招商添興6個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要更新
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招商添興6個月定期開放債券型證券投資基金（C類份額）基
金產品資料概要更新
編制日期：2025年12月1日
送出日期：2025年12月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
招商添興6個月定開
基金簡稱基金代碼015629
債
招商添興6個月定開
下屬基金簡稱下屬基金代碼026225
債C
招商基金管理有限興業銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2022年7月13日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式定期開放式
開放頻率每6個月開放一次
開始擔任本基金基
2022年7月13日
金經理的日期基金經理劉萬鋒
證券從業日期2009年7月1日
本基金自《基金合同》生效后，在開放期的最后一日日終（登記機
構完成最后一日申購、贖回業務申請的確認以后），如出現基金資
產凈值低于5000萬元情形的，基金合同將終止并進行基金財產清
其他
算，且無需召開基金份額持有人大會，同時基金管理人應履行相關
的監管報告和信息披露程序。
法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。
注：本基金從2025年12月1日起新增C類份額。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。
本基金在嚴格控制風險的前提下，力爭基金資產長期穩健增值，為基金
投資目標
份額持有人提供超越業績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行的
債券（包括國債、地方政府債、金融債、央行票據、公司債、企業債、
投資范圍中期票據、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債、政府支持債
券、次級債）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市
場工具、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融
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工具，但須符合中國證監會的相關規定。
本基金不投資于股票等資產，也不投資可轉換債券、可交換債券。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產的
80%，但在每次開放期前10個工作日、開放期及開放期結束后10個工作
日的期間內，不受前述投資組合比例的限制。本基金在開放期內每個交
易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現金或者到
期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%；在封閉期內，本
基金不受上述5%的限制，但每個交易日日終在扣除國債期貨需繳納的交
易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現金；其中，現金不包
括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規的相關規定發生變更，基金管理人在履行適當程序后，可對
上述資產配置比例進行調整。
本基金以封閉期為周期進行投資運作。本基金在封閉期與開放期采取不
同的投資策略。
1、封閉期投資策略
本基金封閉期的投資組合久期與封閉期剩余期限進行適當匹配的基礎
上，基金管理人將視債券、銀行存款、債券回購等大類資產的市場環境
確定債券投資組合管理策略，確定部分債券采取持有到期策略，部分債
券將采取積極的投資策略，以獲取較高的債券組合投資收益。
主要投資策略本基金的具體投資策略包括：（1）資產配置策略；（2）久期策略；（3）
期限結構策略；（4）類屬配置策略；（5）信用債投資策略；（6）杠桿投
資策略；（7）行業配置策略；（8）個券挖掘策略；（9）國債期貨投資策
略。
2、開放期投資策略
開放期內，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在
遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性
的投資品種，防范流動性風險，滿足開放期流動性的需求。
業績比較基準中債綜合（全價）指數收益率
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于
風險收益特征
混合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
注：本基金從2025年12月1日起新增C類份額。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較
基準的比較圖
注：本基金從2025年12月1日起新增C類份額。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型份額（S）或金額（M）收費方式/費率備注
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/持有期限（N）
N
贖回費
7天≤N 0%-
注：申購本基金C類基金份額不收取申購費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率：0.30%基金管理人和銷售機構
托管費年費率：0.05%基金托管人
銷售服務費年費率：0.05%銷售機構
審計費用年費用金額：31,000.00元會計師事務所
信息披露費年費用金額：120,000.00元規定披露報刊
指數許可使用費-指數編制公司
《基金合同》生效后與基金
相關的律師費、基金份額持
有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃
費用、基金相關賬戶的開戶
其他費用及維護費用等費用，以及按相關服務機構
照國家有關規定和《基金合
同》約定，可以在基金財產
中列支的其他費用。費用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除；
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
-0.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用
以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特定風險如下：
1、本基金6個月開放一次申購和贖回，投資者需在開放期提出申購、贖回和轉換申請，
在非開放期間將無法按照基金份額凈值進行申購、贖回和轉換。
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2、本基金主要投資于固定收益類品種，因此，本基金除承擔由于市場利率波動造成的
利率風險外還要承擔如企業債、公司債等信用品種的發債主體信用惡化造成的信用風險。
3、本基金的投資范圍包含資產支持證券，可能帶來以下風險：
（1）信用風險：基金所投資的資產支持證券之債務人出現違約，或在交易過程中發生
交收違約，或由于資產支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產損失。
（2）利率風險：市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格的變動，一般而言，
如果市場利率上升，本基金持有資產支持證券將面臨價格下降、本金損失的風險，而如果市
場利率下降，資產支持證券利息的再投資收益將面臨下降的風險。
（3）流動性風險：受資產支持證券市場規模及交易活躍程度的影響，資產支持證券可
能無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。
（4）提前償付風險：債務人可能會由于利率變化等原因進行提前償付，從而使基金資
產面臨再投資風險。
4、國債期貨等金融衍生品投資風險
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎資產或指數，其評價主要源
自于對掛鉤資產的價格與價格波動的預期。投資于衍生品需承受市場風險、信用風險、流動
性風險、操作風險和法律風險等。由于衍生品通常具有杠桿效應，價格波動比標的工具更為
劇烈，有時候比投資標的資產要承擔更高的風險。并且由于衍生品定價相當復雜，不適當的
估值有可能使基金資產面臨損失風險。
國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當相應期限國債收益率出
現不利變動時，可能會導致投資人權益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結算制度，
如果沒有在規定的時間內補足保證金，按規定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
5、本基金自《基金合同》生效后，在開放期的最后一日日終（登記機構完成最后一日
申購、贖回業務申請的確認以后），如出現基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金合同
將終止并進行基金財產清算，且無需召開基金份額持有人大會，同時基金管理人應履行相關
的監管報告和信息披露程序。故存在著基金無法繼續存續的風險。
6、債券回購風險
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產損失的風險；回購利
率大于債券投資收益而導致的風險；由于回購操作導致投資總量放大，進而放大基金組合風
險的風險；債券回購在對基金組合收益進行放大的同時，也放大了基金組合的波動性（標準
差），基金組合的風險將會加大；回購比例越高，風險暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。如發生債券回購交收違約，質押券可能面臨被處置的風險，因處置
價格、數量、時間等的不確定，可能會給基金資產造成損失。
二）本基金面臨的其他風險如下：
1、債券市場風險，主要包括：（1）政策風險；（2）利率風險；（3）信用風險；（4）
購買力風險；（5）債券收益率曲線變動風險；（6）再投資風險；
2、流動性風險，主要包括：（1）基金申購、贖回安排；（2）擬投資市場、行業及資
產的流動性風險評估；（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施；（4）實施備用的流動
性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響；
3、信用風險；
4、管理風險；
5、啟用側袋機制的風險；
6、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險；
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7、其他風險，主要包括：（1）操作風險；（2）技術風險；（3）法律風險；（4）其
他風險。
具體內容詳見本基金《招募說明書》。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者不得使用貸款、發行債券等籌集的非自有資金投資本基金?；鹜顿Y者自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經
友好協商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院，根據該院屆時有效的
仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點為深圳。仲裁裁決是終局性的，并對仲裁各方當事人均具
有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費和律師費由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商添興6個月定期開放債券型證券投資基金基金合同》、
《招商添興6個月定期開放債券型證券投資基金托管協議》、
《招商添興6個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無
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