匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)招募說明書

匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)招募說明書
2025-12-10 文字大小【小中大】【打印】
            
              匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混

合型基金中基金(FOF)

招募說明書

基金管理人：匯豐晉信基金管理有限公司

基金托管人：交通銀行股份有限公司

二零二五年十二月

重要提示

匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)的募集申請于【2025】年

【10】月【15】日經中國證監會證監許可[2025]2302號文準予注冊。

本基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。

本招募說明書經中國證監會注冊，但中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本

基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監會不

對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，本基金是一只

混合型基金中基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金、貨幣型基金中基金、債券型

基金及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金除了投資A股外，

還可根據法律法規規定投資香港聯合交易所上市的股票。除了需要承擔與內地證券投資基金

類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨港股通機制下因投資環境、投資標

的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。投資人在投資本基金前，應全面了解本

基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的

各類風險，包括但不限于：市場風險、管理風險、職業道德風險、流動性風險、合規性風險、

本基金的特定風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致

的風險和其他風險等。

本基金設置基金份額持有人最短持有期?；鸱蓊~持有人持有的每份基金份額最短持有

期為3個月，在最短持有期到期日（不含當日）之前，投資者不能提出贖回或轉換轉出申請。

因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后3個月內無法贖回或轉換轉出的風險。

本基金主要投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業績表現、持有基

金的基金管理人水平等因素可能影響到本基金的基金業績表現；同時，本基金可能會面臨所

持有的證券投資基金的基金運作風險、價格波動風險、流動性風險等。

本基金投資于內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的規定范圍內的香港聯

合交易所有限公司（以下簡稱“香港聯合交易所”）上市的股票，會面臨港股通機制下因投

資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動

較大的風險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現出

比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港

股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常

交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。本基金投資于港股通標的股票

的比例占股票資產的0-50%，本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選

擇將部分基金資產投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產投資于港股通標的股票，基金

資產并非必然投資港股通標的股票。

本基金可以投資于科創板股票，會面臨科創板機制下因投資標的、市場制度以及交易規

則等差異帶來的特有風險，包括但不限于科創板上市公司股票價格波動較大的風險、流動性

風險、退市風險等。

本基金可投資于資產支持證券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流程和風險控制制度，

但本基金仍將面臨資產支持證券所特有的價格波動風險、流動性風險、信用風險等各種風險。

本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，存

托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。

本基金可投資公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”），可能面臨以

下風險：基金價格波動風險、基礎設施項目運營風險、流動性風險、終止上市風險、稅收等

政策調整風險等。

當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可

以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書的有關章節。側袋機制實施期間，基金

管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細

閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。

投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀本基金的招募說明書、基金合同

和基金產品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特征和產品特性，并充分

考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，謹慎做出投資決策，

自行承擔投資風險。

基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本

基金業績表現的保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，

在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負

責。

請個人投資者閱讀并充分了解《匯豐晉信基金管理有限公司用戶隱私政策》

（https://www.hsbcjt.cn/zcytk/bmxy），知曉并同意匯豐晉信就為您開立基金賬戶并提供相應

基金業務活動之目的及法律法規和監管規定（如反洗錢、投資者適當性管理、實名制等）的

要求，根據上述隱私政策和法律法規和監管規定收集、使用、存儲或以其他方式處理您的個

人信息，您的個人信息包括個人基本資料、個人身份信息、個人財產信息等信息，其中包括

部分敏感個人信息。如果您不同意我們處理您的相關個人信息，我們將無法為您提供基金賬

戶以及相應的基金業務相關的服務。

對于機構投資者，如涉及提供第三方個人信息的，應當確保個人信息來源合法并且確保

管理人處理其個人信息不違反該第三方的授權同意。機構投資者請提醒該第三方閱讀《匯豐

晉信基金用戶隱私政策》，特別地應當根據《個人信息保護法》相關規定告知管理人將如何

處理其個人信息，并獲得該第三方同意。

目錄

重要提示................................................................................................................................1

第一部分緒言.......................................................................................................................5

第二部分釋義.......................................................................................................................6

第三部分基金管理人.........................................................................................................11

第四部分基金托管人.........................................................................................................19

第五部分相關服務機構.....................................................................................................23

第六部分基金的募集.........................................................................................................30

第七部分基金合同的生效.................................................................................................35

第八部分基金份額的申購與贖回.....................................................................................36

第九部分基金的投資.........................................................................................................48

第十部分基金的財產.........................................................................................................57

第十一部分基金財產估值.................................................................................................58

第十二部分基金的收益與分配.........................................................................................67

第十三部分基金費用與稅收.............................................................................................69

第十四部分基金的會計與審計.........................................................................................72

第十五部分基金的信息披露.............................................................................................73

第十六部分側袋機制.........................................................................................................80

第十七部分風險揭示.........................................................................................................83

第十八部分基金的轉型與合并、基金合同的變更、終止與基金財產的清算.............93

第十九部分基金合同的內容摘要.....................................................................................95

第二十部分托管協議的內容摘要.....................................................................................96

第二十一部分對基金份額持有人的服務.........................................................................97

第二十二部分其他應披露事項.......................................................................................100

第二十三部分招募說明書存放及查閱方式...................................................................101

第二十四部分備查文件...................................................................................................102

附件一：基金合同的內容摘要...........................................................................................103

附件二：托管協議的內容摘要...........................................................................................120

第一部分緒言

《匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)招募說明書》（以下簡

稱“招募說明書”或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡

稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、

《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募

集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集證券投資基

金運作指引第2號——基金中基金指引》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理

規定》（以下簡稱“《流動性風險管理規定》”）以及《匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混

合型基金中基金(FOF)基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真

實性、準確性、完整性承擔法律責任。

匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)（以下簡稱“基金”或

“本基金”）是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權

任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證券監督管理委員會（以下簡稱

“中國證監會”）注冊?；鸷贤羌s定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；?
投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當事人，其

持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同

及其他有關規定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應

詳細查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)

2、基金管理人：指匯豐晉信基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基

金(FOF)基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《匯豐晉信多元穩健配置3

個月持有期混合型基金中基金(FOF)托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金

中基金(FOF)招募說明書》及其更新

7、基金份額發售公告：指《匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)

基金份額發售公告》

8、基金產品資料概要：指《匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)

基金產品資料概要》及其更新

9、法律法規：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋、

行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會

議通過，經2004年6月1日起實施并在2012年12月28日經第十一屆全國人民代表大會

常務委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十二

屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中

華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒

布機關對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公開

募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的，并

經2020年3月20日中國證監會《關于修改部分證券期貨規章的決定》修正的《公開募集證

券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募

集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規定》：指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月1日實

施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不時做出的修訂

15、《運作指引》：指中國證監會2016年9月11日頒布實施的《公開募集證券投資

基金運作指引第2號——基金中基金指引》及頒布機關對其不時做出的修訂

16、中國證監會：指中國證券監督管理委員會

17、銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監督管理總局

18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主

體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

19、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人

20、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并

存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織

21、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者境內

證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規規定可以使用來自境外的資金投資于在中國境內依

法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境

外機構投資者

22、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規或中

國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

24、基金銷售業務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金

份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業務

25、銷售機構：指匯豐晉信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規定

的其他條件，取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協議，辦理基金銷

售業務的機構

26、登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包括投資人基金

賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建

立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機構：指辦理登記業務的機構?；鸬牡怯洐C構為匯豐晉信基金管理有限公司

或接受匯豐晉信基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構

28、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金

份額余額及其變動情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、

申購、贖回、轉換及轉托管等業務而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，基金管理

人向中國證監會辦理基金備案手續完畢，并獲得中國證監會書面確認的日期

31、基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后，基金財產清算完畢，

清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長不得超過3

個月

33、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日

36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日（若本基金參與

港股通交易且該日為非港股通交易日或不滿足港股通在規定時間內結算要求，則基金管理人

可根據實際情況決定本基金是否開放申購、贖回業務，具體以屆時的公告為準）

38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

39、《業務規則》：指《匯豐晉信基金管理有限公司開放式基金業務規則》，是規范基金

管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則，由基金管理人和投資人共同遵守

40、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金

份額的行為

41、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金

份額的行為

42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的條件要

求將基金份額兌換為現金的行為

43、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條件，

申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基

金份額的行為

44、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額

銷售機構的操作

45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款

金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受

理基金申購申請的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉

換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)

超過上一開放日基金總份額的10%

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得基金收益、紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀

行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約

49、基金資產總值：指基金擁有的各類證券投資基金、有價證券、銀行存款本息和基金

應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和

50、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值

51、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數

52、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份

額凈值的過程

53、A類基金份額：指在投資者認購/申購時收取認購/申購費用，但不從本類別基金資

產中計提銷售服務費的基金份額

54、C類基金份額：指在投資者認購/申購時不收取認購/申購費用，而是從本類別基金

資產中計提銷售服務費的基金份額

55、銷售服務費：指從基金財產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持

有人服務的費用

56、規定媒介：指中國證監會規定的用以進行信息披露的全國性報刊及規定互聯網網站

（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網站）等媒介

57、流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格

予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協

議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發行股票、資產

支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等

58、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈值的方

式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量

基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益不受損害并得到公平對待

59、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處

置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工

具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側袋賬戶

60、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值

存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍導致資產價值存在

重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確定性的資產

61、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

62、港股通標的股票：指內地投資者委托內地證券公司，經由相關證券交易所設立的證

券交易服務公司，向香港聯合交易所進行申報，買賣規定范圍內的香港聯合交易所上市的股

票

63、最短持有期：指本基金對每份基金份額設置3個月的最短持有期。對于每份基金份

額，在最短持有期到期日之前（不含當日），投資者不能提出贖回申請；最短持有期期滿后

（含最短持有期到期日當日）投資者可以申請贖回

64、最短持有期起始日：指基金合同生效日（對認購份額而言）或每份基金份額申購申

請的確認日（對申購份額而言）

65、最短持有期到期日：指最短持有期起始日起3個月后的對應日，如無對應日或該對

應日為非工作日，則順延至下一工作日。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管

理人無法在該基金份額的最短持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回業務的，該基金

份額的最短持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日

起的下一個工作日

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：匯豐晉信基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17樓

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17

樓

法定代表人：劉鵬飛

成立時間：2005年11月16日

批準設立機關：中國證監會

批準設立文號：證監基金字【2005】172號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：2億元人民幣

