華夏卓安債券型證券投資基金(華夏卓安債券A)基金產品資料概要
華夏卓安債券型證券投資基金（華夏卓安債券A）基金產品資料
概要
編制日期：2025年11月21日
送出日期：2025年11月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱
華夏卓安債券
基金代碼
026049
下屬基金簡稱 華夏卓安債券A 下屬基金代碼 026049
基金管理人
華夏基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 -
基金類型
債券型
交易幣種
人民幣
運作方式
普通開放式
開放頻率
每個開放日
基金經理
吳凡
開始擔任本基金
基金經理的日期 -
證券從業日期 2017-07-10
二、基金投資與凈值表現
(一) 投資目標與投資策略
投資目標
在嚴格控制風險的前提下，綜合考慮基金資產的收益性、安全性、流
動性，通過積極主動地投資管理，追求持續、穩定的收益，力爭實現
基金資產的長期穩健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行
上市的股票（包括創業板、存托憑證及其他中國證監會核準或注冊上
市的股票）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據、金融債
券、企業債券、公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、
次級債券、地方政府債券、政府支持債券、政府支持機構債券、可轉
換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券）、經中國證監會依法
核準或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票型ETF，不
包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、可投資其他基金的基金、
貨幣市場基金）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工
具（含同業存單）、國債期貨、信用衍生品以及法律法規或中國證監
會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
80%。本基金投資于權益類資產（包括股票、股票型ETF）和可轉換債
券（可分離交易可轉換債券的純債部分除外）及可交換債券合計占基
金資產的比例為5%-20%（其中，投資于境內股票占基金資產的比例不
低于5%，投資于港股通標的股票占股票資產的比例不超過50%）。
本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產凈值的10%。
每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不
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主要投資策略
低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券。其中，
現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
主要投資策略包括資產配置策略；債券類屬配置策略；久期管理策略；
收益率曲線策略；信用資產（含信用債和資產支持證券）投資策略；
利率債券投資策略；可轉換債券、可交換債券投資策略；回購策略；
股票投資策略；國債期貨投資策略；信用衍生品投資策略；公開募集
證券投資基金投資策略等。
業績比較基準
中債綜合（全價）指數收益率×85%+滬深300指數收益率×10%+中證港
股通綜合指數收益率×5%
風險收益特征
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金、
混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金還可通過港股通渠道投資于
香港證券市場，除了需要承擔與境內證券投資基金類似的市場波動風
險等一般投資風險之外，本基金還將面臨匯率風險、香港市場風險等
特殊投資風險。
注：①投資者請認真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。
②根據2017年施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已對
本基金重新進行風險評級，基金的風險收益特征不代表基金的風險評級，具體風險評級
結果參見基金管理人、銷售機構提供的評級結果。
(二) 投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
投資組合資產配置圖表
暫無
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較
圖
暫無
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關費用
費用類型
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費方式/費率 備注
M < 50 萬元
0.60%
50 萬元 <= M < 200萬元
認購費
0.40%
200 萬元 <= M < 500 萬元
0.20%
M >= 500 萬元
1000 元/筆
M < 50 萬元
0.80%
50 萬元 <= M < 200萬元
申購費（前收費）
0.60%
200 萬元 <= M < 500 萬元
0.40%
M >= 500 萬元
1000 元/筆
2 / 5
N < 7 天
贖回費
1.50%
N >= 7 天
0.00%
（二） 基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別
收費方式/年費率或金額
收費方
管理費
按前一日基金資產凈值扣除基金資
產中本基金管理人管理的其他基金
份額所對應資產凈值后剩余部分（若
為負數，則取0）年費率計提。0.60%
基金管理人、銷售機構
托管費
按前一日基金資產凈值扣除基金資
產中本基金托管人托管的其他基金
份額所對應資產凈值后剩余部分（若
為負數，則取0）年費率計提。0.15%
基金托管人
審計費用
暫無
會計師事務所
信息披露費
暫無
規定披露報刊
其他費用
基金合同生效后與本基金相關的律
師費、基金份額持有人大會費用等可
以在基金財產中列支的其他費用按
照國家有關規定和《基金合同》約定
在基金財產中列支。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說明書或其更
新。
相關服務機構
注：①本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
②管理費、托管費為最新合同費率。
③審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。上
表年費用金額為產品資料概要更新編制日所在年度的當年度初始預估年費用金額，非實
際產生費用金額，實際由基金資產承擔的審計費和信息披露費可能與預估值存在差異，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三） 基金運作綜合費用測算
暫無。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者根
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據所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。本基金投資中的風險包
括：因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券市場價格產生影響而形成的系統性風險，
個別證券特有的非系統性風險，流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的
積極管理風險，資產支持證券投資風險，存托憑證投資風險，國債期貨投資風險，信用
衍生品投資風險，公募基金投資風險，本基金的特定風險，操作或技術風險，政策變更
風險，其他風險等。
本基金資產投資于港股通機制下允許買賣的規定范圍內的香港聯合交易所上市的
股票（以下簡稱“港股通標的股票”），會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市
場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港股
市場實行T+0 回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現出比 A股更為
劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制
下交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，
港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。本基金可根據投資策略需要或不
同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于
港股，基金資產并非必然投資港股。
本基金為二級債基，投資于權益類資產（包括股票、股票型ETF）和可轉換債券（可
分離交易可轉換債券的純債部分除外）及可交換債券合計占基金資產的比例為 5%-20%
（其中，投資于境內股票占基金資產的比例不低于 5%，投資于港股通標的股票占股票
資產的比例不超過50%）。在通常情況下本基金的預期風險水平高于純債基金。
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動
性風險、償付風險以及價格波動風險等。
本基金可投資于國債期貨，可能面臨的風險包括市場風險、流動性風險、基差風險、
保證金風險、信用風險、操作風險等。
本基金可投資于資產支持證券，可能面臨的風險包括流動性下降引起的風險、證券
提前贖回風險、再投資風險和SPV違約風險等。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，
存托憑證的境外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。
本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業績表現、持
有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業績表現。
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人可能依照法律法規
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及基金合同的約定啟用側袋機制。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特
殊標識，暫停披露側袋賬戶份額凈值，不辦理側袋賬戶的申購贖回。側袋賬戶對應特定
資產的變現時間和最終變現價格都具有不確定性，并且有可能變現價格大幅低于啟用側
袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實
質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業績不代表未來表現。
基金銷售相關費用中的認購/申購金額含認購/申購費。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他
信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可
能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發
布的相關臨時公告等。
基金投資人請認真閱讀基金合同的爭議處理相關章節，充分了解本基金爭議處理的
相關事項。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
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華夏卓安債券型證券投資基金(華夏卓安債券A)基金產品資料概要.pdf