富達基金管理（中國）有限公司富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書

富達基金管理（中國）有限公司富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書
2025-11-18 文字大小【小中大】【打印】
            
              富達基金管理（中國）有限公司

富達任遠保守養老目標一年持有期

混合型基金中基金（FOF）

招募說明書

基金管理人：富達基金管理（中國）有限公司

基金托管人：中國銀行股份有限公司

二〇二五年十一月

重要提示

本基金于2025年8月12日經中國證券監督管理委員會《關于準予富達任遠保

守養老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）注冊的批復》（證監許可

[2025]1712號）準予注冊，進行募集。

本基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中

國證監會注冊，但中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資

價值和市場前景作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

本基金為混合型基金中基金，其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金、

貨幣型基金中基金、債券型基金及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型

基金中基金。同時，本基金為目標風險系列基金中基金中風險收益特征相對保守

的基金。

本基金定位為目標風險系列中相對保守的產品。基金管理人旗下目標風險策

略基金中基金相關風險等級劃分及其含義由基金管理人制定，不同基金管理人對

于目標風險策略基金中基金的風險等級劃分及含義、各類資產的基準配置比例可

能有較大差異，基金管理人后續也可能采取其他方法對旗下目標風險策略基金中

基金的風險等級及其含義進行設置，投資者應充分關注不同目標風險策略基金中

基金的風險等級及其含義、各類資產的基準配置比例，謹慎投資。

本基金名稱中包含“養老”字樣，但并不代表收益保障或其他任何形式的收

益承諾?；鸸芾砣瞬灰匀魏畏绞奖ＷC本基金投資不受損失，不保證投資者一定

盈利，不保證最低收益，也不保證能取得市場平均業績水平。

本基金不保本，投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或

存款類金融機構，本基金存在無法獲得收益甚至損失本金的風險。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投

資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，理性判斷市場，并承擔基

金投資中出現的各類風險，包括：市場風險、信用風險、流動性風險、公開募集

證券投資基金的投資風險、參與港股通股票及港股通ETF的投資風險、公募REITs

的投資風險、存托憑證投資風險、新股投資風險、流動受限證券投資風險、資產

支持證券投資風險、最短持有期內不能贖回基金份額的風險、證券經紀機構交易

結算模式的風險、委托基金服務機構提供份額登記、估值核算等服務的外包風險、

受到強制贖回等相應措施的風險、管理風險、合規性風險、操作風險、基金財產

投資運營過程中的增值稅、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風

險評價可能不一致的風險、其他風險等。

本基金主要投資于公開募集的證券投資基金，因此本基金所持有的基金的業

績表現、持有基金的基金管理人水平等因素可能影響到本基金的基金業績表現。

同時，本基金可能會面臨所持有的證券投資基金的基金運作風險、價格波動風險、

流動性風險等。

本基金可通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制（以下簡稱“港股通機

制”）買賣香港證券市場股票及港股通ETF，會面臨港股通機制下因投資環境、投

資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括港股通股票及ETF

價格波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股及ETF不設漲跌幅

限制，港股通股票及ETF價格可能表現出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險

（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能

帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通股票

及ETF不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。

本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金

資產投資于港股及港股通ETF或選擇不將基金資產投資于港股及港股通ETF，基

金資產并非必然投資港股及港股通ETF。

本基金的投資范圍包括存托憑證，本基金若投資于存托憑證，除與其他僅投

資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價

格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發行機制相關的風險。

本基金的投資范圍包括科創板股票，本基金若投資于科創板股票，會面臨科

創板機制下因投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括但

不限于退市風險、市場風險、流動性風險、集中度風險、系統性風險、政策風險

等。本基金可根據投資策略需要或市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于

科創板股票或選擇不將基金資產投資于科創板股票，基金資產并非必然投資于科

創板股票。

本基金可投資于公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”），

可能面臨的風險包括但不限于公募REITs二級市場價格波動風險、基礎設施項目

運營風險、流動性風險、公募REITs基金份額凈值無法反映基礎設施項目的真實

價值的風險、終止上市風險、資產支持專項計劃等特殊目的載體提前終止的風險、

稅收風險、政策調整風險等。本基金根據投資策略需要或市場環境變化，可選擇

將部分基金資產投資于公募REITs，也可以選擇不投資公募REITs。

本基金可投資資產支持證券，資產支持證券在國內市場尚處發展初期，具有

低流動性、高收益的特征，并存在一定的投資風險。

本基金初始面值為人民幣1.00元。在市場波動因素影響下，本基金凈值可能

低于初始面值，本基金投資者有可能出現虧損。因折算、分紅等行為導致基金份

額凈值變化，不會改變基金的風險收益特征，不會降低基金投資風險或提高基金

投資收益。

投資者應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產品資料概要等信

息披露文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投

資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資者的風險承受能力相適應，自主判斷基

金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。

基金的過往業績并不預示其未來表現。

基金管理人管理的其它基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證?；?
管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保

證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者

自負”原則，在作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，

由投資者自行負擔。

本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%，但

在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。法律

法規或監管機構另有規定的，從其規定。

本基金每份基金份額設置一年最短持有期（因本基金紅利再投資所形成的基

金份額的最短持有期按照本基金基金合同第十六部分的約定計算），最短持有期

內基金份額持有人不能辦理贖回及轉換轉出業務，最短持有期到期后進入開放持

有期，基金份額持有人自開放持有期首日起（含該日）可以申請辦理贖回及轉換

轉出業務。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內不能贖回或轉換轉出基金份

額的風險。

當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應

程序后，可以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋機制”等

有關章節。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦

理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用

側袋機制時的特定風險。

基金管理人依據相關法律、法規及核準設立批復等，經盡職調查、進行了充

分的評估論證、履行了必要的決策程序，現將份額登記、估值核算等業務委托給

基金服務機構——招商證券股份有限公司負責日常運營；基金管理人需定期了解

基金服務機構的人員配備情況、業務操作的專業能力、業務隔離措施、軟硬件設

施等基本運作情況，以保證滿足業務發展的實際需求；如前述提供份額登記、估

值核算的基金服務機構發生變更的，基金管理人需另行發布相關公告。若基金份

額持有人不同意基金管理人變更基金服務機構的，自公告之日起10日內可以贖回

其持有的全部基金份額，若基金份額持有人自公告之日起10日后繼續持有全部或

部分基金份額的，視為其同意基金管理人變更基金服務機構。屆時選擇贖回的基

金份額持有人將不受最短持有期的限制，贖回費將依據實際持有期限根據法律法

規的規定收取，具體贖回安排及費率等事項請見基金管理人的相關公告。

基金投資者及基金份額持有人承諾其知悉《中華人民共和國反洗錢法》、《金

融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《中國人民銀行關于加強開戶管理及

可疑交易報告后續控制措施的通知》、《中國人民銀行關于落實執行聯合國安理會

相關決議的通知》等反洗錢相關法律法規的規定，將嚴格遵守上述規定，不會違

反任何前述規定；承諾用于基金投資的資金來源不屬于違法犯罪所得及其收益；

承諾出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，積極履行反洗錢職責?；?
金投資者及基金份額持有人承諾，已認真閱讀并知悉基金管理人關于可購買本基

金的投資者資質的規定（以基金管理人公示的業務規則為準），并應在認購、申

購本基金時及持有本基金期間內持續滿足該等資質要求。

出于反洗錢、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查與信息報送等相關的合規要

求，本基金基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規定并不時調整，

具體見《業務規則》、基金份額發售公告以及基金管理人屆時發布的開放申購或

贖回公告或其他相關公告等。如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金的投

資者資質要求或基金合同約定的其他條件或出現基金合同約定情形的，基金管理

人有權依據基金合同的約定對相應基金份額予以強制贖回或采取其他相應控制

措施，提請投資者關注。

基金管理人深知個人信息對投資者的重要性，致力于投資者個人信息的保護。

基金管理人承諾按照法律法規和相關監管要求的規定處理投資者的個人信息，包

括通過基金管理人直銷、銷售機構或場內經紀機構購買富達基金管理（中國）有

限公司旗下基金產品的所有個人投資者。基金管理人需處理的機構投資者信息中

可能涉及其法定代表人、受益所有人、經辦人等個人信息，也將遵守上述承諾進

行處理。

目錄

第一部分緒言..............................................................................................................................1

第二部分釋義..............................................................................................................................2

第三部分基金管理人...................................................................................................................9

第四部分基金托管人.................................................................................................................17

第五部分相關服務機構.............................................................................................................19

第六部分基金的募集.................................................................................................................21

第七部分基金合同的生效.........................................................................................................28

第八部分基金份額的申購與贖回.............................................................................................30

第九部分基金的投資.................................................................................................................43

第十部分基金的財產.................................................................................................................53

第十一部分基金資產估值.........................................................................................................54

第十二部分基金的收益與分配.................................................................................................63

第十三部分基金費用與稅收.....................................................................................................65

第十四部分基金的會計與審計.................................................................................................68

第十五部分基金的信息披露.....................................................................................................69

第十六部分側袋機制.................................................................................................................77

第十七部分風險揭示.................................................................................................................80

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算.........................................................94

第十九部分基金合同的內容摘要.............................................................................................97

第二十部分基金托管協議的內容摘要.....................................................................................98

第二十一部分對基金份額持有人的服務.................................................................................99

第二十二部分招募說明書存放及查閱方式...........................................................................100

第二十三部分備查文件...........................................................................................................101

附件一：基金合同內容摘要.....................................................................................................102

附件二：托管協議內容摘要.....................................................................................................121

第一部分緒言

《富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》

（以下簡稱“本招募說明書”）依據《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證

券法》”）、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開

募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募

集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資

基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券

投資基金流動性風險管理規定》（以下簡稱“《流動性風險管理規定》”）、《公開募

集證券投資基金運作指引第2號——基金中基金指引》、《養老目標證券投資基金

指引（試行）》及其他有關規定以及《富達任遠保守養老目標一年持有期混合型

基金中基金（FOF）基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。

本招募說明書闡述了富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金中基金

（FOF）的投資目標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關的全部必要事

項，投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺

漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書

所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本

招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監會注冊?；鸷?
同是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合

同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份

額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同

及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有人的權

利和義務，應詳細查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金中基金

（FOF）

2、基金管理人：指富達基金管理（中國）有限公司

3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《富達任遠保守養老目標一年持有期混合型

基金中基金（FOF）基金合同》及對本基金基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《富達任遠保守

養老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協議》及對該托管協議的任

何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《富達任遠保守養老目標一年持有期混

合型基金中基金（FOF）招募說明書》及其更新

7、基金產品資料概要：指《富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金

中基金（FOF）基金產品資料概要》及其更新

8、基金份額發售公告：指《富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金

中基金（FOF）基金份額發售公告》

9、法律法規：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、

司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員

會第五次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員

會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會

關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國

證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監會2020年8月28日頒布、同年10月1日實

施的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其不時做出

的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日

實施的，并經2020年3月20日中國證監會《關于修改部分證券期貨規章的決

定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做

出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施

的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規定》：指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10

月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關

對其不時做出的修訂

15、《涉稅盡職調查辦法》：指相關國家職能部門2017年5月9日聯合頒布，

同年7月1日實施的《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》及頒布機關

對其不時做出的修訂

16、中國證監會：指中國證券監督管理委員會

17、銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監督管理總局

18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義

務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

19、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人

20、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內

合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會

團體或其他組織

21、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構

投資者境內證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關法律法規規定使

用來自境外的資金進行境內證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境外機構

投資者和人民幣合格境外機構投資者

22、基金投資者、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外

投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱，

基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規定并不時調整，具體見相關

的注冊登記規則/制度及基金管理人于公司網站披露的相關規則，以及基金管理

人屆時發布的相關公告

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

24、基金銷售業務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務

25、銷售機構：指富達基金管理（中國）有限公司以及符合《銷售辦法》和

中國證監會規定的其他條件，取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金

銷售服務協議，辦理基金銷售業務的機構

26、登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和交收業務，具體內容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和交

收、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機構：指辦理登記業務的機構?；鸬牡怯洐C構為富達基金管理（中

國）有限公司或接受富達基金管理（中國）有限公司委托代為辦理登記業務的機

構

28、基金服務機構：指從事基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值等基金

服務業務的機構。銷售機構、登記機構亦為本基金的基金服務機構

29、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

30、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機

構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起基金的基

金份額變動及結余情況的賬戶

31、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，

基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢，并獲得中國證監會書面確認的

日期

32、基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后，基金財

產清算完畢，清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期

33、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長

不得超過3個月

34、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

36、T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的

開放日

37、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數

38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日（若

本基金參與港股通交易且該交易日為非港股通交易日或港股通臨時暫停，則基金

管理人有權決定本基金暫停辦理基金份額的申購、贖回等業務，并按規定進行公

告）

39、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

40、最短持有期：對于每份基金份額，最短持有期指基金合同生效日（對認

購份額而言）、基金份額申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉換轉入確

認日（對轉換轉入份額而言）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效日、

基金份額申購確認日或基金份額轉換轉入確認日一年后的年度對日的前一日（即

最短持有期到期日）之間的期間，基金份額持有人在最短持有期內不能申請辦理

贖回及轉換轉出業務，如不存在該一年后的年度對日或該年度對日為非工作日的，

則延后至下一工作日。因本基金紅利再投資所生成的基金份額的最短持有期按照

基金合同第十六部分的約定計算

41、最短持有期起始日：指基金合同生效日（對認購份額而言）、基金份額

申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而

言）

42、最短持有期到期日：指最短持有期起始日起一年后的年度對日的前一日，

如不存在該一年后的年度對日或該年度對日為非工作日的，則延后至下一工作日

43、開放持有期：對于每份基金份額，自最短持有期結束后即進入開放持有

期，開放持有期首日為最短持有期起始日一年后的年度對日，如不存在該一年后

的年度對日或該年度對日為非工作日的，則延后至下一工作日?；鸱蓊~持有人

自其開放持有期首日起（含該日）可以申請辦理贖回及轉換轉出業務

44、《業務規則》：指《富達基金管理（中國）有限公司開放式基金業務規則》

及基金管理人于公司網站披露的其他相關規則，是規范基金管理人所管理的開放

式證券投資基金登記方面的業務規則，由基金管理人和投資人共同遵守

45、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申

請購買基金份額的行為

46、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申

請購買基金份額的行為

47、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規

定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為

48、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

規定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金

管理人管理的其他基金份額的行為

49、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所

持基金份額銷售機構的操作

50、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

51、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加

上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申

請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

52、元：指人民幣元

53、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀

行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約

54、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、基金份額、銀行存款本息、

基金應收款項及其他資產的價值總和

55、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值

56、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數

57、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈

值和基金份額凈值的過程

58、規定媒介：指符合中國證監會規定條件的用以進行信息披露的全國性報

刊及《信息披露辦法》規定的互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網

站、中國證監會基金電子披露網站）等媒介

59、流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或

交易的債券以及法律法規或中國證監會規定的其他流動性受限資產，如未來法律

法規變動，基金管理人在履行適當程序后，可對前述流動性受限資產范圍進行調

整

60、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份

額凈值的方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投

資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益

不受損害并得到公平對待，如未來法律法規變動，基金管理人在履行適當程序后，

可對前述擺動定價機制的定義進行調整

61、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事

件

62、中國：指中華人民共和國。就基金合同而言，不包括香港特別行政區、

澳門特別行政區和臺灣地區

63、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門

賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，

屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬

戶稱為側袋賬戶

64、特定資產：包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致

公允價值存在重大不確定性的資產；（2）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍

導致資產價值存在重大不確定性的資產；（3）其他資產價值存在重大不確定性的

資產

65、港股通股票、港股通ETF：指內地與香港股票市場交易互聯互通機制允

許買賣的香港證券市場股票和交易型開放式基金

66、養老金客戶：指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投

資運營收益形成的補充養老基金，包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方

社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客

戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養

老保障管理產品、養老理財產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養

老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入養老金

客戶范圍

67、非養老金客戶：指除養老金客戶外的其他投資人

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：富達基金管理（中國）有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期

7層701室

法定代表人：CHEN SUN＜/p>設立日期：2021年5月27日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監許可[2021]2605號

組織形式：有限責任公司（外國法人獨資）

注冊資本：20,000萬美元

存續期限：持續經營

聯系電話：021-60119666

股權結構：

持股機構  持股占總股本比例  

FIL ASIA HOLDINGS PTE. LIMITED  100%  



二、主要人員情況：

1、董事會成員

李少杰先生：董事長。美國倫斯勒理工學院工商管理碩士學位、澳大利亞科

廷大學金融與市場營銷學士學位。2010年3月加入富達國際，負責富達在亞太

地區的戰略發展，歷任富達基金（香港）有限公司北京代表處首席代表、富達利

泰投資管理（上海）有限公司總經理和法定代表人、富達國際中國董事總經理、

富達基金管理（中國）有限公司首席市場營銷官、富達證券投資信托股份有限公

司董事長、富達基金（香港）有限公司大中華區（不含大陸)銷售負責人。加入

富達之前，李先生曾任保誠集團亞洲（亞太基金管理）首席執行官助理，美國國

際集團商業拓展規劃副總監、荷蘭銀行資產管理戰略發展副總裁、摩根大通(美

國)業務分析師等職務。

CHEN SUN先生：董事、總經理、法定代表人。董事會風險控制委員會委

員，董事會薪酬委員會委員。紐約州立大學布法羅分校工商管理碩士學位，北京

外國語大學文學學士學位?，F任富達基金管理（中國）有限公司總經理。曾任嘉

信理財香港有限公司董事總經理，嘉實國際資產管理有限公司總經理，Tradeweb

（萃達萬博）亞洲區董事總經理等高級管理職務。

Jeffrey Lagarce先生：董事，董事會風險控制委員會委員，董事會薪酬委員

會主席。馬薩諸塞州伍斯特市圣母學院經濟學學士。目前擔任富達國際(Fidelity

International)的高級顧問，并在多個董事會任職，包括富達旗艦盧森堡SICAV產

品董事會的董事長。他在機構投資業務方面擁有超過30年的經驗，其中包括在

富達擔任高級管理職位15年，以及奧本海默基金公司的子公司OFI機構資產管

理公司擔任總裁4年。他還曾擔任美國富達股票和高收益基金委員會的管理受托

人。

KarinaTang女士：獨立董事，董事會風險控制委員會主席。英國格拉斯哥大

學會計及國際金融碩士學位，香港大學法學碩士學位，香港律師。曾任香港投資

基金公會監管事務委員會副主席、美國景順資產管理公司亞太區合規監察總監、

英國施羅德集團亞太區法務總監、北亞洲區法務及合規監察總監、大中華區法務

及合規監察總監、首席法律顧問(中國)、美國美林集團亞太區合規監察主任，及

英國年利達律師事務所律師。

LinZhou先生：獨立董事，董事會薪酬委員會委員。美國普林斯頓大學經濟

系博士，復旦大學數學學士。現擔任香港中文大學工商管理學院院長、卓敏經濟

學講席教授。曾擔任上海交通大學安泰經濟與管理學院院長、講席教授，上海交

通大學上海高級金融學院執行副院長、教授，美國亞利桑那州立大學凱瑞商學院

冠名教授，美國杜克大學經濟系副教授（長聘），耶魯大學經濟學系副教授等教

職。亦曾任多家國際商學院組織包括國際精英商學院聯盟（AACSB）、歐洲管理

發展基金會（EFMD）的理事會委員與認證委員會委員。2007年他獲得教育部頒

發的“長江學者講座教授”榮譽稱號。2013年獲得上海市人民政府頒發的“白玉

蘭紀念獎”，表彰他對上海城市發展做出的貢獻。他曾擔任納斯達克上市公司以

及中外合資基金公司獨立董事。

2、監事

管伊迪先生，監事。華東理工大學學士學位，復旦大學工商管理專業碩士學

位?，F任富達基金管理（中國）有限公司監事兼合規副總監。曾任富達利泰投資

管理（上海）有限公司合規高級經理、華安基金管理有限公司合規經理、基金運

營經理。管伊迪先生還曾供職于普華永道中天會計師事務所擔任高級審計員。

3、總經理及其他高級管理人員

CHENSUN先生，董事、總經理、法定代表人。(簡歷參見董事會成員介紹)