存續期限：持續經營

聯系人：周慧

聯系電話：021-20376868

公司的股權結構如下：

山西信托股份有限公司（以下簡稱“山西信托”）持有51%的股權，HSBCGlobalAsset

Management（UK）Limited（匯豐環球投資管理（英國）有限公司）持有49%的股權。

二、主要人員情況

1、董事會成員

劉鵬飛先生，董事長，大學本科。曾任山西國信投資集團有限公司投資管理部副總經理，

山西金融投資控股集團有限公司資本運營部副總經理、金融投資部總經理、職工董事，山西

太行產業投資基金管理有限公司黨委書記、董事長，山西信創產業園有限公司執行董事?，F

任山西金融投資控股集團有限公司黨委委員、副總經理，同時兼任山西金信清潔引導投資有

限公司臨時黨支部書記，山西金控資本管理有限公司黨支部書記、董事長，山西證券股份有

限公司董事，山西金融投資集團有限公司董事。

何慧芬女士，副董事長兼董事，碩士研究生。曾任摩根大通銀行市場推廣部副財務主管、

恒生銀行市場推廣部高級投資產品經理、國衛（AXA）保險金融有限公司財富管理部助理總

經理、富達亞洲控股私人有限公司中國香港地區機構業務客戶關系管理負責人、亞洲（日本

除外）董事總經理、中國區董事長?，F任匯豐環球投資管理（香港）有限公司亞太區行政總

裁，同時兼任匯豐環球投資管理（香港）有限公司董事、匯豐投資基金(香港)有限公司董事、

匯豐環球投資管理（臺灣）有限公司董事、匯豐環球投資管理控股（巴哈馬）董事、匯豐環

球投資管理（日本）有限公司董事和匯豐環球投資管理（新加披）有限公司董事。

武旭先生，董事，碩士研究生。曾任山西信托股份有限公司黨委辦公室主任和董事會辦

公室主任，山西金融投資控股集團有限公司董事會辦公室副主任、綜合管理部總經理，山西

省產權交易中心股份有限公司董事，山西信托股份有限公司董事、黨委書記?，F任山西信托

股份有限公司黨委書記、董事長

李選進先生，董事，碩士研究生。曾任怡富基金（摩根資產管理）電子商務及項目發展

部經理、業務拓展總監，匯豐投資管理（香港）董事兼亞太區企業拓展及中國事業主管，匯

豐晉信基金管理有限公司總經理、董事，匯豐中華證券投資信托股份有限公司董事長。現任

匯豐晉信基金管理有限公司總經理。

梅建平先生，獨立董事，博士研究生。曾任紐約大學金融學副教授、芝加哥大學訪問副

教授、阿姆斯特丹大學訪問副教授、清華大學特聘教授?，F任長江商學院教授同時兼任寶龍

地產控股有限公司獨立非執行董事和MI能源控股有限公司獨立非執行董事。

葉迪奇先生，獨立董事，碩士研究生。曾擔任匯豐銀行（美國）西岸業務副總裁，匯豐

銀行（香港）零售部主管、匯豐銀行中國總代表處中國業務總裁、交通銀行副行長、國際金

融協會（IIF）亞太區首席代表、星展銀行（香港）有限公司獨立董事?，F任陸金所控股有限

公司董事長、獨立非執行董事。

胡大源先生，獨立董事，博士研究生。曾任美國肯塔基大學博士后研究員，北京大學國

家發展研究院BiMBA商學院中方院長，北京大學國家發展研究院副院長、黨委書記?，F任

北京大學國家發展研究院教授。

2、監事會成員

姚偉先生，監事會主席，碩士研究生。曾任山西金融投資控股集團有限公司人力資源部

副總經理、審計部副總經理?，F任山西金融投資控股集團有限公司審計部總經理，同時兼任

山西金融租賃有限公司監事、監事會主席，山西金控資本管理有限公司董事，山西國信醫療

健康投資管理有限公司監事。

王云峰先生，監事，大學本科。曾任職于中國銀行和德意志銀行，2005年加入匯豐集

團，先后擔任環球資本市場、環球銀行與資本市場中國區常務總監、香港上海匯豐銀行有限

公司環球銀行及資本市場中國區主管。現任匯豐銀行（中國）有限公司副董事長、行長兼行

政總裁同時兼任中國銀行業協會第四屆常務委員會主任，上海市金融業聯合會理事金融人才

專業委員會主任委員，中國金融四十人論壇理事，深圳證券交易所理事會戰略發展委員會委

員，中國兒童發展基金管理委員會委員，上海海外聯誼會理事，惠靈頓（中國）理事，中國

人民政治協商會議上海市第十四屆委員會委員，香港上海匯豐銀行有限公司行政委員。

周韞女士，監事，大學本科。曾任That'sShanghai英文月刊編輯部主編助理，加拿大郵

報傳媒新聞社上海分社編輯部調研員，道瓊斯金融通訊社上海分社編輯部研究員。2015年8

月加入匯豐晉信基金管理有限公司，先后擔任市場經理、市場推廣部副總監等職，現任匯豐

晉信基金管理有限公司品宣和投資溝通部總監。

林琳女士，監事，大學本科。曾任職于泰信基金管理有限公司綜合管理部，2014年5月

加入匯豐晉信基金管理有限公司，先后擔任監察稽核部合規助理、助理監察稽核經理、監察

稽核經理、高級監察稽核經理、監察稽核部副總監等職，現任匯豐晉信基金管理有限公司監

察稽核部總監。

3、總經理及其他高級管理人員基本情況

李選進先生，總經理，碩士研究生。曾任怡富基金（摩根資產管理）電子商務及項目發

展部經理、業務拓展總監，匯豐投資管理（香港）董事兼亞太區企業拓展及中國事業主管，

匯豐晉信基金管理有限公司總經理、董事，匯豐中華證券投資信托股份有限公司董事長。

王立榮先生，副總經理，碩士研究生。曾任山西信托固定收益部副總經理、證券投資部

副總經理、創新業務部總監；上海萬方投資管理有限公司副總經理；匯豐晉信基金管理有限

公司副督察長。

陸彬先生，副總經理兼權益投資部總監、基金經理，碩士研究生。曾任匯豐晉信基金管

理有限公司助理研究員、研究員、助理研究總監、總經理助理。

呂占甲先生，副總經理，碩士研究生。曾任交通銀行股份有限公司總行管理培訓生、資

產管理業務中心資深專員、資產管理業務中心私銀理財部副總經理，交銀理財有限責任公司

固定收益部副總經理、固定收益部總經理、多資產投資部總經理。

苑忠磊先生，副總經理兼首席運營官，碩士研究生。曾任匯豐銀行（中國）有限公司技

術與運營革新部項目助理、項目專員、高級項目專員、項目經理、高級項目經理，業務變革

服務部（原技術與運營革新部）高級項目經理、總監。

何寒熙女士，副總經理兼市場部總監，碩士研究生。曾任職于建設銀行上海市分行市場

發展部和富國基金管理有限公司市場發展部。2005年11月加入匯豐晉信基金管理有限公

司，歷任市場推廣部副總監、市場部總監、總經理助理。

周慧女士，督察長，碩士研究生。曾任德勤華永會計師事務所稅務咨詢專員、光大保德

信基金管理有限公司監察稽核助理。2005年6月加入匯豐晉信基金管理有限公司，歷任稽

核專員、稽核經理、監察稽核部副總監、監察稽核部總監。

楊劍青先生，首席信息官（信息技術負責人），大學本科。曾任恒生電子股份有限公司

基金事業部模塊開發經理及基金黨支部支部書記，匯豐晉信基金管理有限公司應用支持分析

師、信息技術部副總監、信息技術部總監。

羅琤女士，財務負責人，碩士研究生。曾任富國基金管理有限公司財務會計，匯豐晉信

基金管理有限公司會計、高級會計、會計經理、財務副總監、財務總監。

4、本基金基金經理

何喆先生，碩士研究生，特許金融分析師，中國保險精算師。曾任華安基金管理有限公

司精算顧問、匯豐晉信基金管理有限公司企業戰略拓展部經理、企業戰略拓展部高級經理、

產品開發部副總監、產品開發部總監（負責證券投資策略研究開發和產品設計）、投資經理、

匯豐晉信大盤波動精選股票型證券投資基金（管理時間：2021年4月24日至2023年7月

14日）和匯豐晉信中小盤低波動策略股票型證券投資基金（管理時間：2021年4月24日至

2023年7月14日）基金經理，現任匯豐晉信基金管理有限公司FOF投資部總監兼匯豐晉

信養老目標日期2036一年持有期混合型基金中基金(FOF)（管理時間：2024年6月12日

至今）基金經理。

5、投資決策委員會成員

李選進，總經理；陸彬，副總經理、權益投資部總監兼匯豐晉信動態策略混合型證券投

資基金、匯豐晉信智造先鋒股票型證券投資基金、匯豐晉信低碳先鋒股票型證券投資基金、

匯豐晉信核心成長混合型證券投資基金、匯豐晉信研究精選混合型證券投資基金、匯豐晉信

龍騰混合型證券投資基金以及匯豐晉信時代先鋒混合型證券投資基金基金經理；呂占甲，副

總經理；閔良超，股票研究總監，匯豐晉信2026生命周期證券投資基金、匯豐晉信新動力

混合型證券投資基金、匯豐晉信大盤股票型證券投資基金、匯豐晉信滬港深股票型證券投資

基金和匯豐晉信景氣優選混合型證券投資基金基金經理；吳劉，總經理助理、固定收益投資

部總監兼匯豐晉信2016生命周期開放式證券投資基金、匯豐晉信豐盈債券型證券投資基金、

匯豐晉信慧鑫六個月持有期債券型證券投資基金、匯豐晉信慧悅混合型證券投資基金、匯豐

晉信慧盈混合型證券投資基金和匯豐晉信慧嘉債券型證券投資基金基金經理。基金管理人也

可以根據需要增加或更換相關人員。根據工作需要，投資決策委員會可要求相關業務人員參

加投資決策會議。

6、上述人員之間均不存在近親屬關系。

三、基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發

售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續；

3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

6、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；

9、按照規定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；

12、法律、行政法規和中國證監會規定的或基金合同約定的其他職責。

四、基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立健全內

部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發生；

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內部風險控制制度，

采取有效措施，防止下列行為的發生：

（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

（2）不公平地對待管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相

關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規定履行職責；

（8）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內部控制制度，采取有效措施，

防止違反基金合同行為的發生；

4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法律

法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責；

5、基金管理人承諾不從事其他法規規定禁止從事的行為。

五、基金經理承諾

1、依照有關法律法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大

利益；

2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投資內

容、基金投資計劃等信息，不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；

4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

六、基金管理人的內部控制制度

1、內部控制的目標

（1）保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經

營、規范運作的經營思想和經營理念。

（2）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產

的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展。

（3）確?；?、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時。

2、內部控制的原則

（1）健全性原則。內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，

并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

（2）有效性原則。通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度

的有效執行。

（3）獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產、

自有資產、其他資產的運作應當分離。

（4）相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

（5）成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，

以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

3、內部控制制度

公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章組成。公司內部控制

大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部

控制大綱明確了內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容?；竟芾碇贫劝L險

控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監察稽核制度、信息技術管理制

度、公司財務制度、資料檔案管理制度、業績評估考核制度和緊急應變制度。部門業務規章

是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具

體說明。

公司制定內部控制制度遵循了以下原則：

（1）合法合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律、法規、規章和各項規定。

（2）全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節，不得留有制度上

的空白或漏洞。

（3）審慎性原則。制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點。

（4）適時性原則。內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、

經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。

4、內部控制系統

公司的內部控制系統是一個分工明確、相互牽制、完備嚴密的系統。公司董事會對公司

建立內部控制系統和維持其有效性承擔最終責任，各個業務部門負責本部門的內部控制，督

察長和監察稽核部負責檢查公司的內部控制措施的執行情況。具體而言，包括如下組成部分：

（1）董事會

負責制定公司的內部控制大綱，對公司內部控制負完全的和最終的責任。

（2）督察長

負責公司及其業務運作的監察稽核工作，對公司內部控制的執行情況進行監督檢查。督

察長對董事會負責，將定期和不定期向董事會報告公司內部控制的執行情況，并定期向中國

證監會呈送監察稽核報告。

（3）監察稽核部

監察稽核部負責對公司各部門內部控制的執行情況進行監督。監察稽核部對總經理負責，

將定期和不定期對各業務部門內部控制制度的執行情況和遵守國家法律法規及其他規定的

執行情況進行檢查，并適時提出修改建議。

（4）業務部門

內部控制是每一個業務部門的責任。各部門總監對本部門的內部控制負直接責任，負責

履行公司的內部控制制度，并負責建立、執行和維護本部門的內部控制措施。

5、基金管理人關于內部控制制度的聲明

基金管理人確知建立內部控制系統、維持其有效性以及有效執行內部控制制度是董事會

及管理層的責任，董事會承擔最終責任；基金管理人承諾以上關于內部控制的披露真實、準

確，并承諾根據市場的變化和基金管理人的發展不斷完善內部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情況

（一）基金托管人概況

公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）

公司法定英文名稱：BankofCommunicationsCo.,Ltd.

法定代表人：任德奇

住所：中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號

辦公地址：上海市長寧區仙霞路18號

郵政編碼：200336

注冊時間：1987年3月30日

注冊資本：742.63億元

基金托管資格批文及文號：中國證監會證監基字[1998]25號

聯系人：方圓

電話：95559

交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發鈔行之一。

1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業，成為中國第一家全國性的國有股份制商業銀

行，總部設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯合交易所掛牌上市，2007年5月在上海

證券交易所掛牌上市。交通銀行連續17年躋身《財富》(FORTUNE)世界500強，營業收入

排名第168位；列《銀行家》(TheBanker)雜志全球千家大銀行一級資本排名第9位。

截至2025年9月30日，交通銀行資產總額為人民幣15.50萬億元。2025年前三季度，

交通銀行實現凈利潤（歸屬于母公司股東）人民幣699.94億元。

交通銀行總行設資產托管部/資產托管業務發展中心（下文簡稱“托管部/托管發展中

心”）。現有員工具有多年基金、證券和銀行的從業經驗，具備基金從業資格，以及經濟師、

會計師、工程師和律師等中高級專業技術職稱，員工的學歷層次較高，專業分布合理，職業

技能優良，職業道德素質過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創新、奮發向上的資產托

管從業人員隊伍。

（二）主要人員情況

任德奇先生，董事長、執行董事，高級經濟師。

任先生2020年1月起任本行董事長，2018年8月起任本行執行董事。曾任本行副董事

長、執行董事、行長。曾任中國銀行執行董事、副行長，期間曾兼任中銀香港（控股）有限

公司非執行董事，中國銀行上海人民幣交易業務總部總裁。曾任中國建設銀行信貸審批部副

總經理、風險監控部總經理、授信管理部總經理、湖北省分行行長、風險管理部總經理。任

先生1988年于清華大學獲工學碩士學位。

張寶江先生，副董事長、執行董事、行長，高級經濟師。

張先生2024年8月起任本行副董事長、執行董事，2024年6月起任本行行長；曾任中

國農業發展銀行副行長，安徽省分行行長，總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策

研究室副主任（主持工作）、辦公室副主任、研究室副主任等職務。張先生1998年于中央

黨校研究生院獲經濟學碩士學位，2004年于中央黨校研究生院獲經濟學博士學位。

孟羽先生，資產托管部/資產托管業務發展中心總經理。

孟先生2025年9月起任本行資產托管部/資產托管業務發展中心總經理。曾任本行香港

分行行政總裁，交通銀行（香港）有限公司副董事長、執行董事、行政總裁，交銀國際控股

有限公司執行董事、首席執行官，廣東省分行副行長，營業部副總經理，深圳分行國際業務

部高級經理。曾在中國工商銀行十堰分行工作。孟先生1999年于復旦大學獲工商管理碩士

學位。

（三）基金托管業務經營情況

截至2025年9月30日，交通銀行共托管證券投資基金892只。此外，交通銀行還托管

了基金公司特定客戶資產管理計劃、證券公司客戶資產管理計劃、理財產品、信托計劃、私

募投資基金、保險資金、全國社?；稹⒒攫B老保險基金、劃轉國有資本充實社?；?、

養老保障管理產品、企業年金基金、職業年金基金、企業年金養老金產品、商業養老金產品、

期貨公司資產管理計劃、QFI證券投資資產、QDII證券投資資產、RQDII證券投資資產、

QDIE、QDLP和QFLP、債券“南向通”等產品。

二、基金托管人的內部控制制度

（一）內部控制目標

交通銀行嚴格遵守國家法律法規、行業規章及行內相關管理規定，加強內部管理，托管

部/托管發展中心業務制度健全并確保貫徹執行各項規章，通過對各種風險的識別、評估、

控制及緩釋，有效地實現對各項業務的風險管控，確保業務穩健運行，保護基金持有人的合

法權益。

（二）內部控制原則

1.合法性原則：托管部/托管發展中心制定的各項制度符合國家法律法規及監管機構的

監管要求，并貫穿于托管業務經營管理活動始終。

2.全面性原則：托管部/托管發展中心建立各二級部自我監控和風險合規部風險管控的

內部控制機制，覆蓋各項業務、各個部門和各級人員，并滲透到決策、執行、監督、反饋等

各個經營環節，建立全面的風險管理監督機制。

3.獨立性原則：托管部/托管發展中心獨立負責受托基金資產的保管，保證基金資產與交

通銀行的自有資產相互獨立，對不同的受托基金資產分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理。

4.制衡性原則：托管部/托管發展中心貫徹適當授權、相互制約的原則，從組織架構的設

置上確保各二級部和各崗位權責分明、相互制約，并通過有效的相互制衡措施消除內部控制

中的盲點。

5.有效性原則：托管部/托管發展中心在崗位、業務二級部和風險合規部三級內控管理模

式的基礎上，形成科學合理的內部控制決策機制、執行機制和監督機制，通過行之有效的控

制流程、控制措施，建立合理的內控程序，保障各項內控管理目標被有效執行。

6.效益性原則：托管部/托管發展中心內部控制與基金托管規模、業務范圍和業務運作環

節的風險控制要求相適應，盡量降低經營運作成本，以合理的控制成本實現最佳的內部控制

目標。

（三）內部控制制度及措施

根據《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《商業銀行資產托管業務

指引》等法律法規，托管部/托管發展中心制定了一整套嚴密、完整的證券投資基金托管管

理規章制度，確保基金托管業務運行的規范、安全、高效，包括《交通銀行資產托管業務管

理辦法》、《交通銀行資產托管業務風險管理辦法》、《交通銀行資產托管業務商業秘密管

理規定》、《交通銀行資產托管業務從業人員行為規范》、《交通銀行資產托管業務運營檔

案管理辦法》等，并根據市場變化和基金業務的發展不斷加以完善。做到業務分工科學合理，

技術系統管理規范，業務管理制度健全，核心作業區實行封閉管理，落實各項安全隔離措施，

相關信息披露由專人負責。

托管部/托管發展中心通過對基金托管業務各環節的事前揭示、事中控制和事后檢查措

施實現全流程、全鏈條的風險管理，聘請會計師事務所對基金托管業務運行進行國際標準的

內部控制評審。

三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

交通銀行作為基金托管人，根據《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管

理辦法》和有關證券法規的規定，對基金的投資對象、基金資產的投資組合比例、基金資產

的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支

付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合規性進行監督和核

查。

交通銀行作為基金托管人，發現基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公開募集證

券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規和《基金合同》的行為，及時通知基金管理人予

以糾正，基金管理人收到通知后及時確認并進行調整。交通銀行有權對通知事項進行復查，

督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢煌ㄣy行通知的違規事項未能及時糾正的，交通銀行按

規定報告中國證監會。

交通銀行作為基金托管人，發現基金管理人有重大違規行為，按規定報告中國證監會，

同時通知基金管理人限期糾正。

第五部分相關服務機構

一、基金份額發售機構

1、直銷機構

匯豐晉信基金管理有限公司投資理財中心

住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17樓

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17

樓

電話：021-20376868

傳真：021-20376989

客戶服務中心電話：021-20376888

公司網址：www.hsbcjt.cn

2、其他銷售機構

交通銀行股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號

法定代表人：任德奇

電話：021-58781234

傳真：021-58408483

聯系人：高天

客服電話：95559

公司網址：www.bankcomm.com

嘉實財富管理有限公司

注冊地址：海南省三亞市吉陽區迎賓路198號的三亞太平金融產業港項目2號樓13層

1315號房

辦公地址：北京市朝陽區建國門外大街21號北京國際俱樂部C座11層

法定代表人：經雷

聯系電話：010-85097302

聯系人：閆歡

網址：https://www.harvestwm.cn/

服務熱線：400-021-8850

山西證券股份有限公司

注冊地址：山西省太原市府西街69號山西國貿中心東塔樓

辦公地址：山西省太原市府西街69號山西國貿中心東塔樓

法定代表人：侯巍

聯系人：王谷雨

聯系電話：0351-8686703

傳真：0351-8686619

客服電話：400-666-1618

網址：www.i618.com.cn

平安證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層

辦公地址：上海市浦東新區張楊路2389弄LCM置匯旭輝廣場D座11層

法定代表人：何之江

聯系人：王陽

電話：021-38632136

傳真：021-58991896

客服電話：95511-8

公司網址：stock.pingan.com

中信建投證券股份有限公司

注冊地址：朝陽區安立路66號4號樓

辦公地址：北京市朝陽區光華路10號

法定代表人：劉成

聯系人：權唐

電話：010-85130577

傳真：010-65182261

客戶服務電話：400-8888-108(免長途費)

網址：www.csc108.com

國泰海通證券股份有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區商城路618號

辦公地址：上海市靜安區南京西路768號國泰海通大廈

法定代表人：朱健

聯系電話：021-38676966

聯系人：陳競聰

網址：www.gtht.com

服務熱線：95521

招商證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區福田街道福華一路111號

辦公地址：深圳市福田區福華一路111號招商證券大廈23樓

法定代表人：霍達

聯系人：林生迎

電話：0755-82943666

傳真：0755-82943636

客服電話：95565；86-755-26951111（境外熱線）

網址：www.newone.com.cn

中泰證券股份有限公司

注冊地點：山東省濟南市經七路86號

法定代表人：王洪

聯系人：李明娟

電話：0531-68889344

傳真：0531-68889518

公司網站：www.zts.com.cn

客服電話：95538

國投證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區福田街道福華一路119號安信金融大廈

辦公地址：深圳市福田區福田街道福華一路119號安信金融大廈

法定代表人：段文務

注冊資本：1000000萬元

組織形式：股份有限公司

存續期間：永續經營

郵編：518046

電話：0755-81688000

成立時間：2006年8月

客服電話：95517

網址：http://www.essence.com.cn/

東吳證券股份有限公司

注冊地址：蘇州工業園區星陽街5號

辦公地址：蘇州工業園區星陽街5號

法定代表人：范力

聯系人：陸曉

聯系電話：0512-62938521

客戶服務電話：95330

傳真：0512-65588021

網址：www.dwzq.com.cn

東方財富證券股份有限公司

住所：西藏自治區拉薩市柳梧新區國際總部城10棟樓

辦公地址：上海市徐匯區宛平南路88號東方財富大廈

法定代表人：戴彥

電話：021-23586583

聯系人：陳亞男

客戶服務熱線：95357

網址：www.18.cn

東海證券股份有限公司

注冊地址：江蘇省常州延陵西路23號投資廣場18層

辦公地址：上海市浦東新區東方路1928號東海證券大廈

法定代表人：王文卓

電話：021-20333333

傳真：021-50498825

客服電話：95531；400-8888-588

網址：www.longone.com.cn

陽光人壽保險股份有限公司

注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層

辦公地址：北京市朝陽區景輝街33號院1號樓陽光金融中心

法定代表人：李科

聯系人：王超

電話：010-59053912

傳真：010-59053929

客服電話：95510

網址：http://fund.sinosig.com/

其他銷售機構詳見本基金基金份額發售公告以及基金管理人網站的相關公示，或基金管

理人屆時發布的變更或增減銷售機構的公告。

二、登記機構

名稱：匯豐晉信基金管理有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17

樓

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17

樓

法定代表人：劉鵬飛

聯系人：苑忠磊

聯系電話：021-20376892

三、出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海市通力律師事務所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人：韓炯

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

經辦律師：陸奇、狄家璐

聯系人：狄家璐

四、審計基金財產的會計師事務所

名稱：普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)

