萬家增強收益債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第2號）
萬家增強收益債券型證券投資基金
更新招募說明書
（2025年第2號）
基金管理人：萬家基金管理有限公司
基金托管人：中國農業銀行股份有限公司
二〇二五年十二月
重要提示
本基金根據中國證券監督管理委員會2004年6月14日《關于同意天同保本增值
證券投資基金設立的批復》（證監基金字[2004]86號）公開募集。本基金的基金合
同于2004年9月28日正式生效。
經中國證監會2007年8月24日《關于核準萬家保本增值證券投資基金基金份額
持有人大會有關變更基金類別決議的批復》（證監基金字[2007]243號文）核準。
自2007年9月29日起，本基金由保本基金轉型為債券型基金，基金名稱由“萬家保
本增值證券投資基金”變更為“萬家增強收益債券型證券投資基金”。自2007年9
月29日起，由《萬家保本增值證券投資基金基金合同》修訂而成的《萬家增強收
益債券型證券投資基金基金合同》生效。2018年3月24日，基金管理人按照中國證
監會《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》（〔2017〕12號）的要
求對基金合同的部分內容進行了修訂,修訂后的法律文件自2018年3月31日
起正式生效。
本基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經
中國證監會審核同意,但中國證監會對本基金募集的核準,不表明其對本基金的價
值和收益作出實質性判斷、推薦或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。
基金的過往業績并不預示其未來表現。
投資有風險,投資者投資于本基金時應認真閱讀本招募說明書。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者應當認真閱讀基金合同、基金招募說明書、基金產品資料概要等信息
披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所
面臨的共同風險外，本基金還將面臨投資存托憑證的特殊風險。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應
程序后，可以啟動側袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節。側袋
機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申
購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時的特
定風險。
本招募說明書所載內容截止日為2025年12月3日，有關財務數據和凈值表現數
據截止日為2025年06月30日（財務數據未經審計）。
目錄
重要提示..............................................................................................................................1
第一部分緒言....................................................................................................................4
第二部分釋義....................................................................................................................5
第三部分基金管理人......................................................................................................10
第四部分基金托管人......................................................................................................20
第五部分相關服務機構..................................................................................................23
第六部分基金合同的生效..............................................................................................25
第七部分基金份額的申購與贖回..................................................................................26
第八部分基金的投資......................................................................................................39
第九部分基金的業績......................................................................................................52
第十部分基金的財產......................................................................................................54
第十一部分基金資產的估值..........................................................................................55
第十二部分基金的收益與分配......................................................................................63
第十三部分基金的融資、融券......................................................................................65
第十四部分基金的費用與稅收......................................................................................66
第十五部分基金的會計與審計......................................................................................69
第十六部分基金的信息披露..........................................................................................70
第十七部分側袋機制......................................................................................................76
第十八部分風險揭示......................................................................................................78
第十九部分基金合同的終止與基金財產的清算..........................................................84
第二十部分基金合同的內容摘要..................................................................................87
第二十一部分基金托管協議的內容摘要....................................................................102
第二十二部分基金份額持有人的服務........................................................................112
第二十三部分其他應披露事項....................................................................................114
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式............................................................116
第二十五部分備查文件................................................................................................117
第一部分緒言
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機構監督管
理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》、《公開募集開放式證券投資
基金流動性風險管理規定》（以下簡稱“《流動性風險管理規定》”）等有關法律
法規以及《萬家增強收益債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合
同”）編寫。
本招募說明書闡述了萬家增強收益債券型證券投資基金的投資目標、策略、風
險、費率等與投資者投資決策有關的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應仔
細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所
載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募
說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監會核準?；鸷贤?
約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即
表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享
有權利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱
基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義：
1.基金或本基金：指萬家增強收益債券型證券投資基金，本基金由萬家保本增
值證券投資基金修改基金合同而成
2.基金管理人或本基金管理人：指萬家基金管理有限公司
3.基金托管人或本基金托管人：指中國農業銀行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同：指《萬家增強收益債券型證券投資基金基金合同》
及對本基金合同的任何有效修訂和補充，本基金合同由《萬家保本增值證券投資基
金基金合同》修訂而成
5.托管協議或本托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《萬家
增強收益債券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充，
本托管協議由《萬家保本增值證券投資基金托管協議》修訂而成
6.招募說明書：指《萬家增強收益債券型證券投資基金招募說明書》及其更新
7.萬家保本基金：指萬家保本增值證券投資基金
8.法律法規：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、部門規章、地方
性法規、地方政府規章及其他規范性文件及對該等法律法規不時作出的修訂。
9.《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五
次會議通過，自2004年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及對其
不時作出的修訂
10.《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布
機關對其不時做出的修訂
11.《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及對其
不時作出的修訂
12.《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其
不時做出的修訂
13.《流動性風險管理規定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管
理規定》及頒布機關對其不時做出的修訂
14.中國：指中華人民共和國，就本基金合同而言，不包括香港特別行政區、
澳門特別行政區和臺灣地區
15.中國證監會：指中國證券監督管理委員會或其地方派出機構
16.銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監督管理總局等對銀
行業金融機構進行監督和管理的機構
17.基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18.個人投資者：指符合法律法規規定或經中國證監會允許可以投資證券投資
基金的自然人
19.機構投資者：指符合法律法規規定可以投資證券投資基金的在中國依法注
冊登記并存續或經政府有關部門批準設立并存續的機構
20.合格境外機構投資者：指符合現實有效的相關法律法規的可投資于中國境
內證券市場的中國境外的機構投資者
21.基金投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者的合稱
22.基金份額持有人：指依招募說明書和基金合同合法取得基金份額的基金投
資者
23.基金銷售業務：指基金的認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管
及定期定額投資等業務
24.銷售機構：指直銷機構和代銷機構
25.直銷機構：指萬家基金管理有限公司
26.代銷機構：指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件，取得基金
代銷業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議，代為辦理基金銷售業
務的機構
27.基金銷售網點：指直銷機構的直銷中心及代銷機構的代銷網點
28.注冊登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包
括基金投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業務的確認、
清算和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
29.注冊登記機構：指辦理注冊登記業務的機構?；鸬淖缘怯洐C構為萬家
基金管理有限公司或接受萬家基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記業務的機構
30.基金賬戶：指注冊登記機構為基金投資者開立的、記錄其持有的、基金管
理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
31.基金交易賬戶：指銷售機構為基金投資者開立的、記錄基金投資者通過該
銷售機構買賣基金份額的變動及結余情況的賬戶
32.基金合同生效日：指《萬家增強收益債券型證券投資基金基金合同》生效
起始日，本基金合同自萬家保本增值證券投資基金第一個保本周期到期日的次日生
效，原《萬家保本增值證券投資基金基金合同》自同一日起失效
33.基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后，按照基金
合同規定的程序終止基金合同的日期
34.存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35．集中申購期：指本基金合同生效后僅開放申購、不開放贖回的一段時間，
最長不超過1個月
36.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
37.日：指公歷日
38.月：指公歷月
39.T日：指銷售機構在規定時間受理基金投資者有效申請工作日
40.T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
41.開放日：指銷售機構為基金投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業務的
工作日
42.交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
43.認購：指在基金募集期間，基金投資者申請購買基金份額的行為
44.申購：指在基金存續期內，基金投資者申請購買基金份額的行為
45.贖回：指在基金存續期內基金份額持有人按基金合同規定的條件要求賣出
基金份額的行為
46.基金轉換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時的公告在
本基金的基金份額與基金管理人管理的其他基金的基金份額間的轉換行為
47.轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施變更所持基
金份額銷售機構的操作
48.巨額贖回：本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基
金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總
數后的余額)超過上一日本基金總份額的10%時
49.元：指人民幣元
50.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行
存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約
51.基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申
購款及其他資產的價值總和
52.基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的凈資產值
53.基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數的數值
54.基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值
和基金份額凈值的過程
55.流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債
券等
56.指定媒介：指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互
聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網
站）等媒介
57.不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服，且在本
基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發生的，使本基金合同當事人無法
全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災
害、戰爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、法律法規變化、突發停電或其他突發事
件、證券交易所非正常暫停或停止交易
58.基金產品資料概要：指《萬家增強收益債券型證券投資基金基金產品資料
概要》及其更新
59.側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側袋賬戶
60.特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公
允價值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍導
致資產價值存在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確定性的資
產
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路360號8層（名義樓層9層）
辦公地址：中國上海市浦東新區浦電路360號陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓
法定代表人：方一天
成立日期：2002年8月23日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監基金字【2002】44號
經營范圍：基金募集；基金銷售；資產管理和中國證監會許可的其他業務
組織形式：有限責任公司
注冊資本：叁億元人民幣
存續期間：持續經營
聯系人：蘭劍
電話：021-38909626傳真：021-38909627
股權結構：
中泰證券股份有限公司 60%
山東省新動能基金管理有限公司 40%
二、主要人員情況
（一）基金管理人董事會成員
董事長方一天先生，中共黨員，大學學歷，先后在上海財政證券公司、中國證
監會系統工作，2014年10月加入萬家基金管理有限公司，現任公司黨委書記、董事
長。
董事袁西存先生，中共黨員，碩士學位，曾任萊鋼集團財務部科長，副處長，
中泰證券計劃財務部總經理等職務?，F任中泰證券股份有限公司黨委常委、副總經
理。
董事曾祥龍先生，中共黨員，學士本科，曾任山東龍信投資有限公司財務負責
人、山東魯華能源集團外派財務總監、山東國惠基金管理有限公司財務總監、山東
國惠投資有限公司財務部副部長、山東國惠小額貸款有限公司副總經理等職?，F任
山東省新動能基金管理有限公司財務管理部部長。
董事張釗先生，中共黨員，學士本科，先后任泛亞國際投資有限公司總裁助
理、投資專員，iGlobal Consultancy Pte.Ltd.（新加坡）高級顧問、總裁助
理，深圳富坤創業投資有限公司市場營銷投資者關系部經理，深圳富坤康健投資有
限公司高級投資經理，山東海洋明石產業基金管理有限公司投資部副總裁，山東藍
色經濟產業基金管理有限公司投資部（濟南）副總經理，山東高速北銀（上海）投
資管理有限公司執行總裁、山東省新動能基金管理有限公司投資發展部部長等職，
現任山東省新動能投資管理有限公司董事長。
董事陳廣益先生，中共黨員，碩士研究生，曾任職興證全球基金管理有限公司
運作保障部，2005年3月加入萬家基金管理有限公司，曾任運作保障部副總監、基
金運營部總監、交易部總監、總經理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021
年3月起任公司董事、總經理。
獨立董事武輝女士，農工黨員，博士研究生，教授。曾任濰坊市第二職業中專
講師?，F任山東財經大學教授。
獨立董事范洪義先生，碩士研究生，曾在山東濰坊鹽化集團、山東?；瘓F進
出口有限公司任職，在山東求是律師事務所、山東中強律師事務所、山東普瑞德律
師事務所、上海虹橋正瀚律師事務所、上海杰博律師事務所擔任律師、合伙人等
職。現任上海尚舜光電科技有限公司執行董事。
獨立董事林彥先生，中共黨員，博士研究生，教授。曾任上海交通大學教務處
副處長、凱原法學院副院長、教授等職，現任華東師范大學法學院院長、特聘教
授。
（二）基金管理人監事會成員
監事會主席馬文波先生，中共黨員，學士本科，曾在中國電子進出口山東公
司、山東魯信實業集團公司、山東省魯信投資控股集團有限公司從事財務會計工
作，在山東省國際信托股份有限公司、山東省金融資產管理股份有限公司擔任財務
總監等職?，F任山東省新動能基金管理有限公司副總經理。
監事李濱先生，中共黨員，博士研究生，先后任英國三和集團量化分析師、勞
埃德銀行集團量化分析師、Zan Partners對沖基金量化分析師、巴克萊資本信用
風險分析師、德意志銀行信用風險分析師、瑞士信貸市場風險分析師、紅塔證券股
份有限公司風險管理部總經理、中泰證券股份有限公司風險管理部副總經理及風險
管理部總經理等職。現任中泰證券股份有限公司風險控制委員會副主任。
監事尹超先生，中共黨員，學士本科，2007年7月起加入萬家基金管理有限公
司，現任公司基金運營部總監。
監事姜楠女士，中共黨員，碩士研究生，曾任職于淘寶（中國）軟件有限公
司。2013年3月起加入萬家基金管理有限公司，現任公司財務管理部總監。
監事路曉靜女士，中共黨員，碩士研究生，先后任職于旺旺集團、長江期貨有
限公司。2015年5月起加入萬家基金管理有限公司，現任公司合規風控部總監助
理。
（三）高級管理人員
董事長：方一天先生（簡介請參見基金管理人董事會成員）
總經理、首席信息官：陳廣益先生（簡介請參見基金管理人董事會成員）
督察長：蘭劍先生，中國民盟盟員，碩士研究生，律師、注冊會計師，曾在江
蘇知源律師事務所、上海和華利盛律師事務所從事律師工作，2005年10月進入萬家
基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察長。