陳星德先生，督察長。南京大學法學學士學位，對外經濟貿易大學國際法專

業法學碩士學位，中國政法大學經濟法專業法學博士學位。現任富達基金管理（中

國）有限公司督察長。曾任摩根基金管理（中國）有限公司（原上投摩根基金管

理有限公司）督察長、副總經理，國泰基金管理有限公司副總經理，德邦基金管

理有限公司總經理等基金行業高級管理職務。

燕江峰先生，首席信息官兼首席運營官。北京信息工程學院學士學位?，F任

富達基金管理（中國）有限公司首席信息官兼首席運營官、大連分公司負責人。

曾任富達利泰投資管理（上海）有限公司首席信息官、巴美思軟件（上海）有限

公司副總裁、勝科金仕達數據系統（中國）有限公司總監、平安資產管理有限公

司項目經理、富國基金管理有限公司系統管理組組長。燕江峰先生還曾供職于商

泰軟件（上海）有限公司。

EDMONDTANUWIDJAJA先生，財務負責人。英國帝國理工大學工商管理

碩士學位，馬來西亞多媒體大學電子工程榮譽學士學位?，F任富達基金管理（中

國）有限公司財務負責人。曾任富達基金管理（中國）有限公司財務及戰略管理

總監，畢馬威企業咨詢（中國）有限公司金融服務合伙人，馬來西亞明訊移動公

司產品經理，馬來西亞德勤企業咨詢有限公司咨詢服務經理等職務。

4、本基金基金經理

趙強先生，芝加哥大學工商管理碩士學位，特許金融分析師資格。2022年9

月加入富達基金管理（中國）有限公司，現任多元資產部負責人、基金經理。2025

年1月起任富達任遠穩健三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經理。曾

任國信證券股份有限公司經紀事業部基金投顧中心副總經理，鵬華基金管理有限

公司國際業務部研究員、投資經理，資產配置與基金投資部基金經理、投資總監，

投資決策委員會委員等職務。

5、投資決策委員會

本公司采取集體投資決策制度，公司公募基金投資決策委員會由分管投資的

投資總監、各相關投資部門負責人、研究部門負責人等組成，姓名和職務如下：

CHEN SUN先生，董事、總經理、法定代表人；

周文群女士，股票部負責人、基金經理；

成皓先生，固定收益部副總監、基金經理；

趙強先生，多元資產部負責人、基金經理；

肖穎女士，固定收益部研究副總監。

6、上述人員之間不存在近親屬關系。

三、基金管理人的職責

根據《基金法》的規定，基金管理人應履行以下職責：

1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基

金份額的發售、申購、贖回、估值核算和登記事宜；

2、辦理基金備案手續；

3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人

分配基金收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回的價格；

8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；

9、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他

法律行為；

12、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他職責。

四、基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾嚴格遵守現行有效的相關法律法規和中國證監會的有關

規定，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反現行有效的相關法律法

規和中國證監會有關規定的行為發生。

2、基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》、《基金法》及有關法律法規，建立

健全內部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發生：

（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規定履行職責；

（8）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守

國家有關法律、法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規經營；

（2）違反基金合同或托管協議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；

（4）在向中國證監會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管；

（6）玩忽職守、濫用職權；

（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的

基金投資內容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從

事相關的交易活動；

（8）違反證券交易場所業務規則，利用對敲、對倒、倒倉等手段操縱市場

價格，擾亂市場秩序；

（9）貶損同行，以提高自己；

（10）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

（11）以不正當手段謀求業務發展；

（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（13）法律法規及中國證監會規定禁止的行為。

4、基金經理承諾

（1）依照有關法律法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持

有人謀取最大利益；

（2）不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取

不當利益；

（3）不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開

的基金投資內容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人

從事相關的交易活動；

（4）不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

五、基金管理人的內部控制制度

1、內部控制的原則

（1）健全性原則。內部控制包括公司各項業務、各個部門或機構和各級人

員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

（2）有效性原則。通過科學的內部控制手段和方法，建立合理的內部控制

程序，維護內控制度的有效執行。

（3）獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司

基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

（4）相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

（5）成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高

經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

2、內部控制制度的主要內容

內部控制的基本要素包括：控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、內

部監控。

（1）控制環境

控制環境是由組織內部減輕業務活動固有風險的所有方法、框架、流程、活

動等構成的系統?？刂骗h境包括所有獨立的控制措施以及其他組成部分，例如培

訓、文化等等。

公司制定清晰的治理和管理框架，以應對主要業務風險。董事會在公司層面

審批關鍵制度和流程，由管理層以及業務部門具體落實。公司參考集團制度和流

程，基于本地法律法規、行業動態對制度和流程進行動態調整。

公司的風險管理結構按照三道防線模型設計，以確保明確的責任劃分和組織

內部所有風險管理活動的非重疊覆蓋。

第一道防線是風險所有者，主管各自業務及/或流程中出現的所有風險，并

負責根據當前政策、工具和程序持續管理、監控和降低相關風險。

第二道防線為獨立的風險和控制層，負責設計風險類別框架、方法和工具，

并提供風險監督。

第三道防線為第一道和第二道防線設計的充分性和有效性提供獨立保證。

（2）風險評估

公司的風險管理框架旨在確保有效的風險管理嵌入組織內所有核心運營和

決策流程中，并確保在可接受的財務風險容忍度和非財務風險容忍度內，確定和

管理風險。

（3）控制活動

公司各部門落實制度和流程規定的控制活動，以確保執行管理層關于降低風

險的目標。公司各部門在各個組織級別、業務流程、以及技術環境中采取措施落

實控制活動。

（4）信息溝通

公司維持信息溝通渠道的正常運行，制定清晰的報告路徑。

（5）內部監控

公司設有監控職能，負責以一致的方式規劃和執行合規監控活動。通過確定

一致的框架和方法，公司制定適當考慮業務需求的監控計劃，以及采用有針對性

的方式開展基于風險的監控活動。

3、基金管理人關于內部控制的聲明

（1）基金管理人聲明以上關于內部控制制度的披露真實、準確；

（2）基金管理人承諾公司將根據市場變化和業務發展來不斷完善內部風險

控制制度。

第四部分基金托管人

一、基本情況

名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）

住所及辦公地址：北京市西城區復興門內大街1號

首次注冊登記日期：1983年10月31日

注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整

法定代表人：葛海蛟

基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字【1998】24號

托管部門信息披露聯系人：許俊

傳真：（010）66594942

中國銀行客服電話：95566

二、基金托管部門及主要人員情況

中國銀行資產托管部設立于1998年，現有員工110余人，大部分員工具有

豐富的銀行、證券、基金、信托從業經驗，且具有海外工作、學習或培訓經歷，

60％以上的員工具有碩士以上學位或高級職稱。為給客戶提供專業化的托管服務，

中國銀行已在境內、外分行開展托管業務。

作為國內首批開展證券投資基金托管業務的商業銀行，中國銀行擁有證券投

資基金、基金（一對多、一對一）、社?；稹⒈ｋU資金、QFII、RQFII、QDII、

境外三類機構、券商資產管理計劃、信托計劃、企業年金、銀行理財產品、股權

基金、私募基金、資金托管等門類齊全、產品豐富的托管業務體系。在國內，中

國銀行首家開展績效評估、風險分析等增值服務，為各類客戶提供個性化的托管

增值服務，是國內領先的大型中資托管銀行。

三、證券投資基金托管情況

截至2025年6月30日，中國銀行已托管1156只證券投資基金，其中境內

基金1088只，QDII基金68只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指

數型、FOF、REITs等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，

基金托管規模位居同業前列。

四、托管業務的內部控制制度

中國銀行資產托管部風險管理與控制工作是中國銀行全面風險控制工作的

組成部分，秉承中國銀行風險控制理念，堅持“規范運作、穩健經營”的原則。

中國銀行資產托管部風險控制工作貫穿業務各環節，通過風險識別與評估、風險

控制措施設定及制度建設、內外部檢查及審計等措施強化托管業務全員、全面、

全程的風險管控。

2007年起，中國銀行連續聘請外部會計會計師事務所開展托管業務內部控

制審閱工作。先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”

等國際主流內控審閱準則的無保留意見的審閱報告。2020年，中國銀行繼續獲

得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準則的內部控制審計報告。中國銀行托

管業務內控制度完善，內控措施嚴密，能夠有效保證托管資產的安全。

五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

根據《基金法》、《運作辦法》的相關規定，基金托管人發現基金管理人的投

資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒

絕執行，及時通知基金管理人，并及時向國務院證券監督管理機構報告?；鹜?
管人如發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和

其他有關規定，或者違反基金合同約定的,應當及時通知基金管理人，并及時向國

務院證券監督管理機構報告。

第五部分相關服務機構

一、基金份額銷售機構

1、直銷機構：富達基金管理（中國）有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期

7層701室

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦公樓

二期7層701室

法定代表人：CHEN SUN＜/p>設立日期：2021年5月27日

直銷網點：直銷中心

直銷中心地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦

公樓二期7層701室

客戶服務統一咨詢電話：400-920-9898

公司網站：www.fidelity.com.cn

2、其他銷售機構

具體名單詳見本基金份額發售公告及基金管理人網站。基金管理人可根據

《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金合同等的規定，選擇其他符

合要求的銷售機構銷售本基金，并在基金管理人網站公示。

二、登記機構

名稱：招商證券股份有限公司

住所：廣東省深圳市福田區福田街道福華一路111號

辦公地址：廣東省深圳市福田區福田街道福華一路111號

法定代表人：霍達

成立日期：1993年8月1日

聯系人：張志斌

聯系電話：0755-83584278

三、出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海市通力律師事務所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人：韓炯

電話：（021）31358666

傳真：（021）31358600

聯系人：陳穎華

經辦律師：呂紅、陳穎華

四、會計師事務所和經辦注冊會計師

名稱：德勤華永會計師事務所(特殊普通合伙)

住所：上海市延安東路222號外灘中心30樓

辦公地址：上海市延安東路222號外灘中心21樓

執行事務合伙人：唐戀炯

電話：021-61411821

傳真：021-63350177

聯系人：曾浩

經辦注冊會計師：曾浩

第六部分基金的募集

一、基金的設立及其依據

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《基金合同》

及其他有關規定，經中國證監會2025年8月12日證監許可[2025]1712號文準予

注冊募集。

二、基金的類別、運作方式及存續期限

1、基金類型

混合型基金中基金。

2、基金運作方式

契約型開放式

本基金對每份基金份額設置一年的最短持有期。

對于每份基金份額，最短持有期指基金合同生效日（對認購份額而言）、基

金份額申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入

份額而言）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效日、基金份額申購確認

日或基金份額轉換轉入確認日一年后的年度對日的前一日（即最短持有期到期日）

之間的期間，基金份額持有人在最短持有期內不能申請辦理贖回及轉換轉出業務。

每份基金份額的最短持有期結束后即進入開放持有期，自其開放持有期首日

起（含該日）基金份額持有人可申請辦理贖回及轉換轉出業務。每份基金份額的

開放持有期首日為最短持有期起始日一年后的年度對日，如不存在該一年后的年

度對日或該年度對日為非工作日的，則延后至下一工作日。

因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在該基金份額

的開放持有期首日按時開放辦理該基金份額的贖回業務的，該基金份額的開放持

有期首日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的

下一個工作日。

3、基金存續期限

不定期。

三、募集期限

本基金的募集期限不超過3個月，自基金份額開始發售之日起計算，具體發

售時間見本基金基金份額發售公告。

基金管理人可根據基金銷售情況在募集期限內適當延長或縮短基金發售時

間，并及時公告。

四、募集方式

本基金通過各銷售機構的基金銷售網點或按基金管理人、銷售機構提供的其

他方式公開發售，各銷售機構的具體名單見基金管理人披露的基金銷售機構名錄。

五、募集對象

符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合

格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。

基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規定并不時調整，具體見《業

務規則》，以及基金管理人屆時發布的相關公告。

基金管理人可以調整單一投資者單日認、申購金額上限，具體規定以更新的

招募說明書、基金份額發售公告或相關公告為準。

六、基金的募集份額總額和募集規模

本基金的最低募集份額總額為2億份。

基金管理人可以對募集期間的本基金募集規模設置上限。募集期內超過募集

規模上限時，基金管理人可以采用比例確認或其他方式進行確認，具體限制和處

理方法請參看基金份額發售公告或其他公告。

七、認購安排

1、認購時間

認購的具體業務辦理時間以基金份額發售公告或各銷售機構的規定為準。

2、認購程序

投資者可以通過各銷售機構的基金銷售網點辦理基金認購手續。欲購買本基

金，需開立富達基金管理（中國）有限公司基金賬戶。投資者開戶需提供有效身

份證件原件等銷售機構要求提供的材料；若已經在富達基金管理（中國）有限公

司開立基金賬戶，則不需要再次辦理開戶手續。投資者認購所需提交的文件和辦

理的具體手續由基金管理人和銷售機構約定，請投資者詳見本基金的基金份額發

售公告或銷售機構的相關公告。

3、認購方式及確認

（1）本基金認購以金額申請。

（2）本基金采取全額繳款認購的方式。投資人認購基金份額時，需按銷售

機構規定的方式全額交付認購款項。

（3）基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表

銷售機構確實接收到認購申請，申請是否有效應以登記機構的確認結果為準。對

于T日交易時間內受理的認購申請，登記機構將在T+1日內就申請的有效性進

行確認，但對申請有效性的確認僅代表確實接受了投資人的認購申請，認購份額

的計算需由登記機構在募集期結束后確認。投資人應在基金合同生效后及時到各

銷售網點查詢最終成交確認情況和認購份額，并妥善行使合法權利。如投資者怠

于履行該項查詢等各項義務，因此產生的損失由投資者自行承擔。

（4）基金投資者在募集期內可多次認購，認購費用按每筆認購申請單獨計

算。認購申請一經受理不得撤銷。

（5）若認購不成功或被確認為無效（不包括募集失敗的情形），基金管理

人應當將投資人已支付的認購金額本金無息退還投資人。

八、基金份額的類別

在不違反法律法規、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不

利影響的情況下，根據基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可決

定增加新的基金份額類別、取消某基金份額類別或對基金份額分類辦法及規則進

行調整等事宜，此項調整無需召開基金份額持有人大會，但調整實施前基金管理

人需及時公告。

根據基金銷售情況，基金管理人可在不違反法律法規、基金合同的約定以及

對已有基金份額持有人權益無實質性不利影響的情況下，經與基金托管人協商，

履行適當程序后，在法律法規和基金合同規定的范圍內調整現有基金份額類別的

認購、申購費率或者變更收費方式，此項調整無需召開基金份額持有人大會，但

調整實施前基金管理人需及時公告。

九、基金認購金額的限制

1、認購最低限額：在基金募集期內，投資者通過各銷售機構認購的單筆最

低金額為人民幣1元（含認購費，下同），各銷售機構對最低認購限額及交易級

差有其他規定的，以各銷售機構的業務規定為準，但通常不得低于上述單筆認購

金額最低為人民幣1元的限制。

2、基金管理人可根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整上述對認

購的金額限制，基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定

在規定媒介公告。

3、本基金目前對單個投資人的認購不設上限限制，但如本基金單個投資人

累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取

比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些

認購申請有可能導致投資者變相規避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒

絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數以基金合同生效后登記

機構的確認為準。

十、基金份額初始面值、認購價格

基金份額的初始面值為人民幣1.00元，認購價格為人民幣1.00元。

十一、發售方式

通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售，各銷售機構的具體名單見基金份

額發售公告以及基金管理人披露的基金銷售機構名錄。

十二、認購費用

本基金在投資者認購時收取認購費。認購費用由認購本基金的投資者承擔，

本基金對通過直銷機構認購本基金的養老金客戶與除此之外的其他投資人（即

“非養老金客戶”）實施差別化的認購費率。投資人在募集期內如果有多筆認購，

適用費率按單筆認購申請單獨計算。

通過直銷機構認購本基金的養老金客戶認購費率如下表所示：

單筆認購金額（M，元）  認購費率  

M＜100萬  0.06%  

100萬≤M＜300萬  0.04%  

300萬≤M＜500萬  0.02%  

M≥500萬  每筆1000元  



非養老金客戶認購本基金的認購費率如下表所示：

單筆認購金額（M，元）  認購費率  

M＜100萬  0.60%  

100萬≤M＜300萬  0.40%  

300萬≤M＜500萬  0.20%  

M≥500萬  每筆1000元  



認購費用由認購本基金的投資人承擔，不列入基金財產，主要用于基金的市

場推廣、銷售、登記等募集期間發生的各項費用。

基金管理人及其他基金銷售機構可以在不違背法律法規規定及《基金合同》

約定的情形下，對基金認購費用實行一定的優惠，費率優惠的相關規則和流程詳

見基金管理人或其他基金銷售機構屆時發布的相關公告或通知。

十三、基金認購份額的計算

基金認購采用“金額認購、份額確認”的方式。

當認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：

凈認購金額=有效認購金額/（1+認購費率）

認購費用=有效認購金額－凈認購金額

認購份額＝（凈認購金額+認購資金利息）/基金份額初始面值

當認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：

認購費用＝固定金額

凈認購金額=有效認購金額－認購費用

認購份額=（凈認購金額+認購資金利息）/基金份額初始面值

例：某投資人（非養老金客戶）投資10萬元認購本基金，假設該筆認購產

生利息50元，對應的認購費率為0.60%。則其可得到的認購份額為：

凈認購金額=100,000/（1+0.60%）=99,403.58元

認購費用=100,000-99,403.58=596.42元

認購份額=（99,403.58+50）/1.00=99,453.58份

即：投資人（非養老金客戶）投資10萬元認購本基金，對應的認購費率為

0.60%，假設該筆認購產生利息50元，則其可得到99,453.58份基金份額。

例：某投資人（養老金客戶）通過直銷機構投資10萬元認購本基金，假設

該筆認購產生利息50元，對應的認購費率為0.06%。則其可得到的認購份額為：

凈認購金額=100,000/（1+0.06%）=99,940.04元

認購費用=100,000-99,940.04=59.96元

認購份額=（99,940.04+50）/1.00=99,990.04份

即：投資人（養老金客戶）通過直銷機構投資10萬元認購本基金，對應的

認購費率為0.06%，假設該筆認購產生利息50元，則其可得到99,990.04份基金

份額。

認購份額的計算中，涉及基金份額和金額的計算結果保留到小數點后2位，

小數點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。

認購利息折算的基金份額按四舍五入保留到小數點后兩位，利息的具體金額以登

記機構的記錄為準。

十四、募集資金利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人

所有，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。

十五、募集期間的資金與費用

基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何

人不得動用。

基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金

財產中列支。

第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億

份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，

基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書、基金份額發售公告等

相關公告可以決定停止基金發售，并在10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到

驗資報告之日起10日內，向中國證監會辦理基金備案手續。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得