住所：上海市黃浦區湖濱路202號領展企業廣場2座普華永道中心11樓

執行事務合伙人/首席合伙人：李丹

聯系電話：021-23238888

傳真電話：021-23238800

經辦注冊會計師：葉爾甸、段黃霖

聯系人：段黃霖

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關

規定募集，募集申請于【2025】年【10】月【15】日經中國證監會[2025]2302號文注冊。

一、基金運作方式與類型

1、基金的運作方式：契約型開放式

本基金對每份基金份額設置3個月的最短持有期。

對于每份基金份額，最短持有期起始日指基金合同生效日（對認購份額而言）或該基金

份額申購申請確認日（對申購份額而言）；最短持有期到期日指該基金份額最短持有期起始

日起3個月后的對應日。如無此對應日期或該對應日為非工作日，則順延至下一工作日。在

每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當日），基金份額持有人不能對該基金份額提出

贖回申請；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當日），基金份額持有人可對該基金份

額提出贖回申請。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在該基金份額

的最短持有期到期日開放辦理該基金份額的贖回業務的，該基金份額的最短持有期到期日順

延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日。

2、基金的類別：混合型基金中基金（FOF）

二、基金存續期限

不定期

三、基金份額類別

本基金根據認購/申購費用、銷售服務費用收取方式的不同，將基金份額分為不同的類

別。在投資人認購/申購時收取認購/申購費用、但不計提銷售服務費的，稱為A類基金份額；

在投資人認購/申購時不收取認購/申購費用，而是從本類別基金資產中計提銷售服務費的，

稱為C類基金份額。

本基金為A類基金份額及C類基金份額單獨設置基金代碼，分別計算和公告基金份額

凈值和基金份額累計凈值。

投資人在認購/申購基金份額時可自行選擇基金份額類別。

在不違背法律法規規定和基金合同約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響

的情況下，根據基金實際運作情況，基金管理人經與基金托管人協商一致，可增加新的基金

份額類別、調整現有基金份額類別的分類辦法、或者停止現有基金份額類別的銷售、調低基

金份額類別的申購費率或變更收費方式等，此項調整無需召開基金份額持有人大會，基金管

理人需及時公告。

四、募集期限

自基金份額發售之日起最長不得超過3個月，具體發售時間見基金份額發售公告。

五、募集對象

符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投資

者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。

六、募集方式

通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售，各銷售機構的具體名單見基金份額發售公告

以及基金管理人網站的相關公示。

七、基金的最低募集份額總額及募集金額

本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。

本基金可設置募集規模上限，具體募集上限及規模控制的方案詳見基金份額發售公告或

其他公告。若本基金設置募集規模上限，基金合同生效后不受此募集規模上限的限制。

八、基金份額的發售面值與認購價格

本基金基金份額發售面值為人民幣1.00元，基金份額的認購價格為1.00元/份。

九、認購費用與認購份額的計算

1、認購費用

本基金在投資人認購A類基金份額時收取認購費，C類基金份額不收取認購費。

A類基金份額的認購費率如下表：

認購金額（A，單位萬元）  認購費率  

A ＜1000  0.40%  

A ≥1000  每筆1000元  



基金投資者在基金募集期內可以多次認購基金份額，A類基金份額認購費按每筆A類

基金份額認購申請單獨計算。

A類基金份額的認購費用不列入基金財產，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等基

金募集期間發生的各項費用。

2、認購份額的計算

本基金采用金額認購、全額預繳的原則。A類基金份額認購金額包括認購費用和凈認購

金額。

（1）A類基金份額認購份額的計算如下：

1）適用比例費率時：

凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）

認購費用＝認購金額－凈認購金額

認購份額＝（凈認購金額＋認購金額產生的利息）/基金份額發售面值

2）適用固定金額時：

認購費用=固定金額

凈認購金額＝認購金額－認購費用

認購份額＝（凈認購金額＋認購金額產生的利息）/基金份額發售面值

認購份額的計算保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產

生的收益或損失由基金財產承擔。

例：假定某投資人投資10,000元認購本基金A類基金份額，其對應認購費率為0.40%，

認購金額在募集期產生的利息為3元，則其可得到的認購份額計算如下：

凈認購金額＝10,000.00/（1+0.40%）＝9,960.16元

認購費用＝10,000.00-9,960.16＝39.84元

認購份額＝（9,960.16+3）/1.00＝9,963.16份

即：投資人投資10,000元認購本基金A類基金份額，其對應認購費率為0.40%，認購

金額在募集期產生的利息為3元，可得到9,963.16份A類基金份額（含利息折份額部分）。

（2）C類基金份額認購份額的計算如下：

認購份額＝（認購金額＋認購金額產生的利息）/基金份額發售面值

認購份額的計算保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產

生的收益或損失由基金財產承擔。

例：假定某投資人投資10,000元認購本基金C類基金份額，認購金額在募集期產生的

利息為3元，則其可得到的認購份額計算如下：

認購份額＝（10,000.00＋3）/1.00＝10,003.00份

即：投資人投資10,000元認購本基金C類基金份額，認購金額在募集期產生的利息為

3元，可得到10,003.00份C類基金份額（含利息折份額部分）。

十、投資人對基金份額的認購

1、本基金的認購時間安排、投資人認購應提交的文件和辦理的手續請詳細查閱本基金

的基金份額發售公告。

2、認購的方式及確認

（1）本基金認購采取金額認購的方式；

（2）投資人認購時，需按銷售機構規定的方式全額繳款；

（3）投資人在募集期內可以多次認購基金份額，已受理的認購申請不允許撤銷；

（4）如本基金單個投資人累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的50%，基

金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或

者某些認購申請有可能導致投資者變相規避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該

等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數以基金合同生效后登記機構的確認為

準；

（5）銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接

收到認購申請。認購的確認以登記機構或基金管理人的確認結果為準。對于認購申請及認購

份額的確認情況，投資人可及時查詢并妥善行使合法權利。

3、認購的限額

投資人首次單筆認購的最低金額為1元（含認購費，下同），追加認購的單筆最低金額

為1元，各銷售機構對最低認購限額有其他規定的，以各銷售機構的業務規定為準。

基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，具體限制和處理方

法請參見更新的招募說明書或相關公告。

基金管理人可根據市場情況，調整首次認購金額、追加認購金額及最低持有份額的限制。

十一、募集期間認購資金利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利

息轉份額的數額以登記機構的記錄為準。

十二、基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動

用。

第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集

金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金

管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售，并在10日內聘請法定驗資機構

驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會辦理基金備案手續。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得中國證監會

書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基金管理人在收到中國證

監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應將基金募集期間募集

的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：

1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利

息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬?；鸸芾砣?、

基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。

三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模

《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金

資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續60個工作

日出現前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，

如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金

份額持有人大會。

法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人在招募說明

書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機構，并在基金管理人網

站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他

方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證

券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該日為非港股通交易日或不

滿足港股通在規定時間內結算要求，則基金管理人可根據實際情況決定本基金是否開放申

購、贖回業務，具體以屆時的公告為準），但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求

或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，

基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息

披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業務辦理時間在

相關公告中規定。

基金管理人自認購份額的最短持有期到期日起（含當日）開始辦理贖回，具體業務辦理

時間在贖回開始公告中規定。對于每份基金份額，僅在最短持有期到期日后（含當日），基

金份額持有人可就該基金份額提出贖回申請。如果投資人多次申購本基金，則其持有的每一

份基金份額的最短持有期到期日可能不同。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披

露辦法》的有關規定在規定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉

換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接

受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金份額申購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日的各類基金份額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；

4、基金份額持有人贖回基金份額，對于其持有的基金份額，基金管理人按照同一基金

份額類別“先進先出”的原則處理，即對基金份額持有人在該銷售機構托管的同一類別的基

金份額進行贖回處理時，申購確認日期在先的基金份額先贖回，申購確認日期在后的基金份

額后贖回，以確定所適用的贖回費率；

5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，確保投資者的合

法權益不受損害并得到公平對待；

6、本基金的基金份額分為A類和C類，投資者在認購/申購時可自行選擇基金份額類

別?；鸸芾砣丝梢愿鶕嚓P法律法規以及基金合同的規定，未來在條件成熟和準備完備的

情況下提供本基金不同類別之間的轉換服務，相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規

及基金合同的規定制定并公告。

基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規

則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回

的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；基

金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。

投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋10日(包括該日)內支付贖回款項。如遇港股通

非交易日或者發生港股通暫停交易影響業務處理流程時，管理人有權決定贖回款項的支付相

應順延。在發生巨額贖回或基金合同載明的延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參

照基金合同有關條款處理。遇證券交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數

據交換系統故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響贖回款支付時，則贖

回款順延至上述情形消除后的下一個工作日劃出。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請

日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+3日內對該交易的有效性進行確認。T日提

交的有效申請，投資人可在T+4日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方

式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。

基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實

接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確

認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。否則，由此產生的投資人任何損失由投資

人自行承擔。

基金管理人可以在法律法規允許的范圍內，對上述業務辦理規則進行調整，并在調整實

施前按照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

五、申購與贖回的數額限制

1、投資人首次申購單筆最低金額為1元（含申購費，下同），追加申購單筆最低金額為

1元；各銷售機構對最低申購限額有其他規定的，以各銷售機構的業務規定為準?；鹜顿Y

者將當期分配的基金收益轉購基金份額時，不受最低申購金額的限制。

2、基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次贖回申請不得低于1份基金份額；每個交

易賬戶的最低基金份額余額不得低于1份，基金份額持有人贖回時或贖回后將導致在銷售

機構（網點）保留的基金份額余額不足1份的，需一次全部贖回。如因分紅再投資、非交易

過戶、轉托管、巨額贖回、基金轉換等原因導致的賬戶余額少于1份之情況，不受此限，但

再次贖回時必須一次性全部贖回。

3、本基金不對單個投資人累計持有的基金份額上限進行限制，但法律法規或本招募說

明書另有規定的除外。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人

應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基

金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風險

控制的需要，可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基金管理人相關公告。

5、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額等數量

限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

六、申購費率、贖回費率

1、申購費率

本基金在投資人申購A類基金份額時收取申購費，C類基金份額不收取申購費。

A類基金份額的申購費率如下表：

申購金額（A，單位萬元）  申購費率  

A ＜1000  0.60%  

A ≥1000  每筆1000元  



投資人在同一天多次申購A類基金份額的，根據單筆申購A類基金份額的金額確定每

次申購所適用的費率。A類基金份額申購費用用于本基金的市場推廣、銷售、登記結算等各

項費用，不列入基金財產。

2、贖回費率

贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收

取。本基金對每份基金份額設置3個月的最短持有期，每份基金份額的最短持有期到期日起

（含當日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請。

本基金A類基金份額和C類基金份額的贖回費率如下表：

持有時間（N）  贖回費率  

A類基金份額  C類基金份額  

 N＜180天  0.50%  0%  

N≥180天  0%  0%  



本基金A類基金份額的贖回費用由贖回A類基金份額的基金份額持有人承擔，在A

類基金份額持有人贖回A類基金份額時收取。對持續持有期少于180天的投資人收取的贖

回費，將不低于贖回費總額的50%歸入基金財產。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲應于新的費

率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

4、當本基金發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保

基金估值的公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的

規定。

5、基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定且對基金份額持有人利益無

實質性不利影響的情況下，根據市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷

活動。在基金促銷活動期間，按相關監管部門要求履行必要手續后，基金管理人可以適當調

低基金銷售費用。

6、基金銷售機構可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情況制

定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動，具體促銷安排和業務規則以基金銷售

機構的規定和執行為準。

七、申購份額與贖回金額的計算方式

1、申購份額的計算方式：

（1）A類基金份額申購份額的計算如下：

1）適用比例費率時：

凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

2）適用固定金額時：

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失由基金

財產承擔。

例：某投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，其對應申購費率為0.60%，假

設申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：

凈申購金額=10,000.00/（1+0.60%）=9,940.36元

申購費用=10,000.00－9,940.36=59.64元

申購份額=9,940.36/1.0500=9,467.01份

即：投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，其對應申購費率為0.60%，假設

申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到9,467.01份A類基金份額。

（2）C類基金份額申購份額的計算如下：

申購份額＝申購金額/申購當日C類基金份額凈值

上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失由基金

財產承擔。

例：某投資人投資10,000元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類基金份額凈

值為1.0500元，則可得到的申購份額為：

申購份額＝10,000.00/1.0500＝9,523.81份

即：投資人投資10,000元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類基金份額凈值

為1.0500元，則其可得到9,523.81份C類基金份額。

2、贖回金額的計算方式：

贖回總額＝贖回份額?T日該類基金份額凈值

贖回費用＝贖回總額?贖回費率

贖回金額＝贖回總額?贖回費用

上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失由基金

財產承擔。

例：某投資人贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為120天，對應的贖回費

率為0.50%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為：

贖回總額＝10,000×1.0500＝10,500.00元

贖回費用＝10,500.00×0.50%＝52.50元

贖回金額＝10,500.00-52.50＝10,447.50元

即：投資者贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間為120天，對應的贖回費率

為0.50%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為10,447.50

元。

例：某投資人贖回本基金10,000份C類基金份額，持有時間超過3個月，對應的贖回

費率為0%，假設贖回當日C類基金份額凈值是1.2000元，則其可得到的贖回金額為：

贖回總額=10,000×1.2000=12,000.00元

贖回費用=12,000×0%=0.00元

贖回金額=12,000.00-0.00=12,000.00元

即：投資者贖回本基金10,000份C類基金份額，持有時間超過3個月，對應的贖回費

率為0%，假設贖回當日C類基金份額凈值是1.2000元，則其可得到的贖回金額為12,000.00

元。

3、本基金份額分為A類基金份額和C類基金份額，兩類基金份額單獨設置基金代碼，

分別計算和公告基金份額凈值。本基金兩類基金份額凈值的計算，均保留到小數點后4位，

小數點后第5位四舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的各類基金份額凈

值在T+2日內計算，并在T+3日內公告。遇特殊情況，經履行適當程序，可以適當延遲計

算或公告。

八、拒絕或暫停申購的情形

發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申

購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市或者港股通臨時暫停，導致基金管理人無法計算當

日基金資產凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。

5、基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業

績產生負面影響，或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。

6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當

暫停接受基金申購申請。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例

達到或者超過50%，或者變相規避50%集中度的情形時。

8、占本基金相當比例的被投資基金暫停申購或二級市場交易停牌，基金管理人認為有

必要暫停本基金申購的情形。

9、占本基金相當比例的被投資基金暫停估值或暫停公告基金份額凈值，導致基金管理

人無法計算當日基金資產凈值。

10、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日（包括因節假日原因導致香港聯合交

易所暫停半天）。

11、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基金銷售系統、

基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。

12、港股通交易每日額度不足。

13、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第1、2、3、5、6、8、9、10、11、12、13項暫停申購情形之一且基金管理人

決定暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據有關規定在規定媒介上刊登暫停申購

公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情

況消除時，基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖

回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市或者港股通臨時暫停，導致基金管理人無法計算當

日基金資產凈值。

4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

5、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫

停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當

延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、占本基金相當比例的被投資基金暫停贖回，基金管理人認為有必要暫停本基金贖回

的情形。

8、占本基金相當比例的被投資基金暫停估值或暫停公告基金份額凈值，導致基金管理

人無法計算當日基金資產凈值。

9、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日（包括因節假日原因導致香港聯合交

易所暫停半天）。

10、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管理人應在

當日報中國證監會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，

應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期

支付，并以后續開放日的基金份額凈值為依據計算贖回金額。若出現上述第4項所述情形，

按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理

部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出

申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一

開放日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回、

部分延期贖回或者暫停贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回

程序執行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投

資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當

日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦

理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受

理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖

回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處

理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）如發生單個開放日內單個基金份額持有人申請贖回的基金份額超過前一開放日的