副總經理：戴曉云女士，學士本科，曾任海證期貨有限公司副總經理、上海證
券有限責任公司運營中心副總經理、上投摩根基金管理有限公司數字化運營及拓展
部總監等職。2016年7月進入萬家基金管理有限公司工作，先后擔任萬家基金管理
有限公司總經理助理、業務管理部總監、網絡金融部總監，萬家財富基金銷售（天
津）有限公司董事長。2021年7月起任公司副總經理。
副總經理：王靜女士，中共黨員，碩士研究生，曾任興業銀行濟南分行公司業
務部科員，興業銀行濟南分行天橋支行行長助理，浙商銀行濟南分行機構金融部總
經理助理，浙商銀行濟南分行公司銀行部總經理助理、副總經理，浙商銀行濟南分
行小企業與個銀評審部總經理等職務。2021年6月進入萬家基金管理有限公司，
2021年7月起任公司副總經理。
副總經理：莫海波先生，致公黨黨員，碩士研究生，曾任財富證券有限責任公
司資產管理部分析師、中銀國際證券有限責任公司證券投資部投資經理等職務。
2015年3月進入萬家基金管理有限公司工作，歷任投資研究部總監、公司總經理助
理等職，2022年8月起任公司副總經理。
（四）本基金基金經理
陳奕雯，清華大學金融專業碩士，2015年3月入職萬家基金管理有限公司，現
任固定收益部總監助理、基金經理，歷任固定收益部研究員、基金經理助理。曾任
上海陸家嘴國際金融資產交易市場股份有限公司無抵押產品部產品開發崗、企劃崗
等職。
基金經理在管和曾經管理過的基金如下：
基金名稱 任職日期 離任日期
萬家鑫盛純債債券型證券投資基金 2019-09-09 2020-12-05
萬家惠享39個月定期開放債券型證券投資基金 2019-11-28 2020-12-05
萬家鑫豐純債債券型證券投資基金 2019-02-21 2022-01-25
萬家鑫安純債債券型證券投資基金 2019-02-21 2022-04-27
萬家頤達靈活配置混合型證券投資基金 2019-12-12 2022-12-06
萬家民安增利12個月定期開放債券型證券投資基金 2020-12-05 2023-01-16
萬家強化收益定期開放債券型證券投資基金 2019-02-21 2025-06-04
萬家安弘純債一年定期開放債券型證券投資基金 2019-02-21 -
萬家恒瑞18個月定期開放債券型證券投資基金 2020-09-09 -
萬家家享中短債債券型證券投資基金 2020-09-17 -
萬家穩鑫30天滾動持有短債債券型證券投資基金 2021-09-14 -
萬家增強收益債券型證券投資基金 2022-07-14 -
萬家惠利債券型證券投資基金 2022-10-25 -
萬家穩安60天持有期債券型證券投資基金 2023-11-28 -
萬家穩航90天持有期債券型證券投資基金 2024-02-06 -
萬家穩康30天持有期債券型證券投資基金 2025-08-12 -
孫佳佳，曾任立信會計師事務所（特殊普通合伙）國際業務一部審計員，中誠
信證券評估有限公司公共融資部及評級技術與質量管理部分析師等職。2019年11月
入職萬家基金管理有限公司，現任固定收益部基金經理，歷任固定收益部研究員。
基金經理在管和曾經管理過的基金如下：
基金名稱 任職日期 離任日期
萬家鑫安純債債券型證券投資基金 2023-11-15 2025-06-26
萬家雙利債券型證券投資基金 2025-04-15 -
萬家鑫豐純債債券型證券投資基金 2025-07-25 -
萬家穩康30天持有期債券型證券投資基金 2025-08-12 -
萬家民瑞祥明6個月持有期混合型證券投資基金 2025-10-11
萬家增強收益債券型證券投資基金 2025-10-11
歷任基金經理：
肖侃寧先生(2004年09月至2005年05月)；
李源海先生(2004年09月至2005年10月)；
孫海波先生(2005年05月至2006年02月)；
路志剛先生(2006年02月至2008年09月)；
張旭偉先生(2007年05月至2010年08月)；
朱穎女士(2010年08月至2011年11月)；
孫馳先生(2011年03月至2015年10月)；
李澤祥先生(2011年06月至2012年08月)；
高翰昆先生(2015年10月至2018年08月)；
孫遠慧先生(2017年04月至2018年08月)；
李文賓先生(2017年11月至2019年01月)；
周潛瑋先生(2018年08月至2019年09月)；
蘇謀東先生(2018年09月至2022年04月)；
董一平女士（2021年8月至2023年1月）；
束金偉先生（2023年1月至2025年10月）。
（五）基金管理人投資決策委員
（1）權益與組合投資決策委員會
主任：陳廣益
副主任：黃海
委員：莫海波、喬亮、任崢、徐朝貞、高源、黃興亮、孫遠慧
陳廣益先生，總經理、首席信息官。
黃海先生，投資總監、首席投資官、基金經理。
莫海波先生，副總經理、基金經理。
喬亮先生，首席量化投資官、基金經理。
任崢先生，總經理助理、基金經理。
徐朝貞先生，組合投資部總監、基金經理。
高源女士，基金經理。
黃興亮先生，基金經理。
孫遠慧先生，研究副總監。
（2）固定收益投資決策委員會
主任：陳廣益
委員：蘇謀東、郅元、周潛瑋、石東
陳廣益先生，總經理、首席信息官。
蘇謀東先生，總經理助理、基金經理。
郅元先生，現金管理部總監、基金經理。
周潛瑋先生，固定收益部聯席總監、基金經理。
石東先生，固定收益部總監助理（主持工作）、基金經理。
（六）上述人員之間不存在近親屬關系
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續；
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；
9、按照規定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他
法律行為；
12、有關法律法規和中國證監會規定的其他職責。
四、基金管理人承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現行有效的相關法律、法規、規章、基金合同
和中國證監會的有關規定，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反現行
有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會有關規定的行為發生。
2、本基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關
法律法規，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發生：
（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規定履行職責；
（8）法律、行政法規和中國證監會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國
家有關法律、法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規經營；
（2）違反基金合同或托管協議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關
規定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投
資內容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業務規則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾
亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業務發展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）侵占、挪用基金財產；
（14）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關的交易活動；
（15）其他法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。
4、基金經理承諾
（1）依照有關法律法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
（2）不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
（3）不違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有
關規定；不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基
金投資內容、基金投資計劃等信息；
（4）不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的風險管理體系和內部控制制度
為保證公司規范運作，有效防范和化解風險，促進公司誠信、合法、有效經
營，從而最大程度保護基金份額持有人利益，根據國家有關法律法規和行業監管規
則并結合公司具體情況，公司已建立健全內部控制體系和內部控制制度。
1、內部控制的原則
（1）健全性原則。內部控制制度覆蓋公司各項業務、各個部門（或機構）和
各級人員，并貫徹落實到決策、執行、監督、反饋等各個環節。
（2）有效性原則。公司通過科學的內控手段與方法，構建規范的內控程序，
保障內控制度的有效執行。
（3）獨立性原則。公司設立獨立的督察長及監察稽核部門，各機構、部門和
崗位在職能上亦保持相對獨立，公司固有財產、基金財產及其他財產的運作保持分
離。
（4）相互制約原則。公司部門和崗位設置權責分明、相互制衡，并通過建立
多重內控防線，充分防范各種風險。
（5）定性與定量相結合原則。公司建立并持續完善風險控制量化指標體系，
使風險控制工作更具科學性和可操作性。
2、內部控制的目標
（1）保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形
成守法經營、規范運作的經營理念。
（2）保護基金份額持有人利益，確保受托資產的安全、完整，為基金份額持
有人創造價值。
（3）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務穩健運行，實
現公司的持續、穩定、健康發展。
3、內部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執行的制度體系。公司制度體系由不同層
面的制度構成：第一個層面是公司章程，第二個層面是公司基本管理制度，第三個
層面是部門和業務管理制度，第四個層面是業務和操作流程。制度的制訂、修改、
實施、廢止遵循相應程序。公司重視對制度的持續檢驗和更新，結合業務的發展、
法規及監管環境的變化以及公司風險控制的要求，不斷提高公司制度的完備性、有
效性。
4、內部控制的防線體系
為進行有效的業務組織的風險控制，公司設立“權責統一、嚴密有效、順序遞
進”的四道內控防線：
（1）一線崗位和部門作為第一道內控防線，不斷完善業務流程，提高系統
化、信息化手段，通過雙人復核、崗位之間互相監督等措施，識別、評估和控制各
自業務領域的風險。
（2）合規風控部門作為第二道內控防線，通過完善的風險控制制度和手段對
各一線部門的風險管理工作進行指導、管理和監督。
（3）獨立的監察稽核部門作為第三道內控防線，負責對公司內部控制制度的
總體執行情況和有效性進行監督、檢查、評估和反饋。
（4）董事會風險管理委員會聽取公司管理層對公司整體運營情況的報告，并
提出指導性意見。如果認為公司運營可能存在重大風險，可以進行獨立的現場檢
查，形成第四道內控防線。
5、基金管理人關于內部控制的聲明
（1）基金管理人承諾以上關于內部控制的披露真實、準確；
（2）基金管理人承諾根據市場變化和公司發展不斷完善內部控制體系和內部
控制制度。
第四部分基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中國農業銀行股份有限公司（簡稱中國農業銀行）
住所：北京市東城區建國門內大街69號
辦公地址：北京市西城區復興門內大街28號凱晨世貿中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準設立機關和批準設立文號：中國銀監會銀監復[2009]13號
基金托管資格批文及文號：中國證監會證監基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.3873萬元人民幣
存續期間：持續經營
聯系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯系人：任航
中國農業銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京。
經國務院批準，中國農業銀行整體改制為中國農業銀行股份有限公司并于2009年1
月15日依法成立。中國農業銀行股份有限公司承繼原中國農業銀行全部資產、負
債、業務、機構網點和員工。中國農業銀行網點遍布中國城鄉，成為國內網點最
多、業務輻射范圍最廣，服務領域最廣，服務對象最多，業務功能齊全的大型國有
商業銀行之一。在海外，中國農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，每
年位居《財富》世界500強企業之列。作為一家城鄉并舉、聯通國際、功能齊備的
大型國有商業銀行，中國農業銀行一貫秉承以客戶為中心的經營理念，堅持審慎穩
健經營、可持續發展，立足縣域和城市兩大市場，實施差異化競爭策略，著力打造
“伴你成長”服務品牌，依托覆蓋全國的分支機構、龐大的電子化網絡和多元化的
金融產品，致力為廣大客戶提供優質的金融服務，與廣大客戶共創價值、共同成
長。
中國農業銀行是中國第一批開展托管業務的國內商業銀行，經驗豐富，服務優
質，業績突出，2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。2007年
中國農業銀行通過了美國SAS70內部控制審計，并獲得無保留意見的SAS70審計報
告。自2010年起中國農業銀行連續通過托管業務國際內控標準（ISAE3402）認證，
表明了獨立公正第三方對中國農業銀行托管服務運作流程的風險管理、內部控制的
健全有效性的全面認可。中國農業銀行著力加強能力建設，品牌聲譽進一步提升，
在2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”中成績突出，獲“最佳托管銀行”
獎。2010年再次榮獲《首席財務官》雜志頒發的“最佳資產托管獎”。2012年榮獲
第十屆中國財經風云榜“最佳資產托管銀行”稱號；2013年至2017年連續榮獲上海
清算所授予的“托管銀行優秀獎”和中央國債登記結算有限責任公司授予的“優秀
托管機構獎”稱號；2015年、2016年榮獲中國銀行業協會授予的“養老金業務最佳
發展獎”稱號；2018年榮獲中國基金報授予的公募基金20年“最佳基金托管銀行”
獎；2019年榮獲證券時報授予的“2019年度資產托管銀行天璣獎”稱號；2020年被
美國《環球金融》評為中國“最佳托管銀行”；2021年榮獲全國銀行間同業拆借中
心首次設立的“銀行間本幣市場優秀托管行”獎；2022年在權威雜志《財資》年度
評選中首次榮獲“中國最佳保險托管銀行”。
中國農業銀行證券投資基金托管部于1998年5月經中國證監會和中國人民銀行
批準成立，2004年更名為中國農業銀行托管業務部。目前內設風險合規部/綜合管
理部、業務管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、系統與信息管理
部、營運管理部、營運一部、營運二部，擁有先進的安全防范設施和基金托管業務
系統。
2、主要人員情況
中國農業銀行托管業務部現有員工302名，其中具有高級職稱的專家60名，服
務團隊成員專業水平高、業務素質好、服務能力強，高級管理層均有20年以上金融
從業經驗和高級技術職稱，精通國內外證券市場的運作。
3、基金托管業務經營情況
截止到2025年6月30日，中國農業銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式證
券投資基金共957只。
（二）基金托管人的內部風險控制制度說明
1、內部控制目標
嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規定，
守法經營、規范運作、嚴格監察，確保業務的穩健運行，保證基金財產的安全完
整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。
2、內部控制組織結構
風險管理委員會總體負責中國農業銀行的風險管理與內部控制工作，對托管業
務風險管理和內部控制工作進行監督和評價。托管業務部專門設置了風險管理處，
配備了專職內控監督人員負責托管業務的內控監督工作，獨立行使監督稽核職權。
3、內部控制制度及措施
具備系統、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業
務操作流程，可以保證托管業務的規范操作和順利進行；業務人員具備從業資格；
業務管理實行嚴格的復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業務印章按
規程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業務操作區專門
設置，封閉管理，實施音像監控；業務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業
務實現自動化操作，防止人為事故的發生，技術系統完整、獨立。
（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
基金托管人通過參數設置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管協議規
定的投資比例和禁止投資品種輸入監控系統，每日登錄監控系統監督基金管理人的
投資運作，并通過基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監督基金管理人的其他
行為。
當基金出現異常交易行為時，基金托管人應當針對不同情況進行以下方式的處
理：
1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人；
2、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題，以書面方
式對基金管理人進行提示；
3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規交易等行
為，書面提示有關基金管理人并報中國證監會。
第五部分相關服務機構
一、基金份額發售機構
（一）直銷機構
本基金直銷機構為基金管理人直銷中心及電子直銷系統（網站、微交易、
APP）。
住所：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路360號8層（名義樓層9層）
辦公地址：中國上海市浦東新區浦電路360號陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓
法定代表人：方一天
聯系人：亓翡
電話：（021）38909777
傳真：（021）38909798
客戶服務熱線：400-888-0800
投資者可以通過基金管理人電子直銷系統（網站、微交易、APP）辦理本基金
的開戶、申購及贖回等業務，具體交易細則請參閱基金管理人的網站公告。
網上交易網址：https://trade.wjasset.com/
微交易：萬家基金微理財（微信號：wjfund_e）
（二）代銷機構
非直銷銷售機構名單詳見基金份額發售公告或基金管理人網站。
基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇符合要求的機構銷售本基金。
二、注冊登記人
名稱：中國證券登記結算有限責任公司
住所：北京市西城區太平橋大街17號
辦公地址：北京市西城區太平橋大街17號
法定代表人：于文強
聯系人：苑澤田
電話：（010）50938697
傳真：（010）50938907
三、會計師事務所
名稱：立信會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓
辦公地址：中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓
聯系電話：021-63391166
傳真：021-63392558
聯系人：徐冬
經辦注冊會計師：王斌、徐冬
四、律師事務所
名稱：北京大成（上海）律師事務所
住所：上海市浦東新區世紀大道100號上海環球金融中心9樓、24樓、25樓
負責人：陳峰
經辦律師：華濤、夏火仙
電話：（021）3872 2416
聯系人：華濤
第六部分基金合同的生效
萬家增強收益債券型證券投資基金為萬家保本增值證券投資基金修改基金合同
后的延續。
萬家保本增值證券投資基金（以下簡稱“萬家保本基金”）原名天同保本增值
證券投資基金，根據中國證監會2004年6月14日《關于同意天同保本增值證券投資
基金設立的批復》（證監基金字[2004]86號）和《關于天同保本增值證券投資基金
募集時間的確認函》（基金部函[2004]49號）的核準進行募集。基金合同于2004年9
月28日生效。募集規模為2,193,790,610.57份基金份額。
萬家保本基金的基金管理人為萬家基金管理有限公司，托管人為中國農業銀行
股份有限公司，擔保人為國家開發投資公司。萬家保本基金第一個保本周期為3
年，即2007年9月28日為保本周期到期日。
2007年8月15日，萬家保本基金基金份額持有人大會以通訊方式表決通過了萬
家保本增值證券投資基金基金合同修改議案，內容包括調整投資目標、投資理念、
投資范圍和策略，取消保證擔保，修改基金合同相關內容和更名為萬家增強收益債
券型證券投資基金等一系列事項。
經中國證監會2007年8月24日證監基金字[2007]243號文核準，基金份額持有人
大會決議生效。依據基金份額持有人大會決議，《萬家保本增值證券投資基金基金
合同》修改為《萬家增強收益債券型證券投資基金基金合同》，基金類別變更為債
券型基金，取消保證擔保，調整基金投資目標、范圍和策略，同時基金更名為“萬
家增強收益債券型證券投資基金”。《萬家增強收益債券型證券投資基金基金合
同》于2007年9月29日起生效。
本基金自2007年11月1日至11月16日進行了集中申購,有效凈集中申購金額為
242,944,327.33元人民幣。集中申購結束后，本基金管理人于11月21日按照
1:1.068726189的比例對集中申購前原有基金份額進行了拆分，拆分后，當日基金
份額凈值為1.0000元。按照拆分后每份基金份額面值1.0000元人民幣計算，集中申
購有效凈申購資金及其產生的利息結轉的基金份額共計243,082,455.76份。
第七部分基金份額的申購與贖回
一.申購與贖回的場所
本基金的申購與贖回通過基金管理人的直銷中心及代銷機構的代銷網點進行
（具體的代銷機構請參看本招募說明書第五部分“相關服務機構”）。基金管理人
可根據情況變更或增減代銷機構。銷售機構可以酌情增加或減少其銷售網點、變更
營業場所。
當條件成熟時，投資者可通過基金管理人或其指定的代銷機構以電話、傳真或
網上等形式進行申購與贖回，具體辦法另行公告。
二.申購與贖回的開放日及開放時間
1.開放日及開放時間
基金投資者在開放日申請辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證
券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間。但基金管理人根據法律法
規、中國證監會的要求或本基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。各銷售機
構的具體業務辦理時間參見基金份額發售公告或基金代銷機構的相關公告。
基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在
實施日前依照有關法律法規的要求在指定媒介上公告。
2.申購、贖回開始日及業務辦理時間
本基金現已開放日常申購、贖回業務?；鸸芾砣丝筛鶕嚓P法律法規及基金
合同的規定公告暫停本基金的申購、贖回。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請
的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日該
類基金份額申購、贖回的價格。
三.申購與贖回的數額限制
1.申購的數額限制
(1)投資者通過本基金的直銷機構及代銷機構申購時，原則上單筆最低申購金
額為500元，實際操作中，各銷售機構可根據自己的情況調整申購金額限制。
自2022年3月23日起，投資者通過基金管理人電子直銷系統（網站、微交易、
APP）或非直銷銷售機構首次申購上述基金的單筆最低申購金額為1元人民幣（含
申購費），追加申購本基金的每筆最低金額為1元人民幣（含申購費）。投資者通
過基金管理人直銷中心辦理上述基金業務時，首次申購和追加申購的最低金額不做
調整，仍按照招募說明書或相關公告的規定執行。
2、在符合法律法規規定的前提下，各銷售機構對申購限額及交易級差有其他
規定的，以各銷售機構的業務規定為準。
3、投資者將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。
(2)投資者可多次申購，對單個投資者累計持有基金份額暫不設上限限制。
法律法規、中國證監會另有規定的除外。
2.贖回的數額限制
本基金暫不設定單筆最低贖回份額。
3.在銷售機構保留的基金份額最低數量限制
本基金暫不設定基金份額最低持有余額限制。實際操作中，各銷售機構可根據
自己的情況調整該數量限制。
4.當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金
