平安港股通均衡配置混合型證券投資基金招募說明書

平安港股通均衡配置混合型證券投資基金招募說明書
2025-12-11 文字大小【小中大】【打印】
            
              平安港股通均衡配置混合型

證券投資基金招募說明書

基金管理人：平安基金管理有限公司

基金托管人：招商銀行股份有限公司

二零二五年

重要提示

平安港股通均衡配置混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經中國證監會

2025年11月28日證監許可[2025]2622號文注冊。

基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證

監會注冊，但中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市

場前景做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者

根據所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。本基金投資中的風

險包括：因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券市場價格產生影響而形成的系統

性風險，個別證券特有的非系統性風險，由于基金份額持有人連續大量贖回基金產生

的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險，本基金的特

定風險等。

本基金為混合型基金，預期風險和收益低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣

市場基金。本基金投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、

市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。

本基金投資內地與香港股票市場交易互聯互通機制（以下簡稱“港股通”）允許

買賣的規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票的，將承擔港股通機制下因投資環

境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波

動較大的風險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可

能表現出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益

造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情

形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。

具體風險煩請查閱本基金招募說明書的“風險揭示”章節的具體內容。

投資有風險，投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金

合同、基金產品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特征和產品特

性，并充分考慮投資者自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策，并

對認購（或申購）基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策?；鸸芾砣颂?
醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基

金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。投資者投資于本基金在極端情況下

可能損失全部本金。

當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程

序后，可以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋機制”等有關章

節。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶

的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時的

特定風險。

本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內市場股票的基金所面

臨的共同風險外，本基金還將面臨投資存托憑證的特殊風險，詳見本招募說明書“風

險揭示”章節。

為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流

動性風險、償付風險以及價格波動風險等。具體請參見本基金招募說明書關于“風險

揭示”的相關內容。

基金管理人根據港股通標的股票投資需要及市場情況，有權決定是否聘請港股

投資顧問為本基金的港股通標的股票投資部分提供投資建議服務，使用港股投資顧

問的情況具體見本基金招募說明書，聘請港股投資顧問可能產生的風險詳見本基金

招募說明書“風險揭示”章節。

基金的過往業績并不預示其未來表現?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I績并不

構成對本基金業績表現的保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但

不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%，但在基

金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。法律法規或監

管機構另有規定的，從其規定。

投資者確認知曉并同意認/申購本基金基金份額的行為即視為同意履行全力配合

基金管理人穿透識別最終投資者（穿透識別標準以法律法規、自律規則及相關開戶機

構的要求為準，下同）的義務，如投資者拒絕配合基金管理人進行穿透識別最終投資

者的，基金管理人有權拒絕投資者的認/申購申請，認/申購申請已經確認的，基金管

理人有權強制贖回相應的基金份額。

基金份額持有人承諾其知悉《中華人民共和國反洗錢法》、《中國人民銀行關于加

強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知》、《金融機構大額交易和可疑交易

報告管理辦法》、《中國人民銀行關于落實執行聯合國安理會相關決議的通知》等反洗

錢相關法律法規的規定，將嚴格遵守上述規定，不會違反任何前述規定；承諾用于基

金投資的資金來源不屬于違法犯罪所得及其收益；承諾出示真實有效的身份證件或

者其他身份證明文件，積極履行反洗錢職責，不借助本業務進行洗錢、恐怖融資等違

法犯罪活動?；鸱蓊~持有人承諾，其不屬于聯合國、中國有權機關或其他司法管轄

區有權機關制裁名單內的企業或個人，不位于被聯合國、中國有權機關或其他司法管

轄區有權機關制裁的國家和地區。

目錄

第一部分緒言............................................................6

第二部分釋義............................................................7

第三部分基金管理人....................................................13

第四部分基金托管人....................................................25

第五部分相關服務機構..................................................32

第六部分基金的募集....................................................34

第七部分基金合同的生效................................................39

第八部分基金份額的申購、贖回..........................................40

第九部分基金的投資....................................................52

第十部分基金的財產....................................................61

第十一部分基金資產的估值..............................................62

第十二部分基金的收益與分配............................................68

第十三部分基金的費用與稅收............................................70

第十四部分基金的會計與審計............................................73

第十五部分基金的信息披露..............................................74

第十六部分側袋機制....................................................82

第十七部分風險揭示....................................................85

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算........................94

第十九部分基金合同的內容摘要..........................................96

第二十部分基金托管協議的內容摘要.....................................113

第二十一部分對基金份額持有人的服務...................................132

第二十二部分招募說明書存放及查閱方式.................................134

第二十三部分備查文件.................................................135

第一部分緒言

《平安港股通均衡配置混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說

明書”）依據《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募

集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證

券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信

息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金

流動性風險管理規定》（以下簡稱“《流動性風險管理規定》”）及其他有關規定以及

《平安港股通均衡配置混合型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。

本招募說明書闡述了平安港股通均衡配置混合型證券投資基金的投資目標、策

略、風險、費率等與投資人投資決策有關的必要事項，投資人在作出投資決策前應仔

細閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，

并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的

資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書

中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監會注冊?；鸷贤羌s

定基金合同當事人之間基本權利義務的法律文件，其他與本基金相關的涉及基金合

同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，均以基金合同為準?；鸷贤漠斒?
人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者自依基金合同取得本

基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為

本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當事人并不

以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤斒氯税凑铡痘鸱ā?、基金合同及

其他有關規定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權利和義

務，應詳細查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指平安港股通均衡配置混合型證券投資基金

2、基金管理人：指平安基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《平安港股通均衡配置混合型證券投資基金基金

合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《平安港股通均衡配

置混合型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《平安港股通均衡配置混合型證券投資基金

招募說明書》及其更新

7、基金產品資料概要：指《平安港股通均衡配置混合型證券投資基金基金產品

資料概要》及其更新

8、基金份額發售公告：指《平安港股通均衡配置混合型證券投資基金基金份額

發售公告》

9、法律法規：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司

法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等，以及

對于該等法律法規的不時修改和補充

10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第

五次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十

次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十二屆全國人民

代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人

民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及

頒布機關對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的

《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日實

施的，并經2020年3月20日中國證監會《關于修改部分證券期貨規章的決定》修

正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規定》：指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月

1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不

時做出的修訂

15、中國證監會：指中國證券監督管理委員會

16、銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監督管理總局

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的

法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法

登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其

他組織

20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資

者境內證券期貨投資管理辦法》（及頒布機關對其不時做出的修訂）及相關法律法規

規定，經中國證監會批準，使用來自境外的資金進行境內證券期貨投資的境外機構投

資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者

21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法

規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

23、基金銷售業務：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金份

額發售、申購、贖回、轉換、轉托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信息查詢等

活動

24、銷售機構：指平安基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規

定的其他條件，取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協議，辦

理基金銷售業務的機構

25、登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包括投資

人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理

發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機構：指辦理登記業務的機構?；鸬牡怯洐C構為平安基金管理有限公

司或接受平安基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構

27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理

的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦

理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起的基金份額變動及

結余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，基

金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢，并獲得中國證監會書面確認的日期

30、基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后，基金財產清

算完畢，清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長不得

超過3個月

32、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放

日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日（若該工

作日為非港股通交易日，則本基金不開放申購和贖回等業務）

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業務規則》：指《平安基金管理有限公司開放式基金業務規則》，是規范基

