，由基金管理人依據基金合同和相

關法律法規的規定予以公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同

時進行。

3、根據《基金法》，基金管理人計算并公告各類基金份額的基金資產凈值、每

萬份基金已實現收益和7日年化收益率，基金托管人復核、審查基金管理人計算的

各類基金份額的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。因此，

本基金的會計責任方是基金管理人，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方在

平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對各類基金份額

的基金資產凈值、每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算結果對外予以公

布。

（六）基金份額持有人名冊的保管

1、基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，基金份

額持有人名冊的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

2、基金份額持有人名冊由基金的登記機構根據基金管理人的指令編制和保

管，保管期限為20年。基金管理人和基金托管人應按照目前相關規則分別保管基金

份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式，保管期限為15年。

3、基金管理人應當及時向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份額

持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的

基金份額?；鹜泄苋丝梢圆捎秒娮踊蛭臋n的形式妥善保管基金份額持有人名冊，

保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業

務以外的其他用途，并應遵守保密義務。

4、若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名

冊，應按有關法規規定各自承擔相應的責任。

（七）爭議解決方式

各方當事人同意，因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議，如經友好協

商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照中

國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲

裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規定，仲裁費用、

律師費由敗訴方承擔。

本協議受中國法律管轄。

（八）托管協議的變更與終止

1、托管協議的變更程序

本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議的內容進行變更。變更后的托管協

議，其內容不得與基金合同的規定有任何沖突。本托管協議的變更報中國證監會備

案。

2、基金托管協議終止的情形

發生以下情況，本托管協議終止：

（1）基金合同終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資

產；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理

權；

（4）發生法律法規或基金合同規定的終止事項。

二十二、對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣烁鶕鸱?
額持有人的需要和市場的變化，有權增加或變更服務項目。主要服務內容如下：

（一）持有人交易資料的寄送服務

每次交易結束后，可在T+2個工作日后通過銷售機構的網點查詢和打印確認

單。

本基金管理人將向持有人提供電子或紙質對賬單，需要訂閱或取消的客戶可與

本基金管理人客戶服務中心（400-700-5000，021-61055000）聯系。

（二）信息咨詢、查詢服務

投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產品與服務等

信息，請撥打本基金管理人客戶服務電話（400-700-5000，021-61055000）或登錄

本基金管理人網站（www.fund001.com）進行咨詢、查詢。

本基金管理人為投資人預設基金查詢密碼，預設的基金查詢密碼為投資人開戶

證件號碼的后6位數字，不足6位數字的，前面加“0”補足?；鸩樵兠艽a用于投

資人通過客戶服務電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請在其知曉基金

賬號后，及時撥打本基金管理人客戶服務電話修改基金查詢密碼。

投資人可以撥打本基金管理人客戶服務電話投訴直銷機構的人員和服務。

（三）基金轉換業務

本基金已開通基金轉換業務，具體實施方法請參見相關公告。

（四）定期定額投資計劃

本基金已開通定期定額投資計劃，具體實施方法請參見相關公告。

服務聯系方式：

本基金管理人的互聯網地址及電子信箱

網址：www.fund001.com

電子信箱：services@jysld.com

投資者也可登錄本基金管理人網站，直接提出有關本基金的問題和建議。

（五）如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述方式

聯系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。

二十三、其他應披露事項

基金合同如有未盡事宜，由基金合同當事人各方按有關法律法規協商解決。

本招募說明書更新期間基金披露的其他重要事項

序號  公告事項  法定披露方式  法定披露日期  

1  交銀施羅德天利寶貨幣市場基金招募說明書更新  中國證監會規定媒體及公司網站  2024-11-22  

2  交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（A類份額）基金產品資料概要更新  中國證監會規定媒體及公司網站  2024-11-22  

3  交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（C類份額）基金產品資料概要更新  中國證監會規定媒體及公司網站  2024-11-22  

4  交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（E類份額）基金產品資料概要更新  中國證監會規定媒體及公司網站  2024-11-22  

5  交銀施羅德基金管理有限公司關于旗下基金改聘會計師事務所的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2024-12-03  

6  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加交通銀行股份有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2024-12-20  

7  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加中國光大銀行股份有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2024-12-31  

8  交銀施羅德基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-01-21  

9  交銀施羅德天利寶貨幣市場基金2024年第4季度報告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-01-21  

10  交銀施羅德基金管理有限公司關于交銀施羅德天利寶貨幣市場基金恢復非直銷銷售機構大額申購（轉換轉入、定期定額投資）業務的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-01-22  



11  交銀施羅德基金管理有限公司關于交銀施羅德天利寶貨幣市場基金于2025年“春節”假期前暫停非直銷銷售機構大額申購（轉換轉入、定期定額投資）業務的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-01-24  

12  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加上海攀贏基金銷售有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-02-24  

13  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加螞蟻（杭州）基金銷售有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-03-17  

14  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加中國農業銀行股份有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-03-20  

15  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加螞蟻（杭州）基金銷售有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-03-28  

16  交銀施羅德天利寶貨幣市場基金2024年年度報告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-03-28  

17  交銀施羅德基金管理有限公司關于交銀施羅德天利寶貨幣市場基金調整非直銷銷售機構大額申購（轉換轉入、定期定額投資）業務限額的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-03-29  

18  交銀施羅德基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司交易及傭金支付情況公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-03-31  

19  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加江蘇銀行股份有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-04-03  

20  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加申萬宏源西部證券有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-04-03  



21  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加申萬宏源證券有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-04-03  

22  交銀施羅德基金管理有限公司關于交銀施羅德天利寶貨幣市場基金調整非直銷銷售機構大額申購（轉換轉入、定期定額投資）業務限額的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-04-17  

23  交銀施羅德天利寶貨幣市場基金2025年第1季度報告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-04-21  

24  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加平安證券股份有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-04-22  

25  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加招商銀行股份有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-05-16  

26  交銀施羅德基金管理有限公司關于交銀施羅德天利寶貨幣市場基金C在銷售機構業務開展公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-05-23  

27  交銀施羅德基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-06-07  

28  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加華西證券股份有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-06-16  

29  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加華寶證券股份有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-07-10  

30  交銀施羅德天利寶貨幣市場基金2025年第2季度報告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-07-18  

31  交銀施羅德天利寶貨幣市場基金2025年中期報告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-08-29  



32  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加上海聯泰基金銷售有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-09-02  

33  交銀施羅德基金管理有限公司關于增加上?；匣痄N售有限公司為旗下基金的銷售機構的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-09-05  

34  交銀施羅德基金管理有限公司關于交銀施羅德天利寶貨幣市場基金調整非直銷銷售機構大額申購（轉換轉入、定期定額投資）業務限額的公告  中國證監會規定媒體及公司網站  2025-09-10  



二十四、招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的辦公場所，投資

人可在辦公時間查閱；投資人在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件復制

件或復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和基金托

管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。

投資人還可以直接登錄基金管理人的網站(www.fund001.com)查閱和下載招募

說明書。

二十五、備查文件

以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。

（一）中國證監會準予交銀施羅德天利寶貨幣市場基金募集注冊的文件

（二）《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金基金合同》

（三）《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金托管協議》

（四）基金管理人業務資格批件、營業執照

（五）基金托管人業務資格批件、營業執照

（六）關于申請募集注冊交銀施羅德天利寶貨幣市場基金的法律意見書


              
                
               交銀施羅德天利寶貨幣市場基金招募說明書(更新).pdf