管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大
額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權益，具體規
定請參見更新的招募說明書或相關公告。
在不違背有關法律法規和基金合同規定的前提下，基金管理人可根據市場情
況，調整上述第1至3項的數額限制。基金管理人按照《信息披露辦法》有關規定在
指定媒介公告。
四.申購與贖回的原則
1.“未知價”原則，即任一類基金份額的申購與贖回價格以申請當日收市后計
算的該類基金份額凈值為基準進行計算；
2.基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申
請；
3.贖回遵循“先進先出”原則，即按照基金投資者認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
4.當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；
5.基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可更改上述原則，但最遲
應在新的原則實施前依照有關規定在指定媒介予以公告。
五.申購與贖回的程序
1.申購和贖回的申請
基金投資者必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的交易時間內提出申購或
贖回的申請。
基金投資者在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金，基金投
資者在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請
無效而不予成交。
2.申購和贖回申請的確認
T日規定時間受理的申請，正常情況下，基金注冊登記機構在T+1日內為投資者
對該交易的有效性進行確認，在T＋2日后（包括該日）投資者可向銷售機構或以銷
售機構規定的其他方式查詢申購與贖回的成交情況。
3.申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規定時間內未全額到賬則申購不成功。
若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機構將基金投資者已繳
付的申購款項本金退還給投資者。
基金投資者T日贖回申請成功后，基金管理人將通過基金注冊登記機構及其相
關基金銷售機構在T＋7日（包括該日）內將贖回款項劃往基金份額持有人賬戶。在
發生巨額贖回的情形時，款項的支付辦法參照基金合同的有關條款處理。
六.申購與贖回的費用、數額和價格
1.申購費用
基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，主要用于本基
金的市場推廣、銷售、登記等各項費用，不列入基金財產。C類基金份額不收取申
購費用。
本基金對通過基金管理人的直銷中心申購的特定投資者群體與除此之外的其他
投資者實施差別的申購費率。
特定投資者群體指全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企
業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、企
業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、個人稅收遞延型商業養老保險
等產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，基金管理人可
在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入特定投資者群體范圍。
特定投資者群體可通過本基金管理人直銷中心申購本基金。基金管理人可根據
情況變更或增減特定投資者群體申購本基金的銷售機構，并按規定予以公告。
通過基金管理人的直銷中心申購本基金的特定投資者群體申購費率如下：
申購金額（M，含申購費） A類基金份額申購費率 C類基金份額申購費率
M＜100萬 0.08% 0
100萬≤M＜300萬 0.05%
300萬≤M＜500萬 0.03%
M≥500萬 每筆1,000.00元
其他投資者申購本基金的申購費率如下：
申購金額（M，含申購費） A類基金份額申購費率 C類基金份額申購費率
M＜100萬 0.80% 0
100萬≤M＜300萬 0.50%
300萬≤M＜500萬 0.30%
M≥500萬 每筆1,000.00元
投資者如果有多筆申購，適用費率按單筆申購申請分別計算。
2.贖回費用
本基金A類和C類基金份額適用相同的贖回費率。本基金對持續持有期少于7日
的投資者收取不低于1.50%的贖回費并全額計入基金財產。本基金對持續持有期不
少于7日的投資者不收取贖回費用。
3.對特定交易方式（如網上交易、電話交易等），基金管理人可以采用低于柜
臺交易方式的基金轉換費率。
4.基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市場情
況制定基金促銷計劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金
促銷活動期間，基金管理人可以按中國證監會要求履行必要手續后，對基金投資者
適當調整基金轉換費率。
5.申購份額與贖回金額的計算
(1)申購份額與贖回金額、余額的處理方式
1）申購份額、余額的處理方式
申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用后，以申購當日的
該類基金份額凈值為基準計算，有效份額單位為份。本基金分為A類和C類基金份
額，各類基金份額單獨設置基金代碼，分別計算和公告基金份額凈值。申購涉及金
額、份額的計算結果采用四舍五入的方法保留到小數點后兩位，由此誤差產生的損
失由基金財產承擔，產生的收益歸基金財產所有。
2）贖回金額的處理方式
贖回金額計算結果按照四舍五入方法，保留到小數點后兩位，由此誤差產生的
損失由基金財產承擔，產生的收益歸基金財產所有。
(2)基金申購份額的計算
1）A類基金份額的申購
申購本基金A類基金份額時采用前端收費模式（即申購基金時繳納申購費），
投資者的申購金額包括申購費用和凈申購金額。申購A類基金份額的計算方式如
下：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，凈申購金額＝申購金額－固定申購
費用金額）
申購費用=申購金額-凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，申購費用＝固定申購費用金額）
申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值
例：某投資者（非特定投資者群體）投資10,000.00元申購本基金的A類基金
份額，對應申購費率為0.80%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則
可得到的A類基金份額為：
凈申購金額＝10,000.00/（1+0.80%）＝9,920.63元
申購費用＝10,000.00－9,920.63＝79.37元
申購份額＝9,920.63/1.0500＝9,448.22份
即：該投資者（非特定投資者群體）投資10,000.00元申購本基金的A類基金份
額，對應申購費率為0.80%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到
9,448.22份A類基金份額。
2）C類基金份額的申購
申購份額＝申購金額/申購當日C類基金份額凈值
例：某投資者申購萬家增強收益債券型證券投資基金C類基金份額10,000元，
假定T日C類基金份額凈值為1.1000元，計算過程如下：
申購份額＝10,000/1.1000＝9,090.91份
即：投資者投資1萬元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類基金份額凈
值為1.1000元，可得到9,090.91份C類基金份額。
(3)基金贖回金額的計算
贖回金額的計算方法如下：
贖回總額＝贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值
贖回費用＝贖回總額×該類基金份額贖回費率
凈贖回金額＝贖回總額-贖回費用
例：某基金份額持有人在開放日贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間
為5天，對應的贖回費率為1.50%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.0500元，則
其可得到的贖回金額為：
贖回總額=10,000×1.0500=10,500元
贖回費用=10,500×1.50%=157.50元
凈贖回金額=10,500-157.50=10,342.50元
基金份額持有人贖回10,000份A類基金份額，持有時間為5天，假設贖回當日A
類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的凈贖回金額為10,342.50元。
C類基金份額與A類基金份額贖回計算方法相同。
6.基金份額凈值的計算公式
T日某類基金份額凈值＝T日該類基金份額的資產凈值/T日該類基金份額總數
T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T＋1日公告。遇特殊情況，
可以適當延遲計算或公告，并報中國證監會備案。
七.申購與贖回的注冊登記
1.投資者申購本基金成功后，基金注冊登記機構在T+1日自動為投資者登記權
益并辦理注冊登記手續，投資者在T+2日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。
2.基金份額持有人贖回基金成功后，基金注冊登記機構在T+1日自動為基金份
額持有人扣除權益并辦理注冊登記手續。
3.基金管理人可以在法律法規允許的范圍內，對上述注冊登記辦理時間進行調
整，但不得實質影響投資者的合法權益，并按照《信息披露辦法》有關規定在指定
媒介公告。
八.拒絕或暫停申購的情形和處理方式
發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受基金投資者的申購申請：
1.因不可抗力導致基金無法正常運作；
2.證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈
值；
3.發生本基金合同規定的暫?；鹳Y產估值情況；
4.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或注冊登記機構的技術保障或人員
支持等不充分；
5.基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或基金管理人
認為會損害已有基金份額持有人利益的申購；
6.基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額
數的比例達到或者超過基金份額總數的50%，或者有可能導致投資者變相規避前述
50%比例要求的情形時；
7.當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規模超過基金管理人規定的本
基金總規模上限時；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規定的
當日申購金額或凈申購比例上限時；或該投資者累計持有的份額超過單個投資者累
計持有的份額上限時；或該投資者當日申購金額超過單個投資者單日申購金額上限
時；或該投資者單筆申購金額超過單個投資者單筆申購金額上限時；
8.當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，
基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施；
9.法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述第1、2、3、4、5、8、9項情形之一且基金管理人決定暫停申購情形
時，基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果基金投資
者的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資者。在暫停申購的情況消除
時，基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。
九.暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形和處理
發生下列情形時，基金管理人可暫停接受基金投資者的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
1.因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2.證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈
值。
3.連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。
4.發生本基金合同規定的暫停基金資產估值情況。
5.當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，
基金管理人應當采取暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。
6.法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述情形時，基金管理人應在當日向中國證監會報告，已接受的贖回申
請，基金管理人應按時足額支付；如暫時不能足額支付，可支付部分按單個賬戶申
請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續開放
日的該類基金份額凈值為依據計算贖回金額，若出現上述第3項所述情形，按基金
合同的相關條款處理。投資者在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予
以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并公
告。
十.巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉
換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后
的余額)超過前一日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全
額贖回或部分順延贖回。
(1)全額贖回：當基金管理人認為有能力支付基金投資者的贖回申請時，按正
常贖回程序執行。
(2)部分順延贖回：當基金管理人認為支付基金投資者的贖回申請有困難或認
為支付投資者的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動
時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，對
其余贖回申請延期辦理。若進行上述延期辦理，對于單個基金份額持有人當日贖回
申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部分，基金管理人有權進行延期辦理。
對于其余當日非自動延期辦理的贖回申請，應當按單個賬戶非自動延期辦理的贖回
申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；基金
投資者未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消
贖回的，當日未獲贖回的部分申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申
請一并處理，無優先權并以該開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額。如
基金投資者在提交贖回申請時未作明確選擇，投資者未能贖回部分作自動延期贖回
處理。
3.巨額贖回的公告
當發生巨額贖回并順延贖回時，基金管理人應在2日內通過指定媒介刊登公
告，并在公開披露日向中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監會派
出機構備案，并通過郵寄、或傳真或者基金管理人網站在3個工作日內通知基金份
額持有人，并說明有關處理方法。
連續2日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受
基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工
作日，并應當在指定媒介上進行公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1.發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當日應立即向中國證監會備
案，并依照有關規定在指定媒介上刊登暫停公告。
2.如發生暫停的時間為1日，第2個工作日基金管理人應依照有關規定在指定媒
介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈
值。
3.如發生暫停的時間超過1日但少于2周，暫停結束，基金重新開放申購或贖回
時，基金管理人應提前2個工作日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公
告，并公告最近1個開放日的各類基金份額凈值。
4.如發生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應每2周至少刊登暫停公
告1次。暫停結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前2個工作日在指
定媒介刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日的各類基金份額
凈值。
十二、基金轉換
目前本基金在本公司直銷中心、直銷網上交易和直銷電話委托等渠道開通與萬
家旗下各基金之間的轉換業務，可轉換基金的名稱及具體轉換規則詳見基金管理人
公告。
在代銷渠道，在同一注冊登記機構登記（中登上海ＴＡ和中登深圳ＴＡ不屬于
同一注冊登記機構），由同一銷售機構銷售的、使用同一個交易賬戶的由本公司管
理的基金可以互相轉換。開通轉換的具體代銷機構名稱和在該機構開通的可轉換基
金的名稱，參見基金管理人公告。
Ⅰ、基金轉換費用及基金轉換份額
本公司所有基金間轉換費用的計算規則統一如下：
1、基金轉換費用由轉出基金的贖回費用加上轉出與轉入基金申購費用補差兩
部分構成，具體收取情況視每次轉換時兩只基金的申購費差異情況和轉出基金的贖
回費而定?；疝D換費用由基金份額持有人承擔。
（1）基金轉換申購補差費：按照轉入基金與轉出基金的申購費率的差額收取
補差費。轉出基金金額所對應的轉出基金申購費率低于轉入基金的申購費率的，補
差費率為轉入基金的申購費率和轉出基金的申購費率之差額；轉出基金金額所對應
的轉出基金申購費率高于轉入基金的申購費率的，補差費為零。
（2）轉出基金贖回費：按轉出基金正常贖回時的贖回費率收取費用。
2、本公司對通過直銷網上交易和電話委托進行的基金轉換申購補差費實施優
惠，詳情如下：
（1）由零申購費率基金轉換為非零申購費率基金時，申購補差費率為轉入基
金標準申購費率的四折。但轉入基金標準申購費率高于0.6%時，優惠后申購補差費
率不低于0.6%；轉入基金標準申購費率低于0.6%時，申購補差費率按轉入基金標準
申購費率執行。
（2）轉出基金申購費率低于轉入基金申購費率時，按轉出基金與轉入基金的
申購優惠費率之差的四折收取申購費補差。
（3）轉出基金申購費率高于或等于轉入基金申購費率時，申購費補差為零。
3、基金轉換的計算公式
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
F=B×C×D
J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H
其中，
A為轉入的基金份額；
B為轉出的基金份額；
C為轉換當日轉出基金份額凈值；
D為轉出基金份額的贖回費率；
E為轉換當日轉入基金份額凈值；
F為轉出基金份額的贖回費；
G為轉出基金份額對應的未支付收益(僅限轉出基金為貨幣市場基金時)；
H為申購補差費率，當轉出基金的申購費率≥轉入基金的申購費率時，則H=0；
J為申購補差費。
特別提示：由萬家180、萬家優選、萬家和諧（前端）、萬家引擎轉入萬家精
選、萬家紅利、萬家穩增A時，如果投資者的轉出金額在500萬（含）至1000萬之
間，在收取基金轉換的申購補差費時，將直接按照轉入基金的申購費收取，不再扣
減申購原基金時已繳納的1000元申購費。
具體轉入份額以注冊登記機構的記錄為準。轉入份額的計算結果四舍五入保留
到小數點后兩位，由此誤差產生的損失由基金財產承擔，產生的收益歸基金財產所
有。轉換費用的計算結果按照四舍五入方法，保留小數點后兩位。
Ⅱ、轉換業務規則
1、基金份額持有人轉換的兩只基金必須都是由同一銷售機構銷售的、使用同
一個交易賬戶的、且由本公司管理的基金。若轉換的兩只基金不在同一注冊登記機
構登記（中登上海TA和中登深圳TA不屬于同一注冊登記機構），則應在提交轉換申
請之前在對應銷售機構的同一交易賬戶下開立轉入基金所在的注冊登記機構對應的
基金賬戶。
特別提示：若通過本公司直銷中心、直銷網上交易和直銷電話委托發起基金轉
換申請，如果轉出基金份額對應的交易賬號沒有關聯上轉入基金所需的基金賬戶，
系統會自動增開基金賬戶，基金份額持有人無需另外提交開戶申請。
2、單筆基金轉換的最低申請份額為500份，單筆轉換申請不受轉入基金最低申
購數額和轉出基金最低贖回數額限制。
3、基金轉換以份額為單位進行申請?；鸱蓊~持有人辦理基金轉換業務時,轉
出方的基金必須處于可贖回狀態，轉入方的基金必須處于可申購狀態。如果涉及轉
換的基金有一只不處于開放日，基金轉換申請處理為失敗。
4、基金轉換采取未知價法，即以申請受理當日各轉出、轉入基金的基金份額
凈值為基礎進行計算。
5、正常情況下，基金管理人將在T+1日對基金份額持有人T日的基金轉換業務
申請進行有效性確認?；鸱蓊~持有人轉換基金成功的，注冊登記機構在T+1日辦
理轉出基金的權益扣除以及轉入基金的權益登記。在T+2日后(包括該日)基金份額
持有人可向銷售機構查詢基金轉換業務的確認情況，并有權轉換或贖回該部分基金
份額。
6、單個開放日基金凈贖回份額及基金轉換中凈轉出申請份額之和超過上一開
放日基金總份額10%的情況，為巨額贖回。發生巨額贖回時，基金管理人可根據基
金資產組合情況，決定全額轉出或部分轉出，并且對于基金轉出和基金贖回（除單
個基金份額持有人當日轉出或贖回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部分
的外），將采取相同的比例確認。在轉出申請得到部分確認的情況下，未確認的轉
出申請將不予以順延。
7、轉換后，轉入的基金份額持有期自該部分基金份額登記于注冊登記系統之
日起開始計算。
8、如基金份額持有人申請全額或部分轉出其持有的萬家貨幣基金余額時，基
金管理人將自動按比例結轉賬戶當前累計未付收益。若賬戶當前累計未付收益為負
時，該收益將一并計入轉入基金份額。
9、轉換業務遵循“先進先出”的業務規則，即首先轉換持有時間最長的基金
份額，如果轉換申請當日，同時有贖回申請的情況下，則遵循先贖回后轉換的處理
原則。
Ⅲ、本公司可以根據市場情況調整上述轉換的業務規則及有關限制，但最遲應
在調整生效前3日至少在一種中國證監會指定的媒體上予以公告。
十三、基金的非交易過戶
非交易過戶是指在特定情況下不采用申購、贖回等基金交易方式，基金注冊登
記機構將某一基金賬戶的基金份額全部或部分直接劃轉至另一賬戶，包括強制執
行、繼承、捐贈或經注冊登記機構認可的其他情形。無論在上述何種情況下，接受
劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額投資者。
辦理非交易過戶時，必須按基金注冊登記機構的要求提供相關資料，到基金注
冊登記機構的柜臺辦理。
投資者辦理非交易過戶應按基金注冊登記機構規定的標準交納過戶費用。
十四、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷
售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。
如果出現基金管理人、注冊登記機構、辦理轉托管的銷售機構因技術系統性能
限制或其它合理原因，可以暫停該業務或者拒絕基金份額持有人的轉托管申請。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金管理人在屆
時發布公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行
約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募
說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。
新增加的開通定期定額投資的代銷機構，基金管理人將隨時進行公告，具體可
到基金管理人網站查詢。
十六、其他情形
基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍?；?