中國證監會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，

任何人不得動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：

1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承

擔。

三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模

《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200

人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以

披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中

國證監會報告并提出解決方案，如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合并或

者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會。

法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。銷售機構的具體信息將由基金管

理人在招募說明書或其他相關公告中列明或在其網站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?
況變更或增減銷售機構，并在基金管理人網站公示。基金投資者應當在銷售機構

辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申

購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和/或贖回，但對于每份基金份額，僅

自其開放持有期首日起（含該日）可以辦理基金份額的贖回，具體辦理時間為上

海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通

交易且該交易日為非港股通交易日或港股通臨時暫停，則基金管理人有權決定本

基金暫停辦理基金份額的申購、贖回等業務，并按規定進行公告），但基金管理

人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除

外。開放日的具體業務辦理時間在招募說明書或相關公告中載明。

基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、其

他特殊情況或根據業務需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行

相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公

告。

2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

基金管理人可以根據實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具

體業務辦理時間在申購開始公告中規定。

對于每份基金份額，基金份額持有人自其開放持有期首日起（含該日）可以

申請辦理贖回和轉換轉出業務，具體業務辦理時間在贖回開始公告中規定。如果

投資人多次申購本基金，則其持有的每一份基金份額的最短持有期到期日可能不

同。因本基金紅利再投資所生成的基金份額的最短持有期按照基金合同第十六部

分的約定計算。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉

換申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份

額申購、贖回的價格。觸發基金合同約定的、基金管理人有權強制要求基金份額

持有人贖回其所持有的基金份額情形的，相關基金份額持有人所持有的基金份額

不受最短持有期、前述贖回辦理開始時間的限制，贖回費將依據實際持有期限根

據法律法規的規定收取。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請受理當日基金份額凈值（非申

請受理日當天公布的基金份額凈值）為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即除指定贖回外，按照投資人認購、申購的先

后次序進行順序贖回；

5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，確保

投資者的合法權益不受損害并得到公平對待；

6、投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、

處理規則等在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下，以各銷售機構的具體規

定為準。

基金管理人可在法律法規允許，且對基金份額持有人利益無實質性不利影響

的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前依照《信

息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出

申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須在規定的時間內全額交付申購款項，投資人交

付申購款項，申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。若資金

在規定時間內未全額到賬則申購不成立。

基金份額持有人遞交贖回申請，必須持有足夠的基金份額余額，否則所提交

的贖回申請不成立?；鸱蓊~持有人在規定的時間內遞交贖回申請，贖回成立；

基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人

將在T＋10日(包括該日)內支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、

通訊系統故障、銀行數據交換系統故障、港股通交易系統故障或港股通資金交收

規則限制或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程，

則贖回款項的支付時間可相應順延。

在發生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情

形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購

或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+3日內對該交易的有

效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+4日后(包括該日)及時到銷

售機構柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成立或

無效，則申購款項本金無息退還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔該退

回款項產生的利息等損失。

基金管理人可以在法律法規和基金合同允許的范圍內，對上述業務辦理時間

進行調整，并在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

銷售機構對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機

構確實接收到申請。申購和贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的

確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利，否則，由此產生的投資人任

何損失由投資人自行承擔。

五、申購和贖回的數量限制

1、投資者通過各銷售機構申購本基金的，每個基金賬戶申購的單筆最低金

額為人民幣1元（含申購費，下同）。各銷售機構對最低申購限額及交易級差有

其他規定的，以各銷售機構的業務規定為準，但通常不得低于上述單筆申購金額

最低為人民幣1元的限制。投資者當期分配的基金收益轉購基金份額時，不受最

低申購金額的限制。

2、基金份額持有人在銷售機構贖回基金份額時，每次贖回申請不得低于1

份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在銷售機構（網點）單個交易賬戶

保留的基金份額余額不足1份的，余額部分基金份額在贖回時需同時全部贖回。

各銷售機構對贖回限額有其他規定的，以各銷售機構的業務規定為準。

3、本基金不對單個投資人累計持有的基金份額上限進行限制，但法律法規

或監管要求另有規定的除外。投資者可多次申購，但單一投資者持有基金份額數

不得達到或超過基金份額總數的50%(在基金運作過程中因基金份額贖回等情形

導致被動達到或超過50%的除外)。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，

基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權益。

基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規模予以控

制。具體見基金管理人相關公告。

5、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回

份額的數量限制，或者新增基金申購或贖回的控制措施?；鸸芾砣吮仨氃谡{整

實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

六、申購費用和贖回費用及申購份額與贖回金額的計算

（一）申購費用和贖回費用

1、申購費用

本基金在投資者申購時收取申購費。本基金對通過直銷機構申購本基金的養

老金客戶與非養老金客戶實施差別化的申購費率。投資者在一天之內如果有多筆

申購，適用費率按單筆分別計算。

通過直銷機構申購本基金的養老金客戶申購費率如下表所示：

單筆申購金額（M，元）  申購費率  

M＜100萬  0.08%  

100萬≤M＜300萬  0.05%  

300萬≤M＜500萬  0.03%  

M≥500萬  每筆1000元  



非養老金客戶申購本基金的申購費率見下表所示：

單筆申購金額（M，元）  申購費率  

M＜100萬  0.80%  

100萬≤M＜300萬  0.50%  

300萬≤M＜500萬  0.30%  

M≥500萬  每筆1000元  



申購費用由申購本基金的投資人承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的

市場推廣、銷售、登記等各項費用。

2、贖回費用

本基金不收取贖回費用。本基金對投資者認購或申購的每份基金份額設有一

年最短持有期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可贖回，但基

金合同另有約定的除外。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲

應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介

上公告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定且對基金份額持

有人利益無實質性不利影響的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃，針對基金

投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監管部

門要求履行必要手續后，基金管理人可以適當調低基金的銷售費率。

5、當本基金發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機

制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及

監管部門、自律規則的規定。

（二）申購份額與贖回金額的計算

1、本基金申購份額的計算

申購費用適用比例費率時：

凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）

申購費用=申購金額?凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值

申購費用適用固定金額時：

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值

例：某投資者（非養老金客戶）投資10萬元申購本基金，對應的申購費率

為0.80%，假設申購當日基金份額凈值為1.0150元，則可得到的申購份額為：

凈申購金額=100,000/(1+0.80%)=99,206.35元

申購費用=100,000–99,206.35=793.65元

申購份額=99,206.35/1.0150=97,740.25份

即：投資者（非養老金客戶）投資10萬元申購本基金，對應的申購費率為

0.80%，假設申購當日基金份額凈值為1.0150元，則其可得到97,740.25份基金

份額。

例：某投資者（養老金客戶）通過直銷機構投資10萬元申購本基金，對應

的申購費率為0.08%，假設申購當日基金份額凈值為1.0150元，則可得到的申購

份額為：

凈申購金額=100,000/(1+0.08%)=99,920.06元

申購費用=100,000–99,920.06=79.94元

申購份額=99,920.06/1.0150=98,443.41份

即：投資者（養老金客戶）通過直銷機構投資10萬元申購本基金，對應的

申購費率為0.08%，假設申購當日基金份額凈值為1.0150元，則其可得到

98,443.41份基金份額。

2、申購份額的處理方式

申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值，有效份額單位為份，

上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失

由基金財產承擔。

3、本基金贖回金額的計算：

贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值

例：某投資者贖回本基金10萬份基金份額，假設贖回當日基金份額凈值是

1.0150元，則其可得到的凈贖回金額為：

贖回總金額=100,000×1.0150=101,500.00元

即：投資者贖回本基金10萬份基金份額，假設贖回當日基金份額凈值是

1.0150元，則其可得到的贖回金額為101,500.00元。

4、贖回金額的處理方式

贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除相應

的費用，贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后

2位，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

5、基金份額凈值的計算

T日基金份額凈值＝T日基金份額的基金資產凈值/T日發售在外的基金份

額總數。T日的基金份額凈值在T+2日內計算，并按基金合同的約定公告。遇特

殊情況，經履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。為避免基金份額持有人利

益因基金份額凈值的小數點保留精度受到不利影響，基金管理人可臨時提高基金

份額凈值的精度，無需就基金份額凈值精度調整事項進行公告。

本基金基金份額凈值的計算，均保留到小數點后4位，小數點后第5位四舍

五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

七、拒絕或暫停申購的情形

發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫?；鹳Y產估值情況時。

3、證券交易所或外匯市場交易時間非正常停市或港股通臨時暫停，導致基

金管理人無法計算當日基金資產凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。

5、基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業績產生負面影響，或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。

6、當前一估值日基金資產凈值50％以上的資產出現無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確

認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金

份額的比例達到或者超過50%，或者變相規避50%集中度的情形。

8、申請超過基金管理人設定的基金總規模限額、單日申購金額限制、單日

凈申購比例上限、單個投資者單日或單筆申購金額上限的。

9、占本基金相當比例的被投資基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當

日基金資產凈值。

10、占本基金相當比例的被投資基金暫停申購、暫停上市或二級市場交易停

牌，基金管理人認為有必要暫停本基金申購的情形。

11、基金參與港股通交易且港股通交易每日額度不足，或者發生證券交易服

務公司等機構認定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務，或

者發生其他影響通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制進行正常交易的情

形。

12、基金管理人、基金托管人、基金服務機構的異常情況導致基金銷售系統、

基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。

13、基金投資者未向基金管理人或受基金管理人委托的基金銷售機構提供法

律法規要求的反洗錢等盡職調查等事項所需的基金投資者信息。

14、基金投資者不符合基金管理人規定的投資本基金的基金投資者資質條件。

15、基金投資者未向基金管理人或受基金管理人委托的基金銷售機構提供

《涉稅盡職調查辦法》及相關法律法規及其實施規定等法律法規要求的盡職調查

等事項所需的基金投資者信息、有效稅收居民聲明文件及證明文件。

16、基金投資者可能為非中國稅收居民或受限于《涉稅盡職調查辦法》或相

關法律法規及其他有關規定的任何報告或扣繳義務。

17、基金投資者不符合或不遵守《涉稅盡職調查辦法》或相關法律法規及其

他有關規定。

18、法律法規規定、基金合同約定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第1、2、3、5、6、9、10、11、12、18項暫停申購情形之一且基

金管理人決定暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據有關規定在規定

媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕

的申購款項本金將無息退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應

及時恢復申購業務的辦理。

八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫?；鹳Y產估值情況時。

3、證券交易所或外匯市場交易時間非正常停市或港股通臨時暫停，導致基

金管理人無法計算當日基金資產凈值。

4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

5、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產凈值50％以上的資產出現無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確

認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、占本基金相當比例的被投資基金暫停估值，導致基金管理人無法計算當

日基金資產凈值。

8、占本基金相當比例的被投資基金暫停贖回、暫停上市或二級市場交易停

牌，基金管理人認為有必要暫停本基金贖回的情形。

9、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金

管理人應按規定報中國證監會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；

如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配

給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現上述第4項所述情形，按基金合

同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受

理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業務的

辦理并公告。

九、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金

轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額

總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定

全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認

為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大

波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶

贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部

分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日

未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并

處理，無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，

直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回

部分作自動延期贖回處理。

（3）若本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開

放日基金總份額的10%，基金管理人有權先行對該單個基金份額持有人超出10%

的贖回申請實施延期辦理，即自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為

止；而對該單個基金份額持有人10%以內（含10%）的贖回申請與其他投資者的

贖回申請按前述條款處理，即基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日

基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，

應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；

對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選

擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取

消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。具體見相關公告。

（4）暫停贖回：連續2個開放日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金管理人

認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖

回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招

募說明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方

法，并依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規定期限內在規定媒

介上刊登暫停公告。

2、上述暫停情況消除的，基金管理人應于重新開放日公布最近1個估值日

的基金份額凈值。若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據《信息披露辦法》

的規定自行確定增加公告的次數。

3、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的

有關規定，在規定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據實際情況

在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發布重新開放的公

告。

十一、基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金基金合同的規定決定開辦本

基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務，基金轉換可以收取一定的轉

換費，相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及本基金基金合同的規定制

定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。

十二、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形

而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人，或按法律法規或有權機關規定的方式處理。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社

會團體；司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機

構的規定辦理，并按基金登記機構規定的標準收費。

十三、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金

銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。

十四、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金管理人另

行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

十五、基金的凍結、解凍和質押

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及

登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍?；鹳~戶或基金份額

被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配

與支付。法律法規或監管部門另有規定的除外。

基金管理人可在符合法律法規的情況下辦理基金份額的質押業務或其他基

金業務，基金管理人將制定和實施相應的業務規則。

十六、基金份額的交易和轉讓

在法律法規允許且條件具備的情況下，本基金的基金份額可以依法在證券交

易所上市交易，或者依照法律法規規定和基金合同約定在中國證監會認可的交易

場所或者通過其他方式進行轉讓，具體規則由基金管理人另行規定，并在業務實

施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

十七、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側袋機制的，本基金的申購與贖回安排詳見本招募說明書“側袋

機制”部分的規定或相關公告。

十八、在不違反相關法律法規且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的

前提下，基金管理人可根據具體情況對上述申購和贖回以及相關業務的安排進行

補充和調整并提前公告，無需召開基金份額持有人大會審議。

第九部分基金的投資

一、投資目標

本基金在嚴格控制風險的前提下，通過主動的資產配置、基金優選，力爭實

現基金資產的穩健增值。

二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經中國證監會核準或

注冊的公開募集的基金（包括但不限于QDII基金、公開募集基礎設施證券投資

基金（以下簡稱“公募REITs”）、香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和

黃金ETF））、國內依法發行上市的股票（包括主板、創業板及其他中國證監會允

許基金投資的股票、存托憑證）、港股通股票、港股通ETF、債券（國債、央行

票據、金融債、地方政府債券、公司債、企業債、政府支持機構債、中期票據、

短期融資券、超短期融資券、次級債、可轉換債券、可交換債券）、資產支持證

券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協議存款、通知存款等）、同業存單、

貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符

合中國證監會相關規定）。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資于經中國證監會核準或注冊的公開募集的基金的比例不低于基

