工銀瑞信國證港股通科技交易型開放式指數證券投資基金發起式聯接基金（C類份額）基金產品資料概要更新
工銀瑞信國證港股通科技交易型開放式指數證券投資基金發起式聯接基金（C
類份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年11月26日
送出日期：2025年11月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 工銀國證港股通科技ETF發起式聯接 基金代碼 019933
下屬基金簡稱 工銀國證港股通科技ETF發起式聯接C 下屬基金交易代碼 019934
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中信建投證券股份有限公司
基金合同生效日 2024年5月28日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 趙栩 開始擔任本基金基金經理的日期 2024年5月28日
證券從業日期 2008年4月1日
其他 1、《基金合同》生效滿3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，《基金合同》應當終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續。此外，《基金合同》生效滿3年后繼續存續的，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人在履行清算程序后終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會審議。 2、未來若出現標的指數不符合要求（因成份股價格波動等指數編制方法變動之外的因素致使標的指數不符合要求的情形除外）、指數編制機構退出等情形，基金管理人應當自該情形發生之日起十個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數、轉換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表決。基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止，但《基金合同》“基金的投資”章節中“七、目標ETF的變更”另有約定的除外。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。
投資目標 主要投資本基金目標ETF，采用指數化投資，緊密跟蹤標的指數，追求跟蹤誤差和跟蹤偏離度的最小化。
投資范圍 本基金的目標ETF是工銀瑞信國證港股通科技交易型開放式指數證券投資基金。 本基金跟蹤的標的指數是國證港股通科技指數。 本基金主要投資于目標ETF基金份額、標的指數成份股、備選成份股（含存托憑證）。此外，為更好地實現投資目標，本基金可少量投資于非成份股（包括主板、創業板、科創板、依法發行上市的其他港股通投資標的股票及其他中國證監會允許基金投資的股票、存托憑證）、股指期貨、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、同業存單，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。本基金可以參與轉融通證券出借業務。 本基金投資于目標ETF的比例不低于基金資產凈值的90%，每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 為更好地實現投資目標，本基金的主要資產將投資于目標ETF份額，該部分資產占基金資產凈值的比例不低于90%，本基金不參與目標ETF的投資管理。根據需要，本基金可以投資于標的指數成份股票、備選成份股票，以及投資范圍中約定的其他資產及金融工具，其目的是為了使得本基金在應付申購贖回的前提下，更好地跟蹤標的指數。
業績比較基準 國證港股通科技指數收益率（經匯率調整）×95%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）×5%。
風險收益特征 本基金以工銀瑞信國證港股通科技交易型開放式指數證券投資基金為主要投資品種，目標ETF為股票型基金，故本基金長期平均風險和預期收益水平高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。本基金為ETF聯接基金，通過投資于目標ETF跟蹤標的指數表現，具有與標的指數以及標的指數所代表的證券市場相似的風險收益特征。本基金還可投資港股通投資標的股票，還需承擔匯率風險和港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：1、本基金基金合同于2024年5月28日生效。合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈
值增長率。
2、基金的過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
N≥7天 0%
申購費
本基金C類份額不收取申購費。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.45% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.07% 基金托管人
銷售服務費 0.1% 銷售機構
審計費用 7,800.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規定披露報刊
其他費用 按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關服務機構
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、本基金基金財產中投資于目標ETF的部分不收取管理費、托管費。
3、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
工銀國證港股通科技ETF發起式聯接C
基金運作綜合費率（年化）
1.04%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產凈值的比例（年化）。
基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
因本基金基金財產中投資于目標ETF的部分不收取管理費和托管費，基金運作綜合費率（年化）根據管
理費和托管費現行費率的測算結果可能高于實際費率。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括但不限于：投資組合的
風險、管理風險、合規性風險、操作風險、特有風險、啟用側袋機制的風險、基金合同自動終止的風險、本
基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、本基金主要的流動性風險以
及其他風險。
本基金為目標ETF的聯接基金，兩者在投資方法、交易方式等方面既有聯系又有區別。本基金與其目標
ETF基金的業績表現可能出現差異。
本基金主要投資于目標ETF，投資于ETF的特定風險包括目標ETF標的指數回報與股票市場平均回報偏
離的風險、目標ETF標的指數波動的風險、目標ETF基金投資組合回報與其標的指數回報偏離的風險、目
標ETF基金標的指數變更的風險、基金份額二級市場交易價格折溢價的風險、參考IOPV決策和IOPV計算
錯誤的風險、退市風險、申購/贖回風險、目標ETF的申購贖回清單差錯風險、第三方機構服務的風險等。
本基金可投資創業板股票，面臨的風險包括但不限于公司風險、股價波動較大的風險、退市風險和境外
企業風險。
本基金可投資于科創板股票，科創板股票投資風險包括但不限于流動性風險、退市風險、投資集中度風
險、股價大幅波動風險和無法盈利甚至較大虧損的風險。
本基金可參與內地與香港股票市場交易互聯互通機制下港股通相關業務，基金資產投資于港股，會面臨
港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括但不限于港股市
場股價波動較大的風險、匯率風險、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險、港股因額度限制交易失敗
風險、境外市場的其他相關風險等。本基金可根據投資策略需要或不同配置地的市場環境的變化，選擇將部
分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資港股。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風
險，以及與創新企業、境外發行人、中國存托憑證發行機制以及交易機制等相關的風險。
本基金可投資股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現不利行情
時，股價指數微小的變動就可能會使投資人權益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結算制度，如果沒
有在規定的時間內補足保證金，按規定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可投資于資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風
險。
本基金可參與轉融通證券出借業務，面臨的風險包括但不限于流動性風險、信用風險和市場風險。
《基金合同》生效滿3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，《基金合同》應當終止，且不得通
過召開基金份額持有人大會的方式延續。此外，《基金合同》生效滿3年后繼續存續的，連續50個工作日
出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人還將在履行清
算程序后終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會審議。故投資者還可能面臨《基金合同》自動終
止的風險。
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.35%以內，年化跟蹤誤差控制在4%以內，但因標的指
數編制規則調整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現與指數價格走勢可能發生較
大偏離。
本基金的標的指數由指數編制機構發布并管理和維護，未來指數編制機構可能由于各種原因停止對指
數的管理和維護，本基金將可能面臨更換基金標的指數、轉換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合
同等風險。
標的指數成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發生成份股停牌時，基金可能因無法及時調整投資組
合而導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會
計師事務所意見后，可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持有人大會審
議。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回，基金份額
持有人可能面臨無法及時獲得側袋賬戶對應部分的資金的流動性風險?；鸸芾砣藢凑栈鸱蓊~持有人
利益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現等方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款項，但因特
定資產的變現時間具有不確定性，最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特
定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產生的或與《基金合同》有關的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節的約定處理。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
工銀瑞信國證港股通科技交易型開放式指數證券投資基金發起式聯接基金（C類份額）基金產品資料概要更新.pdf