諾安理財寶貨幣市場基金基金產品資料概要更新
諾安理財寶貨幣市場基金
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年11月10日
送出日期：2025年11月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱諾安理財寶貨幣基金代碼000640
基金簡稱A諾安理財寶貨幣A基金代碼A 000640
基金簡稱B諾安理財寶貨幣B基金代碼B 000641
基金簡稱C諾安理財寶貨幣C基金代碼C 001026
基金簡稱E諾安理財寶貨幣E基金代碼E 026030
基金管理人諾安基金管理有限公司基金托管人渤海銀行股份有限公司
基金合同生效日2014年05月12日基金類型貨幣市場基金
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔任本基金基
2016年09月06日
金經理的日期基金經理潘飛
證券從業日期2010年07月01日
注：自2025年11月12日起，本基金增加E類基金份額，分設A類基金份額、B類基金份額、C類
基金份額及E類基金份額。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
在嚴格控制風險、保持較高流動性的基礎上，力爭實現穩定的、高于業績比較基
投資目標
準的投資收益。
本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括：現金；期限在1
年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；剩余期限
投資范圍
在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券；
中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金將在深入研究國內外的宏觀經濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求
狀況的基礎上，分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢，并綜合考慮各類投
主要投資策略資品種的收益性、流動性和風險特征，對基金資產組合進行積極管理。主要包括
利率預期策略、期限配置策略、品種配置策略、銀行定期存款及大額存單投資策
略、套利策略、流動性管理策略。
業績比較基準活期存款利率（稅后）
本基金屬于貨幣市場基金，長期風險收益水平低于股票型基金、混合型基金和債
風險收益特征
券型基金。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節了解詳細情況。
(二)投資組合資產配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：1、基金合同生效當年期間的相關數據按實際存續期計算。
2、基金的過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
申購費：本基金不收取申購費。
贖回費：本基金不收取贖回費。
但是（1）當貨幣市場基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內
到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€運作，避
免誘發系統性風險，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額
1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產?；鸸芾砣伺c基
金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過本基金總份額50%，當本基金投資組合中現
金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值
的比例合計低于10%且偏離度為負時，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人超過基金總份額
1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.17%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
諾安理財寶貨幣A銷售服務費0.25%銷售機構
諾安理財寶貨幣B銷售服務費0.25%銷售機構
諾安理財寶貨幣C銷售服務費0.01%銷售機構
諾安理財寶貨幣E銷售服務費0.16%銷售機構
審計費用80,000.00元會計師事務所
信息披露費120,000.00元規定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的-
律師費、訴訟費、仲裁費、基金份
額持有人大會費用、基金的證券交
易費用、基金的銀行匯劃費用及按
其他費用
照國家有關規定可以列入的其他
費用，按費用實際支出金額，列入
當期費用，由基金托管人從基金資
產中支付。
注：①本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
②本基金審計費、信息披露費等費用，為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
③自2024年3月5日起，諾安理財寶貨幣A開展銷售服務費優惠活動，優惠后銷售服務費為0.17%，
本優惠活動的具體方案若發生變化，敬請留意本公司相關公告。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
諾安理財寶貨幣A：
基金運作綜合費率（年化）
0.47%
諾安理財寶貨幣B：
基金運作綜合費率（年化）
0.47%
諾安理財寶貨幣C：
基金運作綜合費率（年化）
0.23%
諾安理財寶貨幣E：
基金運作綜合費率（年化）
0.38%
注：本基金管理費率、托管費率、各類基金份額的銷售服務費率為現行合同規定費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風險包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險、操作或技術
風險、合規風險、本基金特有風險及其他風險等。
本基金的特有風險：本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率
波動的系統性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的
變動。同時為應對贖回進行資產變現時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
本基金采用攤余成本法進行基金資產估值，基金份額凈值始終為1.00元，每日分配收益。但基金每
日分配的收益將根據市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人應盡量通過
協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際
經濟貿易仲裁委員會天津國際經濟金融仲裁中心，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲
裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.lionfund.com.cn][客服電話：400-888-8998]
1、《諾安理財寶貨幣市場基金基金合同》《諾安理財寶貨幣市場基金托管協議》《諾安理財寶貨幣
市場基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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