金份額的凍結手續、凍結方式按照基金注冊登記機構的相關規定辦理。
十七、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書或相關公
告。
第八部分基金的投資
一、投資目標
在滿足基金資產良好流動性的前提下，謀求基金資產的穩健增值。
二、投資理念
把握價值發現過程，謀求價值最優實現。
三、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行、上市的
股票（含存托憑證）、債券、現金、短期金融工具、資產支持證券、權證、中小企
業私募債券、中期票據、銀行存款及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金
融工具。
本基金投資于固定收益類資產（含可轉換債券）的比例不低于基金資產的
80%，投資于股票等權益類證券的比例不超過基金資產的20%，現金或者到期日在一
年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%。其中，現金類資產不包括結算備付
金、存出保證金、應收申購款等。
根據未來法律法規或監管機構相關政策的變動，本基金管理人在履行適當程序
后，可以相應調整上述投資比例并投資于法律法規或監管機構允許投資的其他金融
產品。
四、投資策略
（一）固定收益類品種投資策略
本基金在構建債券投資組合時合理評估收益性、流動性和信用風險，追求基金
資產的長期穩定增值。
本基金采取積極的債券投資策略，自上而下地進行投資管理。通過定性分析和
定量分析，形成對短期利率變化方向的預測；在此基礎之上，確定組合久期和類別
資產配置比例；以此為框架，通過把握收益率曲線形變和無風險套利機會來進行品
種選擇。針對可轉換債券、含權債券、資產證券化品種及其它固定收益類衍生品
種，本基金區別對待，制定專門的投資策略。
1.利率預期策略
利率變化是影響債券價格的最重要的因素，利率預期策略是本基金的基本投資
策略。通過對宏觀經濟.金融政策、市場供需、市場結構變化等因素的分析，采用
定性分析與定量分析相結合的方法，形成對未來利率走勢的判斷，并依此調整組合
久期和資產配置比例。
2.久期控制策略
在利率變化方向判斷的基礎上，確定恰當的久期目標，合理控制利率風險。在
預期利率整體上升時，降低組合的平均久期；在預期利率整體下降時，提高組合的
平均久期。
3.類別資產配置策略
不同類型的債券在收益率、流動性和信用風險上存在差異，債券資產有必要配
置于不同類型的債券品種以及在不同市場上進行配置，以尋求收益性、流動性和信
用風險補償間的最佳平衡點。
本基金將綜合信用分析、流動性分析、稅收及市場結構等因素分析的結果來決
定投資組合的類別資產配置策略。
4.債券品種選擇策略
在上述債券投資策略的基礎上，本基金對個券進行定價，充分評估其到期收益
率、流動性溢價、信用風險補償、稅收、含權等因素，選擇那些定價合理或價值被
低估的債券進行投資。
具有以下一項或多項特征的債券,將是本基金債券投資重點關注的對象：
（1）符合前述投資策略；
（2）短期內價值被低估的品種；
（3）具有套利空間的品種；
（4）符合風險管理指標；
（5）雙邊報價債券品種；
（6）市場流動性高的債券品種。
5.套利策略
市場波動可能導致噪聲交易、非理性交易甚至錯誤交易，使套利機會出現。套
利策略包括跨市場回購套利、跨市場債券套利、結合遠期的債券跨期限套利、可轉
債套利等。
6.資產支持證券等品種投資策略
資產抵押貸款支持證券(ABS)、住房抵押貸款支持證券(MBS)等在內的資產支持
證券，其定價受多種因素影響，包括市場利率、發行條款、支持資產的構成及質
量、提前償還率等。本基金將深入分析上述基本面因素，運用數量化定價模型，對
資產支持證券進行合理定價，合理控制風險，把握投資機會。
7.可轉換債券投資策略
可轉換債券（含可分離轉債）兼具權益類證券與固定收益類證券的特性,具有
抵御下行風險、分享股票價格上漲收益的特點。本基金在對可轉換債券條款和發行
債券公司基本面進行深入分析研究的基礎上，利用可轉換債券定價模型進行估值分
析，投資具有較高安全邊際和良好流動性的可轉換公司債券，獲取穩健的投資回
報。
8.中小企業私募債券投資策略
本基金將綜合運用類別資產配置、久期管理、收益率曲線、個券選擇和利差定
價管理等策略，在嚴格遵守法律法規和基金合同基礎上，進行中小企業私募債券的
投資。
本基金將特別注重中小企業私募債券的信用風險和流動性管理，本著風險調整
后收益最大化的原則，確定中小企業私募債券類資產的合理配置比例，保證本金相
對安全和資產流動性，以期獲得長期穩定收益。在投資決策過程中，將評估中小企
業私募債券的流動性對基金資產流動性的影響，分散投資，確保所投資的中小企業
私募債券具有適當的流動性；同時密切關注影響中小企業私募債券價值的因素，并
進行相應的投資操作。
本基金將對中小企業私募債券進行深入研究，由債券研究員根據公司內部《信
用債券庫管理辦法》對中小企業私募債券的信用風險和投資價值進行分析并給予內
部信用評分和投資評級。本基金可投資于內部評級界定為可配置類的中小企業私募
債券；對于內部評級界定為風險規避類的中小企業私募債券，禁止進行投資。
（二）股票投資策略
1.新股申購策略
本基金將研究首次發行(IPO)股票及增發新股的上市公司基本面因素，根據股
票市場整體定價水平，估計新股上市交易的合理價格，同時參考一級市場資金供求
關系，從而制定相應的新股申購策略。本基金對于通過參與新股認購所獲得的股
票，將根據其市場價格相對于其合理內在價值的高低，確定繼續持有或者賣出。
2.股票二級市場投資策略
本基金股票二級市場的投資對象主要為相對價值被低估的成長型股票，通過長
期持有分享高成長性所帶來的收益。具體應用GARP（Growth at Reasonable
Price）選股法進行股票選擇。
GARP選股法重視股票投資價值與成長潛力的平衡，既規避投資標的價格高企的
風險，又具備高速成長的優勢。應用GARP選股法選擇出的股票，會有潛在的兩個收
益渠道：沒有考慮成長潛力下，價值回歸中的投資收益；成長潛力釋放帶來的價值
增長，從而可以在承擔較低風險的情況下實現較高回報。本基金個股選擇將主要關
注以下因素：
(1)成長性因素
在成長性因素中，除了關注業績增長速度之外，業績增長質量同樣重要。具體
在財務指標方面，我們將重點關注公司的i）過去3年每股收益復合增長率；ii）過
去3年主營業務收入增長率；iii）ROE*(1-紅利支付率)；iv）現金流指標。在定
性分析方面，我們將考察公司的核心競爭能力、內部管理和外部經營環境等因素。
只有那些業績增長具有合理基礎、且在未來能夠持續的公司，才符合本基金的選擇
標準。
(2)估值因素
在估值分析中，本基金重點關注市盈率(P/E)和市凈率(P/B)指標，并與其業績
增長結合，計算PEG指標。PEG指標綜合了股票的未來成長潛力以及當前估值水平，
能夠反映目前的股票價格相對于股票的成長潛力是否存在高估。對于PEG指標小于1
或低于行業平均水平的股票，將構成本基金的核心股票庫。
3.存托憑證投資策略
對于存托憑證的投資，本基金將根據投資目標，依照境內上市交易的股票投資
策略執行，并最大限度避免由于存托憑證在交易規則、上市公司治理結構等方面的
差異而或有的負面影響。
（三）權證投資策略
本基金將權證的投資作為控制投資風險和在有效控制風險前期下提高基金投資
組合收益的輔助手段。本基金的權證投資策略包括：
1.根據權證對應公司基本面研究成果確定權證的合理估值，發現市場對股票權
證的非理性定價；
2.在產品定價時，主要采用市場公認的多種期權定價模型以及研究人員對包括
對應公司基本面等不同變量的預測對權證確定合理定價；
3.利用權證衍生工具的特性，本基金通過權證與證券的組合投資,來達到改善
組合風險收益特征的目的；
4.本基金投資權證策略包括但不限于杠桿交易策略、看跌保護組合策略、獲利
保護策略、買入跨式投資策略等等。
（四）其他金融衍生產品投資策略
本基金將密切跟蹤國內各種金融衍生產品的動向，一旦有新的產品推出市場，
將在屆時相應法律法規的框架內，制訂符合本基金投資目標的投資策略，同時結合
對金融衍生產品的研究，在充分考慮金融衍生產品風險和收益特征的前提下，謹慎
進行投資。
五、投資決策
（一）決策依據
1.國家有關法律法規、監管規定和基金合同的有關規定；
2.宏觀經濟、微觀經濟運行狀況，貨幣政策和財政政策執行狀況，貨幣市場和
證券市場運行狀況；
3.投研團隊提供的宏觀經濟分析報告、策略分析報告、固定收益類債券分析報
告、定量分析報告、風險測算報告等。
（二）決策程序
1.基金經理擬定基金總體投資計劃
基金總體投資計劃的擬定，由基金經理根據公司投研團隊撰寫的宏觀經濟報
告、債券研究報告、行業及上市公司分析報告、策略研究報告等擬定。
該基金總體投資計劃包括資產配置方案（即投資組合中股票、債券和現金類資
產的配置比例）、債券組合久期等。
如果基金經理認為影響市場的因素產生了重大變化，還可以臨時提出新的總體
投資計劃，并報投資決策委員會審批。
2.投資決策會委員會審議決定基金總體投資計劃
投資決策委員會根據公司投研團隊撰寫的宏觀經濟、行業、上市公司分析報
告、策略研究報告、債券研究報告、基金經理擬定的基金總體投資計劃、監察稽核
部門提供的風險分析報告等，審議并決定基金總體投資計劃。
3.基金經理執行基金總體投資計劃，并構建具體的投資組合
（1）基金經理嚴格執行投資決策委員會確定的資產配置方案；
（2）構建股票投資組合
基金經理在投資決策委員會確定的資產配置方案內，通過對市場估值水平的分
析，結合公司投研團隊對行業景氣度、行業發展趨勢的研究，充分權衡行業集中
度、資產流動性等多種因素對投資組合風險收益水平的影響，審慎精選，在本基金
核心股票庫的范圍內構建本基金的股票組合。
（3）構建債券投資組合
基金經理根據投資決策委員會確定的債券組合久期，以及基金合同規定的債券
投資原則，構建債券投資組合。
4.投資指令的下達與執行及反饋
基金經理根據投資組合方案制訂具體的操作計劃，并以投資指令的形式下達至
集中交易室。集中交易室依據投資指令具體執行股票和債券買賣操作，并將指令的
執行情況反饋給基金經理并提供建議，以便基金經理及時調整交易策略。
5.投資組合監控與評估
監察稽核部門對基金總體投資計劃的執行進行日常監督和實時風險控制，并定
期或不定期的提供風險分析報告。公司風險控制委員會根據市場變化對基金投資組
合進行風險評估，提出風險防范措施。
公司定期或不定期對基金投資組合進行投資績效評估，研究在一段時期內基金
投資組合的變化及由此帶來的收益與損失，并對基金業績進行有效分解，以便能更
好地評估資產配置、個股選擇各自對基金業績的貢獻度，并對基金經風險調整后的
業績進行評估。
6.基金經理對組合進行調整
基金經理根據證券市場變化、基金申購、贖回現金流情況，以及風險監控和風
險評估結果等對組合進行動態調整。
六、業績比較基準
本基金的業績比較基準原為新華雷曼中國綜合債券指數。
新華雷曼中國綜合債券指數后更名為新華巴克萊資本中國綜合債券指數。
經基金管理人和托管人協商一致，自2009年4月1日起，本基金業績比較基準由
“新華巴克萊資本中國綜合債券指數”，變更為“中證全債指數”。
若未來市場發生變化導致此業績比較基準不再適用或有更加適合的業績比較基
準，基金管理人有權根據市場發展狀況及本基金的投資范圍和投資策略，調整本基
金的業績比較基準。業績基準的變更須經基金管理人和基金托管人協商一致，并在
更新的招募說明書中列示，報中國證監會備案。
七、風險收益特征
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型和混合型基
金，高于貨幣市場基金。
八、建倉期
基金管理人自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合
同的有關約定。
九、投資組合限制
1.本基金持有一家上市公司的股票市值不得超過基金資產凈值的10%；
2.本基金與本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券，不得超過
該證券的10%；
3.基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不得超過本基金的總資
產，本基金所申報的股票數量不得超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；
4.本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產凈值
的0.5%；
5.本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產凈值的3%；
6.本基金與本基金管理人管理的其他基金持有的同一權證，不得超過該權證的
10%；
7.本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例不得超過基金資
產凈值的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券不得超過基金資
產凈值的10%；本基金持有的全部資產支持證券其市值不得超過基金資產凈值的
20%；本基金管理人管理的全部基金持有同一原始權益人的各類資產支持證券，不
得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；
8.本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?；鸪钟?
