交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（C類份額）基金產品資料概要更新
交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（C類份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025-10-27
送出日期：2025-11-21
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
交銀天利寶貨
基金簡稱基金代碼018599
幣C
交銀施羅德基
中信銀行股份有
基金管理人金管理有限公基金托管人
限公司
司
基金合同生效日2016-10-19
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經理黃瑩潔開始擔任本基金基金經理的日期2016-10-19
證券從業日期2008-02-15
其他本基金連續二十個工作日基金份額持有人數量不滿200人或者基金
資產凈值低于5000萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以披露。
連續六十個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈
值低于5000萬元情形的，基金管理人應當向中國證監會報告并提出解
決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召
開基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
在力求本金安全性和資產充分流動性的前提下，追求超過業績比較基準
投資目標
的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現金，期限在1
年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期
限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證
投資范圍券，中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管理
人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法
律法規或相關規定。
本基金在保持組合高度流動性的前提下，結合對國內外宏觀經濟運行、
金融市場運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態等各方面的分析，
合理安排組合期限結構，積極選擇投資工具，采取主動性的投資策略和精細
主要投資策略化的操作手法。具體包括：
1、短期利率水平預期策略；2、收益率曲線分析策略；3、組合剩余期
限策略、期限配置策略；4、類別品種配置策略；5、流動性管理策略；6、
無風險套利策略；7、滾動配置策略；8、其他金融工具投資策略。
業績比較基準活期存款利率（稅后）
本基金屬于貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種，長期風險
收益水平低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。根據2017年7月1
日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已對
風險收益特征
本基金重新進行風險評級。風險評級行為不改變本基金的實質性風險收益特
征。但由于風險等級分類標準的變化，本基金的風險等級表述可能有相應變
化，具體風險評級結果應以基金管理人和銷售機構提供的評級結果為準。
注：詳見《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：1、凈值表現數據的截止日為2024年12月31日。
2、本基金自2023年5月25日起，開始銷售C類份額，基金份額類別首次確認當年凈值增長率按實際存
續期計算。
3、基金的過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
無。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費基金管理人和銷售機
0.15%
構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.20%銷售機構
審計費用100000.00會計師事務所
信息披露費120000.00規定披露報刊
指數許可使用費-指數編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅收”
部分
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。上表中披露的年費用金額為
基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。2、此處
披露的銷售服務費為最新合同約定費率，不含費率優惠。下文中計算基金運作綜合費率時使用的是基金現行費率，
具體請參見公司官網銷售服務費優惠活動的公告。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露
的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
1、市場風險
（1）政策風險、（2）經濟周期風險、（3）利率風險、（4）信用風險、（5）購買力風險、（6）債券收益率曲線
變動風險、（7）再投資風險、（8）經營風險
2、管理風險
3、流動性風險
4、交易對手違約風險
5、貨幣市場基金的特定風險
（1）本基金投資于貨幣市場工具，面臨貨幣市場利率波動的風險，基金每日的收益將根據市場情況上下波動，
在極端情況下可能為負值。由于貨幣市場基金的特殊要求，為滿足投資者的贖回需要，基金必須保持一定的現金
比例以應對贖回的需求，在管理現金頭寸時，有可能存在現金不足的風險或現金過多而帶來的機會成本風險。
（2）當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正偏離度絕對值達到0.5%時，基金
管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。故投資者可能面臨暫停申購的風
險。當負偏離度絕對值連續兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬
面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措施。故投資者可能面臨上述
估值調整或暫停贖回及基金合同提前終止的風險。
（3）在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債
券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，當日單個基金份額
持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的，該基金份額持有人可能面臨被征收1%的強制贖回費用的風險，
上述贖回費用全額計入基金財產。此外，單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%
的，該基金份額持有人可能面臨延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的風險。
6、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規律等做出的
概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷
售機構）根據相關法律法規對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法不同，因此銷售機構的風險
等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構的要求完
成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
7、其他風險
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W站（www.fund001.com）及中國證監會基金
電子披露網站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交
易。
銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按
照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，任何一方均有權將爭議
提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相
關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金基金合同》、
《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金托管協議》、
《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（C類份額）基金產品資料概要更新.pdf