前海開源安和債券型證券投資基金基金產品資料概要
前海開源安和債券型證券投資基金
基金產品資料概要
編制日期：2025年11月25日
送出日期：2025年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱前海開源安和債券基金代碼026097
基金簡稱A前海開源安和債券A基金代碼A 026097
基金簡稱C前海開源安和債券C基金代碼C 026098
前海開源基金管理有限公
基金管理人基金托管人平安銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-基金類型債券型
上市交易所暫未上市上市日期-
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔任本基金基
-
金經理的日期基金經理李炳智
證券從業日期2013年03月25日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
詳見《前海開源安和債券型證券投資基金招募說明書》第九章"基金的投資"。
本基金在保持資產流動性的基礎上，通過積極主動的投資管理，力爭為投資者
投資目標
提供高于業績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股
票（包括主板、創業板及其他依法發行上市的股票）、存托憑證、港股通標的
股票、國內經中國證監會核準或注冊的公開募集證券投資基金（僅包含全市場
的股票型ETF及本基金管理人旗下的股票型基金、計入權益類資產的混合型基
金，不含QDII基金、香港互認基金、貨幣市場基金、基金中基金、其他投資
投資范圍范圍包含基金的基金、非本基金管理人管理的基金（全市場的股票型ETF除
外））、債券（國債、地方政府債、政府支持債券、政府支持機構債券、金融債
券、次級債券、中央銀行票據、企業債券、公司債券、中期票據、短期融資
券、超短期融資券、可轉換債券、可交換債券、分離交易可轉換債券、證券公
司短期公司債券及其他經中國證監會允許投資的債券等）、銀行存款（包括協
議存款、定期存款、通知存款及其他銀行存款）、同業存單、債券回購、資產
支持證券、現金、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規或中國
證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80％；投
資于權益類資產占基金資產的比例為5%-20%（其中投資于境內股票的比例不低
于基金資產的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過本基金股票資產的
50%），對經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金
資產凈值的10%。本基金投資的權益類資產包括股票、可轉換債券（分離交易
可轉債的債券部分除外）、可交換債券、存托憑證、股票型基金以及至少滿足
以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同中明確規定股票資產占基金資產比
例不低于60%；（2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度末股票資產占基
金資產比例均不低于60%。本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納
的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值5％的現金或者到期日在一年
以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
如法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適
當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要有以下八方面內容：1、資產配置策略；2、債券投資策
主要投資策略略；3、股票投資策略；4、存托憑證投資策略；5、基金投資策略；6、資產支
持證券投資策略；7、國債期貨投資策略；8、信用衍生品投資策略。
中債-綜合全價（總值）指數收益率×88%+滬深300指數收益率×10%+恒生指
業績比較基準
數收益率×2%。
本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型
風險收益特征基金和股票型基金。本基金如果投資港股通標的股票，需承擔匯率風險以及境
外市場的風險。
注：不同的銷售機構采用的評價方法不同，本法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價
可能存在不一致的風險，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風
險之間的匹配檢驗。
(二)投資組合資產配置圖表
暫無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
暫無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
前海開源安和債券A：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
M
100萬元≤M
認購費
300萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆-
M
100萬元≤M
申購費（前收
300萬元≤M
費）
M≥500萬元1000元/筆-
N
贖回費
N≥7天0.00%-
前海開源安和債券C：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
本基金C類
認購費--基金份額無
認購費
本基金C類
申購費（前收
基金份額無--
費）
申購費
N
贖回費
N≥7天0.00%-
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構
托管費0.10%基金托管人
前海開源安和債券C銷售服務銷售機構
0.40%
費
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規定披露報刊
本基金其他費用詳見基金合同或-
其他費用招募說明書費用章節，按實際發
生金額從基金資產扣除。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
3、本基金的管理費按前一日基金資產凈值扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其他公開募集證
券投資基金部分所對應資產凈值后的余額計提。
4、本基金的托管費按前一日基金資產凈值扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其他公開募集證
券投資基金部分所對應資產凈值后的余額計提。
（三）基金運作綜合費用測算
暫無。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風險
本基金為債券型基金，其投資風格和投資范圍決定了本基金具有如下特有風險：
（1）信用風險
信用債為本基金債券類資產中的重要投資對象，因此，本基金無法完全規避發債主體特別是公
司債、企業債的發債主體的信用質量變化造成的信用風險。
（2）債券市場系統性風險
本基金的主要投資對象為債券類資產，因此，本基金將面臨較高的債券市場系統性風險。
（3）投資于證券公司短期公司債券的風險
本基金投資范圍包括證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非公開發行和交易，