基金總份額的20%時，本基金管理人認為支付全部投資人的贖回申請有困難或認為因支付

全部投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理

人可以延期辦理贖回申請。具體分為兩種情況：

①如果基金管理人認為有能力支付其他投資人的全部贖回申請，為了保護其他贖回投資

人的利益，對于其他投資人的贖回申請按正常程序進行。在當日接受贖回比例不低于上一開

放日基金總份額10%的前提下，對于單個投資人超過基金總份額20%的大額贖回申請，基

金管理人在剩余支付能力范圍內對其按比例確認當日受理的贖回份額，未確認的贖回部分作

自動延期處理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優先權并以下一開放日

的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交

贖回申請時選擇取消贖回的，則當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

②如果基金管理人認為僅支付其他投資人的贖回申請也有困難時，則對于所有投資人的

贖回申請（包括單個投資人超過基金總份額20%的大額贖回申請和其他投資人的贖回申請），

基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余

贖回申請延期辦理，具體按照上述“（2）部分延期贖回”的約定辦理。

（4）暫停贖回：連續2個開放日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金管理人認為有必

要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過

20個工作日，并應當在規定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規

定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內在規定

媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規定期限內在規定媒介上刊登暫

停公告。

2、如發生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規定媒介上刊登基金重

新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。

3、如發生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間，依照《信

息披露辦法》的有關規定，最遲于重新開放日在規定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；

也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發布重新

開放的公告。

十二、基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人

管理的其他基金之間的轉換業務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規則由基金管理人

屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的非

交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接

受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執行是

指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件

的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理，并按基金登記機構規定的標準收費。

登記機構可以辦理的非交易過戶情形，以其公告的業務規則為準。

十四、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可

以按照規定的標準收取轉托管費。

十五、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金管理人另行規定。投

資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管

理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。

十六、基金份額的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認

可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。

基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分

配。法律法規或監管機構另有規定的除外。

十七、基金份額的轉讓

在法律法規允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監

會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登

記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業務的，將提前公告，基金份額持有人應根據基金管理

人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業務。

十八、基金份額質押

如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的質押業務或其他基金業務，基金管理人

將制定相應的業務規則

十九、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側袋機制”章節的

規定或相關公告。

第九部分基金的投資

一、投資目標

在嚴格控制風險的前提下，本基金通過構建與收益風險水平相匹配的基金組合，力爭實

現基金資產的長期穩健增值。

二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經中國證監會核準或注冊的公

開募集證券投資基金（含公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII

基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）和香港互認基金）、國內依法發行或上市的

股票（含主板、科創板、創業板及其他經中國證監會核準上市或準予注冊的股票、存托憑證）、

港股通標的股票、債券（國債、金融債、央行票據、地方政府債、企業債、公司債、次級債、

可轉換債券（含可分離交易可轉換債券）、可交換債券、中期票據、短期融資券、超短期融

資券、政府支持債券、政府支持機構債）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、

貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監

會的相關規定。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，

可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基

金的比例不低于本基金資產的80%，其中，投資于股票、股票型基金、混合型基金（基金合

同約定股票資產（含存托憑證）投資比例不低于基金資產60%的混合型基金，或者根據基金

披露的定期報告最近四個季度股票資產（含存托憑證）占基金資產的比例均不低于60%的混

合型基金）等權益類資產的比例為基金資產的5%-30%（其中，本基金投資于境內股票及境

內股票型基金占基金資產的比例不低于5%）。本基金投資于港股通標的股票的比例不超過

股票資產的50%。本基金投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產的

20%。本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產的10%。

本基金投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產的15%。本基金保留的現金或到期日在

一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、

存出保證金、應收申購款等。

如果法律法規對前述比例要求有變更的，在履行適當程序后，基金管理人可以調整前

述投資比例。

三、投資策略

1、資產配置策略

本基金以多元資產配置和波動率控制作為指導資產配置的主要目標。

在多元資產配置上，一方面，基金經理會利用主動和量化的手段，強調底層資產間的比

較，通過對底層資產特性的研究，找到資產之間定價的錨，比較各類資產的性價比，以便基

于基準進行配置；另一方面，基金經理也會借助一些自上而下的方法，例如改良后的資產平

價策略對經典的海外資產給予配置比例的建議。

在波動率控制上，基金經理將基于風險預算，對各類資產的比例或者篩選標準進行戰術

性調整，以便使基金的風險始終控制在預設范圍內。

2、基金投資策略

本基金可投資的子基金需首先滿足：子基金運作期限應當不少于1年，最近定期報告披

露的基金凈資產應當不低于1億元。如法律法規或監管機構對被投資子基金條件進行變更

的，以變更后的規定為準。

對于不同類別的公募基金，本基金將分別按照不同的指標進行篩選，其中：

對貨幣型基金，主要參考基金規模、流動性、風險、收益率等層面進行評估，以滿足流

動性管理要求和資產配置要求。

對于固定收益類基金，本基金將參考但不限于對基金規模、歷史業績表現、凈值回撤等

指標進行篩選，優先選取規模合理、歷史業績穩定的固定收益類基金，力爭實現目標風險下

的收益最大化。

對于股票型基金，本基金采用定量分析和定性分析相結合的方式，一方面通過參考量化

的指標，篩選有潛在投資價值的標的納入研究范圍；另一方面結合所選基金的基金經理的基

本情況、投資框架和基金管理公司投研文化等定性因素進行二次研判，雙重維度篩選出未來

業績有望表現優異的基金。

1）定量研究

在定量研究方面，本基金基于股票型基金投資目標的不同，將標的基金分為主動和被動

兩大類。對于主動管理類基金，本基金從基金風格、業績表現、穩定性、規模變化等多角度

進行分析，選取出預期能夠獲得良好業績的基金。對于被動管理類或被動增強類基金，本基

金從標的指數表現、跟蹤誤差、超額收益、規模變化等多角度進行分析，選取出表現穩定，

符合未來市場發展方向的基金。

2）定性研究

在定性研究方面，本基金通過對基金公司和基金經理的調研對影響基金投資管理的各個

因素進行分析，側重關注基金公司的經營情況、管理情況、風險管理體系，基金經理的從業

背景、投資框架、投資理念、投資策略、投資風格、組合管理方法和風險控制等。

3）風格標簽

在定量分析的基礎上，結合基金經理的投資框架，嘗試拆解基金收益的來源，在考慮風

格穩定性的基礎上，嘗試在公司內部標準下對基金進行標簽分類，并依據歷史經驗，總結該

風格下適合的市場情況，以便適時投資。

對于混合型基金，本基金將從實際運作情況出發，通過計算該基金歷史股票持倉、股票

持倉穩定性及投資框架，判斷該基金是否屬于低彈性的混合型產品或偏股混合型產品。對偏

股混合型基金，由于其風險收益特征更接近股票型基金，因此本基金將偏股混合型基金與股

票型基金并入一類進行優選。而對于低彈性的偏債混合型基金來說，本基金會相對更注重考

查其業績穩健性、風險回撤控制等因素，并且相對弱化其業績排名等傳統定量指標。

原則上，多元配置和多元策略是本基金收益的主要來源，故基金經理的投資邏輯是按照

投資策略設置不同的方案，按不同方案篩選出子基金：

多元資產配置是指基金經理不僅會配置國內傳統的權益基金，也會嘗試配置商品類、海

外權益類資產；同時也體現在構建權益資產的策略多元化。

多元策略是指本基金權益資產將由多種策略構建而成，其中可能使用的策略包括但不限

于：

1)底倉策略：主要是基于本基金的權益基準有一定超額、跟蹤誤差較小的指增類或主

動類產品；

2)風格輪動策略：即在紅利與科創板、大盤與小盤等風格指數之間進行輪動，選擇相

應的寬基類指數或量化產品進行切換；

3)基金經理增強：通過主觀和量化手段，多元化地選擇投資標的；

4)研究員推薦：通過團隊的共同研究選擇個基的策略，這又細分為要求絕對收益的個

基標準和用以打敗相關主題指數的個基篩選；

5)特殊策略：著重在特殊品種，為了實現事件策略為目的的個基選擇。

對于公募REITs，本基金將綜合考量基金資產配置策略和公募REITs的底層資產運營情

況、流動性及估值等因素，研究并精選出具有較高投資價值的公募REITs進行投資。本基

金根據投資策略需要或市場環境變化，可選擇將部分基金資產投資于公募REITs，也可以選

擇不投資公募REITs。

此外，本基金還將定期對投資組合進行回顧和動態調整，剔除不再符合篩選標準的標的

基金，增加符合篩選標準的基金。本基金將結合市場研判，調整基金投資比例和投資標的，

動態優化投資組合。

3、股票投資策略

在嚴格控制風險、保持資產流動性的前提下，本基金可適度參與股票等權益類資產的投

資，以增加基金收益。本基金將定性和定量分析，充分發揮基金管理人投研團隊自上而下的

主動選股能力，選擇具有長期持續增長能力的公司。

4、債券投資策略

本基金將采用自上而下的投資策略決定債券組合久期、期限結構配置及債券類別配置；

同時在對企業債券進行信用評級的基礎上，綜合考量企業債券（含公司債、企業短期融資券）

的信用評級以及包括其它券種在內的債券流動性、供求關系、收益率水平等因素，自下而上

地配置債券類屬和精選個券。通過綜合運用騎乘操作、套利操作、新股認購等策略，提高債

券投資收益。

5、可轉換債券及可交換債券投資策略

本基金在綜合分析可轉換債券及可交換債券的股性特征、債性特征、流動性等因素的基

礎上，審慎篩選其中安全邊際較高、發行條款相對優惠、流動性良好，以及基礎股票基本面

優良的品種，并以合理的價格買入，爭取穩健的投資回報。

6、資產支持證券投資策略

本基金將在嚴格遵守相關法律法規和基金合同的前提下，秉持穩健投資原則，綜合運用

久期管理、收益率曲線變動分析、收益率利差分析和公司基本面分析等積極策略，在嚴格控

制風險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調整后收益較高的品種進行投資，

以期獲得基金資產的長期穩健回報。

7、港股投資策略

本基金可通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制投資于香港股票市場，不使用合格

境內機構投資者(QDII)境外投資額度進行境外投資。本基金將優先將基本面健康、業績向上

彈性較大、具有估值優勢的港股納入本基金的股票投資組合。

8、存托憑證投資策略

本基金可投資存托憑證。本基金將結合宏觀經濟狀況、市場估值、發行人基本面情況等

因素，通過定性分析和定量分析相結合的辦法，精選出具有比較優勢的存托憑證進行投資。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的比例不

低于基金資產的80%；

（2）本基金投資于股票、股票型基金、混合型基金（基金合同約定股票資產（含存

托憑證）投資比例不低于基金資產60%的混合型基金，或者根據基金披露的定

期報告最近四個季度股票資產（含存托憑證）占基金資產的比例均不低于60%

的混合型基金）等權益類資產的投資比例為基金資產的5%-30%（其中，本基

金投資于境內股票及境內股票型基金占基金資產的比例不低于5%），且投資

于港股通標的股票不超過股票資產的50%；

（3）保持不低于基金資產凈值5％的現金或者到期日在一年以內的政府債券；其中，

現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；

（4）本基金持有單只基金的市值，不高于本基金資產凈值的20%，且不得持有其他

基金中基金；

（5）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和中國證監

會認定的其他基金份額，中國證監會另行規定的除外；

（6）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于1年，最近定期披露的

基金凈資產應當不低于1億元；

（7）本基金投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產的20%，

投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產的10%，

投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產的15%；

（8）本基金管理人管理的全部基金持有單只基金（ETF聯接基金除外）不超過被投

資基金凈資產的20%，被投資基金凈資產規模以最近定期報告披露的規模為準；

（9）本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金，不得超過基金資

產凈值的10%；流通受限基金是指封閉運作基金、定期開放基金等由基金合同

規定明確在一定期限鎖定期內不可贖回的基金。因本基金投資的基金凈值波動、

本基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金

管理人不得主動新增流通受限基金的投資；

（10）本基金持有一家公司發行的證券（不含本基金所投資的基金份額），其市值（同

一家公司在內地和香港同時上市的A+H股合計計算）不超過基金資產凈值的

10%；

（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券（不含本基金所投資的

基金份額且同一家公司在內地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過

該證券的10%；

（12）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期

開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通

股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流

通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

（13）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產

凈值的10%；

（14）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；

（15）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支

持證券規模的10%；

（16）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不

得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；

（17）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。基金持

有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報

告發布之日起3個月內予以全部賣出；

（18）基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產，

本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；

（19）本基金資產總值不超過基金資產凈值的140%；

（20）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的15%；

因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素

致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投

資；

（21）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展

逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行，與境內上市交

易的股票合并計算；

（23）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

因證券市場波動、基金規模變動、本基金所投資的基金發生流動性限制、暫停申購、贖

回或二級市場交易停牌等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合前款第（4）項、第（8）

項規定的投資比例的，基金管理人應當在20個交易日內進行調整，但中國證監會規定的特

殊情形除外。除前款第（3）項、第（4）項、第（8）項、第（17）項、第（20）項、第（21）

項外，因證券市場波動、證券發行人合并或基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金

投資比例不符合上述規定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國

證監會規定的特殊情形除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金

托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規對上述投資比例限制進行變更的，以變更后的規定為準。法律法規或監管

部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受

相關限制。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資;

（5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（6）持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和中國證監會認定的其他

基金份額；

（7）本基金持有其他基金中的基金；

（8）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者

與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交

易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優先原則，防范利益

沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先

得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審

議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項

進行審查。

如法律法規或監管部門取消或變更上述限制，本基金管理人在履行適當程序后可不受上

述規定的限制或以變更后的規定為準。

五、業績比較基準

本基金的業績比較基準為：中債新綜合財富（總值）指數收益率×75%+中證800指數

收益率×14%+恒生指數收益率(經匯率調整)×1%+上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約

收盤價收益率×5%+銀行活期存款利率(稅后)×5%

其中，中債新綜合財富（總值）指數由中債金融估值中心有限公司編制，為中國全市場

債券指數，樣本范圍涵蓋銀行間市場和交易所市場，成份債券類別覆蓋全面、期限構成寬泛，

能較好地反映債券市場的整體收益，具有廣泛的市場代表性，適合作為本基金債券投資部分

的業績比較基準；中證800指數是由中證指數有限公司編制，其成份股是由中證500和滬深

300成份股一起構成，中證800指數綜合反映了滬深證券市場內大中小市值公司的整體狀

況，適合作為本基金境內權益投資部分的業績比較基準；恒生指數是由恒生指數服務有限公

司編制，以香港股票市場中的50家上市股票為成份股樣本，以其發行量為權數的加權平均

股價指數，是反映香港股市價幅趨勢最有影響的一種股價指數，適合作為本基金香港權益投

資部分的業績比較基準；上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約為在上海黃金交易所交易，

代表黃金資產的現貨合約，適合作為本基金商品類資產部分的業績比較基準?；诒净鸬?
投資范圍和投資策略，選用上述業績比較基準能夠較好的體現本基金的風險收益特征。

如果上述基準指數停止計算編制或更改名稱，或者今后法律法規發生變化，又或者市場

推出更具權威、且更能夠表征本基金風險收益特征的指數，則本基金管理人將視情況經與本

基金托管人協商同意后調整本基金的業績比較基準并及時公告，但不需要召開基金份額持有

人大會。

六、風險收益特征

本基金是一只混合型基金中基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金、貨幣型基

金中基金、債券型基金及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。

本基金除了投資A股外，還可根據法律法規規定投資香港聯合交易所上市的股票。除

了需要承擔與內地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨港

股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。

七、基金管理人代表基金行使股東或債權人權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份額持有人的

利益；

2、不謀求對上市公司的控股；

3、有利于基金財產的安全與增值；

4、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何

不當利益。

八、側袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份額持有人

利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依照

法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。

側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業績比較基準、

風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變現和支付等

對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書“側袋機制”章節的規定。

第十部分基金的財產

一、基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券投資基金、有價證券、銀行存款本息和基金應收的申

購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基

金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

四、基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金托管人保

管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的

法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和《基

金合同》的規定處分外，基金財產不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算

的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產生的債權，不得與其固

有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不

得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行。

第十一部分基金財產估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對

外披露基金凈值的非交易日，即本基金的基金份額凈值和基金份額累計凈值的歸屬日。

二、估值對象

基金所擁有的基金份額、股票、債券、資產支持證券和銀行存款本息、應收款項、其它

投資等資產及負債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業會計準則》、

監管部門有關規定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值日有報價的，

除會計準則規定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資產或負債的公允價值計

量。估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允價值計量的重大事件的，應采用最近交易

日的報價確定公允價值。有充足證據表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值

的，應對報價進行調整，確定公允價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價值為基礎，并

在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用的限制等，如果該限制

是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作為特征考慮。此外，基金管理人不

應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的溢價或折價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數據

和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值時，應優先使用可觀

察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下，才可

以使用不可觀察輸入值。

（三）如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事件，使潛在估

值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估值進行調整并確定公允

價值。

四、估值方法

1、基金的估值

（1）非上市基金估值

1）境內非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值估值。

2）境內貨幣市場基金，按所投資基金前一估值日后至估值日期間（含節假日）的萬份

收益計提估值日基金收益。

（2）上市基金估值

1）ETF基金，按所投資ETF基金估值日的收盤價估值。

2）境內上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈值估值。

3）境內上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的收盤價估值。

4）境內上市交易型貨幣市場基金，如所投資基金披露份額凈值，則按所投資基金估值

日的份額凈值估值；如所投資基金披露萬份（百份）收益，則按所投資基金前一估值日后至

估值日期間（含節假日）的萬份（百份）收益計提估值日基金收益。

（3）若所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易等特殊情況，

根據以下原則進行估值：

1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與基金中基金估值頻率一致但

未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎估值。

2）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場環境未發生

重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環境發生了重大變化的，可使

用最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素調整最近交

易市價，確定公允價值。

3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發生分紅除權、折算或拆分，基金管理人

應根據基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉份額等因素合

理確定公允價值。

（4）當基金管理人認為所投資基金按上述第（1）至第（3）條進行估值存在不公允時，

應與托管人協商一致采用合理的估值技術或估值標準確定其公允價值。

2、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收

盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環境未發生重大變化以及證券發行機構

未發生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后

經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資

品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格；

（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三方估值機構

提供的相應品種當日的估值全價進行估值；

（3）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種（除基金合同另有規定外），選取

估值日第三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值；

（4）交易所上市交易的公開發行的可轉換債券等有活躍市場的含轉股權的債券，實行

全價交易的債券以估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易的債券以估值日收盤價并加

計每百元稅前應計利息作為估值全價；

（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。交易所市

場掛牌轉讓的資產支持證券，采用估值技術確定公允價值；

（6）對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應

以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報價未能代表估值日公

允價值的情況下，應對市場報價進行調整以確認估值日的公允價值；對于不存在市場活動或

市場活動很少的情況下，應采用估值技術確定其公允價值。

3、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理：

（1）送股、轉增股、公開增發的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值

方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（2）首次公開發行未上市的股票、債券，采用估值技術確定公允價值；

（3）在發行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發行股票、首次公開

發行股票時公司股東公開發售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，不包括停牌、

新發行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票，按監管機構或行業協會有關規定確定

公允價值。

4、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的相應品種

當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的相

應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對銀行間市場未上市或未掛牌轉讓且不存

在活躍市場的固定收益品種，采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持

的估值技術進行估值。

5、對于含投資人回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至實際收款日

期間采用第三方估值機構提供的相應品種的唯一估值全價或推薦估值全價估值?；厥鄣怯?
期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。

6、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。

7、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應利率逐日計提利息。

8、匯率

本基金外幣資產價值計算中，涉及主要貨幣對人民幣匯率的，應當以基金估值日中國人

民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價為準；若本基金現行估值匯率不再發布或發生

重大變更，或市場上出現更為公允、更適合本基金的估值匯率時，基金管理人與基金托管人

協商一致后可根據實際情況調整本基金的估值匯率，并及時公告，無需召開基金份額持有人

大會。涉及到其它幣種與人民幣之間的匯率，參照數據服務商提供的當日各種貨幣兌美元折

算率采用套算的方法進行折算。

9、稅收

對于按照中國法律法規和基金投資所在地的法律法規規定應交納的各項稅金，本基金將

按權責發生制原則進行估值；對于因稅收規定調整或其他原因導致基金實際交納稅金與估算

的應交稅金有差異的，基金將在相關稅金調整日或實際支付日進行相應的估值調整。

10、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可

根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

11、當本基金發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保

基金估值的公平性。

12、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內上市交易的股票進行。

13、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，按國家最新

規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法

律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，

雙方協商解決。

根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基

金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方

在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算

結果對外予以公布。

五、估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個估值日該類基金資產凈值除以該日該類基金份額的余

額數量計算，精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形

下的凈值精度應急調整機制，具體可參見相關公告。國家法律法規另有規定的，從其規定。

基金管理人應于每個估值日后2個工作日以內計算該估值日的基金資產凈值及各類基金

份額凈值，并按規定公告。但基金管理人根據法律法規或基金合同的規定暫停估值時除外。

2、基金管理人對基金資產估值后，將各類基金份額凈值結果發送基金托管人，經基金

托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值的準確性、

及時性。當任一類基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發生估值錯誤時，視為該類基金

份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或

投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該

估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，

承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、

系統故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協調各方，

及時進行更正，因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未

及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償

責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而

未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確

認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對

估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤

責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利

造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其

支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得

不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償

額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發生的原因確定

估值錯誤的責任方；

（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；

（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償

損失；

（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基金登記機構

進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報

中國證監會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告，并報中

國證監會備案。

（3）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基

金管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任，經確認后按以下條款進行賠

償：

①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，如經雙方在

平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執行，由此給基金份額持

有人和基金財產造成的損失，由基金管理人負責賠付。

②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，由此給基金份額

持有人造成損失的，應根據法律法規的規定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或

基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照管理費率和托管費率比例各自承擔相應

的責任。

③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重新計算和核對，

尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結果對

外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付。

④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而導致

基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失，由基金管理人負責賠

付。

（4）前述內容如法律法規或者監管部門另有規定的，從其規定。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；

