中信建投景源債券型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要更新
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編制日期：2025年08月15日
送出日期：2025年08月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 中信建投景源債券 基金代碼 020426
基金簡稱A 中信建投景源債券A 基金代碼A 020426
基金管理人 中信建投基金管理有限公司 基金托管人 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024年08月21日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 李照男 開始擔任本基金基金經理的日期 2024年08月21日
證券從業日期 2022年08月01日
其他 《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續50個工作日出現前述情形的，基金管理人應當終止《基金合同》，并按照《基金合同》的約定程序進行清算，無需召開基金份額持有人大會。法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書的“基金的投資”章節了解詳細情況。
投資目標 本基金在嚴格控制投資組合風險和保持資產流動性的前提下，力爭為基金份額持有人獲取超越業績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、央行票據、金融債、地方政府債、政府支持債券、政府支持機構債券、企業債、公司債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、公開發行的次級債券、可分離交易可轉債的純債部分、證券公司短期公司債券及其他經中國證監會允許投資的債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括協議存款、定期存款以及其他銀行存款）、貨幣市場工具、同業存單、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。本基金不投資股票、可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）
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和可交換債券。本基金主動投資的信用債及資產支持證券的信用評級為AA+（含）及以上，本基金投資信用債將遵循以下比例限制（亦適用于資產支持證券）：①本基金投資于AA+評級信用債的比例不高于信用債持倉的50%；②本基金投資于AAA評級信用債的比例不低于信用債持倉的50%。本基金持有信用債券期間，如果其評級下降、基金規模變動、變現信用債支付贖回款項、出現信用風險調整持倉等使得信用債投資不再符合上述約定，應在3個月內調整至符合約定。本基金對信用債券評級的認定參照基金管理人選定的評級機構出具的債券信用評級。本基金投資的短期融資券、超短期融資券的信用評級采用主體評級；其他信用債的信用評級采用債項評級，無債項評級的參照主體信用評級。前述安排亦適用于資產支持證券。本基金所指信用債一般是指除國債、央行票據和政策性金融債之外的非國家信用的固定收益類金融工具。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現金或者到期日在一年以內的政府債券的比例不低于基金資產凈值的5%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。如法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金將密切跟蹤分析宏觀經濟運行狀況和金融市場運行趨勢，自上而下決定類屬資產配置及組合久期，并依據內部信用評級系統，挖掘價值被低估的標的券種。本基金采取的投資策略主要包括債券類屬配置策略、久期管理策略、收益率曲線策略、回購策略、信用債券投資策略等。在謹慎投資的基礎上，力爭實現組合的穩健增值。
業績比較基準 中債綜合全價（總值）指數收益率
風險收益特征 本基金為債券型證券投資基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于股票型基金、混合型基金。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
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（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額(S)或金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
申購費(前收費) M 0.30%
100萬元≤M 0.20%
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M≥500萬元 1000.00元/筆
贖回費 N 1.50%
N≥7天 0.00%
注：贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取，對
基金份額持有人收取的贖回費全額計入基金財產。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 45,000.00 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 規定披露報刊
其他費用 詳見本基金招募說明書“基金費用與稅收”章節
注：1、年費金額單位：元。
2、審計費、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
3、本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.41%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+其他運作費用合計占基金每日平均資產凈值的比例
（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關
數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者須了解并承受市場風險、管理風險、流動性風險、信用風險、本基金特有的風險及其他
風險。
本基金特有的風險包括：
1、資產支持證券投資風險；
2、證券公司短期公司債券投資風險；
3、國債期貨投資風險；
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4、基金合同自動終止的風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，應提交北京仲
裁委員會根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各
方當事人具有約束力，仲裁費和律師費用由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告、定期報告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.cfund108.com][客服電話：4009-108-108]
●基金合同、托管協議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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