金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則，由基金管理人和投資

人共同遵守

39、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購

買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購

買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的

條件要求將基金份額兌換為現金的行為

42、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規定

的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管

理的其他基金份額的行為

43、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基

金份額銷售機構的操作

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、

扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動

完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上

基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額

總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

46、銷售服務費：指從基金財產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金

份額持有人服務的費用

47、基金份額類別：指本基金根據是否收取認購費、申購費、銷售服務費的不同，

將基金份額分為不同的類別。在認購、申購時收取認購費、申購費，但不從本類別基

金資產中計提銷售服務費的基金份額，稱為A類基金份額；在認購、申購時不收取

認購費、申購費，而是從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額，稱為C類

基金份額

48、元：指人民幣元

49、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存

款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約

50、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項

及其他資產的價值總和

51、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值

52、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數

53、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和

基金份額凈值的過程

54、規定媒介：指符合中國證監會規定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及

《信息披露辦法》規定的互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國

證監會基金電子披露網站）等媒介

55、流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合

理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定

期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非

公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等

56、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈值的

方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減

少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益不受損害并得到

公平對待

57、港股通標的股票：指內地投資者委托內地證券公司，經由內地證券交易所設

立的證券交易服務公司，向香港聯合交易所進行申報，買賣規定范圍內的香港聯合交

易所上市的股票

58、港股投資顧問：指符合法律法規規定的條件，為本基金提供關于港股通標的

股票的投資建議服務的香港機構；港股投資顧問由基金管理人選擇、增聘、更換和撤

銷

59、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門賬戶

進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動

性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側袋賬

戶

60、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公

允價值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍導致

資產價值存在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確定性的資產

61、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

62、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關業務規則，專門用于管理

信用風險的信用衍生工具

63、信用保護買方：亦稱信用保護購買方，指接受信用風險保護的一方

64、信用保護賣方：亦稱信用保護提供方，指提供信用風險保護的一方

65、信用衍生品名義本金：亦稱交易名義本金，指為信用衍生產品交易提供信用

風險保護的金額，各項支付和結算以此金額為計算基準

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

1、基本情況

名稱：平安基金管理有限公司

注冊地址：深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

辦公地址：深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

批準設立機關：中國證券監督管理委員會

批準設立文號：中國證監會證監許可【2010】1917號

法定代表人：羅春風

成立日期：2011年1月7日

組織形式：有限責任公司（中外合資）

注冊資本：人民幣130,000萬元

存續期間：持續經營

聯系人：馬杰

聯系電話：0755-22623179

2、股東名稱、股權結構及持股比例：

股東名稱  出資額（萬元）  出資比例  

平安信托有限責任公司  88,647  68.19%  

大華資產管理有限公司  22,763  17.51%  

三亞盈灣旅業有限公司  18,590  14.3%  

合計  130,000  100%  



基金管理人無任何受重大處罰記錄。

3、客服電話：400-800-4800（免長途話費）

二、基金管理人主要人員情況

1、董事、監事及高級管理人員

（1）董事會成員

羅春風先生，董事長，博士，高級經濟師，曾任職中華全國總工會國際部干部、

平安保險集團辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經理、平安人壽總公司人事

行政部/培訓部總經理、平安保險集團品牌宣傳部總經理、平安人壽北京分公司總經

理、平安基金管理有限公司副總經理、平安基金管理有限公司總經理?，F任平安基金

管理有限公司董事長，兼任深圳平安匯通投資管理有限公司執行董事。

肖宇鵬先生，董事，學士，曾任職中國證監會系統、平安基金管理有限公司督察

長?，F任平安基金管理有限公司總經理。

張智淳女士，董事，學士，曾任職中國平安人壽保險股份有限公司企劃部計劃管

理崗/精算崗、中國平安保險（集團）股份有限公司企劃精算部企劃室經理、企劃精

算部總經理助理、中國平安財產保險股份有限公司市場企劃部副總經理、中國平安保

險（集團）股份有限公司企劃部副總經理、企劃部總經理、中國平安財產保險股份有

限公司共同資源中心財企負責人、總經理助理、首席投資官、財務負責人、董事會秘

書、中國平安保險（集團）股份有限公司首席財務官（財務負責人），現任中國平安

保險（集團）股份有限公司總經理助理兼審計責任人，兼任中國平安財產保險股份有

限公司董事、平安證券股份有限公司董事、平安信托有限責任公司董事、平安科技

（深圳）有限公司董事、深圳平安綜合金融服務有限公司董事、平安國際融資租賃有

限公司董事、中國平安保險海外(控股)有限公司董事、平安養老保險股份有限公司董

事。

孫建平先生，董事，碩士，曾任職上海滬東造船廠、平安保險深圳上步分公司水

險業務部室主任、平安保險總公司涉外業務部總經理助理、平安產險深圳分公司副總

經理、平安產險總公司車險部總經理、平安產險廣東分公司副總經理、平安產險總公

司協理、副總經理、總經理、董事長兼CEO，現任中國平安保險（集團）股份有限

公司首席人力資源執行官，兼任深圳平安綜合金融服務有限公司董事、平安科技（深

圳）有限公司董事、平安證券股份有限公司董事、平安健康保險股份有限公司董事、

平安（深圳）金融教育培訓中心法定代表人、理事長、理事。

路昊陽先生，董事，碩士，曾任職交通銀行股份有限公司風險管理經理、中國平

安保險（集團）股份有限公司資產配置部總經理、平安基金管理有限公司MOM投資

中心總經理，現任中國平安保險（集團）股份有限公司資產配置部總監。

張志堅先生，董事，學士，曾任職新加坡大華銀行零售銀行業務副經理、UOBB

證券（印尼）董事兼主管、新加坡大華銀行上海分行副行長、行長、大華銀行（中國）

有限公司上海分行行長兼中國區企業與商業部主管，現任大華銀行集團外國直接投

資咨詢與機構合作統籌部董事總經理兼主管，兼任大華銀行越南分行成員委員會成

員。

張文杰先生，董事，學士，曾任職新加坡政府投資公司“特別投資部門”首席投

資員、大華資產管理有限公司組合經理、國際股票和全球科技團隊主管，現任大華資

產管理有限公司執行董事及首席執行長，兼任大華資產管理（泰國）有限公司董事、

大華資產管理（馬來西亞）有限公司董事、大華資產管理（中國臺灣）有限公司董事。

薛世峰先生，獨立董事，碩士，曾任職江西省行政學院老師、深圳市龍崗鎮投資

管理公司投資部部長、龍崗實業股份有限公司總經理、法定代表人、深圳市鑫德萊實

業有限公司總經理助理兼房地產部部長、監事會主席、法律顧問，后加入廣東萬乘律

師事務所任專職律師，現任廣東宏泰律師事務所高級合伙人、專職律師，兼任廣東惠

來農村商業銀行股份有限公司獨立董事。

李娟娟女士，獨立董事，學士，曾任職安徽商業高等?？茖W校教師、深圳興粵會

計師事務所項目經理、深圳職業技術學院經濟系教師、會計專業主任、深圳職業技術

學院計財處處長、深圳職業技術學院經濟學院副院長，現任深圳明陽電路科技股份有

限公司獨立董事、深圳市道爾頓電子材料股份有限公司獨立董事。

劉雪生先生，獨立董事，碩士，曾任職深圳蛇口中華會計師事務所審計員、深圳

華僑城集團會計師、財務經理、子公司副總經理、總會計師、深圳市注冊會計師協會

部門臨時負責人、秘書長助理、秘書長，現任佳兆業集團控股有限公司獨立董事、深

圳市杰普特光電股份有限公司獨立董事、奧士康科技股份有限公司獨立董事。

潘漢騰先生，獨立董事，學士，曾任職新加坡赫樂財務有限公司助理經理、新加

坡花旗銀行副總裁、新加坡大華銀行高級執行副總裁，現任UOL GROUP LIMITED

獨立董事。

（2）監事會成員

許黎女士，監事會主席，學士，曾任職中國平安人壽保險股份有限公司廣東分公

司稽核監察部、中國平安保險（集團）股份有限公司稽核監察部、法律合規部、深圳

平安綜合金融服務有限公司稽核監察項目中心銀行投資審計部，現任中國平安保險

（集團）股份有限公司內控管理中心法律合規部高級內控合規管理經理，兼任平安信

托有限責任公司監事、平安證券股份有限公司監事、平安不動產有限公司監事、平安

資產管理有限責任公司監事。

馮方女士，監事，碩士，曾任職淡馬錫控股和其旗下的富敦資產管理公司以及新

加坡畢盛資產公司、鼎崴資本管理公司，現任大華資產管理有限公司風控主管。

郭晶女士，監事，碩士，曾任職溢達集團研發總監助理、僑鑫集團人力資源管理

崗，現任平安基金管理有限公司人力資源室經理。

李崢女士，監事，碩士，曾任職德勤華永會計師事務所高級審計員、深圳市寶能

投資集團財務部會計主管，現任平安基金管理有限公司監察稽核副總監。

（3）公司高級管理人員

羅春風先生，博士，高級經濟師。曾任職中華全國總工會國際部干部，平安保險

集團辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經理、平安人壽總公司人事行政部/

培訓部總經理、平安保險集團品牌宣傳部總經理、平安人壽北京分公司總經理、平安

基金管理有限公司副總經理、平安基金管理有限公司總經理，現任平安基金管理有限

公司董事長，兼任深圳平安匯通投資管理有限公司執行董事。

肖宇鵬先生，學士。曾任職中國證監會系統、平安基金管理有限公司督察長?，F

任平安基金管理有限公司總經理。

林婉文女士，畢業于新加坡國立大學，擁有學士和榮譽學位，新加坡籍。曾任職

新加坡國防部職員，大華銀行集團助理經理、電子渠道負責人、個人金融部投資產品

銷售主管、大華銀行集團行長助理，大華資產管理公司大中華區業務開發主管，高級

董事?，F任平安基金管理有限公司副總經理。

陳特正先生，學士。曾任職深圳發展銀行龍崗支行行長助理，龍華支行副行長、

龍崗支行副行長、布吉支行行長、深圳分行信貸風控部總經理、平安銀行深圳分行信

貸審批部總經理、平安銀行總行公司授信審批部高級審批師、平安銀行沈陽分行行長

助理兼風控總監，平安基金管理有限公司督察長?，F任平安基金管理有限公司風控負

責人。

王金濤先生，學士。曾任職中國平安人壽保險股份有限公司北京分公司企劃部主

任，經理、平安基金籌備組渠道銷售部經理、深圳平安匯通投資管理有限公司業務中

心總經理、公司副總經理、公司總經理?，F任平安基金管理有限公司總經理助理。

李海波先生，碩士。曾任職南方基金管理股份有限公司監察稽核部總監助理，平

安基金管理有限公司法律合規監察部負責人?，F任平安基金管理有限公司督察長，兼

任深圳平安匯通投資管理有限公司監事。

游自強先生，學士。曾任職平安科技深圳有限公司產險系統開發部，前海保險交

易中心（深圳）股份有限公司信息技術部，平安基金管理有限公司系統規劃總監、信

息技術執行總經理、信息技術中心負責人?，F任平安基金管理有限公司信息技術負責

人。

2、基金經理

丁琳女士，廈門大學國際金融專業碩士，曾擔任摩根士丹利華鑫基金管理有限公

司投資經理，2020年4月加入平安基金管理有限公司?，F擔任平安消費精選混合型

證券投資基金（2021-01-05至今）、平安港股通紅利精選混合型發起式證券投資基金

（2024-03-26至今）、平安滬深300指數量化增強證券投資基金（2024-12-27至今）、

平安港股通紅利優選混合型證券投資基金（2024-12-27至今）、平安鑫盛混合型發起

式證券投資基金（2025-05-13至今）、平安港股通成長精選混合型證券投資基金（2025-

11-18至今）基金經理。

丁琳女士曾管理的基金：平安安心靈活配置混合型證券投資基金（2020-08-12至

2025-01-07）、平安鑫享混合型證券投資基金（2020-08-19至2022-02-23）、平安核

心優勢混合型證券投資基金（2020-08-31至2023-11-17）、平安醫療健康靈活配置混

合型證券投資基金（2022-06-23至2023-11-17）、平安中證500指數增強型發起式證

券投資基金（2024-07-26至2025-08-04）。

3、權益投資決策委員會成員

公司總經理助理李化松先生、權益投資中心權益投資總監神愛前先生、權益投資

中心投資執行總經理黃維先生、研究中心研究執行總經理張曉泉先生。

4、固定收益投資決策委員會成員

公司總經理助理兼固定收益投資總監張文平先生、固定收益投資中心總監助理

張恒先生、固定收益投資中心總監助理高勇標先生、固定收益投資中心研究部負責人

田元強先生、固定收益投資中心基金經理劉曉蘭女士。

上述人員之間不存在近親屬關系。

三、基金管理人職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份

額的發售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續；

3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金

財產；

4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營

方式管理和運作基金財產；

5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所

管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別

記賬，進行證券投資；

6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自

己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

7、依法接受基金托管人的監督；

8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符

合《基金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算并公告基金凈值信息，確定基金

份額申購、贖回的價格；

9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

10、編制季度報告、中期報告和年度報告；

11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及報告義

務；

12、保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄

露，但應監管機構、司法機關等有權機關的要求，或因審計、法律等外部專業顧問提

供服務需要提供的情況除外；

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配

基金收益；

14、按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配

合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料，

保存期限不低于法律法規規定的最低期限；

17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保證投

資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，

并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

18、組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和

分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并通知

基金托管人；

20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，

應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

21、監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金托管

人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基

金托管人追償；

22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務

的行為承擔責任；

23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律

行為；

24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金

募集期結束后30日內退還基金認購人；

25、執行生效的基金份額持有人大會的決議；

26、建立并保存基金份額持有人名冊；

27、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

四、基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立

健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發生；

2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并建立健全的內部控制

制度，采取有效措施，防止下列行為的發生：

（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

（2）不公平地對待管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產或職務便利為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；

（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人

從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規定履行職責；

（8）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有

關法律、法規、規章及行業規范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規經營；

（2）違反基金合同或托管協議；

（3）故意損害基金份額持有人或其它基金相關機構的合法權益；

（4）在向中國證監會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管；

（6）玩忽職守、濫用職權；

（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金

投資內容、基金投資計劃等信息；

（8）除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其它股票投資；

（9）協助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易；

（10）違反證券交易場所業務規則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂

市場秩序；

（11）貶損同行，以提高自己；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

（13）以不正當手段謀求業務發展；

（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（15）其它法律、行政法規禁止的行為。

4、基金管理人關于禁止行為的承諾

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是法律法規或中國證監會另有規定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制

人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事

其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利

益優先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理

價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大

關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金

管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。

法律、行政法規或監管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人

在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更以后的規定為準。

5、基金經理承諾

（1）依照有關法律法規和基金合同的規定，本著敬業、誠信和謹慎的原則為基

金份額持有人謀取最大利益；

（2）不協助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易，不

利用職務之便為自己、或任何第三者謀取利益；

（3）不違反現行有效的法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關規定，

不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內

容、基金投資計劃等信息；

（4）不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

五、基金管理人的內部控制制度

為保證公司規范化運作，有效地防范和化解經營風險，促進公司誠信、合法、有

效經營，保障基金份額持有人利益，維護公司及公司股東的合法權益，本基金管理人

建立了科學、嚴密、高效的內部控制體系。

1、公司內部控制的總體目標

（1）保證公司經營管理活動的合法合規性；

（2）保證基金份額持有人的合法權益不受侵犯；

（3）實現公司穩健、持續發展，維護股東權益；

（4）促進公司全體員工恪守職業操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責；

（5）保護公司最重要的資本：公司聲譽。

2、公司內部控制遵循的原則

（1）全面性原則：內部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業務過

程和業務環節，并普遍適用于公司每一位職員；

（2）審慎性原則：內部控制的核心是有效防范各種風險，公司組織體系的構成、

內部管理制度的建立都要以防范風險、審慎經營為出發點；

（3）相互制約原則：公司設置的各部門、各崗位權責分明、相互制衡；

（4）獨立性原則：公司根據業務的需要設立相對獨立的機構、部門和崗位；公

司內部部門和崗位的設置必須權責分明；

（5）有效性原則：各種內部管理制度具有高度的權威性，應是所有員工嚴格遵

守的行動指南；執行內部管理制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反

規章的權力；

（6）適時性原則：內部控制應具有前瞻性，并且必須隨著公司經營戰略、經營

方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的改變及時

進行相應的修改和完善；

（7）成本效益原則：公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟

效益，力爭以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果；

（8）防火墻原則：公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，基金

投資研究、決策、執行、清算、評估等部門和崗位，應當在物理上和制度上適當隔離。

3、內部控制的制度體系

公司制定了合理、完備、有效并易于執行的制度體系。公司制度體系由不同層面

的制度構成。按照其效力大小分為四個層面：第一個層面是公司內部控制大綱，它是

公司制定各項規章制度的綱要和總攬；第二個層面是公司基本管理制度，包括風險控

制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監察稽核制度、信息技術管

理制度、公司財務制度、資料檔案制度、業績評估考核制度和緊急應變制度；第三個

層面是部門業務規章，是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、

崗位責任、操作守則等的具體說明；第四個層面是業務操作手冊，是各項具體業務和

管理工作的運行辦法，是對業務各個細節、流程進行的描述和約束。它們的制訂、修

改、實施、廢止應該遵循相應的程序，每一層面的內容不得與其以上層面的內容相違

背。公司重視對制度的持續檢驗，結合業務的發展、法規及監管環境的變化以及公司

風險控制的要求，不斷檢討和增強公司制度的完備性、有效性。

4、關于授權、研究、投資、交易等方面的控制點

（1）授權制度

公司的授權制度貫穿于整個公司活動。股東會、董事會、監事會和管理層必須充

分履行各自的職權，健全公司逐級授權制度，確保公司各項規章制度的貫徹執行；各

項經濟經營業務和管理程序必須遵從管理層制定的操作規程，經辦人員的每一項工

作必須是在業務授權范圍內進行。公司重大業務的授權必須采取書面形式，授權書應

當明確授權內容和時效。公司授權要適當，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評

價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權。

（2）公司研究業務

研究工作應保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當影響；建立嚴密的研

究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法；建立投資產品備選庫制度，研究部門

根據投資產品的特征，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。建立研究與投資的業

務交流制度，保持暢通的交流渠道；建立研究報告質量評價體系，不斷提高研究水平。

（3）基金投資業務

基金投資應確立科學的投資理念，根據決策的風險防范原則和效率性原則制定

合理的決策程序；在進行投資時應有明確的投資授權制度，并應建立與所授權限相應

的約束制度和考核制度。建立嚴格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法

合規性。建立投資風險評估與管理制度，將重點投資限制在規定的風險權限額度內；

對于投資結果建立科學的投資管理業績評價體系。

（4）交易業務

建立集中交易室和集中交易制度，投資指令通過集中交易室完成；應建立交易監

測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施；集中交易室應對交易指令

進行審核，建立公平的交易分配制度，確保各基金利益的公平；交易記錄應完善，并

及時進行反饋、核對和存檔保管；同時應建立科學的投資交易績效評價體系。

（5）基金會計核算

公司根據法律法規及業務的要求建立會計制度，并根據風險控制點建立嚴密的

會計系統，對于不同基金、不同客戶獨立建賬，獨立核算；公司通過復核制度、憑證

制度、合理的估值方法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載每一筆業務并

正確進行會計核算和業務核算。同時還建立會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。

（6）信息披露

公司建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整。公司

設立了信息披露負責人，并建立了相應的程序進行信息的收集、組織、審核和發布工

作，以此加強對信息的審查核對，使所公布的信息符合法律法規的規定，同時加強對

信息披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進辦法。

（7）監察稽核

公司設立督察長，經董事會聘任，報中國證監會相關派出機構認可。根據公司監

察稽核工作的需要，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制

制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長定期和不定期向董

事會報告公司內部控制執行情況，董事會對督察長的報告進行審議。

公司設立法律合規監察部開展監察稽核工作，并保證法律合規監察部的獨立性

和權威性。公司明確了法律合規監察部及內部各崗位的具體職責，嚴格制訂了專業任

職條件、操作程序和組織紀律。

法律合規監察部強化內部檢查制度，通過定期或不定期檢查內部控制制度的執

行情況，促使公司各項經營管理活動的規范運行。

公司董事會和管理層充分重視和支持監察稽核工作，對違反法律法規和公司內

部控制制度的，追究有關部門和人員的責任。

5、基金管理人關于內部控制制度聲明書

（1）基金管理人承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確；

（2）基金管理人承諾根據市場變化和公司業務發展不斷完善內部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基本情況