3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協商確認后，

基金管理人應當暫停估值；

4、占基金相當比例的被投資基金暫停估值時；

5、法律法規、中國證監會和基金合同認定的其他情形。

八、基金凈值的確認

基金資產凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。

基金管理人應于每個估值日后2個工作日內計算該估值日的基金資產凈值和各類基金份額凈

值并發送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發送給基金管理人，由基金

管理人對基金凈值信息予以公布。

九、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第10項進行估值時，所造成的誤差不作為基

金資產估值錯誤處理。

2、由于不可抗力，或證券交易所、登記結算機構及存款銀行等第三方機構發送的數據

錯誤，或國家會計政策變更、市場規則變更等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人

和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發現錯誤的，由此造

成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管

人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。

十、實施側袋機制期間的基金資產估值

本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露主袋賬戶

凈值信息，暫停披露側袋賬戶凈值信息。

第十二部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后

的余額，基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益

的孰低數。

三、基金收益分配原則

1、本基金在符合有關基金分紅條件的前提下，按約定進行收益分配。

2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將

現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資，紅利再投資的基金份額的最短持有期到

期日與原基金份額的最短持有期到期日保持一致；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配

方式是現金分紅；A類和C類基金份額持有人可分別選擇不同的分紅方式；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的各類基

金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，而C類基金份額收取銷售服務費，

各基金份額類別對應的可供分配收益將有所不同。本基金同一類別的每份基金份額享有同等

分配權；

5、本基金的基金收益分配基準日為基金成立后的每季度末的最后一個自然日，即基金

管理人以該日的單位可供分配利潤作為計算基準，實施收益分配；

6、在基金收益分配基準日，當本基金每一基金份額滿足《基金合同》其他各項分紅條

件且單位可供分配利潤能夠滿足最小分紅額度時，本基金管理人將進行分紅；當本基金每一

基金份額滿足《基金合同》其他各項分紅條件但單位可供分配利潤不能滿足最小分紅額度時，

本基金管理人則不進行該份額的收益分配；本基金每一基金份額每年最多分配4次；

7、最小分紅額度規則如下：

C=NAV×R×1/4其中：

C為最小分紅額度，計算結果四舍五入保留到小數點后4位；

NAV為本次收益分配基準日的基金份額凈值；

R為年化分配比率，該年度年化分配率由基金管理人定期更新，如無特別更改，則設為

收益分配基準日對應的一年期定期存款利率（即中國人民銀行公示的金融機構存款一年期整

存整取基準利率）+1%；

8、本基金的成立日后三個月內不進行收益分配；

9、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。

在不違反法律法規的規定且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管

理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益的范圍、

基金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數額及比例、分配方式及有關手續費等內容。

由于不同基金份額類別對應的可供分配利潤不同，基金管理人可相應制定不同的收益分配方

案。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披露辦法》

的有關規定在規定媒介公告。

六、基金收益分配中發生的費用

基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現

金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時，基金登記機構可將基金份額

持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業務規則》

執行。

七、實施側袋機制期間的收益分配

本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。

第十三部分基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額的銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金相關賬戶開戶費用、賬戶維護費用；

10、基金投資其他基金產生的費用（包括但不限于申購費、贖回費、銷售服務費），但

法律法規禁止從基金財產中列支的除外；

11、基金進行外匯兌換交易的相關費用；

12、因投資港股通標的股票而產生的各項費用；

13、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本

基金的管理費按前一日基金資產凈值扣除基金資產中本基金管理人自身管理的基金份額所

對應資產凈值后剩余部分（若為負數，則取0）的0.30%年費率計提。管理費的計算方法如

下：

H＝E×0.30%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值扣除本基金持有的基金管理人自身管理的公開募集證券投

資基金份額所對應資產凈值后的剩余部分，如扣除后E

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據與基金管理

人核對一致的財務數據，在月初5個工作日內、按照雙方協商一致的方式從基金財產中一次

性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金

管理人應進行核對，如發現數據不符，及時聯系基金托管人協商解決。

2、基金托管人的托管費

本基金投資于本基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。本基

金的托管費按前一日基金資產凈值扣除基金資產中本基金托管人自身托管的基金份額所對

應資產凈值后剩余部分（若為負數，則取0）的0.10%的年費率計提。托管費的計算方法如

下：

H＝E×0.10%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值扣除本基金持有的基金托管人自身托管的公開募集證券投

資基金份額所對應資產凈值后的剩余部分，如扣除后E

基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金托管人根據與基金管

理人核對一致的財務數據，在月初5個工作日內、按照雙方協商一致的方式從基金資產中一

次性支取。若遇法定節假日、公休日等，支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應進

行核對，如發現數據不符，及時聯系基金托管人協商解決。

3、C類基金份額的銷售服務費

本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額不收取認購/申購費，收取年費

率為0.40%的銷售服務費。本基金銷售服務費將專門用于本基金C類基金份額的市場推廣、

銷售以及C類基金份額持有人的服務，基金管理人將在基金年度報告中對該費用的列支情

況作專項說明。

在通常情況下，基金銷售服務費按前一日C類基金份額的基金資產凈值的年費率計提。

計算方法如下：

H＝E×0.40%÷當年天數

H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費

E為前一日的C類基金份額的基金資產凈值

基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金托管人根據與基

金管理人核對一致的財務數據，自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑從基金財產

中一次性支付給基金管理人，由基金管理人代付給銷售機構。若遇法定節假日、公休假等，

支付日期順延。費用自動扣劃后，基金管理人應進行核對，如發現數據不符，及時聯系基金

托管人協商解決。

上述“一、基金費用的種類中第4－13項費用”，根據有關法規及相應協議規定，按費

用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

基金管理人運用本基金財產申購自身管理的基金的（ETF除外），應當通過直銷渠道申

購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規、基金招募說明書約定應當收取，并計入基金

財產的贖回費用除外）、銷售服務費等銷售費用。

四、實施側袋機制期間的基金費用

本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬

戶資產變現后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見招募說明書

“側袋機制”章節的規定。

五、基金稅收

本基金支付給管理人、托管人的各項費用均為含稅價格，具體稅率適用中國稅務主管機

關的規定。

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行?；鹭?
產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關

稅收征收的規定代扣代繳。

第十四部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按

如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，

按照有關規定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以托管協

議約定方式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和國證券

法》規定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事

務所需按照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動

性風險管理規定》、《基金合同》及其他有關規定。相關法律法規關于信息披露的規定發生

變化時，本基金從其最新規定。

二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金

份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點，按照法律法規和中國

證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明

性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金信息通過符合

中國證監會規定條件的全國性報刊（以下簡稱“規定報刊”）及《信息披露辦法》規定的互

聯網網站（以下簡稱“規定網站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》

約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業績進行預測；

3、違規承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義

務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持

有人大會召開的規則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的

法律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認

購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服

務等內容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發生重大變更的，基金管理人應當

在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在規定網站上；基金招募說明書其他信息發生

變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說

明書。

3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等活

動中的權利、義務關系的法律文件。

4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概

要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產品資料概要的信息發生重大變更的，基金管理人應當

在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在規定網站及基金銷售機構網站或營業網

點；基金產品資料概要其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作

的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。

基金募集申請經中國證監會注冊后，基金管理人應當在基金份額發售的三日前，將基金

份額發售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規定報刊上，將基

金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金合同》和基金托管協議登載

在規定網站上，并將基金產品資料概要登載在基金銷售機構網站或營業網點；基金托管人應

當同時將基金合同、基金托管協議登載在規定網站上。

（二）基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在規定媒介上登載《基金合同》生效

公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周

在規定網站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日后的3個

工作日，通過規定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日的各類基金份額凈值和

基金份額累計凈值。

基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日后的3個工作日，在規定網站披露半

年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖

回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構網站或營業網

點查閱或者復制前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

1、基金年度報告：基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報

告，將年度報告登載在規定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規定報刊上?；鹉甓?
報告中的財務會計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所審計。

2、基金中期報告：基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期

報告，將中期報告登載在規定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規定報刊上。

3、基金季度報告：基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季

度報告，將季度報告登載在規定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規定報刊上。

《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者

年度報告。

如報告期內出現單一投資人持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障

其他投資人的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項

下披露該投資人的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的

特有風險，中國證監會認定的特殊情況除外。

基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流動性風險

分析等。

（七）臨時報告

本基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當在兩日內編制臨時報告書，并登載在規

定報刊和規定網站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響

的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、基金合同終止、基金清算；

3、轉換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構、基金改聘會計師事務所；

5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金

托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更；

7、基金募集期延長或提前結束募集；

8、基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東、變更公司的實際控制人；

9、基金管理人高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發生變

動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十；基金管理人、基金托管

人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月變動超過百分之三十；

11、涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重大行政處

罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業務相關行為受到重大

行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人

或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關

聯交易事項，但中國證監會另有規定的除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、申購費、贖回費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率

發生變更；

16、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、本基金發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

23、調整基金份額類別設置；

24、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大

影響的其他事項或中國證監會規定或基金合同約定的其他事項。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基

金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金份額持有人權益的，相

關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。

（九）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會備案，并予以公告。

（十）實施側袋機制期間的信息披露

本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據法律法規、基金合同和招募說明

書的規定進行信息披露，詳見招募說明書“側袋機制”章節的規定。

（十一）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算并制

作清算報告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在規定網站上，并將清算報告提示性公

告登載在規定報刊上。

（十二）投資證券投資基金相關公告

基金管理人在定期報告和招募說明書（更新）等文件中應當設立專門章節披露所持有基

金以下情況，并揭示相關風險：（1）投資政策、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等；

（2）交易及持有證券投資基金產生的費用，包括申購費、贖回費、銷售服務費、管理費、

托管費等；（3）本基金所持有證券投資基金發生的重大影響事件，如轉換運作方式、與其

他基金合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會等；（4）本基金投資于基金管理

人以及基金管理人關聯方所管理證券投資基金的情況。

基金管理人應在定期報告中披露本基金參與證券投資基金的基金份額持有人大會的表

決意見。

（十三）投資港股通標的股票的信息披露

基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等

文件中披露本基金參與港股通交易的相關情況。

（十四）投資資產支持證券的信息披露

基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持

證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細。

基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占

基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前10名資產支持證券明

細。

（十五）投資非公開發行股票的信息披露

基金管理人應在基金投資非公開發行股票后兩個交易日內，在中國證監會規定媒介披露

所投資非公開發行股票的名稱、數量、總成本、賬面價值，以及總成本和賬面價值占基金資

產凈值的比例、鎖定期等信息。

（十六）中國證監會規定的其他信息。

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人

員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信息披露內容與

格式準則的規定。

基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定，對基金

管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、

更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、

審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在規定媒介中選擇一家披露本基金信息?；鸸芾砣恕⒒?
金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信息

的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規定媒介上披露信息外，還可以根據需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的內容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構，應

當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后十年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供

有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提

下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監會及自律規則的相關規定。

前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金財產中列支。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規規定將信

息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。

八、暫停或延遲披露基金信息的情形

當出現下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信息：

1、不可抗力；

2、發生基金合同約定的暫停估值的情形；

3、法律法規、中國證監會規定或《基金合同》認定的情況。

第十六部分側袋機制

一、側袋機制的實施條件、實施程序和特定資產范圍

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份額持有

人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以

依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持有人大會?；鸸芾?
人應當在啟用側袋機制當日報中國證監會及公司所在地中國證監會派出機構備案。

特定資產包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重

大不確定性的資產；（2）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍導致資產價值存在重大不

確定性的資產；（3）其他資產價值存在重大不確定性的資產。

啟用側袋機制當日，基金管理人應以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎，確認相

應側袋賬戶份額。

二、側袋機制實施期間的基金運作安排

（一）基金份額的申購與贖回

1、側袋機制實施期間，基金管理人不辦理側袋賬戶的申購、贖回和轉換?；鸱蓊~持

有人申請申購、贖回或轉換側袋賬戶份額的，該申購、贖回或轉換申請將被拒絕。

2、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協商確認

后，基金管理人應當暫?；鸸乐?，并暫停接受基金申購贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、基金管理人依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權利，并根據主

袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時由基金管理人在相關公告中規定。

（二）基金的投資

側袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業績指標應當以主袋賬戶資產

為基準。

基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投資組合的調

整，但因資產流動性受限等中國證監會規定的情形除外。

（三）基金的費用

側袋機制實施期間，側袋賬戶資產不收取管理費。

基金管理人可以將與側袋賬戶有關的費用從側袋賬戶資產中列支，但應待特定資產變

現后方可列支。

（四）基金的收益分配

側袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基金管理

人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側袋賬戶份額不再適用基金合同的收益與分配條款。

（五）基金的信息披露

1、基金凈值信息

側袋機制實施期間，基金管理人應當暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累

計凈值。

2、定期報告

基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內特定資產處置進展情況。基金管理人

披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區間的，該凈值或凈值區間并不代表特定資產最

終變現價格。

3、臨時報告

基金管理人在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發生其他可能對投資

者利益產生重大影響的事項后應及時發布臨時公告。

啟用側袋機制的臨時公告內容應當包括啟用原因及程序、特定資產流動性和估值情

況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。

處置特定資產的臨時公告內容應當包括特定資產處置價格和時間、向側袋賬戶份額持

有人支付的款項、相關費用發生情況等重要信息。

（六）特定資產處置清算

基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現等

方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款項。

（七）側袋的審計

基金管理人應當在啟用側袋機制和終止側袋機制后，及時聘請符合《中華人民共和國

證券法》規定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。

三、本部分關于側袋機制的相關規定，凡是直接引用法律法規或監管規則的部分，如將

來法律法規或監管規則修改導致相關內容被取消或變更的，或將來法律法規或監管規則針

對側袋機制的內容有進一步規定的，基金管理人經與基金托管人協商一致并履行適當程序

后，在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，可直接對本部分內容進行修改、

調整或補充，無需召開基金份額持有人大會審議。

第十七部分風險揭示

一、投資于本基金的主要風險

1、市場風險

證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導致

基金收益水平變化而產生風險，主要包括：

（1）政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展政策

等）發生變化，導致市場價格波動而產生風險。

（2）經濟周期風險。隨經濟運行的周期性變化，各個行業和證券市場的收益水平也呈

周期性變化。基金投資于上市公司的股票和債券，收益水平也會隨之變化，從而產生風險。

（3）利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的波動，并影響著

企業的融資成本和利潤?；鹜顿Y于股票和債券，其收益水平會受到利率變化的影響。

（4）購買力風險?；鸬睦麧櫷ㄟ^現金形式來分配，而現金可能因為通貨膨脹的影響

而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。

（5）再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的

影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。具體為當利率下降時，基

金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得比以前較少的收益率，這將

對基金的凈值增長率產生影響。

（6）信用風險?；鹚顿Y債券的發行人如出現違約、無法支付到期本息，或由于債

券發行人信用等級降低導致債券價格下降，將造成基金資產損失。此外，債券回購交易到期

時交易對手方不能履行付款或結算義務等，造成基金資產損失的風險。

（7）杠桿風險。本基金可以通過債券回購放大杠桿，進行杠桿操作將會放大組合收益

波動，對組合業績穩定性有一定影響，同時杠桿成本波動也會影響組合收益率水平，在杠桿

成本異常上升時，有可能導致基金財產收益的超預期下降風險。

（8）新股價格波動風險。本基金可投資于新股申購，本基金所投資新股價格波動將對

基金收益率產生影響。

（9）上市公司經營風險。上市公司的經營狀況受到多種因素的影響，如管理能力、財

務狀況、世行前景、行業競爭、人員素質等，這些都會導致企業的盈利發生變化。如果上市

公司經營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，這會使基金投資收益

下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統風險，但是不能完全規避。

2、管理風險

基金運作過程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統設置不當造成操作失誤或公司

內部失控而可能產生的損失。管理風險包括：

（1）決策風險：指基金投資的投資策略制定、投資決策執行和投資績效監督檢查過程

中，由于決策失誤而給基金資產造成的可能的損失。

（2）操作風險：指基金投資決策執行中，由于投資指令不明晰、交易操作失誤等人為

因素而可能導致的損失。

（3）技術風險：是指公司管理信息系統設置不當等因素而可能造成的損失。

3、職業道德風險

指公司員工不遵守職業操守，發生違法、違規行為而可能導致的損失。

4、流動性風險

流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以適當價格及時進行證券等交易的風險，

或基金無法應付基金贖回支付的要求所引起的違約風險?；鹜顿Y人的連續大量贖回可能使

基金資產難以按照預先期望的價格變現，而導致基金的投資組合流動性不足；或者投資組合

持有的證券等由于外部環境影響或基本面發生重大變化而導致流動性降低，造成基金資產變

現的損失，從而產生流動性風險。

（1）擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估

本基金為基金中基金，投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金的比例不

低于本基金資產的80%。上述資產市場容量大，通常情況下流動性情況良好，同時本基金基

于分散投資的原則，不以投資于某單一行業為投資目標。在本基金運作過程中，基金管理人

會合理控制對所投資基金的贖回份額，盡可能避免出現被所投資基金認定為單個基金份額持

有人超過基金總份額一定比例以上贖回申請的情形，減少被實施延期辦理贖回申請的情況。

當遇到極端市場情況時，基金管理人會按照基金合同及相關法律法規要求，及時啟動流

動性風險應對措施，保護基金投資者的合法權益

（2）巨額贖回下的流動性風險管理措施

基金管理人根據法律法規規定及基金合同的約定可以采取的流動性風險管理措施包括

但不限于：延期辦理巨額贖回申請；暫停接受贖回申請；延緩支付贖回款項；擺動定價；中

國證監會認定的其他措施。

（3）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

1）延期辦理贖回申請

投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回”中的“巨額贖回的情形及處理方

式”，詳細了解本基金延期辦理贖回申請的情形及程序。

在此情形下，投資者的全部或部分贖回申請可能將被延期辦理，同時投資人完成基金贖

回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。

2）暫停接受贖回申請

投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回”中的“暫停贖回或延緩支付贖回

款項的情形”和“巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金暫停接受贖回申請的情形

及程序。

在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖回時的

基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。

3）延緩支付贖回款項

投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回”中的“暫停贖回或延緩支付贖回

款項的情形”和“巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形

及程序。

在此情形下，投資人收到贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。

4）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見基金合同“基金資產估值”中的“暫停估值的情形”，詳細了解本基

