易方達消費機遇混合型證券投資基金（易方達消費機遇混合A）基金產品資料概要
易方達消費機遇混合型證券投資基金（易方達消費機
遇混合A）基金產品資料概要
編制日期：2025年12月4日
送出日期：2025年12月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱易方達消費機遇混合基金代碼026251
下屬基金簡稱易方達消費機遇混合A下屬基金代碼026251
易方達基金管理有限公中國農業銀行股份有
基金管理人基金托管人
司限公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基
-
金經理的日期基金經理彭珂
證券從業日期2014-07-24
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資目標本基金在控制風險的前提下，追求超越業績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍包括國內依法發行上市的股票（包括創業板、科
創板及其他依法發行上市的股票、存托憑證）、內地與香港股票市
場交易互聯互通機制允許買賣的香港證券市場股票（簡稱“港股通
股票”）、國內依法發行上市的債券（包括國債、央行票據、地方
政府債、金融債、企業債、公司債、次級債、中期票據、短期融資
券、超短期融資券、政府支持機構債券、可轉換債券、可交換債券
等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場投資范圍
工具、股指期貨、國債期貨、股票期權及法律法規或中國證監會允
許基金投資的其他金融工具。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當程序后，本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產占基金資產的比例為60%-
95%（其中港股通股票不超過股票資產的50%）；投資于消費主題相
關股票的資產不低于非現金基金資產的80%；保持不低于基金資產
凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括
結算備付金、存出保證金和應收申購款等。股指期貨、國債期貨、
股票期權及其他金融工具的投資比例依照法律法規或監管機構的規
定執行。
資產配置方面，本基金將綜合考慮宏觀與微觀經濟、市場與政策等
因素，確定組合中股票、債券、貨幣市場工具及其他金融工具的比
例。股票投資方面，本基金以順應消費發展趨勢為導向，重視消費
主要投資策略新場景、新業態與新模式，通過定性與定量分析相結合的方法分析
和精選個股，重點選擇消費主題相關的優質公司進行投資。本基金
投資存托憑證的策略依照股票投資策略執行。債券投資方面，本基
金將主要通過類屬配置與券種選擇兩個層次進行投資管理。
中證內地消費主題指數收益率×60%+中證港股通大消費主題指數收
業績比較基準
益率×20%+中債總指數收益率×20%
本基金為混合型基金，理論上其預期風險與預期收益水平低于股票
型基金，高于債券型基金和貨幣市場基金。
本基金可通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制投資于香港證
風險收益特征券市場，除了需要承擔市場波動風險等一般投資風險之外，本基金
還面臨匯率風險、投資于香港證券市場的風險、通過內地與香港股
票市場交易互聯互通機制投資的風險等特有風險。本基金通過內地
與香港股票市場交易互聯互通機制投資的風險詳見招募說明書。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節了解詳細情況。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
投資組合資產配置圖表
無
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比
較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
通過本公司直銷中心認購的
認購費
全國社會保障基金、依法設M＜100萬元0.12%
立的基本養老保險基金、依
法制定的企業年金計劃籌集
的資金及其投資運營收益形
成的企業補充養老保險基金
（包括企業年金單一計劃以
及集合計劃）、可以投資基
金的其他社會保險基金、以
及依法登記、認定的慈善組
織；將來出現的可以投資基
金的住房公積金、享受稅收
優惠的個人養老賬戶、經養
老基金監管部門認可的新的
養老基金類型
100萬元≤M＜500萬
0.08%同上
元
M≥500萬元100元/筆同上
M＜100萬元1.20%其他投資者
100萬元≤M＜500萬元0.80%同上
M≥500萬元1000元/筆同上
通過本公司直銷中心申購的
全國社會保障基金、依法設
立的基本養老保險基金、依
法制定的企業年金計劃籌集
的資金及其投資運營收益形
成的企業補充養老保險基金
（包括企業年金單一計劃以
M＜100萬元0.15%及集合計劃）、可以投資基
申購費（前
金的其他社會保險基金、以
收費）
及依法登記、認定的慈善組
織；將來出現的可以投資基
金的住房公積金、享受稅收
優惠的個人養老賬戶、經養
老基金監管部門認可的新的
養老基金類型
100萬元≤M＜500萬元0.12%同上
M≥500萬元100元/筆同上
M＜100萬元1.50%其他投資者
100萬元≤M＜500萬元1.20%同上
M≥500萬元1000元/筆同上
贖回費0天＜N≤6天1.50%
7天≤N≤29天0.75%
30天≤N≤179天0.50%
N≥180天0.00%
