路博邁中證A股指數增強型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要
路博邁中證A股指數增強型證券投資基金（A類份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025年12月17日
送出日期：2025年12月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱路博邁中證A股指數增強基金代碼026175
路博邁中證A股指數增強
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼026175
A
路博邁基金管理（中國）中國郵政儲蓄銀行股份
基金管理人基金托管人
有限公司有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日--
日期
基金類型股票型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基
-
金經理的日期基金經理韓羽辰
證券從業日期2017年8月1日
《基金合同》生效后，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人
或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據基金合同第十九部
分的約定進行基金財產清算并終止，而無須召開基金份額持有人大會。未
來若出現標的指數不符合要求（因成份股價格波動等指數編制方法變動之
外的因素致使標的指數不符合要求及法律法規、監管機構另有規定的情形
除外）、指數編制機構退出等情形，基金管理人應當自該情形發生之日起十
個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數、轉
換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內召集基
其他金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事
項表決未通過的，基金合同終止。
若將來本基金管理人推出跟蹤同一標的指數的交易型開放式指數基金
（ETF），則基金管理人在履行適當程序后有權決定將本基金轉換為該ETF
的聯接基金，并相應修改《基金合同》。在遵守法律法規有關聯接基金規定
的前提下，基金投資目標、投資范圍和投資策略等條款中將增加投資目標
ETF的相關內容，同時相應變更基金名稱、類別。此項調整需經基金管理人
與基金托管人協商一致，履行適當程序后及時公告，無需召開基金份額持
有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況。
本基金為增強型股票指數基金，力爭在對標的指數進行有效跟蹤的基礎上，實現
投資目標
超越業績比較基準的投資收益，謀求基金資產的長期增值。
本基金標的指數為中證A股指數。
本基金投資范圍主要為標的指數成份股及備選成份股（含存托憑證，下同），此
外，為更好地實現投資目標，本基金還可投資于部分非成份股(包含主板、創業
板、科創板及其他經中國證監會核準或注冊上市的股票及存托憑證)、港股通標的
股票、債券（包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期票據、
短期融資券、超短期融資券、公開發行的次級債券、政府支持機構債券、政府支
持債券、地方政府債券、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券及其他經
中國證監會允許投資的債券）、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款
（包括協議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、信用衍生品、股指
期貨、國債期貨、股票期權以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融
工具。
投資范圍
本基金可以根據有關法律法規的規定參與融資及轉融通證券出借業務。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種（包括但不限于股指期權等金
融衍生品），基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金股票資產投資比例不低于基金資產的80%，其
中投資于標的指數成份股和備選成份股的資產不低于非現金基金資產的80%，投
資于港股通標的股票的比例占股票資產的0-50%。每個交易日日終在扣除股指期
貨、國債期貨、股票期權合約需繳納的交易保證金后，本基金保持不低于基金資
產凈值5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、
存出保證金、應收申購款等。
如法律法規或監管機構變更投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以
調整上述投資比例。
本基金為指數增強型基金，以中證A股指數為標的指數，在對標的指數進行有效
跟蹤的基礎上，力爭獲取高于標的指數的投資收益。在正常市場情況下，本基金
力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.50%，年化跟蹤誤差不超過8%。如因指數
編制規則或其他因素導致跟蹤偏離度、年化跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人
應采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進一步擴大。
主要投資
當標的指數成份股發生明顯負面事件面臨退市風險，且指數編制機構暫未作出調
策略
整的，基金管理人應當按照基金份額持有人利益優先的原則，履行內部決策程序
后及時對相關成份股進行調整。
本基金的投資策略主要包括股票投資策略（包括指數化投資策略、指數增強策略、
港股通標的股票投資策略和存托憑證投資策略）、債券投資策略、流動性管理策
略、衍生產品投資策略以及參與融資和轉融通證券出借業務的投資策略。
業績比較
中證A股指數收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%
基準
本基金為股票型指數增強基金，其預期風險與收益理論上高于混合型基金、債券
風險收益
型基金與貨幣市場基金。本基金可投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因
特征
投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業
績比較基準的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
收費方式/費率收費方式/費率
費用類型金額（M）
（非養老金客戶）（養老金客戶）
M＜100萬元1.00%0.10%
100萬元≤M＜300萬元0.60%0.06%
認購費
300萬元≤M＜500萬元0.40%0.04%
M≥500萬元1,000元/筆1,000元/筆
M＜100萬元1.20%0.12%
100萬元≤M＜300萬元0.80%0.08%申購費
（前收費）300萬元≤M＜500萬元0.60%0.06%
M≥500萬元1,000元/筆1,000元/筆