金暫停估值的情形及程序。

在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，基金可能暫停申購贖回申請或延緩

支付贖回款項。

5）擺動定價

當發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档?
公平性。當基金凈申購或凈贖回超出基金凈資產的某個確定比例時，相應調增或調減基金份

額凈值。因此，在巨額贖回情形下，如果管理人采用擺動定價工具，當日贖回的基金份額凈

值會被調減。

6）側袋機制

投資人具體請參見本招募說明書“第十六部分側袋機制”詳細了解本基金啟用側袋機

制的情形及程序。

當本基金啟用側袋機制時，實施側袋機制期間，側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，

并不得辦理申購、贖回和轉換。因特定資產的變現時間具有不確定性，最終變現價格也具有

不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此

面臨損失。

5、合規性風險

指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規的規定，或者基金投資違反法規及基金

合同有關規定的風險。

6、本基金的特定風險

（1）基金管理人在選擇基金構建組合的時候，在很大程度上依靠了基金的過往信息。

但基金的過往業績和表現并不能代表基金的將來業績和表現，其中存在一定的風險。

（2）本基金為基金中基金，基金資產主要投資于其他公開募集證券投資基金的基金份

額，因此本基金所持有的基金的業績表現、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基

金的基金業績表現。

（3）本基金為基金中基金，基金資產主要投資于其他公開募集證券投資基金的基金份

額，除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費，持有本基金托管人托管的

其他基金部分不收取托管費，申購本基金管理人管理的其他基金不收取申購費、贖回費（不

包括按照基金合同應歸入基金資產的部分）等，基金中基金承擔的相關基金費用可能比普通

開放式基金高。

（4）本基金的主要投資范圍為其他公開募集證券投資基金，占本基金相當比例的被投

資基金暫停估值、暫停申購/贖回，本基金可能暫?；蚓芙^申購、暫?；蜓泳忁k理贖回業務。

（5）最短持有期限內不能贖回基金份額的風險

本基金設置基金份額持有人最短持有期?；鸱蓊~持有人持有的每份基金份額最短持有

期為3個月，在最短持有期到期日（不含當日）之前，投資者不能提出贖回或轉換轉出申請。

因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后3個月內無法贖回或轉換轉出的風險。

（6）持有流通受限證券的風險

本基金投資范圍包括流通受限證券，流通受限證券包括非公開發行股票、公開發行股票

網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，可能面臨無法及時變現或無法

以公允價格交易而遭受損失的風險。

此外，流通受限證券還包括流通受限基金。對于封閉式基金而言，當要賣出基金的時候，

可能會面臨在一定的價格下無法賣出而要降價賣出的風險；對于流通受限基金而言，由于流

通受限基金的非流通特性，在本基金參與投資后將在一定的期限內無法流通，在本基金需要

變現資產時無法變現造成潛在流動性風險。

（7）投資資產支持證券的風險

本基金可投資資產支持證券，主要存在以下風險：1）特定原始權益人破產風險、現金

流預測風險等與基礎資產相關的風險；2）資產支持證券信用增級措施相關風險、資產支持

證券的利率風險、資產支持證券的流動性風險、評級風險等與資產支持證券相關的風險；3）

管理人違約違規風險、托管人違約違規風險、專項計劃賬戶管理風險、資產服務機構違規風

險等與專項計劃管理相關的風險；4）政策風險、稅收風險、發生不可抗力事件的風險、技

術風險和操作風險等其他風險。

（8）投資港股通標的股票的風險

本基金可投資于法律法規規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票。除了需要承擔與境

內證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、香港市

場風險、市場制度以及交易規則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風險，包括但不限于：

1）匯率風險

在現行港股通機制下，港股的買賣是以港幣報價，以人民幣進行支付，并且資金不留港

（港股交易后結算的凈資金余額頭寸以換匯的方式兌換為人民幣），故本基金每日的港股買

賣結算將進行相應的港幣兌人民幣的換匯操作，本基金承擔港元對人民幣匯率波動的風險，

以及因匯率大幅波動引起賬戶透支的風險。另外本基金對港股買賣每日結算中所采用的報價

匯率可能存在報價差異，本基金可能需額外承擔買賣結算匯率報價點差所帶來的損失；同時

根據港股通的規則設定，本基金在每日買賣港股申請時將參考匯率買入/賣出價凍結相應的

資金，該參考匯率買入價和賣出價設定上存在比例差異，以抵御該日匯率波動而帶來的結算

風險，本基金將因此而遭遇資金被額外占用進而降低基金投資效率的風險。

2）香港市場風險

與內地A股市場相比，港股市場上外匯資金流動更為自由，海外資金的流動對港股價

格的影響巨大，港股價格與海外資金流動表現出高度相關性，本基金在參與港股市場投資時

受到全球宏觀經濟和貨幣政策變動等因素所導致的系統風險相對更大。加之香港市場結構性

產品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存在，港股股價受到意外事件影響可能表現出比

A股更為劇烈的股價波動。

3）香港交易市場制度或規則不同帶來的風險

香港市場交易規則有別于內地A股市場規則，在“內地與香港股票市場交易互聯互通

機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：

①港股市場實行T+0回轉交易機制（即當日買入的股票，在交收前可以于當日賣出），

同時對個股不設漲跌幅限制，因此每日漲跌幅空間相對較大；

②只有內地與香港均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日；

③香港出現臺風、黑色暴雨或者香港聯合交易所規定的其他情形時，香港聯合交易所將

可能停市，投資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；出現內地證券交易所證券

交易服務公司認定的交易異常情況時，內地證券交易所證券交易服務公司將可能暫停提供部

分或者全部港股通服務，投資者將面臨在暫停服務期間無法進行港股通交易的風險。

④交收制度帶來的基金流動性風險

由于香港市場實行T+2日（T日買賣股票，資金和股票在T+2日才進行交收）的交收

安排，本基金在T日（港股通交易日）賣出股票，T+2日（港股通交易日，即為賣出當日之

后第二個港股通交易日）才能在香港市場完成清算交收，賣出的資金在T+3日才能回到人

民幣資金賬戶。因此交收制度的不同以及港股通交易日的設定原因，本基金可能面臨賣出港

股后資金不能及時到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后而給投資者帶來流動性風

險，同時也存在不能及時調整基金資產組合中港股投資比例，造成比例超標的風險。

⑤香港聯合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風險

香港聯合交易所規定，在交易所認為所要求的停牌合理而且必要時，上市公司方可采取

停牌措施。此外，不同于內地A股市場的停牌制度，香港聯合交易所對停牌的具體時長并

沒有量化規定，只是確定了“盡量縮短停牌時間”的原則；同時與A股市場對存在退市可能

的上市公司根據其財務狀況在證券簡稱前加入相應標記（例如，ST及*ST等標記）以警示

投資者風險的做法不同，在香港聯合交易所市場沒有風險警示板，香港聯合交易所采用非量

化的退市標準且在上市公司退市過程中擁有相對較大的主導權，使得香港聯合交易所上市公

司的退市情形較A股市場相對復雜。

因該等制度性差異，本基金可能存在因所持個股遭遇非預期性的停牌甚至退市而給基金

帶來損失的風險。

4）港股通制度限制或調整帶來的風險

①港股通額度限制

現行的港股通規則，對港股通設有每日額度上限的限制；本基金可能因為港股通市場每

日額度不足，在香港聯合交易所開市前階段，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在香港聯

合交易所持續交易時段或者收市競價交易時段，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入

交易的風險。

②港股通可投資標的范圍調整帶來的風險

現行的港股通規則，對港股通下可投資的港股范圍進行了限制，并定期或不定期根據范

圍限制規則對具體的可投資標的進行調整，對于調出在投資范圍的港股，只能賣出不能買入；

本基金可能因為港股通可投資標的范圍的調整而不能再進行調出港股的買入交易風險及股

價波動風險。

③港股通交易日設定的風險

根據現行的港股通規則，只有內地與香港均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為

港股通交易日，存在港股通交易日不連貫的情形（如內地市場因放假等原因休市而香港市場

照常交易但港股通不能如常進行交易），而導致基金所持的港股組合在后續港股通交易日開

市交易中集中體現市場反應而造成其價格波動驟然增大，進而導致本基金所持港股組合在資

產估值上出現波動增大的風險。

④港股通下對公司行為的處理規則帶來的風險

根據現行的港股通規則，本基金因所持港股通標的股票權益分派、轉換、上市公司被收

購等情形或者異常情況，所取得的港股通標的股票以外的香港聯合交易所上市證券，只能通

過港股通賣出，但不得買入；因港股通標的股票權益分派或者轉換等情形取得的香港聯合交

易所上市股票的認購權利在香港聯合交易所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因

港股通標的股票權益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得的非香港聯合交易所上市證

券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出。本基金存在因上述規則，利益得不

到最大化甚至受損的風險。

⑤代理投票

由于中國證券登記結算有限責任公司是在匯總投資者意愿后再向香港中央結算有限公

司提交投票意愿，中國證券登記結算有限責任公司對投資者設定的意愿征集期比香港中央結

算有限公司的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準；

投票數量超出持有數量的，按照比例分配持有基數。

5）法律和政治風險

由于香港市場適用不同法律法規的原因，可能導致本基金的某些投資行為受到限制或合

同不能正常執行，從而使得基金資產面臨損失的可能性。此外，香港市場可能會不時采取某

些管制措施，如資本或外匯管制、沒收資產以及征收高額稅收等，從而對基金收益以及基金

資產帶來不利影響。

6）會計制度風險

香港市場對上市公司日常經營活動的會計處理、財務報表披露等會計核算標準的規定可

能與境內存在一定差異，可能導致基金經理對公司盈利能力、投資價值的判斷產生偏差，從

而給本基金投資帶來潛在風險。

7）稅務風險

香港市場在稅務方面的法律法規可能與境內存在一定差異，可能會要求基金就股息、利

息、資本利得等收益向當地稅務機構繳納稅金，該行為會使基金收益受到一定影響。此外，

香港市場的稅收規定可能發生變化，或者實施具有追溯力的修訂，從而導致基金向該市場所

在地繳納在基金銷售、估值或者出售投資當日并未預計的額外稅項。

（9）存托憑證投資風險

本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，存

托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。

（10）科創板的投資風險

1）流動性風險

科創板投資者門檻較高，流動性可能弱于A股其他板塊，且機構投資者可能在特定階

段對科創板個股形成一致性預期，存在基金持有股票無法正常成交的風險。

2）退市風險

科創板執行比A股其他板塊更為嚴格的退市標準，且不再設置暫停上市、恢復上市和

重新上市環節，上市公司退市風險更大，可能給基金凈值帶來不利影響。

3）投資集中風險

因科創板上市企業均為科技創新成長性企業，其商業模式、盈利風險、業績波動等特征

較為相似，基金難以通過分散投資降低投資風險，若股票價格同向波動，將引起基金凈值波

動。

（11）公募REITs的投資風險

投資公募REITs（以下或簡稱“基礎設施基金”）可能面臨以下風險，包括但不限于：

1）基金價格波動風險

基礎設施基金大部分資產投資于基礎設施項目，具有權益屬性，受經濟環境、運營管理

等因素影響，基礎設施項目市場價值及現金流情況可能發生變化，可能引起基礎設施基金價

格波動，甚至存在基礎設施項目遭遇極端事件（如地震、臺風等）發生較大損失而影響基金

價格的風險。

2）基礎設施項目運營風險

基礎設施基金投資集中度高，收益率很大程度依賴基礎設施項目運營情況，基礎設施項

目可能因經濟環境變化或運營不善等因素影響，導致實際現金流大幅低于測算現金流，存在

基金收益率不佳的風險，基礎設施項目運營過程中租金、收費等收入的波動也將影響基金收

益分配水平的穩定。此外，基礎設施基金可直接或間接對外借款，存在基礎設施項目經營不

達預期，基金無法償還借款的風險。

3）流動性風險

基礎設施基金采取封閉式運作，不開通申購贖回，只能在二級市場交易，存在流動性不

足的風險。

4）終止上市風險

基礎設施基金運作過程中可能因觸發法律法規或交易所規定的終止上市情形而終止上

市，導致投資者無法在二級市場交易。

5）稅收等政策調整風險

基礎設施基金運作過程中可能涉及基金持有人、公募基金、資產支持證券、項目公司等

多層面稅負，如果國家稅收等政策發生調整，可能影響投資運作與基金收益。

6）基礎設施基金相關法律、行政法規、部門規章、規范性文件和交易所業務規則，可

能根據市場情況進行修改，或者制定新的法律法規和業務規則，投資者應當及時予以關注和

了解。

7、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險

本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市

場普遍規律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售

機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構）根據相關法律法規對本基金進行風險評價，

不同的銷售機構采用的評價方法也不同，因此銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風

險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承

受能力與產品風險之間的匹配檢驗。

8、其他風險

（1）隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現和發展，如果投資于這些工具，基

金可能會面臨一些特殊的風險。

（2）因技術因素而產生的風險，如計算機系統不可靠產生的風險。

（3）因基金業務快速發展而在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面不完善而產

生的風險。

（4）因人為因素而產生的風險、如內幕交易、欺詐行為等產生的風險。

（5）對主要業務人員如基金經理的依賴而可能產生的風險。

（6）戰爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產的損失，影響基金收益水平，從而

帶來風險。

（7）其他意外導致的風險。

二、聲明

1、本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保?；鹜顿Y者自愿投資于本基金，須自

行承擔投資風險。

2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過其他基金銷售機構銷售，但

是，基金資產并不是銷售機構的存款或負債，也沒有經基金銷售機構擔保收益，銷售機構并

不能保證其收益或本金安全。

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通

過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可

不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公

告，并依據法律法規規定或監管機構要求履行必要程序。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，自決議

生效后兩日內在規定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

三、基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小

組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。在基金財產

清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照基金合同和托管協議的規定繼

續履行保護基金財產安全的職責。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合

《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?；?
財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變

現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時

變現的，清算期限相應順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用

由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類基金份額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民共和國證

券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公

告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產

清算小組進行公告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在規定網站上，并將清算報告提

示性公告登載在規定報刊上。

七、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規規定的最低

期限。

第十九部分基金合同的內容摘要

基金合同的內容摘要見附件一。

第二十部分托管協議的內容摘要

托管協議的內容摘要見附件二。

第二十一部分對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣烁鶕鸱蓊~持有人

的需要和市場的變化，可增加或變更服務項目。主要服務內容如下：

一、賬單服務

本基金管理人默認的對賬單方式為電子對賬單，電子對賬單包括電子郵件形式對賬單

（月度、季度）和短信賬單（季度）。對于已訂制電子郵件形式對賬單的基金持有人，我公

司將繼續發送電子郵件對賬單；對于沒有訂制電子郵件對賬單的客戶，默認向預留有效手機

號碼的基金持有人發送短信賬單，向預留有效電子郵箱的基金客戶發送電子郵件對賬單。

若基金持有人因特殊原因需獲取某段時間的紙質對賬單，可撥打本基金管理人客服電

話021-20376888按0轉人工服務，客服人員核對姓名、開戶證件或基金賬號、交易信息、

郵寄地址及郵編等信息無誤后，將為基金持有人免費郵寄紙質對賬單。

二、基金間轉換服務

基金管理人在基金合同生效后的適當時候將為投資人辦理基金間的轉換業務，具體業

務辦理時間、業務規則及轉換費率在基金轉換公告中列明。

三、定期投資計劃

在技術條件成熟時，基金管理人將利用直銷網點或代銷網點為投資人提供定期投資的服

務。通過定期投資計劃，投資人可以通過固定的渠道，定期申購基金份額。該定期投資計劃

的有關規則另行公告。

四、網絡在線服務

投資人可以通過發送郵件至本基金管理人網站公示的客戶服務電子信箱，實現咨詢、投

訴、建議和尋求各種幫助。

基金管理人網站提供了基金公告、投資資訊、理財刊物、基金常識等各種信息，投資人

可以根據各自的使用習慣非常方便的自行查詢或信息定制。

基金管理人網站將為投資人提供基金賬戶查詢、交易明細查詢、修改查詢密碼等服務。

網址：www.hsbcjt.cn

電子信箱：services@hsbcjt.cn

五、信息定制服務

在技術條件成熟時，基金管理人還可為基金投資人提供通過基金管理人網站、客戶服務

中心提交信息定制申請，基金管理人通過手機短訊、E-MAIL定期為客戶發送所定制的信息，

內容包括：每筆交易確認查詢、每月賬戶余額與損益查詢、最近季度的基金投資組合、分紅

提示、公司最新公告、新產品信息披露、基金凈值查詢等。

除了發送持有人定制的上述信息之外，基金管理人也會不定期向留有手機和留有

EMAIL地址的客戶發送節日及生日問候、產品推廣等信息。如持有人不希望接受到該類信

息，可以通過客戶服務熱線取消該項服務。

六、客戶服務中心（CALL-CENTER）電話服務

呼叫中心自動語音系統提供7×24小時交易情況、基金賬戶余額、基金產品與服務等信

息查詢。

呼叫中心人工座席每個交易日9：00-11：30，13：00-17：30為投資人提供服務，投資

人可以通過該熱線獲得業務咨詢，信息查詢，服務投訴，信息定制，資料修改等專項服務。

客服電話：021-20376888

傳真：021-20376998

七、投訴受理

投資人可以撥打匯豐晉信基金管理有限公司客戶服務中心電話或以書信、電子郵件等方

式，對基金管理人和銷售網點所提供的服務進行投訴。

對于工作日期間受理的投訴，以“及時回復”為處理原則，對于不能及時回復的投訴，

基金管理人承諾在2個工作日之內對投資人的投訴做出回復。對于非工作日提出的投訴，基

金管理人將在順延的工作日當日進行回復。

八、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述方式聯系基金管

理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。

第二十二部分其他應披露事項

無。

第二十三部分招募說明書存放及查閱方式

依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規規定將信

息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。投資人在支付工本費后，可在合理時間內取得

上述文件復制件或復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人保證

文本的內容與所公告的內容完全一致。

投資人還可以直接登錄基金管理人的網站查閱和下載招募說明書。

第二十四部分備查文件

（一）中國證監會準予匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)注

冊的文件

（二）《匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同》

（三）《匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)托管協議》

（四）關于申請募集注冊匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)