名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）

設立日期：1987年4月8日

注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

注冊資本：人民幣252.20億元

法定代表人：繆建民

行長：王良

資產托管業務批準文號：證監基金字[2002]83號

電話：4006195555

傳真：0755-83195201

資產托管部信息披露負責人：張姍

招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業法人持股的股份制

商業銀行，總行設在深圳。自成立以來，招商銀行先后進行了三次增資擴股，并于

2002年3月成功地發行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），

是國內第一家采用國際會計標準上市的公司。2006年9月又成功發行了22億H股，

9月22日在香港聯交所掛牌交易（股票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，

共發行了24.2億H股。截至2025年3月31日，招商銀行總資產125,297.92億元人

民幣，高級法下資本充足率19.06%，權重法下資本充足率15.62%。

2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經報中國證監會同意，

更名為資產托管部，現下設基金券商團隊、銀保信托團隊、養老金團隊、業務管理團

隊、產品研發團隊、風險管理團隊、系統與數據團隊、項目支持團隊、運營管理團隊、

基金外包業務團隊10個職能團隊，現有員工214人。2002年11月，經中國人民銀

行和中國證監會批準獲得證券投資基金托管業務資格，成為國內第一家獲得該項業

務資格上市銀行；2003年4月，正式辦理基金托管業務。招商銀行作為托管業務資

質最全的商業銀行之一，擁有證券投資基金托管、受托投資管理托管、合格境外機構

投資者托管（QFII）、合格境內機構投資者托管（QDII）、保險資金托管、基本養老保

險基金托管、企業年金基金托管、存托憑證試點存托人、私募基金業務外包服務等業

務資格。

招商銀行資產托管結合自身在托管行業深耕22年的專業能力和創新精神，推出

“招商銀行托管+”服務品牌，以“踐行價值銀行戰略，致力于成為服務更佳、科技

更強、協同更好的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴的專家、

貼心服務的管家、讓價值持續增加、客戶的體驗更佳”的“4+目標”，以創新的“服

務產品化”為方法論，全方位助力資管機構實現可持續的高質量發展。招商銀行資產

托管圍繞資管全場景，打造了“如風運營”“大觀投研”“見微數據”三個服務子品牌，

不斷創新托管系統、服務和產品：在業內率先推出“網上托管銀行系統”、托管業務

綜合系統和“6S”托管服務標準，首家發布私募基金績效分析報告，開辦國內首個托

管銀行網站，推出國內首個托管大數據平臺，成功托管國內第一只券商集合資產管理

計劃、第一只FOF、第一只信托資金計劃、第一只股權私募基金、第一家實現貨幣市

場基金贖回資金T+1到賬、第一只境外銀行QDII基金、第一只紅利ETF基金、第

一只“1+N”基金專戶理財、第一家大小非解禁資產、第一單TOT保管，實現從單

一托管服務商向全面投資者服務機構的轉變，得到了同業認可。

招商銀行資產托管業務持續穩健發展，社會影響力不斷提升,近年來獲得業內各

類獎項榮譽。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創新“十佳金

融產品創新獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”，成為國內唯一獲得該獎

項的托管銀行；7月榮獲中國資產管理“金貝獎”“最佳資產托管銀行”、《21世紀經

濟報道》“2016最佳資產托管銀行”。2017年5月榮獲《亞洲銀行家》“中國年度托管

銀行獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”；“全功能網上托管銀行2.0”榮

獲《銀行家》2017中國金融創新“十佳金融產品創新獎”。2018年1月榮獲中央國債

登記結算有限責任公司“2017年度優秀資產托管機構”獎；同月，托管大數據平臺

風險管理系統榮獲2016-2017年度銀監會系統“金點子”方案一等獎，以及中央金融

團工委、全國金融青聯第五屆“雙提升”金點子方案二等獎；3月榮獲《中國基金報》

“最佳基金托管銀行”獎；5月榮獲國際財經權威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托

管銀行獎”；12月榮獲2018東方財富風云榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最值

得信賴托管銀行”獎。2019年3月榮獲《中國基金報》“2018年度最佳基金托管銀

行”獎；6月榮獲《財資》“中國最佳托管機構”“中國最佳養老金托管機構”“中國

最佳零售基金行政外包”三項大獎；12月榮獲2019東方財富風云榜“2019年度最

佳托管銀行”獎。2020年1月，榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2019年度優

秀資產托管機構”獎項；6月榮獲《財資》“中國境內最佳托管機構”“最佳公募基金

托管機構”“最佳公募基金行政外包機構”三項大獎；10月榮獲《中國基金報》第二

屆中國公募基金英華獎“2019年度最佳基金托管銀行”獎。2021年1月，榮獲中央

國債登記結算有限責任公司“2020年度優秀資產托管機構”獎項；同月榮獲2020東

方財富風云榜“2020年度最受歡迎托管銀行”獎項；2021年10月，《證券時報》“2021

年度杰出資產托管銀行天璣獎”；2021年12月，榮獲《中國基金報》第三屆中國公

募基金英華獎“2020年度最佳基金托管銀行”；2022年1月榮獲中央國債登記結算

有限責任公司“2021年度優秀資產托管機構、估值業務杰出機構”獎項；9月榮獲

《財資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最佳理財托管銀行”三項

大獎；12月榮獲《證券時報》“2022年度杰出資產托管銀行天璣獎”；2023年1月榮

獲中央國債登記結算有限責任公司“2022年度優秀資產托管機構”、銀行間市場清算

所股份有限公司“2022年度優秀托管機構”、全國銀行間同業拆借中心“2022年度銀

行間本幣市場托管業務市場創新獎”三項大獎；2023年4月，榮獲《中國基金報》

第二屆中國基金業創新英華獎“托管創新獎”；2023年9月，榮獲《中國基金報》中

國基金業英華獎“公募基金25年基金托管示范銀行（全國性股份行）”；2023年12

月，榮獲《東方財富風云榜》“2023年度托管銀行風云獎”。2024年1月，榮獲中央

國債登記結算有限責任公司“2023年度優秀資產托管機構”“2023年度估值業務杰

出機構”“2023年度債市領軍機構”“2023年度中債綠債指數優秀承銷機構”四項大

獎；2024年2月，榮獲泰康養老保險股份有限公司“2023年度最佳年金托管合作伙

伴”獎。2024年4月，榮獲中國基金報“中國基金業英華獎-ETF20周年特別評選‘優

秀ETF托管人’”獎。2024年6月，榮獲上海清算所“2023年度優秀托管機構”獎。

2024年8月，在《21世紀經濟報道》主辦的2024資產管理年會暨十七屆21世紀

【金貝】資產管理競爭力研究案例發布盛典上，“招商銀行托管+”榮獲“2024卓越

影響力品牌”獎項；2024年9月，在2024財聯社中國金融業“拓撲獎”評選中，榮

獲銀行業務類獎項“2024年資產托管銀行‘拓撲獎’”；2024年12月，榮獲《中國證

券報》“ETF金牛生態圈卓越托管機構（銀行）獎”；2024年12月，榮獲《2024東方

財富風云際會》“年度托管銀行風云獎”。2025年1月，榮獲中央國債登記結算有限

責任公司“2024年度優秀資產托管機構”獎項、上海清算所“2024年度優秀托管機

構”獎項；2025年2月，榮獲全國銀行間同業拆借中心“2024年度市場創新業務機

構”獎項；2025年3月，榮獲《中國基金報》2025年指數生態圈英華典型案例“指

數產品托管機構”獎項。

二、主要人員情況

繆建民先生，招商銀行董事長、非執行董事，2020年9月起擔任招商銀行董事、

董事長。中央財經大學經濟學博士，高級經濟師。中國共產黨第十九屆、二十屆中央

委員會候補委員。招商局集團有限公司董事長。曾任中國人壽保險（集團）公司副董

事長、總裁，中國人民保險集團股份有限公司副董事長、總裁、董事長，曾兼任中國

人民財產保險股份有限公司董事長，中國人保資產管理有限公司董事長，中國人民健

康保險股份有限公司董事長，中國人民保險（香港）有限公司董事長，人保資本投資

管理有限公司董事長，中國人民養老保險有限責任公司董事長，中國人民人壽保險股

份有限公司董事長。

王良先生，招商銀行黨委書記、執行董事、行長。中國人民大學經濟學碩士，高

級經濟師。1995年6月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行長、

行長，2012年6月起歷任招商銀行行長助理、副行長、常務副行長，2022年4月18

日起全面主持招商銀行工作，2022年5月19日起任招商銀行黨委書記，2022年6

月15日起任招商銀行行長。兼任招商銀行香港上市相關事宜之授權代表、招銀國際

金融控股有限公司董事長、招銀國際金融有限公司董事長、招商永隆銀行董事長、招

聯消費金融有限公司副董事長、招商局金融控股有限公司董事、中國支付清算協會副

會長、中國銀行業協會中間業務專業委員會第四屆主任、中國金融會計學會第六屆常

務理事、廣東省第十四屆人大代表。

彭家文先生，招商銀行副行長兼財務負責人、董事會秘書。中南財經大學國民經

濟計劃專業本科學歷，高級經濟師。2001年9月加入招商銀行，歷任總行計劃財務

部總經理助理、副總經理，總行零售綜合管理部副總經理、總經理，總行零售金融總

部副總經理、副總裁、副總裁兼總行零售信貸部總經理，鄭州分行行長，總行資產負

債管理部總經理，招商銀行行長助理，2023年11月起任招商銀行副行長。兼任招商

銀行財務負責人、董事會秘書。

孫樂女士，招商銀行資產托管部總經理，碩士研究生畢業，2001年8月加入招

商銀行至今，歷任招商銀行合肥分行風險控制部副經理、經理、信貸管理部總經理助

理、副總經理、總經理、公司銀行部總經理、中小企業金融部總經理、投行與金融市

場部總經理；無錫分行行長助理、副行長；南京分行副行長，具有20余年銀行從業

經驗，在風險管理、信貸管理、公司金融、資產托管等領域有深入的研究和豐富的實

務經驗。

三、基金托管業務經營情況

截至2025年3月31日，招商銀行股份有限公司累計托管1598只證券投資

基金。

四、基金托管人的內部控制制度

1、內部控制目標

招商銀行確保托管業務嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管制度，堅持守法

經營、規范運作的經營理念；形成科學合理的決策機制、執行機制和監督機制，防范

和化解經營風險，確保托管業務的穩健運行和托管資產的安全；建立有利于查錯防

弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業務穩健運行的風險控制制度，確保托管業務信息真

實、準確、完整、及時；確保內控機制、體制的不斷改進和各項業務制度、流程的不

斷完善。

2、內部控制組織結構

招商銀行資產托管業務建立三級內部控制及風險防范體系：

一級內部控制及風險防范是在招商銀行總行風險管控層面對風險進行預防和控

制；總行風險管理部、法律合規部、審計部獨立對資產托管業務進行評估監督，并提

出內控提升管理建議。

二級內部控制及風險防范是招商銀行資產托管部設立風險合規管理相關團隊，

負責部門內部風險預防和控制，及時發現內部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改情

況，并直接向部門總經理室報告。

三級內部控制及風險防范是招商銀行資產托管部在設置專業崗位時，遵循內控

制衡原則，視業務的風險程度制定相應監督制衡機制。

3、內部控制原則

（1）全面性原則。內部控制覆蓋各項業務過程和操作環節、覆蓋所有團隊和崗

位，并由全部人員參與。

（2）審慎性原則。托管組織體系的構成、內部管理制度的建立均以防范風險、

審慎經營為出發點，體現“內控優先”的要求。

（3）獨立性原則。招商銀行資產托管部各團隊、各崗位職責保持相對獨立，不

同托管資產之間、托管資產和自有資產之間相互分離。內部控制的檢查、評價部門獨

立于內部控制的建立和執行部門。

（4）有效性原則。內部控制有效性包含內部控制設計的有效性、內部控制執行

的有效性。內部控制設計的有效性是指內部控制的設計覆蓋了所有應關注的重要風

險，且設計的風險應對措施適當。內部控制執行的有效性是指內部控制能夠按照設計

要求嚴格有效執行。

（5）適應性原則。內部控制適應招商銀行托管業務風險管理的需要，并能夠隨

著托管業務經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律、法規、政

策制度等外部環境的改變及時進行修訂和完善。

（6）防火墻原則。招商銀行資產托管部辦公場地與招商銀行其他業務場地隔離，

辦公網和業務網物理分離，部門業務網和全行業務網防火墻策略分離，以達到風險防

范的目的。

（7）重要性原則。內部控制在實現全面控制的基礎上，關注重要托管業務重要

事項和高風險環節。

（8）制衡性原則。內部控制能夠實現在托管組織體系、機構設置、權責分配及

業務流程等方面相互制約、相互監督，同時兼顧運營效率。

4、內部控制措施

（1）完善的制度建設。招商銀行資產托管部從資產托管業務內控管理、產品受

理、會計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規章制

度，建立了三層制度體系，即：基本規定、業務管理辦法和業務操作規程。制度結構

層次清晰、管理要求明確，滿足風險管理全覆蓋的要求，保證資產托管業務科學化、

制度化、規范化運作。

（2）業務信息風險控制。招商銀行資產托管部在數據傳輸和保存方面有嚴格的

加密和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數據，數據執行異地實時備份，所有的業

務信息須經過嚴格的授權方能進行訪問。

（3）客戶資料風險控制。招商銀行資產托管部對業務辦理過程中獲取的客戶資

料嚴格保密，除法律法規和其他有關規定、監管機構及審計要求外，不向任何機構、

部門或個人泄露。

（4）信息技術系統風險控制。招商銀行對信息技術系統機房、權限管理實行雙

人雙崗雙責，電腦機房24小時值班并設置門禁，所有電腦設置密碼及相應權限。業

務網和辦公網、托管業務網與全行業務網雙分離制度，與外部業務機構實行防火墻保

護，對信息技術系統采取兩地三中心的應急備份管理措施等，保證信息技術系統的安

全。

（5）人力資源控制。招商銀行資產托管部通過建立良好的企業文化和員工培訓、

激勵機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效地進行人力

資源管理。

五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

根據《基金法》、《運作辦法》等有關法律法規的規定及基金合同、托管協議的約

定，對基金投資范圍、投資比例、投資組合等情況的合法性、合規性進行監督和核查。

在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環節中，基金托管人對基金管

理人發送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進行檢查監督，對

違反法律法規、基金合同的指令拒絕執行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行

政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定，及時以書面形式通知基金管理人進

行整改，整改的時限應符合法律法規及基金合同允許的調整期限。基金管理人收到通

知后應及時核對確認并以書面形式向基金托管人發出回函并改正?；鸸芾砣藢?
金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監會。

第五部分相關服務機構

一、基金份額銷售機構

1、直銷機構

平安基金管理有限公司

辦公地址：深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

法定代表人：羅春風

電話：0755-22627627

傳真：0755-23990088

聯系人：鄭權

網址：www.fund.pingan.com

2、其他銷售機構

詳見基金份額發售公告或在基金管理人網站公示。

二、登記機構

平安基金管理有限公司

注冊地址：深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

辦公地址：深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

法定代表人：羅春風

電話：0755-22624581

傳真：0755-23990088

聯系人：李博文

三、出具法律意見書的律師事務所

律師事務所：上海市通力律師事務所

地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人：韓炯

電話：021-3135 8666

傳真：021-3135 8600

經辦律師：陳穎華、王健

聯系人：陳穎華

四、審計基金財產的會計師事務所

會計師事務所：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

辦公地址：北京市東城區長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

法定代表人：毛鞍寧

聯系電話：（010）58153000

傳真電話：（010）85188298

經辦注冊會計師：吳翠蓉、黃擁璇

聯系人：吳翠蓉

五、提供港股通標的股票投資顧問服務的香港機構

名稱：中國平安資產管理（香港）有限公司（PingAnofChinaAssetManagement

(Hong Kong) Company Limited）

注冊地址：香港中環金融街8號國際金融中心二期23樓2301室

辦公地址：香港中環金融街8號國際金融中心二期23樓2301室

設立時間：2006年5月16日

注冊資本：港幣3.95億

最近一個會計年度（2024年）管理的證券資產規模：11,156,004萬港幣

公司主要負責人及聯系方式：汪新翼(852)37629192、劉振輝(852)37629039

第六部分基金的募集

一、基金募集的依據

基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關規

定募集本基金，并于2025年11月28日經中國證監會證監許可[2025]2622號文準予

募集注冊。

二、基金類型和存續期間

1、基金的類別：混合型證券投資基金

2、基金的運作方式

契約型開放式

3、基金存續期間：不定期。

三、募集方式

通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售，各銷售機構的具體名單見基金份額

發售公告以及基金管理人屆時發布的調整銷售機構的相關公告或在基金管理人網站

公示。

四、募集期限

自基金份額發售之日起最長不得超過3個月，具體發售時間見基金份額發售公

告。

五、募集對象

符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境

外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。

六、募集場所

本基金通過基金管理人的直銷中心和銷售機構的銷售網點進行募集。

投資者還可登錄基金管理人公司網站（www.fund.pingan.com），在與基金管理

人達成網上交易的相關協議、接受基金管理人有關服務條款、了解有關基金網上交易

的具體業務規則后，通過基金管理人網上交易系統辦理開戶、認購等業務。

具體銷售機構及聯系方式以本基金基金份額發售公告為準，請投資者就募集和

認購的具體事宜仔細閱讀基金份額發售公告。如果本基金后續調整銷售機構的，詳見

基金管理人網站披露的基金銷售機構名錄。

七、基金份額的類別

本基金根據認購/申購費用、銷售服務費收取方式的不同，將基金份額分為不同

的類別。其中：

1、在投資者認購、申購時收取認購、申購費用，在贖回時根據持有期限收取贖

回費用，但不從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金份額，稱為A類基金份額。

2、從本類別基金資產中計提銷售服務費而不收取認購、申購費用、在贖回時根

據持有期限收取贖回費用的基金份額，稱為C類基金份額。

本基金A類和C類基金份額分別設置代碼。由于兩類份額的收費方式不同，本

基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值并單獨公告。

投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別。

根據基金運作情況，在對現有基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，

基金管理人可以不召開基金份額持有人大會，在履行中國證監會要求相關流程后，經

與基金托管人協商后停止現有基金份額類別的銷售、或者增加新的基金份額類別。

八、投資人對基金份額的認購

1、認購時間：本基金的認購時間安排、投資人認購應提交的文件和辦理的手續

請詳細查閱本基金的基金份額發售公告。

2、認購應提交的文件和辦理的手續：投資人認購本基金應提交的文件和辦理的

手續參見基金份額發售公告。

3、認購原則：認購以金額申請。投資者認購基金份額時，需按銷售機構規定的

方式全額交付認購款項。投資者可以多次認購本基金份額，認購費按每筆認購申請單

獨計算。認購申請一經受理不得撤銷。

4、基金份額認購限制

（1）投資者通過其他銷售機構認購，單個基金賬戶單筆最低認購金額起點為人

民幣1元（含認購費），追加認購的最低金額不受限制。基金管理人直銷網點接受首

次認購申請的最低金額為單筆人民幣50,000元（含認購費），追加認購的最低金額

為單筆人民幣20,000元（含認購費）。通過基金管理人網上交易系統辦理基金認購

業務的不受直銷網點單筆認購最低金額的限制，首次單筆最低認購金額為人民幣1

元（含認購費），追加認購的最低金額不受限制。

（2）基金管理人可根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整上述對認購

的金額限制，基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介公告。

（3）本基金目前對單個投資人的認購不設上限限制，但如本基金單個投資人累

計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確

認等方式對該投資人的認購申請進行限制。基金管理人接受某筆或者某些認購申請

有可能導致投資者變相規避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或

者部分認購申請。投資人認購的基金份額數以基金合同生效后登記機構的確認為準。

（4）本基金可對單個賬戶的認購和持有基金份額進行限制，具體限制請參見相

關公告。

（5）本基金的募集上限、規?？刂频木唧w方案詳見基金份額發售公告?；鸷?
同生效后不受此規模限制。

5、認購申請的確認：基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，

而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為

準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利，

否則，由此產生的任何損失由投資者自行承擔。

6、認購款項的退還：若投資者的認購申請被全部或部分確認為無效，基金管理

人應當將無效申請部分對應的認購款項本金退還給投資者。

投資者開戶和認購所需提交的文件和辦理的具體手續由基金管理人和銷售機構

約定，請投資者參閱本基金基金份額發售公告。

九、基金份額發售面值、認購費用及認購份額的計算

1、本基金基金份額發售面值為人民幣1.00元。

2、認購費用

本基金A類基金份額在認購時收取基金認購費用。C類基金份額不收取認購費

用，但從本類別基金資產中計提銷售服務費。投資人在認購期內如果有多筆認購，適

用費率按單筆分別計算。本基金認購A類基金份額的具體費用如下：

認購金額M（元）（含認購費）  認購費率  

M＜1000萬  0.80%  

M≥1000萬  每筆1000元  



本基金A類基金份額認購費用用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間

發生的各項費用。

十、募集資金利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，

其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。

十一、認購份額的計算

1、A類基金份額認購份額的計算

（1）認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：

凈認購金額=認購金額/（1＋認購費率）

認購費用＝認購金額－凈認購金額

認購份額＝（凈認購金額＋認購期利息）/基金份額發售面值

（2）認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：

認購費用＝固定金額

凈認購金額=認購金額－認購費用

認購份額＝（凈認購金額＋認購期利息）/基金份額發售面值

認購份額的計算保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分四舍五入，由此

誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。

（3）計算舉例

例：某投資人投資1萬元認購本基金A類基金份額，且該認購申請被全額確認，

認購費率為0.80%，假設其認購資金的利息為3元，則其可得到的認購份額為：

凈認購金額=10,000/(1+0.80%)=9,920.63元

認購費用=10,000-9,920.63=79.37元

認購份額＝(9,920.63+3)/1.00＝9,923.63份

即：投資人投資1萬元認購本基金A類基金份額，且該認購申請被全額確認，

假設其認購資金的利息為3元，則其可得到9,923.63份A類基金份額。

2、C類基金份額認購份額的計算

若投資者選擇認購本基金C類份額，則認購份額的計算公式為：

認購份額＝（認購金額＋認購期利息）/基金份額發售面值

認購份額的計算保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分四舍五入，由此誤差

產生的收益或損失由基金財產承擔。

例：某投資者投資1萬元認購本基金C類份額，且該認購申請被全額確認，假設

其認購產生利息5元。則其可得到的認購份額為：

認購份額=（10,000＋5）/1.00=10,005.00份

即：投資人投資1萬元認購本基金C類基金份額，且該認購申請被全額確認，

假設其認購產生利息5元，則其可得到10,005.00份C類基金份額。

十二、募集期間的資金與費用

基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不

得動用。

基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產

中列支。

第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，

基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，基金募

集期屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售，并在10

日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會辦理基

金備案手續。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得中

國證監會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾?
人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣?
應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動

用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：

1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期

活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬?；?
管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。

三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模

基金合同生效后，連續二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或者

基金資產凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續六

十個工作日出現前述情形的，基金管理人應當在十個工作日內向中國證監會報告并

提出解決方案，如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，

并在六個月內召集基金份額持有人大會。

法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。

第八部分基金份額的申購、贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在

招募說明書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機構，并

在基金管理人網站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所

或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，本基金的開放日為上海證券交易

所、深圳證券交易所的交易日（若該交易日非港股通交易日，則本基金不開放申購和

贖回等業務），但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公

告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業務辦理時間見招募說明書或相關公告。

基金合同生效后，若出現新的證券、期貨交易市場、證券、期貨交易所交易時間

變更或其他特殊情況或根據業務需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時

間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上

公告。

2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

基金管理人可以根據實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體

業務辦理時間在申購開始公告中規定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業務辦理

時間在贖回開始公告中規定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應依照《信息披露辦法》的有關

規定在規定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖

回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且

登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金份額申購、

贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份額凈

值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即除指定贖回外，按照投資人認購、申購的先后

次序進行順序贖回；

5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，確保投資

者的合法權益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨?
在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出申

