匯泉安悅90天持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產品資料概要
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編制日期：2025年12月01日
送出日期：2025年12月02日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱匯泉安悅90天持有債券基金代碼026023
匯泉安悅90天持有債券
基金簡稱A基金代碼A 026023
A
中國農業銀行股份有限
基金管理人匯泉基金管理有限公司基金托管人
公司
上市交易所及上市
基金合同生效日-暫未上市
日期
基金類型債券型交易幣種人民幣
本基金每個開放日開放
申購，但對每份基金份
運作方式其他開放式開放頻率
額設置90天的最短持有
期限。
開始擔任本基金基
-
基金經理楊宇金經理的日期
證券從業日期1998年07月08日
注：本產品處于募集期，基金經理任職日期以產品合同生效日為準
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
本基金在嚴格控制風險的前提下，綜合考慮基
金資產的收益性、安全性、流動性，通過積極
投資目標
主動地投資管理，力爭長期實現超越業績比較
基準的投資回報。
本基金的投資范圍包括國債、央行票據、金融
債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期
融資券、超短期融資券、次級債券、政府機構
債券、地方政府債券、可分離交易可轉換債券
投資范圍的純債部分、資產支持證券、債券回購、同業
存單、銀行存款（包括協議存款、定期存款及
其他銀行存款）、貨幣市場工具、國債期貨、現
金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國證監會相關規
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定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券
（可分離交易可轉換債券的純債部分除外）、可
交換債券。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他
品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將
其納入投資范圍，并可依據屆時有效的法律法
規適時合理地調整投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳
納的交易保證金后，基金保留的現金或投資于
到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低
于基金資產凈值的5%，本基金所指的現金不包
括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
如法律法規或中國證監會變更投資品種的投資
比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可
以調整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要包括：1、期限結構策
略；2、信用債及資產支持證券投資策略；3、
主要投資策略
互換策略；4、息差策略；5、國債期貨投資策
略。
中債綜合全價（總值）指數收益率×80%+同期
業績比較基準
銀行活期存款利率（稅后）×20%
本基金為債券型基金，其長期平均預期風險與
風險收益特征預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型、股
票型基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細情況，請仔細閱讀本基金的《匯泉安悅90天持有期債券型證券
投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。本基金產品有風險，投資需謹慎。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
注：本基金暫不適用。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較
圖
注：本基金暫不適用。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?br/>費用類型份額(S)或金額(M)/持收費方式/費率備注
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有期限(N)
M
認購費100萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
M
申購費(前收費) 100萬元≤M
M≥500萬元1000.00元/筆
本基金對每份基金份
額設置90天的最短持
有期限，基金份額持
贖回費有人在90天的最短持
有期限內不得贖回，
持有期滿90天后贖回
不收取贖回費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.20%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費A類0.00%銷售機構
審計費用—會計師事務所
信息披露費—規定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相
關的律師費、仲裁費和訴訟
費，基金份額持有人大會費
用，基金的證券、期貨交易費
其他費用用，基金的銀行匯劃費用，基
金的開戶費用、賬戶維護費
用，按照國家有關規定和《基
金合同》約定，可以在基金財
產中列支的其他費用。
注：本基金費用的計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等
產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。相應費用年金額的，金額為基金整體承擔費用，
非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。本產品處于募
集期，審計費用和信息披露費暫無預估的年度收費金額。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風險有：投資組合的風險、管理風險、合規性風險、操作風險、
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本基金特有風險、啟用側袋機制的風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評
價可能不一致的風險及其他風險。本基金還將采用多種方法管理、控制流動性風險。其中特有風險
包括：
1、市場下跌風險：
本基金是債券型基金，基金資產主要投資于債券市場，因此債市的變化將影響到基金業績表
現。本基金雖然按照風險收益配比原則，實行動態的資產配置，但并不能完全抵御市場整體下跌風
險，基金凈值表現因此會可能受到影響。
2、本基金的投資范圍包括國債期貨。國債期貨存在如下風險：
（1）杠桿性風險（2）到期日風險（3）強制平倉風險（4）使用國債期貨對沖市場風險的過程
中，委托財產可能因為國債期貨合約與合約標的價格波動不一致而面臨期現基差風險。在需要將期
貨合約展期時，合約平倉時的價格與下一個新合約開倉時的價格之差也存在不確定性，面臨跨期基
差風險。
3、本基金的投資范圍包括資產支持證券。資產支持證券存在如下風險：
（1）信用風險（2）提前償付風險（3）操作風險（4）法律風險
4、最短持有期限內不能贖回基金份額的風險
本基金對每份基金份額設定90天的最短持有期限，對投資者存在流動性風險。本基金主要運
作方式設置為允許投資者每個開放日申購，但對于每份基金份額設定90天的最短持有期限，最短
持有期限內基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回申請。即投資者要考慮在最短持有期限屆滿
前資金不能贖回的風險。
5、基金管理人職責終止的風險：
因違法經營或者出現重大風險等情況，可能發生基金管理人被依法取消基金管理資格或依法解
散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等情況。在基金管理人職責終止情況下，投資者面臨基金管理
人變更或基金合同終止的風險?；鸸芾砣寺氊熃K止，涉及基金管理人、臨時基金管理人、新任基
金管理人之間責任劃分的，相關基金管理人對各自履職行為依法承擔責任。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
與本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經濟貿易仲裁委員
會，仲裁地點是北京市。
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五、其他資料查詢方式
以下資料詳見匯泉基金管理有限公司官方網站：www.springsfund.com；客服電話：400-001-
5252、010-81925252。
1、《匯泉安悅90天持有期債券型證券投資基金基金合同》、《匯泉安悅90天持有期債券型證券
投資基金托管協議》、《匯泉安悅90天持有期債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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