金資產的80%；投資于權益類資產（包括股票、股票型基金、混合型基金）的比

例中樞為15%，比例范圍為5%-20%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金

ETF）的比例不超過基金資產的10%。計入上述權益類資產的混合型基金需符合

下列兩個條件之一：

（1）基金合同中明確約定股票投資占基金資產的比例為60%（含）以上；

（2）根據定期報告最近四個季度披露的股票投資占基金資產的比例均在60%

（含）以上的混合型基金。

本基金投資于QDII基金及香港互認基金合計占基金資產的比例不超過20%；

本基金投資于貨幣市場基金占基金資產的比例不超過15%。

本基金投資于港股通股票的比例不超過股票資產的50%。

本基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券比例合計不低于基金資

產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。

如果法律法規或監管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行

適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。

三、投資策略

1、資產配置策略

本基金采用目標風險策略進行大類資產配置，為目標風險系列中相對保守的

產品。本基金投資于權益類資產（包括股票、股票型基金、混合型基金）的配置

比例為5%-20%。

（1）戰略資產配置策略

戰略資產配置策略是決定基金資產長期收益的關鍵，本基金將綜合分析全球

宏觀環境，并對大類資產的風險收益和資產間相關性特征進行研究，確定整體大

類資產戰略配置方向。本基金將采用風險預算方法作為戰略資產配置的核心，基

于各類資產對基金組合的風險貢獻進行資產配置，利用各類資產的風險度量值制

定資產配置決策。在具體操作中，本基金通過對資產長期表現的研究，權衡本基

金的風險與收益定位，在符合基金投資比例基礎上設定本基金的風險水平，之后

結合各類資產的風險收益水平設定各大類資產的風險權重，并計算各類資產之間

的相關性最后得出滿足風險水平及各類資產風險權重條件下的資產配置比例。本

基金將依托定量及定性的資產配置研究，結合風險預算機制，動態調整權益類資

產與固定收益類資產的配置比例。

（2）戰術資產配置策略

戰術資產配置是根據經濟狀況與市場環境對資產配置進行動態調整，進一步

優化配置、增強收益的方法。在通過戰略資產配置獲得各大類資產的配置比例后，

本基金將結合市場環境靈活運用多種策略進行戰術資產配置，分散風險，為組合

提供更加多元化的超越市場基準的收益，力爭提升組合經風險調整后的超額回報。

2、基金投資策略

在完成資產配置方案后，本基金將主要通過優選基金的方式進行資產配置方

案的實施。具體步驟如下：

（1）基金的分類

根據資產配置的理念對基金工具進行分類，通過定量篩選和定性分析相結合

的方式對基金進行分類并形成基金基礎庫。在此基礎上結合戰略及戰術資產配置

方案，重點衡量基金是否可以適配組合資產配置方向、投資風格是否清晰穩定、

中長期業績及風險控制能力是否良好，力求尋找到符合戰略及戰術資產配置方向、

投資風格穩定、業績持續優秀并具有良好風險管理能力的基金投資品種。

（2）基金的選擇

基金的優選通過定量篩選與定性分析相結合方式進行考量。定量方面將結合

歷史業績的驅動因素、不同市場環境下的投資業績等回報分析，并分析影響投資

業績的主要因子及風格與投資因子的偏離度，還會關注基金規模與流動性、投資

組合構建與風險暴露等因素。定性方面通過對子基金的深度調研，將投資經理的

投資經驗、薪酬結構激勵、管理規模與團隊大小，與不同經濟周期適用的投資理

念相結合，同時關注其投資組合構建、交易執行等投資流程。

（3）公募REITs投資策略

本基金可投資公募REITs。本基金將綜合考量宏觀經濟運行情況、基金資產

配置策略、底層資產運營情況、流動性及估值水平等因素，對公募REITs的投資

價值進行深入研究，精選出具有較高投資價值的公募REITs進行投資。本基金根

據投資策略需要或市場環境變化，可選擇將部分基金資產投資于公募REITs，但

本基金并非必然投資公募REITs。

（4）其他基金的投資策略

對于另類基金（如多空策略型基金）和其它創新型基金，基金管理人經審慎

研究后認為具有投資價值的，可以適度參與投資、分散組合風險，但需符合監管

機構和基金合同的相關規定。

3、股票（含存托憑證）投資策略

本基金可通過直接投資股票作為投資基金的補充，本基金主要對股票的投資

價值進行深入研究，主要采用“自下而上”的個股選擇方法，通過定量與定性相

結合的分析方法，篩選出估值合理、基本面良好且具有良好成長性的股票進行投

資。

對于港股通股票投資，本基金將重點關注在香港市場上市、具備投資價值的

優質公司?；鹂筛鶕顿Y需要或市場環境變化，選擇將部分資產投資于港股或

選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資于港股。

對于存托憑證投資，本基金將在深入研究的基礎上，通過定性分析和定量分

析相結合的方式，精選出具有比較優勢的存托憑證。

4、債券投資策略

本基金可通過直接投資債券作為投資基金的補充，本基金將投資于流動性較

好的國債、央行票據等債券，保證基金資產流動性，提高基金資產的投資收益。

本基金將根據宏觀經濟形勢、貨幣政策、證券市場變化等分析判斷未來利率變化，

結合債券定價技術，進行個券選擇。

5、資產支持證券投資策略

在嚴格控制投資風險的前提下，本基金將從信用風險、流動性風險、利率風

險、稅收因素和提前還款因素等方面綜合評估資產支持證券的投資品種，選擇低

估的品種進行投資。

6、可轉換債券、可交換債券投資策略

本基金將對可轉換債券、可交換債券對應的基礎股票進行深入分析與研究，

重點選擇有較好盈利能力或成長前景的上市公司的可轉換債券、可交換債券，并

在對應可轉換債券、可交換債券估值合理的前提下進行投資，以分享正股上漲帶

來的收益。同時，本基金還將密切跟蹤上市公司的經營狀況，從財務壓力、融資

安排、未來的投資計劃等方面推測、并通過實地調研等方式確認上市公司對轉股

價的修正和轉股意愿。

未來，隨著證券市場投資工具的發展和豐富，本基金在履行適當程序后，可

相應調整和更新相關投資策略，并在招募說明書更新中公告。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金投資于經中國證監會核準或注冊的公開募集的基金的比例不低

于基金資產的80%;其中，投資于權益類資產（包括股票、股票型基金、混合型

基金）的比例中樞為15%，比例范圍為5%-20%；投資于港股通股票的比例不超

過股票資產的50%；

（2）本基金投資于QDII基金及香港互認基金合計占基金資產的比例不超

過20%；

（3）本基金投資于貨幣市場基金占基金資產的比例不超過15%；

（4）本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不得超

過基金資產的10%；

（5）本基金持有的現金或到期日在一年以內的政府債券比例合計不低于基

金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；

（6）本基金持有單只基金的市值，不得高于本基金資產凈值的20%，且不

得持有其他基金中基金；

（7）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯接基金除外）持有一只基金不

得超過被投資基金凈資產的20%，被投資基金凈資產規模以最近定期報告披露

的規模為準；

（8）本基金投資其他基金，除指數基金、ETF和商品基金外，被投資基金

的運作期限應當不少于2年，最近2年平均季末基金凈資產應當不低于2億元；

本基金投資于指數基金、ETF和商品基金等品種的，被投資基金的運作期限應當

不少于1年、最近定期報告披露的基金凈資產應當不低于1億元；被投資基金運

作合規，風格清晰，中長期收益良好，業績波動性較低；被投資基金的基金管理

人及基金經理最近2年沒有重大違法違規行為；

（9）本基金投資于流通受限基金的市值不得超過基金資產凈值的10%；流

通受限基金是指封閉運作基金、定期開放基金等由基金合同規定明確在一定期限

鎖定期內不可贖回的基金；

（10）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和

中國證監會認定的其他基金份額，中國證監會另行規定的除外；

（11）本基金持有一家公司發行的證券（不含本基金所投資的基金份額，同

一家公司在境內和香港同時上市的A+H股合計計算），其市值不超過基金資產凈

值的10％；

（12）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券（不含本基金

所投資的基金份額，同一家公司在境內和香港同時上市的A+H股合計計算），不

超過該證券的10％，完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可

以不受此條款規定的比例限制；

（13）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過

基金資產凈值的10％；

（14）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的

20％；

（15）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超

過該資產支持證券規模的10％；

（16）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持

證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10％；

（17）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評

級報告發布之日起3個月內予以全部賣出；

（18）基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總

資產，本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；

（19）本基金的基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；

（20）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外

的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產

的投資；

（21）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放

期的定期開放基金）持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行

的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

（22）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（23）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行，與境

內上市交易的股票合并計算，法律法規或監管部門另有要求的除外；

（24）基金管理人運用本基金財產投資于股票、債券等金融工具的，投資品

種和比例應當符合本基金的投資目標與投資策略；

（25）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（5）、（6）、（7）、（17）、（20）、（22）項以外，因證券市場波動、

證券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符

合上述規定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證

監會規定的特殊情形除外；因證券市場波動、基金規模變動、本基金所投資的基

金發生流動性限制、暫停申購、贖回或二級市場交易停牌等基金管理人之外的因

素致使基金投資不符合前款第（6）項、第（7）項規定的投資比例的，基金管理

人應當在20個交易日內進行調整，但法律法規、中國證監會規定的特殊情形除

外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

如果法律法規或監管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的

規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和中國證監會

認定的其他基金份額，中國證監會認可或批準的特殊基金中基金除外；

（6）投資基金中基金；

（7）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（8）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或

者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按

照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以

上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。

本基金投資基金管理人或基金管理人關聯方管理基金的情況，不屬于前述重

大關聯交易，但是應當按照法律法規或監管規定的要求履行信息披露義務。

法律、行政法規或監管部門取消或變更上述限制性規定，如適用于本基金，

基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定

為準。

五、業績比較基準

本基金業績比較基準：中債綜合（全價）指數收益率×80%＋滬深300指數

收益率×5%＋恒生指數收益率（使用估值匯率折算）×1%＋標普500指數收益

率（經匯率調整）×5%＋上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約收益率×4%＋

銀行活期存款利率（稅后）×5%

中債綜合（全價）指數是由中央國債登記結算有限公司編制的具有代表性、

權威性的債券市場指數，適合作為本基金固定收益類資產的業績比較基準。

滬深300指數是由中證指數有限公司開發的中國A股市場統一指數，它的

樣本選自滬深兩個證券市場，覆蓋了大部分流通市值，其成份股票為中國A股

市場中代表性強、流動性高的主流投資股票,能夠反映A股市場總體發展趨勢，

具有權威性，適合作為本基金內地權益類資產的業績比較基準。

恒生指數是由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數服務有限公司編制，以香港

股票市場中的市值最大及成交最活躍的上市股票為成份股樣本，以流通市值加權，

適合作為本基金投資港股或者港股基金部分的業績比較基準。

標普500指數由標普道瓊斯指數公司編制，包含500家代表美國經濟的龍頭

公司，大約占美國股市總市值的80%，可以綜合反映美國市場整體走勢，適合作

為本基金投資于QDII等境外資產的業績比較基準。

上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約為在上海黃金交易所交易，代表黃金

資產的現貨合約，該黃金現貨合約能較好的代表黃金商品資產，適合作為本基金

商品類資產部分的業績比較基準。

本基金是混合型基金中基金，在綜合考慮了上述指數及基準的權威性和代表

性、指數的編制方法和本基金的投資范圍和投資理念，選用上述業績比較基準能

夠使本基金投資人理性判斷本基金產品的風險收益特征，合理地衡量比較本基金

的業績表現。

如果今后法律法規發生變化，或上述業績比較基準指數停止編制或更改名稱，

或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出，或者是市場上出現

更加適合用于本基金的業績比較基準的指數時，基金管理人可以根據本基金的投

資范圍和投資策略，確定變更基金的業績比較基準或其權重構成。經基金管理人

與基金托管人協商一致，且在不違反法律法規、基金合同的約定以及對基金份額

持有人利益無實質性不利影響的情況下，在履行適當程序后變更業績比較基準并

及時公告。

六、風險收益特征

本基金為混合型基金中基金，其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金、

貨幣型基金中基金、債券型基金及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型

基金中基金。同時，本基金為目標風險系列基金中基金中風險收益特征相對保守

的基金。

本基金除了投資A股外，還可根據法律法規規定通過內地與香港股票市場

交易互聯互通機制投資于香港證券市場。除了需要承擔與內地證券投資基金類似

的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨港股通機制下因投資環境、

投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。

七、基金管理人代表基金行使權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份

額持有人的利益；

2、不謀求對上市公司的控股；

3、有利于基金財產的安全與增值；

4、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三

人牟取任何不當利益。

八、側袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事

務所意見后，可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金

份額持有人大會審議。

側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業

績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變

現和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”部分

的規定或相關公告。

第十部分基金的財產

一、基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、基金份額、銀行存款本息和

基金應收款項以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶及投資所需的其他賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基

金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

四、基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金服務機構的財產，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人和基金服務機構以其自有的財產承擔其

自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。

除依法律法規和《基金合同》的規定處分外，基金財產不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原

因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產

生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基

金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，

不得對基金財產強制執行。

第十一部分基金資產估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規

規定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的股票、存托憑證、債券、資產支持證券、基金份額、貨幣市場

工具和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。

三、估值原則

基金管理人在與其委托的基金服務機構確定相關金融資產和金融負債的公

允價值時，應符合《企業會計準則》、監管部門有關規定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值

日有報價的，除會計準則規定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資

產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允價值計

量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據表明估值

日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調整，確定公允

價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價值

為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用

的限制等，如果該限制是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作

為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的

溢價或折價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠

可利用數據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價

值時，應優先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值

或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事件，

使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估值

進行調整并確定公允價值。

四、估值方法

本基金所持有的投資品種，按如下原則進行估值：

1、基金的估值方法

（1）非上市基金估值

1）本基金投資的境內非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值估

值。

2）本基金投資的境內貨幣市場基金，如所投資基金披露份額凈值，則按所

投資基金估值日的份額凈值估值；如所投資基金披露萬份（百份）收益，則按所

投資基金前一估值日后至估值日期間（含節假日）的萬份（百份）收益計提估值

日基金收益。

（2）上市基金估值

1）本基金投資的ETF基金，按所投資ETF估值日的收盤價估值。

2）本基金投資的境內上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額

凈值估值。

3）本基金投資的境內上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估

值日的收盤價估值。

4）本基金投資的境內上市交易型貨幣市場基金，如所投資基金披露份額凈

值，則按所投資基金估值日的份額凈值估值；如所投資基金披露萬份（百份）收

益，則按所投資基金前一估值日后至估值日期間（含節假日）的萬份（百份）收

益計提估值日基金收益。

（3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交

易等特殊情況，本基金根據以下原則進行估值：

1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率

一致但未公布估值日基金份額凈值，按其最新公布的基金份額凈值為基礎估值；

2）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場

環境未發生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環境發

生了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投資品種的現行

市價及重大變化因素調整最近交易市價，確定公允價值；

3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發生分紅除權、折算或拆分，

本基金根據基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持

倉份額等因素合理確定公允價值。

（4）當基金管理人認為所投資基金按上述第（1）至第（3）條進行估值存

在不公允時，應與基金托管人協商一致采用合理的估值技術或估值標準確定其公

允價值。

2、上市或掛牌轉讓的有價證券的估值

（1）上市或掛牌轉讓的有價證券（包括股票等），以其估值日掛牌的市價（收

盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環境未發生重大變化以及證

券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）

估值；如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價

格的重大事件的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交

易市價，確定公允價格；

（2）除本部分另有約定的品種外，已上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收

益品種，選取估值日第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價進

行估值；

（3）除本部分另有約定的品種外，已上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益

品種，選取估值日第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價

或推薦估值全價進行估值；

（4）對于交易所上市交易的公開發行的可轉債等有活躍市場的含轉股權的

債券，實行全價交易的債券以估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易的債券

以估值日收盤價并加計每百元稅前應計利息作為估值全價；

（5）對于含投資人回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日

至實際收款日期間以第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值

全價或推薦估值全價進行估值，同時充分考慮發行人的信用風險變化對公允價值

的影響。回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的

價格進行估值；

（6）已上市或掛牌轉讓且不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定

公允價值。

3、處于未上市或未掛牌轉讓期間的有價證券應區分如下情況處理：

（1）送股、轉增股、配股和公開增發的新股，按估值日在證券交易所掛牌

的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（2）首次公開發行未上市的股票、債券，采用估值技術確定公允價值；

（3）對于未上市或未掛牌轉讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應采用

在當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確定其公

允價值；

（4）在發行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發行股票、

首次公開發行股票時公司股東公開發售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股

票等（不包括停牌、新發行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票），按

監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。

4、對于發行人已破產、發行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其它

可靠信息表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，第三方估值基準服

務機構如在提供推薦價格的同時提供價格區間作為公允價值的參考范圍以及公

允價值存在重大不確定性的相關提示的，基金管理人在與基金托管人協商一致后，

可采用價格區間中的數據作為該債券投資品種的公允價值。

5、存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協議或合同利率逐日確認利

息收入。

6、回購的估值方法

本基金持有的回購以成本列示，按合同利率在回購期間內逐日計提應收或應

付利息。

7、同業存單的估值方法

本基金投資同業存單，采用估值日第三方估值機構提供的估值價格數據進行

估值。

8、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估

值。

9、估值計算中涉及港幣對人民幣匯率的，將依據下列信息提供機構所提供

的匯率為基準：當日中國人民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價或其他

能反映公允價值的匯率。

10、對于按照中國法律法規和基金投資港股通股票及港股通ETF涉及的境

外交易場所所在地的法律法規規定應交納的各項稅金，本基金將按權責發生制原

則進行估值；對于因稅收規定調整或其他原因導致基金實際交納稅金與估算的應

交稅金有差異的，基金將在相關稅金調整日或實際支付日進行相應的估值調整。

11、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內上市交易的股票執行。

12、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

13、當發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以

確?；鸸乐档墓叫浴?
14、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，

按國家最新規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知

對方，共同查明原因，雙方協商解決。

根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會

計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照

基金管理人對基金凈值信息的計算結果按規定對外予以公布。

五、估值程序

1、基金份額凈值是按照每個估值日，基金資產凈值除以當日基金份額的余

額數量計算，精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五入，由此產生的收益或

損失由基金財產承擔?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的凈值精度應急調整

機制。國家另有規定的，從其規定。

基金管理人或其委托的基金服務機構于每個估值日后兩個工作日內計算該

估值日的基金資產凈值及基金份額凈值，并按規定公告。

2、基金管理人或其委托的基金服務機構應于每個估值日后兩個工作日內對

該估值日的基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基金合同的規定暫停估

值時除外?；鸸芾砣嘶蚱湮械幕鸱諜C構對基金資產估值后，將基金份額

凈值結果發送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人按照基金合

同規定對外公布。

3、根據有關法律法規，基金凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會

計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照

基金管理人對基金凈值信息的計算結果按規定對外予以公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值

的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發生估值錯誤

時，視為基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人、基金托管人、基金服務機構或投

資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當

對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理

原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數

據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及

時協調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔；

由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估

值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且

有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責

任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得

到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還

或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任

方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事

人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當

得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得

利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

（5）按法律法規規定的其他原則處理估值錯誤。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發生

的原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失

進行評估；

（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行

更正和賠償損失；

（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基

金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托

管人并報中國證監會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人

應當公告，通知基金托管人，并報中國證監會備案。前述內容如法律法規或監管

機關另有規定的，從其規定處理。

（3）由于本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會

計問題，如經雙方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致的，基金管理人向

基金托管人出具加蓋公章或授權印章的書面說明后，按基金管理人的建議執行，

由此給基金份額持有人和基金財產造成的損失，由基金管理人負責賠付。

（4）若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，

而且基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈

值出錯且造成基金份額持有人損失的，應根據法律法規的規定對投資者或基金支

付賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按

照管理費和托管費的比例各自承擔相應的責任。

（5）如基金管理人和基金托管人對基金資產凈值和基金份額凈值的計算結

果，雖然多次重新計算和核對仍不能達成一致時，為避免不能按時披露凈值的情

形，以基金管理人的計算結果對外披露，由此給基金份額持有人和基金造成的損

失，基金托管人予以免責。

（6）由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的

措施后仍不能發現該錯誤，進而導致凈值計算錯誤造成基金份額持有人的損失，

以及由此造成以后交易日凈值計算順延錯誤而引起的基金份額持有人的損失，由

提供錯誤信息的當事人一方負責賠償。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節假日或因其他原因

暫停營業時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；

3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協

商確認后，基金管理人應當暫停估值；

4、占基金相當比例的被投資基金發生暫停估值、暫停公告基金份額凈值的

情形；

5、法律法規規定、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

八、基金凈值的確認

基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人或其委托的基金服務機構負責

計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣嘶蚱湮械幕鸱諜C構應計算基

金資產凈值和基金份額凈值并發送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復

核確認后發送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值按規定予以公布。

九、實施側袋機制期間的基金資產估值

本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。

十、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第12項進行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記結算公司、第三方估值機