購或贖回的申請?；鹜顿Y者在提交申購申請時須按照銷售機構規定的方式全額支

付申購資金,在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖

回申請無效而不予確認。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成

立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，

必須有足夠的基金份額余額，則贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。

投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內支付贖回款項。在

發生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項

的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

如遇證券/期貨交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、數據交換系統

故障、港股通交易系統或港股通資金交收規則限制或其他非基金管理人及基金托管

人所能控制的因素影響業務處理流程，則贖回款項劃付時間相應順延，順延至該因素

消除的最近一個工作日。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖

回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進

行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后（包括該日）及時到銷售網點

柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申

購款項將無息退還給投資人。

銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確

實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，

投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。否則，由此產生的投資人任何損失由投資人

自行承擔。

基金管理人可以在法律法規和基金合同允許的范圍內，對上述業務辦理時間進

行調整，并依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

五、申購和贖回的數量限制

1、原則上，投資者通過其他銷售機構申購，單個基金賬戶單筆最低申購金額起

點為人民幣1元（含申購費），追加申購的最低金額不受限制。

基金管理人直銷網點接受首次申購申請的最低金額為單筆人民幣50,000元（含

申購費），追加申購的最低金額為單筆人民幣20,000元（含申購費）。

通過基金管理人網上交易系統辦理基金申購業務的不受直銷網點單筆申購最低

金額的限制，首次申購、追加申購單筆最低起點金額為人民幣1元（含申購費）。

實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。

2、投資者當期分配的基金收益轉購基金份額時，不受最低申購金額的限制。

3、投資者可多次申購，對單個投資者的累計持有基金份額不設上限限制，但單

一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%（在基金運作過程中

因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外）。

4、每個交易賬戶贖回最低起點不設下限，轉換轉出的基金份額不得低于1份，

賬戶最低持有份額為1份，基金份額持有人全部贖回或轉出時不受上述限制。

5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金

管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大

額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；鸸芾?
人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基

金管理人相關公告。

6、投資者投資基金管理人“定期定額投資計劃”時，每期扣款金額最低不少于人

民幣10元（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。

7、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額

等數量限制。基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

8、申購份額、余額的處理方式：申購的有效份額為凈申購金額除以當日該類基

金份額凈值，有效份額單位為份，上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后

2位，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

9、贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類

基金份額凈值并扣除相應的費用，贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方

法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

六、申購和贖回費率

1、申購費率

本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，C類基金份額不收取申購費用，

但從該類別基金資產中計提銷售服務費。本基金A類基金份額的申購費用由A類基

金份額的申購人承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等

各項費用。

本基金A類基金份額對申購設置級差費率。投資者在一天之內如果有多筆申購，

適用費率按單筆分別計算。

本基金A類基金份額的申購費率結構表：

申購金額M（元）（含申購費）  申購費率  

M＜1000萬  0.80%  

M≥1000萬  每筆1000元  



2、贖回費率

贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金

份額時收取。贖回費率隨贖回基金份額持有期限的增加而遞減，具體費率如下：

A類份額、 C類份額  持有期限（N為日歷日）  贖回費率  

N＜7日  1.50%  

7日≤N＜30日  1.00%  

30日≤N＜180日  0.50%  

N≥180日  0  



對于A類基金份額、C類基金份額持有人，將向其收取的贖回費全額計入基金

財產。

注：1個月為30日，3個月為90日，6個月為180日。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并依照《信

息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

4、當本基金發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，

以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部

門、自律規則的規定。

5、基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市場情

況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，在

對存量基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，可以按相關監管部門要求

履行必要的手續后，對基金投資者適當調低基金申購費率、贖回費率或銷售服務費

率，并進行公告。

七、申購份額與贖回金額的計算方式

1、申購份額的計算方式：

（1）若投資者選擇A類基金份額，則申購份額的計算公式為：

申購費用適用比例費率：

凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

申購費用適用固定金額：

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

申購份額的計算結果均按照四舍五入方法，保留小數點后2位，由此誤差產生

的收益或損失由基金財產承擔。

例：某投資者投資10,000元申購本基金A類基金份額，且該申購申請被全額確

認，對應的申購費率為0.80%，假定申購當日A類基金份額凈值為1.1500元，則可

得到的A類基金份額為：

申購金額=10,000元

凈申購金額＝10,000/(1+0.80%)＝9,920.63元

申購費用＝10,000－9,920.63＝79.37元

申購份額＝9,920.63/1.1500=8,626.63份

即：投資者選擇投資10,000元申購本基金A類基金份額，且該申購申請被全額

確認，假定申購當日A類基金份額凈值為1.1500元，可得到8,626.63份A類基金份

額。

（2）若投資人選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算公式為：

申購份額=申購金額/申購當日C類基金份額凈值

申購份額的計算結果按照四舍五入方法，保留小數點后2位，由此誤差產生的

收益或損失由基金財產承擔。

例：某投資者投資50,000元申購本基金的C類基金份額，且該申購申請被全額

確認，假設申購當日C類基金份額凈值為1.0160元，則可得到的申購份額為：

申購份額=50,000/1.0160=49,212.60份

即：投資者投資50,000元申購本基金的C類基金份額，且該申購申請被全額確

認，假設申購當日C類基金份額凈值為1.0160元，可得到49,212.60份C類基金份

額。

2、贖回金額的計算方式：

贖回總金額=贖回份額?T日該類基金份額凈值

贖回費用=贖回總金額?贖回費率

凈贖回金額=贖回總金額?贖回費用

贖回金額的計算結果均按照四舍五入方法，保留小數點后2位，由此誤差產生

的收益或損失由基金財產承擔。

例：某投資者贖回10,000份A類基金份額，份額持有期限390天，贖回費率為

0.00%，假設贖回申請當日A類基金份額凈值是1.0680元，則可得到的贖回金額為：

贖回總額=10,000×1.0680=10,680.00元

贖回費用=10,680.00×0.00%=0.00元

凈贖回金額=10,680.00-0.00=10,680.00元

即：投資者贖回10,000份A類基金份額，份額持有期限390天，假設贖回申

請當日A類基金份額的基金份額凈值是1.0680元，則其可得到的贖回金額為

10,680.00元。

例：某投資者贖回10萬份C類基金份額，份額持有期限400天，對應贖回費率

為0.00%，假設贖回申請當日C類基金份額凈值是1.1000元，則其可得到的贖回金

額為：

贖回總金額=100,000×1.1000＝110,000.00元

贖回費用=110,000.00×0.00%=0.00元

凈贖回金額=110,000.00－0.00＝110,000.00元

即：投資者贖回10萬份C類基金份額，份額持有期限400天，對應贖回費率為

0.00%，假設贖回申請當日C類基金份額凈值是1.1000元，則其可得到的凈贖回金

額為110,000.00元。

3、本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數點后4位，小數點后第5位

四舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的各類基金份額凈值在當天

收市后計算，并按照基金合同的約定進行公告。遇特殊情況，經履行適當程序，可以

適當延遲計算或披露。

八、拒絕或暫停申購的情形

發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資

人的申購申請。

3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市或港股通臨時暫停，導致基金管理人

無法計算當日基金資產凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。

5、基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對

基金業績產生負面影響，或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。

6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且

采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基

金管理人應當暫停接受基金申購申請。

7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基金銷

售系統、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額

的比例達到或者超過50%，或者變相規避50%集中度的情形。

9、申請超過基金管理人設定的基金總規模、單日凈申購比例上限、單個投資者

單日或單筆申購金額上限的。

10、港股通交易每日額度不足，或者發生證券交易服務公司等機構認定的交易異

常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務，或者發生其他影響通過內地與香

港股票市場交易互聯互通機制進行正常交易的情形。

11、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第1、2、3、5、6、7、10、11項暫停申購情形之一且基金管理人決定

暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據有關規定在規定媒介上刊登暫停

申購公告。發生上述第8、9項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投

資人的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。如果投

資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將無息退還給投資人。在暫

停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款

項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資

人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市或港股通臨時暫停，導致基金管理人

無法計算當日基金資產凈值。

4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

5、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，基金管理

人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且

采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基

金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形（第4項除外）之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回

款項時，基金管理人應按規定報中國證監會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應

足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比

例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現上述第4項所述情形，按基金

合同的相關條款處理。受限于銷售機構的規則，基金份額持有人在申請贖回時可事先

選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及

時恢復贖回業務的辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數加上基金轉

換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后

的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全

額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正

常贖回程序執行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因

支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，

基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的前提下，可對

其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申

請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申

請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續

贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。

延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優先權并以下一開放日的該類

基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交

贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回

不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）若本基金發生巨額贖回且單個開放日內單個基金份額持有人的贖回申請超

過前一開放日基金總份額的20%，基金管理人有權先行對該單個基金份額持有人超

出20%的贖回申請實施延期辦理，而對該單個基金份額持有人20%以內（含20%）

的贖回申請，基金管理人根據前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定

方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。對于未能贖回部分，投資人在提交

贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，延期的贖回申請將自動

轉入下一個開放日與下一開放日其他贖回申請一并處理，無優先權并以下一開放日

該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖

回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時未作明確

選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份

額的限制。

（4）暫停贖回：連續2個開放日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金管理人認

為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款

項，但不得超過20個工作日，并應當在規定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回并決定對部分贖回延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、

傳真或者招募說明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有

關處理方法，并依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規定期限內在規定媒介上

刊登暫停公告。

2、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關

規定，在規定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據實際情況在暫停公

告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發布重新開放的公告。

十二、基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金的轉換

業務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法

規及基金合同的規定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。

十三、基金份額的轉讓

在法律法規允許且條件具備的情況下，且對基金份額持有人無實質性不利影響

的前提下，履行相關程序后，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監會認可

的交易場所或者其他方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登

記。

十四、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而

產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述

何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈

指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；

司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強

制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求

提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理，并按

基金登記機構規定的標準收費。

十五、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷

售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。

十六、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金管理人另行

規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必

須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃

最低申購金額。

十七、基金份額的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登

記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。

基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與

收益分配。法律法規或監管機構另有規定的除外。

十八、其他業務

如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的質押業務或其他基金業務，且

對基金份額持有人利益無實質性不利影響并履行適當程序的條件下，基金管理人可

制定相應的業務規則并開展相關業務。

十九、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回

若本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋機

制”章節或屆時發布的相關公告。

第九部分基金的投資

一、投資目標

在嚴格控制投資組合風險的前提下，通過積極主動的資產配置，力求獲得超過業

績比較基準的收益。

二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股

票（包括主板、創業板及其他中國證監會允許上市的股票、存托憑證）、港股通標的

股票、衍生工具（股指期貨、國債期貨、股票期權）、債券（包括國債、地方政府債

券、政府支持機構債券、政府支持債券、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換

債券、可交換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融

資券等）、資產支持證券、信用衍生品、債券回購、銀行存款（包括協議存款、定期

存款及其他銀行存款）、同業存單、貨幣市場工具，以及法律法規或中國證監會允許

基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程

序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金股票投資占基金資產的比例為60%-95%，投資

于港股通標的股票占非現金基金資產的比例不低于80%；每個交易日日終在扣除股

指期貨、國債期貨和股票期權合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值

5％的現金或者到期日在一年以內的政府債券。現金不包括結算備付金、存出保證金、

應收申購款等。股指期貨、國債期貨、股票期權合約的投資比例遵循國家相關法律法

規。

如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行

適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。

三、投資策略

1、大類資產配置策略

本基金通過定量、定性相結合的方法綜合分析宏觀經濟、財政及貨幣政策、市場

情緒、行業周期、資金供需情況以及資本市場的發展趨勢，在評估未來一段時間各類

資產的預期風險收益率、相關性的基礎上，合理制定和調整股票、債券等各類資產的

比例。本基金將持續追蹤A股市場和港股市場的相對估值和市場情況，適時調整組

合中港股通標的股票的投資比例。

2、股票（含存托憑證）投資策略

本基金將采取“自下而上”為主“自上而下”為輔相結合的策略，綜合分析企業

盈利模式、經營管理能力、產業趨勢等核心指標，通過人口周期、技術創新周期、市

場周期、固定資產投資和庫存周期等角度分析產業趨勢，力爭通過精選優秀企業，持

續優化投資組合，為投資者貢獻更高價值。

（1）行業配置策略

本基金將結合對各行業基本面及未來發展趨勢的分析進行行業的選擇，動態尋

找行業與個股的最佳結合點，實現優勢個股與景氣行業的契合投資。在進行行業選擇

時主要考察分析的因素包括：

1）行業屬性分析

本基金將從行業結構及屬性等方面進行分析，判斷行業競爭格局是否清晰、龍頭

優勢壁壘是否突出等，重點選擇競爭格局良好的行業。

2）行業景氣度

本基金將密切關注國家相關產業政策、規劃動態，并結合行業數據持續跟蹤、上

下游產業鏈深入調研等方法，根據相關行業盈利水平的橫向與縱向比較，適時對各行

業景氣度周期與行業未來發展趨勢進行研判，重點投資于景氣度較高且具有可持續

性的行業。

（2）個股精選策略

本基金在進行個股篩選時，主要通過定量與定性相結合的角度對上市公司的投

資價值進行綜合評價，精選具備成長潛力和估值優勢的優質上市公司。

定性方面，本基金將重點分析以下因素：

1）在技術能力方面，選擇研發團隊技術實力強、技術的發展與應用前景廣闊并

且在技術上具有一定護城河的公司。

2）在市場前景方面，需要考量的因素包括市場的廣度、深度、政策扶持的強度

以及上市公司利用科技創新能力取得競爭優勢等，并結合產業鏈及價值鏈的角度，挖

掘有長期發展潛力的公司。

3）在公司治理結構方面，將從上市公司的管理層評價、戰略定位和管理制度體

系等方面進行評價，公司治理能力的優劣對公司戰略、創新能力、盈利能力乃至估值

水平都有至關重要的影響。

定量方面，本基金將重點分析以下因素：

1）本基金重點分析企業的盈利能力、運營效率和估值指標。盈利能力方面重點

分析凈資產收益率、營業收入增長率、營業利潤增長率等指標；運營效率方面主要分

析企業的資產周轉率、存貨周轉率等。

2）估值水平方面，本基金將根據公司的特點，選擇合適的股票估值方法，可供

選擇的估值方法包括但不限于市盈率（P/E）、市凈率（P/B）、市銷率（P/S）、市盈率

－長期成長法（PEG）、自由現金流貼現模型（FCFF，FCFE）或股利貼現模型（DDM）

等。通過估值水平分析，選擇估值相對合理的企業。

（3）港股通標的股票投資策略

本基金通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制投資于香港股票市場，在港

股投資上，本基金將通過對行業分布、交易制度、市場流動性、投資者結構、市場波

動性、漲跌停限制、估值與盈利回報等方面的分析，選擇有估值優勢與投資價值的標

的股票。

（4）存托憑證的投資策略

本基金將根據法律法規和監管機構的要求，根據本基金的投資目標和股票投資

策略，制定存托憑證投資策略，關注發行人有關信息披露情況，關注發行人基本面情

況、市場估值等因素，通過定性分析和定量分析相結合的辦法，參與存托憑證的投資，

謹慎決定存托憑證的權重配置和標的選擇。

3、債券投資策略

本基金密切關注國內外宏觀經濟走勢與我國財政、貨幣政策動向，預測未來利率

變動走勢，自上而下地確定投資組合久期，并結合信用分析等自下而上的個券選擇方

法構建債券投資組合，配置能夠提供穩定收益的債券資產。

4、股指期貨投資策略

本基金根據風險管理的原則，以套期保值為目的，參與股指期貨交易。投資原則

為有助于基金資產增值，控制下跌風險實現保值和鎖定收益。

本基金參與股指期貨投資時機和數量的決策建立在對證券市場總體行情的判斷

和組合風險收益分析的基礎上?；鸸芾砣藢⒏鶕暧^經濟因素、政策及法規因素和

資本市場因素，結合定性和定量方法，確定投資時機?；鸸芾砣藢⒔Y合股票投資的

總體規模，以及中國證監會的相關限定和要求，確定參與股指期貨交易的投資比例。

5、國債期貨投資策略

國債期貨作為利率衍生品的一種，有助于管理債券組合的久期、流動性和風險水

平?；鸸芾砣藢凑障嚓P法律法規的規定，根據風險管理的原則，以套期保值為目

的，結合對宏觀經濟形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場進行定性和定量分析。構建

量化分析體系，對國債期貨和現貨基差、國債期貨的流動性、波動水平、套期保值的

有效性等指標進行跟蹤監控，在最大限度保證基金資產安全的基礎上，力求實現基金

資產的長期穩定增值。國債期貨相關投資遵循法律法規及中國證監會的規定。

6、股票期權投資策略

本基金將按照風險管理的原則，以套期保值為主要目的參與股票期權交易。本基

金將結合投資目標、比例限制、風險收益特征以及法律法規的相關限定和要求，確定

參與股票期權交易的投資時機和投資比例。

若相關法律法規發生變化時，基金管理人股票期權投資管理從其最新規定，以符

合上述法律法規和監管要求的變化。未來如法律法規或監管機構允許基金投資其他

期權品種，本基金將在履行適當程序后，納入投資范圍并制定相應投資策略。

7、資產支持證券投資策略

本基金通過考量宏觀經濟走勢、支持資產所在行業景氣情況、資產池結構、提前

償還率、違約率、市場利率等因素，預判資產池未來現金流變動；研究標的證券發行

條款，預測提前償還率變化對標的證券平均久期及收益率曲線的影響，同時密切關注

流動性變化對標的證券收益率的影響，在嚴格控制信用風險暴露程度的前提下，通過

信用研究和流動性管理，選擇風險調整后收益較高的品種進行投資，以期獲得長期穩

定收益。

8、信用衍生品投資策略

本基金將適當投資信用衍生品及其掛鉤債券，以在控制信用風險的前提下提高

組合投資收益。在進行信用衍生品投資時，本基金按照風險管理的原則，以風險對沖

為目的，參與信用衍生品交易，轉移信用衍生品所掛鉤債券的信用風險，改善組合的

風險收益特性。收益率方面，將通過分析信用衍生品和掛鉤債券的合成收益率，選擇

具備一定信用利差的信用衍生品及其掛鉤債券進行投資，并確定信用衍生品及其掛

鉤債券的投資金額與期限。本基金僅投資于符合證券交易所或銀行間市場相關業務

規則的信用衍生工具。

9、可轉換債券及可交換債券投資策略

可轉換債券和可交換債券兼具權益類證券與固定收益類證券的特性，本基金將

選擇正股基本面優良，具有較高上漲潛力的可轉換債券和可交換債券進行投資，并綜

合研究此類含權債券的純債價值和轉股價值，純債價值方面綜合考慮票面利率、久

期、信用資質、發行主體財務狀況及公司治理等因素；轉股價值方面仔細開展對正股

的價值分析，包括估值水平、盈利能力及未來盈利預期。此外還需結合對含權條款的

研究，綜合判斷內含期權的價值。

今后，隨著證券市場的發展、金融工具的豐富和交易方式的創新等，基金還將積

極尋求其他投資機會，如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，本基金將

在履行適當程序后，將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金股票投資占基金資產的比例為60%-95%，投資于港股通標的股票占