資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發布
之日起3個月內予以全部賣出；
9.進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的
40%；
10.本基金不得違反基金合同中有關投資范圍、投資比例的規定；
11.基金投資經中國證監會批準的流通受限證券，限于由中國證券登記結算有
限責任公司或中央國債登記結算有限責任公司負責登記和存管的，并可在證券交易
所或全國銀行間債券市場交易的證券。但不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證
券，也不得預付任何形式的保證金，法律法規或中國證監會另有規定的除外；
12.本基金持有單只中小企業私募債券，其市值不得超過基金資產凈值的10%；
13.本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的
定期開放基金）持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通
股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股
票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
14.本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%，因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前述所規定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資
產的投資；
15.本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
16.本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行，與境內上
市交易的股票合并計算；
17.有關法律法規以及監管部門規定的其它投資限制。
如法律法規或監管部門取消上述限制性規定，本基金管理人在履行適當程序
后，則本基金不受上述規定的限制。
除上述第8、14、15項外，因證券市場變化、上市公司合并、基金規模變動等
基金管理人之外的因素致使基金投資不符合上述規定的比例或者基金合同約定的投
資比例的，基金管理人應當在10個交易日內調整完畢。法律法規另有規定的從其規
定。
十、禁止行為
本基金禁止以下投資行為：
1.承銷證券；
2.將基金財產向他人貸款或提供擔保；
3.從事承擔無限責任的投資；
4.買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外；
5.向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發行的股
票或者債券；
6.買賣與基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與基金管理人、基金
托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券；
7.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
8.法律法規、中國證監會及基金合同禁止的其他活動。
如法律法規或監管部門取消上述禁止性規定，本基金管理人在履行適當程序
后，則本基金不受上述規定的限制。
十一、基金管理人代表基金行使所投資證券產生的權利的處理原則和方法
1.基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使股東權利，保護基金份額持
有人的利益；
2.不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經營管理；
3.有利于基金財產的安全與增值；
4.不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟
取任何不當利益。
十二、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事務所
意見后，可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持
有人大會。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業績
比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變現
和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書的規定或相關公告。
十三、投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述
或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中國農業銀行股份有限公司根據本基金合同規定，于2025年07月17
日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不
存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數據截至財務日期2025年06月30日，本報告中所列財務數
據未經審計。
1.報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%）
1 權益投資 43,375,745.09 11.85
其中：股票 43,375,745.09 11.85
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 317,559,191.59 86.74
其中：債券 317,559,191.59 86.74
資產支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產 3,000,000.00 0.82
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - -
7 銀行存款和結算備付金合計 1,808,429.17 0.49
8 其他資產 377,702.83 0.10
9 合計 366,121,068.68 100.00
2.報告期末按行業分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業分類的境內股票投資組合
代碼 行業類別 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
A 農、林、牧、漁業 3,543,385.00 1.10
B 采礦業 785,572.94 0.24
C 制造業 37,028,550.65 11.49
D 電力、熱力、燃氣及水生產和供應業 154,770.00 0.05
E 建筑業 - -
F 批發和零售業 650,730.00 0.20
G 交通運輸、倉儲和郵政業 - -
H 住宿和餐飲業 - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術服務業 122,104.50 0.04
J 金融業 - -
K 房地產業 - -
L 租賃和商務服務業 - -
M 科學研究和技術服務業 1,090,632.00 0.34
N 水利、環境和公共設施管理業 - -
O 居民服務、修理和其他服務業 - -
P 教育 - -
Q 衛生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業 - -
S 綜合 - -
合計 43,375,745.09 13.46
2.2報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3.期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的股票投資明細
3.1報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 股票代碼 股票名稱 數量（股） 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 603151 邦基科技 303,300 6,126,660.00 1.90
2 002946 新乳業 271,800 5,101,686.00 1.58
3 002714 牧原股份 76,900 3,230,569.00 1.00
4 002475 立訊精密 92,800 3,219,232.00 1.00
5 002847 鹽津鋪子 35,100 2,822,040.00 0.88
6 600707 彩虹股份 367,300 2,372,758.00 0.74
7 605499 東鵬飲料 7,150 2,245,457.50 0.70
8 300138 晨光生物 111,900 1,356,228.00 0.42
9 300577 開潤股份 64,400 1,319,556.00 0.41
10 688379 華光新材 37,034 1,283,598.44 0.40
4.報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 國家債券 11,614,207.47 3.60
2 央行票據 - -
3 金融債券 214,119,968.77 66.45
其中：政策性金融債 40,398,010.96 12.54
4 企業債券 10,032,985.21 3.11
5 企業短期融資券 - -
6 中期票據 81,792,030.14 25.38
7 可轉債（可交換債） - -
8 同業存單 - -
9 其他 - -
10 合計 317,559,191.59 98.55
5.報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數量（張） 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 212380032 24浦發銀行債01 200,000 20,358,586.3 0 6.32
2 102380954 23蕭山機場MTN001 200,000 20,342,800.0 0 6.31
3 250210 25國開10 200,000 20,220,767.1 2 6.27
4 240314 24進出14 200,000 20,177,243.8 4 6.26
5 240017 24附息國債17 100,000 10,425,441.9 9 3.24
6.報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
7.報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8.報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
9.報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
9.1本期國債期貨投資政策
本基金本報告期內未投資國債期貨。
9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有國債期貨。
9.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期內未投資國債期貨。
10.投資組合報告附注
10.1本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案調
查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發行主體中，寧波銀行股份有限公司在報告編制日
前一年內曾受到國家金融監督管理總局寧波監管局的處罰，國家開發銀行在報告編
制日前一年內曾受到國家金融監督管理總局北京金融監管局的處罰，中國進出口銀
行在報告編制日前一年內曾受到國家金融監督管理總局的處罰，本基金對上述主體
所發行證券的投資決策程序符合公司投資制度的規定。
除上述主體外，基金管理人未發現本基金投資的前十名證券的發行主體出現本
期被監管部門立案調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規定的備選股票庫
本基金投資的前十名股票中，不存在投資于超出基金合同規定備選股票庫之外
的股票。
10.3其他資產構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 363,114.83
2 應收證券清算款 -
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 14,588.00
6 其他應收款 -
7 其他 -
8 合計 377,702.83
10.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。
10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
10.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
本基金由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
第九部分基金的業績
基金業績截止日為2025年06月30日。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?；鸬倪^往業績并不代表其未來表
現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
（一）基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較
萬家增強收益債券
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2004年12月31日 0.69% 0.07% 0.62% 0.00% 0.07% 0.07%
2015年 8.20% 0.31% 8.74% 0.08% -0.54% 0.23%
2016年 0.27% 0.18% 2.00% 0.09% -1.73% 0.09%
2017年 1.60% 0.16% -0.34% 0.06% 1.94% 0.10%
2018年 -3.36% 0.33% 8.85% 0.07% -12.21% 0.26%
2019年 8.11% 0.26% 4.96% 0.05% 3.15% 0.21%
2020年 6.76% 0.25% 3.05% 0.10% 3.71% 0.15%
2021年 3.74% 0.32% 5.65% 0.05% -1.91% 0.27%
2022年 -3.09% 0.56% 3.49% 0.07% -6.58% 0.49%
2023年 3.37% 0.20% 5.23% 0.05% -1.86% 0.15%
2024年 1.88% 0.20% 8.83% 0.10% -6.95% 0.10%
2025年01月01日至2025年06月30日 0.19% 0.21% 1.14% 0.12% -0.95% 0.09%
自基金合同生效起至2025年06月30日 220.42% 0.28% 145.66% 0.08% 74.76% 0.20%
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準
收益率變動的比較
注：本基金于2004年9月28日成立，根據基金合同規定，基金合同生效后六個
月內為建倉期。建倉期結束時各項資產配置比例符合法律法規和基金合同要求。報
告期末各項資產配置比例符合法律法規和基金合同要求。
第十部分基金的財產
一.基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款
以及其他資產的價值總和。
二.基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的凈資產值。
三.基金財產的賬戶
基金財產以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券交易清
算資金的結算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯名的方式開立基金證券賬戶，
以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基
金托管人、基金銷售機構和注冊登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相
獨立。
四.基金財產的處分
基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機構的固有財產，并由基金托
管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蚧鹭敭a的管理、運用或者其他情形而取得
的財產和收益歸入基金財產?；鸸芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約定收取
管理費、托管費以及其他基金合同約定的其他費用。基金管理人、基金托管人以其
固有財產承擔法律責任，其債權人不得對基金財產行使請求凍結、扣押和其他權
利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因
進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。
基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷；不
同基金財產的債權債務，不得相互抵銷。
除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定處分外，基金財產不得被處分。
非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行。
第十一部分基金資產的估值
一、估值目的
基金資產估值的目的是準確、真實地反映基金相關金融資產和金融負債的公允
價值。并為基金份額的申購與贖回提供計價依據。
二.估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的正常工作日
三.估值對象
基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產
和負債。
四.估值方法
1.股票估值方法：
（1）上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易
的，以最近交易日的收盤價估值；
（2）未上市股票的估值
①送股、轉增股、配股和公開增發新股等方式發行的股票，按估值日在交易所
上市的同一股票的市價估值；估值日無交易的，以最近交易日的市價估值；
②首次發行未上市的股票，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下，按成本估值；
③首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后，按交易所上
市的同一股票的市價估值；
④非公開發行有明確鎖定期的股票，鎖定期內按下列方式估值：
估值日非公開發行有明確鎖定期的股票的初始取得成本高于在證券交易所上市
交易的同一股票的市價，應采用在證券交易所上市交易的同一股票的市價作為估值
日該非公開發行股票的價值。
估值日非公開發行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市
交易的同一股票的市價，按照下列公式確定估值日該非公開發行股票的價值：
FV=C+(P-C)×(Dl-Dr)/Dl
其中；FV為估值日該非公開發行股票的價值；
C為該股票的初始取得成本；
P為估值日在證券交易所上市交易的同一股票的市價；
Dl為該股票鎖定期所含的交易天數；
Dr為估值日剩余鎖定期，即估值日至鎖定期結束所含的交易天數（不含估值日
當天)。
（3）在任何情況下，基金管理人如采用本項第（1）－（2）小項規定的方法
對基金資產進行估值，均應被認為采用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人
認為按本項第（1）－（2）小項規定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公
允價值的，基金管理人可根據具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允
價值的價格估值；
注：2008年9月16日，基金管理人發布《關于調整旗下基金估值原則的公告》，
自2008年9月16日起，對本基金持有的長期停牌股票等沒有市價的投資品種的估值
將根據“中國證監會《關于進一步規范證券投資基金估值業務的指導意見》”規定
的原則確定其公允價值，并參考《中國證券業協會基金估值小組關于停牌股票估值
的參考方法》中的“指數收益法”進行估值，指數選用證券交易所公開發布的行業
分類指數。
（4）國家有最新規定的，按其規定進行估值。
2.債券估值方法：
（1）證券交易所上市債券按估值日收盤凈價估值，估值日沒有交易的，按最
近交易日的收盤凈價估值；
（2）證券交易所以大宗交易方式轉讓的資產支持證券，采用估值技術確定公
允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行后續計量；
（3）未上市債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公
允價值的情況下，按成本估值；
（4）中小企業私募債、銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收
益品種，采用估值技術確定公允價值；
（5）在任何情況下，基金管理人如采用本項第（1）－（4）小項規定的方法
對基金資產進行估值，均應被認為采用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人
認為按本項第（1）－（4）小項規定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公
允價值的，基金管理人在綜合考慮市場成交價、市場報價、流動性、收益率曲線等
多種因素基礎上形成的債券估值，基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定
后，按最能反映公允價值的價格估值。
（6）國家有最新規定的，按其規定進行估值。
3.權證估值辦法：
（1）配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，若收盤價高于配股價，則
按收盤價和配股價的差額進行估值；若收盤價等于或低于配股價，則估值為零；
（2)認沽/認購權證的估值：從持有確認日起到賣出日或行權日止，上市交易
的認沽/認購權證投資按估值日在證券交易所掛牌的該權證投資的收盤價估值；估
值日沒有交易的，按最近交易日的收盤價估值；未上市交易的認沽/認購權證投
資，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按
成本估值；交易所停止交易等非流通權證，因持有股票而享有的配股權，以及停止
交易，但未行權的權證，采用估值技術確定公允價值。
（3)在任何情況下，基金管理人如采用本項第（1)－（2）小項規定的方法對
基金資產進行估值，均應被認為采用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人認
為按本項第（1)－（2）小項規定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公允
價值的，基金管理人可根據具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價
值的價格估值；
（4)國家有最新規定的，按其規定進行估值。
4.本基金投資存托憑證的估值核算依照境內上市交易的股票執行。
5.其他有價證券按國家有關規定進行估值。
五.估值程序
基金的日常估值由基金管理人進行。用于公開披露的基金資產凈值由基金管理
人完成估值后，將估值結果以書面形式報送基金托管人，基金托管人按照本托管協
議規定的估值方法、時間與程序進行復核；如基金托管人復核無誤，則簽章返回給
基金管理人；月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。
1.各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金份額的基金資產凈值
分別除以當日該類基金份額總數的數值，均精確到0.0001元，小數點后第五位四舍
五入，由此產生的誤差計入基金資產。國家另有規定的，從其規定。
每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規定公告。
2.基金管理人應在每個工作日對基金資產估值?；鸸芾砣嗣抗ぷ魅諏鹳Y
產估值后，將各類基金份額凈值結果發送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，
由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進
行。
根據有關法律法規，開放式基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。因此，
就與本基金有關的會計問題，如經基金管理人和基金托管人在平等基礎上充分討論
后，仍無法達成一致的意見，基金管理人有權按照其對基金資產凈值的計算結果對
外予以公布。
六.暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產
價值時；
3.占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障投資
者的利益，決定延遲估值時；
4.如出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出
售或評估基金資產時；
5.當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協商確
認后，基金管理人應當暫停估值；
6.中國證監會和基金合同認定的其它情形。
七.基金資產凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計
算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后計算當日的
基金資產凈值和各類基金份額凈值并發送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結
果復核確認后發送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
八.實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
九.估值錯誤的確認與處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值的
準確性、及時性。
1.差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構、或
代銷機構、或基金投資者自身的過錯造成差錯，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該差錯遭受損失的當事人(“受損方”)按下述“差錯處理原
則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算
差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術原因引起的差錯，若系同行業
現有技術水平不能預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規定執
行。
由于不可抗力原因造成基金投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差
錯，因不可抗力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯
取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。
2.差錯處理原則
(1)差錯已發生，但尚未給當事人造成損失時，差錯責任方應及時協調各方，
及時進行更正，因更正差錯發生的費用由差錯責任方承擔；由于差錯責任方未及時
更正已產生的差錯，給當事人造成損失的，由差錯責任方承擔；若差錯責任方已經
積極協調，并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承
擔相應賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保差錯已
得到更正；
(2)差錯的責任方對可能導致有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負
責，并且僅對差錯的有關直接當事人負責，不對第三方負責；
(3)因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差錯責
任方仍應對差錯負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得
利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則差錯責任方應賠償受損方的損失，
并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的
權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方，則受損方
應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的
差額部分支付給差錯責任方；
(4)差錯調整采用盡量恢復至假設未發生差錯的正確情形的方式；
(5)差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人的行為造成基金財產損失
時，基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人的行為造成
基金財產損失時，基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕屯?
管人之外的第三方造成基金財產的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負責向
差錯方追償；追償過程中產生的有關費用，應列入基金費用，從基金資產中支付；
(6)如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償，并且依據法律法規、
基金合同或其他規定，基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了
賠償責任，則基金管理人有權向有責任的當事人進行追索，并有權要求其賠償或補
償由此發生的費用和遭受的損失；
(7)按法律法規規定的其他原則處理差錯。
3.差錯處理程序
差錯被發現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
(1)查明差錯發生的原因，列明所有的當事人，并根據差錯發生的原因確定差
錯的責任方；
(2)根據差錯處理原則或當事人協商的方法對因差錯造成的損失進行評估；
(3)根據差錯處理原則或當事人協商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償損
失；
(4)根據差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構交易數據的，由基金注
冊登記機構進行更正，并就差錯的更正向有關當事人進行確認；
(5)基金管理人及基金托管人基金資產凈值計算錯誤偏差達到基金資產凈值
0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報告中國證監會。
4.基金份額凈值差錯處理的原則和方法如下：
（1）當任一類基金份額凈值小數點后4位以內（含第4位）發生差錯時，視為
該類基金份額凈值錯誤；任一類基金份額凈值出現錯誤時，基金管理人應當立即予
以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到
該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報告中國證監
會；當發生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金份額持有人和基
金造成損失的，應由基金管理人先行賠償，基金管理人按差錯情形，有權向其他當
事人追償。
（2）當任一類基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要
進行賠償時，基金管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任，經確
認后按以下條款進行賠償：
1）本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，
如經雙方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金會計責任方的建議
執行，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠償；
2）若基金管理人計算的各類基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，
而且基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，任一類基金份
額凈值計算錯誤且造成基金份額持有人損失的，應根據法律法規的規定對基金投資
者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，其中基金管理人承
擔50%，基金托管人承擔50%；
3）如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重新計
算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金
管理人的計算結果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管
理人負責賠償；
4）由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），
進而導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金的損失，由基金管
理人負責賠償；
（3）由于證券交易所及注冊登記機構發送的數據錯誤，有關會計制度變化或
由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理
的措施進行檢查，但是未能發現該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理
人、基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的
措施消除由此造成的影響；
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結果為準；
（5）前述內容如法律法規或者監管部門另有規定的，從其規定。如果行業有
通行做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協商。
十.特殊情形的處理
1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(4)項、債券估值方法的第(5)
項或權證估值方法的第(2)項進行估值時，所造成的誤差不作為基金資產估值錯誤
處理。
2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤，本
基金管理人和本基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未
能發現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，本基金管理人和本基金托管人可以
免除賠償責任。但本基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除由此造
成的影響。
第十二部分基金的收益與分配
一.基金收益的構成
1.買賣證券差價；
2.基金投資所得紅利、股息、債券利息；
3.銀行存款利息；
4.已實現的其他合法收入。
因運用基金財產帶來的成本或費用的節約應計入收益。
二.基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按國家有關規定可以在基金收益中扣除的費用后的
余額。
三.基金收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1.本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權；
2.基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于基金份額面值；
3.收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由基金投資者自行承擔；
4.本基金收益每年最多分配6次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的
50%；
5.本基金收益分配方式分為兩種：現金分紅與紅利再投資，基金投資者可選擇
現金紅利或將現金紅利按除息日的該類基金份額凈值自動轉為相應類別的基金份額
進行再投資，且基金份額持有人可對A類、C類基金份額分別選擇不同的分紅方式；
若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；
6.法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情調
整以上基金收益分配原則，此項調整不需要召開基金份額持有人大會，但應于變更
實施日前在指定媒介公告。
四.收益分配方案
基金收益分配方案中應載明基金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數
額及比例、分配方式、支付方式等內容。
五.收益分配方案的確定、公告與實施
1.本基金收益分配方案由基金管理人擬定、由基金托管人核實后確定，基金管
理人按法律法規的規定公告。
2.在分配方案公布后(依據具體方案的規定)，基金管理人就支付的現金紅利向
基金托管人發送劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時進行分紅資金的
劃付。
六.基金收益分配中發生的費用
1.收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費用。
2.收益分配時發生的銀行轉賬等手續費用由基金份額持有人自行承擔；如果基
金份額持有人所獲現金紅利不足支付前述銀行轉賬等手續費用或者低于基金管理人
規定的數額，注冊登記機構自動將該基金份額持有人的現金紅利按除權日的該類基
金份額凈值轉為相應類別的基金份額。
七.實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規定或
相關公告。
第十三部分基金的融資、融券
若法律法規允許，本基金可依法進行融資、融券。
第十四部分基金的費用與稅收
一.基金費用的種類
1.基金管理人的管理費；
2.基金托管人的托管費；
3.C類基金份額計提的銷售服務費
4.基金合同生效后的信息披露費用；
5.基金份額持有人大會費用；
6.基金合同生效后與基金有關的會計師費和律師費；
7.基金的證券交易費用；
8.基金財產撥劃支付的銀行費用；
9.按照國家有關規定可以在基金財產中列支的其他費用。
二.費用計提方法、計提標準和支付方式
（一）基金管理人的管理費
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產凈值的年費率計提。計算方法如
下：
H＝E×年管理費率÷當年天數，本基金年管理費率為0.70%
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金管理費
劃付指令，經基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支
付給基金管理人，若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。
（二）基金托管人的托管費
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產凈值的年費率計提。計算方法如
下：
H＝E×年托管費率÷當年天數，本基金年托管費率為0.20%
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日基金資產凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管費
劃付指令，經基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支
付給基金托管人，若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。
(三)基金的銷售服務費
基金銷售服務費用于支付銷售機構傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人
服務費等。本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務年費率
為0.40%，計算方法如下：
C類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數
H為C類基金份額每日應計提的基金銷售服務費
E為C類基金份額前一日的基金資產凈值
銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據基
金管理人指令于次月前5個工作日內從基金資產中一次性支付給基金銷售人，若遇
法定節假日、休息日等，支付日期順延。
(四)上述(一)中4到9項費用由基金托管人根據其他有關法律法規及相應協議的
規定，按費用支出金額支付，列入或攤入當期基金費用。
三.不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財
產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用?；鹉?
