華夏增利一年持有期債券型證券投資基金(華夏增利一年持有債券A)基金產品資料概要
華夏增利一年持有期債券型證券投資基金（華夏增利一年持有債券A）基金產品資料概要
編制日期：2025年12月15日
送出日期：2025年12月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 華夏增利一年持有債券 基金代碼 026021
下屬基金簡稱 華夏增利一年持有債券A
下屬基金代碼 026021
基金管理人 華夏基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025-12-16
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率
每個開放日開放申購，每
份基金份額最短持有一
年后可贖回
基金經理 吳凡
開始擔任本基金
基金經理的日期 2025-12-16
證券從業日期 2017-07-10
其他
2025 年 10 月 28 日，中信證券增利一年定期開放債券型集合資產管理
計劃的集合計劃份額持有人大會以通訊方式召開，大會審議通過了《關
于中信證券增利一年定期開放債券型集合資產管理計劃變更管理人并
變更注冊為華夏增利一年持有期債券型證券投資基金有關事項的議
案》，同意中信證券增利一年定期開放債券型集合資產管理計劃變更管
理人，管理人由中信證券資產管理有限公司變更為華夏基金管理有限
公司，中信證券增利一年定期開放債券型集合資產管理計劃變更為華
夏增利一年持有期債券型證券投資基金。
自 2025 年 12 月 16 日起，《華夏增利一年持有期債券型證券投資基金
基金合同》生效，《中信證券增利一年定期開放債券型集合資產管理計
劃資產管理合同》同日起失效。
二、基金投資與凈值表現
(一) 投資目標與投資策略
投資目標 在控制投資組合下行風險的基礎上，通過積極主動的債券投資管理，
追求基金資產的長期穩定增值。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、
金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、
可交換債券、央行票據、短期融資券、超短期融資券、中期票據、地
方政府債等）、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款（包
括定期存款、協議存款、通知存款等）、國債期貨、信用衍生品以及
法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國
證監會的相關規定。
本基金不參與一級市場新股申購或增發新股，也不直接從二級市場上
買入股票等權益類資產，因所持可轉換債券轉股形成的股票、因所持
可交換債券換股形成的股票，在其可上市交易后不超過10個交易日的
時間內賣出。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%，其中投資于可轉換債券（含分離交易可轉債）的比例不超過基金
資產的20%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內
的政府債券。其中，現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購
款等。
主要投資策略 利率預期策略、信用債券投資策略、時機策略、可轉換債券投資策略、
國債期貨投資策略、信用衍生品投資策略等
業績比較基準 中債綜合(全價)指數收益率*80%+一年期定期存款利率(稅后)*20%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其風險收益水平低于股票型基金和混合型基金，
高于貨幣市場基金。
注：①投資者請認真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。
②根據 2017 年施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已對
本基金重新進行風險評級，基金的風險收益特征不代表基金的風險評級，具體風險評級
結果參見基金管理人、銷售機構提供的評級結果。
(二) 投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
投資組合資產配置圖表
暫無
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較
圖
暫無
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費方式/費率 備注
申購費（前收費）
M < 100 萬元 0.60%
100 萬元 <= M < 300 萬元 0.40%
300 萬元 <= M < 500 萬元 0.20%
M >= 500 萬元 1000 元/筆
注：①本基金在一年最短持有期限后贖回不收取贖回費用。
②對于投資者在本基金基金合同生效日前持有的原中信證券增利一年定期開放債券型
集合資產管理計劃份額，持有期起始日為原登記機構確認投資者持有該資產管理計劃份
額之日。
（二） 基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收費方
管理費 固定費率 0.30% 基金管理人、銷售機構
托管費 固定費率 0.10% 基金托管人
審計費用 年費用金額（元）7,900.00 會計師事務所
信息披露費 年費用金額（元）5,259.27 規定披露報刊
其他費用
基金合同生效后與本基金相關的律
師費、基金份額持有人大會費用等可
以在基金財產中列支的其他費用按
照國家有關規定和《基金合同》約定
在基金財產中列支。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更
新。
相關服務機構
注：①本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
②管理費、托管費為最新合同費率。
③審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。上
表年費用金額為產品資料概要更新編制日所在年度的當年度初始預估年費用金額，非實
際產生費用金額，實際由基金資產承擔的審計費和信息披露費可能與預估值存在差異，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三） 基金運作綜合費用測算
暫無。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者根
據所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。本基金投資中的風險包
括：因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券市場價格產生影響而形成的系統性風險，
個別證券特有的非系統性風險，流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的
基金管理風險，啟用側袋機制的風險，資產支持證券投資風險,國債期貨投資風險，信
用衍生品投資風險，本基金的其他特定風險等。
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動
性風險、償付風險以及價格波動風險等。
本基金可投資于國債期貨，可能面臨的風險包括市場風險、流動性風險、基差風險、
保證金風險、信用風險、操作風險等。
本基金可投資于資產支持證券，可能面臨的風險包括流動性下降引起的風險、證券
提前贖回風險、再投資風險和 SPV 違約風險等。
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人可能依照法律法規
及基金合同的約定啟用側袋機制。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特
殊標識，暫停披露側袋賬戶份額凈值，不辦理側袋賬戶的申購贖回。側袋賬戶對應特定
資產的變現時間和最終變現價格都具有不確定性，并且有可能變現價格大幅低于啟用側
袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金對于每份基金份額設定一年的最短持有期限，投資者申購每份基金份額后，
自申購確認日起一年內不得贖回。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業績不代表未來表現。
基金銷售相關費用中的認購/申購金額含認購/申購費。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他
信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可
能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發
布的相關臨時公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關章節，充分了解本基金爭議處理的
相關事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
華夏增利一年持有期債券型證券投資基金(華夏增利一年持有債券A)基金產品資料概要.pdf