非現金基金資產的比例不低于80%；

（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權合約需繳納

的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府

債券。現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發行的證券（同一家公司在內地和香港同時上市的

A+H股合計計算），其市值不超過基金資產凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券（同一家公司在內

地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證券的10％，完全按照有關指數

的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金

資產凈值的10％；

（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資

產支持證券規模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，

不得超過其各類資產支持證券合計規模的10％；

（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。基

金持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告

發布之日起3個月內予以全部賣出；

（10）基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資

產，本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；

（11）本基金參與股票期權交易，應當符合下列投資限制：

1）基金因未平倉的期權合約支付和收取的權利金總額不得超過基金資產凈值的

10%；

2）開倉賣出認購期權的，應持有足額標的證券；開倉賣出認沽期權的，應持有

合約行權所需的全額現金或交易所規則認可的可沖抵期權保證金的現金等價物；

3）未平倉的期權合約面值不得超過基金資產凈值的20%。其中，合約面值按照

行權價乘以合約乘數計算；

（12）本基金若參與股指期貨或國債期貨交易的，在任何交易日日終，持有的買

入股指期貨、國債期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產凈值的95%。

其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內的政府債券）、資產支持證券、

買入返售金融資產（不含質押式回購）等；

（13）本基金若參與股指期貨交易，應當符合下列投資限制：

1）在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值不得超過基金資產凈值的

10%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有

的股票總市值的20%；

3）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）

應當符合基金合同關于股票投資比例的有關約定；

4）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產凈值的20%；

（14）本基金若參與國債期貨交易，應當符合下列投資限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資

產凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有

的債券總市值的30%；

3）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產凈值的30%；

4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、賣

出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關

約定；

（15）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的

定期開放基金）持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股

票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票，

不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關指數的構成比例進行證券投

資的開放式基金以及中國證監會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；

（16）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的

15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素

致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（17）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（18）本基金資產總值不超過基金資產凈值的140%；

（19）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品；不持有合約類信用衍

生品；本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應受保護債券面值

的100%；本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得超過

基金資產凈值的10%；因證券市場波動、期貨市場波動、證券發行人合并、基金規模

變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的，基金

管理人應當在3個月內進行調整；

（20）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行，與境內上

市交易的股票合并計算；

（21）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述（2）、（9）、（16）、（17）、（19）項情形之外，因證券、期貨市場波動、證

券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上

述規定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監會規定

的特殊情形除外。法律法規或監管部門另有規定的，從其規定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同

的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規或監管部門取消或調整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行

適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以調整后的規定為準。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

承銷證券；

違反規定向他人貸款或者提供擔保；

從事承擔無限責任的投資；

買賣其他基金份額，但是法律法規或中國證監會另有規定的除外；

向其基金管理人、基金托管人出資；

從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制

人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事

其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人

利益優先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合

理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重

大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；?
金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。

法律、行政法規或監管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人

在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更以后的規定為準。

五、業績比較基準

恒生指數收益率（經匯率調整）×75%+中債綜合全價指數收益率×20%+銀行活

期存款利率(稅后)×5%

恒生指數是由恒生指數有限公司編制，是香港最早的股票市場指數之一，包括市

值最大及成交最活躍并在香港聯合交易所主板上市的公司，是反映香港股市價幅趨

勢最有影響的一種股價指數，適合作為本基金港股部分的業績比較基準。

如果今后法律法規發生變化，或者指數編制機構停止計算編制上述指數或更改

指數名稱、或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出，或者市場上

出現更加適合用于本基金業績比較基準的指數時，經與基金托管人協商一致，本基金

可以在按照監管部門要求履行適當程序后變更業績比較基準并及時公告。

六、風險收益特征

本基金為混合型基金，預期風險和收益低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣

市場基金。

本基金投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場

制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。

七、基金管理人代表基金行使股東或債權人權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使股東或債權人權利，保護基

金份額持有人的利益；

2、不謀求對上市公司的控股；

3、有利于基金財產的安全與增值；

4、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟

取任何不當利益。

八、側袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份

額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事務所意

見后，可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持有人

大會審議。

側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業績比

較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變現和

支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書的規定。

第十部分基金的財產

一、基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券、銀行存款本息和基金應收款項以及其他投

資所形成的價值總和。

二、基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。三、基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶、

期貨賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托

管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

四、基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人、基金服務機構、證券經紀機構的財

產，并由基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金服務機構、證券經紀機構

以其自有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、

扣押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外，基金財產不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進

行清算的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產生的債

權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財

產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產

強制執行。

第十一部分基金資產的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券、期貨交易場所的交易日、國家法律法規規

定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的股票、債券、銀行存款本息、應收款項、資產支持證券、衍生工具、

信用衍生品、其它投資等資產及負債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業會計準

則》、監管部門有關規定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值日有

報價的，除會計準則規定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資產或負債

的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允價值計量的重大事

件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據表明估值日或最近交易日

的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調整，確定公允價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價值為基

礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用的限制

等，如果該限制是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作為特征考

慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的溢價或折價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可利

用數據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值時，應

優先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值或取得不切

實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事件，使

潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估值進行

調整并確定公允價值。

四、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市

價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或證

券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；

如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大

事件的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定

公允價格。

（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三方估

值基準服務機構提供的相應品種當日的估值全價進行估值。

（3）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方估值

基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進行估值；

對于含投資者回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至實際收款

日期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值全價或推薦估值全

價，同時應充分考慮發行人的信用風險變化對公允價值的影響。回售登記期截止日

（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。

（4）交易所上市交易的可轉換債券以每日收盤價作為估值全價。

（5）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。

（6）對于交易所未上市或未掛牌轉讓且不存在活躍市場的固定收益品種，采用

在當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確定其公允價

值。

2、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理：

（1）送股、轉增股、配股和公開增發的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同

一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（2）首次公開發行未上市的股票、債券，采用估值技術確定公允價值；

（3）在發行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發行股票、首

次公開發行股票時公司股東公開發售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等，

不包括停牌、新發行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票，按監管機構或行

業協會有關規定確定公允價值。

3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值基準服務機構

提供的相應品種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第

三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價估值。

對于銀行間市場上含投資人回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日至

實際收款日期間按照第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值全價或推

薦估值全價估值，同時充分考慮發行人的信用風險變化對公允價值的影響。回售登記

期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。

4、本基金投資期貨合約，一般以估值當日結算價進行估值，估值當日無結算價

的，且最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，采用最近交易日結算價估值。

5、存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款按實際利率法逐日確認利息收入。

6、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估值。

7、本基金投資股票期權，根據相關法律法規以及監管部門的規定估值。

8、信用衍生品按第三方估值基準服務機構提供的當日的估值價格進行估值，但

管理人依法應當承擔的估值責任不因委托而免除；選定的第三方估值基準服務機構

未提供估值價格的，依照有關法律法規及《企業會計準則》要求采用合理估值技術確

定公允價值。

9、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內上市交易的股票執行。

10、估值計算中涉及港幣對人民幣匯率的，可參考當日中國人民銀行或其授權機

構公布的人民幣與港幣的中間價，或其他可以反映公允價值的匯率進行估值。

11、稅收

對于按照中國法律法規和基金投資所在地的法律法規規定應交納的各項稅金，本

基金將按權責發生制原則進行估值；對于因稅收規定調整或其他原因導致基金實際

交納稅金與估算的應交稅金有差異的，基金將在相關稅金調整日或實際支付日進行

相應的估值調整。

12、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管

理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

13、當發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保

基金估值的公平性。

14、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，按國

家最新規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法律法

規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，雙方協商

解決。

根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。

本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如

經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基

金凈值信息的計算結果對外予以公布。

五、估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產凈值除以當日該

類基金份額的余額數量計算，均精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五入?；?
管理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規定的，從其規

定。

基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規定公告。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基

金合同的規定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，將各類基

金份額凈值結果發送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規定對

外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值的準

確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數點后4位以內（含第4位）發生估值錯誤

時，視為該類基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機

構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人

應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處

理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計

算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

估值錯誤已發生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協調各方，

及時進行更正，因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責

任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接

損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且有協助義務的當事人有足

夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正

的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。

估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對

估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤

責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還

不當得利造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責任方應賠償受損方

的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不

當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方，則

受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際

損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

查明估值錯誤發生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發生的原因確定

估值錯誤的責任方；

根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；

根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠

償損失；

根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基金登記機構

進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

各類基金份額的基金份額凈值計算錯誤偏差達到或超過該類基金份額凈值的

0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監會備案；錯誤偏差達到或超

過該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告，并報中國證監會備案。

前述內容如法律法規或監管機關另有規定的，從其規定處理。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節假日或因其他原

因暫停營業時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產

價值時；

3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協商確

認后，基金管理人應當暫停估值；

4、法律法規規定、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

八、基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，

基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后計算當日的基金

資產凈值和各類基金份額凈值并發送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復

核確認后發送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值按規定予以公布。

九、實施側袋機制期間的基金資產估值

若本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露

主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。

十、特殊情形的處理

1、基金管理人按本部分第四條有關估值方法規定的第12項條款進行估值時，所

造成的誤差不作為基金資產估值錯誤處理。

2、由于證券、期貨交易所、登記結算公司、第三方估值基準服務機構等機構發

送的數據錯誤，有關會計制度變化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管

人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發現該錯誤而造成的基

金資產估值錯誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管

人應積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

第十二部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費

用后的余額，基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實

現收益的孰低數。

三、基金收益分配原則

1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據實際情況進行收

益分配，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分

配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅

利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金

默認的收益分配方式是現金分紅；基金份額持有人可對其持有的A類、C類基金份

額分別選擇不同的收益分配方式；選擇采取紅利再投資形式的，紅利再投資的份額免

收申購費；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的

任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額收取銷售服務費，

各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類別內每一基金份額

享有同等分配權；

5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。

在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，基金管

理人可對基金收益分配原則進行調整，應按照監管部門要求履行適當程序。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配

對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披露

辦法》的有關規定在規定媒介公告。

六、基金收益分配中發生的費用

基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者

的現金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時，基金登記機構可

將基金份額持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投資的計算方

法，依照《業務規則》執行。

七、實施側袋機制期間的收益分配

若本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。

第十三部分基金的費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費（包含港股投資顧問的投資顧問費）；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務費：本基金從C類基金份額的基金資產中計提的銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

6、基金份額持有人大會費用（包括但不限于場地費、會計師費、律師費和公證

費）；

7、基金的證券、期貨、股票期權、信用衍生品等交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；

10、因投資港股通標的股票而產生的各項合理費用；

11、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的1.20%年費率計提。管理費的計算方法

如下：

H＝E×1.20%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人與基金托

管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月前5個

工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等，支付

日期順延。

投資顧問費由基金管理人與港股投資顧問協商確定，并由基金管理人向港股投

資顧問支付，不在基金財產中列支。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.20%的年費率計提。托管費的計算方

法如下：

H＝E×0.20%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人與基金托

管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月前5個

工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。

3、銷售服務費

本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率為

0.40%。

本基金C類基金份額的銷售服務費按前一日C類基金份額的基金資產凈值的

0.40%年費率計提。

計算方法如下：

H＝E×0.40%÷當年天數

H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費

E為C類基金份額前一日基金資產凈值

銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人與基金托

管人雙方核對無誤后向基金托管人發送基金銷售服務費劃付指令，基金托管人于次

月前5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人，由基金管理人代付給銷

售機構。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。

上述“一、基金費用的種類”中第4－11項費用，根據有關法規及相應協議規定，

按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。

三、不列入基金費用的項目下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金

財產的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

四、實施側袋機制期間的基金費用

若本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但應

待側袋賬戶資產變現后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，

詳見招募說明書的規定。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。

根據《基金法》，基金財產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或

者其他扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。

第十四部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計

核算，按照有關規定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以

書面方式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和

國證券法》規定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會

計師事務所需依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介公告。

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動

性風險管理規定》、《基金合同》及其他有關規定。相關法律法規關于信息披露的規定

發生變化時，本基金從其最新規定。

二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會

的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點，按照法律法

規和中國證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、

及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金信息

通過符合中國證監會規定條件的全國性報刊（以下簡稱“規定報刊”）及《信息披露辦

法》規定的互聯網網站（以下簡稱“規定網站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠

按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業績進行預測；

3、違規承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息

披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的，以中文文本為

準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份

額持有人大會召開的規則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大

利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明

基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金

份額持有人服務等內容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發生重大變更

的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在規定網站上；基

金招募說明書其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作

的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監

督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的

基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a品資料概要的信息發生重大變更的，基

金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在規定網站及基金銷

售機構網站或營業網點；基金產品資料概要其他信息發生變更的，基金管理人至少每

年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。

基金募集申請經中國證監會注冊后，基金管理人應當在基金份額發售的三日前，

將基金份額發售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登載在

規定報刊上，將基金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金合

同》和基金托管協議登載在規定網站上，并將基金產品資料概要登載在基金銷售機構

網站或營業網點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管協議登載在規定網

站上。

（二）基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告，并在披露

招募說明書的當日登載于規定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在規定媒介上登載《基金合

同》生效公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至

少每周在規定網站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的

次日，通過規定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日的各類基金份額凈

值和基金份額累計凈值。

基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規定網站披露半年

度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基金份

額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售

機構網站或營業網點查閱或者復制前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度報

告登載在規定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規定報刊上。基金年度報告中

的財務會計報告應當經符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中期

報告登載在規定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將

季度報告登載在規定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報

告或者年度報告。

如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，

為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他

重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額

變化情況及本基金的特有風險，中國證監會認定的特殊情形除外。

基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其

流動性風險分析等。

（七）臨時報告

本基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當依照《信息披露辦法》的有關規

定編制臨時報告書，并登載在規定報刊和規定網站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生

重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；

5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，

基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變

更；

8、基金募集期延長或提前結束募集；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責

人發生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12

個月內變動超過百分之三十；

12、涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁；

13、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重大

行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業務相關

行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

14、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者

從事其他重大關聯交易事項，但中國證監會另有規定的除外；

15、基金收益分配事項；

16、管理費、托管費、銷售服務費、申購費和贖回費等費用計提標準、計提方式

和費率發生變更；

17、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值的百分之零點五；

18、本基金開始辦理申購、贖回；

19、本基金發生巨額贖回并延期辦理；

20、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

22、調整基金份額類別的設置；

23、發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

24、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

25、基金管理人履行適當程序后，基金推出新業務或服務；

26、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格

產生重大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可

能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有

人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。

（九）清算報告

《基金合同》終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進

行清算并作出清算報告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規定網站上，并將

清算報告提示性公告登載在規定報刊上。

（十）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會備案，并予以公告。

（十一）投資港股通標的股票的信息披露

基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書

（更新）等文件中披露港股通交易的相關情況。

（十二）投資資產支持證券的信息披露

本基金投資資產支持證券的，基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露

其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所

有的資產支持證券明細。

基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證

券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前10名

資產支持證券明細。

（十三）投資股指期貨的信息披露

基金管理人需按照法規要求在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募

說明書（更新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情

況、風險指標等，并充分揭示股指期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定

的交易政策和交易目標等。

（十四）投資國債期貨的信息披露

基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更

新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風險指

標等，并充分揭示國債期貨交易對本基金總體風險的影響以及是否符合既定的交易

政策和交易目標。

（十五）投資股票期權的信息披露

基金管理人應當在定期信息披露文件中披露參與股票期權交易的有關情況，包

括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標、估值方法等，并充分揭示股票期權交

易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標。

（十六）使用港股投資顧問服務的信息披露

本基金使用港股投資顧問服務的，基金管理人應當在招募說明書中如實披露使

用港股投資顧問服務的情況，包括港股投資顧問的名稱、注冊地址、辦公地址、成立

時間、最近一個會計年度管理的證券資產規模、主要負責人及聯系方式等信息，并充

分說明和揭示委托港股投資顧問提供服務可能產生的風險。

基金管理人在下列事件發生后將及時向基金份額持有人告知該等事件，并在5個

工作日內報住所地或者經營所在地中國證監會派出機構備案：

1、更換港股投資顧問；

2、港股投資顧問出現控股股東變更、負責人員變更、因重大違法違規行為受到

處罰等可能對基金投資產生重大影響的變化；

3、終止使用港股投資顧問服務。

（十七）投資信用衍生品的信息披露

基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）

等文件中披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持倉情況等，并充分揭示投資

信用衍生品對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資目標及策略。

（十八）實施側袋機制期間的信息披露

本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據法律法規、基金合同和招

募說明書的規定進行信息披露，詳見招募說明書“側袋機制”章節的規定。

（十九）中國證監會規定的其他信息。

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級

管理人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信息披

露內容與格式準則等法律法規的規定。

基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定，

對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基

金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相

關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在規定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金