集期間所發生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財產中支
付。
四.費率的調整
基金管理人和基金托管人可根據基金發展情況調整基金管理費率和基金托管費
率。降低基金管理費率和基金托管費率，無須召開基金份額持有人大會?；鸸芾?
人必須依照有關規定最遲于新的費率實施日前在指定媒介上刊登公告。
五.實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但應
待側袋賬戶資產變現后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理
費，詳見招募說明書的規定或相關公告。
六.基金稅收
基金和基金份額持有人根據國家法律法規的規定，履行納稅義務。
第十五部分基金的會計與審計
一.基金會計政策
1.基金管理人為本基金的會計責任方；
2.本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日；
3.本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4.會計制度執行國家有關的會計制度；
5.本基金獨立建賬、獨立核算；
6.基金管理人及基金托管人分別保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計
核算，按照有關規定編制基金會計報表；
7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并書
面確認。
二.基金的年度審計
1.基金管理人聘請具有從事證券、期貨相關業務資格的會計師事務所及其注冊
會計師對本基金年度財務報表及其他規定事項進行審計。會計師事務所及其注冊會
計師與基金管理人、基金托管人相互獨立。
2.會計師事務所更換經辦注冊會計師時，應事先征得基金管理人和基金托管人
同意。
3.基金管理人(或基金托管人)認為有充足理由更換會計師事務所，經基金托管
人(或基金管理人)同意后可以更換?；鸸芾砣藨斣诟鼡Q會計師事務所后的2日
內公告。
第十六部分基金的信息披露
一.本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金
合同及其他有關規定。
二.信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點，按照法律法
規和中國證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金信息
通過中國證監會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯網網站
（以下簡稱“指定網站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三.本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2.對證券投資業績進行預測；
3.違規承諾收益或者承擔損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額銷售機構；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國證監會禁止的其他行為。
四.本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信
息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的，以中文文本
為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五.公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1.招募說明書、基金合同、托管協議、基金產品資料概要
基金募集申請經中國證監會核準后，基金管理人在基金份額發售3日前，將招
募說明書、基金合同摘要登載在指定媒介和基金管理人網站上；基金管理人、基金
托管人應當將基金合同、托管協議登載在網站上。
(1)招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基
金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金
份額持有人服務等內容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定網站
上；基金招募說明書其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K
止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
(2)基金合同是界定基金合同當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持
有人大會召開的規則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益
的事項的法律文件。
(3)托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督
等活動中的權利、義務關系的法律文件。
(4)基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發生重大變更
的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在指定網站
及基金銷售機構網站或營業網點；基金產品資料概要其他信息發生變更的，基金管
理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品資料概
要。
2.基金份額發售公告
基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告，并在披露
招募說明書的當日登載于指定媒介和基金管理人網站上。
3.基金合同生效公告
基金管理人應當在本基金合同生效的次日在指定媒介和基金管理人網站上登載
基金合同生效公告。
4.基金開始申購、贖回公告
基金管理人應于申購開始日、贖回開始日前2日在指定媒介及基金管理人網站
上公告。
5.基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當
至少每周在指定網站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的
次日，通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點，披露開放日的各類基金份
額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
6.基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構網站或營業網點查閱或者復制前述信息資料。
7.基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載于指定網站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報
告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在指定網站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在指定網站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告
或者年度報告。
如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內
持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監會認定的特殊情形除外。
本基金持續運作過程中，基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基
金組合資產情況及其流動性風險分析等。
8.臨時報告
本基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當按照《信息披露辦法》有關規
定編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生
重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事
務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、變更基金管理人的實際
控制人；
（8）基金募集期延長或提前結束募集；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十；
（11）基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個
月內變動超過百分之三十；
（12）涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁；
（13）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業
務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（14）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，
或者從事其他重大關聯交易事項，中國證監會另有規定的情形除外；
（15）基金收益分配事項；
（16）管理費、托管費、銷售服務費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費
率發生變更；
（17）任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值0.5%；
（18）本基金開始辦理申購、贖回；
（19）本基金發生巨額贖回并延期辦理；
（20）本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項
（21）本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回申請；
（22）基金推出新業務或服務；
（23）發生涉及本基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
（24）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。
9.澄清公告
在《基金合同》期限內，任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可能
對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人
權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情
況立即報告中國證監會。
10.中小企業私募債券投資情況公告
基金管理人在本基金投資中小企業私募債券后兩個交易日內，應在中國證監會
指定媒介登載中小企業私募債券投資情況公告，披露所投資中小企業私募債券的名
稱、數量、期限、收益率等信息。
11.基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會核準或者備案，并予
以公告。召開基金份額持有人大會的，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有
人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人
對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的，召集人應當履行相
關信息披露義務。
12.清算報告
《基金合同》終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產
進行清算并作出清算報告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
13.實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據法律法規、基金合同和
招募說明書的規定進行信息披露，詳見招募說明書的規定或相關公告。
14.本基金投資存托憑證的信息披露依照境內上市交易的股票執行。
15.中國證監會規定的其他信息。
六.信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信息披
露內容與格式準則等法規的規定。
基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和基金合同的約定，對
基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露
的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金的信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信
息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介披露信息外，還可以根據需要在其
他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定媒介披露信息，并且在不同
媒介上披露同一信息的內容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監
會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金
財產中列支。
七.信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規
規定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）本基金信息披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。
第十七部分側袋機制
一、側袋機制的實施條件和程序
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事務所
意見后，可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持
有人大會。
基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發布臨時公告，并及時聘請符合《中華
人民共和國證券法》規定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側袋機制當日，本基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶各類別
份額為基礎，確認基金份額持有人的相應側袋賬戶各類別份額；當日收到的申購申
請，按照啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋
賬戶份額的贖回申請。
2、實施側袋機制期間，基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書約定的政策辦理主袋賬戶份額的
贖回，并根據主袋賬戶運作情況確定申購政策。實施側袋機制期間，本招募說明書
“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規定適用于主袋賬戶份額。
3、申購贖回的具體事項安排見基金管理人屆時的相關公告。
三、實施側袋機制期間的基金投資
基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時應當以主袋賬戶資產為基
準。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟動后20個交易日內完成對主袋賬戶投資組
合的調整，因資產流動性受限等中國證監會規定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現以外的其他投資操作。
四、實施側袋機制期間基金的費用
側袋機制實施期間，側袋賬戶資產不收取管理費。如法律法規對于側袋賬戶資
產托管費的收取另有規定的，以法律法規最新要求為準。
基金管理人可以將與側袋賬戶有關的費用從側袋賬戶資產中列支，但應待特定
資產變現后方可列支。
五、實施側袋機制期間基金的收益分配
側袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基
金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側袋賬戶不進行收益分配。
六、側袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發生其他可能對投資者利
益產生重大影響的事項后，基金管理人應及時發布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶的基金凈值信息。實施側袋機制期間本基金暫停披露側
袋賬戶份額凈值。
3、定期報告
側袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內特定資產
處置進展情況，披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區間的，應同時注明不作
為特定資產最終變現價格的承諾。
七、側袋賬戶中特定資產的處置變現和支付
特定資產恢復流動性后，基金管理人應當按照基金份額持有人利益最大化原
則，采取將特定資產予以處置變現等方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款
項。
基金管理人應當在終止側袋機制后及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規
定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
八、本部分關于側袋機制的相關規定，凡是直接引用法律法規或監管規則的部
分，如將來法律法規或監管規則修改導致相關內容被取消或變更的，或將來法律法
規或監管規則針對側袋機制的內容有進一步規定的，基金管理人經與基金托管人協
商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，
可直接對本部分內容進行修改、調整或補充，無需召開基金份額持有人大會審議。
第十八部分風險揭示
本基金基金管理人在投資管理中將采用審慎的原則以規避投資風險，同時也提
醒投資者注意以下幾方面的投資風險。
一.市場風險
證券市場價格因受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動，將對基金收益水平產生潛在風險，主要包括：
1.政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展
政策等）和證券市場監管政策發生變化，導致市場價格波動而產生風險。
2.經濟周期風險。證券市場受宏觀經濟運行的影響，而經濟運行具有周期性的
特點，而宏觀經濟運行狀況將對證券市場的收益水平產生影響，從而對基金收益造
成影響。雖然本基金可以通過資產配置來降低這種風險，但不能完全規避。
3.利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率
直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券
和債券回購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。
4.上市公司經營風險。上市公司的經營狀況受多種因素影響，如管理能力、財
務狀況、市場前景、行業競爭、人員素質等，這些都會導致企業的盈利發生變化。
如果基金所投資的上市公司經營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的
利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統
風險，但不能完全規避。
二.流動性風險
1、流動性風險評估
本基金為債券型基金，可投資的資產包括股票、債券、貨幣市場工具等，一般
情況下，這些資產市場流動性較好。
但本基金投資于上述資產時，仍存在以下流動性風險：一是基金管理人建倉而
進行組合調整時，可能由于特定投資標的流動性相對不足而無法按預期的價格將股
票、債券或其他資產買進或賣出；二是為應付投資者的贖回，基金被迫以不適當的
價格賣出股票、債券或其他資產。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。
2、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全
額贖回、部分延期贖回或暫停贖回；如出現連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖
回，可暫停接受基金的贖回申請，對已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項；
當本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份
額50%的，基金管理人有權對該單個基金份額持有人超出該比例的贖回申請實施延
期辦理。具體情形、程序見招募說明書“基金份額的申購與贖回”之“巨額贖回的
情形及處理方式”。
發生上述情形時，投資者面臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回資金的風險。
在本基金暫?；蜓悠谵k理投資者贖回申請的情況下，投資者未能贖回的基金份額還
將面臨凈值波動的風險。
3、除巨額贖回情形外實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資
者的潛在影響
除巨額贖回情形外，本基金備用流動性風險管理工具包括但不限于暫停接受贖
回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、暫?；鸸乐狄约白C監會認定的其
他措施。
暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項等工具的情形、程序見招募說明書“基
金份額的申購與贖回”之“暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形和處理”的相關規
定。若本基金暫停贖回申請，投資者在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基金份
額。若本基金延緩支付贖回款項，贖回款支付時間將后延，可能對投資者的資金安
排帶來不利影響。
短期贖回費適用于持續持有期少于7日的投資者，費率不低于1.5%。短期贖回
費由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收
取，并全額計入基金財產。短期贖回費的收取將使得投資者在持續持有期限少于7
日時會承擔較高的贖回費。
暫?；鸸乐档那樾?、程序見招募說明書“基金資產的估值”之“暫停估值
的情形”的相關規定。若本基金暫?；鸸乐?，一方面投資者將無法知曉本基金的
基金份額凈值，另一方面基金將暫停接受申購贖回申請，將導致投資者無法申購或
贖回本基金。
4、實施側袋機制對投資者的影響
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產分離至專門的側袋賬戶進
行處置清算，并以處置變現后的款項在扣除相應費用后向基金份額持有人進行支
付，目的在于有效隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止
披露份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額根據基金合同和招
募說明書的約定正常開放贖回，因此啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟
用側袋機制后同時擁有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其
對應特定資產的變現時間具有不確定性，最終變現價格也具有不確定性并且有可能
大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時以主
袋賬戶資產為基準，不反映側袋賬戶特定資產的真實價值及變化情況。
本基金不披露側袋賬戶份額凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告
期末特定資產可變現凈值或凈值區間的，也不作為特定資產最終變現價格的承諾，
對于特定資產的公允價值和最終變現價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責
任。
基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制后
主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
三.信用風險
基金在交易過程發生交收違約，或者基金所投資債券之發行人出現違約、拒絕
支付到期本息，都可能導致基金資產損失和收益變化，從而產生風險。
四.運營風險
1.管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等，會影
響其對信息的占有和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等相關性
較大，本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
2.操作或技術風險
相關當事人在業務各環節操作過程中，可能因內部控制存在缺陷或者人為因素
造成操作失誤或違反操作規程等引致基金資產損失，例如，越權違規交易、會計部
門欺詐、交易錯誤等。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統的故障或者
差錯而影響交易的正常進行或者導致基金份額持有人的利益受到影響。這種技術風
險可能來自基金管理公司、注冊登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算
機構等。
3.法律風險
基金管理或運作過程中，違反國家法律法規及基金合同的有關規定的風險。
4.道德風險
道德風險是指基金管理公司及其人員故意違背行業公約、職業道德、公司管理
制度或個人承諾，而給基金管理公司帶來損失的可能性。
5.其他風險
戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，可能
導致基金財產的損失。
金融市場危機、行業競爭、代理機構違約、基金托管人違約等超出基金管理人
自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人的利益受損。
五.本基金特有的風險
本基金屬于債券型基金，主要投資于固定收益類產品，如果債券市場出現整體
下跌，本基金的凈值表現將受到影響。
本基金投資范圍包括存托憑證，基金投資存托憑證在承擔境內上市交易股票投
資的共同風險外，還將承擔與存托憑證、創新企業發行、境外發行人以及交易機制
相關的特有風險，具體包括但不限于以下風險：
1）與存托憑證相關的風險
（A）存托憑證是新證券品種，由存托人簽發、以境外證券為基礎在中國境內
發行，代表境外基礎證券權益。存托憑證持有人實際享有的權益與境外基礎證券持
有人的權益雖然基本相當，但并不能等同于直接持有境外基礎證券。
（B）基金買入或者持有紅籌公司境內發行的存托憑證，即被視為自動加入存
托協議，成為存托協議的當事人。存托協議可能通過紅籌公司和存托人商議等方式
進行修改，基金無法單獨要求紅籌公司或者存托人對存托協議作出額外修改。
（C）基金持有紅籌公司存托憑證，不是紅籌公司登記在冊的股東，不能以股
東身份直接行使股東權利；基金僅能根據存托協議的約定，通過存托人享有并行使
分紅、投票等權利。
（D）存托憑證存續期間，存托憑證項目內容可能發生重大、實質變化，包括
但不限于存托憑證與基礎證券轉換比例發生調整、紅籌公司和存托人可能對存托協
議作出修改，更換存托人、更換托管人、存托憑證主動退市等。部分變化可能僅以
事先通知的方式，即對基金生效?；鹂赡軣o法對此行使表決權。
（E）存托憑證存續期間，對應的基礎證券等財產可能出現被質押、挪用、司
法凍結、強制執行等情形，基金可能存在失去應有權利的風險。
（F）存托人可能向存托憑證持有人收取存托憑證相關費用。
（G）存托憑證退市的，基金可能面臨存托人無法根據存托協議的約定賣出基
礎證券，基金持有的存托憑證無法轉到境內其他市場進行公開交易或者轉讓，存托
人無法繼續按照存托協議的約定為基金提供相應服務等風險。
2）與創新企業發行相關的風險
創新企業證券首次公開發行的價格可能高于公司每股凈資產賬面值，或者高于
公司在境外其他市場公開發行的股票或者存托憑證的發行價格或者二級市場交易價
格。
3）與境外發行人相關的風險
（A）紅籌公司在境外注冊設立，其股權結構、公司治理、運行規范等事項適
用境外注冊地公司法等法律法規的規定；已經在境外上市的，還需要遵守境外上市
地相關規則。投資者權利及其行使可能與境內市場存在一定差異。此外，境內股東
和境內存托憑證持有人享有的權益還可能受境外法律變化影響。
（B）紅籌公司可能僅在境內市場發行并上市較小規模的股票或者存托憑證，
公司大部分或者絕大部分的表決權由境外股東等持有，境內投資者可能無法實際參
與公司重大事務的決策。
（C）紅籌公司存托憑證的境內投資者可以依據境內《證券法》提起證券訴
訟，但境內投資者無法直接作為紅籌公司境外注冊地或者境外上市地的投資者，依
據當地法律制度提起證券訴訟。
4）與交易機制相關的風險
（A）境內外市場證券停復牌制度存在差異，紅籌公司境內外上市的股票或者
存托憑證可能出現在一個市場正常交易而在另一個市場實施停牌等現象。
（B）紅籌公司在境外上市股票或存托憑證的價格可能因基本面變化、第三方
研究報告觀點、境內外交易機制差異、異常交易情形、做空機制等出現較大波動，
可能對境內證券價格產生影響。
（C）在境內法律及監管政策允許的情況下，紅籌公司現在及將來境外發行的
股票可能轉移至境內市場上市交易，或者公司實施配股、非公開發行、回購等行
為，從而增加或者減少境內市場的股票或者存托憑證流通數量，可能引起交易價格
波動。
（D）基金持有的紅籌公司境內發行的證券，暫不允許轉換為公司在境外發行
的相同類別的股票或者存托憑證；基金持有境內發行的存托憑證，暫不允許轉換為
境外基礎證券。
第十九部分基金合同的終止與基金財產的清算
一.基金合同的變更
1.下列涉及到基金合同內容變更的事項應召開基金份額持有人大會并經基金份
額持有人大會決議同意：
(1)終止基金合同；
(2)轉換基金運作方式；
(3)變更基金類別；
(4)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略；
(5)變更基金份額持有人大會議事程序；
(6)更換基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。但根據法律法規的要求提高該
等報酬標準的除外；
(8)提高銷售服務費率；
(9)本基金與其他基金的合并；
(10)對基金合同當事人權利、義務產生重大影響，需召開基金份額持有人大會
的變更基金合同等其他事項；
(11)法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他情形。
但出現下列情況時，可不經基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托
管人同意變更后公布經修訂的基金合同，并報中國證監會備案：
(1)調低基金管理費、基金托管費、其他應由基金承擔的費用；
(2)在法律法規和本基金合同規定的范圍內調整基金全部或部分份額類別的申
購費率、贖回費率或變更收費方式；
(3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改；
(4)基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生變化；
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響；
(6)按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
2.關于變更基金合同的基金份額持有人大會決議經中國證監會核準或備案，并
經中國證監會核準或出具無異議意見之日起生效?；鸸芾砣藨谏鲜龌鸱蓊~持
有人大會決議生效后2日內在指定媒介和基金管理人網站公告。
二.本基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同經中國證監會核準后將終止：
1.基金份額持有人大會決定終止的；
2.基金管理人職責終止，而在6個月內沒有新的基金管理人承接的；
3.基金托管人人職責終止，而在6個月內沒有新的基金托管人承接的；
4.基金合并；
5.相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
三.基金財產的清算
1.基金財產清算小組
(1)基金合同終止時，成立基金財產清算小組，基金財產清算小組在中國證監
會的監督下進行基金財產清算。
(2)基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨
相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?；鹭敭a清算
小組可以聘用必要的工作人員。
(3)基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配?；?