之法律意見書

（五）基金管理人業務資格批件和營業執照

（六）基金托管人業務資格批件和營業執照

（七）中國證監會要求的其他文件

基金托管人業務資格批件和營業執照存放在基金托管人處；基金合同、托管協議及其余

備查文件存放在基金管理人處。投資者可在營業時間免費到存放地點查閱，也可按工本費購

買復印件。

匯豐晉信基金管理有限公司

2025年12月10日

附件一：基金合同的內容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利義務

（一）基金管理人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的權利包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基金

財產；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規定召集基金份額持有人大會；

（6）依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基

金合同》及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，并采取必要措施保護基

金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得《基

金合同》規定的費用；

（10）依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基

金財產投資于證券所產生的權利；在遵循基金份額持有人利益優先原則的前提下代表本基金

就本基金所持有的基金份額行使相關基金份額持有人權利；

（13）在法律法規允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法

律行為；

（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外

部機構；

（16）在符合有關法律、法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換

和非交易過戶、轉托管及定期定額投資等的業務規則；

（17）本公司有合理理由懷疑投資者與反洗錢和反恐怖融資監控名單相關的，有權立即

暫停其基金賬戶的開立、變更、撤銷和使用，并暫停其所有基金交易；

（18）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的義務包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的

發售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；

（4）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營方式

管理和運作基金財產；

（5）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行

證券投資；

（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

（7）依法接受基金托管人的監督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖

回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度基金報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及報告義務；

（12）保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，但因

監管機構、司法機關等有權機關的要求，或因審計、法律等外部專業顧問提供服務需要提供

的情況除外；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金

收益；

（14）按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料，保

存期限不少于法律法規規定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保證投資者

能夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合

理成本的條件下得到有關資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并通知基金

托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應

當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追

償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行

為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；

（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人

承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結束后30日內退

還基金認購人；

（25）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金托管人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的權利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財

產；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費

用；

（3）監督基金管理人對本基金的投資運作，如發現基金管理人有違反《基金合同》及

國家法律法規行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監

會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據相關市場規則，為基金開設基金賬戶、資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，

為基金辦理證券、基金交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的義務包括但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；

（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業務的專職人員，負責基金財產托管事宜；

（3）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立；對

所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、

資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

（6）按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》

的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監管機構、司法機關等有權機關的

要求，或因審計、法律等外部專業顧問提供服務需要提供的情況除外；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、

贖回價格；

（9）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；

（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度基金報告出具意見，說明基金

管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行；如果基金管理人有未執

行《基金合同》規定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施；

（11）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期限不少于法

律法規規定的最低期限；

（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，召集基金份額持有人大會或配

合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會和銀行業監

督管理機構，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其

退任而免除；

（20）按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金管

理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；

（21）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

（三）基金份額持有人的權利與義務

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資

者自依據《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，

直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基

金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

除法律法規另有規定或本基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同等的合法

權益。

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的權利包括但不

限于：

（1）分享基金財產收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產；

（3）依法申請贖回或轉讓其持有的基金份額；

（4）按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行

使表決權；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的義務包括但不

限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產品資料概要等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主

做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

（4）交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

（7）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；

（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表

基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規另有規定或本基金合同另有約定外，基金份額

持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。

基金份額持有人大會暫不設立日常機構。

（一）召開事由

1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉換基金運作方式；

（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人

（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持

有人大會；

（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；

（13）法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會

的事項。

2、在法律法規規定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無實質性不

利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召開基金份額持

有人大會：

（1）法律法規要求增加的基金費用的收取；

（2）調整基金份額類別的設置、對基金份額分類方法及規則進行調整；

（3）在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金的申購費率、調低銷售服務

費率或變更收費方式；

（4）因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基

金合同》當事人權利義務關系發生重大變化；

（6）經中國證監會允許，基金推出新業務或服務；

（7）經中國證監會允許，基金管理人、登記機構、銷售機構在法律法規規定的范圍內

調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業務的規則；

（8）按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。（二）

會議召集人及召集方式

1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召

集；

2、基金管理人未按規定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提

議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，

基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60

日召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金

份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起

10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提

出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提

出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定

之日起60日內召開，并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額

持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上

（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監會備案。基金份

額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻

礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應至少載明以下內容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限

等）、送達時間和地點；

（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次

基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、表決

意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計

票進行監督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見

的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人

到指定地點對表決意見的計票進行監督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的

計票進行監督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規、監管機構允許的

其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，

現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F場開會同時符合以下條件時，可以進行

基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份

額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定，

并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金

份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登

記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召

集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的

基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大會

公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式或

大會公告載明的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續公布相關

提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管

理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人（如果基金托

管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份

額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經通知不參加收取表決意見的，不影響表決

效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有

的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表

決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記

日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月

以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持

有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授

權他人代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意

見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持

有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通

知的規定，并與基金登記機構記錄相符。

3、在法律法規、監管機構允許的情況下，經會議通知載明，在會議召開方式上，本基

金亦可采用其他非現場方式或者以現場方式與非現場方式相結合的方式召開基金份額持有

人大會，會議程序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行。

基金份額持有人也可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式進行表決。

4、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的，在法律法規或監管機構允許的情

況下，授權方式可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式，召集人接受的具體授權方式

在會議通知中列明。

（五）議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終

止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規及《基金

合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份

額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

（1）現場開會

在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規定程序確定和公布監票

人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金

管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人

授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大

會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選

舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名

稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和

聯系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決，在公證機關監督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分

之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規定的須以特別決議通過事項以外

的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三

分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，轉

換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金

合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交符合會議通

知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規定的表

決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決

意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表

決。

在上述規則的前提下，具體規則以召集人發布的基金份額持有人大會通知為準。

（七）計票

1、現場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大

會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持

有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份

額持有人代表擔任監票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。

（2）監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票

結果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在

宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點，重新清點以

一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。

（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不

影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授權

代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監督下進行計票，并由公證機關

對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監督

的，不影響計票和表決結果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會備案。

基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規定媒介上公告。如果采用通訊方式

進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名

等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束

力。

（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和側袋份額

持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金份額持有人大會召

集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權符

合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基金份額10%

以上（含10%）；

2、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記日相關基

金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所持

有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；

4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登

記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月

以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上

（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）

選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一以上（含

二分之一）通過；

7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上

（含三分之二）通過。

同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。

8、基金管理人代表本基金出席本基金投資的基金的基金份額持有人大會并參與表決的

特別約定

在遵循本基金份額持有人利益優先原則的前提下，本基金的基金管理人可代表本基金的

基金份額持有人在符合條件的情況下提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大

會，并在遵循本基金份額持有人利益優先原則的前提下行使相關投票權利。本基金管理人需

將表決意見事先征求基金托管人的意見，并將表決意見在定期報告中予以披露。

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人代表本基金的基金份

額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大會。

法律法規或監管部門另有規定的從其規定。

（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規

定，凡是直接引用法律法規的部分，如將來法律法規修改導致相關內容被取消或變更的，基

金管理人與基金托管人協商一致并提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需

召開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同的變更、終止與基金財產的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通

過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可不

經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并

依據法律法規規定或監管機構要求履行必要程序。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，自決議

生效后兩日內在規定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

（三）基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小

組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。在基金財產

清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照基金合同和托管協議的規定繼

續履行保護基金財產安全的職責。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合

《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?；?
財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變

現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時

變現的，清算期限相應順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用

由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

（五）基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類基金份額比例進行分配。

（六）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民共和國證

券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公

告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產

清算小組進行公告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規定網站上，并將清算報告提

示性公告登載在規定報刊上。

（七）基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規規定的最低

期限。

四、爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友

好協商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地點為

上海市，按照該會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均

有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡責地

履行基金合同規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區、澳門特別行

政區和臺灣地區有關規定）管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式三份，除上報有關監管機構一份外，基金管理人、基金托管人各

持有一份，每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所

和營業場所查閱。

附件二：托管協議的內容摘要

一、基金托管協議當事人

（一）基金管理人

名稱：匯豐晉信基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17樓

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17

樓

法定代表人：劉鵬飛

成立時間：2005年11月16日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監基金字【2005】172號

經營范圍：發起、設立、登記、管理和銷售經證監會批準的基金，并處理基金單位的銷

售、申購、贖回和登記，管理經證監會批準的其他種類的資產和投資組合；經證監會批準的

其他業務。

注冊資本：2億元人民幣

組織形式：有限責任公司

存續期間：持續經營

（二）基金托管人

名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）

住所：中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號辦公地址：上海市長寧區仙霞路18

號法定代表人：任德奇

成立時間：1987年3月30日

批準設立機關及批準設立文號：國務院國發(1986)字第81號文和中國人民銀行銀發

［1987］40號文

基金托管資格批文及文號：中國證監會證監基字［1998］25號

經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承

兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；

從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付

款項業務；提供保管箱服務；經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務；經營結匯、售

匯業務。

注冊資本：742.63億元人民幣

組織形式：股份有限公司

存續期間：持續經營

二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監督權

1.基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》和本協議的約定，對基金的投資

范圍、投資對象進行監督。

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經中國證監會核準或注冊的公開

募集證券投資基金（含公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII

基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）和香港互認基金）、國內依法發行或上市的

股票（含主板、科創板、創業板及其他經中國證監會核準上市或準予注冊的股票、存托憑證）、

港股通標的股票、債券（國債、金融債、央行票據、地方政府債、企業債、公司債、次級債、

可轉換債券（含可分離交易可轉換債券）、可交換債券、中期票據、短期融資券、超短期融

資券、政府支持債券、政府支持機構債）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、

貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監

會的相關規定。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可

以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金

的比例不低于本基金資產的80%，其中，投資于股票、股票型基金、混合型基金（基金合同

約定股票資產（含存托憑證）投資比例不低于基金資產60%的混合型基金，或者根據基金披

露的定期報告最近四個季度股票資產（含存托憑證）占基金資產的比例均不低于60%的混

合型基金）等權益類資產的比例為基金資產的5%-30%（其中，本基金投資于境內股票及境

內股票型基金占基金資產的比例不低于5%）。本基金投資于港股通標的股票的比例不超過

股票資產的50%。本基金投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產的20%。

本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產的10%。本基

金投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產的15%。本基金保留的現金或到期日在一年以

內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保

證金、應收申購款等。

如果法律法規對前述比例要求有變更的，在履行適當程序后，基金管理人可以調整前述

投資比例。

2.基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》和本協議的約定，對基金投資比

例進行監督。

根據《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應符合以下規定：

（1）本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的比例不低于

基金資產的80%；

（2）本基金投資于股票、股票型基金、混合型基金（基金合同約定股票資產（含存托

憑證）投資比例不低于基金資產60%的混合型基金，或者根據基金披露的定期報告最近四個

季度股票資產（含存托憑證）占基金資產的比例均不低于60%的混合型基金）等權益類資產

的投資比例為基金資產的5%-30%（其中，本基金投資于境內股票及境內股票型基金占基金

資產的比例不低于5%），且投資于港股通標的股票不超過股票資產的50%；

（3）保持不低于基金資產凈值5％的現金或者到期日在一年以內的政府債券；其中，

現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；

（4）本基金持有單只基金的市值，不高于本基金資產凈值的20%，且不得持有其他基

金中基金；

（5）本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和中國證監會

認定的其他基金份額，中國證監會另行規定的除外；

（6）本基金投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于1年，最近定期披露的基

金凈資產應當不低于1億元；

（7）本基金投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產的20%，投資

于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產的10%，投資于貨幣市場

基金的比例不得超過基金資產的15%；

（8）本基金管理人管理的全部基金持有單只基金（ETF聯接基金除外）不超過被投資

基金凈資產的20%，被投資基金凈資產規模以最近定期報告披露的規模為準；

（9）本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金，不得超過基金資產

凈值的10%；流通受限基金是指封閉運作基金、定期開放基金等由基金合同規定明確在一定

期限鎖定期內不可贖回的基金。因本基金投資的基金凈值波動、本基金規模變動等基金管理

人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流通受限基金的投

資；

（10）本基金持有一家公司發行的證券（不含本基金所投資的基金份額），其市值（同

一家公司在內地和香港同時上市的A+H股合計計算）不超過基金資產凈值的10％；

（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券（不含本基金所投資的基

金份額且同一家公司在內地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證券的10％；

（12）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開

放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本

基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司

可流通股票的30%；

（13）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈

值的10％；

（14）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；

（15）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支

持證券規模的10％；

（16）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得

超過其各類資產支持證券合計規模的10％；

（17）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?；鸪钟?
資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發布之日起3

個月內予以全部賣出；

（18）基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產，本

基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；

（19）本基金資產總值不超過基金資產凈值的140%；

（20）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的15%；因

證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合

該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（21）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行，與境內上市交易

的股票合并計算；

（23）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

因證券市場波動、基金規模變動、本基金所投資的基金發生流動性限制、暫停申購、贖

回或二級市場交易停牌等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合前款第（4）項、第（8）

項規定的投資比例的，基金管理人應當在20個交易日內進行調整，但中國證監會規定的特

殊情形除外。除前款第（3）項、第（4）項、第（8）項、第（17）項、第（20）項、第（21）

項外，因證券市場波動、證券發行人合并或基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金

投資比例不符合上述規定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國

證監會規定的特殊情形除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規對上述投資比例限制進行變更的，以變更后的規定為準。法律法規或監管

部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受

相關限制。

基金托管人依照上述規定對本基金的投資組合限制及調整期限進行監督。

3.基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定，對基金投資禁止行

為進行監督?；鹭敭a不得用于下列投資或者活動。

（1）承銷證券；

（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（6）持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和中國證監會認定的其他

基金份額；

（7）本基金持有其他基金中的基金；

（8）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者

與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交

易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優先原則，防范利

益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事

先得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會

審議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事

項進行審查。

在基金合同生效后，基金管理人和基金托管人應相互提供與本機構有控股關系的股東或

者與本機構有其他重大利害關系的公司名單，以上名單發生變化的，應及時予以更新并通知

對方。

如法律法規或監管部門取消或變更上述限制，本基金管理人在履行適當程序后可不受上

述規定的限制或以變更后的規定為準。

4.基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定，對基金管理人參與

銀行間債券市場進行監督。

（1）基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對于基金管理人參與

銀行間債券市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監督。

基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規及行業標準的銀行間債券市場交易對手

的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內電話或回函確認收到該名單?；鸸芾砣藨?
定期和不定期對銀行間債券市場現券及回購交易對手的名單進行更新?；鹜泄苋嗽谑盏矫?
單后2個工作日內電話或書面回函確認，新名單自基金托管人確認當日生效。新名單生效前

已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協議進行結算。

（2）基金管理人參與銀行間債券市場交易時，有責任控制交易對手的資信風險，由于

交易對手資信風險引起的損失,基金管理人應當負責向相關責任人追償。

5.基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定，對基金管理人銀行

存款業務進行監督。

本基金投資銀行存款應符合如下規定：

（1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立對賬機制，確?；疸y行存款業務

賬目及核算的真實、準確。

（2）基金管理人與基金托管人應根據相關規定，就本基金銀行存款業務另行簽訂書面

協議，明確雙方在相關協議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執行、資金劃撥、賬目

核對、到期兌付，以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權利、義務和職責，以確

保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。

（3）基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查，嚴格審查、復核相關協議、

賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時，應嚴格遵守《基金法》、《運

作辦法》等有關法律法規，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各項規定。

6.基金托管人對基金投資流通受限證券的監督。

（1）基金投資流通受限證券,應遵守《關于基金投資非公開發行股票等流通受限證券有

關問題的通知》等有關法律法規規定。

（2）流通受限證券,包括由相關法律法規規范的非公開發行股票、公開發行股票網下配

售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發布重大消息或其他原因

而臨時停牌的證券、已發行未上市證券、回購交易中的質押券等流通受限證券。

（3）基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前,向基金托管人提供經基金管理人董

事會批準的有關基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制度。基金投資非公開發

行股票,基金管理人還應提供基金管理人董事會批準的流動性風險處置預案。上述資料應包

括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況?；鸸芾砣藨辽儆?
首次執行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發至基金托管人,保證基金托管人有足夠