管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，并

保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規定媒介上披露信息外，還可以根據需要在其

他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規定媒介披露信息，并且在不同媒

介上披露同一信息的內容應當一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼于為投資者決

策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投

資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監會及自

律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金財產中列

支。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業

機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規規

定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

八、暫?；蜓舆t信息披露的情形

1、不可抗力；

2、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場或外匯市場遇法定節假日或因其他原

因暫停營業時；

3、基金合同約定的暫停估值的情形；

4、法律法規規定、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

第十六部分側袋機制

一、側袋機制的實施條件、實施程序

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金份額

持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會計師事務所意見

后，可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持有人大

會。

基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發布臨時公告，并及時聘請符合《中華人

民共和國證券法》規定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。

二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側袋機制當日，基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎，

確認相應側袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按照啟用側袋

機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支

付贖回款項。

2、實施側袋機制期間，基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉換；

同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根

據主袋賬戶運作情況確定是否暫停主袋賬戶份額的申購。

3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，

本招募說明書“基金份額的申購、贖回”部分的申購、贖回規定適用于主袋賬戶份額。

巨額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總份

額的10%認定。

三、實施側袋機制期間的基金投資

側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資

策略、組合限制、業績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾?
人計算各項投資運作指標和基金業績指標時僅需考慮主袋賬戶資產。

基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投資組

合的調整，因資產流動性受限等中國證監會規定的情形除外。

四、實施側袋機制期間的基金估值

本基金實施側袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產進行估值并

披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。側袋賬戶的會計核算應

符合《企業會計準則》的相關要求。

五、實施側袋賬戶期間的基金費用

1、本基金實施側袋機制的，管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產凈值作為基

數計提。

2、與側袋賬戶有關的費用可從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬戶資產變現后方

可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。

六、側袋賬戶中特定資產的處置清算

特定資產以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應當按

照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現等方式，及時向側

袋賬戶份額持有人支付對應變現款項。

處置特定資產的臨時公告內容應當包括特定資產處置價格和時間、向側袋賬戶份

額持有人支付的款項、相關費用發生情況等重要信息。側袋賬戶資產全部完成變現并

終止側袋機制后，基金管理人應及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規定的會計

師事務所進行審計并披露專項審計意見。

七、側袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發生其他可能對投資者利益

產生重大影響的事項后基金管理人應及時發布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規定的基金凈值信息披露

方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側袋機制

期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值和累計凈值。

3、定期報告

側袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內側袋賬戶相

關信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計師事務所

對基金年度報告進行審計時，應對報告期內基金側袋機制運行相關的會計核算和年

度報告披露等發表審計意見。

八、本部分關于側袋機制的相關規定，凡是直接引用法律法規或監管規則的部分，

如將來法律法規或監管規則修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人經與基

金托管人協商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召

開基金份額持有人大會審議。

第十七部分風險揭示

一、投資于本基金的主要風險

基金風險表現為基金收益的波動，基金管理過程中任何影響基金收益的因素都是

基金風險的來源。作為代理基金投資人進行投資的工具，科學嚴謹的風險管理對于基

金投資管理成功與否至關重要。因此在基金管理過程中，對風險的識別、評估和控制

應貫穿基金投資管理的全過程?；鸬娘L險按來源可以分為市場風險、管理風險、流

動性風險評估及流動性風險管理、資產支持證券的投資風險、流通受限證券的投資風

險、港股通機制下的投資風險、存托憑證的投資風險、信用衍生品的投資風險、股指

期貨的投資風險、國債期貨的投資風險、股票期權的投資風險、本基金特有的風險、

聘請港股投資顧問的風險、基金財產投資運營過程中的增值稅、本基金法律文件風險

收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險及其他風險。

1、市場風險

金融資產價格受經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，

資產價格的變化導致基金收益水平變化，產生風險。

（1）政策風險

貨幣政策、財政政策、產業政策和證券市場監管政策等國家政策的變化對證券市

場產生一定的影響，可能導致市場價格波動，從而影響基金收益。

（2）利率風險

金融市場利率波動會導致股票市場價格及利息收益的變動，同時直接影響企業的

融資成本和利潤水平?；鹜顿Y于股票和債券，收益水平會受到利率變化的影響。

（3）信用風險

指基金在交易過程發生交收違約，或者基金所投資債券之發行人出現違約、拒絕

支付到期本息，或者上市公司信息披露不真實、不完整，都可能導致基金資產損失和

收益變化。

（4）通貨膨脹風險

由于通貨膨脹率提高，基金的實際投資價值會因此降低。

（5）再投資風險

再投資風險反映了利率下降對固定收益證券和回購等利息收入再投資收益的影

響。當利率下降時，基金從投資的固定收益證券和回購所得的利息收入進行再投資

時，將獲得比以前少的收益率。

（6）法律風險

由于法律法規方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執行，導致了

基金資產損失的風險。

2、管理風險

在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等，會影響

其對信息的占有和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。因此，

本基金可能因為基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等因素影響基金收益

水平。

3、流動性風險評估及流動性風險管理

流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現的風

險。流動性風險還包括由于本基金出現巨額贖回，致使本基金沒有足夠的現金應付贖

回支付所引致的風險。

（1）基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“基金份額的申購、贖回”章節。

（2）擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估

本基金為混合型基金，可以投資于股票、債券、資產支持證券、現金類資產等標

準化金融工具。在不同的市場條件下，本基金將綜合考慮宏觀環境、市場估值水平、

風險水平以及市場情緒，并充分考慮股票的流動性，在基金資產60%-95%的范圍內對

股票資產（含存托憑證）配置進行調整，其中投資于港股通標的股票占非現金基金資

產的比例不低于80%，同時依據股票倉位調整其余資產倉位，以降低系統性風險對基

金收益的影響。其次，本基金可以投資于債券、貨幣市場工具等資產，均為標準化金

融工具。綜上所述，本基金擬投資市場、行業及資產的流動性良好，流動性風險相對

可控。

（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

基金出現巨額贖回情形下，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或巨額

贖回份額占比情況決定全額贖回、部分延期贖回、暫停贖回。同時，如本基金單個基

金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基

金管理人有權對其超過部分采取延期辦理贖回申請的措施。詳見《招募說明書》“基

金份額的申購、贖回”中“十、巨額贖回的情形及處理方式”部分內容。

（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發生無法應對投資者巨額贖回的情形

時，基金管理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規及基金合同的規

定，謹慎選取流動性風險管理工具作為輔助措施，包括但不限于：

1）延期辦理巨額贖回申請

當此情形下，本基金可能無法及時滿足所有投資人的贖回申請，投資人收到贖回

款項的時間也可能晚于預期。

2）暫停接受贖回申請

在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資人完成基金贖

回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。

3）延緩支付贖回款項

在此情形下，投資人收到贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。

4）收取短期贖回費

本基金對持續持有期限少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖

回費全額計入基金財產。

5）擺動定價

當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈值的方式，將基金調整投資

組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有

人利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。在此情形下，

當日參與申購和贖回交易的投資者存在承擔申購或者贖回產生的交易及其他成本的

風險。

6）暫停估值

在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被延期辦

理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項。

7）實施側袋機制

側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產分離至專門的側袋賬戶進行

處置清算，并以處置變現后的款項在扣除相應費用后向基金份額持有人進行支付，目

的在于有效隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金

份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額根據基金合同和招募說明

書的約定正常開放贖回，因此啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋

機制后同時持有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定

資產的變現時間具有不確定性，最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于

啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實施側袋機制期間，因本基金不披露側袋賬戶份額凈值，即便基金管理人在基金

定期報告中披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區間的，也不作為特定資產最

終變現價格的承諾，因此對于特定資產的公允價值和最終變現價格，基金管理人不承

擔任何保證和承諾的責任。

基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側袋機制后主

袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時僅以主袋

賬戶資產為基準，并根據相關規定對分割側袋賬戶資產導致的基金凈資產減少按投

資損失處理，因此本基金披露的業績指標不能反映特定資產的真實價值及變化情況。

8）中國證監會認定的其他措施。

對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的

原則，及時有效地對風險進行檢測和評估，使用前經過內部審批程序并與基金托管人

協商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支

付等可能受到相應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規及基金合同的約定進行操

作，全面保障投資者的合法權益。

4、資產支持證券的投資風險

本基金投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、

信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持證券的收益率

和價格波動。流動性風險指的是受資產支持證券市場規模及交易活躍程度的影響，資

產支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出，存在一定的流

動性風險。信用風險指的基金所投資的資產支持證券之債務人出現違約，或在交易過

程中發生交收違約，或由于資產支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金

財產損失。

5、流通受限證券的投資風險

非公開發行股票等流通受限證券一般存在鎖定期，即鎖定期內流通受限證券不

能轉讓變現。受證券市場不可控因素的影響，本基金投資的非公開發行股票等流通受

限證券在可流通后可能發生虧損的風險。如果估值日非公開發行有明確鎖定期的股

票的初始成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，本基金基金份額凈值

可能由于估值方法的原因偏離所持有股票的收盤價所對應的凈值。由于流通受限證

券缺乏流動性，當市場波動導致本基金被動超過合同規定的投資比例時，管理人只能

在鎖定期結束后進行相應調整。

6、港股通機制下的投資風險

（1）港股交易失敗風險

港股通業務存在每日額度限制。在香港聯合交易所有限公司（以下簡稱“聯交所”）

開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯交所持

續交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易

的風險。

（2）匯率風險

本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據的港幣買入參考匯

率和賣出參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算

有限責任公司進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際

適用的結算匯率。故本基金投資面臨匯率風險，匯率波動將可能對基金的投資收益造

成損失。

（3）境外市場的風險

1）本基金將通過“內地與香港股票市場交易互聯互通機制”投資于香港市場，在

市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制

可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當地市場造成障礙，

從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。

2）香港市場交易規則有別于內地A股市場規則，此外，在“內地與香港股票市場

交易互聯互通機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：

a)香港市場證券交易實行T+0回轉交易，且對價格并無漲跌幅上下限的規定，因

此每日港股股價波動可能比A股更為劇烈、且漲跌幅空間相對較大。

b)只有內地與香港兩地均為交易日的日期才為港股通交易日，出現聯交所規定的

情形時，聯交所將可能停市，在內地開市香港休市的情況下，港股通不能正常交易，

港股不能及時賣出，投資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險，可能帶來

一定的流動性風險；出現內地交易所證券交易服務公司認定的交易異常情況時，內地

交易所證券交易服務公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將面臨

在暫停服務期間無法進行港股通交易的風險，可能帶來一定的流動性風險。

c)投資者因港股通股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，

所取得的港股通股票以外的聯交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內

地交易所另有規定的除外；因港股通股票權益分派或者轉換等情形取得的聯交所上

市股票的認購權利在聯交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通股

票權益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得的非聯交所上市證券，可以享有相關

權益，但不得通過港股通買入或賣出。

d)代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港結算提交投票意愿，

中國結算對投資者設定的意愿征集期比香港結算的征集期稍早結束；投票沒有權益

登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準；投票數量超出持有數量的，按照比例

分配持有基數。

7、存托憑證的投資風險

本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內市場股票的基金所面臨

的共同風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風

險，以及與中國存托憑證發行機制相關的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券

發行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發的風險；存托憑證持有

人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發的風險；存托協議自動約束存

托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證

持有人權益被攤薄的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發行人，

在持續信息披露監管方面與境內可能存在差異的風險；境內外證券交易機制、法律制

度、監管環境差異可能導致的其他風險。

8、信用衍生品的投資風險

信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險以及價格波動風險。流動性風

險是信用衍生品在交易轉讓過程中因為無法找到交易對手或交易對手較少導致難以

將其變現的風險。償付風險是在信用衍生品的存續期內，由于不可控制的市場及環境

變化，創設機構可能出現經營狀況不佳或創設機構的現金流與預期發生一定的偏差，

從而影響信用衍生品結算的風險。價格波動風險是由于創設機構或所受保護債券主

體經營情況出現變化，導致信用評級機構調整對創設機構或所保護債券的信用級別，

引起信用衍生品交易價格波動，從而影響投資者的利益的風險。

9、股指期貨投資風險

本基金可投資股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠

桿性，當出現不利行情時，股價指數微小的變動就可能會使投資人權益遭受較大損

失。股指期貨采用每日無負債結算制度，如果沒有在規定的時間內補足保證金，按規

定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。

10、國債期貨投資風險

本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、

流動性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發生變化的

風險?；铒L險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現貨間的價差的波動，

影響套期保值或套利效果，使之發生意外損益的風險。

11、股票期權投資風險

本基金的投資范圍包括股票期權，股票期權的風險主要包括市場風險、管理風險、

流動性風險、操作風險等，這些風險可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。

12、本基金特有的風險

本基金為混合型基金，本基金股票資產占基金資產的比例為60%-95%，投資于港

股通標的股票占非現金基金資產的比例不低于80%。因此，境內和港股通標的股票市

場和債券市場的變化均會影響到基金業績表現，基金凈值表現因此可能受到影響。本

基金管理人將發揮專業研究優勢，加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產品的

深入研究，持續優化組合配置，以控制特定風險。

13、聘請港股投資顧問的風險

基金管理人根據港股通標的股票投資需要及市場情況，有權決定是否聘請港股投

資顧問為本基金的港股通標的股票投資部分提供投資建議服務。本基金聘請港股投

資顧問的，在本基金運作過程中，港股投資顧問的投資研究水平、服務能力直接影響

本基金收益水平。在本基金投資管理運作過程中，如果港股投資顧問對經濟形勢和證

券市場判斷不準確、獲取的信息不及時或不全面都會影響本基金的收益水平。基金管

理人在參考港股投資顧問所出具的投資建議時，可能存在由于對港股投資顧問信息

掌握不及時、不全面而導致未能及時發現港股投資顧問的投資建議存在不適當之處，

同樣可能造成本基金的虧損。

本基金將聘請基金管理人的關聯方——中國平安資產管理（香港）有限公司作為

本基金的投資顧問，向本基金提供港股通標的股票投資顧問服務。基金管理人的關聯

方因擔任本基金投資顧問將獲得收益，而基金管理人在平衡該收益與本基金基金份

額持有人的最佳利益時可能面臨利益沖突?；鸸芾砣藭猿只鸱蓊~持有人利益

優先原則，從充分維護基金份額持有人利益的角度積極處理該等利益沖突情形，按相

關法律法規、市場情況，綜合評估投資顧問的服務質量，秉承謹慎勤勉的原則，決定

是否聘請關聯方擔任本基金的投資顧問。

14、基金財產投資運營過程中的增值稅

基金管理人為本基金的利益投資、運用基金財產過程中，可能因法律法規、稅收

政策的要求而成為納稅義務人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報和/或本金承擔

納稅義務。因此，本基金運營過程中由于上述原因發生的增值稅等稅負，仍由本基金

財產承擔，屆時基金管理人與基金托管人可能通過本基金財產賬戶直接繳付，或依據

稅務部門要求劃付至基金管理人賬戶并由基金管理人完成稅款申報繳納。

15、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風

險

本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、

證券市場普遍規律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險

收益特征。銷售機構(包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構)根據相關法律法規對

本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法也不同，因此銷售機構的風險

等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基

金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。

16、其他風險

（1）技術風險

計算機、通訊系統、交易網絡等技術保障系統或信息網絡支持出現異常情況，可

能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、登記系統癱瘓、核算系統無法按正

常時限顯示產生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸等風險。

（2）戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，

可能導致基金資產的損失。

（3）金融市場危機、行業競爭、代理機構違約、托管行違約等超出基金管理人

自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人的利益受損。

二、聲明

1、投資者投資于本基金，須自行承擔投資風險；

2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機構銷售，

基金管理人與基金銷售機構都不能保證其收益或本金安全。

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基

金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管

人同意后變更并公告。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行，自

決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

三、基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成

立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金

清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、符合《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定

的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不

能及時變現的，清算期限相應順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理費

用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財

產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進行分配。

六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民

共和國證券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國

證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5

個工作日內由基金財產清算小組進行公告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載

在規定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。

七、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低期

限。

第十九部分基金合同的內容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

（一）基金管理人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的權利包括但不

限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管

理基金財產；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的

其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規定召集基金份額持有人大會；

（6）依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管人違

反了《基金合同》及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，并采取

必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲

得《基金合同》規定的費用；

（10）依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉換申請；

（12）依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行

使因基金財產投資于證券所產生的權利；

（13）在法律法規允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施

其他法律行為；

（15）選擇、更換、增聘和撤銷港股投資顧問；選擇、更換律師事務所、會計師

事務所、證券、期貨經紀商或其他為基金提供服務的外部機構，并與選擇的證券經紀

機構簽訂相關協議，就證券經紀機構應履行的異常交易監控等職責進行約定；

（16）在符合有關法律、法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、

轉換、定期定額投資、轉托管和非交易過戶等業務規則；

（17）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的義務包括但不

限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金

份額的發售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基

金財產；

（4）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經

營方式管理和運作基金財產；

（5）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證

所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分

別記賬，進行證券投資；

（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

（7）依法接受基金托管人的監督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法

符合《基金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算并公告基金凈值信息，確定基

金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及報告

義務；

（12）保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他

人泄露，但應監管機構、司法機關等有權機關的要求，或因審計、法律等外部專業顧

問提供服務需要提供的情況除外；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配基金收益；

（14）按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或

配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資

料，保存期限不低于法律法規規定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保證

投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，

并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現

和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并通

知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益

時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金托

管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向

基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事

務的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法

律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金

募集期結束后30日內退還基金認購人；

（25）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金托管人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的權利包括但