構及存款銀行等第三方機構發送的數據錯誤，或國家會計政策變更、市場規則變

更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必

要、適當、合理的措施進行檢查，但仍未能發現錯誤的，由此造成的基金資產估

值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應

當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

第十二部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相

關費用后的余額，基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現收益的孰低數。

三、基金收益分配原則

1、在符合有關基金分紅條件的前提下，基金管理人可對本基金進行基金分

紅；

2、若基金合同生效不滿3個月，本基金可不進行收益分配；

3、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現

金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資，紅利再投資所形成的基金份

額的最短持有期到期日與原基金份額的最短持有期到期日保持一致；若投資者不

選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；

4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的

基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

5、本基金每一基金份額享有同等分配權；

6、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。

在不違背法律法規及基金合同的規定、且對基金份額持有人利益無實質性不

利影響的前提下，基金管理人經與基金托管人協商一致，在履行適當程序后可調

整以上基金收益的分配原則。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益

分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息

披露辦法》的有關規定在規定媒介公告。

六、基金收益分配中發生的費用

基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當

投資者的現金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時，基金

登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算

方法，依照《業務規則》執行。

七、實施側袋機制期間的收益分配

本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書“側袋

機制”部分的規定或相關公告。

第十三部分基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，但法律法規、中國證監

會另有規定的除外；

4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、公證費、仲裁費和

訴訟費；

5、基金份額持有人大會費用；

6、基金的證券等交易結算費用；

7、基金的銀行匯劃費用；

8、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；

9、基金投資其他基金產生的費用（包括但不限于申購費、贖回費、銷售服

務費），但法律法規及基金合同禁止從基金財產中列支的除外；

10、因投資港股通股票及港股通ETF而產生的各項合理費用；

11、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他

費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取

管理費。本基金的管理費按前一日基金資產凈值扣除所持有本基金管理人管理的

公開募集證券投資基金的基金份額的資產凈值后的余額（若為負數，則取0）的

0.60%的年費率計提。管理費的計算方法如下：

H＝E×0.60%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值中扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其

他公開募集證券投資基金部分（若為負數，則取0）

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據

與基金管理人核對一致的財務數據，以協商一致的方式自動在次月初十個工作日

內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。

若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金投資于本基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取

托管費。本基金的托管費按前一日基金資產凈值扣除所持有本基金托管人托管的

公開募集證券投資基金的基金份額的資產凈值后的余額（若為負數，則取0）的

0.15%的年費率計提。托管費的計算方法如下：

H＝E×0.15%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值中扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其

他公開募集證券投資基金部分（若為負數，則取0）

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據

與基金管理人核對一致的財務數據，以協商一致的方式自動在次月初十個工作日

內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。

若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。

上述“一、基金費用的種類”中第3－11項費用，根據有關法規及相應協議

規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或

基金財產的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項

目。

基金管理人運用本基金財產申購自身管理的基金的（ETF除外），應當通過

直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規、基金招募說明書約定

應當收取，并計入基金財產的贖回費用除外）、銷售服務費等銷售費用。

四、實施側袋機制期間的基金費用

本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但

應待側袋賬戶資產變現后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管

理費，詳見招募說明書“側袋機制”部分的規定或相關公告。

五、基金稅收

本基金支付給基金管理人、基金托管人的各項費用均為含稅價格，具體稅率

適用中國稅務主管機關的規定。

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執

行?；鹭敭a投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣

繳義務人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。

若基金賬戶的現金余額不足以繳納本基金投資及運作中的應納稅款，基金管

理人有權變現本基金的部分證券資產以滿足納稅要求，若基金管理人以固有資金

為本基金墊付稅款的，基金管理人有權從基金財產中獲得優先償付。

如果稅收法律法規或其解釋發生任何變化，應適用更新的稅收法律法規。這

些變化可能具有追溯力?；鸷突鸸芾砣吮Ａ舾鶕叶愂辗煞ㄒ幋鄞U

基金投資者應納稅款（包含滯納金、利息、罰款）的權利。

第十四部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方，基金托管人承擔復核責任；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算，按照有關規定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人或其委托的基金服務機構就基金的會計核

算、報表編制等進行核對并以書面方式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》

規定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更

換會計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動性風險管理規定》、《基金合同》及其他有關規定。相關法律法規關于信息

披露的規定發生變化時，本基金從其最新規定。

二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組

織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點，按照法律

法規和中國證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金信

息通過符合中國證監會規定條件的全國性報刊（以下簡稱“規定報刊”）及《信

息披露辦法》規定的互聯網網站（以下簡稱“規定網站”）等媒介披露，并保證基

金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息

資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業績進行預測；

3、違規承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金

信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的，以中文

文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、基金合同、托管協議、基金產品資料概要

1、基金合同是界定基金合同當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額

持有人大會召開的規則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大

利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披

露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息

發生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載

在規定網站上；基金招募說明書其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新

一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監

督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發生重大變

更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在規定

網站及基金銷售機構網站或營業網點；基金產品資料概要其他信息發生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品

資料概要。

基金募集申請經中國證監會注冊后，基金管理人應當在基金份額發售的三日

前，將基金份額發售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登

載在規定報刊上，將基金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、

《基金合同》和托管協議登載在規定網站上，并將基金產品資料概要登載在基金

銷售機構網站或營業網點；基金托管人應當同時將基金合同、托管協議登載在規

定網站上。

（二）基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告，并在披

露招募說明書的當日登載于規定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在規定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應

當至少每周在規定網站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日

后的3個工作日，通過規定網站、基金銷售機構網站或營業網點披露開放日的基

金份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應在不晚于半年度和年度最后一日后的3個工作日，在規定網站

披露半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份

額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金

銷售機構網站或營業網點查閱或者復制前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年

度報告登載在規定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規定報刊上?；鹉?
度報告中的財務會計報告應當經過符合《證券法》規定的會計師事務所審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將

中期報告登載在規定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在規定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中

期報告或者年度報告。

如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決

策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告

期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監會認定的特殊情形除外。

基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其

流動性風險分析等。

（七）臨時報告

本基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當依照《信息披露辦法》的規

定編制臨時報告書，并登載在規定報刊和規定網站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事

務所；

5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制

人變更；

8、基金募集期延長或提前結束募集；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門

負責人發生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百分之

三十；

11、涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管

業務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證

券，或者從事其他重大關聯交易事項，但中國證監會另有規定的除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發

生變更；

16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、本基金調整份額類別設置；

22、基金推出新業務或服務；

23、發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

24、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價

格產生重大影響的其他事項或中國證監會規定和基金合同約定的其他事項。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消

息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份

額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。

（九）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會備案，并予以公告。

（十）清算報告

基金合同出現終止情形的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基

金財產進行清算并作出清算報告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規定

網站上，并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。

（十一）港股通股票及港股通ETF的投資情況

本基金投資港股通股票及港股通ETF的，基金管理人應當在基金年度報告、

基金中期報告和基金季度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露港

股通股票及港股通ETF的投資情況。法律法規或中國證監會另有規定的，從其

規定。

（十二）非公開發行股票的投資情況

基金管理人應在基金投資非公開發行股票后兩個交易日內，在中國證監會規

定媒介披露所投資非公開發行股票的名稱、數量、總成本、賬面價值,以及總成本

和賬面價值占基金資產凈值的比例、鎖定期等信息。

（十三）投資基金份額的投資情況

基金管理人應當在定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露所持基金的

以下情況，包括（1）投資政策、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等；（2）

交易及持有基金產生的費用，包括申購費、贖回費、銷售服務費、管理費、托管

費等，招募說明書中應當列明計算方法并舉例說明；（3）本基金持有的基金發生

的重大影響事件，如轉換運作方式、與其他基金合并、終止基金合同以及召開基

金份額持有人大會等；（4）本基金投資于本基金管理人以及基金管理人關聯方所

管理基金的情況。

基金管理人應在定期報告中披露本基金參與證券投資基金的基金份額持有

人大會的表決意見。

（十四）投資資產支持證券的信息披露

本基金投資資產支持證券的，基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披

露其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期

內所有的資產支持證券明細。

基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持

證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的

前10名資產支持證券明細。

（十五）實施側袋機制期間的信息披露

本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據法律法規、基金合同

和招募說明書的規定進行信息披露，詳見招募說明書的規定。

（十六）中國證監會規定的其他信息

本基金投資存托憑證的信息披露依照境內上市交易的股票執行。

當相關法律法規關于上述信息披露的規定發生變化時，基金管理人將按最新

規定進行信息披露。

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信息

披露內容與格式準則等法律法規的規定。

基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、

基金定期報告、更新的招募說明書、更新的基金產品資料概要、基金清算報告等

公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在規定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金

信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規定媒介上披露信息外，還可以根據需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中

國證監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不

得從基金財產中列支。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法

規規定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

八、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形

1、基金投資所涉及的證券或外匯市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業

時；

2、不可抗力；

3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協

商確認后暫停估值的；

4、占本基金相當比例的被投資基金發生暫停估值、暫停公告基金份額凈值

的情形；

5、法律法規規定、中國證監會或《基金合同》認定的其他情形。

九、法律法規或中國證監會對信息披露另有規定的，從其規定。

第十六部分側袋機制

一、側袋機制的實施條件

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基

金份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師

事務所意見后，可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基

金份額持有人大會審議。

基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發布臨時公告，并在法律法規規定

的時間內聘請側袋機制啟用日發表意見且符合《證券法》規定的會計師事務所進

行審計并披露專項審計意見。

二、實施側袋機制期間基金份額的申購、贖回與登記

1、啟用側袋機制當日，基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為

基礎，確認相應側袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；啟用側袋機制當日收到的

申購申請，按照啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理；啟用側袋機制當日收到的

贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。

2、實施側袋機制期間，基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉

換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖

回，并根據主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖

回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規定適用于主

袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放

日主袋賬戶總份額的10%認定。

4、側袋機制實施期間的申購贖回具體事項安排見基金管理人屆時發布的相

關公告。

三、實施側袋機制期間的基金投資及業績

側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時應當以主袋賬戶資產為基

準。

基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶

投資組合的調整，因資產流動性受限等中國證監會規定的情形除外。

基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現以外的其他投資操

作。

基金管理人、相關服務機構在展示基金業績時，應當就前述情況進行充分

的解釋說明，避免引起投資者誤解。

四、實施側袋機制期間的基金估值

本基金實施側袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產進行

估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。

側袋賬戶的會計核算應符合《企業會計準則》的相關要求。

五、實施側袋賬戶期間的基金費用

1、本基金實施側袋機制的，管理費和托管費按主袋賬戶基金資產凈值作為

基數計提。

2、與處置側袋賬戶資產有關的費用可從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬戶

資產變現后方可列支。

3、側袋機制實施期間，側袋賬戶資產不收取管理費。因啟用側袋機制產生

的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。

六、側袋賬戶中特定資產的處置變現和支付

特定資產以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應

當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現等方式，

及時向側袋賬戶份額持有人支付對應變現款項。

側袋機制實施期間，無論側袋賬戶資產是否全部完成變現，基金管理人都

應當及時向側袋賬戶全部份額持有人支付已變現部分對應的款項。若側袋賬戶資

產無法一次性完成處置變現，基金管理人在每次處置變現后均應按照相關法律法

規要求及時發布臨時公告。側袋賬戶資產全部完成變現并終止側袋機制后，基金

管理人應及時聘請符合《證券法》規定的會計師事務所進行審計并披露專項審計

意見。

七、側袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發生其他可能對投資

者利益產生重大影響的事項后基金管理人應及時發布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規定的基金凈值信

息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施

側袋機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值和累計凈值。

3、定期報告

側袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內側袋

賬戶相關信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會

計師事務所對基金年度報告進行審計時，應對報告期內基金側袋機制運行相關的

會計核算和年度報告披露等發表審計意見。

八、本部分關于側袋機制的相關規定，凡是直接引用法律法規或監管規則的

部分，如將來法律法規或監管規則修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理

人經與基金托管人協商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內容進行修改和

調整，無需召開基金份額持有人大會審議。

第十七部分風險揭示

本基金的主要風險包括投資組合的風險、本基金特有投資風險、管理風險、

合規性風險、操作風險及其他風險。

一、投資組合的風險

本基金為基金中基金，投資組合的風險主要包括市場風險、信用風險、流動

性風險。

1、市場風險

證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的

影響，導致基金收益水平變化而產生風險，主要包括：

（1）政策風險

貨幣政策、財政政策、產業政策等國家宏觀經濟政策的變化導致證券市場價

格波動，影響基金收益而產生風險。

（2）經濟周期風險

經濟運行具有周期性的特點，證券市場的收益水平受到宏觀經濟運行狀況的

影響，也呈現周期性變化，基金投資于上市公司的股票與債券，其收益水平也會

隨之發生變化，從而產生風險。

（3）利率風險

金融市場利率的波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同

時直接影響企業的融資成本和利潤水平。基金投資于股票、債券與基金，其收益

水平會受到利率變化的影響，從而產生風險。

（4）通貨膨脹風險

基金份額持有人的收益將主要通過現金形式來分配，如果發生通貨膨脹，現

金的購買力會下降，從而影響基金的實際收益。

（5）上市公司經營風險

上市公司的經營受多種因素影響。如果所投資的上市公司經營不善，其股票

價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然本基

金可通過分散化投資減少這種非系統性風險，但并不能完全消除該種風險。

（6）基金運作風險

本基金所持有的證券投資基金面臨的基金運作風險，會直接影響到本基金的

投資收益及投資運作，包括但不限于其管理人公司治理風險、基金經理變更風險、

基金投資風格變化風險、基金操作技術風險等。

2、信用風險

債券發行人出現違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發行人信用質量降低

導致債券價格下降的風險，信用風險也包括證券交易對手因違約而產生的證券交

割風險。

3、流動性風險

本基金主要投資于依法發行上市的基金、股票、債券、貨幣市場工具等，一

般情況下，上述資產市場流動性較好。但不排除在特定階段、特定市場環境下特

定投資標的出現流動性較差的情況。因此，本基金投資于上述資產時，可能存在

以下流動性風險：一是基金管理人建倉或進行組合調整時，可能由于特定投資標

的流動性相對不足而無法按預期的價格買進或賣出；二是為應付投資者的贖回，

基金被迫以不適當的價格賣出證券。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。本基

金流動性風險還包括由于本基金出現巨額贖回，致使本基金沒有足夠的現金應付

贖回支付所引致的風險。

本基金流動性風險評估及相關安排如下：

（1）基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與

贖回”章節。

（2）擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估

從投資品種和投資比例來看，本基金大部分資產投資于公募基金，具有較好

的流動性。其他投資標的都是在證券交易所上市的有價證券，或是在全國銀行間

債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種，這些標的往往存在公開交

易市場、具有活躍的交易特性、估值政策清晰，因此，從投資標的的挑選上，流

動性有一定保障。從投資策略上來看，基金管理人在制定資產配置、基金篩選、

股票投資、債券投資等投資策略中將充分重視流動性因素，通過多元化、分散化

的配置防范和管理流動性風險。當遇到極端市場情況時，基金管理人會按照基金

合同及相關法律法規要求，及時啟動流動性風險應對措施，保護基金投資者合法

權益。

（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

當本基金出現巨額贖回情形時，本基金管理人經內部決策，并與基金托管人

協商一致后，將運用多種流動性風險管理工具對贖回申請進行適度調整，以應對

流動性風險，保護基金份額持有人的利益，具體措施，詳見招募說明書“第八部

分基金份額的申購與贖回”的相關內容。

（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經與基金托管人協商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可

依照法律法規及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申

請等進行適度調整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包

括但不限于：

1）暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

2）延期辦理巨額贖回申請；

3）暫?；鸸乐?；

4）擺動定價；

5）實施側袋機制；

6）中國證監會認定的其他措施。

（5）實施側袋機制對投資者的影響

側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產分離至專門的側袋賬戶

進行處置清算，并以處置變現后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有

效隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額

凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用

側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬戶份額

和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產的變現時間具有不確

定性，最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定

資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實施側袋機制期間，因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人