注：如果投資者多次認購、申購，認購費、申購費適用單筆認購、申購金額所對應的費率。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
年費率0.60%、年費率1.20%或年費
基金管理人、銷售機構管理費
率1.50%
托管費年費率0.20%基金托管人
詳見招募說明書的基金費用與稅收
其他費用
章節。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。2、
贖回金額=贖回份額×贖回申請日該類份額的基金份額凈值-贖回費用+返還投資者的或有管
理費（如有）-超額管理費（如有）。3、當投資者贖回、轉換轉出基金份額或基金合同終
止的情形發生時，若該筆份額持有期限不足一年（即365天，下同），則該筆份額按1.20%
年費率（固定管理費率0.6%、或有管理費率0.6%）收取管理費。當投資者贖回、轉換轉出
基金份額或基金合同終止的情形發生時，若該筆份額持有期限達到一年及以上，則根據該
筆份額持有期間年化收益率分為以下三種情況，分別確定該筆份額對應的管理費率檔位：
（1）若該筆份額持有期間相對同期業績比較基準的年化超額收益率在-3%及以下，則該筆
份額按0.60%年費率（固定管理費率）收取管理費。（2）若該筆份額持有期間相對同期業
績比較基準的年化超額收益率超過6%且持有期間年化收益率為正，則該筆份額按1.50%年
費率（固定管理費率0.6%、或有管理費率0.6%、超額管理費率0.3%）收取管理費。此情
形下，若扣除超額管理費后的持有期間年化收益率小于等于0,或相對同期業績比較基準的
年化超額收益率小于等于6%，則該筆份額不收取超額管理費，仍按1.20%年費率（固定管
理費率0.6%、或有管理費率0.6%）收取管理費。（3）對于其他情形，該筆份額按1.20%
年費率（固定管理費率0.6%、或有管理費率0.6%）收取管理費。詳見招募說明書的基金費
用與稅收章節。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
1、本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
2、投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
3、浮動管理費模式相關風險
（1）本基金的管理費由固定管理費、或有管理費和超額管理費組成，其中或有管理費
和超額管理費取決于每筆基金份額的持有時長和持有期間年化收益率水平（詳見基金合同
“第十五部分基金費用與稅收”），因此投資者在認/申購本基金時無法預先確定本基金
的整體管理費水平。
（2）根據基金合同約定，對于投資者贖回或轉換轉出或基金合同終止的情形發生時持
有期限不足一年的基金份額，將不考慮其收益率情況，均按1.2%年費率收取管理費，因此
存在投資者的持有期間年化收益率低于業績比較基準一定比例，但因持有期限不滿一年從
而無法獲得或有管理費返還的風險。
（3）本基金在計算基金份額凈值時，按前一日基金資產凈值的1.20%年費率計算管理
費，該費率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費率。在基金份額贖回、轉換轉出
或基金合同終止情形下，投資者持有期間實際年化收益率可能與按披露的基金份額凈值計
算的年化收益率存在差異，投資者的實際贖回款項、轉換轉出款項或清算款項的金額可能
與按披露的基金份額凈值計算的結果存在差異，具體以登記機構確認數據為準。
（4）本基金采用浮動管理費的收費模式，不代表基金管理人對基金投資收益的保證。
4、投資本基金可能遇到的特有風險包括但不限于：（1）本基金股票資產倉位偏高而
面臨的資產配置風險；（2）消費主題相關股票集中度較高的風險；（3）本基金投資范圍
包括內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的香港證券市場股票而面臨的香港股
票市場及港股通機制帶來的風險；（4）本基金投資范圍包括股指期貨、國債期貨、股票期
權等金融衍生品以及科創板股票、北交所股票、存托憑證、資產支持證券等特殊品種而面
臨的其他額外風險。此外，本基金還將面臨市場風險、流動性風險（包括但不限于特定投
資標的流動性較差風險、巨額贖回風險、啟用擺動定價或側袋機制等流動性風險管理工具
帶來的風險等）、管理風險、稅收風險、本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷
售機構對基金的風險評級可能不一致的風險及其他風險等。本基金的特有風險及一般風險
詳見招募說明書的“風險揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤
勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者
自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。各方當事人因
《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議應盡量通過協商、調解途徑解決，
如經友好協商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信
息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相
關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
易方達消費機遇混合型證券投資基金（易方達消費機遇混合A）基金產品資料概要.pdf