費用類型持有期限（N）費率備注
N＜7日1.50%
贖回費7日≤N＜30日0.50%
30日≤N 0-
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率/金額收取方
管理費0.80%基金管理人和銷售機構
托管費0.15%基金托管人
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的律師費、公證費、
仲裁費和訴訟費；基金份額持有人大會費用；基金
的證券、期貨及期權等交易結算費用；基金的銀行
匯劃費用；基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
其他費用
因投資港股通標的股票而產生的各項費用；與基金
投資運作相關的增值稅及其他稅費以及按照國家
有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中
列支的其他費用等。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、本基金運作相關費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、管理風險、流動性風險、特有風險、操作或
技術風險、交易對手風險、合規性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金
風險評價可能不一致的風險、啟用側袋機制的風險、其他風險等。
本基金特有風險如下：
（1）標的指數的風險：本基金面臨標的指數回報與股票市場平均回報偏離的風險、標的
指數波動的風險、標的指數變更的風險。
（2）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險。
（3）指數編制機構停止服務的風險。
（4）成份股停牌的風險。
（5）采用增強策略進行投資管理可能引致的特定風險。
（6）本基金投資國債期貨、股指期貨、股票期權、港股通標的股票、資產支持證券、信
用衍生品、科創板股票、北京證券交易所股票、存托憑證等投資風險以及參與融資和轉融通
證券出借業務的風險。
（7）自動終止的風險：《基金合同》生效后，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不
滿200人或基金資產凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據基金合同第十九部分的約定進行
基金財產清算并終止，而無須召開基金份額持有人大會。此外，未來若出現標的指數不符合
要求（因成份股價格波動等指數編制方法變動之外的因素致使標的指數不符合要求及法律法
規、監管機構另有規定的情形除外）、指數編制機構退出等情形，基金管理人應當自該情形發
生之日起十個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數、轉換運作
方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表
決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。因此，基金
合同可能面臨自動終止的風險。
（8）基金轉換為聯接基金的風險：若將來本基金管理人推出跟蹤同一標的指數的交易型
開放式指數基金（ETF），則基金管理人在履行適當程序后有權決定將本基金轉換為該ETF的
聯接基金，并相應修改《基金合同》。此項調整需經基金管理人與基金托管人協商一致，履行
適當程序后及時公告，無需召開基金份額持有人大會審議。投資者還有可能面臨基金自動轉
換為聯接基金的風險。
（9）受到強制贖回等相應措施的風險：出于反洗錢、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查
與信息報送等相關的合規要求，本基金基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規
定并不時調整，具體見《路博邁基金管理（中國）有限公司開放式基金業務規則》以及基金管
理人屆時發布的相關公告。如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金的投資者資質要求
或基金合同約定的其他條件或出現基金合同約定情形的，基金管理人有權依據基金合同的約
定對相應基金份額予以強制贖回或采取其他相應控制措施。因而，基金投資人或基金份額持
有人面臨基金份額可能按照基金合同的約定被強制贖回、追加認購/申購被拒絕、因違反法律
法規承擔相應法律責任等風險。
（10）本基金采用證券經紀商交易結算模式的風險。
（11）本基金委托基金服務機構提供份額登記、估值與核算等事項的外包風險。
（12）本基金投資新股的風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機構和仲裁地點詳見基金合同的具體約定。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發生變更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關
臨時公告等。
基金管理人深知個人信息對投資者的重要性，致力于投資者個人信息的保護?；鸸芾?
人承諾按照法律法規和相關監管要求的規定處理投資者的個人信息，包括通過基金管理人直
銷、銷售機構或場內經紀機構購買路博邁基金管理（中國）有限公司旗下基金產品的所有個
人投資者?；鸸芾砣诵杼幚淼臋C構投資者信息中可能涉及其法定代表人、受益所有人、經
辦人等個人信息，也將遵守上述承諾進行處理。
詳情請關注基金合同第七部分“基金合同當事人及權利義務”的相關內容及基金管理人
官方網站（www.nbchina.com）不時披露的個人信息處理相關政策。
基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規定并不時調整，詳情請關注《路博
邁基金管理（中國）有限公司開放式基金業務規則》及基金管理人不時于其網站披露的相關
規則及公示信息，以及基金管理人屆時發布的相關公告。
基金投資者知悉并接受基金管理人為訂立、履行基金合同所必需、為提供產品或服務所
必需或為履行國家法律法規及行業主管部門有關規定的義務或職責（包括但不限于反洗錢客
戶盡職調查、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查），在遵守法律法規的前提下及在必要的情況
下，可向相關接收方（包括但不限于會計師事務所、律師、份額登記機構等第三方服務機構）
提供個人信息。如您對前述安排有異議或需要更多信息方可作出購買本基金的決定，請先聯
系基金管理人或基金銷售機構。基金投資者依據《基金合同》、《招募說明書》的規定提交本基
金的認購/申購申請，即表示基金投資者自愿接受上述安排。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網站：網址[www.nbchina.com]
客服電話：400-875-5888
1、《路博邁中證A股指數增強型證券投資基金基金合同》、《路博邁中證A股指數增強型證
券投資基金托管協議》、《路博邁中證A股指數增強型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
路博邁中證A股指數增強型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要.pdf