在基金定期報告中披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區間的，也不作為特

定資產最終變現價格的承諾，因此對于特定資產的公允價值和最終變現價格，基

金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。

基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制

后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時僅需

考慮主袋賬戶資產，并根據相關規定對分割側袋賬戶資產導致的基金凈資產減少

按投資損失處理，因此本基金披露的業績指標不能反映特定資產的真實價值及變

化情況。

二、本基金特有的風險

本基金名稱中包含“養老”字樣，但并不代表收益保障或其他任何形式的收

益承諾，本基金不保本，可能發生虧損。投資者須理解養老目標風險基金僅為退

休養老投資計劃的一部分，因此本基金對于在投資者退休期間能否提供充足的退

休收入不做保證，并且本基金的基金份額凈值會隨市場波動，存在基金份額凈值

下跌的風險，從而可能導致投資人在退休時或退休后面臨投資損失。請充分考慮

自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。

基金管理人不以任何方式保證本基金投資不受損失，不保證投資者一定盈利，

不保證最低收益。本基金不保本，投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款

存放在銀行或存款類金融機構，存在無法獲得收益甚至損失本金的風險。

1、本基金采用目標風險策略投資的特有風險

本基金采用目標風險策略進行大類資產配置，為目標風險系列中相對保守的

產品。本基金投資于權益類資產（包括股票、股票型基金、混合型基金）的配置

比例為5%-20%。計入上述權益類資產的混合型基金需符合下列兩個條件之一：

（1）基金合同中明確約定股票投資占基金資產的比例為60%（含）以上；（2）

根據定期報告最近四個季度披露的股票投資占基金資產的比例均在60%（含）以

上的混合型基金。本基金將依托定量及定性的資產配置研究，結合風險預算機制，

動態調整權益類資產與固定收益類資產的配置比例。各類資產的變化都可能影響

到本基金業績表現和投資者長期養老目標的實現，在極端情形下，本基金可能會

出現本金虧損的情形。

本基金定位為目標風險系列中相對保守的產品?；鸸芾砣似煜履繕孙L險策

略基金中基金相關風險等級劃分及其含義由基金管理人制定，不同基金管理人對

于目標風險策略基金中基金的風險等級劃分及含義、各類資產的基準配置比例可

能有較大差異，基金管理人后續也可能采取其他方法對旗下目標風險策略基金中

基金的風險等級及其含義進行設置，投資者應充分關注不同目標風險策略基金中

基金的風險等級及其含義、各類資產的基準配置比例，謹慎投資。

2、公開募集證券投資基金的投資風險

本基金主要投資于公開募集的證券投資基金，凈值表現將主要受其投資的其

他基金表現之影響，并須承擔投資其他基金有關的風險，其中包括市場、利率、

貨幣、經濟、流動性和政治等風險。

本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購本基

金基金管理人自身管理的其他基金不收取申購費、贖回費（不包括按照相關法規、

基金招募說明書約定應當收取，并計入基金財產的贖回費用）、銷售服務費等）

外，還須承擔本基金本身的管理費、托管費和銷售費用（其中不收取基金財產中

持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理費、本基金托管人托管的其他基金

部分的托管費），因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回

報存在差異。

本基金的贖回資金到賬時間在一定程度上取決于賣出或贖回持有基金所得

款項的到賬時間，贖回資金到賬時間較長，受此影響本基金的贖回資金到賬時間

可能會較晚。

本基金可通過二級市場進行ETF、LOF、封閉式基金的買賣交易，由此可能

面臨交易量不足所引起的流動性風險、交易價格與基金份額凈值之間的折溢價風

險以及被投資基金暫停交易或退市的風險等。

3、參與港股通股票及港股通ETF的投資風險

本基金可以投資港股通股票及港股通ETF（以下合稱“港股通標的證券”），

將面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異所帶

來的特有風險,包括但不限于：

（1）香港市場交易規則有別于內地A股市場規則，此外，在港股通機制下

參與港股通標的證券投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：

1）價格波動較大的風險。香港市場實行T+0回轉交易，同時對個股及ETF

不設漲跌幅限制，加之香港市場結構性產品和衍生品種類相對豐富以及做空機制

的存在；港股通標的證券價格受到意外事件影響可能表現出比A股更為劇烈的

股價波動，本基金的波動風險可能相對較大。

2）只有內地和香港兩地均為交易日的日期才為港股通交易日，在內地開市

香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標的證券不能及時賣出，可能

帶來一定的流動性風險。

3）無法進行交易的風險。香港出現臺風、黑色暴雨或者聯交所規定的其他

情形時，聯交所將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風

險；出現內地證券交易服務公司認定的交易異常情況時，內地證券交易服務公司

將可能暫且提供部分或者全部港股通服務，投資者將面臨在暫停服務期間無法進

行港股通交易的風險。

4）港股通制度下對公司行為的處理規則帶來的風險。因港股通標的證券權

益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通標的證券

以外的聯交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，證券交易所另有規

定的除外；因港股通標的證券權益分派或者轉換等情形取得的聯交所上市股票的

認購權利在聯交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通標的證

券權益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得的非聯交所上市證券，可以享有

相關權益，但不得通過港股通買入或賣出。

5）代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港結算提交投票

意愿，中國結算對投資者設定的意愿征集期比香港結算的征集期稍早結束；投票

沒有權益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準；投票數量超出持有數量

的，按照比例分配持有基數。

6）匯率風險。投資港股通標的股票還面臨匯率風險，匯率波動可能對基金

的投資收益造成影響。

7）資產分配。本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，

選擇將部分基金資產投資于港股及港股通ETF或選擇不將基金資產投資于港股

及港股通ETF，基金資產并非必然投資港股及港股通ETF。

8）港股通額度限制。現行的港股通規則，對港股通設有每日額度上限的限

制；本基金可能因為港股通市場每日額度不足，而不能買入看好的投資標的進而

錯失投資機會的風險。

9）港股通ETF終止上市或更換基金管理人的風險。與內地證券市場相比，

香港市場ETF終止上市或更換基金管理人等制度安排存在一定差異，港股通ETF

可能因基金管理人主動退出香港市場導致終止上市或更換基金管理人，由此可能

增加本基金的投資風險。

10）港股通ETF清盤的風險。與內地證券市場相比，香港市場ETF發生清

盤業務，將基金資產變現所得的資金派發給投資者后，投資者證券賬戶中相應基

金份額的注銷日與清盤資金發放日之間可能間隔較長時間，對清盤后尚未注銷的

基金份額，投資者需審慎評估其價值。以上情況可能增加本基金的投資風險。

11）港股通規則變動帶來的風險。本基金是在港股通機制和規則下參與港股

及港股通ETF的投資，受港股通規則的限制和影響；本基金存在因港股通規則

變動而帶來基金投資受阻或所持資產組合價值發生波動的風險。

4、科創板股票投資風險

本基金的投資范圍包括科創板，如投資，將面臨科創板股票相關的特有風險，

包括但不限于：

（1）市場風險

科創板個股集中來自新一代信息技術、高端裝備、新材料、新能源、節能環

保及生物醫藥等高新技術和戰略新興產業領域。大多數企業為初創型公司，企業

未來盈利、現金流、估值均存在不確定性，整體業績波動大、風險高，市場可比

公司較少，與傳統二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，個股市場風險加

大，估值與發行定價難度較高。

（2）股價大幅波動風險

科創板競價交易較主板設置了更寬的漲跌幅限制（上市后的前5個交易日不

設漲跌幅限制，其后漲跌幅限制為20%）、科創板股票上市首日即可作為融資融

券標的，可能導致較大的股票價格波動，從而導致本基金凈值出現大幅波動的風

險。

（3）流動性風險

科創板的投資者門檻較高，且流動性弱于A股其他板塊，投資者在特定的

階段對科創板的個股可能形成一致性預期，出現股票無法及時成交的情形。

（4）退市風險

科創板的退市標準比A股其他板塊更為嚴格，違反相關規定的科創板上市

公司將直接退市，沒有暫停上市和恢復上市兩方面程序，其面臨退市風險更大，

會給基金資產凈值帶來不利影響。

（5）系統性風險

科創板的上市公司均為科技創新成長型，其商業模式、盈利風險、業績波動

等特征較為相似，基金難以通過分散投資降低投資風險，若股票價格波動將引起

基金凈值波動。

（6）集中度風險

科創板為新設板塊，初期可投標的較少，投資者容易集中投資于少量個股，

市場可能存在高集中度的情況，存在集中度風險。

（7）政策及監管規則變化的風險

科創板股票相關法律、行政法規、部門規章、規范性文件和交易所業務規則，

可能根據市場情況進行修改完善，或者補充制定新的法律法規和業務規則，導致

基金投資運作產生相應調整變化。此外，國家對高新技術產業扶持力度及重視程

度的變化會對科創板企業帶來較大影響，國際經濟形勢變化對戰略新興產業及科

創板個股也會帶來政策影響。

5、公募REITs的投資風險

公募REITs采用“公募基金+基礎設施資產支持證券”的產品結構，主要特

點如下：一是公募REITs與投資股票或債券的公募基金具有不同的風險收益特

征，80%以上基金資產投資于基礎設施資產支持證券，并持有其全部份額，基金

通過基礎設施資產支持證券持有基礎設施項目公司全部股權，穿透取得基礎設施

項目完全所有權或經營權利；二是公募REITs以獲取基礎設施項目租金、收費等

穩定現金流為主要目的，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的

90%；三是公募REITs采取封閉式運作，不開放申購與贖回，在證券交易所上市。

投資公募REITs可能面臨以下風險，包括但不限于：

（1）公募REITs二級市場價格波動風險

公募REITs大部分資產投資于基礎設施項目，具有權益屬性，受經濟環境、

運營管理等因素影響，基礎設施項目市場價值及現金流情況可能發生變化，可能

引起公募REITs價格波動，甚至存在基礎設施項目遭遇極端事件（如地震、臺風

等）發生較大損失而影響公募REITs價格的風險。

（2）基礎設施項目運營風險

公募REITs投資集中度高，收益率很大程度依賴基礎設施項目運營情況，基

礎設施項目可能因經濟環境變化或運營不善等因素影響，導致實際現金流大幅低

于測算現金流，存在公募REITs收益率不佳的風險，基礎設施項目運營過程中租

金、收費等收入的波動也將影響基金收益分配水平的穩定。此外，公募REITs可

直接或間接對外借款，存在基礎設施項目經營不達預期，公募REITs無法償還借

款的風險。

（3）流動性風險

公募REITs采取封閉式運作，不開通申購贖回，只能在二級市場交易，投資

者結構以機構投資者為主，存在流動性不足的風險。公募REITs基礎設施項目的

原始權益人或其同一控制下的關聯方作為戰略投資者所持有的戰略配售份額較

多，且需要滿足一定的持有期要求，在一定時間內無法交易，因此公募REITs上

市初期可交易份額并非公募REITs全部份額，公募REITs面臨因上市交易份額

不充分而可能導致的流動性風險。

（4）公募REITs基金份額凈值無法反映基礎設施項目的真實價值的風險

公募REITs依據《企業會計準則》規定對基礎設施項目進行估值。公募REITs

基金管理人聘請符合條件的評估機構對基礎設施項目資產進行評估（至少每年一

次），但相關評估結果不代表基礎設施項目資產的真實市場價值，因此公募REITs

對基礎設施項目的估值可能無法體現其公允價值?；A設施項目評估價值基于多

項假設作出，基礎設施項目評估價值與公募REITs基金份額凈值可能存在差異，

也不代表公募REITs二級市場交易價格。

（5）終止上市風險

公募REITs運作過程中可能因觸發法律法規或交易所規定的終止上市情形

而終止上市，導致投資者無法在二級市場交易。

（6）資產支持專項計劃等特殊目的載體提前終止的風險

因發生資產支持專項計劃等特殊目的載體法律文件約定的提前終止事項，專

項計劃等特殊目的載體提前終止，則可能導致公募REITs無法獲得預期收益，甚

至導致公募REITs提前終止的風險。

（7）稅收風險

公募REITs運作過程中可能涉及基金份額持有人、公募基金、資產支持專項

計劃、項目公司等多層面稅負，如果國家稅收等政策發生調整，可能影響投資運

作與公募REITs基金收益。

（8）政策調整風險

公募REITs相關法律法規、監管機構政策和交易所業務規則，可能根據市場

情況進行修改，或者制定新的法律法規、監管機構政策和業務規則，使公募REITs

或基金份額持有人利益受到影響的風險。

6、存托憑證投資風險

本基金可投資存托憑證，除普通股票投資可能面臨的宏觀經濟風險、政策風

險、市場風險、流動性風險外，投資存托憑證可能還會面臨以下風險：

1）存托憑證持有人與持有基礎股票的股東在法律地位享有權利等方面存在

差異可能引發的風險。存托憑證系由存托人以境外發行的證券為基礎，在中國境

內發行的代表境外基礎證券權益的證券。存托憑證持有人實際享有的權益與境外

基礎證券持有人的權益雖然基本相當，但并不能等同于直接持有境外基礎證券。

存托憑證持有人與境外基礎證券發行人股東之間在法律地位、享有權利等方面存

在一定的差異。境外基礎證券發行人股東為公司的直接股東，可以直接享有股東

權利（包括但不限于投票權、分紅等收益權等）；存托憑證持有人為間接擁有公

司相關權益的證券持有人，其投票權、收益權等僅能根據存托協議的約定，通過

存托人享有并間接行使分紅、投票等權力。若未來發行人或存托人未能履行存托

協議的約定，不對存托憑證持有人進行分紅派息或者分紅派息金額少于應得金額，

或者存托人行使股東表決權時未充分代表存托憑證持有人的共同意見，則存托憑

證持有人的利益將受到損害，本基金作為存托憑證持有人可能會面臨一定的投資

損失。

2）發行人采用協議控制架構的風險。境外基礎證券發行人如采用協議控制

架構，可能由于法律、政策變化帶來合規、經營等風險，可能面臨對境內實體運

營企業重大依賴、協議控制架構下相關主體違約等風險。

3）增發基礎證券可能導致的存托憑證持有人權益被攤薄的風險。存托憑證

發行時，其對應的凈資產已經固定，但未來若發行人增發基礎證券，將會導致存

托憑證持有人權益被攤薄。

4）交易機制相關風險。境外基礎證券與境內存托憑證由于時差、交易時間、

交易制度、停復牌規則、異常交易情形、做空機制等差異，境內存托憑證的交易

價格可能受到境外市場影響，從而出現大幅波動。此外，在境內法律及監管政策

允許的情況下，發行人現在及將來境外發行的股票或存托憑證可能轉移至境內市

場上市交易，從而增加境內市場的存托憑證供給數量，可能引起交易價格大幅波

動。

5）存托憑證退市風險。如果發行人不再符合上市條件或者發生其他重大違

法行為，可能導致存托憑證面臨退市?；鹱鳛榇嫱袘{證持有人可能面臨存托人

無法根據存托協議的約定賣出基礎證券、持有的存托憑證無法轉到境內其他市場

進行公開交易或者轉讓、存托人無法繼續按照存托協議的約定為基金提供相應服

務等風險。

6）匯率風險。存托憑證以人民幣計價資產，由于人民幣兌外幣匯率波動，

則以人民幣計價存托憑證的價值將會產生波動。同時，若境外市場采取外匯管制

措施，將可能使匯兌風險加大。

7）其它風險。存托憑證存續期間，存托憑證項目內容可能發生重大、實質

變化，包括但不限于存托憑證與基礎證券轉換比例發生調整、紅籌公司和存托人

可能對存托協議作出修改、更換存托人、更換托管人、存托憑證主動退市等。部

分變化可能僅以事先通知的方式，即對投資者生效。本基金作為存托憑證投資者

可能無法對此行使表決權。存托憑證存續期間，對應的基礎證券等財產可能出現

被質押、挪用、司法凍結、強制執行等情形，本基金作為存托憑證投資者可能面

臨失去應有權利的風險。存托人可能向存托憑證持有人收取存托憑證相關費用。

7、新股投資風險

本基金可參與股票申購，由于股票發行政策、發行機制等影響新股發行的因

素變動，將影響本基金的資產配置，從而影響本基金的風險收益水平。另外，發

行股票的配售比例、中簽率的不確定性，或其他發售方式的不確定性，也可能使

本基金面臨更多的不確定因素。

8、流動受限證券投資風險

本基金可投資流通受限證券。由于流通受限證券具有一定的鎖定期限，在此

期間無法轉讓變現，因此可能對基金的流動性造成一定的負面影響；受證券市場

不可控因素的影響，流通受限證券在可流通后可能發生虧損的風險。盡管基金管

理人針對流通受限證券制定了嚴格的投資決策流程和風險控制制度，但投資者仍

然有可能面臨流動性風險、法律風險和操作風險等各種風險。

9、資產支持證券投資風險

本基金可投資資產支持證券，資產支持證券在國內市場尚處發展初期，具有

低流動性、高收益的特征，并存在一定的投資風險。資產支持證券的投資與基金

資產密切相關，因此會受到特定原始權益人破產風險及現金流預測風險等的影響；

當本基金投資的資產支持證券信用評級發生變化時，本基金將需要面對臨時調整

持倉的風險；此外當資產支持證券相關的發行人、管理人、托管人等出現違規違

約時，本基金將面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風險。

10、最短持有期內不能贖回基金份額的風險

本基金每份基金份額設置一年最短持有期（因本基金紅利再投資所形成的基

金份額的最短持有期按照基金合同第十六部分的約定計算），最短持有期內基金

份額持有人不能辦理贖回及轉換轉出業務，最短持有期到期后進入開放持有期，

基金份額持有人自開放持有期首日起（含該日）可以申請辦理贖回及轉換轉出業

務。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內不能贖回或轉換轉出基金份額的風

險。

11、證券經紀機構交易結算模式的風險

本基金采用證券經紀機構交易結算模式，即本基金將通過基金管理人選定

的證券經紀機構進行場內交易和結算，該種交易結算模式可能存在操作風險、

資金使用效率降低的風險、交易結算風險、投資信息安全保密風險、無法完成

當日估值等風險。

12、委托基金服務機構提供份額登記、估值核算等服務的外包風險

基金管理人將本基金份額登記、估值核算等運營服務事項外包給招商證券股

份有限公司辦理，屆時因基金服務機構不符合金融監管部門規定的資質要求或因

服務機構經營風險、技術系統故障、操作失誤等，可能使得運營服務事項發生差

錯，給本基金運營帶來風險。

13、受到強制贖回等相應措施的風險

出于反洗錢、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查與信息報送等相關的合規要

求，本基金基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規定并不時調整，

如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金的投資者資質要求或基金合同約定

的其他條件或出現基金合同約定情形的，基金管理人有權依據基金合同的約定對

相應基金份額予以強制贖回或采取其他相應控制措施。因而，基金投資人或基金

份額持有人面臨基金份額可能按照基金合同的約定被強制贖回、追加認購/申購

被拒絕、因違反法律法規承擔相應法律責任等風險。

三、管理風險

本基金可能因為基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等因素，而影

響基金收益水平。這種風險可能表現在基金整體的投資組合管理上，例如資產配

置、類屬配置不能符合基金合同的要求，不能達到預期收益目標；也可能表現在

個券個股的選擇不能符合本基金的投資風格和投資目標等。

四、合規性風險

指本基金的投資運作不符合相關法律、法規的規定和基金合同的要求而帶來

的風險。

五、操作風險

基金運作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操

作規程等引致的風險，例如，越權違規交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統

故障等風險。

六、基金財產投資運營過程中的增值稅

鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運用基金財產過程中，可能因法律法

規、稅收政策的要求而成為納稅義務人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報和

/或本金承擔納稅義務。因此，本基金運營過程中由于上述原因發生的增值稅等

稅負，仍由本基金財產承擔，屆時基金管理人與基金托管人可能通過本基金財產

賬戶直接繳付，或劃付至管理人賬戶并自基金管理人依據稅務部門要求完成稅款

申報繳納。

七、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致

的風險

本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比

例、證券市場普遍規律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長

期風險收益特征。銷售機構(包括基金管理人直銷機構和代銷機構)根據相關法律

法規對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法也不同，因此銷售

機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資

人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的

匹配檢驗。

八、其他風險

戰爭、自然災害、疫情等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運

行，可能導致基金資產的損失。金融市場危機、行業競爭、代理商違約等超出基

金管理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益

受損。

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規

定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人

和基金托管人同意后變更并公告。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監會備案，

并自表決通過之日起生效，決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規定在規定

媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

三、基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內

成立基金財產清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監

督下進行基金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。

基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金財產；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現的，清算期限相應順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合