不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規和《基金合同》的規定安全保

管基金財產；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準

的其他費用；

（3）監督基金管理人對本基金的投資運作，如發現基金管理人有違反《基金

合同》及國家法律法規行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情

形，應呈報中國證監會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據相關市場規則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資

所需賬戶，為基金辦理證券、期貨交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的義務包括但

不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；

（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、合

格的熟悉基金托管業務的專職人員，負責基金財產托管事宜；

（3）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確

?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金

財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證

不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

（6）按規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬

戶，按照《基金合同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割

事宜；

（7）保守基金商業秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規

定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但應監管機構、司法機

關等有權機關的要求，或因審計、法律等外部專業顧問提供服務需要提供的情況除

外；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的基金份額

凈值、基金份額申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；

（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明

基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行；如果基金

管理人有未執行《基金合同》規定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當

的措施；

（11）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存期限

不低于法律法規規定的最低期限；

（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖

回款項；

（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，召集基金份額持有人大

會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分

配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會和

銀行業監督管理機構，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責

任不因其退任而免除；

（20）按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義

務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利

益向基金管理人追償；

（21）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

（三）基金份額持有人的權利和義務

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基

金投資者自依據《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》

的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當

事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，同一類別的每份基金份額具有同

等的合法權益。

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的權利包括

但不限于：

（1）分享基金財產收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產；

（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議

事項行使表決權；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提

起訴訟或仲裁；

（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的義務包括

但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產品資料概要等信息披露

文件；

（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，

自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

（4）交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限

責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

（7）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；

（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表

有權代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規另有規定或本基金合同另有

約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。

本基金份額持有人大會不設日常機構。在本基金存續期內，根據本基金的運作需

要，基金份額持有人大會可以增設日常機構，日常機構的設立與運作應當根據相關法

律法規和中國證監會的規定進行。

（一）召開事由

1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但法律

法規、中國證監會或基金合同另有約定的除外：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉換基金運作方式；

（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額

持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書

面要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；

（13）法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有

人大會的事項。

2、在法律法規規定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無實

質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召

開基金份額持有人大會：

（1）法律法規要求增加的基金費用的收取；

（2）調整本基金的申購費率、降低銷售服務費率、變更收費方式、調整基金

份額類別設置；

（3）因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改

不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化；

（5）基金管理人、登記機構、基金銷售機構調整有關認購、申購、贖回、轉

換、基金交易、非交易過戶、轉托管等業務規則；

（6）履行適當程序后，基金推出新業務或服務；

（7）按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其他

情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管

理人召集。

2、基金管理人未按規定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出

書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告

知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起

60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理

人，基金管理人應當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召

開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍?
面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和

基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基

金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為

有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之

日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理

人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管

理人，基金管理人應當配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日

報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理

人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登

記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規定媒介公告。

基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理

有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說

明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式

和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意

見的計票進行監督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地

點對表決意見的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金

管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督?；鸸芾砣嘶蚧鹜?
管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規、監管機構

允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表

出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大

會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現場開會同時符合

以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有

基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會

議通知的規定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效

的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到

會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二

分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月

以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大

會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總

份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式

或基金合同約定的或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定

的地址。通訊開會應以書面方式或基金合同約定的或大會公告載明的其他方式進行

表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續公

布相關提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為

基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人（如

果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監督下按照會議通知規定的

方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經通知不參加收取

表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人

所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本

人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份

額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有

人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有

人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基

金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具

表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出

具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、

《基金合同》和會議通知的規定，并與基金登記機構記錄相符。

3、在法律法規和監管機關允許的情況下，本基金亦可采用網絡、電話等其他非

現場方式或者以非現場方式與現場方式結合的方式召開基金份額持有人大會，或者

采用網絡、電話、短信或其他方式授權他人代為出席會議并表決，會議程序比照現場

開會和通訊方式開會的程序進行，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

（五）議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、

決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律

法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會

討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當

在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

（1）現場開會

在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公布

監票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主

持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情

況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托

管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決

權的50%以上（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大

會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響

基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或

單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或

單位名稱）和聯系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止

日期后2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決，在公證機關監

督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權?；鸱蓊~持有人大會決議分

為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權

的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規定的須以特別決議

通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決

權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉換基金

運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金

合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交符合

會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會

議通知規定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表

決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、

逐項表決。

（七）計票

1、現場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應

當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持

有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大會由基金份額持有

人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托

管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會

議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票人?；鸸芾砣嘶蚧?
金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

（2）監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公

布計票結果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有異議，

可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清

點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。

（4）計票過程應由公證機關予以公證；基金管理人或基金托管人拒不出席大會

的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管

人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監督下進行計票，

并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意

見的計票進行監督的，不影響計票和表決結果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會備

案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規定

在規定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決

議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大

會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基

金托管人均有約束力。

（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和

側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金

份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或

代表的基金份額或表決權符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基金

份額10%以上（含10%）；

2、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記日

相關基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有

人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；

4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在

權益登記日相關基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召開

時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當

有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權他人參與基金

份額持有人大會投票；

5、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上

（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持

人；

6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一

以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之

二以上（含三分之二）通過。

同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。

（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條

件等規定，凡是直接引用法律法規或監管規則的部分，如將來法律法規或監管規則修

改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協商一致并提前公告后，

可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。

（十一）法律法規或監管部門對基金份額持有人大會另有規定的，從其規定。

三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金

合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人

同意后變更并公告。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行，自決

議生效后依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

（三）基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立

清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清

算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、

符合《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員

組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估

價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不

能及時變現的，清算期限相應順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理費

用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。

（五）基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財

產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比

例進行分配。

（六）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民共

和國證券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證

監會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個

工作日內由基金財產清算小組進行公告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在

規定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。

（七）基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低期

限。

四、爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，

如經友好協商未能解決的，應提交深圳國際仲裁院，根據提交仲裁時深圳國際仲裁院

的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有

約束力，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續忠

實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協議規定的義務，維護基金份額持有人的

合法權益。

《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港特別行政區、

澳門特別行政區和臺灣地區法律）管轄。

五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦

公場所和營業場所查閱。

第二十部分基金托管協議的內容摘要

一、托管協議當事人

（一）基金管理人

名稱：平安基金管理有限公司

住所：深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

辦公地址：深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

郵政編碼：518000

法定代表人：羅春風

成立時間：2011年1月7日

批準設立機關及批準設立文號：中國證券監督管理委員會，證監許可【2010】

1917號

組織形式：有限責任公司（中外合資）

注冊資本：130,000萬元人民幣

存續期間：持續經營

經營范圍：基金募集；基金銷售；資產管理以及中國證監會許可的其它業務。

（二）基金托管人

名稱：招商銀行股份有限公司

住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

郵政編碼：518040

法定代表人：繆建民

成立時間：1987年4月8日

基金托管業務批準文號：證監基金字[2002]83號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣252.20億元

存續期間：持續經營

二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

（一）基金托管人根據有關法律法規的規定以及《基金合同》的約定，對基金投

資范圍、投資比例、投資限制、關聯方交易等進行監督。

1.本基金的投資范圍為：

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股

票（包括主板、創業板及其他中國證監會允許上市的股票、存托憑證）、港股通標的

股票、衍生工具（股指期貨、國債期貨、股票期權）、債券（包括國債、地方政府債

券、政府支持機構債券、政府支持債券、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換

債券、可交換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融

資券等）、資產支持證券、信用衍生品、債券回購、銀行存款（包括協議存款、定期

存款及其他銀行存款）、同業存單、貨幣市場工具，以及法律法規或中國證監會允許

基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程

序后，可以將其納入投資范圍。

2.本基金各類品種的投資比例、投資限制為：

基金的投資組合比例為：本基金股票投資占基金資產的比例為60%-95%，投資于

港股通標的股票占非現金基金資產的比例不低于80%；每個交易日日終在扣除股指期

貨、國債期貨和股票期權合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5％

的現金或者到期日在一年以內的政府債券。現金不包括結算備付金、存出保證金、應

收申購款等。股指期貨、國債期貨、股票期權合約的投資比例遵循國家相關法律法規。

如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行

適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金股票投資占基金資產的比例為60%-95%，投資于港股通標的股票占

非現金基金資產的比例不低于80%；

（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權合約需繳納

的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府

債券?，F金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發行的證券（同一家公司在內地和香港同時上市的

A+H股合計計算），其市值不超過基金資產凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券（同一家公司在內

地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證券的10％，完全按照有關指數

的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規定的比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金

資產凈值的10％；

（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資

產支持證券規模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，

不得超過其各類資產支持證券合計規模的10％；

（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?；?
金持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告

發布之日起3個月內予以全部賣出；

（10）基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資

產，本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；

（11）本基金參與股票期權交易，應當符合下列投資限制：

1）基金因未平倉的期權合約支付和收取的權利金總額不得超過基金資產凈值的

10%；

2）開倉賣出認購期權的，應持有足額標的證券；開倉賣出認沽期權的，應持有

合約行權所需的全額現金或交易所規則認可的可沖抵期權保證金的現金等價物；

3）未平倉的期權合約面值不得超過基金資產凈值的20%。其中，合約面值按照

行權價乘以合約乘數計算；

（12）本基金若參與股指期貨或國債期貨交易的，在任何交易日日終，持有的買

入股指期貨、國債期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產凈值的95%。

其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內的政府債券）、資產支持證券、

買入返售金融資產（不含質押式回購）等；

（13）本基金若參與股指期貨交易，應當符合下列投資限制：

1）在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值不得超過基金資產凈值的

10%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有

的股票總市值的20%；

3）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）

應當符合基金合同關于股票投資比例的有關約定；

4）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產凈值的20%；

（14）本基金若參與國債期貨交易，應當符合下列投資限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資

產凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有

的債券總市值的30%；

3）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得

超過上一交易日基金資產凈值的30%；

4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、賣

出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的有關

約定；

（15）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的

定期開放基金）持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股

票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票，

不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關指數的構成比例進行證券投資

的開放式基金以及中國證監會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；

（16）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的

15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素

致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（17）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（18）本基金資產總值不超過基金資產凈值的140%；

（19）本基金不持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品；不持有合約類信用衍

生品；本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應受保護債券面值

的100%；本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得超過

基金資產凈值的10%；因證券市場波動、期貨市場波動、證券發行人合并、基金規模

變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的，基金

管理人應當在3個月內進行調整；

（20）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行，與境內上

市交易的股票合并計算；

（21）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述（2）、（9）、（16）、（17）、（19）項情形之外，因證券、期貨市場波動、證

券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上

述規定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監會規定

的特殊情形除外。法律法規或監管部門另有規定的，從其規定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同

的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規或監管部門取消或調整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行

適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以調整后的規定為準。

3.本基金財產不得用于以下投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是法律法規或中國證監會另有規定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

4.基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從

事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人

利益優先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合

理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重

大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；?
金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。

法律、行政法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定，如適用于本基金，基金

管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規定執行。

（二）基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金管理

人選擇存款銀行進行監督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應根據法律法規的

規定及《基金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基

金托管人，基金托管人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規定進

行監督。對于不符合規定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執行，并通知基金管理人。

本基金投資銀行存款應符合如下規定：

1.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據協議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；投資于具有

基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單占基金資產凈值的比例合計

不得超過20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單

占基金資產凈值的比例合計不得超過5%。

有關法律法規或監管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履行

適當程序后，可相應調整投資組合限制的規定。

2.基金管理人負責對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行存款的業務

流程、崗位職責、風險控制措施和監察稽核制度，切實防范有關風險?；鹜泄苋素?
責對本基金銀行定期存款業務的監督與核查，審查、復核相關協議、賬戶資料、投資

指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。

（1）基金管理人負責控制信用風險。信用風險主要包括存款銀行的信用等級、

存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。因選擇存款銀行不當造成

基金財產損失的，由基金管理人承擔責任。

（2）基金管理人負責控制流動性風險，并承擔因控制不力而造成的損失。流動

性風險主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款銀

行未能及時兌付的風險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結算業務的風險、因全

部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流動性方面的

風險。

（3）基金管理人須加強內部風險控制制度的建設。如因基金管理人員工職務行

為導致基金財產受到損失的，需由基金管理人承擔由此造成的損失。

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時，應嚴格遵守《基金法》、

《運作辦法》等有關法律法規，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各

項規定。

（三）基金投資銀行存款協議的簽訂、賬戶開設與管理、投資指令與資金劃付、

賬目核對、到期兌付、提前支取、基金投資銀行存款的監督

1.基金投資銀行存款協議的簽訂

（1）基金管理人應與符合資格的存款銀行總行或其授權分行簽訂《基金存款業

務總體合作協議》（以下簡稱“《總體合作協議》”），確定《存款協議書》的格式范本。

《總體合作協議》和《存款協議書》的格式范本由基金托管人與基金管理人共同商定。

（2）基金托管人依據相關法規對《總體合作協議》和《存款協議書》的內容進

行復核，審查存款銀行資格等。

（3）基金管理人應在《存款協議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑證的

辦理方式、郵寄地址、聯系人和聯系電話，以及存款證實書或其他有效憑證在郵寄過

程中遺失后，存款余額的確認及兌付辦法等。

（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機構（以下簡稱“存款分支機構”）寄送

或上門交付存款證實書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機構的上

級行發出存款余額詢證函，存款分支機構及其上級行應予配合。

（5）基金管理人應在《存款協議書》中規定，基金存放到期或提前兌付的資金

應全部劃轉到指定的基金托管賬戶，并在《存款協議書》寫明賬戶名稱和賬號，未劃

入指定賬戶的，由存款銀行承擔一切責任。

（6）基金管理人應在《存款協議書》中規定，在存期內，如本基金銀行賬戶、

預留印鑒發生變更，基金管理人應及時書面通知存款行，書面通知應加蓋基金托管人

預留印鑒。存款分支機構應及時就變更事項向基金管理人、基金托管人出具正式書面

確認書。變更通知的送達方式同開戶手續。在存期內，存款分支機構和基金托管人的

指定聯系人變更，應及時加蓋公章書面通知對方。

（7）基金管理人應在《存款協議書》中規定，因定期存款產生的存單不得被質

押或以任何方式被抵押，不得用于轉讓和背書。

2.基金投資銀行存款時的賬戶開設與管理

（1）基金投資于銀行存款時，基金管理人應當依據基金管理人與存款銀行簽訂

的《總體合作協議》、《存款協議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或授權分行指

定的分支機構開立銀行賬戶。

（2）基金投資于銀行存款時的預留印鑒由基金托管人保管和使用。

3.存款憑證傳遞、賬目核對及到期兌付

（1）存款證實書等存款憑證傳遞

存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權分行指定的分支機構?；鸸芾?
人應在《存款協議書》中規定，存款銀行分支機構應為基金開具存款證實書或其他有

效存款憑證（以下簡稱“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認或到期提款的有效

憑證，且對應每筆存款僅能開具唯一存款憑證。資金到賬當日，由存款銀行分支機構

指定的會計主管傳真一份存款憑證復印件并與基金托管人電話確認收妥后，將存款

憑證原件通過快遞寄送或上門交付至基金托管人指定聯系人；若存款銀行分支機構

代為保管存款憑證的，由存款銀行分支機構指定會計主管傳真一份存款憑證復印件

并與基金托管人電話確認收妥。

（2）存款憑證的遺失補辦

存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補辦申請，基金管

理人應督促存款銀行盡快補辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上門交付至基

金托管人，原存款憑證自動作廢。

（3）賬目核對

每個工作日，基金管理人應與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應計利

息。

基金管理人應在《存款協議書》中規定，對于存期超過3個月的定期存款，基金

托管人于每季度向存款銀行發起查詢查復，存款銀行應按照中國人民銀行查詢查復

的有關時限要求及時回復?；鸸芾砣擞胸熑味酱俅婵钽y行及時回復查詢查復。因存

款銀行未及時回復造成的資金被挪用、盜取的責任由存款銀行承擔。

存款銀行應配合基金托管人對存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀行公

章寄送至基金托管人指定聯系人。

（4）到期兌付

基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分支機

構指定的會計主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應向基金托管人電話詢問。存

款到期前基金管理人與存款銀行確認存款憑證收到并于到期日兌付存款本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時，通知基金管

理人與存款銀行接洽存款到賬時間及利息補付事宜?；鸸芾砣藨獙⒔忧⒔Y果告知

基金托管人，基金托管人收妥存款本息的當日通知基金管理人。

基金管理人應在《存款協議書》中規定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，存款銀

行應立即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復印件上加蓋公章并出具相關

證明文件后，與存款銀行指定會計主管電話確認后，存款銀行應在到期日將存款本息

劃至指定的基金資金賬戶。如果存款到期日為法定節假日，存款銀行順延至到期后第

一個工作日支付，存款銀行需按《存款協議書》約定利率和實際延期天數支付延期利

息。

4.提前支取

如果在存款期限內，由于基金規模發生縮減的原因或者出于流動性管理的需要

等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分資金。

提前支取的具體事項按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協議書》執行。

5.基金投資銀行存款的監督

基金托管人發現基金管理人在進行存款投資時有違反有關法律法規的規定及

《基金合同》的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內糾

正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規事項未能在10個工作日內糾正的，基金托

管人應報告中國證監會。基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應立即報告中

國證監會，同時通知基金管理人在10個工作日內糾正或拒絕結算，若因基金管理人

拒不執行造成基金財產損失的，相關損失由基金管理人承擔，基金托管人不承擔相應

責任。

（四）基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金管理

人參與銀行間債券市場進行監督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管人

提供符合法律法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易

對手名單并約定各交易對手所適用的交易結算方式。基金管理人有責任確保及時將

更新后的交易對手名單發送給基金托管人，否則由此造成的損失應由基金管理人承

擔。如基金管理人在基金首次投資銀行間債券市場投資運作之前未向基金托管人提

供銀行間債券市場交易對手名單的，視為基金管理人認可全市場交易對手?；鸸芾?
人應嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監