的時間進行審核。基金托管人應在收到上述資料后兩個工作日內,以書面或其他雙方認可的

方式確認收到上述資料。

（4）基金投資流通受限證券前,基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規要求的有

關書面信息,包括但不限于擬發行證券主體的中國證監會批準文件、發行證券數量、發行價

格、鎖定期,基金擬認購的數量、價格、總成本、總成本占基金資產凈值的比例、已持有流

通受限證券市值占資產凈值的比例、資金劃付時間等。基金管理人應保證上述信息的真實、

完整,并應至少于擬執行投資指令前兩個工作日將上述信息書面發至基金托管人,保證基金

托管人有足夠的時間進行審核。

（5）基金托管人應對基金管理人提供的有關書面信息進行審核，基金托管人認為上述

資料可能導致基金投資出現風險的,有權要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風險的

消除或防范措施進行補充書面說明,并保留查看基金管理人風險管理部門就基金投資流通受

限證券出具的風險評估報告等備查資料的權利。否則,基金托管人有權拒絕執行有關指令。

因拒絕執行該指令造成基金財產損失的,基金托管人不承擔相應責任,并有權報告中國證監

會。

如基金管理人和基金托管人無法達成一致,應及時上報中國證監會請求解決。如果基金

托管人切實履行監督職責,則不承擔相應責任。

7.基金托管人根據法律法規的規定及《基金合同》和本協議的約定，對基金投資其他方

面進行監督。

（二）基金托管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金資產凈值

計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確認、基金收益分配、

相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。如果基金管

理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業績表現數據印制在宣傳推介材料上，則基金托管

人對此不承擔相應責任，并有權在發現后報告中國證監會。

（三）基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查，在規定時間內答復并改

正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規要求需向中國證監會

報送基金監督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。

基金托管人發現基金管理人的投資指令或實際投資運作違反《基金法》及其他有關法規、

《基金合同》和本協議規定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理

人收到通知后應及時核對，并以電話或書面形式向基金托管人反饋，說明違規原因及糾正期

限，并保證在規定期限內及時改正。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，

督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規事項未能在限期內糾正的，基金

托管人有權報告中國證監會。

基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應立即報告中國證監會，同時通知基金管

理人在限期內糾正。

基金托管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反《基

金合同》約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并有權向中國證監會報告。

基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政法規和其他有

關規定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，并有權向中國證監會報

告。

三、基金管理人對基金托管人的業務核查

根據《基金法》及其他有關法規、《基金合同》和本協議規定，基金管理人對基金托管

人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人是否安全保管基金財

產、開立基金財產的資金賬戶、證券賬戶及債券托管賬戶等投資所需賬戶，是否及時、準確

復核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份額凈值，是否根據基金管理人指令辦理清

算交收，是否按照法規規定和《基金合同》規定進行相關信息披露和監督基金投資運作等行

為。

基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產進行核查?；鹜泄苋藨e極

配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的

完整性和真實性，在規定時間內答復并改正。

基金管理人發現基金托管人未對基金資產實行分賬管理、擅自挪用基金資產、未執行或

無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、

本協議及其他有關規定的，應及時以書面形式通知基金托管人在限期內糾正，基金托管人收

到通知后應及時核對并以書面形式對基金管理人發出回函。在限期內，基金管理人有權隨時

對通知事項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規事項未能

在限期內糾正的，基金管理人應報告中國證監會。對基金管理人按照法規要求需向中國證監

會報送基金監督報告的，基金托管人應積極配合提供相關數據資料和制度等。

基金管理人發現基金托管人有重大違規行為，應立即報告中國證監會，同時通知基金托

管人在限期內糾正。

四、基金財產的保管

（一）基金財產保管的原則

1.基金托管人應安全保管基金財產，未經基金管理人的指令，不得自行運用、處分、分

配基金的任何資產，非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行。

2.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產?；鹭敭a的債權不得與基金

管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷，不同基金財產的債權債務，不得相互抵銷?；?
金管理人、基金托管人以其自有資產承擔法律責任，其債權人不得對基金財產行使請求凍結、

扣押和其他權利。

3.基金托管人按照規定開立基金財產的銀行存款賬戶、證券賬戶和債券托管賬戶等投資

所需賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，與基金托管人的其他業務和其他

基金的托管業務實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a的完整和獨立。

5.對于因為基金投資產生的應收資產和基金申購過程中產生的應收資產，應由基金管理

人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產沒有到達基金銀行存

款賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，

基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失?；鹜泄苋藢Υ瞬怀袚鄳熑危珣o

予基金管理人積極的協助。

（二）基金募集資產的驗證

基金募集期滿或基金提前結束募集之日起10日內，募集的基金份額總額、基金募集金

額、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后，基金管理人應將屬于

基金財產的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金銀行存款賬戶中，同時基金管理人應

聘請符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所進行驗資，基金托管人在收到資金

當日出具相關證明文件，出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）

中國注冊會計師簽字有效。

（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理

1.基金托管人應負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。

2.基金托管人以本基金的名義在其營業機構開立基金的銀行存款賬戶，并根據基金管理

人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。本基金

的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益，均需通過本基金

的銀行存款賬戶進行。

3.本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人和

基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦不得使用基金的任何銀行

存款賬戶進行本基金業務以外的活動。

4.基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業網上銀行業務進行資金支付，并

使用交通銀行企業網上銀行（簡稱“交通銀行網銀”）辦理托管資產的資金結算匯劃業務。

5.基金銀行存款賬戶的管理應符合銀行業監督管理機構的有關規定。

（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限責任公司開立

證券賬戶。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行

本基金業務以外的活動。

基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超買?；鹱C券

賬戶資產的管理和運用由基金管理人負責。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金賬

戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結算?；鹜泄苋艘员净鸬拿x在基金托管人處

開立基金的證券交易資金結算的二級結算備付金賬戶。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1.基金合同生效后，基金管理人負責向中國人民銀行進行報備，基金托管人在備案通過

后在中央國債登記結算有限責任公司及銀行間市場清算所股份有限公司以本基金的名義開

立債券托管賬戶，并由基金托管人負責基金的債券及資金的清算?；鸸芾砣素撠熒暾埢?
進入全國銀行間同業拆借市場進行交易，由基金管理人在中國外匯交易中心開設同業拆借市

場交易賬戶。

2.基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協議，協議正本由基金管理

人保存。

（六）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理

存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上加蓋預留印

鑒（須包括基金托管人印章）及基金管理人公章。

本基金投資銀行存款時，基金管理人應當與存款銀行簽訂具體存款協議/存款確認單據，

明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、存款到期指定收款賬戶

等細則。

為防范特殊情況下的流動性風險，存款協議中應當約定提前支取條款。

（七）證券投資基金賬戶的開設和管理

基金管理人在基金銷售機構以基金名義開立證券投資基金賬戶，在基金銷售機構預留的

基金贖回款項和現金分紅款項的指定收款賬戶應是本基金的銀行存款賬戶?；鹜泄苋颂峁?
必要的協助。基金管理人應在證券投資基金賬戶開立完成后（基金交易前至少1個工作日）

以書面形式向基金托管人提供證券投資基金賬戶信息，并定期提供對賬單等書面資料。具體

操作事宜由基金管理人和基金托管人另行簽訂操作備忘錄約定。

證券投資基金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券投資基金賬戶；亦不得使用基金的

任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

（八）其他賬戶的開立和管理

若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的

投資業務，涉及相關賬戶的開立、使用的，由基金管理人協助基金托管人根據有關法律法規

的規定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬戶按有關規則使用并管理。

（九）基金財產投資的有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管

實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉讓，由基金托

管人根據基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構實際有效控制的本基

金資產不承擔保管責任。

銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。

基金托管人只負責對存款證實書進行保管，不負責對存款證實書真偽的辨別，不承擔存

款證實書對應存款的本金及收益的安全保管責任。

（十）與基金財產有關的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管

理人保管，相關業務程序另有限制除外。除本協議另有規定外，基金管理人在代表基金簽署

與基金有關的重大合同時應盡可能保證持有二份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人

至少各持有一份正本的原件，基金管理人應及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限

按照國家有關規定執行。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權業務章的合

同傳真件或掃描件，未經雙方協商或未在合同約定范圍內，合同原件不得轉移。

五、基金資產凈值計算、估值和會計核算

（一）基金資產凈值及基金份額凈值的計算與復核

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

基金管理人應于每個估值日后2個工作日內對該估值日的基金資產凈值進行估值。估

值原則應符合《基金合同》、《中國證監會關于證券投資基金估值業務的指導意見》、《企

業會計準則》、監管部門有關規定及其他法律、法規的規定。基金資產凈值和各類基金份額

凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€估值日后2個

工作日內計算該估值日的基金資產凈值和各類基金份額凈值，并以約定方式發送給基金托管

人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后，將復核結果反饋給基金管理人，由基金管理人

對基金凈值信息予以公布。

本基金按以下方法估值：

1、基金的估值

（1）非上市基金估值

1）境內非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的份額凈值估值。

2）境內貨幣市場基金，按所投資基金前一估值日后至估值日期間（含節假日）的萬份

收益計提估值日基金收益。

（2）上市基金估值

1）ETF基金，按所投資ETF基金估值日的收盤價估值。

2）境內上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的份額凈值估值。

3）境內上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的收盤價估值。

4）境內上市交易型貨幣市場基金，如所投資基金披露份額凈值，則按所投資基金估值

日的份額凈值估值；如所投資基金披露萬份（百份）收益，則按所投資基金前一估值日后至

估值日期間（含節假日）的萬份（百份）收益計提估值日基金收益。

（3）若所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易等特殊情況，

根據以下原則進行估值：

1）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與基金中基金估值頻率一致但

未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎估值。

2）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場環境未發生

重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環境發生了重大變化的，可使

用最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素調整最近交

易市價，確定公允價值。

3）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發生分紅除權、折算或拆分，基金管理人

應根據基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉份額等因素合

理確定公允價值。

（4）當基金管理人認為所投資基金按上述第（1）至第（3）條進行估值存在不公允時，

應與托管人協商一致采用合理的估值技術或估值標準確定其公允價值。

2、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收

盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環境未發生重大變化以及證券發行機構

未發生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后

經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資

品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格；

（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三方估值機構

提供的相應品種當日的估值全價進行估值；

（3）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種（除基金合同另有規定外），選

取估值日第三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值；

（4）交易所上市交易的公開發行的可轉換債券等有活躍市場的含轉股權的債券，實行

全價交易的債券以估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交易的債券以估值日收盤價并加

計每百元稅前應計利息作為估值全價；

（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。交易所市

場掛牌轉讓的資產支持證券，采用估值技術確定公允價值；

（6）對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應

以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報價未能代表估值日公

允價值的情況下，應對市場報價進行調整以確認估值日的公允價值；對于不存在市場活動或

市場活動很少的情況下，應采用估值技術確定其公允價值。

3、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理：

（1）送股、轉增股、公開增發的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值

方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（2）首次公開發行未上市的股票、債券，采用估值技術確定公允價值；

（3）在發行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發行股票、首次公開

發行股票時公司股東公開發售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，不包括停牌、

新發行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票，按監管機構或行業協會有關規定確定

公允價值。

4、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的相應品種

當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的相

應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。對銀行間市場未上市或未掛牌轉讓且不存

在活躍市場的固定收益品種，采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持

的估值技術進行估值。

5、對于含投資人回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至實際收款日

期間采用第三方估值機構提供的相應品種的唯一估值全價或推薦估值全價估值?；厥鄣怯?
期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。

6、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。

7、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應利率逐日計提利息。

8、匯率

本基金外幣資產價值計算中，涉及主要貨幣對人民幣匯率的，應當以基金估值日中國人

民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價為準；若本基金現行估值匯率不再發布或發生

重大變更，或市場上出現更為公允、更適合本基金的估值匯率時，基金管理人與基金托管人

協商一致后可根據實際情況調整本基金的估值匯率，并及時公告，無需召開基金份額持有人

大會。涉及到其它幣種與人民幣之間的匯率，參照數據服務商提供的當日各種貨幣兌美元折

算率采用套算的方法進行折算。

9、稅收

對于按照中國法律法規和基金投資所在地的法律法規規定應交納的各項稅金，本基金將

按權責發生制原則進行估值；對于因稅收規定調整或其他原因導致基金實際交納稅金與估算

的應交稅金有差異的，基金將在相關稅金調整日或實際支付日進行相應的估值調整。

10、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可

根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

11、當本基金發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保

基金估值的公平性。

12、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內上市交易的股票進行。

13、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，按國家最新

規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法

律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，

雙方協商解決。

根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基

金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方

在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算

結果對外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產凈值

計算順延錯誤而引起的損失，由基金管理人負責賠付，基金托管人不負責賠付。

（二）凈值差錯處理

當發生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金份額持有人和基金造成損

失的，由基金管理人對基金份額持有人或者基金先行支付賠償金?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人應根據實際情況界定雙方承擔的責任，經確認后按以下條款進行賠償。

1.如采用本協議第八章“基金資產凈值及基金份額凈值的計算與復核”中估值方法的第1

－9、11-13進行處理時，若基金管理人凈值計算出錯，基金托管人在復核過程中沒有發現，

且造成基金份額持有人損失的，應根據法律法規的規定對投資者或基金支付賠償金，就實際

向投資者或基金支付的賠償金額，由基金管理人與基金托管人按照管理費率和托管費率的比

例各自承擔相應的責任；

2.如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重新計算和核對，

尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結果對

外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產凈值計算順延錯

誤而引起的損失，由基金管理人負責賠付，基金托管人不負賠償責任；

3.基金管理人、基金托管人按估值方法的第10項進行估值時，所造成的誤差不作為基

金資產估值錯誤處理。

由于證券交易所、第三方估值機構、登記結算公司及存款銀行等第三方機構發送的數據

錯誤，或由于其他不可抗力或國家會計政策變更、市場規則變更等非基金管理人與基金托管

人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能

發現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基

金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

針對凈值差錯處理，如果法律法規或中國證監會有新的規定，則按新的規定執行；如果

行業有通行做法，在不違背法律法規且不損害投資者利益的前提下，雙方應本著平等和保護

基金份額持有人利益的原則重新協商確定處理原則。

4.實施側袋機制期間的基金資產估值

本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露主袋賬戶

凈值信息，暫停披露側袋賬戶凈值信息。

（三）基金會計制度

按國家有關部門制定的會計制度執行。

（四）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照雙方約定的同一記賬方法和會

計處理原則，分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進行

核對，互相監督，以保證基金財產的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應以基金管理

人的處理方法為準。

（五）會計數據和財務指標的核對

雙方應每個交易日核對賬目，如發現雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人

必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而

影響到基金資產凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。

（六）基金定期報告的編制和復核

基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應于每

月終了后5個工作日內完成。定期報告文件應按中國證監會的要求公告。季度報告的編制，

應于季度結束之日起15個工作日內完成；基金招募說明書、基金產品資料概要的信息發生

重大變更的，基金管理人應當在3個工作日內，更新基金招募說明書和基金產品資料概要并

登載在規定網站上；基金招募說明書、基金產品資料概要的其他信息發生變更的，基金管理

人至少每年更新一次。中期報告在上半年結束之日起2個月內公告；年度報告在每年結束之

日起3個月內公告。如果基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報

告、中期報告或者年度報告。

基金管理人在月初3個工作日內完成上月度報表的編制，以約定方式將有關報表提供

基金托管人；基金托管人收到后在2個工作日內進行復核，并將復核結果及時書面或以雙方

約定的其他方式通知基金管理人。對于季度報告、中期報告、年度報告、更新招募說明書、

基金產品資料概要等，基金管理人和基金托管人應在上述監管部門規定的時間內完成編制、

復核及公告?；鹜泄苋嗽趶秃诉^程中，發現雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托

管人應共同查明原因，進行調整，調整以雙方認可的賬務處理方式為準。如果基金管理人與

基金托管人不能于應當發布公告之日前就相關報表達成一致，基金管理人有權按照其編制的

報表對外發布公告，基金托管人有權就相關情況報中國證監會備案。

基金托管人對上述報告復核完畢后，可以出具復核確認書（蓋章）或以其他雙方約定的

方式確認，以備有權機構對相關文件審核檢查。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~持

有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應分

別保管基金份額持有人名冊，基金登記機構保存期不低于法律法規規定的最低期限，法律法

規另有規定或有權機關另有要求的除外。如不能妥善保管，則按相關法規承擔責任。

在基金托管人要求時，基金管理人應將有關資料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤

提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名

冊用于基金托管業務以外的其他用途，并應遵守保密義務。

七、爭議解決方式

雙方當事人同意，因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議，應通過友好協商或者

調解解決。托管協議當事人不愿通過協商、調解解決或者協商、調解不成的，任何一方當事

人均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，根據該會當時有效的仲裁規則進行仲

裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁決是終局的，并對雙方當事人均有約束力。除非仲裁裁決

另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續忠實、勤勉、盡

責地履行《基金合同》和本協議規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

本協議受中華人民共和國法律（為本協議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區和

臺灣地區有關規定）管轄。

八、托管協議的變更、終止與基金財產的清算

（一）基金托管協議的變更

本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行修改。修改后的新協議，其內容不得與

《基金合同》的規定有任何沖突。修改后的新協議，應依據法律法規規定或監管機構要求履

行必要程序。

（二）基金托管協議的終止

1.《基金合同》終止；

2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產，被依法取消基金托管資格或因其他事由造成其

他基金托管人接管基金托管業務；

3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產，被依法取消基金管理資格或因其他事由造成其

他基金管理人接管基金管理業務；

4.發生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規規定的終止事項。

（三）基金財產的清算

1.基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小

組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。在基金財產

清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照基金合同和托管協議的規定繼

續履行保護基金財產安全的職責。

2.基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中

華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產

清算小組可以聘用必要的工作人員。

3.基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現

和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4.基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5.基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時變

現的，清算期限相應順延。

6.清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用

由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

7.基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的各類基金份額比例進行分配。

8.基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民共和國證

券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公

告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清

算小組進行公告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規定網站上，并將清算報告提

示性公告登載在規定報刊上。

9.基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法規規定的最低

期限。


              
                
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