匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)（A類份額）基金產品資料概要
匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)（A類份額）基金產品資料概要
編制日期：2025年12月09日
送出日期：2025年12月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合（FOF） 基金代碼 025972
基金簡稱A 匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合（FOF）A 基金代碼A 025972
基金管理人 匯豐晉信基金管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，但對每份基金份額設置3個月的最短持有期限。
基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業日期
何喆 - 2004年7月5日
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)招募說明
書》第九部分"基金的投資"了解詳細情況。
投資目標 在嚴格控制風險的前提下，本基金通過構建與收益風險水平相匹配的基金組合，力爭實現基金資產的長期穩健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經中國證監會核準或注冊的公開募集證券投資基金（含公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）和香港互認基金）、國內依法發行或上市的股票（含主板、科創板、創業板及其他經中國證監會核準上市或準予注冊的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（國債、金融債、央行票據、地方政府債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券（含可分離交易可轉換債券）、可交換債券、中期票據、短期融資券、
超短期融資券、政府支持債券、政府支持機構債）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監會的相關規定。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金的比例不低于本基金資產的80%，其中，投資于股票、股票型基金、混合型基金（基金合同約定股票資產（含存托憑證）投資比例不低于基金資產60%的混合型基金，或者根據基金披露的定期報告最近四個季度股票資產（含存托憑證）占基金資產的比例均不低于60%的混合型基金）等權益類資產的比例為基金資產的5%-30%（其中，本基金投資于境內股票及境內股票型基金占基金資產的比例不低于5%）。本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%。本基金投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產的20%。本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金 ETF）的比例不超過基金資產的10%。本基金投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產的15%。本基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如果法律法規對前述比例要求有變更的，在履行適當程序后，基金管理人可以調整前述投資比例。
主要投資策略 1、 資產配置策略 本基金以多元資產配置和波動率控制作為指導資產配置的主要目標。 在多元資產配置上，一方面，基金經理會利用主動和量化的手段，強調底層資產間的比較，通過對底層資產特性的研究，找到資產之間定價的錨，比較各類資產的性價比，以便基于基準進行配置；另一方面，基金經理也會借助一些自上而下的方法，例如改良后的資產平價策略對經典的海外資產給予配置比例的建議。在波動率控制上，基金經理將基于風險預算，對各類資產的比例或者篩選標準進行戰術性調整，以便使基金的風險始終控制在預設范圍內。 2、 基金投資策略 本基金可投資的子基金需首先滿足：子基金運作期限應當不少于1年，最近定期報告披露的基金凈資產應當不低于1億元。如法律法規或監管機構對被投資子基金條件進行變更的，以變更后的規定為準。 對于不同類別的公募基金，本基金將分別按照不同的指標進行篩選。此外，本基金還將定期對投資組合進行回顧和動態調整，剔除不再符合篩選標準的標的基金，增加符合篩選標準的基金。本基金將結合市場研判，調整基金投資比例和投資標的，動態優化投資組合。 3、 股票投資策略
在嚴格控制風險、保持資產流動性的前提下，本基金可適度參與股票等權益類資產的投資，以增加基金收益。本基金將定性和定量分析，充分發揮基金管理人投研團隊自上而下的主動選股能力，選擇具有長期持續增長能力的公司。 4、 債券投資策略 本基金將采用自上而下的投資策略決定債券組合久期、期限結構配置及債券類別配置；同時在對企業債券進行信用評級的基礎上，綜合考量企業債券（含公司債、企業短期融資券）的信用評級以及包括其它券種在內的債券流動性、供求關系、收益率水平等因素，自下而上地配置債券類屬和精選個券。通過綜合運用騎乘操作、套利操作、新股認購等策略，提高債券投資收益。 5、可轉換債券及可交換債券投資策略 本基金在綜合分析可轉換債券及可交換債券的股性特征、債性特征、流動性等因素的基礎上，審慎篩選其中安全邊際較高、發行條款相對優惠、流動性良好，以及基礎股票基本面優良的品種，并以合理的價格買入，爭取穩健的投資回報。 6、資產支持證券投資策略 本基金將在嚴格遵守相關法律法規和基金合同的前提下，秉持穩健投資原則，綜合運用久期管理、收益率曲線變動分析、收益率利差分析和公司基本面分析等積極策略，在嚴格控制風險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調整后收益較高的品種進行投資，以期獲得基金資產的長期穩健回報。 7、港股投資策略 本基金可通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制投資于香港股票市場，不使用合格境內機構投資者(QDII)境外投資額度進行境外投資。本基金將優先將基本面健康、業績向上彈性較大、具有估值優勢的港股納入本基金的股票投資組合。 8、存托憑證投資策略 本基金可投資存托憑證。本基金將結合宏觀經濟狀況、市場估值、發行人基本面情況等因素，通過定性分析和定量分析相結合的辦法，精選出具有比較優勢的存托憑證進行投資。
業績比較基準 中債新綜合財富（總值）指數收益率×75%+中證800指數收益率×14%+恒生指數收益率(經匯率調整) ×1%+上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約收盤價收益率×5%+銀行活期存款利率(稅后)×5%
風險收益特征 本基金是一只混合型基金中基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金、貨幣型基金中基金、債券型基金及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
本基金除了投資 A 股外，還可根據法律法規規定投資香港聯合交易所上市的股票。除了需要承擔與內地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。
（二）投資組合資產配置圖表
無
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜1000萬 0.40%
M≥1000萬 1000.00元/筆
申購費（前收費） M＜1000萬 0.60%
M≥1000萬 1000.00元/筆
贖回費 N＜180天 0.50%
N≥180天 0%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規定披露報刊
其他費用 按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用按實際發生額從基金資產扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關服務機構
注：1、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。
本基金投資于本基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。
2、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
3、本基金審計費用、信息披露費為年金額，由基金整體承擔，非單個份額類別費用，且年
金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業績表現、持有
基金的基金管理人水平等因素可能影響到本基金的基金業績表現；同時，本基金可能會面臨
所持有的證券投資基金的基金運作風險、價格波動風險、流動性風險等。
本基金設置基金份額持有人最短持有期?；鸱蓊~持有人持有的每份基金份額最短持
有期為3個月，在最短持有期到期日（不含當日）之前，投資者不能提出贖回或轉換轉出申
請。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后3個月內無法贖回或轉換轉出的風
險。
本基金投資于內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的規定范圍內的香港聯
合交易所有限公司上市的股票，會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及
交易規則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險、匯率風險、港股通機
制下交易日不連貫可能帶來的風險等。本基金投資于港股通標的股票的比例占股票資產的
0-50%，本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金資產投
資于港股通標的股票或選擇不將基金資產投資于港股通標的股票，基金資產并非必然投資港
股通標的股票。
本基金面臨的風險主要有市場風險、管理風險、職業道德風險、流動性風險、合規性風
險、本基金的特定風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不
一致的風險、其他風險等，詳見《匯豐晉信多元穩健配置3個月持有期混合型基金中基金(FOF)
招募說明書》"第十七部分風險揭示"。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信
息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨
時公告等。
因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，任何
一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地點為上海市，按照該會屆時有
效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決
另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.hsbcjt.cn]、客服電話[021-20376888]
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
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