督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。在基金存

續期間基金管理人可以調整交易對手名單，但應將調整結果至少提前一個工作日書

面通知基金托管人。新名單確定時已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交

易，仍應按照協議進行結算，但不得再發生新的交易。如基金管理人根據市場需要臨

時調整銀行間債券交易對手名單及結算方式的，應向基金托管人說明理由，并在與交

易對手發生交易前與基金托管人協商解決。

基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規則進行交

易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛。若未履約的交易對手在基金管

理人確定的時間內仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對相

應損失先行予以承擔，然后再向相關交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據銀行間債券市

場成交單對合同履行情況進行監督。如基金托管人事后發現基金管理人沒有按照事

先約定的交易對手進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人，基金托管人不承

擔由此造成的相應損失和責任。

（五）本基金投資流通受限證券，應遵守《關于基金投資非公開發行股票等流通

受限證券有關問題的通知》等有關監管規定。

1.本協議所指的流通受限證券包括由相關法律法規規范的非公開發行股票、公

開發行股票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由

于發布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發行未上市證券、回購交易中的質

押券等流通受限證券。

本基金可以投資經中國證監會批準的非公開發行證券，且限于由中國證券登記

結算有限責任公司、中央國債登記結算有限責任公司或銀行間市場清算所股份有限

公司負責登記和存管的，并可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證券。

本基金不得投資未經中國證監會批準的非公開發行證券。

本基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券，但法律法規另有規定的除外。

2.基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經基金管

理人董事會批準的有關基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制度?；?
投資非公開發行股票，基金管理人還應提供基金管理人董事會批準的流動性風險處

置預案。上述資料應包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控

制情況。

基金管理人應至少于首次執行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發至基

金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。基金托管人應在收到上述資料后

兩個工作日內，以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。

基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風險負責，確保對相關風險采

取積極有效的措施，在合理的時間內有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額

贖回或市場發生劇烈變動等原因而導致基金現金周轉困難時，基金管理人應保證提

供足額現金確保基金的支付結算，并承擔相應損失。對本基金因投資流通受限證券導

致的流動性風險，基金托管人不承擔相應責任。

3.基金投資流通受限證券前，基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規要

求的有關書面信息，包括但不限于擬發行證券主體的中國證監會批準文件、發行證券

數量、發行價格、鎖定期，基金擬認購的數量、價格、總成本、應劃付的認購款、資

金劃付時間等?；鸸芾砣藨ＷC上述信息的真實、完整，并應至少于擬執行投資指

令前兩個工作日將上述信息書面發至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進

行審核。

由于基金管理人未及時提供有關證券的具體的必要的信息，致使基金托管人無

法審核認購指令而影響認購款項劃撥的，基金托管人免于承擔責任。

4.基金托管人依照法律法規、《基金合同》、《托管協議》審核基金管理人投資流

通受限證券的行為。如發現基金管理人違反了《基金合同》、《托管協議》以及其他相

關法律法規的有關規定，應及時通知基金管理人，并呈報中國證監會，同時采取合理

措施保護基金投資人的利益?；鹜泄苋擞袡鄬鸸芾砣说倪`法、違規以及違反

《基金合同》、《托管協議》的投資指令不予執行，并立即通知基金管理人糾正，基金

管理人不予糾正或已代表基金簽署合同不得不執行時，基金托管人應向中國證監會

報告。

5.基金管理人應在基金投資非公開發行股票后兩個交易日內,在中國證監會規

定媒介披露所投資非公開發行股票的名稱、數量、總成本、賬面價值,以及總成本和

賬面價值占基金資產凈值的比例、鎖定期等信息。

（六）基金管理人應當對投資中期票據業務進行研究，認真評估中期票據投資業

務的風險，本著審慎、勤勉盡責的原則進行中期票據的投資業務，并應符合法律法規

及監管機構的相關規定。

（七）基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金資產

凈值計算、各類基金份額凈值計算、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關

信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。

（八）基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反

法律法規、《基金合同》和本托管協議的規定，應及時以電話、郵件或書面提示等方

式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協助基金托管人的監督和核

查。基金管理人收到通知后應及時核對并回復基金托管人，對于收到的書面通知，基

金管理人應以書面形式給基金托管人發出回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋

或舉證，說明違規原因及糾正期限。在上述規定期限內，基金托管人有權隨時對通知

事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規事項未能

在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監會。

（九）基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、《基金合同》和

本托管協議對基金業務執行核查。包括但不限于：對基金托管人發出的提示，基金管

理人應在規定時間內答復并改正，或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證；對基

金托管人按照法律法規、基金合同和本托管協議的要求需向中國證監會報送基金監

督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。

（十）若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行

政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人及時糾

正，由此造成的損失由基金管理人承擔，基金托管人在履行其通知義務后，予以免責。

（十一）基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，

同時通知基金管理人限期糾正。

三、基金管理人對基金托管人的業務核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金

托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、復

核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理

清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。

（二）基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管

理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基

金法》、基金合同、托管協議及其他有關規定時，應及時以書面形式通知基金托管人

限期糾正。基金托管人收到書面通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給

基金管理人發出回函，說明違規原因及糾正期限，并保證在規定期限內及時改正。在

上述規定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。

（三）基金托管人有義務配合和協助基金管理人依照法律法規、基金合同和本托

管協議對基金業務執行核查，包括但不限于：對基金管理人發出的書面提示，基金托

管人應在規定時間內答復并改正，或就基金管理人的合理疑義進行解釋或舉證；基金

托管人應積極配合提供相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性。

（四）基金管理人發現基金托管人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，同

時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會。

四、基金財產的保管

（一）基金財產保管的原則

1.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人、證券經紀機構的固有財產。

2.基金托管人應安全保管基金財產。

3.基金托管人按照規定開設基金財產投資所需的相關賬戶?；鸸芾砣恕⒒鹜?
管人、證券經紀商三方應簽訂三方存管協議。證券經紀商根據相關法律法規、規范性

文件為本基金開立相關證券資金賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，確

?；鹭敭a的完整與獨立。

5.基金托管人根據基金管理人的指令，按照基金合同和本協議的約定保管基金

財產。未經基金管理人的正當指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何資產。不

屬于基金托管人實際有效控制下的資產及實物證券等在基金托管人保管期間的損壞、

滅失，基金托管人不承擔由此產生的保管責任。

6.對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確定

到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金資金賬戶的，基金托管人

應及時通知基金管理人采取措施進行催收，由此給基金財產造成損失的，基金管理人

應負責向有關當事人追償基金財產的損失，基金托管人應給予必要的協助。

7.基金托管人對因為基金管理人投資產生的存放或存管在基金托管人以外機構

的基金資產，或交由期貨公司或證券公司負責清算交收的基金資產（包括但不限于證

券交易資金賬戶內的資金、證券類基金資產、期貨保證金賬戶內的資金、期貨合約等）

及其收益，由于該等機構或該機構會員單位等本協議當事人外第三方的欺詐、疏忽、

過失或破產等原因給基金資產造成的損失等不承擔責任。

8.除依據法律法規和基金合同的規定外，基金托管人不得委托第三人托管基金

財產。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1.基金募集期間募集的資金應開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立

并管理。

2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金

份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后，基金管理人應將屬于基

金財產的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時在規定時間內，

基金管理人應聘請符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所進行驗資，出

具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方

為有效。

3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規定辦

理退款等事宜，基金托管人應提供必要的協助。

（三）基金資金賬戶的開立和管理

1.基金托管人以本基金的名義在其營業機構開立基金的資金賬戶（也可稱為“托

管賬戶”），保管基金的銀行存款，并根據基金管理人的指令辦理資金收付。托管賬戶

名稱應為“平安港股通均衡配置混合型證券投資基金（以實際托管戶名稱為準）”，預

留印鑒為基金托管人印章。

2.基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何

賬戶進行本基金業務以外的活動。

3.基金資金賬戶的開立和管理應符合法律法規及銀行業監督管理機構的有關規

定。

（四）基金證券賬戶的開立和管理

1.基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基

金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。

2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用

基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產的管

理和運用由基金管理人負責。

4.基金管理人為基金財產在證券經紀機構開立證券交易資金賬戶，用于基金財

產證券交易結算資金的存管、記載交易結算資金的變動明細以及場內證券交易清算，

并與基金托管人開立的托管賬戶建立第三方存管關系。

基金托管人和基金管理人不得出借或轉讓證券賬戶、證券交易資金賬戶，亦不得

使用證券賬戶或證券交易資金賬戶進行本基金業務以外的活動。本基金通過證券經

紀機構進行的交易由證券經紀機構作為結算參與人代理本基金進行結算。

5.基金管理人承諾證券交易資金賬戶為主資金賬戶，不開立任何輔助資金賬戶；

不為證券交易資金賬戶另行開立銀行托管賬戶以外的其他銀行賬戶。

6.若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其他投

資品種的投資業務，涉及相關賬戶的開立、使用的，按有關規定開立、使用并管理；

若無相關規定，則基金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規定執行。

（五）債券托管賬戶的開設和管理

基金合同生效后，基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公

司和銀行間市場清算所股份有限公司的有關規定，以基金的名義在銀行間市場登記

結算機構開立債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算。

（六）其他賬戶的開立和管理

1.基金管理人根據投資需要按照規定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼等，

基金托管人按照規定開立投資所需賬戶。完成上述賬戶開立后，基金管理人應以書面

形式將期貨公司提供的期貨保證金賬戶的初始資金密碼和市場監控中心的登錄用戶

名及密碼告知基金托管人。資金密碼和市場監控中心登錄密碼重置由基金管理人進

行，重置后務必及時通知基金托管人。

基金托管人和基金管理人應當在開戶過程中相互配合，并提供所需資料?；鸸?
理人保證所提供的賬戶開戶材料的真實性和有效性，且在相關資料變更后及時將變

更的資料提供給基金托管人。

2.因業務發展需要而開立的其他賬戶，可以根據法律法規和基金合同的規定，由

基金管理人協助基金托管人按照有關法律法規和本協議的約定協商后開立。新賬戶

按有關規定使用并管理。

3.法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的，從其規定辦理。

（七）基金財產投資的有關有價憑證等的保管

基金財產投資的有關實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金托管

人的保管庫，或存入中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公

司、中國證券登記結算有限責任公司或票據營業中心的代保管庫，實物保管憑證由基

金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉讓，由基金托管人根據基金管理人的

指令辦理?；鹜泄苋藢τ缮鲜龃娣艡C構及基金托管人以外機構實際有效控制的有

價憑證不承擔保管責任。

（八）與基金財產有關的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金

管理人、基金托管人保管。除本協議另有規定外，基金管理人代表基金簽署的與基金

財產有關的重大合同應盡可能保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的

原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r將重大合同傳真給基金托管人，并在三十

個工作日內將正本送達基金托管人處。因基金管理人發送的合同傳真件與事后送達

的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負責。重大合同的保管期限為基金合

同終止后不少于法律法規規定的最低年限。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的

合同傳真件，未經雙方協商一致，合同原件不得轉移。基金管理人向基金托管人提供

的合同傳真件與基金管理人留存原件不一致的，以傳真件為準。

五、基金資產凈值計算和會計核算

（一）基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序

1.基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產凈值除以當日該類

基金份額的余額數量計算，均精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五入?；鸸?
理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規定的，從其規

定。

基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規定公告。

2.復核程序

基金管理人應每個工作日對基金資產估值，但基金管理人根據法律法規或基金

合同的規定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，將各類基金

份額的基金份額凈值結果發送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人

按規定對外公布。

3.根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問

題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理

人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。

（二）基金資產的估值

基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定進行估值。

（三）基金份額凈值錯誤的處理方式

基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定處理基金份額凈值錯誤。

（四）基金會計制度

按國家有關部門規定的會計制度執行。

（五）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應按照雙方約定的同一記賬方法

和會計處理原則，分別獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊，對相關各方各自

的賬冊定期進行核對，互相監督，以保證基金資產的安全。

（六）基金財務報表與報告的編制和復核

1.財務報表的編制

基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。

2.報表復核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核對不

符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數據完全一致。

3.財務報表的編制與復核時間安排

基金管理人、基金托管人應當在每月結束后5個工作日內完成月度報表的編制

及復核；在每個季度結束之日起15個工作日內完成基金季度報告的編制及復核；在

上半年結束之日起2個月內完成基金中期報告的編制及復核；在每年結束之日起三

個月內完成基金年度報告的編制及復核?；鹜泄苋嗽趶秃诉^程中，發現雙方的報表

存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行調整，調整以國家有關

規定為準?；鹉甓葓蟾娴呢攧諘媹蟾鎽斀涍^符合《中華人民共和國證券法》規

定的會計師事務所審計?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不編制當期季

度報告、中期報告或者年度報告。

（七）在有需要時，基金管理人應每季度向基金托管人提供基金業績比較基準的

基礎數據和編制結果。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的基

金份額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，基

金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于法律法規規

定的最低年限。如不能妥善保管，則按相關法律法規承擔責任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料送

交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性?；?
金管理人和基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外

的其他用途，并應遵守保密義務。

七、托管協議的變更、終止與基金財產的清算

（一）托管協議的變更程序

本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行修改。修改后的新協議，其內容

不得與基金合同的規定有任何沖突。

（二）基金托管協議終止的情形

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任基金托管人的職務，

而在6個月內無其他適當的托管機構承接其原有權利義務；

3、基金管理人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任基金管理人的職務，

而在6個月內無其他適當的基金管理人承接其原有權利義務；

4、發生法律法規、中國證監會或《基金合同》規定的其他終止事項。

（三）基金財產的清算

基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產的清算。

八、爭議解決方式

雙方當事人同意，因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議，如經友好協商

未能解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深圳國際仲裁院屆時

有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為深圳市，仲裁裁決是終局的，對雙方當事人均

有約束力，除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續忠

實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務，維護基金份額持有人的合

法權益。

本協議受中華人民共和國法律（為本協議之目的，不含港澳臺立法）管轄并從其

解釋。

第二十一部分對基金份額持有人的服務

本基金管理人承諾向基金份額持有人提供一系列的服務。同時，基金管理人有權

根據基金份額持有人的需要和市場的變化，對以下主要服務內容進行增加或變更。

一、網上開戶與交易服務

客戶可通過基金管理人網站（fund.pingan.com）或”平安基金”微信服務號辦理

開戶、交易、信息查詢及修改等業務。

二、資料的寄送服務

1、客戶可通過基金管理人網站、”平安基金”微信服務號、客服電話等方式定

制電子對賬單。由于客戶預留的聯系方式不詳、錯誤、未及時變更，通訊故障、延誤

等原因有可能造成電子對賬單無法按時或準確送達。因上述原因無法正常收取對賬

單的客戶，敬請及時通過基金管理人網站，或撥打基金管理人客服熱線查詢、核對、

變更預留聯系方式。

2、由于交易對賬單記錄信息屬于個人隱私，如果客戶需要郵寄紙質對賬單，請

務必提供正確的通訊地址及聯系方式。本基金管理人提供的資料郵寄服務原則上采

用順豐快遞郵寄方式，并不對郵寄資料的送達做出承諾和保證；也不對因郵寄資料出

現遺漏、泄露而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。

3、根據客戶的需求，本基金管理人可提供如資產證明書等其它形式的賬戶信息

資料。

三、在線服務

客戶通過”平安基金”微信服務號可享有在線客服服務，人工服務時間為每個交

易日9：00-17：00（周末、法定節假日除外），客戶可通過該方式獲得業務咨詢、信

息查詢、投訴建議、信息定制和資料修改等專項服務。

四、客戶服務中心（CALL-CENTER）電話服務

客戶撥打基金管理人客戶服務中心熱線400-800-4800可享有人工服務，人工服

務時間為每個交易日9：00-17：00（周末、法定節假日除外），客戶可通過該方式獲

得業務咨詢、信息查詢、投訴建議、信息定制和資料修改等專項服務。

五、投訴與建議

客戶通過基金管理人客戶服務中心人工熱線、微信在線客服、電子郵件、信函等

方式，對基金管理人和銷售網點提所供的服務進行投訴或者提出建議。

六、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述方式聯系

本基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。

第二十二部分招募說明書存放及查閱方式

本招募說明書公布后，置備于基金管理人和基金托管人的住所，供公眾查閱、復

制。

基金管理人和基金托管人保證文本的內容與公告的內容完全一致。

第二十三部分備查文件

以下備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所，在辦公時間可供免費

查閱。

(一)中國證監會準予平安港股通均衡配置混合型證券投資基金募集注冊的文件。

(二)《平安港股通均衡配置混合型證券投資基金基金合同》。

(三)《平安港股通均衡配置混合型證券投資基金托管協議》。

(四)法律意見書。

(五)基金管理人業務資格批件、營業執照。

(六)基金托管人業務資格批件、營業執照。

(七)中國證監會要求的其他文件。

平安基金管理有限公司


              
                
               平安港股通均衡配置混合型證券投資基金招募說明書.pdf