財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產清算程序
(1)基金合同終止時，由基金財產清算小組統一接管基金財產；
(2)對基金財產進行清理和確認；
(3)對基金財產進行估價和變現；
(4)制作清算報告；
(5)聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書；
(6)聘請會計師事務所對清算報告進行審計；
(7)將基金財產清算結果報告中國證監會；
(8)公布基金財產清算報告；
(9)對基金剩余財產進行分配。
3.清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。
4.基金財產按下列順序清償：
(1)支付清算費用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務；
(4)按基金份額持有人持有的各類基金份額比例進行分配。
基金財產未按前款(1)－(3)項規定清償前，不分配給基金份額持有人。
5.基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期貨
相關業務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會
備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作
日內由基金財產清算小組進行公告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定
網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
6.基金財產的清算期限
基金財產的清算期限為6個月。
7.基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
(一)基金份額持有人的權利、義務
基金投資者自依招募說明書、基金合同取得基金份額即成為基金份額持有人和
基金合同當事人，直至其不再持有本基金的基金份額，其持有基金份額的行為本身
即表明其對基金合同的完全承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并不
以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，同一類別的每份基金份額具有同
等的合法權益。
1.根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規的規定，基金份額持有人
的權利包括但不限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規定要求召開基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金份額代銷機構損害其合法權益的行為
依法提起訴訟；
（9）法律法規和基金合同規定的其他權利。
2.根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規的規定，基金份額持有人
的義務包括但不限于：
（1）遵守法律法規、基金合同及其他有關規定；
（2）繳納基金認購、申購款項及法律法規、基金合同和招募說明書規定的費
用；
（3）在持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責
任；
（4）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權益的活動；
（5）執行生效的基金份額持有人大會決議；
（6）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人處獲得
的不當得利；
（7）法律法規和基金合同規定的其他義務。
（二）基金管理人的權利、義務
1.基金管理人的權利
（1）自本基金合同生效之日起，依照有關法律法規和本基金合同的規定獨立
運用基金財產；
（2）獲得基金管理人報酬；
（3）依照有關規定行使因基金財產投資于證券所產生的權利；
（4）在符合有關法律法規和本基金合同的前提下，制訂和調整有關基金認
購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管等業務的規則，決定基金的除調高托
管費和管理費之外的費率結構和收費方式；
（5）根據本基金合同及有關規定監督基金托管人，對于基金托管人違反了本
基金合同或有關法律法規規定的行為，對基金財產、其他基金合同當事人的利益造
成重大損失的情形，應及時呈報中國證監會和銀行業監督管理機構，并采取必要措
施保護基金及相關基金當事人的利益；
（6）在基金合同約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申請；
（7）自行擔任基金注冊登記機構或選擇、更換注冊登記機構，并對注冊登記
機構的代理行為進行必要的監督和檢查；
（8）選擇、更換代銷機構，并依據銷售代理協議和有關法律法規，對其行為
進行必要的監督和檢查；
（9）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（10）依法召集基金份額持有人大會；
（11）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供
服務的外部機構；
（12）根據國家有關規定，在法律法規允許的前提下，以基金的名義依法為基
金融資、融券；
（13）法律法規規定的其他權利。
2.基金管理人的義務
（1）依法募集基金，辦理或者委托經由證監會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發售、申購、贖回和注冊登記事宜；
（2）辦理基金備案手續；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金
財產；
（4）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的
經營方式管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金財產分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外，不得為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監督；
（8）計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
（9）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回價格的方法符合
基金合同等法律文件的規定；
（10）按規定受理基金份額的申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（11）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（12）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（13）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定，履行信息披露及報告
義務；
（14）保守基金商業秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
得向他人泄露；
（15）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
（16）依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（17）保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
（18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為；
（19）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配；
（20）因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益，
應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）基金托管人違反基金合同造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）按規定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；
（23）建立并保存基金份額持有人名冊；
（24）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并
通知基金托管人；
（25）執行生效的基金份額持有人大會的決定；
（26）不從事任何有損基金及其他基金合同當事人利益的活動；
（27）依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益
行使因基金財產投資于證券所產生的權利，不謀求對上市公司的控股和直接管理；
（28）法律法規、基金合同規定的以及中國證監會要求的其他義務。
(三)基金托管人的權利、義務
1.基金托管人的權利
（1）獲得基金托管費；
（2）監督基金管理人對本基金的投資運作；
（3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金財產；
（4）在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；
（5）根據本基金合同及有關規定監督基金管理人，對于基金管理人違反本基
金合同或有關法律法規規定的行為，對基金財產、其他基金合同當事人的利益造成
重大損失的情形，應及時呈報中國證監會，并采取必要措施保護基金及相關基金合
同當事人的利益；
（6）依法召集基金份額持有人大會；
（7）按規定取得基金份額持有人名冊；
（8）法律法規規定的其他權利。
2.基金托管人的義務
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金
財產相互獨立；對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保
證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外，不得為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；
（7）保守基金商業秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定
外，在基金信息公開披露前應予保密，不得向他人泄露；
（8）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行；如果基金管理
人有未執行基金合同規定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施；
（9）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不少于15
年；
（10）按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交
割事宜；
（11）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；
（12）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額凈值和基金
份額申購、贖回價格；
（13）按照規定監督基金管理人的投資運作；
（14）按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（15）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（16）按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集
基金份額持有人大會；
（17）因違反基金合同導致基金財產損失，應承擔賠償責任，其賠償責任不因
其退任而免除；
（18）按規定監督基金管理人按照法律法規規定和基金合同履行其義務，基金
管理人因違反基金合同造成基金財產損失時，應為基金向基金管理人追償；
（19）根據本基金合同和托管協議規定建立并保存基金份額持有人名冊；
（20）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配；
（21）面臨解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產時，及時報告中
國證監會和中國銀監會，并通知基金管理人；
（22）執行生效的基金份額持有人大會的決定；
（23）法律法規、基金合同規定的以及中國證監會要求的其他義務。
二．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
(一)基金份額持有人大會由基金份額持有人共同組成。基金份額持有人持有的
每一基金份額擁有平等的投票權。
(二)召開事由
1.當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
(1)終止基金合同；
(2)轉換基金運作方式；
(3)變更基金類別；
(4)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略；
(5)變更基金份額持有人大會議事程序；
(6)更換基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。但根據法律法規的要求提高該
等報酬標準的除外；
(8)提高銷售服務費率；
(9)本基金與其他基金的合并；
(10)對基金合同當事人權利、義務產生重大影響，需召開基金份額持有人大會
的變更基金合同等其他事項；
(11)法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他情形。
2.出現以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召開
基金份額持有人大會：
(1)調低基金管理費、基金托管費、其他應由基金承擔的費用；
(2)在法律法規和本基金合同規定的范圍內調整基金全部或部分份額類別的申
購費率、贖回費率或變更收費方式；
(3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改；
(4)基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生變化；
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響；
(6)按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
(三)召集人和召集方式
1.除法律法規或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
2.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出
書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告
知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；
基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當自行召集。
3.代表基金份額10%以上（以上含本數，下同）的基金份額持有人認為有必要
召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪?
收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人
代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召
開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認為有必
要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日
起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理
人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開。
4.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有
人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份
額持有人有權自行召集基金份額持有人大會，但應當至少提前30日向中國證監會備
案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托
管人應當配合，不得阻礙、干擾。
(四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1.基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負責選擇確定開會時
間、地點、方式和權益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開
日前30日在指定媒介公告?；鸱蓊~持有人大會通知須至少載明以下內容：
(1)會議召開的時間、地點和出席方式；
(2)會議擬審議的主要事項；
(3)會議形式；
(4)議事程序；
(5)有權出席基金份額持有人大會的權益登記日；
(6)授權委托書的內容要求(包括但不限于代理人身份、代理權限和代理有效期
限等)、送達時間和地點；
(7)表決方式；
(8)會務常設聯系人姓名、電話；
(9)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；
(10)召集人需要通知的其他事項。
2.采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決
方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托
的公證機關及其聯系方式和聯系人、書面表達意見的寄交的截止時間和收取方式。
3.如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表
決意見的計票進行監督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到
指定地點對書面表決意見的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監督?；?
金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的，不影響計票
和表決結果。
(五)基金份額持有人出席會議的方式
1.會議方式
(1)基金份額持有人大會的召開方式包括現場開會和通訊方式開會。
(2)現場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委托書委派其代理人出
席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席，基金管理人或基金
托管人拒不派代表出席的，不影響表決效力。
(3)通訊方式開會指按照本基金合同的相關規定以通訊的書面方式進行表決。
2.召開基金份額持有人大會的條件
(1)現場開會方式
在同時符合以下條件時，現場會議方可舉行：
1)經核對、匯總，到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，全
部有效憑證所對應的基金份額應占權益登記日基金總份額的50%以上；
2)親自出席會議者持有基金份額持有人憑證和受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及授權委托等文件符合有關法律法規和基金合同及會議通知的
規定。
未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并公告重新開會的時間(至
少應在25個工作日后)和地點，但確定有權出席會議的基金份額持有人資格的權益
登記日不變。
(2)通訊開會方式
在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：
1)召集人按本基金合同規定公布會議通知后，在2個工作日內連續公布相關提
示性公告；
2)召集人在基金托管人(如果基金托管人為召集人，則為基金管理人)和公證機
關的監督下按照會議通知規定的方式收取和統計基金份額持有人的書面表決意見，
基金管理人或基金托管人經通知拒不參加收取和統計書面表決意見的，不影響表決
效力；
3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代
表的基金份額應占權益登記日基金總份額的50%以上；
4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代表，
同時提交的持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑
證和授權委托書等文件符合法律法規、基金合同和會議通知的規定，并與登記注冊
機構記錄相符；
如果開會條件達不到上述的條件，則召集人可另行確定并公告重新表決的時間
(至少應在25個工作日后)，且確定有權出席會議的基金份額持有人資格的權益登記
日不變。
(六)議事內容與程序
1.議事內容及提案權
(1)議事內容為本基金合同規定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內容
以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
(2)基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日本基金總份額10%以
上的基金份額持有人可以在大會召集人發出會議通知前就召開事由向大會召集人提
交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發出后向大會召集
人提交臨時提案，臨時提案應當在大會召開日前35日提交召集人。召集人對于臨時
提案應當在大會召開日前30日公告。否則，會議的召開日期應當順延并保證至少與
臨時提案公告日期有30日的間隔期。
(3)對于基金份額持有人提交的提案(包括臨時提案)，大會召集人應當按照以
下原則對提案進行審核：
關聯性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關系，并
且不超出法律法規和基金合同規定的基金份額持有人大會職權范圍的，應提交大會
審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定
不將基金份額持有人提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解
釋和說明。
程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決
定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更
的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金
份額持有人大會決定的程序進行審議。
(4)單獨或合并持有權益登記日基金總份額10%以上的基金份額持有人提交基金
份額持有人大會審議表決的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大
會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金
份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。法律法規另有規定的除外。
(5)基金份額持有人大會的召集人發出召開會議的通知后，如果需要對原有提
案進行修改，應當最遲在基金份額持有人大會召開日前30日公告。否則，會議的召
開日期應當順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。
2.議事程序
(1)現場開會
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照規定程序宣布會議議事程序及注
意事項，確定和公布監票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，經
合法執業的律師見證后形成大會決議。
大會由基金管理人授權代表主持。在基金管理人授權代表未能主持大會的情況
下，由基金托管人授權代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權代表均未能主
持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上多
數選舉產生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜?
管人不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的
效力。
召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單
位名稱)、身份證號碼、住所地址、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名
(或單位名稱)等事項。
(2)通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期第2日在公證機構監督下由召集人統計全部有效表決并形成決議。
3.基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
(七)決議形成的條件、表決方式、程序
1.基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權。
2.基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
(1)一般決議
一般決議須經出席會議的基金份額持有人及其代理人所持表決權的50%以上通
過方為有效，除下列(2)所規定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般
決議的方式通過；
(2)特別決議
特別決議須經出席會議的基金份額持有人及代理人所持表決權的三分之二以上
通過方為有效；更換基金管理人、更換基金托管人、轉換基金運作方式、提前終止
基金合同必須以特別決議通過方為有效。
3.基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會核準或者備案，并
予以公告。
4.采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則表面
符合法律法規和會議通知規定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模煳不
清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表
的基金份額總數。
5.基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
6.基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審
議、逐項表決。
(八)計票
1.現場開會
(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有
人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推
舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大
會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開
始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉3名基金份額持有人擔任監
票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я氨頉Q結果。
(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點，由大會主持人當場公
布計票結果。
(3)如會議主持人對于提交的表決結果有懷疑，可以對投票數進行重新清點；
如會議主持人未進行重新清點，而出席會議的基金份額持有人或代理人對會議主持
人宣布的表決結果有異議，其有權在宣布表決結果后立即要求重新清點，會議主持
人應當立即重新清點并公布重新清點結果。重新清點僅限一次。
(4)計票過程應由公證機關予以公證。
2.通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基
金托管人授權代表(如果基金托管人為召集人，則為基金管理人授權代表)的監督下
進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬慌纱?
表監督計票的，不影響計票效力及表決結果。但基金管理人或基金托管人應當至少
提前兩個工作日通知召集人，由召集人邀請無直接利害關系的第三方擔任監督計票
人員。
(九)基金份額持有人大會決議報中國證監會核準或備案后的公告時間、方式
1.基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應當自通過之日起
5日內報中國證監會核準或者備案。基金份額持有人大會決定的事項自中國證監會
依法核準或者出具無異議意見之日起生效，并在生效后方可執行。
2.生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金
托管人均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基
金份額持有人大會的決定。
3.基金份額持有人大會決議應自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規定
在指定媒介公告。
4.如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公
證書全文、公證機關、公證員姓名等一同公告。
(十)實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和
側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1.基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基金
份額10%以上（含10%）；
2.現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記日
相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3.通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4.當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在
權益登記日相關基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召開
時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當
有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權他人參與基
金份額持有人大會投票；
5.現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含
50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6.一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一
以上（含二分之一）通過；
7.特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之
二以上（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。
三．基金合同的變更與終止
（一）基金合同的變更
1.下列涉及到基金合同內容變更的事項應召開基金份額持有人大會并經基金份
額持有人大會決議同意：
(1)終止基金合同；
(2)轉換基金運作方式；
(3)變更基金類別；
(4)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略；
(5)變更基金份額持有人大會議事程序；
(6)更換基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。但根據法律法規的要求提高該
等報酬標準的除外；
(8)提高銷售服務費率；
(9)本基金與其他基金的合并；
(10)對基金合同當事人權利、義務產生重大影響，需召開基金份額持有人大會
的變更基金合同等其他事項；
(11)法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他情形。
但出現下列情況時，可不經基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托
管人同意變更后公布經修訂的基金合同，并報中國證監會備案：
(1)調低基金管理費、基金托管費、其他應由基金承擔的費用；
(2)在法律法規和本基金合同規定的范圍內調整基金全部或部分份額類別的申
購費率、贖回費率或變更收費方式；
(3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改；
(4)基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生變化；
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響；
(6)按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
2.關于變更基金合同的基金份額持有人大會決議經中國證監會核準或備案，并
經中國證監會核準或出具無異議意見之日起生效?；鸸芾砣藨谏鲜龌鸱蓊~持
有人大會決議生效后2日內在指定媒介公告。
(二)本基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同經中國證監會核準后將終止：
1.基金份額持有人大會決定終止的；
2.基金管理人職責終止，而在6個月內沒有新的基金管理人承接的；
3.基金托管人人職責終止，而在6個月內沒有新的基金托管人承接的；
4.基金合并；
5.相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
四、爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合
同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決的，
任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易
仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局
的，對當事人均有約束力。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本基金合同適用中國法律并從其解釋。
五．基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
本基金合同可印制成冊，供基金投資者在基金管理人、基金托管人、代銷機構
和注冊登記機構辦公場所查閱。基金合同條款及內容應以基金合同正本為準?；?