且限制投資者數量上限，潛在流動性風險相對較大。若發行主體信用質量惡化或投資者大量贖回需
要變現資產時，受流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債券，由此可能給
基金凈值帶來不利影響或損失。
（4）投資于資產支持證券的風險
本基金投資范圍包括資產支持證券，資產支持證券是一種債券性質的金融工具。資產支持證券
的風險主要包括資產風險及證券化風險。資產風險源于資產本身，包括價格波動風險、流動性風險
等。證券化風險主要表現為信用評級風險、法律風險等。
（5）投資于存托憑證的風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，
以及與創新企業、境外發行人、存托憑證發行機制以及交易機制相關的風險，包括存托憑證持有人
與境外基礎證券發行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發的風險；存托憑證持
有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發的風險；存托協議自動約束存托憑證持有
人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；
存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發行人，在持續信息披露監管方面與境內可能存在
差異的風險；境內外證券交易機制、法律制度、監管環境差異可能導致的其他風險。
（6）投資于國債期貨的風險
本基金投資范圍包括國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，可能給本基金帶來額外風險，
包括市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險和操作風險等，由此可能增加本基
金凈值的波動性。
（7）港股交易失敗風險：本基金可通過港股通投資于港股通標的股票，現行的港股通規則，對
港股通設有每日額度上限的限制；本基金可能因為港股通市場每日額度不足，而不能買入看好之投
資標的進而錯失投資機會的風險。在香港聯合交易所開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買
單申報將面臨失敗的風險；在香港聯合交易所持續交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將
面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。
（8）匯率風險：本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據的港幣買入參考匯
率和賣出參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任公司
進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。故本基金
投資面臨匯率風險。
（9）境外市場的風險
1）本基金將按照政策相關規定投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政
策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入
或退出當地市場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規則有別于內地A股市場規則，參與香港股票投資還將面臨特殊交易風險。
（10）本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于
港股通標的股票或選擇不將基金資產投資于港股通標的股票，基金資產并非必然投資港股通標的股
票。
（11）信用衍生品投資風險
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償
付風險以及價格波動風險等。
1）流動性風險
信用衍生品在交易轉讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將信用衍生品以
合理價格變現的風險。
2）償付風險
在信用衍生品存續期間，由于不可控制的市場及環境變化，創設機構可能出現經營狀況不佳或
創設機構的現金流與預期發生一定偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。
3）價格波動風險
由于創設機構或所受保護的債券主體經營狀況或利率環境發生變化，引起信用衍生品價格出現
波動的風險。
（12）投資基金的特有風險
1）本基金僅投資于全市場的股票型ETF及本基金管理人管理的股票型基金、計入權益類資產的
混合型基金。本基金所持有的基金可能面臨的市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、操作
和技術風險、合規性風險以及其他風險等將直接或間接成為本基金的風險。
2）持有基金收取相關費用降低本基金收益的風險
除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費、持有本基金托管人托管的其他基
金部分不收取托管費、申購本基金管理人管理的其他基金（ETF除外）不收取申購費、贖回費（按照
相關法規、基金招募說明書約定應當收取，并計入基金財產的贖回費用除外）、銷售服務費外，本基
金持有的基金收取申購費、贖回費、銷售服務費、托管費和管理費等，本基金對相關費用的支付將
對收益水平造成影響。
3）流動性風險
在所投資基金暫停交易或者暫停申購、贖回的情況下，基金管理人可能無法迅速、低成本地調
整基金投資組合，從而對基金收益造成不利影響。
4）持有基金管理人或基金管理人關聯方管理基金的風險
本基金可投資于基金管理人或基金管理人關聯方管理的其他基金，基金管理人或基金管理人關
聯方管理的其他基金的相關風險將直接或間接成為本基金的風險。
5）投資可上市交易基金的二級市場投資風險
本基金可通過二級市場進行ETF等基金的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動性
風險、交易價格與基金份額凈值之間的折溢價風險以及被投資基金暫停交易或退市的風險等。
（13）其他投資風險
本基金的投資風格和決策過程決定了本基金具有其他投資風險。
2、市場風險。3、信用風險。4、管理風險。5、流動性風險。6、操作和技術風險。7、合規性風
險。8、啟用側袋機制的風險。9、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能
不一致的風險。10、其他風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商
未能解決的，任何一方當事人均有權將爭議提交深圳國際仲裁院（深圳仲裁委員會），根據該會當時
有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點為深圳市，仲裁裁決是終局的，并對各方當事人均有約束力。
除非仲裁裁決另有規定，仲裁費用由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，
如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.qhkyfund.com][客服電話：4001-666-998]
●《前海開源安和債券型證券投資基金基金合同》、《前海開源安和債券型證券投資基金托管協議》、
《前海開源安和債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
前海開源安和債券型證券投資基金基金產品資料概要.pdf