理費用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《證券法》

規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案

并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日

內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在規定

網站上，并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。

七、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規規定的期

限。

第十九部分基金合同的內容摘要

基金合同的內容摘要詳見附件一。

第二十部分基金托管協議的內容摘要

基金托管協議的內容摘要詳見附件二。

第二十一部分對基金份額持有人的服務

對于基金份額持有人，基金管理人將根據具體情況提供一系列的服務，并將

根據基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內容

如下：

一、基金份額持有人對賬單服務

本公司每月向定制電子對賬單服務的基金份額持有人發送電子對賬單。

二、咨詢服務

1、客戶服務電話

投資者如果想了解基金產品與服務等信息，或辦理信息定制、賬戶資料修改

等業務，可撥打基金管理人客服電話：400-920-9898。

2、網站及電子信箱

網址：www.fidelity.com.cn

電子信箱：services@fidelity.com.cn

三、客戶投訴和建議處理

投資者可以通過撥打客服電話、發送電子郵件或傳真、郵寄信函或親臨現場

等方式，將投資者在投資過程中對產品、對基金管理人和銷售機構所提供的服務

的投訴或建議反饋給基金管理人。投資者還可以通過銷售機構的服務電話對該銷

售機構提供的服務進行投訴。

四、如本招募說明書存在任何投資者無法理解的內容，請聯系基金管理人。

請確保投資前，投資者已經全面理解了本招募說明書。

第二十二部分招募說明書存放及查閱方式

招募說明書（包括更新的招募說明書）發布后，基金管理人、基金托管人應

當按照相關法律法規規定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

第二十三部分備查文件

一、備查文件

1、中國證監會對本基金的募集作出準予注冊的文件

2、基金合同

3、托管協議

4、法律意見書

5、基金管理人業務資格批件和營業執照

6、基金托管人業務資格批件和營業執照

7、中國證監會要求的其他文件

二、存放地點：除第6項在基金托管人處外，其余文件均在基金管理人的住

所。

三、查閱方式：投資者可在營業時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。

富達基金管理(中國)有限公司

2025年11月18日

附件一：基金合同內容摘要

第一節基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

一、基金份額持有人

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的權利

包括但不限于：

（1）分享基金財產收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產；

（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項行使表決權；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的義務

包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件及《業務規

則》，不得違反《基金合同》項下所做的承諾；

（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資

價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）提供基金管理人和監管機構依法要求提供的信息，以及不時的更新和

補充，并保證其真實性；

（4）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

（5）交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用；

（6）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責任；

（7）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

（8）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（9）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；

（10）基金份額持有人應向基金管理人或受基金管理人委托的基金銷售機構

提供反洗錢、CRS及其他法律法規相關盡職調查所需信息，或者相關法律法規規

定的資料，并保證提供真實、準確、完整、充分的信息資料及身份證明文件?；?
金份額持有人認可該基金份額持有人或任何其他人士的信息，例如任何控制人的

信息，以及該基金份額持有人所持份額的信息可以提供給相關稅務部門，且可以

根據政府間協議有關財務賬戶信息交換的規定，向該基金份額持有人或其他人士

可能成為稅收居民的另一個國家或多個國家的稅收機關進行交換；

（11）向基金管理人或受基金管理人委托的基金銷售機構提供法律法規規定

的真實、準確、完整、充分的信息資料及身份證明文件，配合基金管理人或受基

金管理人委托的基金銷售機構的盡職調查與反洗錢等相關客戶盡職調查工作；

（12）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金管理人

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的權利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規和《基金合同》獨立運用

并管理基金財產；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批

準的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規定召集基金份額持有人大會；

（6）依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，

并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監督和處

理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務

并獲得《基金合同》規定的費用；

（10）自行或委托其他符合條件的機構辦理基金估值核算業務；

（11）依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案；

（12）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉換申

請；

（13）依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利

益行使因基金財產投資于證券所產生的權利，在遵循基金份額持有人利益優先原

則的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份額行使相關基金份額持有人權

利；

（14）在法律法規允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者

實施其他法律行為；

（16）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀機構或其他為基金

提供服務的外部機構；

（17）在符合有關法律、法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、

贖回、轉換和非交易過戶等的業務規則；

（18）若本基金的證券交易模式采用“券商結算”的，委托證券經紀機構在

上海證券交易所、深圳證券交易所進行各類證券交易、證券交收，以及相關證券

交易的資金交收等證券經紀服務。證券經紀服務的相關權利、義務，由基金管理

人與證券經紀機構或其他相關服務機構簽訂《證券經紀服務協議》或其他法律文

件進行約定；

（19）對于未向基金管理人或受基金管理人委托的基金銷售機構提供反洗錢、

《涉稅盡職調查辦法》(以下簡稱“CRS”)及其他法律法規相關盡職調查所需信

息的基金投資者，或基金投資者可能為非中國稅收居民或受限于《涉稅盡職調查

辦法》或相關法律法規及其他有關規定的任何報告或扣繳義務，或基金份額持有

人不符合法律法規或基金管理人規定的投資本基金的基金投資者資質條件時，基

金管理人或受基金管理人委托的基金銷售機構有權自行決定不接受該等基金投

資者對基金份額的認購或申購申請。對于具有上述情形之一的基金份額持有人，

基金管理人或受基金管理人委托的基金銷售機構亦可以采取以下措施，包括但不

限于：1）不接受該等基金份額持有人對基金份額進一步的認購或申購申請；2）

將該等基金份額持有人視為非中國稅收居民；3）強制要求該等基金份額持有人

暫停申購、暫停贖回或強制贖回其所持有的基金份額；4）其他由基金管理人或

受基金管理人委托的基金銷售機構根據CRS規則的要求確定的具體措施；

（20）對于投資本基金時屬于投資者范圍，但在進行投資之后出現不符合法

律法規或基金管理人規定的投資本基金的基金投資者資質條件，或違反第一部分

“前言”第十二條下承諾的情形時，基金管理人或受基金管理人委托的基金銷售

機構可以采取以下措施，包括但不限于：1）不接受該等基金份額持有人對基金

份額進一步的申購申請；2）強制要求該等基金份額持有人暫停申購、暫停贖回

或強制贖回其所持有的基金份額；3）其他由基金管理人或受基金管理人委托的

基金銷售機構根據本基金合同或者相關法律法規的要求確定的具體措施；

（21）因基金份額持有人未向基金管理人或銷售機構或其授權的第三方如實

披露其不屬于本基金的投資者范圍而損害基金管理人(或其授權的第三方)、基金

管理人旗下基金、其他基金份額持有人利益的，基金管理人(或其授權的第三方)

保留采取任何措施及/或就全部損失進行追償的權利，并且基金份額持有人不可

以就相關基金或以基金名義為遵守任何適用法律法規、財政或稅收要求(無論是

否為法定的)而采取相關措施或進行相關追償過程中產生的任何形式的損害或責

任向基金及基金管理人(或其授權的第三方)提出任何要求或追償；

（22）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的義務包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理

基金份額的發售、申購、贖回、估值核算和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運

用基金財產；

（4）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化

的經營方式管理和運作基金財產；

（5）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財

產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

（7）依法接受基金托管人的監督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回價格的方法符

合《基金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算并公告基金凈值信息，確定

基金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及

報告義務；

（12）保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不

向他人泄露，但因監管機構、司法機關等有權機關的要求，或因審計、法律等外

部專業顧問提供服務需要提供的情況除外；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關資料不低于法律法規規定的期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、

變現和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法

權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基

金事務的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其

他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利

息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；

（25）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

三、基金托管人

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的權利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規和《基金合同》的規定安全

保管基金財產；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批

準的其他費用；

（3）監督基金管理人對本基金的投資運作，如發現基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的

情形，應呈報中國證監會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據相關市場規則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其

他賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的義務包括

但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；

（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業務的專職人員，負責基金財產托管事宜；

（3）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

確?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的

基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財

產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

（6）按規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶，

按照《基金合同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事

宜；

（7）保守基金商業秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有

規定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監管機構、司

法機關等有權機關的要求，或因審計、法律等外部專業顧問提供服務需要提供的

情況除外；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份

額申購、贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基

金清算報告等公開披露的相關基金信息，并向基金管理人進行書面或電子確認；

（9）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；

（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行；如果

基金管理人有未執行《基金合同》規定的行為，還應當說明基金托管人是否采取

了適當的措施；

（11）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于法

律法規規定的期限；

（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收基金份額持有人名冊；

（13）按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，召集基金份額持有人

大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會

和銀行業監督管理機構，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償

責任不因其退任而免除；

（20）按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義

務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

第二節基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代

表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規另有規定或基金合同另

有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。

本基金基金份額持有人大會不設立日常機構。若未來本基金份額持有人大會

成立日常機構，則按照屆時有效的法律法規的規定執行。

一、召開事由

1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但

法律法規、中國證監會另有規定或基金合同另有約定的除外：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉換基金運作方式；

（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面

要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；

（13）法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額

持有人大會的事項。

2、在法律法規規定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益

無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改，

不需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規要求增加的基金費用的收?。?
（2）調整本基金的現有基金份額類別的認購、申購費率或變更收費方式；

（3）因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化；

（5）增加、減少或調整基金份額分類辦法及規則；

（6）基金管理人、登記機構、基金銷售機構調整有關基金申購、贖回、轉

托管、基金交易、非交易過戶等業務規則；

（7）履行適當程序后，本基金推出新業務或新服務；

（8）按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

二、會議召集人及召集方式

1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人

提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60

日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基

金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，

基金管理人應當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求

召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪?
收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持

有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60

日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份

額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應

當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份

額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日

起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開

基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日

報中國證監會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金

管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權

益登記日。

三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代

理有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯

系方式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表

決意見的計票進行監督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人

到指定地點對表決意見的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則應另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的，不影響表決意見

的計票效力。

四、基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規、監管

機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派

代表出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持

有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F場開

會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合

同》和會議通知的規定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3

個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召

集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于

本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面

形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或

系統。通訊開會應以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連

續公布相關提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托

管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監督下按照會

議通知規定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經

通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所

持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重

新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出具

表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符

合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定，并與基金登記機構記錄相符。

3、在不與法律法規沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網絡、電話

或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式

進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

4、在不與法律法規沖突的前提下，基金份額持有人授權他人代為出席會議

并表決的，授權方式可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式，具體方式在

會議通知中列明。

五、議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份

額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后，對原有提案的修改應

當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

（1）現場開會

在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公

布監票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持

大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權

代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和

代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次

基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份

額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決，在公證

機關監督下形成決議。

六、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規定的須以

特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規另有規定或《基

金合同》另有約定外，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終

止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交

符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

符合會議通知規定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視

為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開

審議、逐項表決。

七、計票

1、現場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大會由基

金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始

后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票

人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。

（2）監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當

場公布計票結果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有異

議，可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行

重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清

點結果。

（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基金

托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監督下進

行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監督的，不影響計票和表決結果。

八、生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日后依照《信息披露辦法》的有關規定在

規定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議

時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

九、本基金持有的基金或ETF召開基金份額持有人大會時，本基金的基金

管理人應當代表其基金份額持有人的利益，根據基金合同的約定參與所持有基金

或ETF的基金份額持有人大會，并在遵循本基金基金份額持有人利益優先原則

的前提下行使相關投票權利，無需事先召開本基金的基金份額持有人大會。投資

者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人直接參與本基金持有的

基金或ETF的基金份額持有人大會并行使相關投票權利?；鸸芾砣诵鑼⒈頉Q

意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期報告中予以披露。法律法

規或監管部門另有規定的從其規定。

十、實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人

和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關

基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關

基金份額10%以上（含10%）；

2、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登

記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權益登記日相關基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大

會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有

人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授

權他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上

（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分

之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三

分之二以上（含三分之二）通過。

側袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側袋賬戶

的，應分別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側袋賬戶

內的每份基金份額具有平等的表決權。表決事項未涉及側袋賬戶的，側袋賬戶份

額無表決權。

側袋機制實施期間，關于基金份額持有人大會的相關規定以本節特殊約定內

容為準，本節沒有規定的適用本部分的相關規定。

十一、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表

決條件等規定，凡是直接引用法律法規或監管規則的部分，如將來法律法規或監

管規則修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人根據新頒布

的法律法規或監管規則協商一致并提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和

調整，無需召開基金份額持有人大會審議。

第三節基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人

大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規

定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和

基金托管人同意后變更并公告。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監會備案，

并自表決通過之日起生效，決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規定在規定

媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

三、基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內

成立基金財產清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監

督下進行基金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。

基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金財產；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現的，清算期限相應順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合

理費用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《證券法》

規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案

并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日

內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在規定

網站上，并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。

七、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規規定的期

限。

第四節爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭

議，當事人應通過協商解決，如友好協商不能解決的，任何一方均應提交上海國

際經濟貿易仲裁委員會，根據該會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上

海市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。除非仲裁裁決另有規定，

仲裁費由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤

勉、盡責地履行基金合同規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區、

澳門特別行政區和臺灣地區法律）管轄并從其解釋。

第五節基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構

的辦公場所和營業場所查閱。

附件二：托管協議內容摘要

一、基金托管協議當事人

（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）

名稱：富達基金管理（中國）有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期

7層701室

法定代表人:CHEN SUN＜/p>成立時間：2021年5月27日

批準設立機關：中國證監會

批準設立文號：證監許可[2021]2605號

組織形式：有限責任公司（外國法人獨資）

注冊資本：20,000萬美元

經營范圍：公開募集證券投資基金管理、基金銷售、私募資產管理

存續期間：持續經營

（二）基金托管人（或簡稱“托管人”）

名稱：中國銀行股份有限公司

住所：北京市西城區復興門內大街1號

法定代表人:葛海蛟

成立時間：1983年10月31日

基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字【1998】24號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整

經營范圍：吸收人民幣存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理

票據貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；

從事同業拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保

險箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國際結算；同業外匯拆

借；外匯票據的承兌和貼現；外匯借款；外匯擔保；結匯、售匯；發行和代理發

行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外

匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發行和代理國外信用卡的發行及付款；資

信調查、咨詢、見證業務；組織或參加銀團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機

構經營與當地法律許可的一切銀行業務；在港澳地區的分行依據當地法令可發行

或參與代理發行當地貨幣；經中國人民銀行批準的其他業務。

存續期間：持續經營

二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

（一）基金托管人根據有關法律法規的規定對基金管理人的下列投資運作進

行監督：

1、對基金的投資范圍、投資對象進行監督。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經中國證監會核準或

注冊的公開募集的基金（包括但不限于QDII基金、公開募集基礎設施證券投資

基金（以下簡稱“公募REITs”）、香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃

金ETF））、國內依法發行上市的股票（包括主板、創業板及其他中國證監會允許

基金投資的股票、存托憑證）、港股通股票、港股通ETF、債券（國債、央行票據、

金融債、地方政府債券、公司債、企業債、政府支持機構債、中期票據、短期融

資券、超短期融資券、次級債、可轉換債券、可交換債券）、資產支持證券、債

券回購、銀行存款（包括定期存款、協議存款、通知存款等）、同業存單、貨幣

市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中

國證監會相關規定）。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資于經中國證監會核準或注冊的公開募集的基金的比例不低于基

金資產的80%；投資于權益類資產（包括股票、股票型基金、混合型基金）的比

例中樞為15%，比例范圍為5%-20%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金

ETF）的比例不超過基金資產的10%。計入上述權益類資產的混合型基金需符合

下列兩個條件之一：

（1）基金合同中明確約定股票投資占基金資產的比例為60%（含）以上；

（2）根據定期報告最近四個季度披露的股票投資占基金資產的比例均在60%

（含）以上的混合型基金。

本基金投資于QDII基金及香港互認基金合計占基金資產的比例不超過20%；

本基金投資于貨幣市場基金占基金資產的比例不超過15%。

本基金投資于港股通股票的比例不超過股票資產的50%。

本基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券比例合計不低于基金資

產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。

如果法律法規或監管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行

適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。

2、對基金投融資比例進行監督；

（1）本基金投資于經中國證監會核準或注冊的公開募集的基金的比例不低

于基金資產的80%;其中，投資于權益類資產（包括股票、股票型基金、混合型基

金）的比例中樞為15%，比例范圍為5%-20%；投資于港股通股票的比例不超過股

票資產的50%；

（2）本基金投資于QDII基金及香港互認基金合計占基金資產的比例不超過

20%；

（3）本基金投資于貨幣市場基金占基金資產的比例不超過15%；

（4）本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不得超過

基金資產的10%；

（5）本基金持有的現金或到期日在一年以內的政府債券比例合計不低于基

金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；

（6）本基金持有單只基金的市值，不得高于本基金資產凈值的20%，且不得

持有其他基金中基金；

（7）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金（ETF聯接基金

除外）持有一只基金不得超過被投資基金凈資產的20%，被投資基金凈資產規模

以最近定期報告披露的規模為準；

（8）本基金投資其他基金，除指數基金、ETF和商品基金外，被投資基金的

運作期限應當不少于2年，最近2年平均季末基金凈資產應當不低于2億元；本

基金投資于指數基金、ETF和商品基金等品種的，被投資基金的運作期限應當不

少于1年、最近定期報告披露的基金凈資產應當不低于1億元；

（9）本基金投資于流通受限基金的市值不得超過基金資產凈值的10%；流

通受限基金是指封閉運作基金、定期開放基金等由基金合同規定明確在一定期限

鎖定期內不可贖回的基金；

（10）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和

中國證監會認定的其他基金份額，中國證監會另行規定的除外；

（11）本基金持有一家公司發行的證券（不含本基金所投資的基金份額，同

一家公司在境內和香港同時上市的A+H股合計計算），其市值不超過基金資產凈

值的10％；

（12）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發

行的證券（不含本基金所投資的基金份額，同一家公司在境內和香港同時上市的

A+H股合計計算），不超過該證券的10％；

（13）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過

基金資產凈值的10％；

（14）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的

20％；

（15）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超

過該資產支持證券規模的10％；

（16）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始

權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10％；

（17）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評

級報告發布之日起3個月內予以全部賣出；

（18）基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總

資產，本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；

（19）本基金的基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；

（20）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外

的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產

的投資；

（21）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部開放式基金（包括開

放式基金以及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發行的可流通股票，

不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管人托

管的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司可

流通股票的30%；

（22）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（23）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行，與境