管理人和基金托管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。
第二十一部分基金托管協議的內容摘要
一.基金托管協議當事人
（一）基金管理人
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路360號8層（名義樓層9層）
郵政編碼：200122
法定代表人：方一天成立日期：2002年8月23日
批準設立機關和設立文號：中國證監會證監基金字【2002】44號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：叁億元人民幣
存續期間：持續經營
經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理和中國證監會許可的其他業務。
（二）基金托管人
1、基本情況
名稱：中國農業銀行股份有限公司
住所：北京市東城區建國門內大街69號
辦公地址：北京市西城區復興門內大街28號凱晨世貿中心東座
郵政編碼：100031
法定代表人：谷澍
成立時間：2009年1月15日
批準設立機關及批準設立文號：中國銀監會銀監復【2009】13號
組織形式：股份有限公司
注冊資金：34,998,303.3873萬元人民幣
存續期間：持續經營
經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期、長期貸款；辦理國內外結算；辦
理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；結匯、售匯；從事銀行
卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項；提供保管箱服務；代理資金清
算；各類匯兌業務；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構貸款業務；貸款承
諾；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯借款；發行、代
理發行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；外匯票據承兌和貼現；自營、
代客外匯買賣；外幣兌換；外匯擔保；資信調查、咨詢、見證業務；企業、個人財
務顧問服務；證券公司客戶交易結算資金存管業務；證券投資基金托管業務；企業
年金托管業務；產業投資基金托管業務；合格境外機構投資者境內證券投資托管業
務；代理開放式基金業務；電話銀行、手機銀行、網上銀行業務；金融衍生產品交
易業務；經國務院銀行業監督管理機構等監管部門批準的其他業務；保險兼業代理
業務。
二.基金托管人對基金管理人的業務監督和核查
（一）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金投資范
圍、投資對象進行監督?；鹜泄苋诉\用相關技術系統，對基金實際投資是否符合
基金合同關于證券選擇標準的約定進行監督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行、上市的
股票（含存托憑證）、債券、現金、短期金融工具、資產支持證券、權證、中小企
業私募債券、中期票據、銀行存款及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金
融工具。
本基金投資于固定收益類資產（含可轉換債券）的比例不低于基金資產的
80%，投資于股票等權益類證券的比例不超過基金資產的20%，現金或者到期日在一
年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%。其中，現金類資產不包括結算備付
金、存出保證金、應收申購款等。
根據未來法律法規或監管機構相關政策的變動，本基金管理人在履行適當程序
后，可以相應調整上述投資比例并投資于法律法規或監管機構允許投資的其他金融
產品。
（二）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金投資、
融資、融券比例進行監督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{整期限進行監督：
1.本基金持有一家上市公司的股票市值不得超過基金資產凈值的10%；
2.本基金與本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券，不得超過
該證券的10%；
3.基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不得超過本基金的總資
產，本基金所申報的股票數量不得超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；
4.本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產凈值
的0.5%；
5.本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產凈值的3%；
6.本基金與本基金管理人管理的其他基金持有的同一權證，不得超過該權證的
10%；
7.本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例不得超過基金資
產凈值的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券不得超過基金資
產凈值的10%；本基金持有的全部資產支持證券其市值不得超過基金資產凈值的
20%；本基金管理人管理的全部基金持有同一原始權益人的各類資產支持證券，不
得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；
8.本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?；鸪钟?
資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發布
之日起3個月內予以全部賣出；
9.進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的
40%；
10.本基金不得違反基金合同中有關投資范圍、投資比例的規定；
11.基金投資經中國證監會批準的流通受限證券，限于由中國證券登記結算有
限責任公司或中央國債登記結算有限責任公司負責登記和存管的，并可在證券交易
所或全國銀行間債券市場交易的證券。但不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證
券，也不得預付任何形式的保證金，法律法規或中國證監會另有規定的除外；
12.本基金持有單只中小企業私募債券，其市值不得超過基金資產凈值的10%；
13.本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部開放式基金（包括開
放式基金以及處于開放期的定期開放基金）持有一家上市公司發行的可流通股票，
不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的、且由本基金托管人
托管的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司可
流通股票的30%；
14.本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%，因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前述所規定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資
產的投資；
15.本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
16.本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行，與境內上
市交易的股票合并計算；
17.有關法律法規以及監管部門規定的其它投資限制。
如法律法規或監管部門取消上述限制性規定，本基金管理人在履行適當程序
后，則本基金不受上述規定的限制。
除上述第8、14、15項外，因證券市場變化、上市公司合并、基金規模變動等
基金管理人之外的因素致使基金投資不符合上述規定的比例或者基金合同約定的投
資比例的，基金管理人應當在10個交易日內調整完畢。法律法規另有規定的從其規
定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事務所
意見后，可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持
有人大會審議。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主
袋賬戶。
側袋機制的具體規則依照相關法律法規的規定和基金合同的約定執行。
（三）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對本協議第十
五條第九項基金投資禁止行為進行監督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監督方式對基金管理
人基金投資禁止行為和關聯交易進行監督。根據法律法規有關基金禁止從事關聯交
易的規定，基金管理人和基金托管人相互提供與本機構有控股關系的股東、與本機
構有其他重大利害關系的公司名單。
（四）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金管理人
參與銀行間債券市場進行監督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管人提
供經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單?；鹜泄苋吮O督基
金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。基金管理人可
以每半年對銀行間債券市場交易對手名單進行更新，如基金管理人根據市場情況需
要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單，應向基金托管人說明理由，在與交易對
手發生交易前3個工作日內與基金托管人協商解決?；鸸芾砣素撠煂灰讓κ值?
資信控制，按銀行間債券市場的交易規則進行交易，基金托管人則根據銀行間債券
市場成交單對合同履行情況進行監督。因交易對手不履行合同造成的基金財產的損
失，基金托管人不承擔責任并向中國證監會報告。
（五）基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金資產凈
值計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金
收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督
和核查。
如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業績表現數據印制在基金
宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并將在發現后立即報告中國
證監會。
（六）基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作中違
反法律法規、基金合同和托管協議的規定，應及時以書面形式通知基金管理人限期
糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協助基金托管人的監督和核查?；鸸芾砣耸盏酵?
知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發出回函，就基金托管
人的疑義進行解釋或舉證，說明違規原因及糾正期限，并保證在規定期限內及時改
正。在上述規定期限內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理
人改正。
（七）對基金托管人按照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項，
基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。
（八）基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，
同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會?；鸸芾砣藷o正當
理由，拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙
對方進行有效監督，情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應
報告中國證監會。
三.基金管理人對基金托管人的業務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基
金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理
人計算的基金資產凈值和各類基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清算交收、
相關信息披露和監督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬
管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本協議及其他有關規定時，應及時以書面形式通知基金托
管人限期糾正。基金托管人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給
基金管理人發出回函，說明違規原因及糾正期限，并保證在規定期限內及時改正。
在上述規定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托管人改
正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料
以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規定時間內答復基金管理人并
改正。
（三）基金管理人發現基金托管人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會。基金托管人無正當
理由，拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙
對方進行有效監督，情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應
報告中國證監會。
四.基金財產的保管
（一）基金財產保管的原則
1.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
2.基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人的正當指令，不得自行運
用、處分、分配基金的任何財產。如果基金財產（包括實物證券）在基金托管人保
管期間損壞、滅失的，應由該基金托管人承擔賠償責任。
3.基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與
獨立。
5.基金托管人根據基金管理人的指令，按照基金合同和本協議的約定保管基金
財產，如有特殊情況雙方可另行協商解決。
6.對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金托管人
應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的，基金托管
人對此不承擔任何責任。
7.除依據法律法規和基金合同的規定外，基金托管人不得委托第三人托管基金
財產。
（二）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。
2.基金托管人可以本基金的名義在其營業機構開設本基金的銀行賬戶，并根
據基金管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人
保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支
付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。
3.基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任
何賬戶進行本基金業務以外的活動。
4.基金資金賬戶的開立和管理應符合相關法律法規的有關規定。
5.在符合法律法規規定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦
理基金資產的支付。
（三）基金證券賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基
金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用
基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
3.基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備
付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人
清算工作，基金管理人應予以積極協助。結算備付金的收取按照中國證券登記結算
有限責任公司的規定執行。
4.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產的管
理和運用由基金管理人負責。
5.在本托管協議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業務，涉
及相關賬戶的開設、使用的，按有關規定開設、使用并管理；若無相關規定，則基
金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用的規定。
（四）債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任
公司的有關規定，在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管與結算賬戶，并
代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋送瑫r代表基金簽訂
全國銀行間債券市場債券回購主協議。
（五）其他賬戶的開立和管理
1.因業務發展需要而開立的其他賬戶，可以根據法律法規和基金合同的規定，
在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有關規則使用
并管理。
2.法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的，從其規定辦理。
（六）基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負
責妥善保管，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人
根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托
管人保管期間的損壞、滅失，由此產生的責任應由基金托管人承擔。托管人對托管
人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。
（七）與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管理
人、基金托管人保管。除協議另有規定外，基金管理人在代表基金簽署與基金財產
有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托
管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
五.基金資產凈值、基金份額凈值的計算、復核的時間及程序
1.基金資產凈值、基金份額凈值的計算
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的凈資產值。
各類基金份額凈值是指各類基金份額的基金資產凈值分別除以基金份額總數，
各類基金份額凈值的計算，均精確到0.0001元，小數點后第五位四舍五入，由此產
生的誤差計入基金財產。國家另有規定的，從其規定。
每工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規定公告。
2.復核的時間和程序
基金管理人應在每個工作日對基金資產估值?；鸸芾砣嗣抗ぷ魅諏鹳Y產
估值后，將各類基金份額凈值結果發送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由
基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進
行。
六.基金管理人和基金托管人在基金資產凈值計算方法上意見不一致且協商不
成時的處理原則和程序
根據有關法律法規，開放式基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。因此，
就與本基金有關的會計問題，如經基金管理人和基金托管人在平等基礎上充分討論
后，仍無法達成一致的意見，基金管理人有權按照其對基金資產凈值的計算結果對
外予以公布。
七.基金份額持有人名冊的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包
括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會權益
登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的
內容至少應包括持有人的名稱和持有的各類基金份額。
基金份額持有人名冊由注冊登記機構編制，由基金管理人審核并提交基金托管
人保管。基金托管人有權要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的基金
份額持有人名冊，基金管理人應及時提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日和12
月31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交；基金合同生效日、基
金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發生日后十個
工作日內提交。
基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于法
律法規規定的最低期限。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金
托管業務以外的其他用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自
身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關法規規定各自承擔相應的責
任。
八.爭議解決方式
因本協議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協商、調解解決，協商、
調解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁
地點為北京市，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。
仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續忠
實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務，維護基金份額持有人的
合法權益。
本協議適用中國法律并從其解釋。
九.托管協議的修改與終止
（一）托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行修改。修改后的新協議，其內
容不得與基金合同的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中國證監會備案后生
效。
（二）基金托管協議終止的情形
1.本基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權；
4.發生法律法規或基金合同規定的終止事項。
第二十二部分基金份額持有人的服務
對本基金份額持有人的服務主要由基金管理人和非直銷銷售機構提供。
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣藢⒏鶕?
份額持有人的需要和市場的變化，適時增加或變更調整服務項目。主要服務內容如
下：
一、基金份額持有人投資交易確認服務
登記機構保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金投資記
錄。
基金管理人直銷中心應根據在基金管理人直銷柜臺進行交易（不包含通過電子
直銷系統進行交易）的基金份額持有人的要求提供賬戶及交易確認單。
非直銷銷售機構投資交易確認服務請參照各銷售機構實際業務流程及規定。
二、基金份額持有人投資交易記錄查詢服務
基金份額持有人可通過基金管理人和非直銷銷售機構查詢歷史投資交易記錄。
基金管理人的查詢路徑為：網站（https://www.wjasset.com）
非直銷銷售機構的查詢路徑和規則請參照各銷售機構實際業務流程及規定。
三、基金份額持有人對賬單服務
1、基金份額持有人可登錄基金管理人網站(https://www.wjasset.com)查閱對
賬單。
2、基金管理人至少每年度向通過萬家基金直銷中心持有本公司基金份額的持
有人提供基金保有情況信息?；鸱蓊~持有人也可以向基金管理人定制對賬單?；?
金管理人已全面開通了電子賬單服務，向訂制客戶免費發送。
具體查閱及定制賬單的方法可參見基金管理人網站或撥打客戶服務電話咨詢。
四、資訊服務
1、客戶服務及聯絡方式
基金份額持有人可聯系客戶服務中心了解基金產品、服務等信息，或反饋投資
過程中需要投訴與建議的情況。
（1）客戶服務電話：400-888-0800（免長途話費），人工電話服務時間為周一
至周五8：40-17：00（節假日除外）
（2）客戶服務電子郵箱：Callcenter@wjasset.com
（3）在線服務：基金份額持有人可通過基金管理人網站
（https://www.wjasset.com）獲得在線服務，人工在線服務時間為周一至周五上
午8：40-11：30，下午13：00-17：00（節假日除外）。
2、基金管理人網站
基金管理人網站為基金份額持有人提供了賬戶信息查詢、基金產品查詢、服務
定制等欄目，力爭為基金份額持有人提供全方位的專業服務。
基金管理人網站：https://www.wjasset.com
基金份額持有人可以訪問基金管理人的網站查閱和下載招募說明書。本招募說
明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請聯系客戶服務中心詳細咨詢。請確保
投資前，您/貴機構已經全面理解基金法律文件。
第二十三部分其他應披露事項
序號 公告事項 披露日期
1 萬家基金管理有限公司關于旗下部分基金調整在中國光大銀行股份有限公司定投起點的公告 2025年09月05日
2 萬家基金管理有限公司旗下基金中期報告提示性公告 2025年08月29日
3 萬家增強收益債券型證券投資基金2025年中期報告 2025年08月29日
4 萬家基金管理有限公司關于基金經理休假期間暫停履行職責的公告 2025年08月22日
5 關于調整萬家基金管理有限公司旗下部分基金在中泰證券定投起點的公告 2025年08月04日
6 萬家基金管理有限公司旗下基金季度報告提示性公告 2025年07月18日
7 萬家增強收益債券型證券投資基金2025年第2季度報告 2025年07月18日
8 萬家基金管理有限公司關于增加廣發銀行為旗下部分基金銷售機構并開通轉換、定投業務的公告 2025年07月04日
9 萬家基金管理有限公司旗下基金季度報告提示性公告 2025年04月21日
10 萬家增強收益債券型證券投資基金2025年第1季度報告 2025年04月21日
11 萬家基金管理有限公司旗下基金年度報告提示性公告 2025年03月29日
12 萬家增強收益債券型證券投資基金2024年年度報告 2025年03月29日
13 萬家基金管理有限公司旗下基金季度報告提示性公告 2025年01月21日
14 萬家增強收益債券型證券投資基金2024年第4季度報告 2025年01月21日
15 萬家基金管理有限公司關于調整旗下部分基金在招商銀行股份有限公司定投起點的公告 2024年12月20日
16 萬家基金管理有限公司關于旗下部分基金在德邦證券開通申購、轉換、定投業務及參與其費率優惠活動的公告 2024年12月19日
17 萬家增強收益債券型證券投資基金更新招募說明書（2024年第1號） 2024年11月21日
18 萬家基金管理有限公司關于旗下公開募集證券投資基金更新招募說明書和基金產品資料概要的提示性公告 2024年11月21日
19 萬家增強收益債券型證券投資基金基金產品資料概要（更新） 2024年11月21日
20 萬家基金管理有限公司關于旗下部分基金在華創證券開通申購、轉換、定投業務及參與其費率優惠活動的公告 2024年10月25日
21 萬家基金管理有限公司關于旗下部分基金在華金證券開通申購、轉換、定投業務的公告 2024年10月25日
22 萬家增強收益債券型證券投資基金2024年第3季度報告 2024年10月24日
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷機構和注冊登記機
構的辦公場所和營業場所，投資者可在營業時間免費查閱；也可按工本費購買復印
件，但應以正本為準。
基金管理人和基金托管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。
第二十五部分備查文件
一、備查文件目錄
1、中國證監會準予本基金注冊的文件
2、《萬家增強收益債券型證券投資基金基金合同》
3、《萬家增強收益債券型證券投資基金托管協議》
4、法律意見書
5、基金管理人業務資格批件、營業執照
6、基金托管人業務資格批件、營業執照
二、存放地點
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。
三、查閱方式
投資者可在營業時間免費查閱備查文件。在支付工本費后，可在合理時間內取
得備查文件的復制件或復印件。
萬家基金管理有限公司
2025年12月4日
萬家增強收益債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第2號）.pdf