萬家增強收益債券型證券投資基金基金產品資料概要（更新）
萬家增強收益債券型證券投資基金
基金產品資料概要（更新）
編制日期：2025年12月3日
送出日期：2025年12月4日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱萬家增強收益債券基金代碼161902
下屬基金簡稱萬家增強收益債券A下屬基金交易代碼026241
下屬基金簡稱萬家增強收益債券C下屬基金交易代碼161902
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人中國農業銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2004年9月28日-
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每日
開始擔任本基金基金
2025年10月11日
經理的日期基金經理孫佳佳
證券從業日期2019年11月12日
開始擔任本基金基金
2022年7月14日
經理的日期基金經理陳奕雯
證券從業日期2015年3月30日
本基金于2007年9月29日由
其他轉型情況萬家保本增值證券投資基金轉
型而來。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資者請閱讀《招募說明書》第八部分了解詳細情況
投資目標在滿足基金資產良好流動性的前提下，謀求基金資產的穩健增值
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行、上市的股票（含
存托憑證）、債券、現金、短期金融工具、資產支持證券、權證、中小企業私募債券、
中期票據、銀行存款及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。
本基金投資于固定收益類資產（含可轉換債券）的比例不低于基金資產的80%，投
投資范圍
資于股票等權益類證券的比例不超過基金資產的20%，現金或者到期日在一年以內的政
府債券不低于基金資產凈值的5%。其中，現金類資產不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。
根據未來法律法規或監管機構相關政策的變動，本基金管理人在履行適當程序后，
可以相應調整上述投資比例并投資于法律法規或監管機構允許投資的其他金融產品。
1.固定收益類品種投資策略：（1）利率預期策略；（2）久期控制策略；（3）類別資產配
置策略；（4）債券品種選擇策略；（5）套利策略；（6）資產支持證券等品種投資策略；
主要投資策略（7）可轉換債券投資策略；（8）中小企業私募債券投資策略；2.股票投資策略：(1)新
股申購策略；(2)股票二級市場投資策略；（3）存托憑證投資策略；3.權證投資策略；
4.其他金融衍生產品投資策略。
業績比較基準中證全債指數
本基金為債券型基金,其長期平均風險和預期收益率低于股票型和混合型基金,高于貨
風險收益特征
幣市場基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：業績表現截止日期2024年12月31日?；疬^往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
萬家增強收益債券A
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M＜1,000,000 0.08%特定投資者群體
1,000,000≤M＜3,000,000 0.05%特定投資者群體
3,000,000≤M＜5,000,000 0.03%特定投資者群體
M≥5,000,000 1,000.00元/筆特定投資者群體申購費
（前收費）M＜1,000,000 0.80%其他投資者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.50%其他投資者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.30%其他投資者
M≥5,000,000 1,000.00元/筆其他投資者
N＜7日1.50%-
贖回費
N≥7日0.0-
萬家增強收益債券C
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率
/持有期限（N）
N＜7日1.50%
贖回費
N≥7日0.0
注:本基金C類份額不收取申購費。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.70%基金管理人和銷售機構
托管費0.20%基金托管人
萬家增強收益債
銷售服務費0.40%銷售機構
券C
審計費用30,000.00元會計師事務所
信息披露費120,000.00元規定披露報刊
其他費用按照有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：本基金A類份額不收取銷售服務費。
本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，以及《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師
費、訴訟費和仲裁費和持有人大會費用等，按實際發生額從基金資產扣除。
上述費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金
定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
萬家增強收益債券A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.90%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
萬家增強收益債券C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 1.32%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時，應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風險包括：因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影響而形成的
系統性風險，個別證券特有的非系統性風險，大量贖回或暴跌導致的流動性風險，基金管理人在基金管理
實施過程中產生的基金管理風險，本基金的特定風險等。
本基金特定風險包括：
（1）本基金可直接從二級市場上買入股票，股票資產的投資比例不高于基金資產的20%，相對于不投
資股票的債券型基金而言，本基金預期風險水平相對更高。
（2）本基金投資范圍包括證券公司短期公司債券、中小企業私募債、資產支持證券，可能給基金帶來
額外風險。
（3）基金投資存托憑證在承擔境內上市交易股票投資的共同風險外，還將承擔與存托憑證、創新企業
發行、境外發行人以及交易機制相關的特有風險。
啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時擁有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額，
側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產的變現時間具有不確定性，最終變現價格也具有不確定性并且有
可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
根據基金合同的解決爭議條款，與《基金合同》有關的爭議，當事人未能經友好協商解決的，應選擇
提交仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
萬家增強收益債券型證券投資基金基金產品資料概要（更新）.pdf