內上市交易的股票合并計算，法律法規或監管部門另有要求的除外；

（24）法律法規及中國證監會規定的其他投資比例限制。

除上述第（5）、（6）、（7）、（17）、（20）、（22）項以外，因證券市場波動、

證券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符

合上述規定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證

監會規定的特殊情形除外；因證券市場波動、基金規模變動、本基金所投資的基

金發生流動性限制、暫停申購、贖回或二級市場交易停牌等基金管理人之外的因

素致使基金投資不符合前款第（6）項、第（7）項規定的投資比例的，基金管理

人應當在20個交易日內進行調整，但法律法規、中國證監會規定的特殊情形除

外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

如果法律法規或監管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的

規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或

者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按

照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以

上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。

（二）基金托管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基

金資產凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、

基金收益分配、相關信息披露及基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進

行監督和復核。

（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監督和核查中發現基金管理人

違反上述約定，應及時提示基金管理人，基金管理人收到提示后應及時核對確認

并以書面形式對基金托管人發出回函并改正。在限期內，基金托管人有權隨時對

提示事項進行復查。基金管理人對基金托管人提示的違規事項未能在限期內糾正

的，基金托管人應及時向中國證監會報告。

（四）基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律法規、本協議的規定，

應當拒絕執行，及時提示基金管理人，并依照法律法規的規定及時向中國證監會

報告?；鹜泄苋税l現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律法規、

本協議規定的，應當及時提示基金管理人，并依照法律法規的規定及時向中國證

監會報告。

（五）基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查，包括但不限

于：在規定時間內答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，

提供相關數據資料和制度等。

三、基金管理人對基金托管人的業務核查

1、在本協議的有效期內，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人

遵守相關法律法規及其行業監管要求的基礎上，基金管理人有權對基金托管人履

行本協議的情況進行必要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基

金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等相關投資所需賬戶、復核基金管

理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清算交收、

相關信息披露和監督基金投資運作等行為。

2、基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬

管理、無正當理由未執行或延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信

息等違反法律法規、《基金合同》及本協議有關規定時，應及時以書面形式通知

基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金管

理人發出回函。在限期內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金

托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規事項未能在限期內糾正的，基

金管理人應依照法律法規的規定報告中國證監會。

3、基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相

關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規定時間內答復基金

管理人并改正。對基金管理人按照法規要求需向中國證監會提交基金監督報告的，

基金托管人應積極配合提供相關數據資料和制度等。

四、基金財產的保管

（一）基金財產保管的原則

1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人、證券經紀機構的固有財產。

2、基金托管人應安全保管基金財產，未經基金管理人的合法合規指令，不

得自行運用、處分、分配基金的任何財產。

3、基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬

戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，與基金托管人的其

他業務和其他基金的托管業務實行嚴格的分賬管理，獨立核算、分賬管理，確保

基金財產的完整與獨立。

（二）基金合同生效前募集資金的驗資和入賬

募集期內銷售機構按銷售協議的約定，將認購資金劃入基金管理人在具有托

管資格的商業銀行開設的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理?；?
募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定的，由基金管理人

在法定期限內聘請符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所對基金進

行驗資，并出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）

中國注冊會計師簽字方為有效。驗資完成，基金管理人應將募集的屬于本基金財

產的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產托管賬戶中，并確保劃入的資金

與驗資確認金額相一致。

若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按

規定辦理退款事宜。

（三）基金的銀行賬戶的開設和管理

1、基金托管人應負責本基金的資金托管賬戶的開設和管理。

2、基金托管人以本基金的名義開設本基金的資金托管賬戶。本基金的銀行

預留印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于

投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的資金托管

賬戶進行。

3、本基金資金托管賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得

使用本基金的銀行賬戶進行本基金業務以外的活動。

4、基金銀行賬戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣

利率管理規定》、《支付結算辦法》以及銀行業監督管理機構的其他規定。

（四）基金進行定期存款投資的賬戶開設和管理

基金管理人以基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營業網點開立

存款賬戶，基金托管人負責該賬戶銀行預留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立

和賬戶相關信息變更過程中，基金管理人應提前向基金托管人提供開戶或賬戶變

更所需的相關資料。

（五）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理

1、基金托管人應當代表本基金，以基金托管人和本基金聯名的方式在中國

證券登記結算有限責任公司開設證券賬戶。

2、基金管理人為基金財產在證券經紀機構開立證券交易資金賬戶，用于基

金財產證券交易結算資金的存管、記載交易結算資金的變動明細以及場內證券交

易清算，并與基金托管人開立的資金托管賬戶建立第三方存管對應關系。

3、交易所證券交易資金采用第三方存管模式，即用于證券交易結算資金全

額存放在基金管理人為基金開立的證券資金賬戶中，場內的證券交易資金清算由

基金管理人所選擇的證券經紀機構負責，基金托管人不負責辦理場內的證券交易

資金清算。

4、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或轉讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證

券賬戶進行本基金業務以外的活動。

5、在本托管協議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業務

的，涉及相關賬戶的開設、使用的，若無相關規定，則基金托管人應當比照并遵

守上述關于賬戶開設、使用的規定。

（六）債券托管專戶的開設和管理

基金合同生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間

同業拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；由基金管理人負責向中國人民

銀行報備，在上述手續辦理完畢之后，基金托管人負責以基金的名義在中央國債

登記結算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設銀行間債券市場

債券托管賬戶和資金結算專戶，并代表基金進行銀行間債券市場債券和資金的清

算。

（七）其他賬戶的開設和管理

在本托管協議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規規定和《基金合

同》約定的其他投資品種的投資業務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基

金管理人協助基金托管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定，開立

有關賬戶。該賬戶按有關規則使用并管理。

（八）基金財產投資的有關有價憑證的保管

基金財產投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責

妥善保管?；鹜泄苋藢ζ湟酝鈾C構實際有效控制的有價憑證不承擔責任。

（九）與基金財產有關的重大合同及有關憑證的保管

基金托管人按照法律法規保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的

重大合同及有關憑證。

基金管理人代表基金簽署有關重大合同后應在收到合同正本后30日內將一

份正本的原件通過專人送達、掛號郵寄等安全方式提交給基金托管人。除本協議

另有規定或受限于第三方機構業務規則、監管機構或行業協會發布的格式合同等

基金管理人不可控制因素外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同

時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持

有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規定各自保管期限不

少于法律法規的規定。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供與合同原

件核對一致并加蓋公章的合同復印件或傳真件，未經雙方協商一致，合同原件不

得轉移。

五、基金資產凈值計算和會計核算

（一）基金資產凈值的計算和復核

1、基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。基金份額凈值是按

照每個估值日，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算，精確到0.0001

元，小數點后第5位四舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔?；鸸?
理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規定的，從其

規定。

基金管理人或其委托的基金服務機構于每個估值日后兩個工作日內計算該

估值日的基金資產凈值及基金份額凈值，并按規定公告。

2、基金管理人或其委托的基金服務機構應于每個估值日后兩個工作日內對

該估值日的基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基金合同的規定暫停估

值時除外。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計核算業務指引》及

其他法律法規的規定。用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人或其委托

的基金服務機構負責計算，基金托管人復核?；鸸芾砣嘶蚱湮械幕鸱諜C

構對基金資產估值后，以雙方約定的方式發送給基金托管人。基金托管人應對凈

值計算結果進行復核，并以雙方約定的方式將復核結果傳送給基金管理人，經基

金托管人復核無誤后，由基金管理人按照基金合同規定對外公布。

根據《基金法》，基金管理人計算并公告基金凈值，基金托管人復核、審查

基金管理人計算的基金凈值。因此，本基金的會計責任方是基金管理人，就與本

基金有關的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致

的意見，按照基金管理人對基金凈值的計算結果對外予以公布。法律法規以及監

管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，按國家最新規定估值。

（二）基金資產估值方法

1、估值對象

基金所擁有的股票、存托憑證、債券、資產支持證券、基金份額、貨幣市場

工具和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。

2、估值方法

本基金的估值方法為：

（1）基金的估值方法

1）非上市基金估值

①本基金投資的境內非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值估值。

②本基金投資的境內貨幣市場基金，如所投資基金披露份額凈值，則按所投

資基金估值日的份額凈值估值；如所投資基金披露萬份（百份）收益，則按所投

資基金前一估值日后至估值日期間（含節假日）的萬份（百份）收益計提估值日

基金收益。

2）上市基金估值

①本基金投資的ETF基金，按所投資ETF估值日的收盤價估值。

②本基金投資的境內上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈

值估值。

③本基金投資的境內上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值

日的收盤價估值。

④本基金投資的境內上市交易型貨幣市場基金，如所投資基金披露份額凈值，

則按所投資基金估值日的份額凈值估值；如所投資基金披露萬份（百份）收益，

則按所投資基金前一估值日后至估值日期間（含節假日）的萬份（百份）收益計

提估值日基金收益。

3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易

等特殊情況，本基金根據以下原則進行估值：

①以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一

致但未公布估值日基金份額凈值，按其最新公布的基金份額凈值為基礎估值；

②以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場環

境未發生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環境發生

了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投資品種的現行市

價及重大變化因素調整最近交易市價，確定公允價值；

③如果所投資基金前一估值日至估值日期間發生分紅除權、折算或拆分，本

基金根據基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉

份額等因素合理確定公允價值。

4）當基金管理人認為所投資基金按上述第（1）至第（3）條進行估值存在

不公允時，應與基金托管人協商一致采用合理的估值技術或估值標準確定其公允

價值。

（2）上市或掛牌轉讓的有價證券的估值

1）上市或掛牌轉讓的有價證券（包括股票等），以其估值日掛牌的市價（收

盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環境未發生重大變化以及證

券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）

估值；如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價

格的重大事件的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交

易市價，確定公允價格；

2）除本部分另有約定的品種外，已上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益

品種，選取估值日第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價進行

估值；

3）除本部分另有約定的品種外，已上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品

種，選取估值日第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或

推薦估值全價進行估值；

4）對于交易所上市交易的公開發行的可轉債等有活躍市場的含轉股權的債

券，實行全價交易的債券以估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易的債券以

估值日收盤價并加計每百元稅前應計利息作為估值全價；

5）對于含投資人回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至

實際收款日期間以第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全

價或推薦估值全價進行估值，同時充分考慮發行人的信用風險變化對公允價值的

影響。回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價

格進行估值；

6）已上市或掛牌轉讓且不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公

允價值。

（3）處于未上市或未掛牌轉讓期間的有價證券應區分如下情況處理：

1）送股、轉增股、配股和公開增發的新股，按估值日在證券交易所掛牌的

同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

2）首次公開發行未上市的股票、債券，采用估值技術確定公允價值；

3）對于未上市或未掛牌轉讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應采用在

當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確定其公允

價值；

4）在發行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發行股票、

首次公開發行股票時公司股東公開發售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股

票等（不包括停牌、新發行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票），按

監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。

（4）對于發行人已破產、發行人未能按時足額償付本金或利息，或者有其

它可靠信息表明本金或利息無法按時足額償付的債券投資品種，第三方估值基準

服務機構如在提供推薦價格的同時提供價格區間作為公允價值的參考范圍以及

公允價值存在重大不確定性的相關提示的，基金管理人在與基金托管人協商一致

后，可采用價格區間中的數據作為該債券投資品種的公允價值。

（5）存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協議或合同利率逐日確認利

息收入。

（6）回購的估值方法

本基金持有的回購以成本列示，按合同利率在回購期間內逐日計提應收或應

付利息。

（7）同業存單的估值方法

本基金投資同業存單，采用估值日第三方估值機構提供的估值價格數據進行

估值。

（8）同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別

估值。

（9）估值計算中涉及港幣對人民幣匯率的，將依據下列信息提供機構所提

供的匯率為基準：當日中國人民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價或其

他能反映公允價值的匯率。

（10）對于按照中國法律法規和基金投資港股通股票及港股通ETF涉及的境

外交易場所所在地的法律法規規定應交納的各項稅金，本基金將按權責發生制原

則進行估值；對于因稅收規定調整或其他原因導致基金實際交納稅金與估算的應

交稅金有差異的，基金將在相關稅金調整日或實際支付日進行相應的估值調整。

（11）本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內上市交易的股票執行。

（12）如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，

基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

值。

（13）當發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，

以確保基金估值的公平性。

（14）相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，

按國家最新規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知

對方，共同查明原因，雙方協商解決。

根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會

計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照

基金管理人對基金凈值信息的計算結果按規定對外予以公布，基金托管人可以將

相關情況報中國證監會備案。

（三）估值錯誤的處理

1、當基金資產的估值導致基金份額凈值小數點后四位內（含第四位）發生

差錯時，視為基金份額凈值估值錯誤。當基金份額凈值出現錯誤時，基金管理人

應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；

當計價錯誤達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通知基金托管人并報

中國證監會備案；當計價錯誤達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當通

知基金托管人，在報中國證監會備案的同時及時進行公告。如法律法規或監管機

關對前述內容另有規定的，按其規定處理。

2、由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數據錯誤，導致該基金財產或

基金份額持有人的實際損失，基金管理人應對此承擔責任。若基金托管人計算的

凈值數據正確，則基金托管人對該損失不承擔責任；若基金管理人對外公布的基

金凈值經基金托管人復核同意的，則基金托管人也應承擔未正確履行復核義務的

責任，基金托管人不承擔基金管理人未接受基金托管人的復核意見進行信息披露

產生的責任。如果上述錯誤造成了基金財產或基金份額持有人的不當得利，且基

金管理人及基金托管人已各自承擔了賠償責任，則基金管理人應負責向不當得利

之主體主張返還不當得利。如果返還金額不足以彌補基金管理人和基金托管人已

承擔的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分配。

3、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記結算公司、第三方估值機

構及存款銀行等第三方機構發送的數據錯誤，或國家會計政策變更、市場規則變

更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必

要、適當、合理的措施進行檢查，但仍未能發現錯誤的，由此造成的基金資產估

值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應

當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

（四）基金會計核算

1、基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照雙方約定的同一記

賬方法和會計處理原則，分別獨立地設置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方

各自的賬冊定期進行核對，互相監督，以保證基金財產的安全。若雙方對會計處

理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。

2、會計數據和財務指標的核對

經對賬發現相關各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時

查明原因并糾正，保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，

暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金管理人的

賬冊為準。

（五）基金財務報表和定期報告的編制和復核

基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編

制，應于每月終了后5個工作日內完成?；鸷贤Ш?，基金管理人應當根據

法律法規的規定及基金合同約定更新基金招募說明書、基金產品資料概要?；?
管理人在每個季度結束之日起15個工作日內完成季度報告編制并公告；在上半

年結束之日起兩個月內完成中期報告編制并公告；在每年結束之日起三個月內完

成年度報告編制并公告。

基金管理人于10個工作日內完成季度報告，在季度報告完成當日，將有關

報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后5個工作日內進行復核，并將復

核結果書面通知基金管理人。基金管理人在45日內完成中期報告，在中期報告

完成當日，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后15日內進行

復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?0日內完成年度報告，

在年度報告完成當日，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后30

日內復核，并將復核結果書面通知基金管理人。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中

期報告或者年度報告。

基金托管人在復核過程中，發現雙方的報表存在不符時，基金管理人和

基金托管人應共同查明原因，進行調整，調整以雙方認可的賬務處理方式為準；

若雙方無法達成一致以基金管理人的賬務處理為準。核對無誤后，基金托管人在

基金管理人提供的報告上加蓋托管業務部門公章或者出具加蓋托管業務部門公

章的復核意見書或進行電子確認，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托

管人不能于應當發布公告之日之前就相關報表達成一致，基金管理人有權按照其

編制的報表對外發布公告，基金托管人有權就相關情況報中國證監會備案。

（六）實施側袋機制期間的基金資產估值

本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，基金管

理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，基金登記機構保存期自基金

賬戶銷戶之日起不少于20年，法律法規另有規定或有權機關另有要求的除外。

如不能妥善保管，則按相關法律法規承擔責任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料

送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整

性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業務以外的其

他用途，并應遵守保密義務。

七、爭議解決方式

（一）本協議適用中華人民共和國法律（為本協議之目的，不包括香港特別

行政區、澳門特別行政區和臺灣地區法律）并從其解釋。

（二）基金管理人與基金托管人之間因本協議產生的或與本協議有關的爭議

可通過友好協商解決。但若爭議未能以協商方式解決的，則任何一方有權將爭議

提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地點為上海市,并按其屆時有效的仲裁

規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁雙方當事人均具有約束力。除非仲裁

裁決另有規定，仲裁費由敗訴方承擔。

（三）除爭議所涉的內容之外，本協議的當事人仍應履行本協議的其他規定。

八、基金托管協議的變更、終止與基金財產的清算

（一）托管協議的變更

本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行變更。變更后的新協議，其

內容不得與《基金合同》的規定有任何沖突。

（二）托管協議的終止

發生以下情況，本托管協議應當終止：

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金托管人接管基金資產；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金管理人接管基金管理

權；

4、發生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規規定的終止事項。

（三）基金財產的清算

基金管理人和基金托管人應按照《基金合同》及有關法律法規的規定對本基

金的財產進行清算。

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內

成立基金財產清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監

督下進行基金清算。

2、在基金財產清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按

照《基金合同》和本托管協議的規定繼續履行保護基金財產安全的職責。

3、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會

指定的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。

4、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

5、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金財產；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

6、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現的，清算期限相應順延。

7、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合

理費用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。

8、基金財產按下列順序清償：

(1)支付清算費用；

(2)交納所欠稅款；

(3)清償基金債務；

(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

基金財產未按前款(1)－(3)項規定清償前，不分配給基金份額持有人。

（四）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人

民共和國證券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報

中國證監會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備

案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算

報告登載在規定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。

（五）基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規規定的期

限。


              
                
               富達基金管理（中國）有限公司富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書.pdf